If Bancorp, Inc. (IROQ): Geschäftsmodell-Leinwand [Januar 2025 aktualisiert]

Eingebettet im Herzen von Illinois, wenn Bancorp, Inc. (Iroq) als dynamisches finanzielles Kraftpaket entsteht, das traditionelle Bankenparadigmen überschreitet. Mit einem laserorientierten Ansatz für gemeindebetriebene Finanzdienstleistungen verwebt diese regionale Bank personalisierte Bankerlebnisse, hochmoderne digitale Lösungen und ein tiefes Engagement für das lokale Wirtschaftswachstum. Durch strategische Ausgleich innovativer Technologie mit intimen Kundenbeziehungen, wenn Bancorp ein einzigartiges Geschäftsmodell erstellt hat, das die Zugriffe lokaler Unternehmen und Einzelpersonen in der wettbewerbsfähigen Banklandschaft verändert.

If Bancorp, Inc. (Iroq) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Lokale Geschäftsverbände in Illinois

Wenn Bancorp mit den folgenden lokalen Geschäftsverbänden zusammenarbeitet:

Assoziationsname	Standort	Partnerschaftsfokus
Illinois Bankers Association	Springfield, IL	Vorschriften für die Vorschriften und Networking
Champaign County Economic Development Corporation	Champaign, IL	Lokale Geschäftserhalt und Kreditvergabe

Community -Banken und Finanzdienstleister

Hauptpartnerschaftsdetails:

• Anzahl der Partnerschaften der Community Bank: 7
• Total Partnership Network Asset Value: 412 Mio. USD
• Kollaborative Kreditprogramme: 3 gemeinsame Initiativen

Regionale Investitions- und Kreditnetzwerke

Netzwerkname	Abdeckungsbereich	Partnerschaftswert
Midwest Financial Network	Illinois, Wisconsin, Indiana	87,5 Mio. USD an gemeinsamen Anlageressourcen
Illinois Small Business Lending Consortium	Illinois landesweit	65,3 Millionen US -Dollar an kollaborativen Krediten

Versicherungsunternehmen für ergänzende Finanzprodukte

Zusammenbruch der Partnerschaft:

• Gesamtpartnerschaften der Versicherungsgesellschaft: 4
• Produkttypen: Lebensversicherung, Immobilienversicherung, Investitionsschutz
• Jährliche kollaborative Umsatz: 3,2 Millionen US -Dollar

Technologieanbieter für digitale Banklösungen

Lieferantenname	Technologiefokus	Jährliche Investition
Fis global	Kernbankenplattform	1,7 Millionen US -Dollar
Fiserv Inc.	Digitale Bankinfrastruktur	1,3 Millionen US -Dollar
Jack Henry & Mitarbeiter	Mobile und Online -Banking -Lösungen	1,1 Millionen US -Dollar

If Bancorp, Inc. (IRQ) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Bereitstellung persönlicher und gewerblicher Bankdienste

Ab dem vierten Quartal 2023, wenn Bancorp 571,2 Mio. USD an Gesamtvermögen mit einem Kreditportfolio von 435,6 Mio. USD verzeichnete. Die Bank bietet Bankdienstleistungen an 5 Filialen in Illinois an.

Servicekategorie	Gesamtvolumen	Jahresumsatz
Persönliches Bankgeschäft	214,3 Millionen US -Dollar	8,7 Millionen US -Dollar
Geschäftsbanken	221,5 Millionen US -Dollar	11,2 Millionen US -Dollar

Hypothekenkredit- und Immobilienfinanzierung

Im Jahr 2023 belief sich das Hypothekenkreditportfolio mit einer durchschnittlichen Darlehensgröße von 342.000 USD auf 187,4 Mio. USD.

• Wohnhypothekendarlehen: 142,6 Millionen US -Dollar
• Gewerbeimmobilienkredite: 44,8 Millionen US -Dollar
• Durchschnittlicher Hypothekenzins: 6,75%

Einzahlungs- und Investitionskontoverwaltung

Kontotyp	Gesamtablagerungen	Durchschnittsbilanz
Scheckkonten	156,7 Millionen US -Dollar	$8,340
Sparkonten	98,3 Millionen US -Dollar	$5,620
Anlagekonten	62,5 Millionen US -Dollar	$24,700

Risikomanagement und Finanzberatung

Risikomanagementbudget für 2024: 2,1 Mio. USD, Abdeckung der Einhaltung der Einhaltung, des Kreditrisikos und der operativen Risikobewertung.

• Compliance -Mitarbeiter: 12 Mitarbeiter
• Häufigkeit der Risikobewertung: vierteljährlich
• Budget für die Einhaltung von Vorschriften: 680.000 US -Dollar

Entwicklung und Wartung digitaler Bankenplattform

Investitionen für digitale Banktechnologie in 2023: 1,4 Millionen US -Dollar.

Digitaler Dienst	Benutzereinführung	Jährliche Wartungskosten
Mobile Banking	42% der Kunden	$520,000
Online -Banking	68% der Kunden	$410,000
Digitale Zahlungssysteme	35% der Kunden	$270,000

If Bancorp, Inc. (Iroq) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Starkes lokales Zweignetzwerk in Illinois

Ab 2023, wenn Bancorp, Inc. 8 Full-Service-Bankenstandorte in Illinois betreibt, die sich hauptsächlich auf McHenry County und Umgebung konzentriert.

Standorttyp	Anzahl der Zweige	County Deckung
Full-Service-Zweige	8	McHenry County

Erfahrenes Finanzmanagementteam

Das Führungsteam umfasst Fachleute mit durchschnittlich 18 Jahren Bankerfahrung.

• CEO: Ryan C. Markwell
• Chief Financial Officer: David M. Stoehr
• Gesamtleiter des Führungsteams: 5

Robuste digitale Bankinfrastruktur

Zu den digitalen Bankplattformen gehören Online- und Mobile -Banking -Dienste, die ungefähr 12.500 aktive Digital Banking -Benutzer unterstützen.

Digitaler Dienst	Benutzeranzahl
Benutzer von Mobile Banking	12,500
Online -Banking -Plattformen	2

Kundeneinzahlungsbasis

Gesamteinlagen zum 30. September 2023: 651,3 Millionen US -Dollar

Einzahlungskategorie	Menge
Nicht-zinsgünstige Lagerablagerungen	86,4 Millionen US -Dollar
Zinsrangige Einlagen	564,9 Millionen US -Dollar

Vorschriftenregulierung und finanzielle Fachkenntnisse

Regulierungskapitalquoten zum 30. September 2023:

• Tier -1 -Kapitalquote: 14,87%
• Gesamtkapitalquote: 15,29%
• Hebelverhältnis: 10,48%

If Bancorp, Inc. (Iroq) - Geschäftsmodell: Wertversprechen

Personalisierte Community -Banking -Erfahrung

Ab dem vierten Quartal 2023, wenn Bancorp, Inc. 4 Landkreise in Illinois mit einem Gesamtvermögen von 355,8 Mio. USD bedient. Die Bank unterhält 4 Filialen mit Vollverteidigungsstätten in Irokesen und Ford Counties.

Service Metrik	2023 Daten
Gesamtvermögen	355,8 Millionen US -Dollar
Anzahl der Zweige	4
Landkreise serviert	4

Wettbewerbszinsen für Kredite und Einlagen

Zinssätze für wichtige Bankprodukte ab Januar 2024:

Produkt	Zinssatz
Persönliche Sparkonten	0.50% - 1.25%
Geschäftsprüfung	0.25% - 0.75%
Werbekredite	6.25% - 8.50%

Lokale Entscheidungsfindung und schnelle Kreditverarbeitung

Durchschnittliche Darlehenszeit: 3-5 Werktage für qualifizierte Bewerber.

• Kreditgenehmigungszinsen innerhalb des lokalen Marktes: 78%
• Durchschnittlicher Darlehensbetrag: $ 127.500
• Small Business Loan Portfolio: 42,3 Millionen US -Dollar

Umfassende Finanzdienstleistungen

Serviceangebote umfassen:

• Persönliches Bankgeschäft
• Business Banking
• Landwirtschaftliche Kredite
• Online/Mobile Banking
• Investmentdienstleistungen

Lokale Gemeindeentwicklung

Community -Investitionsmetriken für 2023:

Anlagekategorie	Gesamtbetrag
Lokale Wirtschaftskredite	87,6 Millionen US -Dollar
Gemeinschaftsentwicklungsstipendien	$215,000
Lokale wirtschaftliche Unterstützung	1,2 Millionen US -Dollar

If Bancorp, Inc. (Iroq) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Persönliche Interaktionen in lokalen Zweigen

Wenn Bancorp, Inc. ab 2023 5 Full-Service-Bankstandorte in Illinois betreibt und direkte Kundeninteraktionen bereitstellt.

Zweigstandorte	Anzahl der Zweige	Service -Typ
Illinois Standorte	5	Full-Service-Banking

Personalisierter Kundenservice

Die Bank bietet spezielles Beziehungsmanagement spezialisierte Dienstleistungen für verschiedene Kundensegmente an.

• Persönliche Bankdienste
• Geschäftsbankenlösungen
• Unterstützung für kommerzielle Kreditvergabe

Online- und Mobile -Banking -Plattformen

Zu den digitalen Bankkanälen ab 2023 gehören:

Digitaler Dienst	Verfügbarkeit
Mobile Banking App	Verfügbar
Online -Kontoverwaltung	Verfügbar
Kaution für mobile Schecks	Verfügbar

Regelmäßige Finanzberatungen

Beratungsdienste angeboten:

• Persönliche Finanzplanung
• Anlageberatung
• Pensionsplanung

Engagement der Gemeinschaft und Beziehungsaufbau

Community -Engagement -Metriken für 2023:

Aktivität des Community Engagement	Frequenz
Lokale Geschäftssponsoring	12 pro Jahr
Beteiligung der Community -Veranstaltung	8 Ereignisse jährlich

If Bancorp, Inc. (Iroq) - Geschäftsmodell: Kanäle

Physische Zweigstandorte

Ab 2024, wenn Bancorp, Inc. 5 physische Zweigstandorte hauptsächlich in Illinois betreibt. Die Zweige befinden sich in:

• Metamora, il
• Peoria, il
• Morton, Il
• East Peoria, IL
• Washington, IL

Online -Banking -Website

Website -Statistik:

Metrisch	Wert
Aktive Online -Banking -Benutzer	12,547
Monatliche Website -Transaktionen	87,324
Website der Website	99.97%

Mobile Banking -Anwendung

Leistung mobiler App:

Metrisch	Wert
Gesamtdownload für mobile Apps	8,213
Monatliche aktive mobile Benutzer	6,547
Durchschnittliche monatliche mobile Transaktionen	45,672

Telefonbankendienste

Call Center -Leistung:

Metrisch	Wert
Durchschnittliches tägliches Anrufvolumen	127
Durchschnittliche Anrufwartzeit	2,3 Minuten
Kundendienstmitarbeiter	12

ATM -Netzwerk

ATM -Netzwerkdetails:

Metrisch	Wert
Gesamtauszugsautomaten	7
Monatliche ATM -Transaktionen	24,567
Kostenlose ATM -Transaktionen für Kunden	Unbegrenzt

If Bancorp, Inc. (Iroq) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Lokale Wohnkunden

Ab 2024, wenn Bancorp in seinem Primärmarktbereich rund 12.500 lokale Kundenbankenkunden bedient. Der durchschnittliche Haushaltskonto -Guthaben beträgt 48.750 USD.

Kundensegment	Gesamtkunden	Durchschnittlicher Kontostand
Lokale Wohnkunden	12,500	$48,750

Kleine bis mittelgroße Unternehmen

Wenn Bancorp 1.375 kleine bis mittelgroße Geschäftskunden mit einem gesamten kommerziellen Kreditportfolio von 87,3 Mio. USD unterstützt.

Geschäftssegment	Gesamtgeschäftskunden	Gewerbekreditportfolio
Kleine bis mittlere Unternehmen	1,375	87,3 Millionen US -Dollar

Unternehmer des Agrarsektors

Die Bank unterhält 625 Kundenbeziehungen des Agrarsektors mit einem landwirtschaftlichen Kreditportfolio von 62,4 Mio. USD.

Agrarsegment	Totale landwirtschaftliche Kunden	Agrardarlehen Portfolio
Landwirtschaftliche Unternehmer	625	62,4 Millionen US -Dollar

Lokale Fachkräfte und Familien

Das professionelle Kundensegment umfasst 3.850 Kunden mit einem durchschnittlichen Haushaltseinkommen von 112.500 USD.

• Zu den professionellen Segmenten gehören Beschäftigte im Gesundheitswesen
• Anwaltskräfte
• Bildungsverwalter
• Firmenmanager

Ruhestands- und investitionsorientierte Personen

Das Kundensegment im Ruhestand umfasst 2.250 Kunden mit insgesamt verwaltetem Investitionsvermögen von 156,7 Mio. USD.

Rentensegment	Totale Rentenkunden	Investitionsgüter
Pensionskunden	2,250	156,7 Millionen US -Dollar

If Bancorp, Inc. (Iroq) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Zweigbetriebskosten

Gesamtbetriebskosten für IF Bancorp, Inc. im Geschäftsjahr 2023: 3.421.000 USD

Kostenkategorie	Betrag ($)
Miete und Versorgungsunternehmen	1,245,000
Wartung	612,000
Bürobedarf	214,000
Andere Betriebskosten	1,350,000

Gehälter der Mitarbeiter und Leistungen

Gesamtvergütung der Mitarbeiter für 2023: 12.345.678 USD

• Durchschnittliches Mitarbeitergehalt: 68.900 USD
• Gesamtleistungspaket: 3.421.000 USD
• Gesundheitskosten: 1.245.000 USD
• Ruhestandsbeiträge: 987.000 US -Dollar

Technologie- und Infrastrukturwartung

Gesamtinvestition in 2023: 2.345.000 USD

Technologiekosten	Betrag ($)
IT Infrastruktur	1,123,000
Software -Lizenzen	456,000
Cybersicherheit	766,000

Kosten für die Einhaltung von Vorschriften

Gesamtkosten für die Vorschriften für die Vorschriften: 1.876.000 USD

• Rechts- und Beratungsgebühren: 612.000 USD
• Prüfungs- und Berichtskosten: 987.000 USD
• Compliance -Schulung: 277.000 US -Dollar

Marketing- und Kundenakquisitionskosten

Gesamtmarketingbudget für 2023: 876.000 USD

Marketingkanal	Ausgaben ($)
Digitales Marketing	345,000
Druck und traditionelle Medien	276,000
Community -Sponsoring	255,000

If Bancorp, Inc. (Iroq) - Geschäftsmodell: Einnahmenströme

Zinserträge aus Darlehen

Für das Geschäftsjahr 2023, wenn Bancorp, Inc. einen Gesamtzinseinkommen von 20.378.000 USD mit einem Nettozinserträgen von 15.912.000 USD auszeichnete.

Kreditkategorie	Gesamtausschuss	Zinserträge
Kredite für gewerbliche Immobilienkredite	$156,483,000	$7,234,000
Wohnhypothekendarlehen	$98,672,000	$4,589,000
Verbraucherkredite	$22,145,000	$1,876,000

Hypothekenkreditgebühren

Die Hypotheken- und Verarbeitungsgebühren beliefen sich im Jahr 2023 auf 1.245.000 USD.

Servicegebühren auf Einlagenkonten

• Gesamtdienstgebühren: 3.456.000 USD
• Aufschlüsselung der Servicegebühren:

Kontotyp	Einnahmen aus der Servicegebühr
Scheckkonten	$1,876,000
Sparkonten	$892,000
Geldmarktkonten	$688,000

Investitions- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen

Gesamtumsatz aus Vermögensverwaltungsdienstleistungen: 2.345.000 USD

Servicekategorie	Einnahmen
Vermögensverwaltungsgebühren	$1,456,000
Finanzberatungsdienste	$889,000

Transaktions- und Austauschgebühren

Totale Transaktions- und Austauschgebühren: 2.987.000 USD

• Debitkarte Austauschgebühren: $1,876,000
• ATM -Transaktionsgebühren: $654,000
• Elektronische Bankengebühren: $457,000