|
Mid-Southern Bancorp ، Inc. (MSVB): Canvas نموذج الأعمال [تحديث يناير 2015]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
|
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Mid-Southern Bancorp, Inc. (MSVB) Bundle
يقع في قلب أوهايو وإنديانا، Mid-Southern Bancorp، Inc. (MSVB) كمؤسسة مالية ديناميكية تعيد تعريف الخدمات المصرفية المجتمعية من خلال لوحة نموذج الأعمال المبتكرة والاستراتيجية. من خلال مزج العلاقات المحلية الشخصية مع أحدث التقنيات المصرفية الرقمية، تصنع MSVB نهجًا فريدًا يخدم الشركات الصغيرة ورجال الأعمال والعملاء الأفراد بدقة رائعة وقابلية للتكيف. يكشف نموذج الأعمال الشامل هذا كيف يقوم بنك إقليمي بتغيير النماذج المصرفية التقليدية، وخلق قيمة من خلال الشراكات الاستراتيجية، والبنية التحتية التكنولوجية القوية، والالتزام العميق بالنظم البيئية الاقتصادية المحلية.
Mid-Southern Bancorp، Inc. (MSVB) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
رابطات الأعمال المحلية في منطقتي أوهايو وإنديانا
تحتفظ Mid-Southern Bancorp بشراكات مع جمعيات الأعمال المحلية في جميع أنحاء أوهايو وإنديانا.
| اسم الجمعية | المنطقة | تركيز الشراكة |
|---|---|---|
| غرفة تجارة أوهايو | أوهايو | الربط الشبكي للأعمال التجارية ودعمها |
| مركز إنديانا لتطوير الأعمال الصغيرة | إنديانا | تمويل المشاريع الصغيرة |
المصارف المجتمعية والشبكات المالية الإقليمية
تشمل عمليات التعاون الاستراتيجية للشبكات المالية ما يلي:
- البنك الفيدرالي لقرض السكن في سينسيناتي
- المصرفيون المجتمعيون المستقلون في أمريكا
- رابطة المصرفيين في الغرب الأوسط
مزودو خدمات التكنولوجيا لمنصات الخدمات المصرفية الرقمية
تفاصيل الشراكة التكنولوجية:
| مزود | الخدمة | قيمة العقد السنوية |
|---|---|---|
| جاك هنري & شركاء | البرامج المصرفية الأساسية | 1.2 مليون دولار |
| فيسيرف | الحلول المصرفية الرقمية | $750,000 |
شركات التأمين والاستثمار
شراكات الخدمات المالية التكميلية:
- التأمين على الصعيد الوطني
- طليعة خدمات الاستثمار
- المجموعة المالية الرئيسية
شركات الامتثال التنظيمي والاستشارات في مجال التدقيق
| شركة | الخدمة | تكلفة المشاركة السنوية |
|---|---|---|
| KPMG | خدمات مراجعة الحسابات المالية | $325,000 |
| كرو LLP | استشارات الامتثال التنظيمي | $275,000 |
Mid-Southern Bancorp، Inc. (MSVB) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية التجارية والشخصية
اعتبارًا من عام 2024، تقدم شركة Mid-Southern Bancorp، Inc. الخدمات المصرفية بالمقاييس الرئيسية التالية:
| فئة الخدمات | مجموع الحسابات | القيمة الإجمالية |
|---|---|---|
| الفحص التجاري | 3,247 | 128.6 مليون دولار |
| الفحص الشخصي | 15,692 | 87.3 مليون دولار |
إقراض الرهن العقاري وإنشائه
تشمل عمليات الإقراض العقاري ما يلي:
- نشأ إجمالي قروض الرهن العقاري في عام 2023: 214.5 مليون دولار
- محفظة الرهن العقاري السكني: 672.8 مليون دولار
- متوسط حجم قرض الرهن العقاري: 342000 دولار
إدارة المنصة المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول
| مقياس المنصة | قيمة |
|---|---|
| إجمالي مستخدمي الخدمات المصرفية الرقمية | 22,415 |
| تنزيلات تطبيق الهاتف المحمول | 17,893 |
| حجم المعاملات عبر الإنترنت | 1.2 مليون في الربع |
تطوير منتجات الإيداع والاستثمار
توزيع حافظة المنتجات:
- إجمالي منتجات الإيداع: 12
- إجمالي المنتجات الاستثمارية: 8
- إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة: 1.3 مليار دولار
إدارة المخاطر وتقييم الائتمان
| مقياس إدارة المخاطر | قيمة |
|---|---|
| نسبة القروض المتعثرة | 1.47% |
| احتياطي خسارة القرض | 18.6 مليون دولار |
| نطاق تقييم درجات الائتمان | 620-850 |
Mid-Southern Bancorp، Inc. (MSVB) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
شبكة فرع المصرف المادي
اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023، تعمل شركة Mid-Southern Bancorp، Inc. 17 مكتبا مصرفيا كامل الخدمات تقع عبر أوهايو وإنديانا.
| الدولة | عدد الفروع |
|---|---|
| أوهايو | 12 |
| إنديانا | 5 |
فريق الإدارة المالية ذو الخبرة
يضم فريق قيادة البنك ما يلي:
- مجموع أعضاء الفريق التنفيذي: 5
- متوسط الخبرة المصرفية: 22 سنة
- فترة القيادة المشتركة في Mid-Southern Bancorp: 37 عامًا
البنية التحتية للتكنولوجيا المصرفية الرقمية
| مقياس التكنولوجيا | بيانات محددة |
|---|---|
| مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 14,237 |
| مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 9,623 |
| الاستثمار السنوي في تكنولوجيا المعلومات | 1.2 مليون دولار |
علاقات السوق المحلية
يحافظ Mid-Southern Bancorp على روابط مجتمعية قوية من خلال:
- الشراكات التجارية المحلية: 87
- رعاية الأحداث المجتمعية: 42 سنويًا
- التعاون في مجال التنمية الاقتصادية المحلية: 15
محافظ إيداع وقروض العملاء
| محفظة مترية | المبلغ الإجمالي (2023) |
|---|---|
| إجمالي الودائع | 621.4 مليون دولار |
| إجمالي القروض | 503.7 مليون دولار |
| نسبة القرض إلى الوديعة | 81.1% |
Mid-Southern Bancorp، Inc. (MSVB) - نموذج الأعمال: مقترحات القيمة
تجربة مصرفية مجتمعية شخصية
اعتبارًا من الربع الرابع من 2023، تخدم Mid-Southern Bancorp 12 مقاطعة في إلينوي بإجمالي أصول 1.07 مليار دولار. معدل انتشار الخدمات المصرفية المحلية: 68٪ في مناطق السوق المستهدفة.
| فئة الخدمات | إشراك العملاء المحليين | اختراق السوق |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | 7 342 العملاء النشطين | 42.3% |
| الأعمال المصرفية | حسابات تجارية 1 156 | 26.7% |
أسعار الفائدة التنافسية
عروض أسعار الفائدة الحالية اعتبارًا من يناير 2024:
- حسابات التوفير الشخصية: 3.75٪ APY
- التحقق من الأعمال: معدل فائدة 2.25٪
- القروض التجارية: 6.50٪ - 8.25٪ معدلات متغيرة
خدمة العملاء المستجيبة
مقاييس خدمة العملاء لعام 2023:
| مقياس الاستجابة | الأداء |
|---|---|
| متوسط وقت الاستجابة | 12 دقيقة |
| معدل رضا العملاء | 94.3% |
عروض المنتجات المالية الشاملة
توزيع حافظة المنتجات:
- الخدمات المصرفية الشخصية: 14 نوعًا متميزًا من المنتجات
- الخدمات المصرفية للأعمال التجارية: 9 حلول مالية متخصصة
- إجمالي الخدمات المصرفية الرقمية: 22 ميزة عبر الإنترنت/الهاتف المحمول
الخدمات المصرفية المحلية لصنع القرار
إحصاءات الإقراض المحلي وصنع القرار:
| فئة القرارات | معدل الموافقة المحلية | متوسط وقت المعالجة |
|---|---|---|
| قروض الأعمال الصغيرة | 76.5% | 3.2 أيام |
| القروض الشخصية | 85.3% | 2.7 يوم |
Mid-Southern Bancorp، Inc. (MSVB) - نموذج الأعمال: علاقات العملاء
التفاعلات وجهاً لوجه في مواقع الفروع المحلية
يدير Mid-Southern Bancorp مواقع فرعية 22 عبر مقاطعات متعددة في إلينوي وميسوري اعتبارًا من الربع الرابع من 2023. تخدم شبكة الفروع المادية ما يقرب من 48375 عميلًا نشطًا.
| نوع الفرع | عدد الفروع | متوسط تفاعلات العملاء اليومية |
|---|---|---|
| الفروع الحضرية | 12 | 157 عميلا/يوم |
| الفروع الريفية | 10 | 86 عميلا/يوم |
المديرون المصرفيون المكرسون للعلاقات
يوظف البنك 43 مديرًا متخصصًا للعلاقات اعتبارًا من عام 2024، يخدمون في المقام الأول عملاء الأعمال والعملاء الأفراد ذوي الثروات العالية.
- متوسط محفظة العملاء لكل مدير علاقة: 72 حسابًا
- متوسط الإيرادات السنوية لإدارة العلاقات: 385000 دولار لكل مدير
- يغطي مديرو العلاقات القطاعات المصرفية التجارية والزراعية والشخصية
قنوات دعم العملاء الرقمية
تدعم منصات الخدمات المصرفية الرقمية 34562 مستخدمًا نشطًا للخدمات المصرفية عبر الإنترنت في عام 2024.
| قناة رقمية | إشراك المستخدم | حجم المعاملات الشهرية |
|---|---|---|
| تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 28 475 المستخدمين | المعاملات 412 000 |
| موقع الخدمات المصرفية على الإنترنت | 6 087 المستخدمين | المعاملات 89 500 |
الخدمات الاستشارية المالية الشخصية
تقدم Mid-Southern Bancorp خدمات استشارية مالية متخصصة عبر قطاعات متعددة.
- إجمالي العملاء الاستشاريين: 2347
- متوسط الأصول الخاضعة للاستشارة: 3.2 مليون دولار لكل عميل
- إيرادات الخدمات الاستشارية: 4.7 مليون دولار في عام 2023
المشاركة المجتمعية ورعاية الفعاليات المحلية
وتركز استراتيجية الاستثمار المجتمعي على التنمية الاقتصادية المحلية والدعم المجتمعي.
| فئة الرعاية | الاستثمار السنوي | عدد الأحداث |
|---|---|---|
| التنمية الاقتصادية المحلية | $275,000 | 18 حدثًا |
| المبادرات التعليمية | $125,000 | 12 حدثًا |
| برامج الصحة المجتمعية | $95,000 | 8 أحداث |
Mid-Southern Bancorp، Inc. (MSVB) - نموذج الأعمال: القنوات
شبكة فرع المصرف المادي
اعتبارًا من عام 2024، تدير شركة Mid-Southern Bancorp، Inc. 16 فرعًا للبنك الفعلي تقع في جميع أنحاء ميسوري وإلينوي.
| الدولة | عدد الفروع |
|---|---|
| ميسوري | 10 |
| إلينوي | 6 |
موقع الخدمات المصرفية على الإنترنت
توفر المنصة المصرفية للبنك عبر الإنترنت 24/7 الوصول الرقمي مع السمات التالية:
- تتبع رصيد الحساب
- تحويلات الأموال
- خدمات دفع الفواتير
- البيانات الإلكترونية
تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
تم تنزيل تطبيق الهاتف المحمول Mid-Southern Bancorp 22 347 مرات اعتبارًا من الربع الرابع من 2023.
| المنصة | إحصائيات التنزيل |
|---|---|
| متجر تطبيقات Apple | 12,456 |
| متجر Google Play | 9,891 |
الخدمات المصرفية الهاتفية
يحتفظ البنك بمركز مكالمات مخصص لخدمة العملاء مع المقاييس التشغيلية التالية:
- متوسط وقت انتظار المكالمة: 3.2 دقيقة
- ساعات العمل: 7:00 صباحًا - 8:00 مساءً CST
- حجم المكالمة السنوية: 87654 تفاعلًا مع العملاء
شبكة أجهزة الصراف الآلي
توفر Mid-Southern Bancorp الوصول إلى 24 جهاز صراف آلي مملوك عبر مناطق خدماتها.
| نوع موقع جهاز الصراف الآلي | عدد أجهزة الصراف الآلي |
|---|---|
| مواقع فرع المصرف | 16 |
| أجهزة الصراف الآلي المستقلة | 8 |
Mid-Southern Bancorp، Inc. (MSVB) - نموذج الأعمال: قطاعات العملاء
الشركات المحلية الصغيرة والمتوسطة الحجم
اعتبارًا من عام 2024، تخدم Mid-Southern Bancorp ما يقرب من 1247 شركة محلية صغيرة إلى متوسطة الحجم عبر بصمتها الإقليمية. يبلغ إجمالي محفظة الإقراض التجاري للبنك لهذا القطاع 124.3 مليون دولار.
| قطاع الأعمال | عدد العملاء | إجمالي محفظة القروض |
|---|---|---|
| أعمال البيع بالتجزئة | 412 | 42.6 مليون دولار |
| أعمال الخدمة | 356 | 37.9 مليون دولار |
| التصنيع | 215 | 43.8 مليون دولار |
العملاء الأفراد للخدمات المصرفية للأفراد
يخدم البنك 32456 من عملاء الخدمات المصرفية للأفراد بإجمالي قاعدة ودائع تبلغ 487.2 مليون دولار.
- حسابات الفحص الشخصي: 18234 عميلاً
- حسابات التوفير الشخصية: 14222 عميلاً
- متوسط قيمة علاقة العملاء: 15، 024 دولارًا
المهنيون وأصحاب المشاريع المحليون
تستهدف مصرف منتصف الجنوب 2 345 المهنيين المحليين ورجال الأعمال الذين لديهم خدمات مصرفية متخصصة.
| الفئة الفنية | عدد العملاء | متوسط الرصيد المصرفي للأعمال |
|---|---|---|
| المهنيون الطبيون | 612 | $276,450 |
| المهنيون القانونيون | 487 | $213,670 |
| رواد الأعمال في مجال التكنولوجيا | 356 | $189,230 |
أعضاء المجتمع الزراعي والريفي
يدعم البنك 1876 من عملاء المجتمعات الزراعية والريفية بحافظة إقراض زراعي متخصصة تبلغ 93.7 مليون دولار.
- عمليات المزرعة: 876 عميلاً
- الشركات الريفية الصغيرة: 642 عميلاً
- تمويل المعدات الزراعية: 43.2 مليون دولار
عملاء الإقراض التجاري الإقليمي
تحتفظ Mid-Southern Bancorp بـ 215 علاقة إقراض تجاري إقليمية مع إجمالي محفظة قروض تجارية تبلغ 276.5 مليون دولار.
| القطاع التجاري | عدد العملاء | إجمالي حجم الإقراض |
|---|---|---|
| التطوير العقاري | 87 | 112.3 مليون دولار |
| التشييد | 62 | 84.6 مليون دولار |
| الخدمات الصناعية | 66 | 79.6 مليون دولار |
Mid-Southern Bancorp، Inc. (MSVB) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة
مصروفات تشغيل وصيانة الفرع
اعتبارًا من أحدث التقارير المالية، بلغت تكاليف تشغيل فرع Mid-Southern Bancorp حوالي 2.3 مليون دولار سنويًا. يدير البنك 12 موقعًا فرعيًا فعليًا عبر منطقة خدماته.
| فئة المصروفات | التكلفة السنوية |
|---|---|
| الإيجار والمرافق | $875,000 |
| الصيانة والإصلاحات | $412,000 |
| أنظمة الأمان | $215,000 |
مرتبات الموظفين واستحقاقاتهم
بلغ إجمالي نفقات الموظفين في Mid-Southern Bancorp 6.7 مليون دولار في آخر سنة مالية.
- متوسط راتب الموظف: 62500 دولار
- تكاليف التأمين الصحي: 1.2 مليون دولار
- استحقاقات التقاعد: 850 ألف دولار
استثمارات التكنولوجيا والبنية التحتية الرقمية
بلغ إجمالي الإنفاق التكنولوجي 1.5 مليون دولار، مع مخصصات رئيسية على النحو التالي:
| مجال الاستثمار التكنولوجي | النفقات السنوية |
|---|---|
| الأنظمة المصرفية الأساسية | $625,000 |
| الأمن السيبراني | $350,000 |
| منصات الخدمات المصرفية الرقمية | $525,000 |
الامتثال التنظيمي وتكاليف الإبلاغ
بلغت نفقات الامتثال 975 ألف دولار للسنة المالية، موزعة على النحو التالي:
- الاستشارات القانونية والتنظيمية: 425 ألف دولار
- برامج وأدوات الامتثال: 300000 دولار
- رسوم المراجعة الخارجية: 250 ألف دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
بلغت ميزانية التسويق لمنتصف جنوب بانكورب 450 ألف دولار، مع توزيعها عبر قنوات مختلفة:
| قناة التسويق | النفقات |
|---|---|
| الإعلان الرقمي | $185,000 |
| المطبوعات ووسائط الإعلام المحلية | $125,000 |
| الرعاية المجتمعية | $90,000 |
| حملات البريد المباشر | $50,000 |
Mid-Southern Bancorp، Inc. (MSVB) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من محافظ القروض
بالنسبة للسنة المالية 2023، أعلن Mid-Southern Bancorp عن إجمالي إيرادات الفوائد البالغة 44.3 مليون دولار. يشمل توزيع محفظة القروض ما يلي:
| فئة القروض | مجموع الرصيد غير المسدد | إيرادات الفوائد |
|---|---|---|
| قروض تجارية | 215.6 مليون دولار | 18.7 مليون دولار |
| قروض الرهن العقاري السكني | 312.4 مليون دولار | 22.1 مليون دولار |
| قروض المستهلكين | 87.2 مليون دولار | 3.5 مليون دولار |
رسوم الخدمة ورسوم المعاملات
حققت رسوم الخدمة ورسوم المعاملات إيرادات بقيمة 6.2 مليون دولار لعام 2023، مع التوزيع التالي:
- رسوم معاملات أجهزة الصراف الآلي: 1.4 مليون دولار
- رسوم السحب على المكشوف: 2.3 مليون دولار
- رسوم التحويل البرقي: 0.9 مليون دولار
- رسوم المعاملات الأخرى: 1.6 مليون دولار
إيرادات الرهن العقاري
بلغ إجمالي عائدات إنشاء الرهن العقاري لعام 2023 3.8 مليون دولار، مع:
- أصول الرهن العقاري السكني: 245.6 مليون دولار
- متوسط رسوم الإنشاء: 1.55٪
لجان منتجات الاستثمار
بلغت عمولات منتجات الاستثمار 2.5 مليون دولار في عام 2023، مستمدة من:
| منتج الاستثمار | إجمالي المبيعات | معدل العمولة | مجموع اللجان |
|---|---|---|---|
| صناديق الاستثمار المشتركة | 42.3 مليون دولار | 3.2% | 1.35 مليون دولار |
| حسابات التقاعد | 28.7 مليون دولار | 3.8% | 1.15 مليون دولار |
رسوم صيانة الحسابات والخدمات المصرفية
حققت رسوم صيانة الحساب والخدمات المصرفية 4.6 مليون دولار في عام 2023:
- رسوم الحساب الجاري: 2.1 مليون دولار
- رسوم حساب التوفير: 1.3 مليون دولار
- الخدمات المصرفية عبر الإنترنت: 0.7 مليون دولار
- رسوم صيانة الحساب الشهري: 0.5 مليون دولار
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.