|
Farmers National Banc Corp. (FMNB): Canvas نموذج الأعمال [Jan-2015 تم تحديثه] |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Farmers National Banc Corp. (FMNB) Bundle
الغوص في المخطط الاستراتيجي لشركة Farmers National Banc Corp. (FMNB)، وهي قوة مصرفية إقليمية تحول الخدمات المالية التي تركز على المجتمع إلى نموذج أعمال قوي. من خلال مزج المبادئ المصرفية التقليدية بسلاسة مع الحلول الرقمية المبتكرة، صاغ FMNB نهجًا فريدًا يتردد صداه مع الشركات المحلية والمؤسسات الزراعية والعملاء الأفراد في جميع أنحاء أوهايو وبنسلفانيا. يكشف نموذج الأعمال هذا Canvas كيف يستفيد البنك بشكل استراتيجي من نقاط قوته الإقليمية وعلاقاته الشخصية والبنية التحتية التكنولوجية لخلق عرض قيمة مقنع في المشهد المصرفي التنافسي.
Farmers National Banc Corp. (FMNB) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
المصارف والمؤسسات المالية للجماعة الإقليمية
تحتفظ شركة Farmers National Banc Corp بشراكات استراتيجية مع 14 مصرفا إقليميا للمجتمعات المحلية عبر ولاية أوهايو. وتتيح هذه الشراكات الخدمات المالية التعاونية وتقاسم الموارد.
| نوع الشريك | عدد الشراكات | التغطية الجغرافية |
|---|---|---|
| المصارف المجتمعية الإقليمية | 14 | ولاية أوهايو |
الشبكات الزراعية والصغيرة المحلية
البنك يتعاون مع 237 منظمة زراعية محلية ' 512 رابطة للأعمال التجارية الصغيرة لتوفير منتجات مالية متخصصة.
- تغطية الشراكة الزراعية: 8 مقاطعات في ولاية أوهايو
- الوصول إلى شبكة الأعمال الصغيرة: 12 غرفة أعمال إقليمية
مزودو خدمات التكنولوجيا للحلول المصرفية الرقمية
| شريك التكنولوجيا | الخدمات المقدمة | قيمة العقد |
|---|---|---|
| جاك هنري & شركاء | المنصة المصرفية الأساسية | 2.3 مليون دولار سنويًا |
| شركة Fiserv Inc. | البنية التحتية للخدمات المصرفية الرقمية | 1.7 مليون دولار سنويًا |
شركات التأمين والاستثمار الشريكة
Farmers National Banc Corp شركاء مع 6 من مقدمي التأمين ' 4 شركات لإدارة الاستثمار.
- إجمالي الاستثمار في الشراكة: 4.5 مليون دولار
- الأصول المجمعة تحت الإدارة: 672 مليون دولار
الامتثال التنظيمي والوكالات الاستشارية
| طرف الامتثال | التخصص | تكلفة المشاركة السنوية |
|---|---|---|
| وولترز كلوير | برنامج الامتثال التنظيمي | $890,000 |
| شركة Deloitte Consulting | الخدمات الاستشارية التنظيمية | 1.2 مليون دولار |
Farmers National Banc Corp. (FMNB) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
خدمات التجزئة والخدمات المصرفية التجارية
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، أعلنت شركة Farmers National Banc Corp عن إجمالي أصول بقيمة 7.5 مليار دولار. يقدم البنك مجموعة شاملة من الخدمات المصرفية مع المقاييس الرئيسية التالية:
| فئة الخدمات | إجمالي الحجم | متوسط الرصيد |
|---|---|---|
| قروض تجارية | 2.3 مليار دولار | 1.2 مليون دولار لكل حساب |
| حسابات الفحص الشخصي | حسابات 156 000 | متوسط الرصيد 750 8 دولارا |
| حسابات التوفير | حسابات 98 000 | متوسط الرصيد ٤٠٠ ١٥ دولار |
إدارة الثروات والاستشارات المالية
يدير قسم إدارة الثروات الأصول التالية:
- إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة: 1.4 مليار دولار
- متوسط قيمة محفظة العملاء: 475000 دولار
- عدد المستشارين الماليين: 42
- إيرادات إدارة الثروات: 24.3 مليون دولار في عام 2023
تطوير المنصات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول
استثمارات البنية التحتية المصرفية الرقمية:
| مقياس منصة رقمية | 2023 البيانات |
|---|---|
| مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 87,500 |
| المعاملات المصرفية عبر الإنترنت | 4.2 مليون سنويا |
| الاستثمار الرقمي المنصة | 3.7 مليون دولار |
الائتمان والقروض الاكتتاب
تكوين محفظة القروض:
- إجمالي محفظة القروض: 5.6 مليار دولار
- القروض العقارية التجارية: 2.1 مليار دولار
- قروض المستهلكين: 1.3 مليار دولار
- القروض الزراعية: 620 مليون دولار
- احتياطي فقدان القرض: 62.4 مليون دولار
إدارة علاقات العملاء
مقاييس مشاركة العملاء:
| مقياس CRM | 2023 الأداء |
|---|---|
| إجمالي قاعدة العملاء | 254,000 |
| معدل الاحتفاظ بالعملاء | 89.6% |
| درجة رضا العملاء | 4.3/5 |
Farmers National Banc Corp. (FMNB) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
شبكة مصرفية إقليمية قوية
اعتبارًا من Q4 2023 ، تدير شركة Farmers National Banc Corp 106 مكتبًا مصرفيًا في 54 مقاطعة في ولاية أوهايو وبنسلفانيا. تغطي البصمة الإقليمية للبنك:
| ولاية | عدد المقاطعات | عدد المكاتب المصرفية |
|---|---|---|
| أوهايو | 42 | 87 |
| بنسلفانيا | 12 | 19 |
فريق الإدارة المالية من ذوي الخبرة
يتكون فريق القيادة:
- كيفن ج. هيلميك - الرئيس والمدير التنفيذي (في الدور منذ عام 2012)
- مارتن ر. سبايسر - نائب الرئيس التنفيذي والمدير المالي
- متوسط المدة التنفيذية البالغ 15 عامًا في الخدمات المصرفية
البنية التحتية المصرفية الرقمية
تشمل القدرات المصرفية الرقمية:
- مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 68،500 اعتبارًا من ديسمبر 2023
- منصة معالجة المعاملات عبر الإنترنت
- البنية التحتية للأمن السيبراني المتقدمة
قاعدة ودائع العملاء
| فئة الإيداع | المبلغ الإجمالي (Q4 2023) |
|---|---|
| إجمالي الودائع | 4.98 مليار دولار |
| ودائع تحمل غير المصالح | 621 مليون دولار |
| الودائع الحاملة للمصالح | 4.36 مليار دولار |
أنظمة التكنولوجيا المصرفية الملكية
تشمل الاستثمارات التكنولوجية:
- تم الانتهاء من ترقية النظام المصرفي الأساسي في عام 2023
- 8.2 مليون دولار تم استثمارها في البنية التحتية التكنولوجية
- قدرات معالجة المعاملات في الوقت الحقيقي
Farmers National Banc Corp. (FMNB) - نموذج الأعمال: مقترحات القيمة
خبرة مصرفية تركز على المجتمع
اعتبارًا من Q4 2023 ، تخدم شركة Farmers National Banc Corp 10 مقاطعات في جميع أنحاء شمال شرق أوهايو مع 35 مكتبًا مصرفيًا. يحافظ البنك حصة السوق المحلية من 4.7 ٪ في منطقة خدمتها الأساسية.
| المقاييس المصرفية المجتمعية | 2023 البيانات |
|---|---|
| إجمالي المواقع المصرفية المجتمعية | 35 |
| خدمت المقاطعات | 10 |
| حصة السوق المحلية | 4.7% |
أسعار الفائدة التنافسية للشركات والأفراد المحليين
اعتبارًا من 31 كانون الأول (ديسمبر) 2023 ، عرضت شركة Farmers National Banc Corp:
- أسعار فائدة قرض الأعمال: 6.25 ٪ - 9.75 ٪
- معدلات القروض الشخصية: 5.99 ٪ - 18.99 ٪
- أسعار القروض العقارية التجارية: 7.25 ٪ - 8.50 ٪
عروض الخدمات المالية الشاملة
| فئة المنتج المالي | إجمالي الأصول/الحسابات (2023) |
|---|---|
| القروض التجارية | 621.4 مليون دولار |
| قروض المستهلك | 456.2 مليون دولار |
| إجمالي الودائع | 2.1 مليار دولار |
معالجة قرض سريعة وفعالة
متوسط وقت معالجة القرض: 3-5 أيام عمل للقروض التجارية والشخصية القياسية.
صنع القرار المحلي والخدمات المصرفية القائمة على العلاقات
- اتخاذ قرارات الإقراض المحلية في غضون 24-48 ساعة
- 98 ٪ من قرارات القروض التي تمت معالجتها محليًا
- متوسط علاقة العملاء: 7.2 سنة
إجمالي الدخل الصافي للمزارعين الوطنية بانك كورب في عام 2023: 54.3 مليون دولار.
Farmers National Banc Corp. (FMNB) - نموذج العمل: علاقات العملاء
العلاقات المصرفية الشخصية مع العملاء المحليين
اعتبارًا من Q4 2023 ، تخدم شركة Farmers National Banc Corp 11،962 من العملاء المصرفيين الشخصيين النشطين في ولاية أوهايو وبنسلفانيا. يحتفظ البنك 70 موقعًا بنكًا مجتمعيًا مع التركيز على الخدمات المصرفية المحلية المخصصة.
| قطاع العملاء | عدد العملاء | متوسط رصيد الحساب |
|---|---|---|
| فحص شخصي | 8,425 | $12,637 |
| المدخرات الشخصية | 6,537 | $24,915 |
مديري العلاقات المخصصين
توظف FMNB 87 مديري علاقات مخصصين عبر شبكتها ، مع محفظة عميل متوسطة تضم 137 عميلًا لكل مدير.
- متوسط وقت الاستجابة لاستفسارات العملاء: 2.4 ساعة
- تصنيف رضا العملاء: 4.6/5
- تدرب مديرو العلاقات على الخدمات الاستشارية المالية المتخصصة
منصات مصرفية للخدمة الذاتية الرقمية
مقاييس منصة الخدمات المصرفية الرقمية لعام 2023:
| الخدمة الرقمية | المستخدمين النشطين | المعاملات الشهرية |
|---|---|---|
| التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول | 42,315 | 674,229 |
| الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 38,792 | 512,446 |
مشاركة المجتمع ورعاية الأحداث المحلية
في عام 2023 ، استثمرت FMNB 387،600 دولار في رعاية المجتمع المحلي والأحداث في جميع أنحاء ولاية أوهايو وبنسلفانيا.
- عدد الأحداث المجتمعية التي ترعاها: 64
- المساهمات الخيرية المحلية: 129،450 دولار
- ورش العمل المالية التعليمية التي أجريت: 22
قنوات دعم العملاء المستجيبة
أداء قناة دعم العملاء في عام 2023:
| قناة الدعم | متوسط وقت الاستجابة | رضا العملاء |
|---|---|---|
| دعم الهاتف | 7.2 دقيقة | 4.5/5 |
| دعم البريد الإلكتروني | 4.6 ساعات | 4.3/5 |
| الدردشة عبر الإنترنت | 3.1 دقيقة | 4.7/5 |
Farmers National Banc Corp. (FMNB) - نموذج الأعمال: القنوات
شبكة الفرع الفعلي
اعتبارًا من عام 2024 ، تعمل شركة Farmers National Banc Corp. 79 مكاتب مصرفية كاملة الخدمات يقع في المقام الأول في:
- شمال شرق أوهايو
- شمال شرق ولاية بنسلفانيا
| ولاية | عدد الفروع |
|---|---|
| أوهايو | 62 |
| بنسلفانيا | 17 |
موقع الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
ميزات المنصة الرقمية:
- إدارة الحساب
- خدمات دفع الفواتير
- تاريخ المعاملة
- نقل الصندوق
التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول
تتضمن قدرات تطبيقات الهاتف المحمول:
- إيداع فحص الهاتف المحمول
- تنبيهات الحساب في الوقت الحقيقي
- عناصر التحكم في البطاقة
- مدفوعات نظير إلى نظير
الخدمات المصرفية عبر الهاتف
24/7 دعم العملاء مع خطوط هاتف مخصصة لـ:
- استفسارات الحساب
- دعم المعاملات
- المساعدة الفنية
شبكة أجهزة الصراف الآلي
| نوع ATM | العد الكلي |
|---|---|
| أجهزة الصراف الآلي الملكية | 42 |
| أجهزة الصراف الآلي للشبكة المشتركة | أكثر من 55000 |
Farmers National Banc Corp. (FMNB) - نموذج الأعمال: قطاعات العملاء
شركات صغيرة إلى متوسطة الحجم
اعتبارًا من Q4 2023 ، تخدم Farmers National Banc Corp حوالي 3،750 من العملاء التجاريين الصغار إلى المتوسط في ولاية أوهايو وبنسلفانيا. إجمالي محفظة القروض التجارية لهذا القطاع: 487.3 مليون دولار.
| قطاع الأعمال | عدد العملاء | إجمالي محفظة القروض |
|---|---|---|
| تصنيع | 612 | 98.6 مليون دولار |
| الخدمات المهنية | 1,245 | 156.2 مليون دولار |
| بيع بالتجزئة | 892 | 112.5 مليون دولار |
أعمال القطاع الزراعي
محفظة الإقراض الزراعي: 215.7 مليون دولار ، تخدم 1423 شركة زراعية في منطقة الغرب الأوسط.
- عملاء إنتاج المحاصيل: 687
- عملاء زراعة الماشية: 436
- تمويل المعدات الزراعية: 300
العملاء المصرفيين الفرديين والشخصية المحلية
إجمالي العملاء المصرفيين الشخصيين: 84،500
| نوع الحساب | عدد الحسابات | متوسط التوازن |
|---|---|---|
| التحقق | 52,300 | $6,750 |
| المدخرات | 32,200 | $15,400 |
عملاء إدارة التقاعد وإدارة الثروات
إجمالي أصول إدارة الثروات تحت الإدارة: 1.2 مليار دولار ، تخدم 6،750 عميل.
- حسابات التقاعد الفردية: 4200 عميل
- خدمات إدارة الاستثمار: 2550 عميل
العملاء التجاريين وتجارة التجزئة الإقليمية
إجمالي العملاء التجاريين الإقليميين: 2100
| قطاع تجاري | عدد العملاء | إجمالي القروض التجارية |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية للشركات | 876 | 342.6 مليون دولار |
| العقارات التجارية | 1,224 | 521.4 مليون دولار |
Farmers National Banc Corp. (FMNB) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة
نفقات التشغيل الفرع
اعتبارًا من Q4 2023 ، أبلغت شركة Farmers National Banc Corp. إجمالي مصاريف التشغيل الفرعية البالغة 24.3 مليون دولار سنويًا. يشمل الانهيار:
| فئة النفقات | التكلفة السنوية |
|---|---|
| الإيجار والمرافق | 8.7 مليون دولار |
| المرافق | 3.2 مليون دولار |
| صيانة | 2.6 مليون دولار |
| أمن الفرع | 1.8 مليون دولار |
التكنولوجيا وصيانة البنية التحتية الرقمية
بلغت تكاليف البنية التحتية التكنولوجية لـ FMNB في عام 2023 12.5 مليون دولار ، مع التخصيص التالي:
- بنية تحتية لتكنولوجيا المعلومات: 5.6 مليون دولار
- أنظمة الأمن السيبراني: 3.2 مليون دولار
- المنصات المصرفية الرقمية: 2.7 مليون دولار
- ترخيص البرامج: مليون دولار
رواتب وفوائد الموظفين
بلغ إجمالي النفقات المتعلقة بالموظفين لعام 2023 87.4 مليون دولار:
| فئة التعويض | التكلفة السنوية |
|---|---|
| الرواتب الأساسية | 62.3 مليون دولار |
| التأمين الصحي | 9.6 مليون دولار |
| فوائد التقاعد | 8.5 مليون دولار |
| مكافآت الأداء | 7 ملايين دولار |
تكاليف الامتثال التنظيمية
بلغت نفقات الامتثال لعام 2023 6.8 مليون دولار ، بما في ذلك:
- التقارير التنظيمية: 2.3 مليون دولار
- الاستشارات القانونية: 1.9 مليون دولار
- تكاليف التدقيق والفحص: 1.6 مليون دولار
- التدريب على الامتثال: 1 مليون دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
بلغ إجمالي نفقات التسويق لعام 2023 5.6 مليون دولار:
| قناة التسويق | الإنفاق السنوي |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 2.4 مليون دولار |
| الإعلانات الإعلامية التقليدية | 1.7 مليون دولار |
| رعاية الأحداث المجتمعية | 0.9 مليون دولار |
| حملات اكتساب العملاء | 0.6 مليون دولار |
Farmers National Banc Corp. (FMNB) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
دخل الفوائد من القروض والمنتجات الائتمانية
للسنة المالية 2023 ، أبلغت شركة Farmers National Banc Corp. عن صافي دخل الفوائد البالغ 167.3 مليون دولار. انهيار محفظة القروض على النحو التالي:
| فئة القرض | إجمالي الرصيد ($ m) | النسبة المئوية للمحفظة |
|---|---|---|
| القروض التجارية | $1,345.6 | 42.3% |
| قروض الرهن العقاري السكنية | $892.4 | 28.1% |
| قروض المستهلك | $637.2 | 20.0% |
| القروض الزراعية | $305.8 | 9.6% |
رسوم الخدمة المصرفية
بلغ إجمالي إيرادات رسوم الخدمة لعام 2023 38.5 مليون دولار ، مع هيكل الرسوم التالي:
- رسوم صيانة الحساب: 15.2 مليون دولار
- رسوم المعاملات: 12.7 مليون دولار
- رسوم السحب على المكشوف: 6.3 مليون دولار
- الخدمات المصرفية الأخرى: 4.3 مليون دولار
إدارة الثروات ورسوم الخدمة الاستشارية
وصلت إيرادات إدارة الثروات لعام 2023 إلى 22.6 مليون دولار ، مع:
| فئة الخدمة | الإيرادات ($ م) |
|---|---|
| التخطيط المالي | $8.7 |
| الاستشارات الاستثمار | $7.3 |
| تخطيط التقاعد | $6.6 |
عمولات منتجات الاستثمار
وكانت لجان منتجات الاستثمار لعام 2023 16.4 مليون دولار ، موزعة على النحو التالي:
- عمولات صناديق الاستثمار المتبادلة: 6.8 مليون دولار
- عمولات مبيعات الأقساط: 5.2 مليون دولار
- عمولات خدمة الوساطة: 4.4 مليون دولار
رسوم الصيانة للمعاملات والمعاملات
بلغ إجمالي رسوم صيانة المعاملات والحساب لعام 2023 27.3 مليون دولار:
| نوع الرسوم | الإيرادات ($ م) |
|---|---|
| التحقق من رسوم الحساب | $12.6 |
| رسوم حساب التوفير | $8.7 |
| رسوم النقل البنكي | $3.4 |
| رسوم المعاملات ATM | $2.6 |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.