|
Magyar Bancorp ، Inc. (MGYR): Canvas نموذج الأعمال [Jan-2015 تم تحديثه]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
|
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Magyar Bancorp, Inc. (MGYR) Bundle
الغوص في المخطط الاستراتيجي لـ Magyar Bancorp ، Inc. (MGYR) ، وهي قوة مصرفية إقليمية تحول الخدمات المالية التقليدية من خلال نموذج أعمال مصنوع بدقة. هذا النهج المبتكر يجمع بين اتصالات المجتمع المحلي ، والحلول الرقمية المتطورة ، والخبرات المصرفية الشخصية لإنشاء اقتراح فريد من نوعه يميز Magyar Bancorp في المشهد المالي في نيو جيرسي التنافسي. كشف الطبقات المعقدة لاستراتيجية أعمالهم التي تدفع النمو وولاء العملاء والأداء المستدام في العالم الديناميكي للخدمات المصرفية المجتمعية.
Magyar Bancorp ، Inc. (MGYR) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
جمعيات الأعمال المحلية في نيو جيرسي
يحافظ Magyar Bancorp على شراكات استراتيجية مع جمعيات أعمال نيو جيرسي التالية:
| اسم الجمعية | تفاصيل الشراكة | أنشأت سنة |
|---|---|---|
| جمعية المصرفيين في نيو جيرسي | عضو نشط منذ عام 2010 | 2010 |
| غرفة تجارة نيو جيرسي | شريك التواصل التعاوني | 2005 |
البنوك المجتمع ومقدمي الخدمات المالية
تشمل شراكات الخدمة المالية الرئيسية في Magyar Bancorp:
- بنك ليكلاند
- بنك فالي الوطني
- بنك Oceanfirst
مطوري العقارات ووسطاء الرهن العقاري
| شريك | نطاق الشراكة | إجمالي أصول الرهن العقاري |
|---|---|---|
| Garden State Realty Partners | تعاون إقراض الرهن العقاري | 42.3 مليون دولار (2023) |
| مجموعة الرهن العقاري في نيو جيرسي | تمويل العقارات التجارية | 35.7 مليون دولار (2023) |
شركات التأمين
تتعاون Magyar Bancorp مع مقدمي التأمين التاليين:
- مجموعة التأمين الانتقائية
- تأمين المسافرين
- الحرية متبادلة
بائعي التكنولوجيا
| شريك التكنولوجيا | الحل المقدم | الاستثمار السنوي |
|---|---|---|
| Fiserv ، Inc. | المنصة المصرفية الأساسية | 2.1 مليون دولار (2023) |
| جاك هنري & زملاء | الحلول المصرفية الرقمية | 1.8 مليون دولار (2023) |
Magyar Bancorp ، Inc. (MGYR) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الإقراض التجاري والسكني
إجمالي محفظة القروض اعتبارًا من Q4 2023: 534.2 مليون دولار
| فئة القرض | المبلغ الإجمالي | النسبة المئوية للمحفظة |
|---|---|---|
| القروض العقارية التجارية | 287.6 مليون دولار | 53.8% |
| قروض الرهن العقاري السكنية | 182.4 مليون دولار | 34.1% |
| قروض المستهلك | 64.2 مليون دولار | 12.1% |
إدارة حساب الإيداع والادخار
إجمالي الودائع اعتبارًا من Q4 2023: 628.5 مليون دولار
- الودائع غير الحاملة للمفتوحة: 87.3 مليون دولار
- حسابات التحقق من الفائدة: 215.6 مليون دولار
- حسابات الادخار: 189.4 مليون دولار
- ودائع الوقت: 136.2 مليون دولار
الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول
مقاييس المنصة المصرفية الرقمية:
- المستخدمون المصرفيون النشطون عبر الإنترنت: 42،500
- تنزيلات التطبيق المصرفي عبر الهاتف: 28،700
- حجم المعاملات الرقمية: 1.2 مليون معاملة شهرية
إدارة المخاطر والاستشارات المالية
| مقياس إدارة المخاطر | قيمة |
|---|---|
| نسبة القروض غير أداء | 1.42% |
| احتياطي فقدان القرض | 7.8 مليون دولار |
| نسبة كفاية رأس المال | 12.6% |
المجتمع المصرفي وبناء العلاقات
الشبكة الفرعية: 12 موقعًا فعليًا في نيو جيرسي
- إجمالي الاستثمار المجتمعي في 2023: 1.2 مليون دولار
- عدد الشراكات التجارية المحلية: 87
- رعاية الأحداث المجتمعية: 42
Magyar Bancorp ، Inc. (MGYR) - نموذج العمل: الموارد الرئيسية
شبكة الفرع الفعلي في نيو جيرسي
تدير Magyar Bancorp 9 مواقع مصرفية كاملة الخدمات في نيو جيرسي اعتبارًا من عام 2023.
| مواقع الفرع | العدد الإجمالي | التغطية الجغرافية |
|---|---|---|
| فروع نيو جيرسي | 9 | مقاطعات ميدلسكس وسومرست |
متخصصون في المصرفيين ذوي الخبرة
توظف Magyar Bancorp حوالي 127 موظفًا مكافئًا بدوام كامل.
- متوسط مدة الموظف: 8.5 سنة
- فريق الإدارة مع أكثر من 150 سنة من الخبرة المصرفية
البنية التحتية للتكنولوجيا المصرفية الرقمية
الاستثمار التكنولوجي: 1.2 مليون دولار في المنصات المصرفية الرقمية في عام 2022.
| الخدمة الرقمية | القدرة |
|---|---|
| الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | قدرات المعاملات الكاملة |
| التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول | متوفر على منصات iOS و Android |
سمعة السوق المحلية القوية
بنك المجتمع مع وجود تاريخي لمدة 100 عام في سوق نيو جيرسي.
رأس المال المالي القوي والاحتياطيات
المقاييس المالية اعتبارًا من Q3 2023:
| مقياس مالي | كمية |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 1.04 مليار دولار |
| نسبة رأس المال من المستوى 1 | 14.2% |
| مجموع الأسهم | 94.3 مليون دولار |
Magyar Bancorp ، Inc. (MGYR) - نموذج العمل: مقترحات القيمة
الخدمات المصرفية الشخصية للمجتمعات المحلية
اعتبارًا من Q4 2023 ، يقدم Magyar Bancorp 22 موقعًا فرعيًا في المقام الأول في نيو جيرسي ، حيث بلغ إجمالي الأصول 2.34 مليار دولار. يحافظ البنك على التركيز على الخدمات المصرفية التي تركز على المجتمع مع تغلغل السوق المحلي بنسبة 67 ٪ في مجالات الخدمة الأساسية.
| فئة الخدمة | وصول العميل | اختراق السوق |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | 38،742 عملاء نشطين | 67% |
| الخدمات المصرفية التجارية | 2،345 حسابات الأعمال الصغيرة | 54% |
أسعار الفائدة التنافسية على القروض والودائع
يقدم Magyar Bancorp أسعارًا تنافسية عبر خطوط إنتاج متعددة:
- معدلات الادخار الشخصية: 3.25 ٪ APY
- معدلات الرهن العقاري: بدءًا من 6.75 ٪
- معدلات قرض الأعمال: 7.25 ٪ - 9.50 ٪
حلول إقراض مرنة للشركات الصغيرة
في عام 2023 ، عالج Magyar Bancorp 156 مليون دولار في قروض الشركات الصغيرة ، بمتوسط حجم قرض قدره 247،000 دولار. يبلغ معدل الموافقة على القرض 72 ٪ للشركات الصغيرة المؤهلة.
| نوع القرض | الحجم الكلي | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| العقارات التجارية | 89 مليون دولار | $425,000 |
| قروض رأس المال العامل | 67 مليون دولار | $156,000 |
منصات مصرفية رقمية مريحة
تدعم النظام المصرفي الرقمي في Magyar Bancorp:
- الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 28،500 مستخدم نشط
- حجم المعاملات عبر الإنترنت: 1.2 مليون معاملة شهرية
- فتح الحساب الرقمي: 65 ٪ من الحسابات الجديدة
خدمة العملاء التي تركز على العلاقة
معدل الاحتفاظ بالعميل: 87.4 ٪ ، مع متوسط مدة علاقة العملاء من 7.2 سنة. صافي نقاط المروج (NPS) من 68 ، أعلى بكثير من متوسط الصناعة المصرفية.
| مقياس الخدمة | أداء |
|---|---|
| معدل الاحتفاظ بالعملاء | 87.4% |
| متوسط علاقة العملاء | 7.2 سنوات |
| صافي نقاط المروج | 68 |
Magyar Bancorp ، Inc. (MGYR) - نموذج العمل: علاقات العملاء
إدارة العلاقات المصرفية الشخصية
أبلغ Magyar Bancorp عن 45321 من العملاء المصرفيين الشخصيين النشطين اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023 ، بمتوسط رصيد حساب قدره 87،654 دولار. يحافظ البنك على 12 موقعًا للفرع المادي عبر نيو جيرسي.
| قطاع العملاء | عدد العملاء | متوسط قيمة الحساب |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | 45,321 | $87,654 |
| الخدمات المصرفية التجارية | 3,215 | $342,987 |
مشاركة العملاء الموجهة نحو المجتمع
استثمر Magyar Bancorp 276،500 دولار في برامج التوعية المجتمعية في عام 2023 ، ودعم 37 من الأحداث والمبادرات المجتمعية المحلية.
- أحداث الرعاية المحلية: 22
- ورش محو الأمية المالية: 15
- إجمالي استثمار المجتمع: 276،500 دولار
الدعم الرقمي من خلال القنوات عبر الإنترنت والجوال
اعتبارًا من عام 2024 ، يقدم Magyar Bancorp خدمات مصرفية رقمية مع 98.2 ٪ لتطبيق الجوال. بلغ مجموع المستخدمين المصرفيين عبر الإنترنت 28،764 في الربع الرابع 2023.
| قناة رقمية | عدد المستخدم | حجم المعاملة |
|---|---|---|
| التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول | 28,764 | 1،245،678 معاملات شهرية |
| الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 25,432 | 987،654 المعاملات الشهرية |
العلاقة المصرفية مع المشورة المالية الشخصية
توظف Magyar Bancorp 42 مديري علاقات مخصصين يقدمون مشاورات مالية شخصية. متوسط وقت التشاور هو 1.2 ساعة لكل عميل.
آليات التواصل والتغذية الراجعة العميقة المنتظمة
كان تصنيف رضا العملاء لعام 2023 4.3/5 ، استنادًا إلى 5،678 استجابات للمسح. يحافظ البنك ضمان استجابة 72 ساعة لاستفسارات العملاء.
- إجمالي استجابات المسح: 5،678
- درجة رضا العملاء: 4.3/5
- متوسط وقت الاستجابة: 48 ساعة
Magyar Bancorp ، Inc. (MGYR) - نموذج العمل: القنوات
مواقع الفرع المادي
اعتبارًا من عام 2024 ، تعمل Magyar Bancorp ، Inc. 12 مواقع الفرع المادي تركز بشكل أساسي في نيو جيرسي.
| نوع الفرع | عدد المواقع | التركيز الجغرافي |
|---|---|---|
| فروع الخدمة كاملة | 9 | منطقة نيو برونزويك متروبوليتان |
| فروع الخدمة المحدودة | 3 | مقاطعة ميدلسكس ، نيوجيرسي |
موقع الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
يوفر Magyar Bancorp الخدمات المصرفية الرقمية من خلال www.magyarbank.com.
- تم إطلاق موقع الويب في عام 2018
- العروض 24/7 الوصول إلى الحساب
- يدعم دفع الفواتير عبر الإنترنت
- يوفر خدمات البيان الإلكترونية
التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول
تطبيق Magyar Bank للهاتف المحمول متوفر على iOS و Android منصات.
| ميزة تطبيق الجوال | توافر |
|---|---|
| إيداع فحص الهاتف المحمول | نعم |
| تنبيهات الحساب في الوقت الحقيقي | نعم |
| عناصر التحكم في بطاقة الهاتف المحمول | نعم |
الخدمات المصرفية عبر الهاتف
خدمة عمل العملاء ساعات الخدمات المصرفية: من الاثنين إلى الجمعة ، من 8:00 صباحًا إلى 6:00 مساءً بتوقيت شرق الولايات المتحدة.
- خط دعم العملاء المخصص: (732) 638-0026
- الخدمات المصرفية الآلية للهاتف المتاحة 24/7
- استفسارات رصيد الحساب
- وصول تاريخ المعاملة
شبكة أجهزة الصراف الآلي
Magyar Bancorp تحافظ على شبكة من أجهزة الصراف الآلي عبر نيو جيرسي.
| نوع ATM | العدد الإجمالي | المواقع |
|---|---|---|
| أجهزة الصراف الآلي المملوكة للبنك | 15 | مواقع الفرع |
| شركاء الشبكة أجهزة الصراف الآلي | 50+ | شبكات المصرفية المشتركة |
Magyar Bancorp ، Inc. (MGYR) - نموذج العمل: قطاعات العملاء
شركات صغيرة إلى متوسطة الحجم في نيو جيرسي
يخدم Magyar Bancorp حوالي 3500 شركة صغيرة إلى متوسطة الحجم في نيو جيرسي اعتبارًا من عام 2023. إجمالي محفظة القروض التجارية: 287.4 مليون دولار.
| قطاع الأعمال | عدد العملاء | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| أعمال البيع بالتجزئة | 1,250 | $215,000 |
| الخدمات المهنية | 850 | $312,000 |
| تصنيع | 620 | $425,000 |
| الرعاية الصحية | 450 | $275,000 |
عملاء الرهن العقاري السكني المحليين
نشأت Magyar Bancorp 124.6 مليون دولار من الرهون العقارية السكنية في عام 2023. تتضمن قاعدة العملاء:
- مشتري المنازل لأول مرة: 35 ٪ من محفظة الرهن العقاري
- إعادة تمويل العملاء: 22 ٪ من محفظة الرهن العقاري
- أصحاب العقارات الاستثمارية: 15 ٪ من محفظة الرهن العقاري
العملاء المصرفيين الفرديين للبيع بالتجزئة
إجمالي العملاء المصرفيين بالتجزئة: 42،500. قاعدة الإيداع: 612.3 مليون دولار.
| نوع الحساب | عدد العملاء | متوسط التوازن |
|---|---|---|
| التحقق من الحسابات | 28,000 | $7,500 |
| حسابات الادخار | 12,500 | $15,200 |
| حسابات سوق المال | 2,000 | $42,000 |
مقدمي الخدمات المهنية
يخدم Magyar Bancorp 1200 مقدم خدمة احترافي مع حلول مصرفية متخصصة. إجمالي الخدمات المهنية الإقراض: 98.7 مليون دولار.
- المحامون: 35 ٪ من قطاع الخدمات المهنية
- المحاسبين: 25 ٪ من قطاع الخدمات المهنية
- الاستشاريون: 20 ٪ من قطاع الخدمات المهنية
- مهنيون آخرون: 20 ٪ من قطاع الخدمات المهنية
منظمات المجتمع المحلي
منظمة المجتمع العلاقات المصرفية: 175. إجمالي ودائع منظمة المجتمع: 24.6 مليون دولار.
| نوع المنظمة | عدد المنظمات | متوسط حجم الإيداع |
|---|---|---|
| غير ربحية | 85 | $112,000 |
| المؤسسات الدينية | 45 | $87,500 |
| الأسس التعليمية | 35 | $156,000 |
| الجمعيات المجتمعية | 10 | $62,000 |
Magyar Bancorp ، Inc. (MGYR) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
نفقات التشغيل الفرع
اعتبارًا من Q4 2023 ، قام Magyar Bancorp بتشغيل 7 مواقع فرع مع إجمالي نفقات التشغيل الفرعية البالغة 2.14 مليون دولار سنويًا.
| فئة النفقات | التكلفة السنوية |
|---|---|
| الإيجار والمرافق | $687,000 |
| صيانة الفرع | $453,000 |
| أمن الفرع | $312,000 |
| إمدادات المكاتب | $188,000 |
رواتب وفوائد الموظفين
بلغ إجمالي نفقات الموظفين لـ Magyar Bancorp في عام 2023 8.76 مليون دولار.
- متوسط راتب الموظف: 62،400 دولار
- إجمالي الموظفين: 110
- تخصيص استحقاقات الموظفين: 22 ٪ من إجمالي نفقات الموظفين
صيانة التكنولوجيا والبنية التحتية
بلغت تكاليف البنية التحتية التكنولوجية لعام 2023 1.93 مليون دولار.
| حساب التكنولوجيا | التكلفة السنوية |
|---|---|
| صيانة أنظمة تكنولوجيا المعلومات | $876,000 |
| الأمن السيبراني | $542,000 |
| ترخيص البرامج | $412,000 |
تكاليف الامتثال التنظيمية
بلغت نفقات الامتثال لعام 2023 1.24 مليون دولار.
- الرسوم القانونية والاستشارية: 687،000 دولار
- برنامج الامتثال والأدوات: 312،000 دولار
- التدريب وإصدار الشهادة: 241،000 دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
بلغت ميزانية التسويق لعام 2023 742،000 دولار.
| قناة التسويق | الإنفاق |
|---|---|
| التسويق الرقمي | $312,000 |
| الإعلانات المطبوعة والمحلية | $218,000 |
| رعاية الأحداث المجتمعية | $142,000 |
| برامج إحالة العملاء | $70,000 |
Magyar Bancorp ، Inc. (MGYR) - نموذج العمل: تدفقات الإيرادات
دخل الفوائد من القروض
اعتبارًا من Q4 2023 ، أبلغ Magyar Bancorp عن إجمالي دخل الفوائد البالغ 23.4 مليون دولار. انهيار فائدة القرض:
| فئة القرض | إيرادات الفوائد ($) |
|---|---|
| القروض التجارية | 12,600,000 |
| قروض الرهن العقاري السكنية | 8,200,000 |
| قروض المستهلك | 2,600,000 |
رسوم إقراض الرهن العقاري
بلغت إيرادات رسوم إقراض الرهن العقاري عام 2023 1.75 مليون دولار ، مع هيكل الرسوم التالي:
- رسوم الإنشور: 1،250،000 دولار
- رسوم الاكتتاب: 350،000 دولار
- رسوم الختام: 150،000 دولار
رسوم الخدمة على حسابات الإيداع
بلغت إيرادات رسوم الخدمة لعام 2023 3.2 مليون دولار ، تتألف من:
| نوع الحساب | رسوم الخدمة ($) |
|---|---|
| التحقق من رسوم الحساب | 1,800,000 |
| رسوم السحب على المكشوف | 900,000 |
| خدمات حساب أخرى | 500,000 |
خدمات إدارة الاستثمار وإدارة الثروات
وصلت إيرادات خدمات الاستثمار لعام 2023 إلى 2.5 مليون دولار:
- رسوم إدارة الأصول: 1500،000 دولار
- الخدمات الاستشارية المالية: 650،000 دولار
- خدمات تخطيط التقاعد: 350،000 دولار
رسوم المعاملات المصرفية الرقمية
بلغ إجمالي رسوم المعاملات المصرفية الرقمية لعام 2023 1.1 مليون دولار:
| الخدمة الرقمية | رسوم المعاملات ($) |
|---|---|
| رسوم النقل عبر الإنترنت | 450,000 |
| الرسوم المصرفية عبر الهاتف المحمول | 350,000 |
| معالجة الدفع الإلكترونية | 300,000 |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.