|
Goldman Sachs Group ، Inc. (GS): 5 قوى تحليل [تحديث يناير 2015] |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
The Goldman Sachs Group, Inc. (GS) Bundle
في عالم المخاطر العالية للتمويل العالمي ، يتنقل جولدمان ساكس في نظام بيئي معقد يحدده ديناميات السوق المكثفة والاضطراب التكنولوجي. يكشف إطار القوى الخمس لمايكل بورتر عن مشهد استراتيجي حيث تتقاطع الضغوط التنافسية والابتكارات التكنولوجية وعلاقات العملاء المتطورة ، مما يتحدى العملاق المصرفي الاستثماري للتكيف والابتكار باستمرار. من التهديدات الناشئة في مجال التكنولوجيا إلى التوازن المعقد للموردين وقوة العملاء ، يوضح جولدمان ساكس مرونة رائعة في الحفاظ على موقعها المرموق في السوق وسط الخدمات المالية المتطورة بسرعة.
Goldman Sachs Group ، Inc. (GS) - قوى بورتر الخمس: قوة المساومة للموردين
تحليل المورد التكنولوجي والبنية التحتية
أنفق جولدمان ساكس 4.08 مليار دولار على النفقات التكنولوجية والبنية التحتية في عام 2022 ، مما يدل على استثمارات كبيرة في القدرات التكنولوجية.
| فئة المورد | الإنفاق السنوي | سلطة التفاوض |
|---|---|---|
| مقدمي الخدمات السحابية | 1.2 مليار دولار | معتدل |
| بائعي الأجهزة | 620 مليون دولار | قليل |
| مقدمي البرمجيات | 780 مليون دولار | قليل |
قدرات التكنولوجيا الداخلية
توظف Goldman Sachs 3900 مهندس ومحترفين في التكنولوجيا اعتبارًا من عام 2023 ، مما يقلل من التبعية في التكنولوجيا الخارجية.
- ميزانية تطوير التكنولوجيا الداخلية: 2.5 مليار دولار في عام 2022
- منصات تكنولوجيا الملكية: 47 أنظمة مصممة خصيصًا
- التعلم الآلي والاستثمارات من الذكاء الاصطناعي: 450 مليون دولار سنويًا
ديناميات التفاوض الموردين
يحتفظ Goldman Sachs بمبلغ 128.7 مليار دولار من الأصول النقدية والأصول السائلة اعتبارًا من Q3 2023 ، مما يتيح رافعة التفاوض القوية للموردين.
| عامل التفاوض | مقياس كمي |
|---|---|
| الاحتياطيات النقدية | 128.7 مليار دولار |
| ميزانية المشتريات السنوية | 3.6 مليار دولار |
| معدل إعادة التفاوض على عقد المورد | 62 ٪ سنويا |
مؤشرات الاستقلال التكنولوجية
لقد تطور جولدمان ساكس 57 حلول تكنولوجية خاصة عبر منصات التداول وإدارة المخاطر وخدمات العملاء.
- النسبة المئوية للتكنولوجيا المطورة داخليًا: 73 ٪
- معدل تخفيض التبعية الخارجية: 11 ٪ على أساس سنوي
- متوسط مدة عقد المورد: 2.4 سنة
Goldman Sachs Group ، Inc. (GS) - قوى بورتر الخمسة: القدرة على المساومة على العملاء
ارتفاع الرقي في الخدمات المصرفية والخدمات المالية الاستثمارية
يخدم Goldman Sachs أكثر من 8000 عميل مؤسسي على مستوى العالم في عام 2024 ، بقيمة متوسط محفظة العميل 3.2 مليار دولار. ينعكس تطور عميل الشركة في 1.59 تريليون دولار أصول تحت الإدارة.
| فئة العميل | عدد العملاء | متوسط قيمة الحافظة |
|---|---|---|
| المستثمرين المؤسسيين | 4,500 | 4.7 مليار دولار |
| عملاء الشركات | 2,300 | 2.1 مليار دولار |
| صناديق التحوط | 1,200 | 3.6 مليار دولار |
العملاء المؤسسيون الذين لديهم معرفة كبيرة في السوق
يمثل أفضل 100 عميل من أفضل 100 عميل من جولدمان ساكس 42 ٪ من إجمالي الإيرادات، مع متوسط حجم التداول 780 مليون دولار لكل عميل.
- يولد أفضل 10 عملاء 12.3 مليار دولار من الإيرادات السنوية
- متوسط علاقة العميل مدة: 7.4 سنة
- معدل الاحتفاظ بالعميل: 89 ٪
قاعدة عملاء متنوعة عبر الأسواق المالية العالمية
يعمل Goldman Sachs في 35 دولة ، مع توزيع العميل على النحو التالي:
| منطقة | نسبة العملاء | الإيرادات السنوية |
|---|---|---|
| أمريكا الشمالية | 48% | 22.6 مليار دولار |
| أوروبا | 27% | 13.4 مليار دولار |
| آسيا والمحيط الهادئ | 18% | 8.9 مليار دولار |
| بقية العالم | 7% | 3.5 مليار دولار |
ضغوط التسعير التنافسية في إدارة الاستثمار
متوسط رسوم الإدارة لمنتجات Goldman Sachs Investment: 0.65 ٪ مقارنة بمتوسط الصناعة البالغ 0.85 ٪.
- تخفيض الرسوم خلال السنوات الثلاث الماضية: 15 ٪
- رسوم منتجات الاستثمار السلبية: 0.12 ٪
- نطاق رسوم الإدارة النشط: 0.50 ٪ - 1.20 ٪
المنتجات المالية المعقدة التي تتطلب حلول عملاء مصممة
يقدم Goldman Sachs 127 حلول منتج مالي مخصص مع 480 مليار دولار في مركبات الاستثمار المتخصصة.
| نوع المنتج | عدد المنتجات | القيمة الإجمالية |
|---|---|---|
| منتجات منظمة | 42 | 156 مليار دولار |
| الاستثمارات البديلة | 35 | 124 مليار دولار |
| حلول مشتقة | 50 | 200 مليار دولار |
Goldman Sachs Group ، Inc. (GS) - قوى بورتر الخمس: التنافس التنافسي
المشهد التنافسي Overview
يواجه جولدمان ساكس منافسة مكثفة من أفضل البنوك الاستثمارية مع تحديد موقع السوق التالي:
| منافس | إيرادات الخدمات المصرفية الاستثمارية العالمية (2023) | الحصة السوقية |
|---|---|---|
| JPMorgan Chase | 13.7 مليار دولار | 9.2% |
| جولدمان ساكس | 7.2 مليار دولار | 4.8% |
| مورغان ستانلي | 6.5 مليار دولار | 4.3% |
| بنك أمريكا | 6.1 مليار دولار | 4.1% |
مقاييس تركيز السوق
مؤشرات تركيز السوق المصرفية الاستثمارية:
- أفضل 5 بنوك سيطرة 65.3 ٪ من سوق الخدمات المصرفية الاستثمارية العالمية
- مؤشر Herfindahl-Hirschman (HHI) للخدمات المصرفية الاستثمارية: 1،275 نقطة
- درجة الكثافة التنافسية: 8.4 من 10
مقارنة الاستثمار التكنولوجي
| بنك | الإنفاق التكنولوجي السنوي | ميزانية التحول الرقمي |
|---|---|---|
| جولدمان ساكس | 3.9 مليار دولار | 1.2 مليار دولار |
| JPMorgan Chase | 4.5 مليار دولار | 1.6 مليار دولار |
| مورغان ستانلي | 3.2 مليار دولار | 950 مليون دولار |
التواجد التنافسي العالمي
مقاييس اختراق السوق الجغرافية:
- جولدمان ساكس الوجود التشغيلي: 35 دولة
- عدد مواقع المكاتب العالمية: 142
- نسبة الإيرادات الدولية: 62.3 ٪
Goldman Sachs Group ، Inc. (GS) - قوى بورتر الخمس: تهديد بالبدائل
منصات Fintech الناشئة التي تتحدى النماذج المصرفية التقليدية
اعتبارًا من Q4 2023 ، بلغت استثمارات Global Fintech 51.4 مليار دولار ، حيث تم تحدي المنصات المصرفية الرقمية مباشرة للمؤسسات المالية التقليدية.
| fintech منصة | حصة السوق العالمية | الإيرادات السنوية |
|---|---|---|
| PayPal | 24.3% | 27.5 مليار دولار |
| مربع | 15.7% | 17.4 مليار دولار |
| شريط | 12.9% | 12.2 مليار دولار |
تقنيات العملة المشفرة و blockchain كمركبات استثمارية بديلة
بلغت القيمة السوقية للعملة المشفرة 1.7 تريليون دولار في يناير 2024 ، حيث قدمت بدائل استثمارية كبيرة.
- الحد الأقصى لسوق البيتكوين: 850 مليار دولار
- الحد الأقصى لسوق Ethereum: 270 مليار دولار
- التمويل اللامركزي (DEFI) إجمالي القيمة المغلقة: 68.3 مليار دولار
Robo-Advisors ومنصات التداول الخوارزمية
أصول Robo-Advisory تحت الإدارة من المتوقع أن تصل إلى 1.2 تريليون دولار بحلول عام 2024.
| منصة | AUM | النمو السنوي |
|---|---|---|
| تحسين | 22 مليار دولار | 18.5% |
| Wealthfront | 15.3 مليار دولار | 15.2% |
| شواب محافظ ذكية | 39.8 مليار دولار | 22.7% |
منصات الاستثمار الرقمية منخفضة التكلفة
استحوذت منصات التداول على مستوى الصفر على 22 ٪ من سوق الاستثمار في التجزئة في عام 2023.
- Robinhood: 12.4 مليون مستخدم نشط
- Webull: 3.2 مليون مستخدم نشط
- متوسط تكلفة المعاملة: $ 0
الخدمات المالية اللامركزية
يشير نمو سوق Defi العالمي إلى تهديد كبير للخدمات المالية التقليدية.
| مقياس Defi | 2023 القيمة | نمو سنة على أساس سنوي |
|---|---|---|
| إجمالي القيمة المقفلة | 68.3 مليار دولار | 14.6% |
| مستخدمي Defi الفريد | 6.4 مليون | 37.2% |
| حجم المعاملة Defi | 1.2 تريليون دولار | 22.8% |
Goldman Sachs Group ، Inc. (GS) - قوى بورتر الخمس: تهديد للوافدين الجدد
الحواجز التنظيمية العالية في قطاع الخدمات المالية
يواجه جولدمان ساكس تحديات تنظيمية كبيرة للوافدين الجدد في السوق. اعتبارًا من عام 2024 ، تولد متطلبات رأس المال في بازل الثالث الحد الأدنى لنسبة رأس المال المشتركة من الدرجة الأولى (CET1) بنسبة 13.5 ٪ للبنوك العالمية المهمة.
| المتطلبات التنظيمية | عتبة محددة |
|---|---|
| الحد الأدنى لنسبة رأس المال | 13.5% |
| نسبة تغطية السيولة (LCR) | 100% |
| إجمالي قدرة امتصاص الخسارة (TLAC) | 22.5 ٪ من الأصول المرجحة للمخاطر |
متطلبات رأسمالية كبيرة لدخول السوق
بلغ إجمالي أصول Goldman Sachs '2023 1.43 تريليون دولار ، مما يخلق حاجزًا كبيرًا للوافدين الجدد المحتملين.
- الحد الأدنى لرأس المال التنظيمي للبنوك الاستثمارية: 500 مليون دولار
- متوسط استثمار رأس المال الأولي للمؤسسات المالية الجديدة: 250-750 مليون دولار
- تكلفة إعداد البنية التحتية للتكنولوجيا المقدرة: 100-300 مليون دولار
عمليات الامتثال والترخيص المعقدة
تكاليف الامتثال التنظيمية للمؤسسات المالية في 2024 متوسط 50- 100 مليون دولار سنويا.
| جانب الامتثال | التكلفة السنوية المقدرة |
|---|---|
| التقارير التنظيمية | 25 مليون دولار |
| أنظمة إدارة المخاطر | 35 مليون دولار |
| الامتثال القانوني والمراجعة | 40 مليون دولار |
البنية التحتية التكنولوجية المتقدمة
استثمر جولدمان ساكس 2.1 مليار دولار في البنية التحتية التكنولوجية في عام 2023.
- استثمار الأمن السيبراني: 500 مليون دولار
- البنية التحتية للحوسبة السحابية: 750 مليون دولار
- منظمة العفو الدولية وأنظمة التعلم الآلي: 350 مليون دولار
تأسست سمعة العلامة التجارية وثقة العميل
يدير Goldman Sachs 2.5 تريليون دولار من الأصول تحت الإشراف اعتبارًا من عام 2024 ، مما يمثل حاجزًا كبيرًا للدخول.
| مقياس العلامة التجارية | قيمة |
|---|---|
| أصول العميل تحت الإدارة | 2.5 تريليون دولار |
| قاعدة العملاء العالمية | أكثر من 10000 عميل مؤسسي |
| سنوات في العملية | 155 سنة |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.