Mid-Southern Bancorp, Inc. (MSVB): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 Aktualisiert]

Eingebettet im Herzen von Ohio und Indiana ist Mid-Southern Bancorp, Inc. (MSVB) als dynamisches Finanzinstitut, das das Community Banking durch seine innovative und strategische Geschäftsmodell-Leinwand neu definiert. Durch die Mischung personalisierter lokaler Beziehungen mit hochmodernen digitalen Banktechnologien erstellt MSVB einen einzigartigen Ansatz, der kleine Unternehmen, Unternehmer und einzelne Kunden mit bemerkenswerter Präzision und Anpassungsfähigkeit bedient. Dieses umfassende Geschäftsmodell zeigt, wie eine regionale Bank traditionelle Bankenparadigmen verändert und Wert durch strategische Partnerschaften, robuste technologische Infrastruktur und ein tiefes Engagement für lokale wirtschaftliche Ökosysteme schafft.

Mid -Southern Bancorp, Inc. (MSVB) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Lokale Geschäftsverbände in Regionen Ohio und Indiana

Mid-Sodern Bancorp unterhält Partnerschaften mit lokalen Geschäftsverbänden in ganz Ohio und Indiana.

Assoziationsname	Region	Partnerschaftsfokus
Handelskammer Ohio	Ohio	Geschäftsnetzwerke und Support
Indiana Small Business Development Center	Indiana	Kleinunternehmensfinanzierung

Gemeindebanken und regionale Finanznetze

Zu den Kooperationen für strategische Finanznetzwerke gehören:

• Bundeshauskreditbank von Cincinnati
• Unabhängige Community Banker of America
• Midwest Bankers Association

Technologiedienstleister für digitale Bankplattformen

Details der Technologiepartnerschaft:

Anbieter	Service	Jährlicher Vertragswert
Jack Henry & Mitarbeiter	Kernbankensoftware	1,2 Millionen US -Dollar
Fiserv	Digitale Banklösungen	$750,000

Versicherungs- und Investmentfirmen

Komplementäre Finanzdienstleistungspartnerschaften:

• Landesweite Versicherung
• Vanguard Investment Services
• Hauptfinanzgruppe

Vorschriftenregulierungs- und Prüfungsberatungsunternehmen

Firma	Service	Jährliche Verlobungskosten
Kpmg	Finanzprüfungsdienste	$325,000
Crowe Llp	Beratung zur Vorschriftenregulierung	$275,000

Mid -Southern Bancorp, Inc. (MSVB) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Handels- und persönliche Bankdienstleistungen

Ab 2024 bietet Bancorp, Inc. Mid-Sodern den Bankdienstleistungen die folgenden wichtigen Metriken an:

Servicekategorie	Gesamtkonten	Gesamtwert
Kommerzielle Prüfung	3,247	128,6 Millionen US -Dollar
Persönliche Überprüfung	15,692	87,3 Millionen US -Dollar

Hypothekenkredite und Herkunft

Zu den Tätigkeiten der Hypothekenkredite gehören:

• Gesamthypothekendarlehen stammen aus dem Jahr 2023: 214,5 Millionen US -Dollar
• Wohnhypothekenportfolio: 672,8 Mio. USD
• Durchschnittliche Hypothekendarlehensgröße: 342.000 USD

Online- und Mobile -Banking -Plattformmanagement

Plattformmetrik	Wert
Total Digital Banking -Benutzer	22,415
Mobile App -Downloads	17,893
Online -Transaktionsvolumen	1,2 Millionen pro Quartal

Einzahlungs- und Anlageproduktentwicklung

Produktportfolio -Aufschlüsselung:

• Gesamteinzahlungsprodukte: 12
• Gesamtinvestitionsprodukte: 8
• Gesamtvermögen im Management: 1,3 Milliarden US -Dollar

Risikomanagement und Kreditbewertung

Risikomanagementmetrik	Wert
Nicht leistungsfähiger Kredite	1.47%
Kreditverlustreserve	18,6 Millionen US -Dollar
Bewertungsbereich für Kredit -Score	620-850

Mid -Southern Bancorp, Inc. (MSVB) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Physikalische Bank Branchnetzwerk

Bis zum 31. Dezember 2023 betreibt der mittlere Süd-Sodern Bancorp, Inc. 17 Full-Service-Bankenbüros Das Hotel liegt in Ohio und Indiana.

Zustand	Anzahl der Zweige
Ohio	12
Indiana	5

Erfahrenes Finanzmanagementteam

Das Führungsteam der Bank umfasst:

• Gesamtleiter des Führungsteams: 5
• Durchschnittliche Bankenerfahrung: 22 Jahre
• Kombinierte Führungszeit in Mid-Southern Bancorp: 37 Jahre

Infrastruktur für digitale Banktechnologie

Technologiemetrik	Spezifische Daten
Online -Banking -Benutzer	14,237
Benutzer von Mobile Banking	9,623
Jährliche IT -Investition	1,2 Millionen US -Dollar

Lokale Marktbeziehungen

Mid-Sodern Bancorp behauptet Starke Gemeinschaftsverbindungen durch:

• Lokale Geschäftspartnerschaften: 87
• Community -Event -Sponsoring: 42 jährlich
• Kollaborationen für lokale wirtschaftliche Entwicklung: 15

Kundeneinzahlungs- und Kreditportfolios

Portfolio -Metrik	Gesamtbetrag (2023)
Gesamtablagerungen	621,4 Millionen US -Dollar
Gesamtdarlehen	503,7 Millionen US -Dollar
Kredit-zu-Deposit-Verhältnis	81.1%

Mid -Southern Bancorp, Inc. (MSVB) - Geschäftsmodell: Wertversprechen

Personalisierte Community -Banking -Erfahrung

Ab dem vierten Quartal 2023 bedient Bancorp aus Mitte der Süd-Süd in Illinois 12 Grafschaften mit einem Gesamtvermögen von 1,07 Milliarden US-Dollar. Lokale Bankendurchdringungsrate: 68% in Zielmarktregionen.

Servicekategorie	Lokale Kundenbindung	Marktdurchdringung
Persönliches Bankgeschäft	7.342 aktive Kunden	42.3%
Business Banking	1.156 Geschäftskonten	26.7%

Wettbewerbszinsen

Aktuelle Zinsangebote im Januar 2024:

• Persönliche Sparkonten: 3,75% APY
• Geschäftsprüfung: 2,25% Zinssatz
• Handelskredite: 6,50% - 8,25% variable Raten

Reaktionsschnell Kundenservice

Kundendienstmetriken für 2023:

Antwortmetrik	Leistung
Durchschnittliche Reaktionszeit	12 Minuten
Kundenzufriedenheitsrate	94.3%

Umfassende Finanzproduktangebote

Produktportfolio -Aufschlüsselung:

• Personal Banking: 14 verschiedene Produkttypen
• Business Banking: 9 Spezialfinanzlösungen
• Gesamt digitale Bankdienste: 22 Online-/Mobilfunktionen

Lokale Entscheidungsträger

Lokale Kredit- und Entscheidungsstatistiken:

Entscheidungskategorie	Lokale Zulassungsrate	Durchschnittliche Verarbeitungszeit
Kredite für kleine Unternehmen	76.5%	3,2 Tage
Persönliche Kredite	85.3%	2,7 Tage

Mid -Southern Bancorp, Inc. (MSVB) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Persönliche Interaktionen an den lokalen Zweigstellenstandorten

Mid-Southern Bancorp betreibt im vierten Quartal 22 Filiale in mehreren Grafschaften in Illinois und Missouri.

Zweigentyp	Anzahl der Zweige	Durchschnittliche tägliche Kundeninteraktionen
Stadtzweige	12	157 Kunden/Tag
Ländliche Zweige	10	86 Kunden/Tag

Engagierte Relationship Banking Manager

Die Bank beschäftigt ab 2024 43 engagierte Beziehungsmanager und bedient hauptsächlich geschäftliche und mit hohe Netzwerke einzelne Kunden.

• Durchschnittliches Client -Portfolio pro Beziehungsmanager: 72 Konten
• Durchschnittlicher jährlicher Umsatzverwaltungsumsatz: 385.000 USD pro Manager
• Beziehungsmanager decken kommerzielle, landwirtschaftliche und persönliche Bankensegmente ab

Digitale Kundendienstkanäle

Digitale Bankplattformen unterstützen 34.562 aktive Online -Banking -Benutzer im Jahr 2024.

Digitaler Kanal	Benutzerin Engagement	Monatliches Transaktionsvolumen
Mobile Banking App	28.475 Benutzer	412.000 Transaktionen
Online -Banking -Website	6.087 Benutzer	89.500 Transaktionen

Personalisierte Finanzberatungsdienste

Mid-Sodern Bancorp bietet spezialisierte Finanzberatungsdienste in mehreren Segmenten an.

• Gesamt beratende Kunden: 2.347
• Durchschnittliches Vermögen im Rahmen der Beratung: 3,2 Mio. USD pro Kunden
• Beratungsdienstumsatz: 4,7 Millionen US -Dollar im Jahr 2023

Community Engagement und lokale Veranstaltungssponsoring

Die Investitionsstrategie der Gemeinschaft konzentriert sich auf die lokale wirtschaftliche Entwicklung und die Unterstützung der Gemeinschaft.

Sponsoring -Kategorie	Jährliche Investition	Anzahl der Ereignisse
Lokale wirtschaftliche Entwicklung	$275,000	18 Ereignisse
Bildungsinitiativen	$125,000	12 Ereignisse
Community Health Programs	$95,000	8 Ereignisse

Mid -Southern Bancorp, Inc. (MSVB) - Geschäftsmodell: Kanäle

Physikalische Bank Branchnetzwerk

Ab 2024 betreibt Mid-Southern Bancorp, Inc. 16 physische Bankfilialen in Missouri und Illinois.

Zustand	Anzahl der Zweige
Missouri	10
Illinois	6

Online -Banking -Website

Die Online -Banking -Plattform der Bank bietet 24/7 Digitaler Zugriff mit den folgenden Funktionen:

• Kontostandverfolgung
• Fondtransfers
• Rechnungszahlungsdienstleistungen
• Elektronische Aussagen

Mobile Banking -Anwendung

Die mobile App von Mid-Sodern Bancorp wurde 22.347 Mal im vierten Quartal 2023 heruntergeladen.

Plattform	Statistiken herunterladen
Apple App Store	12,456
Google Play Store	9,891

Telefonbankendienste

Die Bank unterhält ein dediziertes Call -Call Center mit den folgenden operativen Metriken:

• Durchschnittliche Anrufwartzeit: 3,2 Minuten
• Betriebsstunden: 7:00 - 20:00 Uhr CST
• Jährliches Anrufvolumen: 87.654 Kundeninteraktionen

ATM -Netzwerk

Der Mid-Sodern Bancorp bietet Zugang zu 24 proprietären Geldautomaten in seinen Dienstleistungsregionen.

ATM -Standorttyp	Anzahl der Geldautomaten
Bankfiliale	16
Eigenständige Geldautomaten	8

Mid -Southern Bancorp, Inc. (MSVB) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Kleine bis mittelgroße lokale Unternehmen

Ab 2024 bedient der mittlere Süd-Bancorp rund 1.247 kleine bis mittelgroße lokale Unternehmen in seinem regionalen Fußabdruck. Das kommerzielle Kreditportfolio der Bank für dieses Segment beläuft sich auf 124,3 Millionen US -Dollar.

Geschäftssegment	Anzahl der Kunden	Gesamtkreditportfolio
Einzelhandelsgeschäfte	412	42,6 Millionen US -Dollar
Servicegeschäfte	356	37,9 Millionen US -Dollar
Herstellung	215	43,8 Millionen US -Dollar

Einzelhandelskunden für Einzelhandelsbanken

Die Bank bedient 32.456 Einzelhandelsbankenkunden mit einer Gesamteinzahlungsbasis von 487,2 Mio. USD.

• Persönliche Girokonten: 18.234 Kunden
• Persönliche Sparkonten: 14.222 Kunden
• Durchschnittlicher Kundenbeziehungswert: $ 15.024

Lokale Fachkräfte und Unternehmer

Der mittlere Süd-Süd-Bancorp zielt auf 2.345 lokale Fachkräfte und Unternehmer mit spezialisierten Bankdienstleistungen.

Professionelle Kategorie	Anzahl der Kunden	Durchschnittlicher Geschäftsbankenguthaben
Mediziner	612	$276,450
Anwaltskräfte	487	$213,670
Technologieunternehmer	356	$189,230

Mitglieder der landwirtschaftlichen und ländlichen Gemeinschaft

Die Bank unterstützt 1.876 Kunden in landwirtschaftlicher und ländlicher Gemeinde mit einem speziellen landwirtschaftlichen Kreditportfolio von 93,7 Mio. USD.

• Farmbetrieb: 876 Kunden
• Ländliche kleine Unternehmen: 642 Kunden
• Finanzierung landwirtschaftlicher Ausrüstung: 43,2 Millionen US -Dollar

Regionale Kunden für gewerbliche Kredite

Mid-Sodern Bancorp unterhält 215 regionale Beziehungen mit kommerziellen Krediten mit einem gesamten kommerziellen Kreditportfolio von 276,5 Mio. USD.

Handelssektor	Anzahl der Kunden	Gesamtkreditvolumen
Immobilienentwicklung	87	112,3 Millionen US -Dollar
Konstruktion	62	84,6 Millionen US -Dollar
Industriedienstleistungen	66	79,6 Millionen US -Dollar

Mid -Southern Bancorp, Inc. (MSVB) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Abzweigbetriebs- und Wartungskosten

Zum jüngsten Finanzberichterstattung betrugen die Niederlassungskosten von Bancorp in der Mitte der Süd-Süd-Branche jährlich ca. 2,3 Millionen US-Dollar. Die Bank betreibt 12 physische Zweigstellen in ihrer Dienstleistungsregion.

Kostenkategorie	Jährliche Kosten
Miete und Versorgungsunternehmen	$875,000
Wartung und Reparaturen	$412,000
Sicherheitssysteme	$215,000

Gehälter der Mitarbeiter und Leistungen

Die Gesamtpersonalkosten für Bancorp im mittleren Süd-Suthern betrugen im letzten Geschäftsjahr 6,7 Millionen US-Dollar.

• Durchschnittliches Mitarbeitergehalt: 62.500 USD
• Krankenversicherungskosten: 1,2 Millionen US -Dollar
• Altersvorsorge: 850.000 US -Dollar

Technologie- und digitale Infrastrukturinvestitionen

Die Technologieausgaben beliefen sich auf 1,5 Millionen US -Dollar, wobei die wichtigsten Zuteilungen wie folgt:

Technologieinvestitionsbereich	Jahresausgaben
Kernbankensysteme	$625,000
Cybersicherheit	$350,000
Digitale Bankplattformen	$525,000

Vorschriften- und Berichterstattungskosten

Die Compliance -Ausgaben betrugen 975.000 USD für das Geschäftsjahr, wie folgt zerbrochen:

• Recht und regulatorische Beratung: 425.000 US -Dollar
• Compliance -Software und Tools: 300.000 US -Dollar
• Externe Prüfungsgebühren: 250.000 US -Dollar

Marketing- und Kundenakquisitionskosten

Das Marketingbudget für Bancorp aus Mid-Southern betrug 450.000 US-Dollar, wobei sich verschiedene Kanäle über verschiedene Kanäle ausgewirkt haben:

Marketingkanal	Ausgaben
Digitale Werbung	$185,000
Lokale Druck- und Medien	$125,000
Community -Sponsoring	$90,000
Direkt -Mail -Kampagnen	$50,000

Mid -Southern Bancorp, Inc. (MSVB) - Geschäftsmodell: Einnahmequellenströme

Zinserträge aus Kreditportfolios

Für das Geschäftsjahr 2023 meldete Bancorp Mid-Southern einen Gesamtzinseinkommen von 44,3 Mio. USD. Die Aufschlüsselung des Kreditportfolios umfasst:

Kreditkategorie	Gesamtausschuss	Zinserträge
Werbekredite	215,6 Millionen US -Dollar	18,7 Millionen US -Dollar
Wohnhypothekendarlehen	312,4 Millionen US -Dollar	22,1 Millionen US -Dollar
Verbraucherkredite	87,2 Millionen US -Dollar	3,5 Millionen US -Dollar

Servicegebühren und Transaktionsgebühren

Servicegebühren und Transaktionsgebühren erzielten einen Umsatz von 6,2 Mio. USD für 2023 mit der folgenden Aufschlüsselung:

• ATM -Transaktionsgebühren: 1,4 Millionen US -Dollar
• Überziehungsgebühren: 2,3 Millionen US -Dollar
• Kabelübertragungsgebühren: 0,9 Millionen US -Dollar
• Andere Transaktionsgebühren: 1,6 Millionen US -Dollar

Einnahmen aus der Hypothekenurkunde

Die Einnahmen aus der Hypothekenurkunde für 2023 beliefen sich auf 3,8 Millionen US -Dollar mit:

• Hypothekenursprung in Wohngebieten: 245,6 Millionen US -Dollar
• Durchschnittliche Originierungsgebühr: 1,55%

Anlageproduktprovisionen

Investmentproduktprovisionen erreichten 2023 2,5 Millionen US -Dollar, abgeleitet von:

Anlageprodukt	Gesamtumsatz	Provisionssatz	Gesamtprovision
Investmentfonds	42,3 Millionen US -Dollar	3.2%	1,35 Millionen US -Dollar
Ruhestandskonten	28,7 Millionen US -Dollar	3.8%	1,15 Millionen US -Dollar

Kontowartungs- und Bankdienstgebühren

Die Gebühren für Kontoerhalts- und Bankdienstleistungsgebühren wurden im Jahr 2023 4,6 Millionen US -Dollar generiert:

• Girokontogebühren: 2,1 Millionen US -Dollar
• Sparkontogebühren: 1,3 Millionen US -Dollar
• Online -Banking -Dienstleistungen: 0,7 Millionen US -Dollar
• Monatliche Kontenwartungsgebühren: 0,5 Mio. USD