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Magyar Bancorp, Inc. (MGYR): Geschäftsmodell-Leinwand [Januar 2025 Aktualisiert]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
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Magyar Bancorp, Inc. (MGYR) Bundle
Tauchen Sie in die strategische Blaupause von Magyar Bancorp, Inc. (MGYR), einem regionalen Bankenkraftwerk, das traditionelle Finanzdienstleistungen durch ein akribisch gestaltetes Geschäftsmodell verändert. Dieser innovative Ansatz verwebt lokale Gemeinschaftsverbindungen, hochmoderne digitale Lösungen und personalisierte Bankerlebnisse zusammen, um ein einzigartiges Wertversprechen zu schaffen, das Magyar Bancorp in der wettbewerbsfähigen Finanzlandschaft in New Jersey auszeichnet. Entdecken Sie die komplizierten Schichten ihrer Geschäftsstrategie, die das Wachstum, die Kundenbindung und die nachhaltige Leistung in der dynamischen Welt des Community Banking vorantreiben.
Magyar Bancorp, Inc. (MGYR) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften
Lokale Geschäftsverbände in New Jersey
Magyar Bancorp unterhält strategische Partnerschaften mit den folgenden Geschäftsverbänden in New Jersey:
| Assoziationsname | Partnerschaftsdetails | Jahr etabliert |
|---|---|---|
| New Jersey Bankers Association | Aktives Mitglied seit 2010 | 2010 |
| Handelskammer von New Jersey | Kollaborativer Netzwerkpartner | 2005 |
Community -Banken und Finanzdienstleister
Zu den wichtigsten Finanzdienstleistungspartnerschaften von Magyar Bancorp gehören:
- Lakeland Bank
- Valley National Bank
- Oceanfirst Bank
Immobilienentwickler und Hypothekenmakler
| Partner | Partnerschaftsumfang | Gesamthypothekenursprung |
|---|---|---|
| Garden State Realty Partners | Zusammenarbeit mit Hypothekenkredite | 42,3 Mio. USD (2023) |
| New Jersey Mortgage Group | Finanzierung gewerblicher Immobilien | 35,7 Millionen US -Dollar (2023) |
Versicherungsunternehmen
Magyar Bancorp arbeitet mit den folgenden Versicherern zusammen:
- Selektive Versicherungsgruppe
- Reiseversicherung
- Liberty Mutual
Technologieanbieter
| Technologiepartner | Lösung bereitgestellt | Jährliche Investition |
|---|---|---|
| Fiserv, Inc. | Kernbankenplattform | 2,1 Millionen US -Dollar (2023) |
| Jack Henry & Mitarbeiter | Digitale Banklösungen | 1,8 Millionen US -Dollar (2023) |
Magyar Bancorp, Inc. (MGYR) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten
Gewerbe- und Wohnkredite
Gesamtkreditportfolio ab dem vierten Quartal 2023: 534,2 Mio. USD
| Kreditkategorie | Gesamtbetrag | Prozentsatz des Portfolios |
|---|---|---|
| Kredite für gewerbliche Immobilienkredite | 287,6 Millionen US -Dollar | 53.8% |
| Wohnhypothekendarlehen | 182,4 Millionen US -Dollar | 34.1% |
| Verbraucherkredite | 64,2 Millionen US -Dollar | 12.1% |
Einzahlungs- und Sparkontokontoverwaltung
Gesamtablagerungen ab dem vierten Quartal 2023: 628,5 Mio. USD
- Nicht zinsgiebige Einlagen: 87,3 Millionen US-Dollar
- Zins tragende Girokonten: 215,6 Millionen US-Dollar
- Sparkonten: 189,4 Millionen US -Dollar
- Zeiteinlagen: 136,2 Millionen US -Dollar
Online- und Mobilfunkdienste
Digital Banking Platform Metriken:
- Aktive Online -Banking -Benutzer: 42.500
- Downloads für Mobile Banking App: 28.700
- Digitales Transaktionsvolumen: 1,2 Millionen monatliche Transaktionen
Risikomanagement und Finanzberatung
| Risikomanagementmetrik | Wert |
|---|---|
| Nicht leistungsfähiger Kredite | 1.42% |
| Kreditverlustreserve | 7,8 Millionen US -Dollar |
| Kapitaladäquanzquote | 12.6% |
Community Banking und Beziehungsaufbau
Zweignetzwerk: 12 physikalische Standorte in New Jersey
- Gesamtinvestitionen der Gemeinschaft in 2023: 1,2 Millionen US -Dollar
- Anzahl der lokalen Geschäftspartnerschaften: 87
- Community -Event -Sponsoring: 42
Magyar Bancorp, Inc. (MGYR) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen
Physisches Zweignetzwerk in New Jersey
Magyar Bancorp betreibt ab 2023 9 Full-Service-Bankenstandorte in New Jersey.
| Zweigstandorte | Gesamtzahl | Geografische Abdeckung |
|---|---|---|
| New Jersey Zweige | 9 | Middlesex und Somerset Counties |
Erfahrene Bankprofis
Magyar Bancorp beschäftigt rund 127 Vollzeitbeschäftigte.
- Durchschnittliche Arbeitnehmerzeit: 8,5 Jahre
- Managementteam mit zusammen 150 Jahren Bankerfahrung
Infrastruktur für digitale Banktechnologie
Technologieinvestitionen: 1,2 Millionen US -Dollar an Digital Banking Platformen im Jahr 2022.
| Digitaler Dienst | Fähigkeit |
|---|---|
| Online -Banking | Vollständige Transaktionsfunktionen |
| Mobile Banking App | Erhältlich auf iOS- und Android -Plattformen |
Starker lokaler Markt Ruf
Community Bank mit 100-jähriger historischer Präsenz auf dem Markt für New Jersey.
Robustes Finanzkapital und Reserven
Finanzielle Metriken ab dem zweiten Quartal 2023:
| Finanzmetrik | Menge |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 1,04 Milliarden US -Dollar |
| Stufe 1 Kapitalquote | 14.2% |
| Gesamtwert | 94,3 Millionen US -Dollar |
Magyar Bancorp, Inc. (MGYR) - Geschäftsmodell: Wertversprechen
Personalisierte Bankdienste für lokale Gemeinden
Ab dem vierten Quartal 2023 bedient Magyar Bancorp 22 Zweigstandorte hauptsächlich in New Jersey mit einem Gesamtvermögen von 2,34 Milliarden US -Dollar. Die Bank konzentriert sich auf dem Gemeinschafts-zentrierten Bankgeschäft mit einer lokalen Marktdurchdringung von 67% in ihren Kerndienstbereichen.
| Servicekategorie | Kundenreichweite | Marktdurchdringung |
|---|---|---|
| Persönliches Bankgeschäft | 38.742 aktive Kunden | 67% |
| Business Banking | 2.345 Kleinunternehmenskonten | 54% |
Wettbewerbszinsen für Kredite und Einlagen
Magyar Bancorp bietet wettbewerbsfähige Preise für mehrere Produktlinien:
- Persönliche Einsparungsraten: 3,25% APY
- Hypothekenzinsen: ab 6,75%
- Geschäftsdarlehensraten: 7,25% - 9,50%
Flexible Kreditlösungen für kleine Unternehmen
Im Jahr 2023 verarbeitete Magyar Bancorp mit einer durchschnittlichen Darlehensgröße von 247.000 US -Dollar 156 Millionen US -Dollar an Darlehen in Höhe von Kleinunternehmen. Die Kreditgenehmigungszinssatz beträgt 72% für qualifizierte Kleinunternehmen.
| Kredittyp | Gesamtvolumen | Durchschnittliche Darlehensgröße |
|---|---|---|
| Gewerbeimmobilien | 89 Millionen Dollar | $425,000 |
| Betriebskapitalkredite | 67 Millionen Dollar | $156,000 |
Bequeme digitale Bankplattformen
Die digitale Bankplattform von Magyar Bancorp unterstützt:
- Mobile Banking: 28.500 aktive Benutzer
- Online -Transaktionsvolumen: 1,2 Millionen monatliche Transaktionen
- Eröffnung von digitalem Konto: 65% der neuen Konten
Beziehungsorientierter Kundenservice
Kundenbindungsrate: 87,4%, mit einer durchschnittlichen Kundenbeziehungsdauer von 7,2 Jahren. NET Promoter Score (NPS) von 68, signifikant über dem Durchschnitt der Bankbranche.
| Service Metrik | Leistung |
|---|---|
| Kundenbindungsrate | 87.4% |
| Durchschnittliche Kundenbeziehung | 7,2 Jahre |
| NET Promoter Score | 68 |
Magyar Bancorp, Inc. (MGYR) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen
Persönliches Bankbeziehungsmanagement
Magyar Bancorp meldete im vierten Quartal 2023 45.321 aktive persönliche Bankkunden mit einem durchschnittlichen Kontostand von 87.654 USD. Die Bank unterhält 12 physische Zweigstellen in New Jersey.
| Kundensegment | Anzahl der Kunden | Durchschnittlicher Kontowert |
|---|---|---|
| Persönliches Bankgeschäft | 45,321 | $87,654 |
| Business Banking | 3,215 | $342,987 |
Community-orientiertes Kunden Engagement
Magyar Bancorp investierte 2023 276.500 US -Dollar in Community Outreach -Programme und unterstützte 37 lokale Gemeinschaftsveranstaltungen und -initiativen.
- Lokale Sponsoring -Events: 22
- Finanzkompetenz Workshops: 15
- Community Investment Summe: 276.500 USD
Digitaler Support über Online- und Mobilkanäle
Ab 2024 bietet Magyar Bancorp digitale Bankdienste mit an 98,2% Mobile App -Verfügbarkeit. Online -Banking -Benutzer betrugen im vierten Quartal 2023 28.764.
| Digitaler Kanal | Benutzeranzahl | Transaktionsvolumen |
|---|---|---|
| Mobile Banking App | 28,764 | 1.245.678 monatliche Transaktionen |
| Online -Webbanking | 25,432 | 987.654 monatliche Transaktionen |
Relationship Banking mit personalisierten finanziellen Beratung
Magyar Bancorp beschäftigt 42 engagierte Beziehungsmanager, die personalisierte finanzielle Konsultationen anbieten. Die durchschnittliche Beratungszeit beträgt 1,2 Stunden pro Kunde.
Regelmäßige Kommunikations- und Kunden -Feedback -Mechanismen
Die Kundenzufriedenheit für 2023 betrug 4,3/5, basierend auf 5.678 Umfragemantworten. Die Bank unterhält a 72-stündige Antwortgarantie Für Kundenanfragen.
- Gesamtbefragungsantworten: 5.678
- Kundenzufriedenheitsbewertung: 4.3/5
- Durchschnittliche Reaktionszeit: 48 Stunden
Magyar Bancorp, Inc. (MGYR) - Geschäftsmodell: Kanäle
Physische Zweigstandorte
Ab 2024 arbeitet Magyar Bancorp, Inc. 12 Standorte für physische Zweigstellen hauptsächlich auf New Jersey konzentriert.
| Zweigentyp | Anzahl der Standorte | Geografische Konzentration |
|---|---|---|
| Full-Service-Zweige | 9 | New Brunswick Metropolitan Area |
| Begrenzte Dienstzweige | 3 | Middlesex County, NJ |
Online -Banking -Website
Magyar Bancorp bietet digitale Bankdienste über www.magyarbank.com an.
- Website im Jahr 2018 gestartet
- Angebote 24/7 Kontozugriff
- Unterstützt die Online -Rechnung bezahlen
- Bietet elektronische Statement -Dienste
Mobile Banking -Anwendung
Mobile Anwendung der Magyar Bank, die auf iOS- und Android -Plattformen verfügbar ist.
| Mobile App -Funktion | Verfügbarkeit |
|---|---|
| Kaution für mobile Schecks | Ja |
| Echtzeit-Kontowarnungen | Ja |
| Mobile Kartensteuerung | Ja |
Telefonbankendienste
Kundendiensttelefonbankenstunden: Montag -Freitag, 8:00 - 18:00 Uhr Est.
- Dedizierte Kundendienstlinie: (732) 638-0026
- Automatisierte Telefonbanking rund um die Uhr verfügbar
- Kontostandanfragen
- Zugang zu Transaktionsverlauf
ATM -Netzwerk
Magyar Bancorp unterhält ein Netzwerk von Geldautomaten in ganz New Jersey.
| ATM -Typ | Gesamtzahl | Standorte |
|---|---|---|
| Geldautomaten | 15 | Zweigstandorte |
| Partner -Netzwerk -Geldautomaten | 50+ | Shared Banking Networks |
Magyar Bancorp, Inc. (MGYR) - Geschäftsmodell: Kundensegmente
Kleine bis mittelgroße Unternehmen in New Jersey
Magyar Bancorp bedient ab 2023 in New Jersey rund 3.500 kleine bis mittelgroße Unternehmen. Das gesamte gewerbliche Darlehensportfolio: 287,4 Mio. USD.
| Geschäftssegment | Anzahl der Kunden | Durchschnittliche Darlehensgröße |
|---|---|---|
| Einzelhandelsgeschäfte | 1,250 | $215,000 |
| Professionelle Dienstleistungen | 850 | $312,000 |
| Herstellung | 620 | $425,000 |
| Gesundheitspflege | 450 | $275,000 |
Lokale Wohnhypothekenkunden
Magyar Bancorp entsprach 2023 in Wohnhypotheken 124,6 Millionen US -Dollar. Der Kundenstamm umfasst:
- Erstkäufer: 35% des Hypothekenportfolios
- Refinanzierende Kunden: 22% des Hypothekenportfolios
- Investment Immobilienbesitzer: 15% des Hypothekenportfolios
Einzelhandelskunden für Einzelhandelsbanken
Gesamtkunden des Einzelhandelsbankens: 42.500. Einzahlungsbasis: 612,3 Millionen US -Dollar.
| Kontotyp | Anzahl der Kunden | Durchschnittsbilanz |
|---|---|---|
| Scheckkonten | 28,000 | $7,500 |
| Sparkonten | 12,500 | $15,200 |
| Geldmarktkonten | 2,000 | $42,000 |
Professionelle Dienstleister
Magyar Bancorp bedient 1.200 professionelle Dienstleister mit speziellen Banklösungen. Total Professional Services Lending: 98,7 Millionen US -Dollar.
- Anwälte: 35% des Segments Professional Services
- Buchhalter: 25% des Segments Professional Services
- Berater: 20% des Segments Professional Services
- Andere Fachkräfte: 20% des Segments Professional Services
Lokale Gemeinschaftsorganisationen
Bankenbeziehungen der Community -Organisation: 175. Gesamteinzahlung der Community -Organisation: 24,6 Millionen US -Dollar.
| Organisationstyp | Anzahl der Organisationen | Durchschnittliche Einzahlungsgröße |
|---|---|---|
| Gemeinnützige Organisationen | 85 | $112,000 |
| Religiöse Institutionen | 45 | $87,500 |
| Bildungsstiftungen | 35 | $156,000 |
| Gemeinschaftsverbände | 10 | $62,000 |
Magyar Bancorp, Inc. (MGYR) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur
Zweigbetriebskosten
Ab dem vierten Quartal 2023 betrieb Magyar Bancorp 7 Zweigstellen mit Gesamtbetriebsbetriebskosten von 2,14 Millionen US -Dollar pro Jahr.
| Kostenkategorie | Jährliche Kosten |
|---|---|
| Miete und Versorgungsunternehmen | $687,000 |
| Zweigwartung | $453,000 |
| Branch Sicherheit | $312,000 |
| Bürobedarf | $188,000 |
Gehälter der Mitarbeiter und Leistungen
Die Gesamtpersonalkosten für Magyar Bancorp im Jahr 2023 betrugen 8,76 Millionen US -Dollar.
- Durchschnittliches Mitarbeitergehalt: 62.400 USD
- Gesamtbeschäftigte: 110
- Zuweisung von Arbeitnehmerleistungen: 22% der gesamten Personalkosten
Technologie- und Infrastrukturwartung
Die Kosten für die Technologieinfrastruktur für 2023 beliefen sich auf 1,93 Mio. USD.
| Technologiekosten | Jährliche Kosten |
|---|---|
| IT -Systeme Wartung | $876,000 |
| Cybersicherheit | $542,000 |
| Software -Lizenzierung | $412,000 |
Kosten für die Einhaltung von Vorschriften
Die Compliance -Kosten für 2023 betrugen 1,24 Millionen US -Dollar.
- Rechts- und Beratungsgebühren: 687.000 USD
- Compliance -Software und Tools: $ 312.000
- Schulung und Zertifizierung: 241.000 US -Dollar
Marketing- und Kundenakquisitionskosten
Das Marketingbudget für 2023 betrug 742.000 US -Dollar.
| Marketingkanal | Ausgaben |
|---|---|
| Digitales Marketing | $312,000 |
| Drucken und lokale Werbung | $218,000 |
| Community -Event -Sponsoring | $142,000 |
| Kundenüberweisungsprogramme | $70,000 |
Magyar Bancorp, Inc. (MGYR) - Geschäftsmodell: Einnahmequellenströme
Zinserträge aus Darlehen
Ab dem vierten Quartal 2023 meldete Magyar Bancorp einen Gesamtzinseinkommen von 23,4 Mio. USD. Aufschlüsselung von Darlehenszinsen:
| Kreditkategorie | Zinserträge ($) |
|---|---|
| Werbekredite | 12,600,000 |
| Wohnhypothekendarlehen | 8,200,000 |
| Verbraucherkredite | 2,600,000 |
Hypothekenkreditgebühren
Die Einnahmen aus Hypothekenkreditgebühren für 2023 beliefen sich auf 1,75 Mio. USD mit der folgenden Gebührenstruktur:
- Originierungsgebühren: 1.250.000 USD
- Underwriting -Gebühren: 350.000 US -Dollar
- Abschlussgebühren: $ 150.000
Servicegebühren auf Einlagenkonten
Die Einnahmen für die Gebühr für 2023 betrugen 3,2 Mio. USD, bestehend aus:
| Kontotyp | Servicegebühren ($) |
|---|---|
| Girokontogebühren | 1,800,000 |
| Überziehungsgebühren | 900,000 |
| Andere Kontodienste | 500,000 |
Investitions- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen
Der Umsatz von Investmentdienstleistungen für 2023 erreichte 2,5 Millionen US -Dollar:
- Vermögensverwaltungsgebühren: 1.500.000 USD
- Finanzberatungsdienste: 650.000 US -Dollar
- Ruhestandsplanungsdienstleistungen: 350.000 US -Dollar
Digital Banking Transaktionsgebühren
Digital Banking Transaction -Gebühren für 2023 beliefen sich auf 1,1 Mio. USD:
| Digitaler Dienst | Transaktionsgebühren ($) |
|---|---|
| Online -Transfergebühren | 450,000 |
| Mobile -Banking -Gebühren | 350,000 |
| Elektronische Zahlungsabwicklung | 300,000 |
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