|
الأجيال Bancorp NY ، Inc. (GBNY): Canvas نموذج الأعمال [تحديث يناير 2015] |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Generations Bancorp NY, Inc. (GBNY) Bundle
الغوص في المخطط الاستراتيجي لأجيال Bancorp NY، Inc. (GBNY)، يكشف هذا الاستكشاف عن نموذج أعمال مصمم بدقة يحول النماذج المصرفية التقليدية. من خلال مزج تركيز المجتمع المحلي بسلاسة مع البنية التحتية الرقمية المتطورة، تظهر GBNY كمؤسسة مالية ديناميكية تتجاوز مجرد المعاملات المصرفية. يجمع نهجهم المبتكر بين الخدمة الشخصية والتطور التكنولوجي، مما يخلق عرضًا فريدًا للقيمة يتردد صداها مع الشركات الصغيرة والسكان المحليين والمستثمرين التجاريين في جميع أنحاء شمال ولاية نيويورك.
أجيال بانكورب نيويورك، إنك. (GBNY) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
المصارف المحلية والمؤسسات المالية
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، تحتفظ شركة Generations Bancorp NY، Inc. بشراكات استراتيجية مع بنوك المجتمع المحلي 12 في ولاية نيويورك.
| نوع الشريك | عدد الشراكات | التغطية الجغرافية |
|---|---|---|
| مصارف المجتمع المحلي | 12 | ولاية نيويورك |
| المؤسسات المالية الإقليمية | 7 | شمال شرق الولايات المتحدة |
شبكات الإقراض الإقليمية
تشارك GBNY في 5 شبكات إقراض إقليمية بقيمة محفظة قروض مجمعة تبلغ 87.4 مليون دولار اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023.
- شبكة الإقراض لإدارة الأعمال الصغيرة
- اتحاد الإقراض العقاري التجاري
- شراكة الإقراض الزراعي
- تحالف الإقراض من أجل التنمية المجتمعية
- شبكة إقراض الأعمال التجارية للأقليات
مقدمو خدمات التكنولوجيا
تتعاون GBNY مع 3 مزودي خدمات التكنولوجيا الأولية، واستثمرت 2.3 مليون دولار في البنية التحتية التكنولوجية في عام 2023.
| مزود التكنولوجيا | الخدمات | الاستثمار السنوي |
|---|---|---|
| شركة Fiserv Inc. | الأنظمة المصرفية الأساسية | 1.1 مليون دولار |
| جاك هنري & شركاء | حلول الخدمات المصرفية الرقمية | $750,000 |
| شركة Symantec | خدمات الأمن السيبراني | $450,000 |
شركاء الامتثال التنظيمي
تعمل GBNY مع 4 شركات استشارية متخصصة في الامتثال التنظيمي، وتنفق ما يقرب من 680، 000 دولار على خدمات الامتثال في عام 2023.
- مستشارو الإدارة المصرفية لولاية نيويورك
- أخصائيو الامتثال التنظيمي الفيدرالي
- الشركات الاستشارية لمكافحة غسل الأموال
- مستشارو الامتثال للأمن السيبراني
شركات التأمين والاستثمار
يحتفظ البنك بشراكات مع 6 شركات تأمين واستثمار، مع أصول تعاونية تحت الإدارة يبلغ مجموعها 215.6 مليون دولار في عام 2023.
| نوع الشريك | عدد الشراكات | الأصول التعاونية |
|---|---|---|
| شركات التأمين | 3 | 95.4 مليون دولار |
| شركات إدارة الاستثمارات | 3 | 120.2 مليون دولار |
أجيال بانكورب نيويورك، إنك. (GBNY) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية التجارية والشخصية
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، أعلنت شركة Generations Bancorp NY، Inc. عن إجمالي أصول بقيمة 1.48 مليار دولار. يقدم البنك خدمات مصرفية تجارية بمحفظة قروض بقيمة 1.07 مليار دولار.
| فئة الخدمات المصرفية | إجمالي الحجم (2023) |
|---|---|
| قروض تجارية | 687.3 مليون دولار |
| القروض الشخصية | 382.6 مليون دولار |
| إجمالي محفظة القروض | 1.07 مليار دولار |
إقراض الرهن العقاري
يمثل إقراض الرهن العقاري عنصرًا مهمًا في الأنشطة الرئيسية لشركة GBNY.
| مقاييس إقراض الرهن العقاري | بيانات 2023 |
|---|---|
| إجمالي قروض الرهن العقاري | 412.5 مليون دولار |
| حجم الرهن العقاري السكني | 276.8 مليون دولار |
| حجم الرهن العقاري التجاري | 135.7 مليون دولار |
إدارة حساب الودائع
تدير GBNY حسابات إيداع متنوعة بإجمالي ودائع 1.32 مليار دولار في عام 2023.
- الحسابات الجارية: 524.6 مليون دولار
- حسابات التوفير: 376.2 مليون دولار
- حسابات سوق المال: 215.4 مليون دولار
- شهادات الإيداع: 203.8 مليون دولار
تطوير منصة الخدمات المصرفية الرقمية
بلغ إجمالي الاستثمارات المصرفية الرقمية لعام 2023 4.2 مليون دولار.
| ميزة الخدمات المصرفية الرقمية | معدل تبني المستخدم |
|---|---|
| تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 62.3% |
| منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 73.5% |
| خدمات الدفع الرقمي | 48.7% |
إدارة المخاطر والمشورة المالية
بلغت ميزانية إدارة المخاطر لعام 2023 3.6 مليون دولار.
- ميزانية إدارة الامتثال: 1.8 مليون دولار
- تقنيات تقييم المخاطر: 1.2 مليون دولار
- الخدمات الاستشارية المالية: 000 600 دولار
أجيال بانكورب نيويورك، إنك. (GBNY) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
الشبكة الفرعية في شمال ولاية نيويورك
اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023، تدير شركة Generations Bancorp NY، Inc. 13 موقعًا فرعيًا للخدمات الكاملة عبر شمال ولاية نيويورك، وتتركز على وجه التحديد في منطقة العاصمة ومنطقة وادي هدسون.
| نوع موقع الفرع | عدد الفروع |
|---|---|
| فروع الخدمات الكاملة | 13 |
| مجال الخدمات الأساسية | منطقة العاصمة ووادي هدسون |
المهنيون المصرفيون ذوو الخبرة
يوظف البنك 157 موظفًا مكافئًا بدوام كامل اعتبارًا من آخر فترة تقرير مالي.
- متوسط مدة الموظف: 8.3 سنوات
- فريق إدارة ذو خبرة مصرفية مشتركة تزيد عن 125 سنة
البنية التحتية للتكنولوجيا المصرفية الرقمية
إجمالي الاستثمار في التكنولوجيا والخدمات المصرفية الرقمية لعام 2023: 2.3 مليون دولار
| قناة الخدمات المصرفية الرقمية | المستخدمون النشطون |
|---|---|
| الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 22,456 |
| تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 18,743 |
احتياطيات رأس المال القوية
اعتبارا من الربع الرابع 2023 البيانات المالية:
- إجمالي الأصول: 1.42 مليار دولار
- إجمالي حقوق الملكية: 138.6 مليون دولار
- نسبة رأس المال من المستوى 1: 12.7٪
- إجمالي نسبة رأس المال: 13.9٪
بيانات العملاء وأنظمة إدارة العلاقات
الاستثمار في تقنية إدارة علاقات العملاء (CRM): 647000 دولار في عام 2023
| شريحة العملاء | مجموع العلاقات |
|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | 34,211 |
| الخدمات المصرفية للأعمال | 2,876 |
أجيال بانكورب نيويورك، إنك. (GBNY) - نموذج الأعمال: مقترحات القيمة
الخدمات المصرفية الشخصية للمجتمعات المحلية
اعتبارًا من 2023 الربع الرابع، تخدم شركة Generations Bancorp NY، Inc. 12 مقاطعات في ولاية نيويورك بإجمالي 16 موقعًا فرعيًا. بلغ إجمالي أصول البنك 1.23 مليار دولار، بمحفظة قروض 879.4 مليون دولار.
| فئة الخدمات | التفاصيل | التغطية |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية المجتمعية المحلية | الخدمات المالية المستهدفة | 12 مقاطعة نيويورك |
| الشبكة الفرعية | المواقع المادية | 16 فرعا |
| مجموع الأصول | حجم البنك | 1.23 مليار دولار |
أسعار الفائدة التنافسية على القروض والودائع
اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023، عرض البنك:
- معدلات القروض الشخصية: 6.25٪ - 12.75٪
- معدلات الرهن العقاري: 6.50٪ - 7.25٪
- معدلات حساب التوفير: 0.75٪ - 1.50٪
- شهادة معدلات الإيداع: 3.25٪ - 4.75٪
الخيارات المصرفية الرقمية والشخصية المريحة
| قناة مصرفية | الخدمات المقدمة | اختراق المستخدم |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | إدارة الحسابات والتحويلات | 68٪ من قاعدة العملاء |
| تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | ودائع الهاتف المحمول، فاتورة الدفع | 52٪ من قاعدة العملاء |
| شبكة أجهزة الصراف الآلي | السحوبات النقدية والودائع | 28 موقع أجهزة صراف آلي |
الحلول المالية التي تركز على العلاقات
يقدم البنك منتجات مالية متخصصة تستهدف:
- إقراض الأعمال الصغيرة: محفظة 287.6 مليون دولار
- القروض الزراعية: محفظة 124.3 مليون دولار
- التمويل العقاري التجاري: محفظة 412.5 مليون دولار
خدمة العملاء المستجيبة
| مقياس الخدمة | الأداء |
|---|---|
| متوسط وقت استجابة العملاء | أقل من 2 ساعة |
| معدل رضا العملاء | 4.2/5 نجوم |
| معدل الاحتفاظ بالعملاء | 87.5% |
أجيال بانكورب نيويورك، إنك. (GBNY) - نموذج الأعمال: علاقات العملاء
إدارة العلاقات المصرفية الشخصية
اعتبارًا من 2023 الربع الرابع، تحتفظ شركة Generations Bancorp NY، Inc. 12 مواقع فرعية كاملة الخدمات في جميع أنحاء ولاية نيويورك، وتخدم ما يقرب من 24 500 عملاء للخدمات المصرفية الشخصية.
| شريحة العملاء | عدد العملاء | متوسط رصيد الحساب |
|---|---|---|
| الفحص الشخصي | 16,750 | $8,325 |
| المدخرات الشخصية | 7,750 | $15,600 |
الدعم المصرفي عبر الإنترنت والهاتف المحمول
إحصائيات منصة الخدمات المصرفية الرقمية لعام 2023:
- مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 18375
- مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الإنترنت: 21250
- حجم المعاملات الرقمية: 642000 معاملة شهرية
بناء العلاقات التي تركز على المجتمع
مقاييس المشاركة المجتمعية لعام 2023:
- الأحداث المجتمعية المحلية برعاية: 42
- إجمالي الاستثمار المجتمعي: 275000 دولار
- الشراكات التجارية المحلية: 87
مديرو العلاقات المتفانون
| شريحة العملاء | عدد المديرين المتفانين | متوسط محفظة العملاء |
|---|---|---|
| الأعمال المصرفية | 8 | 45 عميلاً لكل مدير |
| الأفراد ذوو الثروة العالية | 5 | 38 عميلاً لكل مدير |
قنوات الاتصال المنتظمة للعملاء
استخدام قناة الاتصال في عام 2023:
- اتصالات البريد الإلكتروني: 215000 تم إرسالها
- حملات البريد المباشر: إرسال 98500
- استقصاءات رضا العملاء: ردود 12 600
- تفاعلات وسائل التواصل الاجتماعي: 45300
أجيال بانكورب نيويورك، إنك. (GBNY) - نموذج الأعمال: القنوات
مواقع فرع المصرف المادي
اعتبارًا من عام 2024، تدير شركة Generations Bancorp NY، Inc. 16 موقعًا فعليًا لفرع البنك يتركز في شمال ولاية نيويورك، وتحديداً في منطقتي Hudson Valley و Capital District.
| نوع موقع الفرع | عدد الفروع | التغطية الجغرافية |
|---|---|---|
| فروع الخدمات الكاملة | 14 | مقاطعات ألباني ورينسيلار وغرين |
| فروع الخدمات المحدودة | 2 | المواقع المجتمعية المتخصصة |
منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
تدعم المنصة الرقمية للبنك ما يقرب من 87٪ من المعاملات المصرفية للعملاء اعتبارًا من أحدث فترة إبلاغ مالي.
- منصة على شبكة الإنترنت يمكن الوصول إليها 24/7
- آمن اتصال مشفر
- سمات إدارة الحسابات
- خدمات دفع الفواتير
- البيانات الإلكترونية
تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
يمثل الاستخدام المصرفي للهاتف المحمول 62٪ من التفاعلات المصرفية الرقمية لشركة Generations Bancorp NY، Inc.
| ميزة تطبيق الهاتف المحمول | توافر |
|---|---|
| إيداع الشيكات عبر الهاتف المحمول | متاح |
| تنبيهات الحساب في الوقت الفعلي | متاح |
| مدفوعات الأقران | متاح |
الخدمات المصرفية الهاتفية
تحتفظ شركة Generations Bancorp NY، Inc. بمركز دعم العملاء يعمل 12 ساعة يوميًا، ويتعامل مع ما يقرب من 5200 تفاعل مع العملاء شهريًا.
شبكة أجهزة الصراف الآلي
يحتفظ البنك بـ 22 موقعًا مملوكًا لأجهزة الصراف الآلي ويشارك في شبكة مشتركة من 350 جهاز صراف آلي إضافي في جميع أنحاء ولاية نيويورك.
| نوع الصراف الآلي | عدد المواقع | قدرات المعاملات |
|---|---|---|
| أجهزة الصراف الآلي المسجلة الملكية | 22 | قدرات المعاملات الكاملة |
| أجهزة الصراف الآلي الشبكية المشتركة | 350 | قدرات المعاملات المحدودة |
أجيال بانكورب نيويورك، إنك. (GBNY) - نموذج الأعمال: قطاعات العملاء
الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم
اعتبارًا من 2023 الربع الرابع، تخدم شركة Generations Bancorp NY، Inc. ما يقرب من 1 247 شركة صغيرة إلى متوسطة الحجم في منطقة نيويورك. إجمالي محفظة القروض التجارية لهذا القطاع: 184.3 مليون دولار.
| قطاع الأعمال | عدد العملاء | إجمالي محفظة القروض |
|---|---|---|
| أعمال البيع بالتجزئة | 412 | 62.7 مليون دولار |
| الخدمات المهنية | 328 | 53.4 مليون دولار |
| التصنيع | 215 | 41.6 مليون دولار |
| الشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا | 292 | 26.6 مليون دولار |
العملاء السكنيون المحليون
قاعدة عملاء 24 563 عملاء للخدمات المصرفية السكنية بإجمالي محفظة رهن عقاري بقيمة 412.6 مليون دولار اعتبارًا من ديسمبر 2023.
- متوسط مبلغ قرض الرهن العقاري: 278، 450 دولار
- حسابات التوفير السكنية: 18792
- إجمالي الودائع السكنية: 276.3 مليون دولار
المستثمرون العقاريون التجاريون
محفظة الاستثمار العقاري التجاري: 246.8 مليون دولار عبر 187 علاقة عملاء.
| نوع الملكية | عدد المستثمرين | إجمالي قيمة الاستثمار |
|---|---|---|
| سكن متعدد العائلات | 68 | 94.2 مليون دولار |
| حيز المكاتب التجارية | 42 | 76.5 مليون دولار |
| عقارات البيع بالتجزئة | 37 | 45.3 مليون دولار |
| المرافق الصناعية | 40 | 30.8 مليون دولار |
العملاء المصرفيون الشخصيون
إجمالي العملاء المصرفيين الشخصيين: 37216 مع إجمالي حسابات الودائع الشخصية 512.7 مليون دولار.
- حسابات التدقيق الشخصية: 22843
- حسابات التوفير الشخصية: 19562
- متوسط رصيد الحساب الشخصي: 13742 دولارًا
المنظمات المحلية غير الربحية
قاعدة العملاء غير الربحية: 63 منظمة بقيمة العلاقات المصرفية الإجمالية 18.4 مليون دولار.
| القطاع غير الربحي | عدد المنظمات | إجمالي العلاقة المصرفية |
|---|---|---|
| التعليم | 22 | 6.7 مليون دولار |
| الرعاية الصحية | 15 | 4.9 مليون دولار |
| الخدمات المجتمعية | 18 | 4.2 مليون دولار |
| الفنون والثقافة | 8 | 2.6 مليون دولار |
أجيال بانكورب نيويورك، إنك. (GBNY) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة
تعويضات الموظفين واستحقاقاتهم
اعتبارًا من التقرير السنوي لعام 2022، أبلغت شركة Generations Bancorp NY، Inc. عن إجمالي نفقات تعويض الموظفين البالغة 13852000 دولار.
| فئة المصروفات | المبلغ (بالدولار) |
|---|---|
| المرتبات والأجور | 10,642,000 |
| استحقاقات الموظفين | 3,210,000 |
صيانة البنية التحتية للتكنولوجيا
بلغ إجمالي تكاليف التكنولوجيا والبنية التحتية للسنة المالية 2022 4، 237، 000 دولار.
- صيانة أنظمة تكنولوجيا المعلومات: 2، 145، 000 دولار
- استثمارات الأمن السيبراني: 1، 092، 000 دولار
- ترخيص البرمجيات: 1، 000، 000 دولار
مصروفات تشغيل الفرع
ووثقت التكاليف التشغيلية المتصلة بالفروع لعام 2022 بمبلغ 000 543 6 دولار.
| نوع مصروفات الفرع | المبلغ (بالدولار) |
|---|---|
| الإيجار والإشغال | 3,214,000 |
| المرافق | 1,329,000 |
| الصيانة والإصلاحات | 2,000,000 |
تكاليف الامتثال التنظيمي
وبلغت المصروفات المتصلة بالامتثال لعام 2022 000 876 2 دولار.
- الموظفون القانونيون وموظفو الامتثال: 000 456 1 دولار
- أنظمة الإبلاغ التنظيمي: 782 ألف دولار
- المراجعة الخارجية للحسابات والاستشارات: 000 638 دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
وبلغت نفقات التسويق للسنة المالية 2022 000 985 1 دولار.
| قناة التسويق | المبلغ (بالدولار) |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 987,000 |
| وسائط الإعلام المطبوعة والتقليدية | 598,000 |
| برامج اكتساب العملاء | 400,000 |
أجيال بانكورب نيويورك، إنك. (GBNY) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من القروض
بالنسبة للسنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2023، أعلنت شركة Generations Bancorp NY، Inc. عن إجمالي إيرادات الفوائد البالغة 44.3 مليون دولار، مع توزيع على النحو التالي:
| فئة القروض | إيرادات الفوائد |
|---|---|
| القروض العقارية التجارية | 22.1 مليون دولار |
| قروض الرهن العقاري السكني | 15.6 مليون دولار |
| القروض التجارية والصناعية | 6.2 مليون دولار |
| قروض المستهلكين | 0.4 مليون دولار |
رسوم الخدمة المصرفية
بلغ إجمالي إيرادات رسوم الخدمة المصرفية لعام 2023 7.2 مليون دولار، مع التوزيع التالي:
- رسوم صيانة الحساب: 3.5 مليون دولار
- رسوم التحويل البرقي: 1.8 مليون دولار
- رسوم معاملات أجهزة الصراف الآلي: 1.2 مليون دولار
- رسوم السحب على المكشوف: 0.7 مليون دولار
رسوم الرهن العقاري
بلغت رسوم إنشاء الرهن العقاري لعام 2023 3.9 مليون دولار، بالتكوين التالي:
| نوع الرهن العقاري | رسوم الإنشاء |
|---|---|
| الرهون العقارية السكنية | 3.4 مليون دولار |
| الرهون العقارية التجارية | 0.5 مليون دولار |
لجان منتجات الاستثمار
بلغت إيرادات عمولة المنتجات الاستثمارية لعام 2023 2.6 مليون دولار، موزعة على النحو التالي:
- مبيعات الصناديق المشتركة: 1.2 مليون دولار
- إدارة حساب التقاعد: 0.9 مليون دولار
- خدمات الوساطة: 0.5 مليون دولار
إيرادات المعاملات المصرفية الرقمية
وصلت عائدات المعاملات المصرفية الرقمية لعام 2023 إلى 1.5 مليون دولار، مع التوزيع التالي:
| الخدمة الرقمية | الإيرادات |
|---|---|
| المعاملات المصرفية عبر الإنترنت | 0.8 مليون دولار |
| المعاملات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 0.5 مليون دولار |
| خدمات الدفع الرقمي | 0.2 مليون دولار |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.