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Farmers National Banc Corp. (FMNB): Modelo de Negócios Canvas [Jan-2025 Atualizado] |

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Farmers National Banc Corp. (FMNB) Bundle
Mergulhe no projeto estratégico da Farmers National Banc Corp. (FMNB), uma potência bancária regional que transforma os serviços financeiros focados na comunidade em um modelo de negócios robusto. Ao misturar perfeitamente os princípios bancários tradicionais com soluções digitais inovadoras, o FMNB criou uma abordagem única que ressoa com empresas locais, empresas agrícolas e clientes individuais em Ohio e Pensilvânia. Essa tela de modelo de negócios revela como o banco alavanca estrategicamente seus pontos fortes regionais, relacionamentos personalizados e infraestrutura tecnológica para criar uma proposta de valor convincente no cenário bancário competitivo.
Farmers National Banc Corp. (FMNB) - Modelo de negócios: Parcerias -chave
Bancos comunitários regionais e instituições financeiras
Farmers National Banc Corp. mantém parcerias estratégicas com 14 bancos comunitários regionais em Ohio. Essas parcerias permitem serviços financeiros colaborativos e compartilhamento de recursos.
Tipo de parceiro | Número de parcerias | Cobertura geográfica |
---|---|---|
Bancos comunitários regionais | 14 | Estado de Ohio |
Redes agrícolas e de pequenas empresas locais
O banco colabora com 237 organizações agrícolas locais e 512 associações de pequenas empresas para fornecer produtos financeiros especializados.
- Cobertura de parceria agrícola: 8 municípios em Ohio
- Alcance da rede de pequenas empresas: 12 câmaras de negócios regionais
Provedores de serviços de tecnologia para soluções bancárias digitais
Parceiro de tecnologia | Serviços prestados | Valor do contrato |
---|---|---|
Jack Henry & Associados | Plataforma bancária principal | US $ 2,3 milhões anualmente |
Fiserv Inc. | Infraestrutura bancária digital | US $ 1,7 milhão anualmente |
Empresas parceiras de seguro e investimento
Farmers National Banc Corp. faz parceria com 6 provedores de seguros e 4 empresas de gerenciamento de investimentos.
- Investimento total de parceria: US $ 4,5 milhões
- Ativos combinados sob gestão: US $ 672 milhões
Agências de conformidade regulatória e consultoria
Parceiro de conformidade | Especialização | Custo anual de engajamento |
---|---|---|
Wolters Kluwer | Software de conformidade regulatória | $890,000 |
Deloitte Consulting | Serviços de consultoria regulatória | US $ 1,2 milhão |
Farmers National Banc Corp. (FMNB) - Modelo de negócios: Atividades -chave
Serviços bancários comerciais e de varejo
A partir do quarto trimestre de 2023, a Farmers National Banc. Reportou ativos totais de US $ 7,5 bilhões. O banco fornece uma gama abrangente de serviços bancários com as seguintes métricas principais:
Categoria de serviço | Volume total | Balanço médio |
---|---|---|
Empréstimos comerciais | US $ 2,3 bilhões | US $ 1,2 milhão por conta |
Contas de corrente pessoal | 156.000 contas | Balanço médio de US $ 8.750 |
Contas de poupança | 98.000 contas | Balanço médio de US $ 15.400 |
Gerenciamento de patrimônio e consultoria financeira
A divisão de gestão de patrimônio gerencia os seguintes ativos:
- Total de ativos sob gestão: US $ 1,4 bilhão
- Valor médio do portfólio de clientes: $ 475.000
- Número de consultores financeiros: 42
- Receita de gerenciamento de patrimônio: US $ 24,3 milhões em 2023
Desenvolvimento de plataforma bancária online e móvel
Investimentos de infraestrutura bancária digital:
Métrica da plataforma digital | 2023 dados |
---|---|
Usuários bancários móveis | 87,500 |
Transações bancárias online | 4,2 milhões anualmente |
Investimento de plataforma digital | US $ 3,7 milhões |
Subscrição de crédito e empréstimo
Composição do portfólio de empréstimos:
- Portfólio de empréstimos totais: US $ 5,6 bilhões
- Empréstimos imobiliários comerciais: US $ 2,1 bilhões
- Empréstimos ao consumidor: US $ 1,3 bilhão
- Empréstimos agrícolas: US $ 620 milhões
- Reserva de perda de empréstimo: US $ 62,4 milhões
Gerenciamento de relacionamento com o cliente
Métricas de engajamento do cliente:
Métrica de CRM | 2023 desempenho |
---|---|
Base total de clientes | 254,000 |
Taxa de retenção de clientes | 89.6% |
Pontuação de satisfação do cliente | 4.3/5 |
Farmers National Banc Corp. (FMNB) - Modelo de negócios: Recursos -chave
Forte Rede Bancária Regional
A partir do quarto trimestre de 2023, a Farmers National Banc Corp. opera 106 escritórios bancários em 54 municípios de Ohio e Pensilvânia. A pegada regional do banco capas:
Estado | Número de condados | Número de escritórios bancários |
---|---|---|
Ohio | 42 | 87 |
Pensilvânia | 12 | 19 |
Equipe de gestão financeira experiente
A equipe de liderança compreende:
- Kevin J. Helmick - Presidente e CEO (em função desde 2012)
- Martin R. Spicer - vice -presidente executivo e CFO
- Possui executivo médio de mais de 15 anos em bancos
Infraestrutura bancária digital
Os recursos bancários digitais incluem:
- Usuários bancários móveis: 68.500 em dezembro de 2023
- Plataforma de processamento de transações online
- Infraestrutura avançada de segurança cibernética
Base de depósito do cliente
Categoria de depósito | Valor total (Q4 2023) |
---|---|
Total de depósitos | US $ 4,98 bilhões |
Depósitos de rolamento não interessantes | US $ 621 milhões |
Depósitos portadores de juros | US $ 4,36 bilhões |
Sistemas de tecnologia bancária proprietários
Os investimentos em tecnologia incluem:
- Atualização do sistema bancário do núcleo concluído em 2023
- US $ 8,2 milhões investidos em infraestrutura tecnológica
- Recursos de processamento de transações em tempo real
Farmers National Banc Corp. (FMNB) - Modelo de Negócios: Proposições de Valor
Experiência bancária personalizada focada na comunidade
A partir do quarto trimestre de 2023, a Farmers National Banc Corp. atende 10 municípios em todo o nordeste de Ohio, com 35 escritórios bancários. O banco mantém um participação de mercado local de 4,7% em sua região de serviço primário.
Métricas bancárias comunitárias | 2023 dados |
---|---|
Total de locais bancários comunitários | 35 |
Condados servidos | 10 |
Participação de mercado local | 4.7% |
Taxas de juros competitivas para empresas e indivíduos locais
Em 31 de dezembro de 2023, os Farmers National Banc Corp. ofereciam:
- Taxas de juros de empréstimos comerciais: 6,25% - 9,75%
- Taxas de empréstimo pessoal: 5,99% - 18,99%
- Taxas de empréstimos imobiliários comerciais: 7,25% - 8,50%
Ofertas abrangentes de serviços financeiros
Categoria de produto financeiro | Total de ativos/contas (2023) |
---|---|
Empréstimos comerciais | US $ 621,4 milhões |
Empréstimos ao consumidor | US $ 456,2 milhões |
Total de depósitos | US $ 2,1 bilhões |
Processamento de empréstimo rápido e eficiente
Tempo médio de processamento de empréstimo: 3-5 dias úteis Para empréstimos comerciais e pessoais padrão.
Tomada de decisão local e bancos baseados em relacionamento
- Decisões de empréstimos locais tomadas dentro de 24 a 48 horas
- 98% das decisões de empréstimo processadas localmente
- Possui de relacionamento médio do cliente: 7,2 anos
Lucro líquido total da Farmers National Banc Corp. em 2023: US $ 54,3 milhões.
Farmers National Banc Corp. (FMNB) - Modelo de Negócios: Relacionamentos do Cliente
Relacionamentos bancários pessoais com clientes locais
A partir do quarto trimestre de 2023, a Farmers National Banc. atende 11.962 clientes bancários pessoais ativos em Ohio e Pensilvânia. O banco mantém 70 locais bancários comunitários, com foco nos serviços bancários locais personalizados.
Segmento de clientes | Número de clientes | Saldo médio da conta |
---|---|---|
Verificação pessoal | 8,425 | $12,637 |
Economia pessoal | 6,537 | $24,915 |
Gerentes de relacionamento dedicados
A FMNB emprega 87 gerentes de relacionamento dedicados em sua rede, com um portfólio médio de clientes de 137 clientes por gerente.
- Tempo médio de resposta às consultas do cliente: 2,4 horas
- Classificação de satisfação do cliente: 4.6/5
- Gerentes de relacionamento treinados em serviços de consultoria financeira especializados
Plataformas bancárias de autoatendimento digital
Métricas da plataforma bancária digital para 2023:
Serviço digital | Usuários ativos | Transações mensais |
---|---|---|
Aplicativo bancário móvel | 42,315 | 674,229 |
Bancos online | 38,792 | 512,446 |
Engajamento da comunidade e patrocínios de eventos locais
Em 2023, a FMNB investiu US $ 387.600 em patrocínios e eventos da comunidade local em Ohio e Pensilvânia.
- Número de eventos comunitários patrocinados: 64
- Contribuições de caridade locais: US $ 129.450
- Oficinas financeiras educacionais realizadas: 22
Canais de suporte ao cliente responsivos
Desempenho do canal de suporte ao cliente em 2023:
Canal de suporte | Tempo médio de resposta | Satisfação do cliente |
---|---|---|
Suporte telefônico | 7,2 minutos | 4.5/5 |
Suporte por e -mail | 4,6 horas | 4.3/5 |
Chat online | 3,1 minutos | 4.7/5 |
Farmers National Banc Corp. (FMNB) - Modelo de Negócios: Canais
Rede de ramificação física
A partir de 2024, os Farmers National Banc Corp. 79 escritórios bancários de serviço completo Principalmente localizado em:
- Nordeste de Ohio
- Nordeste da Pensilvânia
Estado | Número de ramificações |
---|---|
Ohio | 62 |
Pensilvânia | 17 |
Site bancário online
Recursos da plataforma digital:
- Gerenciamento de contas
- Serviços de pagamento de contas
- Histórico de transações
- Transferências de fundos
Aplicativo bancário móvel
Os recursos de aplicativo móvel incluem:
- Depósito de cheque móvel
- Alertas de conta em tempo real
- Controles de cartão
- Pagamentos ponto a ponto
Serviços bancários telefônicos
Suporte ao cliente 24 horas por dia, 7 dias por semana com linhas telefônicas dedicadas para:
- Consultas de conta
- Suporte à transação
- Assistência técnica
Rede ATM
Tipo de atm | Contagem total |
---|---|
Caixas eletrônicos proprietários | 42 |
Caixas eletrônicos de rede compartilhada | Mais de 55.000 |
Farmers National Banc Corp. (FMNB) - Modelo de negócios: segmentos de clientes
Pequenas e médias empresas
A partir do quarto trimestre de 2023, a Farmers National Banc Corp. atende a aproximadamente 3.750 clientes comerciais pequenos e médios em Ohio e Pensilvânia. Portfólio total de empréstimos comerciais para este segmento: US $ 487,3 milhões.
Segmento de negócios | Número de clientes | Portfólio total de empréstimos |
---|---|---|
Fabricação | 612 | US $ 98,6 milhões |
Serviços profissionais | 1,245 | US $ 156,2 milhões |
Varejo | 892 | US $ 112,5 milhões |
Negócios do setor agrícola
Portfólio de empréstimos agrícolas: US $ 215,7 milhões, atendendo a 1.423 empresas agrícolas na região do Centro -Oeste.
- Clientes de produção agrícola: 687
- Clientes agrícolas de gado: 436
- Financiamento de equipamentos agrícolas: 300
Clientes bancários individuais e pessoais locais
Total de clientes bancários pessoais: 84.500
Tipo de conta | Número de contas | Balanço médio |
---|---|---|
Verificando | 52,300 | $6,750 |
Poupança | 32,200 | $15,400 |
Clientes de aposentadoria e gerenciamento de patrimônio
Total de ativos de gerenciamento de patrimônio sob gestão: US $ 1,2 bilhão, atendendo a 6.750 clientes.
- Contas de aposentadoria individuais: 4.200 clientes
- Serviços de gerenciamento de investimentos: 2.550 clientes
Clientes regionais de bancos comerciais e de varejo
Total de clientes comerciais regionais: 2.100
Segmento comercial | Número de clientes | Empréstimos comerciais totais |
---|---|---|
Banco corporativo | 876 | US $ 342,6 milhões |
Imóveis comerciais | 1,224 | US $ 521,4 milhões |
Farmers National Banc Corp. (FMNB) - Modelo de negócios: estrutura de custos
Despesas de operação de ramificação
A partir do quarto trimestre de 2023, a Farmers National Banc. Relatou as despesas totais de operação de US $ 24,3 milhões anualmente. O colapso inclui:
Categoria de despesa | Custo anual |
---|---|
Aluguel e instalações | US $ 8,7 milhões |
Utilitários | US $ 3,2 milhões |
Manutenção | US $ 2,6 milhões |
Segurança da filial | US $ 1,8 milhão |
Manutenção de tecnologia e infraestrutura digital
Os custos de infraestrutura tecnológica para o FMNB em 2023 totalizaram US $ 12,5 milhões, com a seguinte alocação:
- Infraestrutura de TI: US $ 5,6 milhões
- Sistemas de segurança cibernética: US $ 3,2 milhões
- Plataformas bancárias digitais: US $ 2,7 milhões
- Licenciamento de software: US $ 1 milhão
Salários e benefícios dos funcionários
As despesas totais relacionadas ao pessoal para 2023 foram de US $ 87,4 milhões:
Categoria de compensação | Custo anual |
---|---|
Salários da base | US $ 62,3 milhões |
Seguro de saúde | US $ 9,6 milhões |
Benefícios de aposentadoria | US $ 8,5 milhões |
Bônus de desempenho | US $ 7 milhões |
Custos de conformidade regulatória
As despesas de conformidade em 2023 totalizaram US $ 6,8 milhões, incluindo:
- Relatórios regulatórios: US $ 2,3 milhões
- Aviso jurídico: US $ 1,9 milhão
- Custos de auditoria e exame: US $ 1,6 milhão
- Treinamento de conformidade: US $ 1 milhão
Despesas de marketing e aquisição de clientes
As despesas de marketing para 2023 totalizaram US $ 5,6 milhões:
Canal de marketing | Gasto anual |
---|---|
Marketing digital | US $ 2,4 milhões |
Publicidade tradicional da mídia | US $ 1,7 milhão |
Patrocínio de eventos da comunidade | US $ 0,9 milhão |
Campanhas de aquisição de clientes | US $ 0,6 milhão |
Farmers National Banc Corp. (FMNB) - Modelo de negócios: fluxos de receita
Receita de juros de empréstimos e produtos de crédito
Para o ano fiscal de 2023, a Farmers National Banc. registrou receita de juros líquidos de US $ 167,3 milhões. A quebra da carteira de empréstimos é a seguinte:
Categoria de empréstimo | Saldo total ($ m) | Porcentagem de portfólio |
---|---|---|
Empréstimos comerciais | $1,345.6 | 42.3% |
Empréstimos hipotecários residenciais | $892.4 | 28.1% |
Empréstimos ao consumidor | $637.2 | 20.0% |
Empréstimos agrícolas | $305.8 | 9.6% |
Taxas de serviço bancário
A receita da taxa de serviço para 2023 totalizou US $ 38,5 milhões, com a seguinte estrutura de taxas:
- Taxas de manutenção de conta: US $ 15,2 milhões
- Taxas de transação: US $ 12,7 milhões
- Taxas de cheque especial: US $ 6,3 milhões
- Outros serviços bancários: US $ 4,3 milhões
Gestão de patrimônio e cobranças de serviço consultivo
A receita de gestão de patrimônio para 2023 atingiu US $ 22,6 milhões, com:
Categoria de serviço | Receita ($ m) |
---|---|
Planejamento financeiro | $8.7 |
Aviso de investimento | $7.3 |
Planejamento de aposentadoria | $6.6 |
Comissões de produtos de investimento
As comissões de produtos de investimento para 2023 foram de US $ 16,4 milhões, distribuídas da seguinte forma:
- Comissões de fundos mútuos: US $ 6,8 milhões
- Comissões de vendas de anuidades: US $ 5,2 milhões
- Comissões de serviço de corretagem: US $ 4,4 milhões
Taxas de transação e manutenção de contas
As taxas totais de transação e manutenção de contas para 2023 totalizaram US $ 27,3 milhões:
Tipo de taxa | Receita ($ m) |
---|---|
Taxas de conta corrente | $12.6 |
Taxas da conta poupança | $8.7 |
Taxas de transferência de fio | $3.4 |
Taxas de transação ATM | $2.6 |
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