|
Orange County Bancorp ، Inc. (OBT): Canvas نموذج الأعمال [Jan -2025 تم تحديثه] |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Orange County Bancorp, Inc. (OBT) Bundle
يقع في قلب مقاطعة أورانج، نيويورك، مقاطعة أورانج بانكورب، إنك. (OBT) يظهر كقوة مالية ديناميكية تعيد تصور الخدمات المصرفية المحلية من خلال قماش نموذج الأعمال المبتكر. من خلال مزج الخدمات المصرفية التقليدية التي تركز على المجتمع بسلاسة مع الحلول الرقمية المتطورة، صاغت OBT نهجًا فريدًا يحول كيفية تجربة الشركات والأفراد المحليين للخدمات المالية. يكشف هذا المخطط الاستراتيجي عن نموذج متطور يتجاوز مجرد المعاملات، ويخلق نظامًا بيئيًا شاملاً من التجارب المصرفية الشخصية التي تتكيف مع الاحتياجات المتطورة للمشهد الاقتصادي المتنوع في مقاطعة أورانج.
مقاطعة أورانج بانكورب، إنك. (OBT) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
الشركات المحلية والعملاء التجاريين في منطقة مقاطعة أورانج
اعتبارًا من الربع الرابع من 2023، حافظت مقاطعة أورانج بانكورب على 237 علاقات عملاء تجارية نشطة داخل مقاطعة أورانج بمنطقة نيويورك.
| فئة الشراكة | عدد الشراكات | إجمالي حجم الأعمال |
|---|---|---|
| الشركات الصغيرة المحلية | 142 | 53.4 مليون دولار |
| المؤسسات التجارية المتوسطة الحجم | 65 | 87.6 مليون دولار |
| شركات الخدمات المهنية | 30 | 22.1 مليون دولار |
شركاء الإقراض العقاري والتنمية العقارية
تتعاون Orange County Bancorp مع 24 شريكًا إقليميًا في تطوير العقارات.
- مطورو العقارات في وادي هدسون: 12 شراكة
- شركات البناء السكنية: 8 شراكات
- مطورو العقارات التجارية: 4 شراكات
المنظمات المجتمعية للاستثمار والتنمية الاقتصادية
| نوع المنظمة | تفاصيل الشراكة | الاستثمار السنوي |
|---|---|---|
| وكالات التنمية الاقتصادية المحلية | 3 شراكات نشطة | 1.2 مليون دولار |
| برامج إعادة الاستثمار المجتمعية | 2 المبادرات التعاونية | $750,000 |
مزودو الخدمات المالية الإقليمية وبائعو التكنولوجيا
شراكات بائعي التكنولوجيا والخدمات اعتبارًا من عام 2024:
- بائع البرامج المصرفية الأساسية: جاك هنري & شركاء
- منصة الخدمات المصرفية الرقمية: Fiserv
- مزود الأمن السيبراني: سيمانتك
- شريك معالجة الدفع: FIS عالمي
| فئة البائع | عدد البائعين | الاستثمار التكنولوجي السنوي |
|---|---|---|
| التكنولوجيا المصرفية الأساسية | 3 | 2.1 مليون دولار |
| حلول الأمن السيبراني | 2 | 1.4 مليون دولار |
| المنصات المصرفية الرقمية | 2 | 1.8 مليون دولار |
Orange County Bancorp ، Inc. (OBT) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية التجارية والمستهلك
اعتبارًا من Q4 2023 ، أبلغت Orange County Bancorp عن إجمالي قروض قدرها 1.38 مليار دولار ، حيث تمثل القروض التجارية حوالي 68 ٪ من المحفظة. يحافظ البنك على 14 موقع فرع كامل الخدمات في جميع أنحاء ولاية نيويورك.
| فئة الخدمة المصرفية | إجمالي قيمة الحافظة | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| الإقراض التجاري | 938.4 مليون دولار | 68% |
| إقراض المستهلك | 441.6 مليون دولار | 32% |
إقراض الرهن العقاري والإنشاء
في عام 2023 ، نشأ البنك 214.3 مليون دولار من قروض الرهن العقاري ، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 12 ٪ عن العام السابق.
- أصول الرهن العقاري السكنية: 187.2 مليون دولار
- أصول الرهن العقاري التجارية: 27.1 مليون دولار
إدارة منتجات الإيداع والاستثمار
بلغ إجمالي الودائع اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023 ، 1.62 مليار دولار ، مع مزيج منتج متنوع.
| منتج الإيداع | التوازن الكلي | نطاق سعر الفائدة |
|---|---|---|
| التحقق من الحسابات | 412.5 مليون دولار | 0.15% - 0.35% |
| حسابات الادخار | 286.7 مليون دولار | 0.25% - 0.45% |
| حسابات سوق المال | 224.3 مليون دولار | 0.50% - 0.75% |
إدارة المخاطر والخدمات الاستشارية المالية
يحافظ البنك نسبة رأس المال من المستوى 1 من 12.4 ٪ ويخصص حوالي 6.2 مليون دولار سنويًا للبنية التحتية لإدارة المخاطر.
تطوير وصيانة المنصات المصرفية الرقمية
في عام 2023 ، استثمرت Orange County Bancorp 3.7 مليون دولار في ترقيات التكنولوجيا المصرفية الرقمية.
- مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 42،500
- المعاملات المصرفية عبر الإنترنت: 1.2 مليون في الربع
- استثمارات أمان المنصة الرقمية: 1.1 مليون دولار
Orange County Bancorp ، Inc. (OBT) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
المهنيين المصرفيين ذوي الخبرة وفريق الإدارة
اعتبارًا من 31 كانون الأول (ديسمبر) 2023 ، استخدمت شركة Orange County Bancorp ، Inc. 169 موظفًا مكافئًا بدوام كامل. يتضمن فريق الإدارة:
| تنفيذي | موضع | المدة |
|---|---|---|
| مايكل جيه جيلفيذر | الرئيس والمدير التنفيذي | 15+ سنة |
| توماس ج | المدير المالي | 8+ سنوات |
شبكة الفرع المحلي في مقاطعة أورانج ، نيويورك
تكوين شبكة الفرع:
- مجموع الفروع: 16
- المواقع: مقاطعات Orange و Ulster و Sullivan
- متوسط حجم الفرع: 1800 قدم مربع.
البنية التحتية المصرفية الرقمية المتقدمة
القدرات المصرفية الرقمية:
- المستخدمين المصرفيين عبر الإنترنت: 22،456 اعتبارًا من Q4 2023
- تنزيلات التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول: 15,789
- منصات المعاملات الرقمية: الويب والجوال
احتياطيات رأس المال القوية والاستقرار المالي
| مقياس مالي | المبلغ (اعتبارًا من Q4 2023) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 1.64 مليار دولار |
| مجموع الأسهم | 146.2 مليون دولار |
| نسبة رأس المال من المستوى 1 | 13.45% |
أنظمة إدارة علاقات العملاء
تفاصيل نظام CRM:
- CRM Platform: Salesforce Financial Services Cloud
- إجمالي علاقات العملاء: 38,756
- مقاطع العملاء التي تم تتبعها: الخدمات المصرفية الشخصية والخدمات المصرفية التجارية
Orange County Bancorp ، Inc. (OBT) - نموذج العمل: مقترحات القيمة
حلول مصرفية شخصية للشركات والأفراد المحليين
اعتبارًا من Q4 2023 ، قدمت Orange County Bancorp حلولًا مصرفية متخصصة بأصول إجمالية قدرها 1.47 مليار دولار وإجمالي القروض البالغة 1.07 مليار دولار.
| فئة المنتج | القيمة الإجمالية | قطاع السوق |
|---|---|---|
| الإقراض التجاري | 624 مليون دولار | الشركات المحلية |
| الخدمات المصرفية الشخصية | 446 مليون دولار | العملاء الأفراد |
أسعار الفائدة التنافسية والمنتجات المالية
أسعار الفائدة اعتبارًا من يناير 2024:
- معدلات قرض الأعمال: 6.75 ٪ - 8.25 ٪
- حسابات التوفير الشخصية: 3.50 ٪ - 4.25 ٪
- معدلات القرص المضغوط: 4.40 ٪ - 5.10 ٪
الخدمات المصرفية القائمة على العلاقة مع تركيز المجتمع المحلي
خدمة منطقة وادي هدسون مع 12 موقع فرع وخدمة حوالي 45000 عميل.
خدمة عملاء سريعة الاستجابة ويمكن الوصول إليها
| قناة الخدمة | توافر | وقت الاستجابة |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 24/7 | مباشر |
| دعم الهاتف | من 8 صباحًا إلى 6 مساءً | في غضون 2 دقيقة |
| خدمة الفرع | أيام الأسبوع | مباشر |
القنوات المصرفية الرقمية والتقليدية الشاملة
المقاييس المصرفية الرقمية لعام 2023:
- مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 28،500
- المعاملات المصرفية عبر الإنترنت: 1.2 مليون
- معدل فتح الحساب الرقمي: 35 ٪
Orange County Bancorp ، Inc. (OBT) - نموذج العمل: علاقات العملاء
إدارة العلاقات المصرفية الشخصية
اعتبارًا من Q4 2023 ، تحافظ Orange County Bancorp ، Inc. على 14 موقعًا مصرفيًا كامل الخدمات في جميع أنحاء ولاية نيويورك. يخدم البنك ما يقرب من 4200 من العملاء المصرفيين الشخصيين والتجاريين الذين يبلغ متوسط قيمة العلاقة 87،500 دولار لكل عميل.
| قطاع العملاء | عدد العملاء | متوسط قيمة العلاقة |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | 2,850 | $62,300 |
| الخدمات المصرفية التجارية | 1,350 | $156,700 |
دعم العملاء المباشر
يوفر Orange County Bancorp دعم العملاء متعدد القنوات من خلال:
- 14 مواقع الفرع المادي
- 24/7 المنصة المصرفية عبر الإنترنت
- التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول
- مركز اتصال خدمة العملاء
مشاركة المجتمع
في عام 2023 ، شارك البنك في 37 حدثًا في التواصل المحلي ورعاي 12 برنامجًا لتطوير المجتمع ، مع استثمار مجتمعي إجمالي قدره 215،000 دولار.
خدمات استشارية مالية مصممة
| خدمة الاستشارات | عدد العملاء الذين خدموا | متوسط مدة الاستشارة |
|---|---|---|
| إدارة الثروة | 276 | 2.5 ساعة |
| التخطيط المالي للأعمال | 184 | 3.2 ساعة |
برامج الولاء
يشمل برنامج ولاء البنك:
- خصومات تسعير العلاقة
- أسعار الفائدة المفضلة
- انخفاض رسوم المعاملات
اعتبارًا من 31 كانون الأول (ديسمبر) 2023 ، شارك 62 ٪ من العملاء في برنامج ولاء البنك ، بمتوسط فائدة سنوية قدرها 340 دولارًا لكل عميل مسجل.
Orange County Bancorp ، Inc. (OBT) - نموذج العمل: القنوات
مواقع الفرع المادي في مقاطعة أورانج
اعتبارًا من عام 2024 ، تحافظ Orange County Bancorp 8 مواقع الفرع المادي داخل مقاطعة أورانج ، نيويورك.
| موقع الفرع | مدينة | مقاطعة |
|---|---|---|
| الفرع الرئيسي | مونتغمري | مقاطعة أورانج |
| الفرع 2 | جاسان | مقاطعة أورانج |
| الفرع 3 | نيوبورج | مقاطعة أورانج |
منصة المصرفية عبر الإنترنت
يوفر النظام المصرفي عبر الإنترنت للبنك 24/7 الوصول الرقمي مع الميزات التالية:
- تتبع رصيد الحساب
- تاريخ المعاملة
- خدمات دفع الفواتير
- نقل الصندوق
التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول
إحصائيات التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول اعتبارًا من عام 2024:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي تنزيلات تطبيقات الهاتف المحمول | 12,547 |
| المستخدمين النشطين الشهري | 7,823 |
الخدمات المصرفية عبر الهاتف
الخدمات المصرفية عبر الهاتف المتاحة من خلال خط خدمة العملاء المخصص:
- ساعات العمل: من 8:00 صباحًا إلى 6:00 مساءً بتوقيت شرق الولايات المتحدة
- ممثلو دعم العملاء: 15
- متوسط وقت استجابة المكالمات: 2.5 دقيقة
شبكة أجهزة الصراف الآلي
تفاصيل شبكة أجهزة الصراف الآلي لـ Orange County Bancorp:
| نوع ATM | العد الكلي | المواقع |
|---|---|---|
| أجهزة الصراف الآلي المملوكة للبنك | 12 | مقاطعة أورانج ، نيويورك |
| أجهزة الصراف الآلي للشبكة المشتركة | 45 | ولاية نيويورك |
Orange County Bancorp ، Inc. (OBT) - نموذج العمل: قطاعات العملاء
شركات محلية صغيرة إلى متوسطة الحجم
اعتبارًا من Q4 2023 ، تخدم Orange County Bancorp 1247 شركة صغيرة إلى متوسطة الحجم في منطقة وادي هدسون. إجمالي محفظة القروض التجارية لهذا القطاع: 287.4 مليون دولار.
| قطاع الأعمال | عدد العملاء | إجمالي قيمة القرض |
|---|---|---|
| أعمال البيع بالتجزئة | 423 | 98.2 مليون دولار |
| الخدمات المهنية | 356 | 76.5 مليون دولار |
| تصنيع | 268 | 112.7 مليون دولار |
المستهلكون الأفراد في منطقة مقاطعة أورانج
قاعدة عملاء من 42،563 عميل مصرفي فردي. متوسط رصيد حساب الودائع الشخصية: 48،320 دولار.
- حسابات التحقق الشخصية: 23،187
- حسابات التوفير الشخصية: 19،376
- متوسط عمر العميل: 42 سنة
مقدمي الخدمات المهنية
إجمالي خدمة العملاء المهنية: 612 عميل. إجمالي محفظة قروض الخدمات المهنية: 64.3 مليون دولار.
| فئة المهنية | عدد العملاء | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| محترفي الرعاية الصحية | 187 | $276,000 |
| المهنيون القانونيون | 156 | $412,000 |
| شركات الاستشارات | 269 | $189,000 |
المستثمرين العقاريين المحليين
قطاع المستثمر العقاري: 276 عملاء نشطين. إجمالي محفظة قروض الاستثمار العقاري: 142.6 مليون دولار.
- مستثمري العقارات السكنية: 187
- مستثمري العقارات التجارية: 89
- متوسط حجم قرض الاستثمار: 516،000 دولار
عملاء البيع بالتجزئة والخدمات المصرفية التجارية
إجمالي تجارة التجزئة والخدمات المصرفية التجارية: 58،426. إجمالي الودائع: 1.24 مليار دولار.
| فئة المصرفية | عدد العملاء | إجمالي الودائع |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة | 42,563 | 687.2 مليون دولار |
| الخدمات المصرفية التجارية | 15,863 | 552.8 مليون دولار |
Orange County Bancorp ، Inc. (OBT) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
نفقات التشغيل الفرع
اعتبارًا من 2023 التقرير السنوي ، أبلغت Orange County Bancorp ، Inc. عن إجمالي مصاريف تشغيل الفرع البالغة 4.2 مليون دولار.
| فئة النفقات | التكلفة السنوية |
|---|---|
| الإيجار والإشغال | 1.7 مليون دولار |
| المرافق | $385,000 |
| صيانة | $612,000 |
| حماية | $298,000 |
رواتب وفوائد الموظفين
بلغ إجمالي نفقات الموظفين لعام 2023 12.6 مليون دولار.
- الرواتب الأساسية: 9.3 مليون دولار
- التأمين الصحي: 1.8 مليون دولار
- مزايا التقاعد: 1.5 مليون دولار
التكنولوجيا وصيانة البنية التحتية الرقمية
بلغ إجمالي الاستثمار التكنولوجي لعام 2023 3.1 مليون دولار.
| حساب التكنولوجيا | التكلفة السنوية |
|---|---|
| ترخيص البرامج | 1.2 مليون دولار |
| ترقيات الأجهزة | $875,000 |
| الأمن السيبراني | $625,000 |
| دعم | $400,000 |
تكاليف الامتثال التنظيمية
كانت نفقات الامتثال لعام 2023 2.5 مليون دولار.
- الخدمات القانونية: 1.1 مليون دولار
- التدقيق والإبلاغ: 850،000 دولار
- رسوم الإيداع التنظيمية: 550،000 دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
بلغت ميزانية التسويق لعام 2023 1.8 مليون دولار.
| قناة التسويق | الإنفاق السنوي |
|---|---|
| الإعلان الرقمي | $675,000 |
| وسائل الإعلام المطبوعة والمحلية | $425,000 |
| رعاية المجتمع | $350,000 |
| برامج إحالة العملاء | $350,000 |
Orange County Bancorp ، Inc. (OBT) - نموذج العمل: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من القروض والرهون العقارية
اعتبارًا من Q4 2023 ، ذكرت Orange County Bancorp صافي دخل الفوائد البالغ 24.3 مليون دولار. إجمالي محفظة القروض: 1.16 مليار دولار. متوسط عائد القرض: 4.75 ٪.
| فئة القرض | الحجم الكلي | دخل الفوائد |
|---|---|---|
| القروض التجارية | 612 مليون دولار | 13.4 مليون دولار |
| الرهون العقارية السكنية | 378 مليون دولار | 8.9 مليون دولار |
| قروض المستهلك | 170 مليون دولار | 2 مليون دولار |
رسوم الخدمة ورسوم المعاملات
إيرادات رسوم الخدمة لعام 2023: 5.2 مليون دولار. الدخل المتعلق بالمعاملات: 1.7 مليون دولار.
- رسوم صيانة الحساب: 1.3 مليون دولار
- رسوم التحويل السلبي: 620،000 دولار
- رسوم معاملات الصراف الآلي: 480،000 دولار
- رسوم السحب على المكشوف: 800000 دولار
عمولات منتجات الاستثمار
إجمالي إيرادات منتجات الاستثمار: 3.6 مليون دولار في عام 2023.
| منتج الاستثمار | إيرادات العمولة |
|---|---|
| صناديق الاستثمار | 1.4 مليون دولار |
| خدمات الوساطة | 1.2 مليون دولار |
| تخطيط التقاعد | مليون دولار |
رسوم الخدمة المصرفية الرقمية
الإيرادات المصرفية الرقمية: 1.1 مليون دولار في عام 2023. رسوم المعاملات عبر الإنترنت: 420،000 دولار.
إدارة الثروات والإيرادات الاستشارية المالية
إجمالي إيرادات إدارة الثروات: 4.8 مليون دولار في عام 2023. الأصول الخاضعة للإدارة: 280 مليون دولار.
- رسوم التخطيط المالي: 2.3 مليون دولار
- الخدمات الاستشارية الاستثمارية: 1.5 مليون دولار
- خدمات الثقة والتخطيط العقاري: 1 مليون دولار
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.