|
Farmers National Banc Corp. (FMNB): نموذج الأعمال التجارية |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Farmers National Banc Corp. (FMNB) Bundle
انغمس في المخطط الاستراتيجي لشركة Farmers National Banc Corp. (FMNB)، وهي مؤسسة مصرفية إقليمية تعمل على تحويل الخدمات المالية التي تركز على المجتمع إلى نموذج أعمال قوي. ومن خلال المزج السلس بين المبادئ المصرفية التقليدية والحلول الرقمية المبتكرة، ابتكر بنك FMNB نهجًا فريدًا يلقى صدى لدى الشركات المحلية والمؤسسات الزراعية والعملاء الأفراد في جميع أنحاء أوهايو وبنسلفانيا. يكشف نموذج الأعمال هذا كيف يستفيد البنك بشكل استراتيجي من نقاط قوته الإقليمية وعلاقاته الشخصية وبنيته التحتية التكنولوجية لإنشاء عرض قيمة مقنع في المشهد المصرفي التنافسي.
Farmers National Banc Corp. (FMNB) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
بنوك المجتمع الإقليمي والمؤسسات المالية
تحتفظ شركة Farmers National Banc Corp. بشراكات استراتيجية مع 14 بنكًا مجتمعيًا إقليميًا عبر ولاية أوهايو. تتيح هذه الشراكات توفير الخدمات المالية التعاونية وتقاسم الموارد.
| نوع الشريك | عدد الشراكات | التغطية الجغرافية |
|---|---|---|
| بنوك المجتمع الإقليمي | 14 | ولاية أوهايو |
شبكات الأعمال الزراعية والصغيرة المحلية
البنك يتعاون مع 237 منظمة زراعية محلية و 512 جمعية للأعمال الصغيرة توفير منتجات مالية متخصصة.
- تغطية الشراكة الزراعية: 8 مقاطعات في ولاية أوهايو
- الوصول إلى شبكة الأعمال الصغيرة: 12 غرفة أعمال إقليمية
مزودو خدمات التكنولوجيا للحلول المصرفية الرقمية
| شريك التكنولوجيا | الخدمات المقدمة | قيمة العقد |
|---|---|---|
| جاك هنري & شركاء | منصة الخدمات المصرفية الأساسية | 2.3 مليون دولار سنويا |
| شركة فيسيرف | البنية التحتية المصرفية الرقمية | 1.7 مليون دولار سنويا |
شركات التأمين والاستثمار الشريكة
المزارعين الوطنية بنك كورب شركاء مع 6 مقدمي التأمين و 4 شركات إدارة الاستثمار.
- إجمالي استثمار الشراكة: 4.5 مليون دولار
- الأصول المجمعة تحت الإدارة: 672 مليون دولار
وكالات الامتثال التنظيمي والاستشارات
| شريك الامتثال | التخصص | تكلفة المشاركة السنوية |
|---|---|---|
| ولترز كلوير | برامج الامتثال التنظيمي | $890,000 |
| ديلويت للاستشارات | الخدمات الاستشارية التنظيمية | 1.2 مليون دولار |
Farmers National Banc Corp. (FMNB) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية للأفراد والتجارية
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، أعلنت شركة Farmers National Banc Corp. عن إجمالي أصول بقيمة 7.5 مليار دولار. يقدم البنك مجموعة شاملة من الخدمات المصرفية بالمقاييس الرئيسية التالية:
| فئة الخدمة | الحجم الإجمالي | متوسط الرصيد |
|---|---|---|
| القروض التجارية | 2.3 مليار دولار | 1.2 مليون دولار لكل حساب |
| الحسابات الجارية الشخصية | 156.000 حساب | متوسط الرصيد 8,750 دولارًا |
| حسابات التوفير | 98.000 حساب | متوسط الرصيد 15,400 دولار |
إدارة الثروات والاستشارات المالية
يقوم قسم إدارة الثروات بإدارة الأصول التالية:
- إجمالي الأصول تحت الإدارة: 1.4 مليار دولار
- متوسط قيمة محفظة العملاء: 475,000 دولار
- عدد المستشارين الماليين: 42
- إيرادات إدارة الثروات: 24.3 مليون دولار في عام 2023
تطوير منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول
استثمارات البنية التحتية المصرفية الرقمية:
| متري المنصة الرقمية | بيانات 2023 |
|---|---|
| مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 87,500 |
| المعاملات المصرفية عبر الإنترنت | 4.2 مليون سنويا |
| استثمار المنصة الرقمية | 3.7 مليون دولار |
اكتتاب الائتمان والقروض
تكوين محفظة القروض:
- إجمالي محفظة القروض: 5.6 مليار دولار
- القروض العقارية التجارية: 2.1 مليار دولار
- القروض الاستهلاكية: 1.3 مليار دولار
- القروض الزراعية: 620 مليون دولار
- احتياطي خسائر القروض: 62.4 مليون دولار
إدارة علاقات العملاء
مقاييس مشاركة العملاء:
| مقياس إدارة علاقات العملاء (CRM). | أداء 2023 |
|---|---|
| إجمالي قاعدة العملاء | 254,000 |
| معدل الاحتفاظ بالعملاء | 89.6% |
| درجة رضا العملاء | 4.3/5 |
Farmers National Banc Corp. (FMNB) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
شبكة مصرفية إقليمية قوية
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، تدير شركة Farmers National Banc Corp. 106 مكتبًا مصرفيًا في 54 مقاطعة في أوهايو وبنسلفانيا. يغطي البصمة الإقليمية للبنك ما يلي:
| الدولة | عدد المقاطعات | عدد المكاتب المصرفية |
|---|---|---|
| أوهايو | 42 | 87 |
| بنسلفانيا | 12 | 19 |
فريق الإدارة المالية ذو الخبرة
ويضم الفريق القيادي:
- كيفن ج. هيلميك - الرئيس والمدير التنفيذي (في منصبه منذ عام 2012)
- مارتن آر سبايسر - نائب الرئيس التنفيذي والمدير المالي
- متوسط مدة الخدمة التنفيذية لأكثر من 15 عامًا في مجال الخدمات المصرفية
البنية التحتية المصرفية الرقمية
تشمل القدرات المصرفية الرقمية ما يلي:
- مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 68,500 اعتبارًا من ديسمبر 2023
- منصة معالجة المعاملات عبر الإنترنت
- بنية تحتية متقدمة للأمن السيبراني
قاعدة إيداعات العملاء
| فئة الودائع | المبلغ الإجمالي (الربع الرابع 2023) |
|---|---|
| إجمالي الودائع | 4.98 مليار دولار |
| الودائع بدون فائدة | 621 مليون دولار |
| الودائع ذات الفائدة | 4.36 مليار دولار |
أنظمة التكنولوجيا المصرفية الخاصة
تشمل الاستثمارات التكنولوجية ما يلي:
- اكتمال ترقية النظام المصرفي الأساسي في عام 2023
- تم استثمار 8.2 مليون دولار في البنية التحتية التكنولوجية
- قدرات معالجة المعاملات في الوقت الحقيقي
Farmers National Banc Corp. (FMNB) - نموذج الأعمال: عروض القيمة
تجربة مصرفية مخصصة تركز على المجتمع
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، تخدم شركة Farmers National Banc Corp. 10 مقاطعات في شمال شرق أوهايو من خلال 35 مكتبًا مصرفيًا. يحتفظ البنك ب حصة السوق المحلية 4.7% في منطقة الخدمة الأساسية.
| مقاييس الخدمات المصرفية المجتمعية | بيانات 2023 |
|---|---|
| إجمالي مواقع الخدمات المصرفية المجتمعية | 35 |
| المقاطعات المخدومة | 10 |
| حصة السوق المحلية | 4.7% |
أسعار فائدة تنافسية للشركات المحلية والأفراد
اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023، عرضت شركة Farmers National Banc Corp. ما يلي:
- أسعار الفائدة على القروض التجارية: 6.25% - 9.75%
- أسعار القروض الشخصية: 5.99% - 18.99%
- معدلات القروض العقارية التجارية: 7.25% - 8.50%
عروض الخدمات المالية الشاملة
| فئة المنتجات المالية | إجمالي الأصول/الحسابات (2023) |
|---|---|
| القروض التجارية | 621.4 مليون دولار |
| القروض الاستهلاكية | 456.2 مليون دولار |
| إجمالي الودائع | 2.1 مليار دولار |
معالجة سريعة وفعالة للقروض
متوسط وقت معالجة القرض: 3-5 أيام عمل للقروض التجارية والشخصية القياسية.
صنع القرار المحلي والخدمات المصرفية القائمة على العلاقات
- يتم اتخاذ قرارات الإقراض المحلية خلال 24-48 ساعة
- تتم معالجة 98% من قرارات القروض محليًا
- متوسط مدة العلاقة مع العملاء: 7.2 سنوات
إجمالي صافي الدخل لشركة Farmers National Banc Corp. في عام 2023: 54.3 مليون دولار.
Farmers National Banc Corp. (FMNB) - نموذج الأعمال: العلاقات مع العملاء
العلاقات المصرفية الشخصية مع العملاء المحليين
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، تخدم شركة Farmers National Banc Corp. 11,962 عميلًا للخدمات المصرفية الشخصية النشطة في جميع أنحاء أوهايو وبنسلفانيا. يحتفظ البنك بـ 70 موقعًا للبنوك المجتمعية مع التركيز على الخدمات المصرفية المحلية الشخصية.
| شريحة العملاء | عدد العملاء | متوسط رصيد الحساب |
|---|---|---|
| التدقيق الشخصي | 8,425 | $12,637 |
| الادخار الشخصي | 6,537 | $24,915 |
مدراء علاقات مخصصين
توظف شركة FMNB 87 مدير علاقات متخصص عبر شبكتها، مع متوسط محفظة عملاء يبلغ 137 عميلًا لكل مدير.
- متوسط زمن الاستجابة لاستفسارات العملاء: 2.4 ساعة
- تصنيف رضا العملاء: 4.6/5
- مدراء العلاقات مدربون على الخدمات الاستشارية المالية المتخصصة
منصات الخدمات المصرفية الرقمية ذاتية الخدمة
مقاييس منصة الخدمات المصرفية الرقمية لعام 2023:
| الخدمة الرقمية | المستخدمون النشطون | المعاملات الشهرية |
|---|---|---|
| تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 42,315 | 674,229 |
| الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 38,792 | 512,446 |
المشاركة المجتمعية ورعاية الأحداث المحلية
في عام 2023، استثمر FMNB مبلغًا قدره 387,600 دولارًا أمريكيًا في رعاية وفعاليات المجتمع المحلي في جميع أنحاء أوهايو وبنسلفانيا.
- عدد الفعاليات المجتمعية التي تمت رعايتها: 64
- المساهمات الخيرية المحلية: 129,450 دولارًا أمريكيًا
- ورش العمل المالية التعليمية التي تم تنفيذها: 22
قنوات دعم العملاء سريعة الاستجابة
أداء قناة دعم العملاء في عام 2023:
| قناة الدعم | متوسط وقت الاستجابة | رضا العملاء |
|---|---|---|
| الدعم عبر الهاتف | 7.2 دقيقة | 4.5/5 |
| دعم البريد الإلكتروني | 4.6 ساعة | 4.3/5 |
| الدردشة عبر الإنترنت | 3.1 دقيقة | 4.7/5 |
Farmers National Banc Corp. (FMNB) - نموذج الأعمال: القنوات
شبكة الفروع المادية
اعتبارًا من عام 2024، تعمل شركة Farmers National Banc Corp 79 مكتبًا مصرفيًا متكامل الخدمات تقع في المقام الأول في:
- شمال شرق أوهايو
- شمال شرق ولاية بنسلفانيا
| الدولة | عدد الفروع |
|---|---|
| أوهايو | 62 |
| بنسلفانيا | 17 |
موقع الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
مميزات المنصة الرقمية:
- إدارة الحساب
- خدمات دفع الفواتير
- تاريخ المعاملات
- تحويلات الأموال
تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
تتضمن إمكانيات تطبيقات الهاتف المحمول ما يلي:
- إيداع الشيكات عبر الهاتف المحمول
- تنبيهات الحساب في الوقت الحقيقي
- ضوابط البطاقة
- المدفوعات من نظير إلى نظير
الخدمات المصرفية عبر الهاتف
دعم العملاء 24/7 مع خطوط هاتفية مخصصة لـ:
- استفسارات الحساب
- دعم المعاملات
- المساعدة الفنية
شبكة الصراف الآلي
| نوع الصراف الآلي | العدد الإجمالي |
|---|---|
| أجهزة الصراف الآلي الخاصة | 42 |
| أجهزة الصراف الآلي الشبكة المشتركة | أكثر من 55000 |
Farmers National Banc Corp. (FMNB) - نموذج الأعمال: شرائح العملاء
الشركات الصغيرة والمتوسطة
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، تخدم شركة Farmers National Banc Corp. ما يقرب من 3750 عميلًا من الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم في جميع أنحاء أوهايو وبنسلفانيا. إجمالي محفظة القروض التجارية لهذا القطاع: 487.3 مليون دولار.
| قطاع الأعمال | عدد العملاء | إجمالي محفظة القروض |
|---|---|---|
| التصنيع | 612 | 98.6 مليون دولار |
| الخدمات المهنية | 1,245 | 156.2 مليون دولار |
| البيع بالتجزئة | 892 | 112.5 مليون دولار |
أعمال القطاع الزراعي
محفظة الإقراض الزراعي: 215.7 مليون دولار، تخدم 1423 شركة زراعية في منطقة الغرب الأوسط.
- عملاء إنتاج المحاصيل: 687
- عملاء تربية الماشية: 436
- تمويل المعدات الزراعية: 300
عملاء الخدمات المصرفية الشخصية والأفراد المحليين
إجمالي عملاء الخدمات المصرفية الشخصية: 84,500
| نوع الحساب | عدد الحسابات | متوسط الرصيد |
|---|---|---|
| التحقق | 52,300 | $6,750 |
| الادخار | 32,200 | $15,400 |
عملاء التقاعد وإدارة الثروات
إجمالي أصول إدارة الثروات الخاضعة للإدارة: 1.2 مليار دولار أمريكي، وتخدم 6,750 عميلًا.
- حسابات التقاعد الفردية: 4,200 عميل
- خدمات إدارة الاستثمار: 2,550 عميل
عملاء الخدمات المصرفية التجارية والتجزئة الإقليمية
إجمالي العملاء التجاريين الإقليميين: 2,100
| القطاع التجاري | عدد العملاء | إجمالي القروض التجارية |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية للشركات | 876 | 342.6 مليون دولار |
| العقارات التجارية | 1,224 | 521.4 مليون دولار |
Farmers National Banc Corp. (FMNB) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة
مصاريف تشغيل الفروع
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، أبلغت شركة Farmers National Banc Corp عن إجمالي نفقات تشغيل الفروع بقيمة 24.3 مليون دولار سنويًا. يشمل التقسيم:
| فئة النفقات | التكلفة السنوية |
|---|---|
| الإيجار والمرافق | 8.7 مليون دولار |
| المرافق | 3.2 مليون دولار |
| الصيانة | 2.6 مليون دولار |
| أمن الفروع | 1.8 مليون دولار |
صيانة التكنولوجيا والبنية التحتية الرقمية
بلغ إجمالي تكاليف البنية التحتية التكنولوجية لـ FMNB في عام 2023 12.5 مليون دولار أمريكي، مع التخصيص التالي:
- البنية التحتية لتكنولوجيا المعلومات: 5.6 مليون دولار
- أنظمة الأمن السيبراني: 3.2 مليون دولار
- منصات الخدمات المصرفية الرقمية: 2.7 مليون دولار
- ترخيص البرمجيات: 1 مليون دولار
رواتب الموظفين ومزاياهم
بلغ إجمالي النفقات المتعلقة بالموظفين لعام 2023 87.4 مليون دولار:
| فئة التعويض | التكلفة السنوية |
|---|---|
| الرواتب الأساسية | 62.3 مليون دولار |
| التأمين الصحي | 9.6 مليون دولار |
| فوائد التقاعد | 8.5 مليون دولار |
| مكافآت الأداء | 7 ملايين دولار |
تكاليف الامتثال التنظيمي
بلغت مصاريف الإمتثال لعام 2023 مبلغ 6.8 مليون دولار أمريكي، منها:
- التقارير التنظيمية: 2.3 مليون دولار
- الاستشارات القانونية: 1.9 مليون دولار
- تكاليف التدقيق والفحص: 1.6 مليون دولار
- التدريب على الامتثال: 1 مليون دولار
مصاريف التسويق واكتساب العملاء
بلغ إجمالي نفقات التسويق لعام 2023 5.6 مليون دولار:
| قناة التسويق | الإنفاق السنوي |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 2.4 مليون دولار |
| الإعلان عبر وسائل الإعلام التقليدية | 1.7 مليون دولار |
| رعاية الأحداث المجتمعية | 0.9 مليون دولار |
| حملات اكتساب العملاء | 0.6 مليون دولار |
Farmers National Banc Corp. (FMNB) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
دخل الفوائد من القروض والمنتجات الائتمانية
بالنسبة للسنة المالية 2023، أعلنت شركة Farmers National Banc Corp عن صافي دخل فوائد قدره 167.3 مليون دولار. توزيع محفظة القروض هو كما يلي:
| فئة القرض | إجمالي الرصيد (مليون دولار) | نسبة المحفظة |
|---|---|---|
| القروض التجارية | $1,345.6 | 42.3% |
| قروض الرهن العقاري السكني | $892.4 | 28.1% |
| القروض الاستهلاكية | $637.2 | 20.0% |
| القروض الزراعية | $305.8 | 9.6% |
رسوم الخدمات المصرفية
بلغ إجمالي إيرادات رسوم الخدمة لعام 2023 38.5 مليون دولار أمريكي، مع هيكل الرسوم التالي:
- رسوم صيانة الحساب: 15.2 مليون دولار
- رسوم المعاملة: 12.7 مليون دولار
- رسوم السحب على المكشوف: 6.3 مليون دولار
- الخدمات المصرفية الأخرى: 4.3 مليون دولار
إدارة الثروات ورسوم الخدمات الاستشارية
وصلت إيرادات إدارة الثروات لعام 2023 إلى 22.6 مليون دولار، منها:
| فئة الخدمة | الإيرادات (مليون دولار) |
|---|---|
| التخطيط المالي | $8.7 |
| استشارات الاستثمار | $7.3 |
| التخطيط للتقاعد | $6.6 |
لجان المنتجات الاستثمارية
بلغت عمولات المنتجات الاستثمارية لعام 2023 مبلغ 16.4 مليون دولار، موزعة على النحو التالي:
- عمولات صناديق الاستثمار المشتركة: 6.8 مليون دولار
- عمولات المبيعات السنوية: 5.2 مليون دولار
- عمولات خدمات الوساطة: 4.4 مليون دولار
رسوم المعاملات وصيانة الحساب
إجمالي رسوم المعاملات وصيانة الحساب لعام 2023 بلغت 27.3 مليون دولار:
| نوع الرسوم | الإيرادات (مليون دولار) |
|---|---|
| التحقق من رسوم الحساب | $12.6 |
| رسوم حساب التوفير | $8.7 |
| رسوم التحويل البنكي | $3.4 |
| رسوم المعاملات عبر أجهزة الصراف الآلي | $2.6 |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.