|
إذا كانت Bancorp ، Inc. |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
IF Bancorp, Inc. (IROQ) Bundle
يقع في قلب إلينوي، IF Bancorp، Inc. (IROQ) كقوة مالية ديناميكية تتجاوز النماذج المصرفية التقليدية. من خلال نهج يركز على الليزر على الخدمات المالية التي يقودها المجتمع، ينسج هذا البنك الإقليمي تجارب مصرفية شخصية، وحلول رقمية متطورة، والتزامًا عميقًا بالنمو الاقتصادي المحلي. من خلال الموازنة الاستراتيجية بين التكنولوجيا المبتكرة والعلاقات الحميمة مع العملاء، قامت IF Bancorp بصياغة نموذج أعمال فريد يحول كيفية وصول الشركات والأفراد المحليين إلى الخدمات المالية والتفاعل معها في المشهد المصرفي التنافسي.
IF Bancorp، Inc. (IROQ) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
رابطات الأعمال المحلية في إلينوي
تتعاون IF Bancorp مع رابطات الأعمال المحلية التالية:
| اسم الجمعية | الموقع | تركيز الشراكة |
|---|---|---|
| جمعية المصرفيين في إلينوي | سبرينغفيلد، إلينوي | الامتثال التنظيمي وإقامة الشبكات |
| شركة Champaign County Economic Development Corporation | شامبين، إلينوي | دعم وإقراض الأعمال التجارية المحلية |
البنوك المجتمعية ومقدمي الخدمات المالية
تفاصيل الشراكة الرئيسية:
- عدد الشراكات المصرفية المجتمعية: 7
- إجمالي قيمة أصول شبكة الشراكة: 412 مليون دولار
- برامج الإقراض التعاوني: 3 مبادرات مشتركة
شبكات الاستثمار والإقراض الإقليمية
| اسم الشبكة | مجال التغطية | قيمة الشراكة |
|---|---|---|
| شبكة الغرب الأوسط المالية | إلينوي، ويسكونسن، إنديانا | 87.5 مليون دولار من موارد الاستثمار المشترك |
| اتحاد إقراض الشركات الصغيرة في إلينوي | ولاية إلينوي على مستوى الولاية | 65.3 مليون دولار في شكل إقراض تعاوني |
شركات التأمين على المنتجات المالية التكميلية
توزيع الشراكات:
- إجمالي شراكات شركات التأمين: 4
- أنواع المنتجات: التأمين على الحياة والتأمين على الممتلكات وحماية الاستثمار
- الإيرادات التعاونية السنوية: 3.2 مليون دولار
بائعو التكنولوجيا للحلول المصرفية الرقمية
| اسم البائع | التركيز على التكنولوجيا | الاستثمار السنوي |
|---|---|---|
| FIS Global | منصة مصرفية أساسية | 1.7 مليون دولار |
| شركة Fiserv Inc. | البنية التحتية للخدمات المصرفية الرقمية | 1.3 مليون دولار |
| جاك هنري & شركاء | الحلول المصرفية عبر الهاتف المحمول والإنترنت | 1.1 مليون دولار |
IF Bancorp، Inc. (IROQ) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
تقديم الخدمات المصرفية الشخصية والتجارية
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، سجلت IF Bancorp 571.2 مليون دولار من إجمالي الأصول بمحفظة قروض قدرها 435.6 مليون دولار. يقدم البنك خدمات مصرفية عبر 5 مواقع فرعية في إلينوي.
| فئة الخدمات | إجمالي الحجم | الإيرادات السنوية |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | 214.3 مليون دولار | 8.7 مليون دولار |
| الخدمات المصرفية التجارية | 221.5 مليون دولار | 11.2 مليون دولار |
الإقراض العقاري والتمويل العقاري
في عام 2023، بلغ إجمالي محفظة إقراض الرهن العقاري 187.4 مليون دولار بمتوسط حجم قرض قدره 342 ألف دولار.
- قروض الرهن العقاري السكني: 142.6 مليون دولار
- قروض العقارات التجارية: 44.8 مليون دولار
- متوسط سعر الفائدة على الرهن العقاري: 6.75٪
إدارة حسابات الإيداع والاستثمار
| نوع الحساب | إجمالي الودائع | متوسط الرصيد |
|---|---|---|
| الحسابات الجارية | 156.7 مليون دولار | $8,340 |
| حسابات التوفير | 98.3 مليون دولار | $5,620 |
| حسابات الاستثمار | 62.5 مليون دولار | $24,700 |
إدارة المخاطر والمشورة المالية
ميزانية إدارة المخاطر لعام 2024: 2.1 مليون دولار، تغطي الامتثال ومخاطر الائتمان وتقييم المخاطر التشغيلية.
- موظفو الامتثال: 12 موظفا
- تواتر تقييم المخاطر: ربع سنوي
- ميزانية الامتثال التنظيمي: 680 ألف دولار
تطوير وصيانة منصة الخدمات المصرفية الرقمية
الاستثمار في التكنولوجيا المصرفية الرقمية في عام 2023: 1.4 مليون دولار.
| الخدمة الرقمية | تبني المستخدم | تكلفة الصيانة السنوية |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 42٪ من العملاء | $520,000 |
| الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 68٪ من العملاء | $410,000 |
| أنظمة الدفع الرقمية | 35٪ من العملاء | $270,000 |
IF Bancorp، Inc. (IROQ) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
شبكة الفروع المحلية القوية في إلينوي
اعتبارًا من عام 2023، تدير شركة IF Bancorp، Inc. 8 مواقع مصرفية كاملة الخدمات عبر إلينوي، تتركز بشكل أساسي في مقاطعة ماكهنري والمناطق المحيطة بها.
| نوع الموقع | عدد الفروع | تغطية المقاطعة |
|---|---|---|
| فروع الخدمة الكاملة | 8 | مقاطعة ماكهنري |
فريق الإدارة المالية ذو الخبرة
يتألف فريق القيادة من مهنيين لديهم متوسط 18 عامًا من الخبرة المصرفية.
- الرئيس التنفيذي: رايان سي ماركويل
- المدير المالي: ديفيد إم ستويهر
- مجموع أعضاء الفريق التنفيذي: 5
البنية التحتية المصرفية الرقمية القوية
تشمل منصات الخدمات المصرفية الرقمية الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول التي تدعم ما يقرب من 12500 مستخدم نشط للخدمات المصرفية الرقمية.
| الخدمة الرقمية | عدد المستخدمين |
|---|---|
| مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 12,500 |
| المنصات المصرفية عبر الإنترنت | 2 |
قاعدة ودائع العملاء
إجمالي الودائع اعتبارًا من 30 سبتمبر 2023: 651.3 مليون دولار
| فئة الإيداع | المبلغ |
|---|---|
| الودائع غير المدرة للفائدة | 86.4 مليون دولار |
| الودائع المدرة للفائدة | 564.9 مليون دولار |
الامتثال التنظيمي والخبرة المالية
نسب رأس المال التنظيمي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2023:
- نسبة رأس المال من المستوى 1: 14.87٪
- إجمالي نسبة رأس المال: 15.29٪
- نسبة الرافعة المالية: 10.48٪
IF Bancorp، Inc. (IROQ) - نموذج الأعمال: مقترحات القيمة
تجربة مصرفية مجتمعية شخصية
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، تخدم IF Bancorp، Inc. 4 مقاطعات في إلينوي بإجمالي أصول 355.8 مليون دولار. يحتفظ البنك 4 مواقع فرعية كاملة الخدمات في مقاطعتي إيروكوا وفورد.
| مقياس الخدمة | بيانات 2023 |
|---|---|
| مجموع الأصول | 355.8 مليون دولار |
| عدد الفروع | 4 |
| المقاطعات خدمت | 4 |
أسعار الفائدة التنافسية على القروض والودائع
أسعار الفائدة على المنتجات المصرفية الرئيسية اعتبارًا من يناير 2024:
| المنتج | سعر الفائدة |
|---|---|
| حسابات التوفير الشخصية | 0.50% - 1.25% |
| التحقق من الأعمال | 0.25% - 0.75% |
| قروض تجارية | 6.25% - 8.50% |
اتخاذ القرارات المحلية والتجهيز السريع للقروض
متوسط وقت تجهيز القروض: 3-5 أيام عمل للمتقدمين المؤهلين.
- معدلات الموافقة على القروض داخل السوق المحلية: 78٪
- متوسط مبلغ القرض: 127500 دولار
- محفظة قروض الأعمال الصغيرة: 42.3 مليون دولار
الخدمات المالية الشاملة
تشمل عروض الخدمة ما يلي:
- الخدمات المصرفية الشخصية
- الأعمال المصرفية
- الإقراض الزراعي
- الخدمات المصرفية عبر الإنترنت/عبر الهاتف المحمول
- خدمات الاستثمار
تنمية المجتمع المحلي
مقاييس الاستثمار المجتمعي لعام 2023:
| فئة الاستثمار | المبلغ الإجمالي |
|---|---|
| قروض الأعمال المحلية | 87.6 مليون دولار |
| منح التنمية المجتمعية | $215,000 |
| الدعم الاقتصادي المحلي | 1.2 مليون دولار |
IF Bancorp، Inc. (IROQ) - نموذج الأعمال: علاقات العملاء
التفاعلات وجهًا لوجه في الفروع المحلية
تدير شركة IF Bancorp، Inc. 5 مواقع مصرفية كاملة الخدمات في إلينوي اعتبارًا من عام 2023، مما يوفر تفاعلات مباشرة مع العملاء.
| مواقع الفروع | عدد الفروع | نوع الخدمة |
|---|---|---|
| مواقع إلينوي | 5 | الخدمات المصرفية الكاملة |
خدمة العملاء الشخصية
يوفر البنك إدارة علاقات مخصصة مع خدمات متخصصة لقطاعات العملاء المختلفة.
- الخدمات المصرفية الشخصية
- الحلول المصرفية للأعمال
- دعم الإقراض التجاري
منصات الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والجوال
تشمل القنوات المصرفية الرقمية اعتبارًا من عام 2023 ما يلي:
| الخدمة الرقمية | توافر |
|---|---|
| تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | متاح |
| إدارة الحسابات عبر الإنترنت | متاح |
| إيداع شيك الهاتف المحمول | متاح |
مشاورات مالية منتظمة
الخدمات الاستشارية المقدمة:
- التخطيط المالي الشخصي
- استشارات الاستثمار
- التخطيط للتقاعد
المشاركة المجتمعية وبناء العلاقات
مقاييس مشاركة المجتمع لعام 2023:
| نشاط المشاركة المجتمعية | التردد |
|---|---|
| رعاية الأعمال المحلية | 12 في السنة |
| المشاركة في الحدث المجتمعي | 8 أحداث سنويًا |
IF Bancorp، Inc. (IROQ) - نموذج الأعمال: القنوات
مواقع الفروع المادية
اعتبارًا من عام 2024، تدير شركة IF Bancorp، Inc. 5 مواقع فروع مادية بشكل أساسي في إلينوي. تقع الفروع في:
- ميتامورا، إلينوي
- بيوريا، إلينوي
- مورتون، إلينوي
- شرق بيوريا، إلينوي
- واشنطن، إلينوي
موقع الخدمات المصرفية على الإنترنت
إحصاءات الموقع الشبكي:
| مقياس | قيمة |
|---|---|
| مستخدمو الخدمات المصرفية النشطة عبر الإنترنت | 12,547 |
| معاملات الموقع الشهرية | 87,324 |
| موقع الويب Uptime | 99.97% |
تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
أداء تطبيق الهاتف المحمول:
| مقياس | قيمة |
|---|---|
| إجمالي تنزيلات تطبيقات الهاتف المحمول | 8,213 |
| مستخدمو الهاتف المحمول النشطون شهريًا | 6,547 |
| متوسط المعاملات الشهرية عبر الهاتف المحمول | 45,672 |
الخدمات المصرفية الهاتفية
أداء مركز الاتصال:
| مقياس | قيمة |
|---|---|
| متوسط حجم المكالمة اليومية | 127 |
| متوسط وقت انتظار المكالمة | 2.3 دقيقة |
| ممثلو خدمة العملاء | 12 |
شبكة أجهزة الصراف الآلي
تفاصيل شبكة أجهزة الصراف الآلي:
| مقياس | قيمة |
|---|---|
| مجموع مواقع أجهزة الصراف الآلي | 7 |
| معاملات أجهزة الصراف الآلي الشهرية | 24,567 |
| معاملات أجهزة الصراف الآلي المجانية للعملاء | غير محدود |
IF Bancorp، Inc. (IROQ) - نموذج الأعمال: قطاعات العملاء
العملاء السكنيون المحليون
اعتبارًا من عام 2024، تخدم IF Bancorp ما يقرب من 12500 عميل مصرفي سكني محلي في منطقة السوق الأساسية. يبلغ متوسط رصيد حساب الأسرة 48750 دولارًا.
| شريحة العملاء | إجمالي العملاء | متوسط رصيد الحساب |
|---|---|---|
| العملاء السكنيون المحليون | 12,500 | $48,750 |
الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم
يدعم IF Bancorp 1375 عميلًا تجاريًا صغيرًا إلى متوسط الحجم بإجمالي محفظة قروض تجارية تبلغ 87.3 مليون دولار.
| قطاع الأعمال | إجمالي عملاء الأعمال | محفظة القروض التجارية |
|---|---|---|
| الشركات الصغيرة والمتوسطة | 1,375 | 87.3 مليون دولار |
منظمو المشاريع في القطاع الزراعي
يحتفظ البنك بـ 625 علاقة عملاء للقطاع الزراعي مع محفظة إقراض زراعي بقيمة 62.4 مليون دولار.
| القطاع الزراعي | إجمالي العملاء الزراعيين | حافظة القروض الزراعية |
|---|---|---|
| منظمو المشاريع الزراعية | 625 | 62.4 مليون دولار |
المهنيون المحليون والأسر
يتكون قطاع العملاء المحترفين من 3850 عميلًا بمتوسط دخل للأسرة يبلغ 112500 دولار.
- تشمل القطاعات المهنية العاملين في مجال الرعاية الصحية
- المهنيون القانونيون
- مديرو التعليم
- مديرو الشركات
الأفراد الذين يركزون على التقاعد والاستثمار
يشمل قطاع عملاء التقاعد 2250 عميلاً بإجمالي أصول استثمارية تحت الإدارة 156.7 مليون دولار.
| قطاع التقاعد | إجمالي عملاء التقاعد | أصول الاستثمار |
|---|---|---|
| عملاء التقاعد | 2,250 | 156.7 مليون دولار |
IF Bancorp، Inc. (IROQ) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة
مصروفات تشغيل الفرع
إجمالي نفقات تشغيل الفرع لشركة IF Bancorp، Inc. في السنة المالية 2023: 3، 421، 000 دولار
| فئة المصروفات | المبلغ (بالدولار) |
|---|---|
| الإيجار والمرافق | 1,245,000 |
| الصيانة | 612,000 |
| اللوازم المكتبية | 214,000 |
| التكاليف التشغيلية الأخرى | 1,350,000 |
مرتبات الموظفين واستحقاقاتهم
إجمالي تعويضات الموظفين لعام 2023: 12.345.678 دولار
- متوسط راتب الموظف: 68900 دولار
- مجموع الاستحقاقات: 000 421 3 دولار
- تكاليف الرعاية الصحية: 1، 245، 000 دولار
- اشتراكات التقاعد: 987 ألف دولار
التكنولوجيا وصيانة البنية التحتية
إجمالي الاستثمار التكنولوجي في 2023: 2، 345، 000 دولار
| مصاريف التكنولوجيا | المبلغ (بالدولار) |
|---|---|
| البنية التحتية لتكنولوجيا المعلومات | 1,123,000 |
| تراخيص البرمجيات | 456,000 |
| الأمن السيبراني | 766,000 |
تكاليف الامتثال التنظيمي
إجمالي نفقات الامتثال التنظيمي: 1، 876، 000 دولار
- الرسوم القانونية والاستشارية: 612 ألف دولار
- تكاليف مراجعة الحسابات والإبلاغ: 000 987 دولار
- التدريب على الامتثال: 000 277 دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
إجمالي ميزانية التسويق لعام 2023:876000 دولار
| قناة التسويق | النفقات (بدولارات الولايات المتحدة) |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 345,000 |
| وسائط الإعلام المطبوعة والتقليدية | 276,000 |
| الرعاية المجتمعية | 255,000 |
IF Bancorp، Inc. (IROQ) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من القروض
للسنة المالية 2023 ، إذا أبلغت شركة Bancorp ، Inc. عن إجمالي دخل الفوائد البالغ 20،378،000 دولار ، مع صافي دخل الفوائد البالغ 15،912،000 دولار.
| فئة القرض | إجمالي التوازن المتميز | دخل الفوائد |
|---|---|---|
| القروض العقارية التجارية | $156,483,000 | $7,234,000 |
| قروض الرهن العقاري السكنية | $98,672,000 | $4,589,000 |
| قروض المستهلك | $22,145,000 | $1,876,000 |
رسوم إقراض الرهن العقاري
بلغ إجمالي رسوم إنشاء الرهن العقاري ومعالجتها 1،245،000 دولار في عام 2023.
رسوم الخدمة على حسابات الإيداع
- إجمالي رسوم الخدمة: 3،456،000 دولار
- تفصيل رسوم الخدمة:
| نوع الحساب | إيرادات رسوم الخدمة |
|---|---|
| التحقق من الحسابات | $1,876,000 |
| حسابات الادخار | $892,000 |
| حسابات سوق المال | $688,000 |
خدمات إدارة الاستثمار وإدارة الثروات
إجمالي الإيرادات من خدمات إدارة الثروات: 2،345،000 دولار
| فئة الخدمة | ربح |
|---|---|
| رسوم إدارة الأصول | $1,456,000 |
| الخدمات الاستشارية المالية | $889,000 |
رسوم المعاملات والتبادل
إجمالي رسوم المعاملات والتبادل: 2،987،000 دولار
- رسوم تبادل بطاقة الخصم: $1,876,000
- رسوم معاملات الصراف الآلي: $654,000
- الرسوم المصرفية الإلكترونية: $457,000
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.