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Mid-Southern Bancorp, Inc. (MSVB): Modelo de Negócios Canvas [Jan-2025 Atualizado] |
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Mid-Southern Bancorp, Inc. (MSVB) Bundle
Aninhado no coração de Ohio e Indiana, Mid-Southern Bancorp, Inc. (MSVB) surge como uma instituição financeira dinâmica que redefine o banco comunitário por meio de sua inovadora e estratégica modelo de negócios. Ao misturar relacionamentos locais personalizados com tecnologias bancárias digitais de ponta, a MSVB cria uma abordagem única que serve pequenas empresas, empresários e clientes individuais com precisão e adaptabilidade notáveis. Esse modelo de negócios abrangente revela como um banco regional transforma os paradigmas bancários tradicionais, criando valor por meio de parcerias estratégicas, infraestrutura tecnológica robusta e um profundo compromisso com os ecossistemas econômicos locais.
Mid -Southern Bancorp, Inc. (MSVB) - Modelo de negócios: Parcerias -chave
Associações comerciais locais nas regiões de Ohio e Indiana
O Bancorp Mid-Southern mantém parcerias com associações comerciais locais em Ohio e Indiana.
| Nome da associação | Região | Foco em parceria |
|---|---|---|
| Câmara de Comércio de Ohio | Ohio | Rede de negócios e suporte |
| Centro de Desenvolvimento de Pequenas Empresas de Indiana | Indiana | Financiamento para pequenas empresas |
Bancos comunitários e redes financeiras regionais
As colaborações estratégicas de rede financeira incluem:
- Banco federal de empréstimos à habitação de Cincinnati
- Banqueiros comunitários independentes da América
- Associação do Midwest Bankers
Provedores de serviços de tecnologia para plataformas bancárias digitais
Detalhes da parceria de tecnologia:
| Provedor | Serviço | Valor anual do contrato |
|---|---|---|
| Jack Henry & Associados | Software bancário principal | US $ 1,2 milhão |
| Fiserv | Soluções bancárias digitais | $750,000 |
Empresas de seguros e investimentos
Parcerias de Serviço Financeiro Complementar:
- Seguro nacional
- Vanguard Investment Services
- Grupo Financeiro Principal
Empresas de conformidade regulatória e consultoria de auditoria
| Empresa | Serviço | Custo anual de engajamento |
|---|---|---|
| Kpmg | Serviços de Auditoria Financeira | $325,000 |
| Crowe LLP | Consultoria de conformidade regulatória | $275,000 |
Mid -Southern Bancorp, Inc. (MSVB) - Modelo de negócios: Atividades -chave
Serviços bancários comerciais e pessoais
A partir de 2024, o Mid-Southern Bancorp, Inc. fornece serviços bancários com as seguintes métricas-chave:
| Categoria de serviço | Contas totais | Valor total |
|---|---|---|
| Verificação comercial | 3,247 | US $ 128,6 milhões |
| Verificação pessoal | 15,692 | US $ 87,3 milhões |
Empréstimos e originação hipotecária
As operações de empréstimos hipotecários incluem:
- Empréstimos hipotecários totais originados em 2023: US $ 214,5 milhões
- Portfólio de hipoteca residencial: US $ 672,8 milhões
- Tamanho médio do empréstimo hipotecário: US $ 342.000
Gerenciamento de plataforma bancário online e móvel
| Métrica da plataforma | Valor |
|---|---|
| Total de usuários bancários digitais | 22,415 |
| Downloads de aplicativos móveis | 17,893 |
| Volume de transações online | 1,2 milhão por trimestre |
Desenvolvimento de produtos de depósito e investimento
Breakdown do portfólio de produtos:
- Produtos totais de depósito: 12
- PRODUTOS DE INVESTIMENTO TOTAL: 8
- Total de ativos sob gestão: US $ 1,3 bilhão
Gerenciamento de riscos e avaliação de crédito
| Métrica de gerenciamento de riscos | Valor |
|---|---|
| Razão de empréstimos não-desempenho | 1.47% |
| Reserva de perda de empréstimo | US $ 18,6 milhões |
| Faixa de avaliação de pontuação de crédito | 620-850 |
Mid -Southern Bancorp, Inc. (MSVB) - Modelo de negócios: Recursos -chave
Rede de agência bancária física
Em 31 de dezembro de 2023, o Mid-Southern Bancorp, Inc. opera 17 escritórios bancários de serviço completo Localizado em Ohio e Indiana.
| Estado | Número de ramificações |
|---|---|
| Ohio | 12 |
| Indiana | 5 |
Equipe de gestão financeira experiente
A equipe de liderança do banco inclui:
- Total de membros da equipe executiva: 5
- Experiência bancária média: 22 anos
- Possui de liderança combinada no Mid-Southern Bancorp: 37 anos
Infraestrutura de tecnologia bancária digital
| Métrica de tecnologia | Dados específicos |
|---|---|
| Usuários bancários online | 14,237 |
| Usuários bancários móveis | 9,623 |
| Investimento anual de TI | US $ 1,2 milhão |
Relações de mercado local
O Bancorp Mid-Southern sustenta fortes conexões comunitárias através:
- Parcerias comerciais locais: 87
- Patrocínio de eventos comunitários: 42 anualmente
- Colaborações de desenvolvimento econômico local: 15
Portfólios de depósito e empréstimos do cliente
| Métrica do portfólio | Valor total (2023) |
|---|---|
| Total de depósitos | US $ 621,4 milhões |
| Empréstimos totais | US $ 503,7 milhões |
| Relação empréstimo-depositar | 81.1% |
Mid -Southern Bancorp, Inc. (MSVB) - Modelo de Negócios: Proposições de Valor
Experiência bancária comunitária personalizada
A partir do quarto trimestre de 2023, o Bancorp Mid-Southern atende 12 municípios em Illinois, com ativos totais de US $ 1,07 bilhão. Taxa local de penetração bancária: 68% nas regiões do mercado -alvo.
| Categoria de serviço | Engajamento local do cliente | Penetração de mercado |
|---|---|---|
| Bancos pessoais | 7.342 clientes ativos | 42.3% |
| Banking de negócios | 1.156 contas de negócios | 26.7% |
Taxas de juros competitivas
Ofertas atuais de taxa de juros em janeiro de 2024:
- Contas de poupança pessoal: 3,75% APY
- Verificação de negócios: taxa de juros de 2,25%
- Empréstimos comerciais: 6,50% - 8,25% de taxas variáveis
Atendimento ao cliente responsivo
Métricas de atendimento ao cliente para 2023:
| Métrica de resposta | Desempenho |
|---|---|
| Tempo médio de resposta | 12 minutos |
| Taxa de satisfação do cliente | 94.3% |
Ofertas abrangentes de produtos financeiros
Breakdown do portfólio de produtos:
- Banco pessoal: 14 tipos distintos de produtos
- Banking Banking: 9 Soluções Financeiras Especializadas
- Total de serviços bancários digitais: 22 recursos online/móveis
Bancos de tomada de decisão local
Estatísticas locais de empréstimos e tomadas de decisão:
| Categoria de decisão | Taxa de aprovação local | Tempo médio de processamento |
|---|---|---|
| Empréstimos para pequenas empresas | 76.5% | 3,2 dias |
| Empréstimos pessoais | 85.3% | 2,7 dias |
Mid -Southern Bancorp, Inc. (MSVB) - Modelo de Negócios: Relacionamentos do Cliente
Interações presenciais em locais de filiais locais
O Bancorp Mid-Southern opera 22 localizações de filiais em vários municípios de Illinois e Missouri a partir do quarto trimestre 2023. A rede física da filial atende a aproximadamente 48.375 clientes ativos.
| Tipo de ramificação | Número de ramificações | Interações diárias da média do cliente |
|---|---|---|
| Ramos urbanos | 12 | 157 clientes/dia |
| Ramos rurais | 10 | 86 clientes/dia |
Gerentes bancários de relacionamento dedicado
O banco emprega 43 gerentes de relacionamento dedicados a partir de 2024, atendendo principalmente a clientes individuais de negócios e de alta rede.
- Portfólio médio de clientes por gerente de relacionamento: 72 contas
- Receita média anual de gerenciamento de relacionamento: US $ 385.000 por gerente
- Os gerentes de relacionamento cobrem segmentos bancários comerciais, agrícolas e pessoais
Canais de suporte ao cliente digital
As plataformas bancárias digitais suportam 34.562 usuários de bancos on -line ativos em 2024.
| Canal digital | Engajamento do usuário | Volume mensal de transação |
|---|---|---|
| Aplicativo bancário móvel | 28.475 usuários | 412.000 transações |
| Site bancário online | 6.087 usuários | 89.500 transações |
Serviços de Consultoria Financeira Personalizada
O Bancorp Mid-Southern fornece serviços de consultoria financeira especializados em vários segmentos.
- TOTAL CONSULTADO CLIENTES: 2.347
- Ativos médios sob orientação: US $ 3,2 milhões por cliente
- Receita do Serviço Consultivo: US $ 4,7 milhões em 2023
Engajamento da comunidade e patrocínios de eventos locais
A estratégia de investimento comunitário se concentra no desenvolvimento econômico local e no apoio da comunidade.
| Categoria de patrocínio | Investimento anual | Número de eventos |
|---|---|---|
| Desenvolvimento Econômico Local | $275,000 | 18 eventos |
| Iniciativas educacionais | $125,000 | 12 eventos |
| Programas de saúde comunitária | $95,000 | 8 eventos |
Mid -Southern Bancorp, Inc. (MSVB) - Modelo de Negócios: Canais
Rede de agência bancária física
A partir de 2024, a Mid-Southern Bancorp, Inc. opera 16 agências bancárias físicas localizadas em Missouri e Illinois.
| Estado | Número de ramificações |
|---|---|
| Missouri | 10 |
| Illinois | 6 |
Site bancário online
A plataforma bancária online do banco fornece Acesso digital 24/7 Com os seguintes recursos:
- Rastreamento do saldo da conta
- Transferências de fundos
- Serviços de pagamento da conta
- Declarações eletrônicas
Aplicativo bancário móvel
O aplicativo móvel do Bancorp no meio do sul foi baixado 22.347 vezes a partir do quarto trimestre 2023.
| Plataforma | Baixar estatísticas |
|---|---|
| Apple App Store | 12,456 |
| Google Play Store | 9,891 |
Serviços bancários telefônicos
O banco mantém um call center dedicado ao cliente com as seguintes métricas operacionais:
- Tempo médio de espera de chamada: 3,2 minutos
- Horário de operação: 7:00 - 20:00 CST
- Volume anual de chamada: 87.654 interações com os clientes
Rede ATM
O Bancorp Mid-Southern fornece acesso a 24 caixas eletrônicos proprietários em suas regiões de serviço.
| Tipo de localização do ATM | Número de caixas eletrônicos |
|---|---|
| Locais da agência bancária | 16 |
| Caixas eletrônicos independentes | 8 |
Mid -Southern Bancorp, Inc. (MSVB) - Modelo de negócios: segmentos de clientes
Pequenas e médias empresas
A partir de 2024, o Bancorp Mid-Southern atende aproximadamente 1.247 empresas locais pequenas e médias em toda a sua presença regional. O portfólio de empréstimos comerciais do banco para este segmento totaliza US $ 124,3 milhões.
| Segmento de negócios | Número de clientes | Portfólio total de empréstimos |
|---|---|---|
| Negócios de varejo | 412 | US $ 42,6 milhões |
| Negócios de serviço | 356 | US $ 37,9 milhões |
| Fabricação | 215 | US $ 43,8 milhões |
Clientes bancários de varejo individuais
O banco atende a 32.456 clientes de banco de varejo individuais com uma base total de depósitos de US $ 487,2 milhões.
- Contas de corrente pessoal: 18.234 clientes
- Contas de poupança pessoal: 14.222 clientes
- Valor médio do relacionamento do cliente: US $ 15.024
Profissionais e empreendedores locais
O Bancorp Bancorp no meio do sul tem como alvo 2.345 profissionais e empreendedores locais com serviços bancários especializados.
| Categoria profissional | Número de clientes | Equilíbrio bancário médio de negócios |
|---|---|---|
| Profissionais médicos | 612 | $276,450 |
| Profissionais do direito | 487 | $213,670 |
| Empreendedores de tecnologia | 356 | $189,230 |
Membros da comunidade agrícola e rural
O banco suporta 1.876 clientes da comunidade agrícola e rural com um portfólio especializado em empréstimos agrícolas de US $ 93,7 milhões.
- Operações agrícolas: 876 clientes
- Pequenas empresas rurais: 642 clientes
- Financiamento de equipamentos agrícolas: US $ 43,2 milhões
Clientes regionais de empréstimos comerciais
O Bancorp Mid-Southern mantém 215 relações regionais de empréstimos comerciais com uma carteira total de empréstimos comerciais de US $ 276,5 milhões.
| Setor comercial | Número de clientes | Volume total de empréstimos |
|---|---|---|
| Desenvolvimento imobiliário | 87 | US $ 112,3 milhões |
| Construção | 62 | US $ 84,6 milhões |
| Serviços industriais | 66 | US $ 79,6 milhões |
Mid -Southern Bancorp, Inc. (MSVB) - Modelo de negócios: estrutura de custos
Operação de ramificação e despesas de manutenção
No relatório financeiro mais recente, os custos de operação da filial do Bancorp mais recentes eram de aproximadamente US $ 2,3 milhões anualmente. O banco opera 12 localizações de agências físicas em sua região de serviço.
| Categoria de despesa | Custo anual |
|---|---|
| Aluguel e utilitários | $875,000 |
| Manutenção e reparos | $412,000 |
| Sistemas de segurança | $215,000 |
Salários e benefícios dos funcionários
As despesas totais de pessoal para o Bancorp Mid-Southern foram de US $ 6,7 milhões no ano fiscal mais recente.
- Salário médio de funcionários: US $ 62.500
- Custos de seguro de saúde: US $ 1,2 milhão
- Benefícios de aposentadoria: US $ 850.000
Investimentos de tecnologia e infraestrutura digital
Os gastos com tecnologia totalizaram US $ 1,5 milhão, com alocações importantes da seguinte forma:
| Área de investimento em tecnologia | Despesas anuais |
|---|---|
| Sistemas bancários principais | $625,000 |
| Segurança cibernética | $350,000 |
| Plataformas bancárias digitais | $525,000 |
Custos regulatórios de conformidade e relatório
As despesas de conformidade foram de US $ 975.000 para o ano fiscal, quebrado da seguinte maneira:
- Consultoria legal e regulatória: US $ 425.000
- Software e ferramentas de conformidade: US $ 300.000
- Taxas de auditoria externa: $ 250.000
Despesas de marketing e aquisição de clientes
O orçamento de marketing para o Bancorp Mid-Southern foi de US $ 450.000, com distribuição em vários canais:
| Canal de marketing | Gasto |
|---|---|
| Publicidade digital | $185,000 |
| Impressão e mídia local | $125,000 |
| Patrocínio da comunidade | $90,000 |
| Campanhas de mala direta | $50,000 |
Mid -Southern Bancorp, Inc. (MSVB) - Modelo de negócios: fluxos de receita
Receita de juros de carteiras de empréstimos
Para o ano fiscal de 2023, o Bancorp Mid-Southern registrou receita total de juros de US $ 44,3 milhões. A quebra da carteira de empréstimos inclui:
| Categoria de empréstimo | Balanço total em circulação | Receita de juros |
|---|---|---|
| Empréstimos comerciais | US $ 215,6 milhões | US $ 18,7 milhões |
| Empréstimos hipotecários residenciais | US $ 312,4 milhões | US $ 22,1 milhões |
| Empréstimos ao consumidor | US $ 87,2 milhões | US $ 3,5 milhões |
Taxas de serviço e cobranças de transação
As taxas de serviço e as cobranças de transação geraram US $ 6,2 milhões em receita para 2023, com a seguinte quebra:
- Taxas de transação ATM: US $ 1,4 milhão
- Taxas de cheque especial: US $ 2,3 milhões
- Taxas de transferência de fio: US $ 0,9 milhão
- Outras taxas de transação: US $ 1,6 milhão
Receitas de originação hipotecária
As receitas de originação hipotecária para 2023 totalizaram US $ 3,8 milhões, com:
- Origenas da hipoteca residencial: US $ 245,6 milhões
- Taxa de originação média: 1,55%
Comissões de produtos de investimento
As comissões de produtos de investimento atingiram US $ 2,5 milhões em 2023, derivados de:
| Produto de investimento | Vendas totais | Taxa de comissão | Total de comissões |
|---|---|---|---|
| Fundos mútuos | US $ 42,3 milhões | 3.2% | US $ 1,35 milhão |
| Contas de aposentadoria | US $ 28,7 milhões | 3.8% | US $ 1,15 milhão |
Taxas de serviço de manutenção e bancos de conta
As taxas de serviço de manutenção e bancos de contas geraram US $ 4,6 milhões em 2023:
- Taxas de conta corrente: US $ 2,1 milhões
- Taxas da conta poupança: US $ 1,3 milhão
- Serviços bancários online: US $ 0,7 milhão
- Taxas mensais de manutenção da conta: US $ 0,5 milhão
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