|
First Seacoast Bancorp ، Inc. (FSEA): Canvas نموذج الأعمال [Jan-2015 تم تحديثه]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
|
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) Bundle
يقع في قلب نيو إنجلاند، First Seacoast Bancorp، Inc. (FSEA) تمثل مؤسسة مالية ديناميكية تمزج بسلاسة بين الخدمات المصرفية المجتمعية التقليدية والابتكار الرقمي المتطور. من خلال وضع نفسها بشكل استراتيجي كبنك محلي مدفوع بالعلاقات، تقدم FSEA حلولًا مصرفية مخصصة تلبي الاحتياجات الفريدة للشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم والمستهلكين الأفراد في جميع أنحاء نيو هامبشاير وماساتشوستس. يكشف نموذج الأعمال الشامل هذا عن كيفية قيام البنك بتحويل المشهد المالي المحلي من خلال نهجه الدقيق في الخدمات المصرفية والتكنولوجيا والمشاركة المجتمعية، مما يخلق سردًا مقنعًا لتميز الخدمات المالية الذي يميزه في سوق تنافسية.
First Seacoast Bancorp، Inc. (FSEA) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
جمعيات الأعمال المحلية في نيو هامبشاير وماساتشوستس
تقيم شركة First Seacoast Bancorp شراكات مع الرابطات التجارية المحلية التالية:
| اسم الجمعية | الموقع | تركيز الشراكة |
|---|---|---|
| جمعية المصرفيين في نيو هامبشاير | كونكورد، نيو هامبشاير | الامتثال التنظيمي وإقامة الشبكات |
| جمعية المصرفيين في ماساتشوستس | بوسطن، ماجستير | تنمية الأعمال التجارية والدعوة |
مزودو الخدمات المالية الإقليمية وبائعو التكنولوجيا
وتشمل شراكات التكنولوجيا والخدمات الرئيسية ما يلي:
- جاك هنري & مساعدون للبرامجيات المصرفية الأساسية
- Fiserv لحلول معالجة المدفوعات
- فيزا وماستركارد لخدمات شبكة البطاقات
المصارف المجتمعية والشبكات التعاونية لاتحاد الائتمان
الشراكات الشبكية التعاونية:
| نوع الشريك | عدد الشركاء | نطاق التعاون |
|---|---|---|
| البنوك المجتمعية | 7 | الخدمات المشتركة والإقراض الإقليمي |
| الاتحادات الائتمانية | 4 | شبكات أجهزة الصراف الآلي وبرامج الإحالة المشتركة |
شركات التأمين على المنتجات المالية المتبادلة البيع
تفاصيل شراكة التأمين:
- التأمين على منتجات التأمين التجاري والشخصي
- Liberty Mutual لحماية القروض وخدمات التأمين
- سماسرة التأمين المحليون لشبكات الإحالة
إجمالي قيمة النظام الإيكولوجي للشراكة: ما يقرب من 2.5 مليون دولار في توليد الإيرادات التعاونية
First Seacoast Bancorp، Inc. (FSEA) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية التجارية والشخصية
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، أعلنت شركة First Seacoast Bancorp عن إجمالي أصول بقيمة 1.06 مليار دولار. وتشمل الخدمات المصرفية التجارية ما يلي:
- حسابات مراجعة الأعمال
- الإقراض التجاري
- خدمات إدارة النقدية
| فئة الخدمات | إجمالي الحجم (2023) | الإيرادات المتولدة |
|---|---|---|
| قروض تجارية | 412.5 مليون دولار | 18.3 مليون دولار |
| الخدمات المصرفية الشخصية | 287.6 مليون دولار | 12.7 مليون دولار |
إنشاء القروض وإدارة الحافظة
تفاصيل محفظة القروض لعام 2023:
- إجمالي محفظة القروض: 724.8 مليون دولار
- قروض العقارات التجارية: 392.6 مليون دولار
- قروض الرهن العقاري السكني: 216.4 مليون دولار
- قروض المستهلكين: 115.8 مليون دولار
إدارة حسابات الإيداع والاستثمار
| نوع الحساب | إجمالي الودائع | متوسط الرصيد |
|---|---|---|
| الحسابات الجارية | 456.2 مليون دولار | $22,340 |
| حسابات التوفير | 287.5 مليون دولار | $15,670 |
| حسابات سوق المال | 189.3 مليون دولار | $48,750 |
تطوير وصيانة المنصات المصرفية الرقمية
الاستثمار المصرفي الرقمي: 2.7 مليون دولار في عام 2023
- مستخدمي التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول: 42،500
- المعاملات المصرفية عبر الإنترنت: 1.2 مليون في الربع
- منصات الدفع الرقمية المتكاملة: 3
إدارة المخاطر ومراقبة الامتثال
| منطقة الامتثال | إجمالي نفقات الامتثال | الحوادث التنظيمية |
|---|---|---|
| الامتثال التنظيمي | 3.1 مليون دولار | 0 الحوادث الرئيسية |
| إدارة المخاطر | 2.4 مليون دولار | 3 مخاطر تشغيلية بسيطة تخفف |
First Seacoast Bancorp ، Inc. (FSEA) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
شبكة الفرع الفعلي
اعتبارًا من عام 2024 ، تحتفظ First Seacoast Bancorp 7 مواقع الفرع المادي عبر نيو هامبشاير وماساتشوستس.
| ولاية | عدد الفروع |
|---|---|
| نيو هامبشاير | 5 |
| ماساتشوستس | 2 |
الموارد البشرية
توظف Seacoast Bancorp First 84 محترفين المصرفيين بدوام كامل اعتبارا من آخر فترة التقارير المالية.
- فريق الإدارة ذوي الخبرة المصرفية المتوسطة لمدة 18 عامًا
- متوسط مدة الموظف 7.2 سنة
- أدوار متخصصة في الخدمات المصرفية التجارية والتجزئة
البنية التحتية للتكنولوجيا المصرفية الرقمية
الاستثمار التكنولوجي: 1.2 مليون دولار مخصص لترقيات البنية التحتية الرقمية في عام 2024.
| مكون التكنولوجيا | مبلغ الاستثمار |
|---|---|
| منصة الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | $450,000 |
| تحسينات الأمن السيبراني | $350,000 |
| ترقيات النظام المصرفي الأساسي | $400,000 |
الموارد المالية
المقاييس المالية اعتبارًا من Q4 2023:
- إجمالي الأصول: 512.3 مليون دولار
- نسبة رأس المال المستوى 1: 12.4%
- إجمالي احتياطيات رأس المال: 63.5 مليون دولار
إدارة علاقات العملاء
قدرات نظام CRM:
- قاعدة بيانات العملاء مع 23،750 حساب نشط
- نظام تتبع المشاركة الرقمية
- خوارزمية توصية الخدمة المالية الشخصية
First Seacoast Bancorp ، Inc. (FSEA) - نموذج العمل: مقترحات القيمة
حلول مصرفية شخصية للشركات والأفراد المحليين
اعتبارًا من Q4 2023 ، يوفر First Seacoast Bancorp الخدمات المصرفية المستهدفة مع العروض المحددة التالية:
| قطاع العملاء | حجم القرض السنوي | متوسط حجم الحساب |
|---|---|---|
| الشركات الصغيرة | 42.3 مليون دولار | $187,500 |
| العملاء الأفراد | 28.6 مليون دولار | $76,300 |
أسعار الفائدة التنافسية على القروض والودائع
هيكل سعر الفائدة الحالي للمنتجات الرئيسية:
| نوع المنتج | نطاق سعر الفائدة |
|---|---|
| قروض الأعمال | 5.75% - 8.25% |
| القروض الشخصية | 4.50% - 7.90% |
| حسابات الادخار | 2.15% - 3.60% |
| شهادات الإيداع | 3.75% - 5.25% |
خدمة عملاء مستجيبة ومقيدة العلاقة
مقاييس خدمة العملاء لعام 2023:
- متوسط وقت استجابة العميل: 12 دقيقة
- تصنيف رضا العملاء: 4.7/5
- نسبة إدارة العلاقات: 1:85 موظفين للعميل
منصات مصرفية رقمية وتقليدية شاملة
أداء منصة الخدمات المصرفية الرقمية في عام 2023:
| الخدمة الرقمية | معدل اعتماد المستخدم | حجم المعاملة |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 68% | 1.2 مليون معاملة شهرية |
| الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 82% | 2.4 مليون معاملة شهرية |
اتخاذ القرارات المحلية والرسوم التي تركز على المجتمع
إحصاءات استثمار المجتمع لعام 2023:
- تخصيص القروض المحلية: 92 ٪ من إجمالي محفظة القروض
- استثمارات تنمية المجتمع: 3.6 مليون دولار
- منح دعم الأعمال المحلية: 1.2 مليون دولار
First Seacoast Bancorp ، Inc. (FSEA) - نموذج الأعمال: علاقات العملاء
التفاعلات وجها لوجه في مواقع الفروع المحلية
يحتفظ First Seacoast Bancorp بأربعة مواقع فرعية مادية في جنوب شرق ولاية ماساتشوستس اعتبارًا من عام 2024. يخدم البنك حوالي 12500 حساب عميل من خلال الخدمات المصرفية المباشرة.
| موقع الفرع | عدد تفاعلات العملاء (شهريًا) |
|---|---|
| فرع ايستون | 2,350 |
| فرع بروكتون | 1,875 |
| فرع تونتون | 1,650 |
| فرع راينهام | 1,425 |
المديرين المصرفيين المخصصين للعلاقة
يوظف البنك 18 مديرين مخصصين للخدمات المصرفية المتخصصة في الخدمات المالية الشخصية.
- متوسط محفظة العميل لكل مدير: 225 حساب
- نطاق صافي العميل النموذجي: 250،000 دولار - 2،500،000 دولار
- متوسط معدل الاحتفاظ بالعميل السنوي: 87.3 ٪
الدعم المصرفي عبر الإنترنت والهاتف المحمول
تخدم المنصات المصرفية الرقمية 9،750 من المستخدمين المصرفيين النشطين عبر الإنترنت في عام 2024.
| منصة رقمية | المستخدمين النشطين الشهري |
|---|---|
| التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول | 7,250 |
| بوابة الويب عبر الإنترنت | 2,500 |
الخدمات الاستشارية المالية الشخصية
تقدم First Seacoast Bancorp خدمات استشارية مالية متخصصة مع 12 مخططًا ماليًا معتمدًا على الموظفين.
- متوسط قيمة الحساب الاستشاري: 685،000 دولار
- عدد العملاء الاستشاريين: 425
- الإيرادات السنوية من الخدمات الاستشارية: 3.2 مليون دولار
مشاركة المجتمع وأحداث التواصل المحلي
يستضيف البنك 36 حدثًا شبكات مجتمعية سنويًا عبر جنوب شرق ماساتشوستس.
| نوع الحدث | عدد الأحداث السنوية | متوسط الحضور |
|---|---|---|
| شبكات الأعمال | 18 | 125 |
| التعليم المالي | 12 | 85 |
| دعم المجتمع | 6 | 200 |
First Seacoast Bancorp ، Inc. (FSEA) - نموذج الأعمال: القنوات
شبكة فرع البنك المادي
اعتبارًا من عام 2024 ، تعمل First Seacoast Bancorp ، Inc. 7 فروع البنوك المادية تقع في نيو هامبشاير وماساتشوستس.
| نوع الموقع | عدد الفروع | الدول مغطاة |
|---|---|---|
| فروع البنوك المادية | 7 | نيو هامبشاير ، ماساتشوستس |
موقع الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
يوفر البنك منصة مصرفية شاملة عبر الإنترنت مع الميزات التالية:
- مراقبة رصيد الحساب
- نقل الصندوق
- خدمات دفع الفواتير
- تاريخ المعاملة
التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول
يقدم First Seacoast Bancorp تطبيقًا مصرفيًا للهواتف المحمولة متاح على منصات iOS و Android.
| منصة متنقلة | توافر التطبيق |
|---|---|
| iOS | متاح |
| Android | متاح |
الخدمات المصرفية عبر الهاتف
يحافظ البنك 24/7 دعم العملاء الخدمات المصرفية عبر الهاتف مع خطوط دعم العملاء المخصصة.
شبكة أجهزة الصراف الآلي
يوفر First Seacoast Bancorp الوصول إليه 12 آلات الصراف الآلي الملكية عبر المناطق التشغيلية.
| نوع ATM | عدد أجهزة الصراف الآلي | توافر الخدمة |
|---|---|---|
| أجهزة الصراف الآلي الملكية | 12 | 24/7 |
First Seacoast Bancorp ، Inc. (FSEA) - نموذج الأعمال: شرائح العملاء
شركات صغيرة إلى متوسطة الحجم في نيو هامبشاير وماساتشوستس
اعتبارًا من Q4 2023 ، تقدم First Seacoast Bancorp حوالي 1،247 من العملاء التجاريين الصغار إلى المتوسط عبر نيو هامبشاير وماساتشوستس.
| قطاع الأعمال | عدد العملاء | إجمالي حجم إقراض الأعمال |
|---|---|---|
| أعمال البيع بالتجزئة | 412 | 37.6 مليون دولار |
| الخدمات المهنية | 328 | 28.9 مليون دولار |
| تصنيع | 215 | 42.3 مليون دولار |
المستهلكون والأسر الفردية المحلية
يخدم البنك 18،635 حسابًا من المستهلكين الفرديين مع إجمالي الأصول المصرفية الشخصية البالغة 423.7 مليون دولار.
- حسابات التحقق الشخصية: 12،845
- حسابات التوفير الشخصية: 9،217
- عملاء القروض الشخصية: 3،412
مقدمي الخدمات المهنية
يمثل مقدمو الخدمات المهنية 287 علاقات مصرفية تجارية نشطة مع إجمالي قيمة الحافظة البالغة 52.4 مليون دولار.
| فئة المهنية | عدد العملاء | متوسط رصيد الحساب |
|---|---|---|
| المهنيون القانونيون | 89 | $215,000 |
| مقدمي الرعاية الصحية | 124 | $187,500 |
| شركات الاستشارات | 74 | $276,000 |
المنظمات غير الربحية
تدعم First Seacoast Bancorp 63 منظمة غير ربحية مع خدمات مصرفية متخصصة بلغ مجموعها 14.2 مليون دولار في الأموال المدارة.
الكيانات البلدية والحكومة
يحافظ البنك على علاقات مصرفية مع 22 كيانًا بلديًا وحكوميًا في نيو هامبشاير وماساتشوستس ، بحجم إجمالي قدره 87.6 مليون دولار في عام 2023.
| نوع الكيان | عدد العملاء | إجمالي حجم البنوك |
|---|---|---|
| الحكومات البلدية | 16 | 62.3 مليون دولار |
| كيانات المقاطعة | 4 | 15.4 مليون دولار |
| وكالات الدولة | 2 | 9.9 مليون دولار |
First Seacoast Bancorp ، Inc. (FSEA) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
رواتب وفوائد الموظفين
اعتبارًا من 2022 التقرير السنوي ، ذكرت First Seacoast Bancorp ، Inc. نفقات التعويض الإجمالية البالغة 8،632،000 دولار.
| فئة النفقات | المبلغ ($) |
|---|---|
| الرواتب | 6,412,000 |
| استحقاقات الموظفين | 2,220,000 |
صيانة التكنولوجيا والبنية التحتية
بلغ إجمالي النفقات المتعلقة بالتكنولوجيا لعام 2022 1،945،000 دولار.
- صيانة البنية التحتية لتكنولوجيا المعلومات: 1،245،000 دولار
- ترخيص البرمجيات: 420،000 دولار
- أنظمة الأمن السيبراني: 280،000 دولار
نفقات التشغيلية الفرع
بلغت التكاليف التشغيلية المتعلقة بالفرع لعام 2022 3567،000 دولار.
| التكلفة التشغيلية | المبلغ ($) |
|---|---|
| الإيجار والمرافق | 1,876,000 |
| صيانة | 692,000 |
| معدات الفرع | 999,000 |
تكاليف الامتثال التنظيمي والإبلاغ
بلغت النفقات المتعلقة بالامتثال لعام 2022 1،234،000 دولار.
- موظفو قانونيون وامتثالون: 687،000 دولار
- رسوم التدقيق الخارجية: 347،000 دولار
- أنظمة التقارير التنظيمية: 200،000 دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
كانت نفقات التسويق لعام 2022 456،000 دولار.
| قناة التسويق | المبلغ ($) |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 187,000 |
| طباعة الإعلانات | 124,000 |
| رعاية المجتمع | 145,000 |
First Seacoast Bancorp ، Inc. (FSEA) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
دخل الفوائد من القروض التجارية والشخصية
اعتبارًا من Q4 2023 ، أبلغت First Seacoast Bancorp عن صافي دخل الفوائد البالغ 8.24 مليون دولار. انهيار محفظة القروض على النحو التالي:
| فئة القرض | إجمالي الرصيد ($) | النسبة المئوية للمحفظة |
|---|---|---|
| القروض العقارية التجارية | $157,340,000 | 42.3% |
| قروض الرهن العقاري السكنية | $98,650,000 | 26.5% |
| تجاري & القروض الصناعية | $72,480,000 | 19.5% |
| قروض المستهلك | $43,530,000 | 11.7% |
رسوم حساب الإيداع
حققت رسوم خدمة الودائع ورسوم الحساب 1.37 مليون دولار من الإيرادات لعام 2023.
- رسوم صيانة الحساب الشهرية
- رسوم السحب على المكشوف
- رسوم المعاملات ATM
- رسوم النقل البنكي
رسوم خدمة الاستثمار وإدارة الثروات
بلغ إجمالي إيرادات خدمات الاستثمار لعام 2023 2.15 مليون دولار ، مع انهيار الخدمة التالي:
| نوع الخدمة | الإيرادات ($) |
|---|---|
| الخدمات الاستشارية المالية | $980,000 |
| إدارة المحافظ | $720,000 |
| تخطيط التقاعد | $450,000 |
رسوم المعاملات المصرفية الرقمية
بلغت رسوم المعاملات المصرفية الرقمية لعام 2023 673،000 دولار ، والتي تمثل زيادة بنسبة 12 ٪ عن العام السابق.
تأسيس الرهن العقاري وخدمة إيرادات
بلغت إيرادات الرهن العقاري لعام 2023 3.42 مليون دولار ، تتألف من:
- رسوم إنشاء الرهن العقاري: 2.18 مليون دولار
- حقوق خدمة الرهن العقاري: 1.24 مليون دولار
إجمالي الإيرادات الموحدة لـ First Seacoast Bancorp في عام 2023: 15.96 مليون دولار
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.