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Se Bancorp, Inc. (IROQ): Modelo de Negócios Canvas [Jan-2025 Atualizado] |
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IF Bancorp, Inc. (IROQ) Bundle
Aninhado no coração de Illinois, se a Bancorp, Inc. (IROQ) surgir como uma potência financeira dinâmica que transcende os paradigmas bancários tradicionais. Com uma abordagem focada em laser em serviços financeiros orientados à comunidade, este banco regional tece juntos experiências bancárias personalizadas, soluções digitais de ponta e um profundo compromisso com o crescimento econômico local. Ao equilibrar estrategicamente a tecnologia inovadora com relacionamentos íntimos do cliente, se o Bancorp criou um modelo de negócios exclusivo que transforma como as empresas e indivíduos locais acessam e interagem com serviços financeiros no cenário bancário competitivo.
Se Bancorp, Inc. (IROQ) - Modelo de Negócios: Principais Parcerias
Associações comerciais locais em Illinois
Se o Bancorp faz parceria com as seguintes associações comerciais locais:
| Nome da associação | Localização | Foco em parceria |
|---|---|---|
| Associação de banqueiros de Illinois | Springfield, IL | Conformidade regulatória e rede |
| Corporação de Desenvolvimento Econômico do Condado de Champaign | Champaign, IL | Suporte comercial e empréstimo local |
Bancos comunitários e provedores de serviços financeiros
Detalhes da parceria -chave:
- Número de parcerias do Community Bank: 7
- Valor do ativo da rede total de parcerias: US $ 412 milhões
- Programas de empréstimos colaborativos: 3 iniciativas conjuntas
Redes regionais de investimento e empréstimos
| Nome da rede | Área de cobertura | Valor da parceria |
|---|---|---|
| Rede Financeira Midwest | Illinois, Wisconsin, Indiana | US $ 87,5 milhões em recursos de investimento compartilhados |
| Consórcio de empréstimos para pequenas empresas de Illinois | Illinois em todo o estado | US $ 65,3 milhões em empréstimos colaborativos |
Empresas de seguros para produtos financeiros complementares
Partida Parceria:
- Total de seguros da companhia de seguros parcerias: 4
- Tipos de produtos: Seguro de vida, seguro de propriedade, proteção de investimento
- Receita colaborativa anual: US $ 3,2 milhões
Fornecedores de tecnologia para soluções bancárias digitais
| Nome do fornecedor | Foco em tecnologia | Investimento anual |
|---|---|---|
| FIS Global | Plataforma bancária principal | US $ 1,7 milhão |
| Fiserv Inc. | Infraestrutura bancária digital | US $ 1,3 milhão |
| Jack Henry & Associados | Soluções bancárias móveis e online | US $ 1,1 milhão |
Se Bancorp, Inc. (IROQ) - Modelo de Negócios: Atividades -chave
Fornecendo serviços bancários pessoais e comerciais
A partir do quarto trimestre de 2023, se o Bancorp registrou US $ 571,2 milhões em ativos totais com uma carteira de empréstimos de US $ 435,6 milhões. O banco fornece serviços bancários em 5 filiais em Illinois.
| Categoria de serviço | Volume total | Receita anual |
|---|---|---|
| Bancos pessoais | US $ 214,3 milhões | US $ 8,7 milhões |
| Bancos comerciais | US $ 221,5 milhões | US $ 11,2 milhões |
Empréstimos hipotecários e financiamento imobiliário
Em 2023, a carteira de empréstimos hipotecários totalizou US $ 187,4 milhões, com um tamanho médio de empréstimo de US $ 342.000.
- Empréstimos de hipoteca residencial: US $ 142,6 milhões
- Empréstimos imobiliários comerciais: US $ 44,8 milhões
- Taxa média de juros da hipoteca: 6,75%
Gerenciamento de conta de depósito e investimento
| Tipo de conta | Total de depósitos | Balanço médio |
|---|---|---|
| Contas de verificação | US $ 156,7 milhões | $8,340 |
| Contas de poupança | US $ 98,3 milhões | $5,620 |
| Contas de investimento | US $ 62,5 milhões | $24,700 |
Gerenciamento de riscos e consultoria financeira
Orçamento de gerenciamento de riscos para 2024: US $ 2,1 milhões, cobrindo conformidade, risco de crédito e avaliação de risco operacional.
- Equipe de conformidade: 12 funcionários
- Frequência de avaliação de risco: trimestral
- Orçamento de conformidade regulatória: US $ 680.000
Desenvolvimento e manutenção da plataforma bancária digital
Investimento em tecnologia bancária digital em 2023: US $ 1,4 milhão.
| Serviço digital | Adoção do usuário | Custo de manutenção anual |
|---|---|---|
| Mobile Banking | 42% dos clientes | $520,000 |
| Bancos online | 68% dos clientes | $410,000 |
| Sistemas de pagamento digital | 35% dos clientes | $270,000 |
Se Bancorp, Inc. (IROQ) - Modelo de negócios: Recursos -chave
Forte Rede Local de Ramo em Illinois
A partir de 2023, se a Bancorp, Inc. opera 8 locais bancários de serviço completo em Illinois, concentrados principalmente no condado de McHenry e nas áreas circundantes.
| Tipo de localização | Número de ramificações | Cobertura do condado |
|---|---|---|
| Ramificações de serviço completo | 8 | Condado de McHenry |
Equipe de gestão financeira experiente
A equipe de liderança compreende profissionais com uma média de 18 anos de experiência bancária.
- CEO: Ryan C. Markwell
- Diretor Financeiro: David M. Stoehr
- Total de membros da equipe executiva: 5
Infraestrutura bancária digital robusta
As plataformas bancárias digitais incluem serviços bancários on -line e móveis que suportam aproximadamente 12.500 usuários de banco digital ativo.
| Serviço digital | Contagem de usuários |
|---|---|
| Usuários bancários móveis | 12,500 |
| Plataformas bancárias online | 2 |
Base de depósito do cliente
Total de depósitos em 30 de setembro de 2023: US $ 651,3 milhões
| Categoria de depósito | Quantia |
|---|---|
| Depósitos de rolamento não interessantes | US $ 86,4 milhões |
| Depósitos portadores de juros | US $ 564,9 milhões |
Conformidade regulatória e experiência financeira
Razões de capital regulatório em 30 de setembro de 2023:
- Tier 1 Capital Ratio: 14,87%
- Ratio de capital total: 15,29%
- Razão de alavancagem: 10,48%
Se Bancorp, Inc. (IROQ) - Modelo de Negócios: Proposições de Valor
Experiência bancária comunitária personalizada
A partir do quarto trimestre de 2023, se a Bancorp, Inc. atender a 4 municípios em Illinois com ativos totais de US $ 355,8 milhões. O Banco mantém 4 localizações de serviço completo nos condados de Iroquois e Ford.
| Métrica de serviço | 2023 dados |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 355,8 milhões |
| Número de ramificações | 4 |
| Condados servidos | 4 |
Taxas de juros competitivas em empréstimos e depósitos
Taxas de juros dos principais produtos bancários em janeiro de 2024:
| Produto | Taxa de juro |
|---|---|
| Contas de poupança pessoal | 0.50% - 1.25% |
| Verificação de negócios | 0.25% - 0.75% |
| Empréstimos comerciais | 6.25% - 8.50% |
Tomada de decisão local e processamento rápido de empréstimos
Tempo médio de processamento de empréstimo: 3-5 dias úteis para candidatos qualificados.
- Taxas de aprovação de empréstimos no mercado local: 78%
- Valor médio do empréstimo: US $ 127.500
- Portfólio de empréstimos para pequenas empresas: US $ 42,3 milhões
Serviços financeiros abrangentes
As ofertas de serviço incluem:
- Bancos pessoais
- Banking de negócios
- Empréstimos agrícolas
- Banco online/móvel
- Serviços de investimento
Desenvolvimento da comunidade local
Métricas de investimento comunitário para 2023:
| Categoria de investimento | Montante total |
|---|---|
| Empréstimos comerciais locais | US $ 87,6 milhões |
| Subsídios de desenvolvimento comunitário | $215,000 |
| Apoio econômico local | US $ 1,2 milhão |
Se Bancorp, Inc. (IROQ) - Modelo de Negócios: Relacionamentos ao Cliente
Interações presenciais nas filiais locais
Se a Bancorp, Inc. operar 5 locais bancários de serviço completo em Illinois a partir de 2023, fornecendo interações diretas ao cliente.
| Locais da filial | Número de ramificações | Tipo de serviço |
|---|---|---|
| Locais de Illinois | 5 | Bancos de serviço completo |
Atendimento ao cliente personalizado
O banco fornece gerenciamento de relacionamento dedicado com serviços especializados para diferentes segmentos de clientes.
- Serviços bancários pessoais
- Soluções bancárias de negócios
- Suporte de empréstimo comercial
Plataformas bancárias online e móveis
Os canais bancários digitais a partir de 2023 incluem:
| Serviço digital | Disponibilidade |
|---|---|
| Aplicativo bancário móvel | Disponível |
| Gerenciamento de contas on -line | Disponível |
| Depósito de cheque móvel | Disponível |
Consultas financeiras regulares
Serviços de consulta oferecidos:
- Planejamento financeiro pessoal
- Aviso de investimento
- Planejamento de aposentadoria
Engajamento da comunidade e construção de relacionamento
Métricas de envolvimento da comunidade para 2023:
| Atividade de engajamento da comunidade | Freqüência |
|---|---|
| Patrocínio de negócios locais | 12 por ano |
| Participação do evento da comunidade | 8 eventos anualmente |
Se Bancorp, Inc. (IROQ) - Modelo de Negócios: Canais
Locais de ramificação física
A partir de 2024, se a Bancorp, Inc. opera 5 localizações de ramificação física principalmente em Illinois. Os galhos estão localizados em:
- Metamora, IL
- Peoria, Il
- Morton, IL
- East Peoria, IL
- Washington, IL
Site bancário online
Estatísticas do site:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Usuários bancários online ativos | 12,547 |
| Transações mensais do site | 87,324 |
| Tempo de atualização do site | 99.97% |
Aplicativo bancário móvel
Desempenho de aplicativo móvel:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Downloads de aplicativos móveis totais | 8,213 |
| Usuários de celular ativos mensais | 6,547 |
| Transações móveis mensais médias | 45,672 |
Serviços bancários telefônicos
Call Center Performance:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Volume médio de chamada diária | 127 |
| Tempo médio de espera de chamada | 2,3 minutos |
| Representantes de atendimento ao cliente | 12 |
Rede ATM
Detalhes da rede ATM:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Locais totais de atm | 7 |
| Transações mensais de atm | 24,567 |
| Transações gratuitas de caixas eletrônicos para clientes | Ilimitado |
Se Bancorp, Inc. (IROQ) - Modelo de negócios: segmentos de clientes
Clientes residenciais locais
A partir de 2024, se o Bancorp atender a aproximadamente 12.500 clientes bancários residenciais locais em sua área de mercado principal. O saldo médio da conta familiar é de US $ 48.750.
| Segmento de clientes | Total de clientes | Saldo médio da conta |
|---|---|---|
| Clientes residenciais locais | 12,500 | $48,750 |
Pequenas e médias empresas
Se o Bancorp suportar 1.375 clientes comerciais pequenos e médios, com um portfólio total de empréstimos comerciais de US $ 87,3 milhões.
| Segmento de negócios | Total de clientes comerciais | Portfólio de empréstimos comerciais |
|---|---|---|
| Pequenas a médias empresas | 1,375 | US $ 87,3 milhões |
Empresários do setor agrícola
O banco mantém 625 relacionamentos com clientes do setor agrícola com um portfólio de empréstimos agrícolas de US $ 62,4 milhões.
| Segmento agrícola | Total de clientes agrícolas | Portfólio de empréstimos agrícolas |
|---|---|---|
| Empreendedores Agrícolas | 625 | US $ 62,4 milhões |
Profissionais e famílias locais
O segmento profissional de clientes compreende 3.850 clientes com uma renda familiar média de US $ 112.500.
- Segmentos profissionais incluem profissionais de saúde
- Profissionais do direito
- Administradores educacionais
- Gerentes corporativos
Aposentadoria e indivíduos focados em investimentos
O segmento de clientes de aposentadoria inclui 2.250 clientes com ativos totais de investimento sob gerenciamento de US $ 156,7 milhões.
| Segmento de aposentadoria | Total de clientes de aposentadoria | Ativos de investimento |
|---|---|---|
| Clientes de aposentadoria | 2,250 | US $ 156,7 milhões |
Se Bancorp, Inc. (IROQ) - Modelo de negócios: estrutura de custos
Despesas de operação de ramificação
Despesas totais de operação da filial para IF Bancorp, Inc. no ano fiscal de 2023: $ 3.421.000
| Categoria de despesa | Valor ($) |
|---|---|
| Aluguel e utilitários | 1,245,000 |
| Manutenção | 612,000 |
| Material de escritório | 214,000 |
| Outros custos operacionais | 1,350,000 |
Salários e benefícios dos funcionários
Compensação total de funcionários para 2023: US $ 12.345.678
- Salário médio de funcionários: US $ 68.900
- Pacote total de benefícios: US $ 3.421.000
- Custos de saúde: US $ 1.245.000
- Contribuições de aposentadoria: US $ 987.000
Manutenção de tecnologia e infraestrutura
Investimento de tecnologia total em 2023: US $ 2.345.000
| Despesa de tecnologia | Valor ($) |
|---|---|
| Infraestrutura de TI | 1,123,000 |
| Licenças de software | 456,000 |
| Segurança cibernética | 766,000 |
Custos de conformidade regulatória
Despesas totais de conformidade regulatória: US $ 1.876.000
- Taxas legais e de consultoria: US $ 612.000
- Custos de auditoria e relatório: US $ 987.000
- Treinamento de conformidade: US $ 277.000
Despesas de marketing e aquisição de clientes
Orçamento total de marketing para 2023: $ 876.000
| Canal de marketing | Despesas ($) |
|---|---|
| Marketing digital | 345,000 |
| Mídia impressa e tradicional | 276,000 |
| Patrocínio da comunidade | 255,000 |
Se Bancorp, Inc. (IROQ) - Modelo de Negócios: Fluxos de Receita
Receita de juros de empréstimos
Para o ano fiscal de 2023, se a Bancorp, Inc. reportou receita total de juros de US $ 20.378.000, com receita de juros líquidos de US $ 15.912.000.
| Categoria de empréstimo | Balanço total em circulação | Receita de juros |
|---|---|---|
| Empréstimos imobiliários comerciais | $156,483,000 | $7,234,000 |
| Empréstimos hipotecários residenciais | $98,672,000 | $4,589,000 |
| Empréstimos ao consumidor | $22,145,000 | $1,876,000 |
Taxas de empréstimos hipotecários
As taxas de originação e processamento de hipotecas totalizaram US $ 1.245.000 em 2023.
Cobranças de serviço em contas de depósito
- TOTAL DE SERVIÇO: US $ 3.456.000
- Redução das cobranças de serviço:
| Tipo de conta | Receita de taxa de serviço |
|---|---|
| Contas de verificação | $1,876,000 |
| Contas de poupança | $892,000 |
| Contas do mercado monetário | $688,000 |
Serviços de investimento e gerenciamento de patrimônio
Receita total de serviços de gerenciamento de patrimônio: US $ 2.345.000
| Categoria de serviço | Receita |
|---|---|
| Taxas de gerenciamento de ativos | $1,456,000 |
| Serviços de Consultoria Financeira | $889,000 |
Taxas de transação e intercâmbio
Taxas totais de transação e intercâmbio: US $ 2.987.000
- Taxas de intercâmbio do cartão de débito: $1,876,000
- Taxas de transação ATM: $654,000
- Taxas bancárias eletrônicas: $457,000
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