|
FINWARD BANCORP (FNWD): Canvas نموذج الأعمال [Jan -2025 محدث]] |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Finward Bancorp (FNWD) Bundle
اكتشف المخطط الاستراتيجي وراء Finward Bancorp (FNWD) ، وهي قوة مصرفية إقليمية ديناميكية تعيد تشكيل الخدمات المالية في شمال غرب إنديانا. من خلال صياغة نموذج تجاري بدقة يوازن بين الخدمات المصرفية التي تركز على المجتمع مع حلول رقمية متطورة ، وضعت Finward نفسها كمؤسسة مالية ذكية ومبتكرة. يجمع نهجهم الفريد بين الخدمات المصرفية المحلية التي تعتمد على العلاقة مع البنية التحتية التكنولوجية المتطورة ، مما يخلق اقتراحًا مقنعًا قيمة يميزها في مشهد مالي تنافسي.
Finward Bancorp (FNWD) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
جمعيات الأعمال المحلية في شمال غرب إنديانا
تحافظ Finward Bancorp على شراكات استراتيجية مع جمعيات الأعمال المحلية التالية:
| اسم الجمعية | تركيز الشراكة | مدة التعاون |
|---|---|---|
| منتدى شمال غرب إنديانا | التنمية الاقتصادية الإقليمية | نشط منذ عام 2018 |
| غرفة تجارة هاموند | شبكات الأعمال | شراكة مستمرة |
مقدمي الخدمات المالية الإقليمية
يتعاون Finward Bancorp مع مقدمي الخدمات المالية الإقليمية:
- البنك الوطني القديم
- أول بنك التجار
- بنك سنتير
بائعي التكنولوجيا للحلول المصرفية الرقمية
| بائع | حل التكنولوجيا | سنة التنفيذ |
|---|---|---|
| جاك هنري & زملاء | المنصة المصرفية الأساسية | 2022 |
| fiserv | البنية التحتية المصرفية الرقمية | 2021 |
منظمات الاستثمار المجتمعية
Finward Bancorp Partners مع منظمات الاستثمار المجتمعي:
- شركة إنديانا للتنمية الاقتصادية
- صندوق المؤسسات المالية لتنمية المجتمع
- صندوق إعادة استثمار المجتمع المحلي
شبكات مشاركة القروض والمشاركة
| الشبكة/الشريك | نوع مشاركة القرض | حجم المشاركة الكلي (2023) |
|---|---|---|
| كونسورتيوم قرض المصرفيين في الغرب الأوسط | الإقراض التجاري | 47.3 مليون دولار |
| تحالف الإقراض المصرفي الإقليمي | قروض الأعمال الصغيرة | 22.6 مليون دولار |
Finward Bancorp (FNWD) - نموذج العمل: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية التجارية والشخصية
اعتبارًا من Q4 2023 ، أبلغ Finward Bancorp عن إجمالي الأصول البالغة 1.47 مليار دولار. ولدت الخدمات المصرفية التجارية والشخصية إيرادات فائدة صافية قدرها 37.2 مليون دولار للسنة المالية.
| فئة الخدمة المصرفية | إجمالي الحجم (2023) | الإيرادات المولدة |
|---|---|---|
| القروض التجارية | 412 مليون دولار | 18.6 مليون دولار |
| حسابات المصرفية الشخصية | 42،500 حساب نشط | 8.9 مليون دولار |
إقراض الرهن العقاري والإنشاء
بلغ إجمالي محفظة إقراض الرهن العقاري لعام 2023 589 مليون دولار بمتوسط حجم قرض قدره 276،000 دولار.
- إجمالي أصول الرهن العقاري: 2،134 قروض
- حصة سوق الرهن العقاري السكنية في ولاية إنديانا: 3.7 ٪
- متوسط سعر فائدة الرهن العقاري: 6.75 ٪
إدارة حساب الودائع
إجمالي قاعدة الودائع اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023: 1.29 مليار دولار
| نوع حساب الإيداع | التوازن الكلي | عدد الحسابات |
|---|---|---|
| التحقق من الحسابات | 487 مليون دولار | 31,200 |
| حسابات الادخار | 342 مليون دولار | 22,500 |
| حسابات سوق المال | 218 مليون دولار | 8,900 |
تطوير المنصة المصرفية الرقمية
الاستثمارات المصرفية الرقمية في عام 2023: 4.2 مليون دولار
- مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 28،600
- حجم المعاملة المصرفية عبر الإنترنت: 1.9 مليون معاملة شهرية
- استثمارات أمان المنصة الرقمية: 1.1 مليون دولار
إدارة الثروات والاستشارات المالية
الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) لعام 2023: 342 مليون دولار
| الخدمة الاستشارية | إجمالي العملاء | الإيرادات المولدة |
|---|---|---|
| التخطيط المالي الشخصي | 2750 عميل | 6.4 مليون دولار |
| إدارة الاستثمار | 1،890 عميل | 8.7 مليون دولار |
Finward Bancorp (FNWD) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
شبكة مصرفية إقليمية قوية في ولاية إنديانا
اعتبارًا من Q4 2023 ، تدير Finward Bancorp 15 موقعًا مصرفيًا كامل الخدمات في شمال غرب إنديانا. إجمالي الأصول اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023: 1.54 مليار دولار.
| نوع الموقع | عدد الفروع |
|---|---|
| فروع الخدمة كاملة | 15 |
| منطقة الخدمة الأساسية | البحيرة ، بورتر ، و لابورتي |
فريق الإدارة ذوي الخبرة
فريق القيادة مع متوسط الخبرة المصرفية لمدة 22 عامًا.
| الموقف التنفيذي | سنوات في الخدمات المصرفية |
|---|---|
| المدير التنفيذي | 28 سنة |
| المدير المالي | 19 سنة |
قاعدة ودائع العملاء
إجمالي الودائع اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023: 1.32 مليار دولار.
- إجمالي حسابات التحقق: 42،500
- إجمالي حسابات التوفير: 31200
- متوسط رصيد حساب الودائع: 37500 دولار
البنية التحتية المصرفية الرقمية المتقدمة
منصة الخدمات المصرفية الرقمية التي تدعم الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول.
| الخدمة الرقمية | مقاييس المستخدم |
|---|---|
| مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 28,700 |
| المستخدمين المصرفيين عبر الإنترنت | 35,400 |
أنظمة إدارة المخاطر القوية
إطار إدارة المخاطر الشامل مع البنية التحتية التكنولوجية المتقدمة.
- احتياطي فقدان القرض: 18.2 مليون دولار
- نسبة القروض غير الأداء: 0.65 ٪
- نسبة كفاية رأس المال: 12.4 ٪
Finward Bancorp (FNWD) - نموذج العمل: مقترحات القيمة
الخدمات المصرفية الشخصية للمجتمعات المحلية
اعتبارًا من Q4 2023 ، يخدم Finward Bancorp 27،843 عميلًا محليًا في جميع أنحاء منطقة شمال غرب إنديانا. إجمالي الأصول المصرفية المجتمعية: 1.38 مليار دولار.
| قطاع العملاء | عدد العملاء | متوسط رصيد الحساب |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | 19,642 | $42,375 |
| الأعمال الصغيرة | 5,621 | $127,500 |
| تجاري | 2,580 | $523,900 |
أسعار الفائدة التنافسية على القروض والودائع
عروض أسعار الفائدة الحالية اعتبارًا من يناير 2024:
- حسابات التوفير الشخصية: 3.75 ٪ APY
- فحص الأعمال: 2.25 ٪ APY
- معدلات القروض الشخصية: بدءًا من 6.99 ٪ أبريل
- معدلات الرهن العقاري: 6.50 ٪ - 7.25 ٪
خيارات مصرفية رقمية ومصنوعة شخصية مريحة
إحصائيات مصرفية رقمية لعام 2023:
| الخدمة الرقمية | المستخدمين النشطين | المعاملات الشهرية |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 22,415 | 387,600 |
| الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 25,730 | 412,300 |
| شبكة أجهزة الصراف الآلي | 37 موقع | 129،400 معاملات |
اتخاذ القرارات المحلية ومعالجة القروض السريعة
مقاييس معالجة القروض لعام 2023:
- متوسط وقت الموافقة على القرض: 3.2 أيام عمل
- معدل صنع القرار المحلي: 98.5 ٪
- معدل الموافقة على قرض الأعمال الصغيرة: 76.3 ٪
الحلول المالية التي تركز على العلاقة
مقاييس علاقة العملاء لعام 2023:
| نوع العلاقة | عدد العملاء | متوسط المنتجات لكل عميل |
|---|---|---|
| منتج واحد | 8,425 | 1.0 |
| منتجات متعددة | 19,418 | 3.2 |
Finward Bancorp (FNWD) - نموذج العمل: علاقات العملاء
إدارة العلاقات المصرفية الشخصية
يحتفظ Finward Bancorp 5 مواقع مصرفية كاملة الخدمات في شمال غرب إنديانا. اعتبارًا من Q4 2023 ، يخدم البنك حوالي 28000 حساب عميل مع نهج مخصص لإدارة العلاقات.
| قطاع العملاء | استراتيجية إدارة العلاقات | متوسط قيمة الحساب |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | إدارة الحساب الشخصية | $47,500 |
| الخدمات المصرفية التجارية | مديري العلاقات المعينين | $285,000 |
مشاركة العملاء التي يحركها المجتمع
يركز Finward Bancorp على مشاركة المجتمع المحلي مع 87 ٪ من العملاء الموجودين في مقاطعة ليك ، إنديانا.
- رعاية الأحداث المجتمعية: 12 حدثًا محليًا في عام 2023
- برامج محو الأمية المالية المحلية: 6 ورش عمل
- أحداث شبكات الأعمال المحلية: 4 جلسات ربع سنوية
قنوات دعم العملاء الرقمية
تدعم المنصات المصرفية الرقمية تفاعلات العملاء مع المقاييس التالية:
| قناة رقمية | المستخدمين النشطين الشهري | حجم المعاملة |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 22500 مستخدم | 175،000 معاملات شهرية |
| الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 18،750 مستخدم | 125000 معاملات شهرية |
الاستشارات المالية القائمة على العلاقة
يوفر Finward Bancorp خدمات استشارية مالية متخصصة مع 15 مستشار مالي مخصصين.
- متوسط قيمة محفظة العميل: 1.2 مليون دولار
- تردد التشاور: المراجعات الفصلية
- المنتجات الاستثمارية المقدمة: 37 خيار مختلف
خدمات التخطيط المالي الشخصي
يتضمن التخطيط المالي المخصص عروض خدمة شاملة:
| نوع الخدمة | التسجيل السنوي للعميل | متوسط رسوم الخدمة |
|---|---|---|
| تخطيط التقاعد | 1،250 عميل | 1500 دولار لكل خطة |
| إدارة الثروة | 875 عملاء | 3،750 دولار لكل خطة |
Finward Bancorp (FNWD) - نموذج العمل: القنوات
شبكة فرع البنك المادي
اعتبارًا من عام 2024 ، تدير Finward Bancorp 12 فرعًا للبنوك المادية الواقعة في شمال غرب إنديانا. يغطي إجمالي البصمة الفرع مقاطعات البحيرة وبورتر.
| فئة الفرع | عدد المواقع | خدمت المقاطعات |
|---|---|---|
| فروع الخدمة كاملة | 9 | مقاطعة ليك |
| فروع الخدمة المحدودة | 3 | مقاطعة بورتر |
منصة المصرفية عبر الإنترنت
توفر منصة المصرفية الرقمية 24/7 الوصول إلى الحساب مع الميزات التالية:
- تتبع رصيد الحساب
- تاريخ المعاملة
- خدمات دفع الفواتير
- نقل الصندوق
التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول
تطبيق الهاتف المحمول المتاح لمنصات iOS و Android مع 42،567 مستخدم نشط اعتبارًا من Q4 2023.
| منصة | تنزيلات التطبيق | تصنيف المستخدم |
|---|---|---|
| iOS | 23,456 | 4.7/5 |
| Android | 19,111 | 4.5/5 |
شبكة أجهزة الصراف الآلي
يحتفظ Finward Bancorp 18 موقعًا أجهزة الصراف الآلي الخاصة عبر مناطق الخدمة.
- 15 أجهزة الصراف الآلي داخل مواقع الفرع
- 3 مواقع ATM مستقلة
مركز اتصال خدمة العملاء
يعمل مركز دعم العملاء مع المقاييس التالية:
| مقياس الخدمة | أداء |
|---|---|
| حجم المكالمة اليومية | 387 مكالمات |
| متوسط وقت الاستجابة | 2.3 دقيقة |
| معدل رضا العملاء | 92% |
Finward Bancorp (FNWD) - نموذج العمل: قطاعات العملاء
شركات صغيرة إلى متوسطة الحجم في شمال غرب إنديانا
اعتبارًا من Q4 2023 ، يخدم Finward Bancorp حوالي 1200 شركة صغيرة إلى متوسطة الحجم في شمال غرب إنديانا.
| قطاع الأعمال | عدد العملاء | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| أعمال البيع بالتجزئة | 425 | $275,000 |
| تصنيع | 310 | $485,000 |
| صناعات الخدمة | 465 | $215,000 |
المستهلكون الفرديون المحليون
لدى Finward Bancorp 38،500 عميل من فرد المستهلك المصرفي اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023.
- حسابات التحقق الشخصية: 22،750
- حسابات التوفير الشخصية: 18،600
- عملاء القروض الشخصية: 5،400
المستثمرين العقاريين التجاريين
بلغ إجمالي محفظة العقارات التجارية 214.3 مليون دولار من أحدث تقرير مالي.
| نوع الخاصية | إجمالي الاستثمار | عدد المستثمرين |
|---|---|---|
| الاستثمار السكني | 87.6 مليون دولار | 92 |
| الخصائص التجارية | 126.7 مليون دولار | 65 |
مقدمي الخدمات المهنية
يخدم Finward Bancorp 675 من مقدمي الخدمات المهنية في مختلف القطاعات.
- الشركات القانونية: 210
- الممارسات الطبية: 265
- شركات المحاسبة: 200
الحكومة المحلية والكيانات البلدية
إجمالي العلاقات المصرفية البلدية 22 كيان الحكومة المحلية مع قاعدة إيداع مجتمعة تبلغ 43.2 مليون دولار.
| نوع الكيان | عدد الكيانات | إجمالي الودائع |
|---|---|---|
| حكومات المدينة | 8 | 21.5 مليون دولار |
| وكالات المقاطعة | 9 | 15.7 مليون دولار |
| المناطق التعليمية | 5 | 6 ملايين دولار |
Finward Bancorp (FNWD) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
نفقات التشغيل الفرع
اعتبارا من أحدث التقارير المالية ، تحتفظ Finward Bancorp 7 مواقع فرع مادي. بلغ مجموع نفقات التشغيل الفرع السنوية 2،347،000 دولار في عام 2023.
| فئة النفقات | التكلفة السنوية |
|---|---|
| الإيجار والمرافق | $687,000 |
| صيانة | $423,000 |
| حماية | $256,000 |
| اللوازم التشغيلية | $198,000 |
رواتب وفوائد الموظفين
بلغ إجمالي تعويض الموظفين لـ Finward Bancorp في عام 2023 12،456،000 دولار.
- إجمالي الموظفين: 214
- متوسط الراتب: 58200 دولار
- حزمة الفوائد: 22 ٪ من إجمالي التعويضات
صيانة البنية التحتية للتكنولوجيا
بلغت مصاريف البنية التحتية التكنولوجية لعام 2023 1،875،000 دولار.
| فئة مصاريف التكنولوجيا | التكلفة السنوية |
|---|---|
| صيانة الأجهزة | $453,000 |
| ترخيص البرامج | $612,000 |
| الأمن السيبراني | $410,000 |
| موظفوها | $400,000 |
تكاليف الامتثال التنظيمية
بلغت نفقات الامتثال التنظيمية السنوية لعام 2023 1،234،000 دولار.
- الاستشارات القانونية: 387،000 دولار
- رسوم التدقيق: 456،000 دولار
- التدريب على الامتثال: 124،000 دولار
- أنظمة الإبلاغ: 267،000 دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
بلغ إجمالي نفقات التسويق لعام 2023 876،000 دولار.
| قناة التسويق | الإنفاق السنوي |
|---|---|
| الإعلان الرقمي | $342,000 |
| طباعة الوسائط | $187,000 |
| أحداث المجتمع | $124,000 |
| برامج إحالة العملاء | $223,000 |
Finward Bancorp (FNWD) - نموذج العمل: تدفقات الإيرادات
دخل الفوائد من القروض
للسنة المالية 2023 ، أبلغت Finward Bancorp عن إجمالي دخل الفوائد البالغ 58.4 مليون دولار ، مع انهيار على النحو التالي:
| فئة القرض | إيرادات الفوائد ($) |
|---|---|
| القروض التجارية | 24,650,000 |
| قروض الرهن العقاري السكنية | 19,800,000 |
| قروض المستهلك | 13,950,000 |
رسوم الخدمة المصرفية
حققت رسوم الخدمة المصرفية إيرادات 12.3 مليون دولار لعام 2023 ، مع التوزيع التالي:
- رسوم صيانة الحساب: 4،100،000 دولار
- رسوم معاملات الصراف الآلي: 2،750،000 دولار
- رسوم السحب على المكشوف: 3،450،000 دولار
- رسوم التحويل السلبي: 2،000،000 دولار
رسوم إنشاء الرهن العقاري
بلغ إجمالي رسوم إنشاء الرهن العقاري لعام 2023 5.6 مليون دولار ، بمتوسط رسوم قدرها 1.2 ٪ لكل معاملة الرهن العقاري.
خدمات إدارة الاستثمار وإدارة الثروات
بلغت الإيرادات من خدمات إدارة الاستثمار والثروة 8.7 مليون دولار في عام 2023:
| فئة الخدمة | الإيرادات ($) |
|---|---|
| رسوم إدارة الأصول | 5,200,000 |
| الخدمات الاستشارية المالية | 2,500,000 |
| تخطيط التقاعد | 1,000,000 |
إيرادات المعاملات المصرفية الرقمية
بلغت إيرادات المعاملات المصرفية الرقمية لعام 2023 3.2 مليون دولار ، مع الانهيار التالي:
- المعاملات المصرفية عبر الإنترنت: 1400،000 دولار
- المعاملات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 1800،000 دولار
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.