First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA): Geschäftsmodell-Leinwand [Januar 2025 Aktualisiert]

Das erste Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) ist im Herzen von Neuengland eingebettet und repräsentiert ein dynamisches Finanzinstitut, das traditionelles Community-Banking mit hochmodernen digitalen Innovationen nahtlos kombiniert. Durch die strategische Positionierung von sich als Beziehungsorientierungsbanken bietet FSEA personalisierte Banklösungen, die den besonderen Bedürfnissen kleiner bis mittlerer Unternehmen und einzelner Verbraucher in ganz New Hampshire und Massachusetts gerecht werden. Dieses umfassende Geschäftsmodell Canvas zeigt, wie die Bank lokale Finanzlandschaften durch ihren nuancierten Ansatz für Bank-, Technologie- und Gemeinschaftsbetrieb verändert und eine überzeugende Erzählung über Exzellenz für Finanzdienstleister erzeugt, die sie in einem Wettbewerbsmarkt auszeichnet.

First SeaCoast Bancorp, Inc. (FSEA) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Lokale Geschäftsverbände in New Hampshire und Massachusetts

First Seacoast Bancorp unterhält Partnerschaften mit den folgenden lokalen Geschäftsverbänden:

Assoziationsname	Standort	Partnerschaftsfokus
New Hampshire Bankers Association	Concord, NH	Vorschriften für die Vorschriften und Networking
Massachusetts Bankers Association	Boston, MA	Geschäftsentwicklung und Interessenvertretung

Regionale Finanzdienstleister und Technologieanbieter

Die wichtigsten Technologie- und Service -Partnerschaften umfassen:

• Jack Henry & Associates für Core Banking Software
• Fiserv für Zahlungsverarbeitungslösungen
• Visa und Mastercard für Kartennetzwerkdienste

Gemeinschaftsbanken und Credit Union Collaborative Networks

Kollaborative Netzwerkpartnerschaften:

Partnertyp	Anzahl der Partner	Kollaborationsumfang
Community -Banken	7	Gemeinsame Dienstleistungen und regionale Kreditvergabe
Kreditgenossenschaften	4	Gemeinsame ATM -Netzwerke und Überweisungsprogramme

Versicherungsunternehmen für Kreuzverkäufe Finanzprodukte

Versicherungspartnerschaft Details:

• Reiseversicherung für Gewerbe- und Personalversicherungsprodukte
• Liberty Mutual für Kreditschutz und Versicherungsdienstleistungen
• Lokale Versicherungsmakler für Überweisungsnetzwerke

Gesamt -Partnerschafts -Ökosystemwert: ca. 2,5 Mio. USD in der kollaborativen Umsatzerzeugung

First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Handels- und persönliche Bankdienstleistungen

Ab dem vierten Quartal 2023 meldete First Seacoast Bancorp insgesamt 1,06 Milliarden US -Dollar. Zu den Geschäftsdienstleistungen des Geschäftsbankens gehören:

• Business Checking -Konten
• Kommerzielle Kreditvergabe
• Cash -Management -Dienstleistungen

Servicekategorie	Gesamtvolumen (2023)	Einnahmen generiert
Werbekredite	412,5 Millionen US -Dollar	18,3 Millionen US -Dollar
Persönliches Bankgeschäft	287,6 Millionen US -Dollar	12,7 Millionen US -Dollar

Darlehensförderung und Portfoliomanagement

Kreditportfolio -Details für 2023:

• Gesamtkreditportfolio: 724,8 Mio. USD
• Gewerbeimmobilienkredite: 392,6 Millionen US -Dollar
• Wohnhypothekendarlehen: 216,4 Millionen US -Dollar
• Verbraucherkredite: 115,8 Millionen US -Dollar

Einzahlungs- und Investitionskontoverwaltung

Kontotyp	Gesamtablagerungen	Durchschnittsbilanz
Scheckkonten	456,2 Millionen US -Dollar	$22,340
Sparkonten	287,5 Millionen US -Dollar	$15,670
Geldmarktkonten	189,3 Millionen US -Dollar	$48,750

Entwicklung und Wartung digitaler Bankenplattform

Digitale Bankinvestition: 2,7 Millionen US -Dollar im Jahr 2023

• Benutzer von Mobile Banking App: 42.500
• Online -Banking -Transaktionen: 1,2 Millionen pro Quartal
• Digitale Zahlungsplattformen integriert: 3

Risikomanagement und Compliance -Überwachung

Compliance -Bereich	Gesamtkonformitätsausgaben	Regulierungsvorfälle
Vorschriftenregulierung	3,1 Millionen US -Dollar	0 Hauptvorfälle
Risikomanagement	2,4 Millionen US -Dollar	3 geringfügige operative Risiken gemindert

First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Physischer Zweignetzwerk

Ab 2024 behauptet First Seacoast Bancorp 7 Standorte für physische Zweigstellen In New Hampshire und Massachusetts.

Zustand	Anzahl der Zweige
New Hampshire	5
Massachusetts	2

Personalwesen

Erstes Seacoast Bancorp beschäftigt 84 Vollzeit-Bankprofis zum jüngsten Finanzberichterstattungszeitraum.

• Managementteam mit durchschnittlicher Bankerfahrung von 18 Jahren
• Durchschnittliche Arbeitnehmerzeit von 7,2 Jahren
• Spezialfunktionen im Handels- und Einzelhandelsbanken

Infrastruktur für digitale Banktechnologie

Technologieinvestition: 1,2 Millionen US -Dollar für digitale Infrastruktur -Upgrades im Jahr 2024 zugewiesen.

Technologiekomponente	Investitionsbetrag
Mobile -Banking -Plattform	$450,000
Cybersicherheitsverbesserungen	$350,000
Upgrades für Bankensysteme	$400,000

Finanzielle Ressourcen

Finanzielle Metriken nach Q4 2023:

• Gesamtvermögen: 512,3 Millionen US -Dollar
• Stufe 1 Kapitalquote: 12.4%
• Gesamtkapitalreserven: 63,5 Millionen US -Dollar

Kundenbeziehungsmanagement

CRM -Systemfunktionen:

• Kundendatenbank mit 23.750 aktive Konten
• Digital Engagement Tracking -System
• Empfehlungsalgorithmus für personalisierte Finanzdienstleistungen

First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) - Geschäftsmodell: Wertversprechen

Personalisierte Banklösungen für lokale Unternehmen und Einzelpersonen

Ab dem vierten Quartal 2023 bietet First Seacoast Bancorp die folgenden spezifischen Angebote an: gezielte Bankdienstleistungen:

Kundensegment	Jährliches Darlehensvolumen	Durchschnittliche Kontogröße
Kleine Unternehmen	42,3 Millionen US -Dollar	$187,500
Einzelkunden	28,6 Millionen US -Dollar	$76,300

Wettbewerbszinsen für Kredite und Einlagen

Aktuelle Zinsstruktur für Schlüsselprodukte:

Produkttyp	Zinsbereich
Wirtschaftskredite	5.75% - 8.25%
Persönliche Kredite	4.50% - 7.90%
Sparkonten	2.15% - 3.60%
Einzahlungszertifikate	3.75% - 5.25%

Reaktionsschnell und beziehungsgetriebener Kundenservice

Kundendienstmetriken für 2023:

• Durchschnittliche Kundenantwortzeit: 12 Minuten
• Kundenzufriedenheitsbewertung: 4,7/5
• Beziehungsmanagementverhältnis: 1:85 Mitarbeiter für den Kunden

Umfassende digitale und traditionelle Bankenplattformen

Leistung der digitalen Bankenplattform im Jahr 2023:

Digitaler Dienst	Benutzerannahme -Rate	Transaktionsvolumen
Mobile Banking	68%	1,2 Millionen monatliche Transaktionen
Online -Banking	82%	2,4 Millionen monatliche Transaktionen

Lokale Entscheidungsfindung und Community-orientierter Ansatz

Community Investment Statistics für 2023:

• Lokale Kreditzuweisung: 92% des gesamten Kreditportfolios
• Community -Entwicklungsinvestitionen: 3,6 Millionen US -Dollar
• Lokale Geschäftsunterstützungszuschüsse: 1,2 Millionen US -Dollar

First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Persönliche Interaktionen an den lokalen Zweigstellenstandorten

First Seacoast Bancorp unterhält ab 2024 4 physische Zweigstellen in Southeastern Massachusetts. Die Bank bedient ungefähr 12.500 Kundenkonten über direkte persönliche Bankendienste.

Zweigstandort	Anzahl der Kundeninteraktionen (monatlich)
Easton Branch	2,350
Brockton Branch	1,875
Taunton Branch	1,650
Raynham Branch	1,425

Engagierte Relationship Banking Manager

Die Bank beschäftigt 18 engagierte Relationship Banking Manager, die sich auf personalisierte Finanzdienstleistungen spezialisiert haben.

• Durchschnittliches Client -Portfolio pro Manager: 225 Konten
• Typischer Kundennetto -Reichweite: 250.000 USD - 2.500.000 USD
• Durchschnittliche jährliche Kundenbindung Rate: 87,3%

Online- und Mobile -Banking -Support

Digitale Bankplattformen bedienen 9.750 aktive Online -Banking -Benutzer im Jahr 2024.

Digitale Plattform	Monatliche aktive Benutzer
Mobile Banking App	7,250
Online -Webportal	2,500

Personalisierte Finanzberatungsdienste

First SeaCoast Bancorp bietet mit 12 zertifizierten Finanzplanern für Mitarbeiter spezialisierte Finanzberatungsdienste an.

• Durchschnittlicher Beratungskontowert: 685.000 USD
• Anzahl der Beratungskunden: 425
• Jahresumsatz aus Beratungsdiensten: 3,2 Mio. USD

Community Engagement und lokale Netzwerkveranstaltungen

Die Bank veranstaltet jährlich 36 Community -Networking -Veranstaltungen im Südosten von Massachusetts.

Ereignisart	Anzahl der jährlichen Veranstaltungen	Durchschnittliche Besucherzahlen
Geschäftsnetzwerke	18	125
Finanzbildung	12	85
Unterstützung der Gemeinschaft	6	200

First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) - Geschäftsmodell: Kanäle

Physikalische Bank Branchnetzwerk

Ab 2024 arbeitet First Seacoast Bancorp, Inc. 7 physische Bankfilialen Das Hotel liegt in New Hampshire und Massachusetts.

Standorttyp	Anzahl der Zweige	Staaten abgedeckt
Physische Bankfiliale	7	New Hampshire, Massachusetts

Online -Banking -Website

Die Bank bietet eine umfassende Online -Banking -Plattform mit den folgenden Funktionen:

• Kontostandüberwachung
• Fondtransfers
• Rechnungszahlungsdienstleistungen
• Transaktionsgeschichte

Mobile Banking -Anwendung

First SeaCoast Bancorp bietet eine mobile Bank -App zur Verfügung iOS- und Android -Plattformen.

Mobile Plattform	App -Verfügbarkeit
iOS	Verfügbar
Android	Verfügbar

Telefonbankendienste

Die Bank unterhält a 24/7 Kundensupport -Telefonbanking -Service mit dedizierten Kundenunterstützungsleitungen.

ATM -Netzwerk

Der erste Seacoast Bancorp bietet Zugang zu 12 proprietäre Geldautomaten über seine operativen Regionen.

ATM -Typ	Anzahl der Geldautomaten	Serviceverfügbarkeit
Proprietäre Geldautomaten	12	24/7

First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Kleine bis mittelgroße Unternehmen in New Hampshire und Massachusetts

Ab dem vierten Quartal 2023 serviert First Seacoast Bancorp in New Hampshire und Massachusetts ungefähr 1.247 kleine bis mittelgroße Geschäftskunden.

Geschäftssegment	Anzahl der Kunden	Gesamtvolumen für Geschäftskredite
Einzelhandelsgeschäfte	412	37,6 Millionen US -Dollar
Professionelle Dienstleistungen	328	28,9 Millionen US -Dollar
Herstellung	215	42,3 Millionen US -Dollar

Lokale einzelne Verbraucher und Familien

Die Bank bedient 18.635 einzelnen Verbraucherkonten mit einem Gesamtvermögen von persönlichem Bankgeschäft von 423,7 Mio. USD.

• Persönliche Girokonten: 12.845
• Persönliche Sparkonten: 9.217
• Persönliche Kreditkunden: 3.412

Professionelle Dienstleister

Professionelle Dienstleister vertreten 287 aktive Geschäftsbankenbeziehungen mit einem Gesamt -Portfoliowert von 52,4 Mio. USD.

Professionelle Kategorie	Anzahl der Kunden	Durchschnittlicher Kontostand
Anwaltskräfte	89	$215,000
Gesundheitsdienstleister	124	$187,500
Beratungsfirmen	74	$276,000

Gemeinnützige Organisationen

First SeaCoast Bancorp unterstützt 63 gemeinnützige Organisationen mit spezialisierten Bankdiensten in Höhe von insgesamt 14,2 Millionen US -Dollar an verwalteten Fonds.

Gemeinde- und Regierungsunternehmen

Die Bank unterhält die Bankenbeziehungen zu 22 kommunalen und staatlichen Unternehmen in New Hampshire und Massachusetts mit einem Gesamtvolumen von 87,6 Millionen US -Dollar im Jahr 2023.

Entitätstyp	Anzahl der Kunden	Gesamtbankenvolumen
Gemeindige Regierungen	16	62,3 Millionen US -Dollar
Bezirksgebiete	4	15,4 Millionen US -Dollar
Staatsbehörden	2	9,9 Millionen US -Dollar

First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Gehälter der Mitarbeiter und Leistungen

Zum Jahresbericht 2022 meldete First Seacoast Bancorp, Inc. die Gesamtausgleichskosten in Höhe von 8.632.000 USD.

Kostenkategorie	Betrag ($)
Gehälter	6,412,000
Leistungen der Mitarbeiter	2,220,000

Technologie- und Infrastrukturwartung

Die technologischen Ausgaben für 2022 beliefen sich auf 1.945.000 USD.

• IT -Infrastrukturwartung: 1.245.000 USD
• Software -Lizenzierung: 420.000 US -Dollar
• Cybersecurity -Systeme: 280.000 US -Dollar

Niederlassungskosten

Die Betriebskosten für die Filiale für 2022 betrugen 3.567.000 USD.

Betriebskosten	Betrag ($)
Miete und Versorgungsunternehmen	1,876,000
Wartung	692,000
Zweigausrüstung	999,000

Vorschriften- und Berichterstattungskosten

Die Compliance-bezogenen Ausgaben für 2022 beliefen sich auf 1.234.000 USD.

• Legal- und Compliance -Mitarbeiter: 687.000 US -Dollar
• Externe Prüfungsgebühren: 347.000 USD
• Regulatorische Berichtssysteme: 200.000 US -Dollar

Marketing- und Kundenakquisitionskosten

Die Marketingausgaben für 2022 betrugen 456.000 USD.

Marketingkanal	Betrag ($)
Digitales Marketing	187,000
Werbung drucken	124,000
Community -Sponsoring	145,000

First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) - Geschäftsmodell: Einnahmequellenströme

Zinserträge aus kommerziellen und persönlichen Darlehen

Ab dem vierten Quartal 2023 meldete First Seacoast Bancorp einen Nettozinserträge von 8,24 Mio. USD. Die Aufschlüsselung des Kreditportfolios lautet wie folgt:

Kreditkategorie	Gesamtbetrag ($)	Prozentsatz des Portfolios
Kredite für gewerbliche Immobilienkredite	$157,340,000	42.3%
Wohnhypothekendarlehen	$98,650,000	26.5%
Kommerziell & Industriekredite	$72,480,000	19.5%
Verbraucherkredite	$43,530,000	11.7%

Einzahlungskontogebühren

Einzahlungsdienstgebühren und Kontogebühren erzielten im Jahr 2023 einen Umsatz von 1,37 Mio. USD.

• Monatliche Kontowartungsgebühren
• Überziehungsgebühren
• ATM -Transaktionsgebühren
• Kabelübertragungsgebühren

Gebühren für Investitions- und Vermögensverwaltungsgebühren

Der Umsatz von Investmentdienstleistungen für 2023 belief sich auf 2,15 Mio. USD, wobei der folgende Service -Aufschlüsselung:

Service -Typ	Umsatz ($)
Finanzberatungsdienste	$980,000
Portfoliomanagement	$720,000
Pensionsplanung	$450,000

Digital Banking Transaktionsgebühren

Die Digital Banking Transaktionsgebühren für 2023 belief sich auf 673.000 USD, was einem Anstieg von 12% gegenüber dem Vorjahr entspricht.

Hypotheken- und Wartungseinnahmen

Die Einnahmen im Zusammenhang mit Hypotheken für 2023 betrugen 3,42 Mio. USD und bestand aus:

• Hypotheken -Originierungsgebühren: 2,18 Millionen US -Dollar
• Hypothekendienstrechte: 1,24 Millionen US -Dollar

Gesamtkonsolidierte Einnahmen für First Seacoast Bancorp im Jahr 2023: 15,96 Millionen US -Dollar