Orange County Bancorp, Inc. (Obt): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 Aktualisiert]

Eingebettet im Herzen von Orange County, New York, Orange County Bancorp, Inc. (Obt) ist ein dynamisches finanzielles Kraftwerk, das das lokale Bankgeschäft durch seine innovativen Geschäftsmodell -Leinwand neu interpretiert. OUT mischte das traditionelle Community-Fokussierungs-Bankgeschäft nahtlos mit modernsten digitalen Lösungen und verändert einen einzigartigen Ansatz, der die Art und Weise verändert, wie lokale Unternehmen und Einzelpersonen Finanzdienstleistungen erleben. Dieser strategische Blaupause enthüllt ein ausgeklügeltes Modell, das über bloße Transaktionen hinausgeht und ein umfassendes Ökosystem personalisierter Bankerfahrungen schafft, die sich an die sich entwickelnden Bedürfnisse der vielfältigen Wirtschaftslandschaft von Orange County anpassen.

Orange County Bancorp, Inc. (Obt) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Lokale Unternehmen und gewerbliche Kunden in der Region Orange County

Ab dem vierten Quartal 2023 unterhielt Orange County Bancorp 237 aktive Handelskundenbeziehungen in der Region Orange County, New York.

Partnerschaftskategorie	Anzahl der Partnerschaften	Gesamtgeschäftsvolumen
Lokale kleine Unternehmen	142	53,4 Millionen US -Dollar
Mittelgroße kommerzielle Unternehmen	65	87,6 Millionen US -Dollar
Professionelle Servicefirmen	30	22,1 Millionen US -Dollar

Hypothekenkredit- und Immobilienentwicklungspartner

Orange County Bancorp arbeitet mit 24 regionalen Immobilienentwicklungspartnern zusammen.

• Immobilienentwickler von Hudson Valley: 12 Partnerschaften
• Wohnungsbauunternehmen: 8 Partnerschaften
• Gewerbeimmobilienentwickler: 4 Partnerschaften

Organisationen der Gemeinschaftsinvestitionen und wirtschaftliche Entwicklung

Organisationstyp	Partnerschaftsdetails	Jährliche Investition
Lokale Wirtschaftsentwicklungsagenturen	3 aktive Partnerschaften	1,2 Millionen US -Dollar
Community -Reinvestitionsprogramme	2 Kollaborative Initiativen	$750,000

Regionale Finanzdienstleister und Technologieanbieter

Technologie- und Service -Anbieter -Partnerschaften ab 2024:

• Kernbanken -Softwareanbieter: Jack Henry & Mitarbeiter
• Digitale Bankplattform: Fiserv
• Cybersecurity -Anbieter: Symantec
• Zahlungspartner: Fis global

Lieferantenkategorie	Anzahl der Anbieter	Jährliche Technologieinvestition
Kernbankentechnologie	3	2,1 Millionen US -Dollar
Cybersecurity -Lösungen	2	1,4 Millionen US -Dollar
Digitale Bankplattformen	2	1,8 Millionen US -Dollar

Orange County Bancorp, Inc. (Obt) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Gewerbe- und Verbraucherbankendienstleistungen

Ab dem vierten Quartal 2023 meldete Orange County Bancorp insgesamt 1,38 Milliarden US -Dollar, wobei kommerzielle Kredite ungefähr 68% des Portfolios ausmachten. Die Bank unterhält 14 Filialen mit Vollvervölkerung im Bundesstaat New York.

Kategorie für Bankdienstleistungen	Gesamtportfoliowert	Prozentsatz der Gesamtdarlehen
Kommerzielle Kreditvergabe	938,4 Millionen US -Dollar	68%
Verbraucherkredite	441,6 Millionen US -Dollar	32%

Hypothekenkredite und Herkunft

Im Jahr 2023 stammte die Bank Hypothekendarlehen in Höhe von 214,3 Mio. USD, was einem Anstieg von 12% gegenüber dem Vorjahr entspricht.

• Hypothekenursprung in Wohngebieten: 187,2 Millionen US -Dollar
• Kommerzielle Hypothekenursprung: 27,1 Millionen US -Dollar

Einzahlungs- und Anlageproduktmanagement

Die Gesamteinlagen zum 31. Dezember 2023 betrugen 1,62 Milliarden US -Dollar mit einer vielfältigen Produktmischung.

Einzahlungsprodukt	Gesamtbetrag	Zinsbereich
Scheckkonten	412,5 Millionen US -Dollar	0.15% - 0.35%
Sparkonten	286,7 Millionen US -Dollar	0.25% - 0.45%
Geldmarktkonten	224,3 Millionen US -Dollar	0.50% - 0.75%

Risikomanagement- und Finanzberatungsdienste

Die Bank unterhält a Stufe 1 Kapitalquote von 12,4% und zuteilt jährlich rund 6,2 Millionen US -Dollar für die Risikomanagementinfrastruktur.

Entwicklung und Wartung digitaler Bankenplattform

Im Jahr 2023 investierte Orange County Bancorp 3,7 Millionen US -Dollar in Upgrades für digitale Banktechnologie.

• Benutzer von Mobile Banking: 42.500
• Online -Banking -Transaktionen: 1,2 Millionen pro Quartal
• Sicherheitsinvestitionen für digitale Plattform: 1,1 Millionen US -Dollar

Orange County Bancorp, Inc. (Obt) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Erfahrenes Bankprofis und Managementteam

Zum 31. Dezember 2023 beschäftigte Orange County Bancorp, Inc. 169 Vollzeitbeschäftigte. Das Management -Team umfasst:

Executive	Position	Amtszeit
Michael J. Gilfather	Präsident und CEO	15+ Jahre
Thomas J. Eagan	Chief Financial Officer	8+ Jahre

Lokales Zweignetzwerk in Orange County, New York

Zweignetzwerkzusammensetzung:

• Gesamtzweige: 16
• Standorte: Orange, Ulster und Sullivan Counties
• Durchschnittliche Branchgröße: 1.800 m² ft.

Erweiterte digitale Bankinfrastruktur

Digitale Bankfähigkeiten:

• Online -Banking -Benutzer: 22.456 nach Q4 2023
• Downloads für mobile Banking App Downloads: 15,789
• Digitale Transaktionsplattformen: Web und Mobile

Starke Kapitalreserven und finanzielle Stabilität

Finanzmetrik	Betrag (ab Q4 2023)
Gesamtvermögen	1,64 Milliarden US -Dollar
Gesamtwert	146,2 Millionen US -Dollar
Stufe 1 Kapitalquote	13.45%

Kundenbeziehungsmanagementsysteme

CRM -Systemdetails:

• CRM -Plattform: Salesforce Financial Services Cloud
• Totale Kundenbeziehungen: 38,756
• Kundendrehungen verfolgt: Personal Banking, Commercial Banking

Orange County Bancorp, Inc. (Obt) - Geschäftsmodell: Wertversprechen

Personalisierte Banklösungen für lokale Unternehmen und Einzelpersonen

Ab dem vierten Quartal 2023 stellte Orange County Bancorp spezialisierte Banklösungen mit einem Gesamtvermögen von 1,47 Milliarden US -Dollar und Gesamtdarlehen von 1,07 Milliarden US -Dollar zur Verfügung.

Produktkategorie	Gesamtwert	Marktsegment
Kommerzielle Kreditvergabe	624 Millionen Dollar	Lokale Unternehmen
Persönliches Bankgeschäft	446 Millionen US -Dollar	Einzelkunden

Wettbewerbszinsen und Finanzprodukte

Zinssätze ab Januar 2024:

• Geschäftsdarlehensraten: 6,75% - 8,25%
• Persönliche Sparkonten: 3,50% - 4,25%
• CD -Raten: 4,40% - 5,10%

Beziehungsbasiertes Bankgeschäft mit lokaler Gemeinschaftsfokus

Serviert der Region Hudson Valley mit 12 Filialen und rund 45.000 Kunden.

Reaktionsschnell und zugänglicher Kundenservice

Service Channel	Verfügbarkeit	Ansprechzeit
Online -Banking	24/7	Sofort
Telefonunterstützung	8-18 Uhr	Innerhalb von 2 Minuten
Zweigdienst	Wochentage	Sofort

Umfassende digitale und traditionelle Bankkanäle

Digitale Bankmetriken für 2023:

• Benutzer von Mobile Banking: 28.500
• Online -Banking -Transaktionen: 1,2 Millionen
• Eröffnungsrate für digitale Konto: 35%

Orange County Bancorp, Inc. (Obt) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Persönliches Bankbeziehungsmanagement

Ab dem zweiten Quartal 2023 unterhält Orange County Bancorp, Inc. 14 Full-Service-Bankgeschäfte im gesamten Bundesstaat New York. Die Bank bedient rund 4.200 aktive persönliche und Business -Banking -Kunden mit einem durchschnittlichen Beziehungswert von 87.500 USD pro Kunden.

Kundensegment	Anzahl der Kunden	Durchschnittlicher Beziehungswert
Persönliches Bankgeschäft	2,850	$62,300
Business Banking	1,350	$156,700

Direkter Kundenbetreuung

Orange County Bancorp bietet Multi-Channel-Kundendienstunterstützung durch:

• 14 Standorte für physische Zweigstellen
• 24/7 Online -Banking -Plattform
• Mobile Banking -Anwendung
• Kundendienst Call Center

Engagement der Gemeinschaft

Im Jahr 2023 nahm die Bank an 37 lokalen Networking -Veranstaltungen teil und sponserte 12 Community -Entwicklungsprogramme mit einer Gesamtinvestition von 215.000 US -Dollar.

Zugeschnittene finanzielle Beratungsdienstleistungen

Beratungsdienst	Anzahl der Kunden serviert	Durchschnittliche Beratungsdauer
Vermögensverwaltung	276	2,5 Stunden
Geschäftsfinanzplanung	184	3,2 Stunden

Treueprogramme

Das Treueprogramm der Bank umfasst:

• Rabatte für Beziehungspreise
• Bevorzugte Zinssätze
• Reduzierte Transaktionsgebühren

Zum 31. Dezember 2023 nahmen 62% der Kunden am Treueprogramm der Bank mit einem durchschnittlichen jährlichen Vorteil von 340 USD pro eingeschriebenem Kunden teil.

Orange County Bancorp, Inc. (Obt) - Geschäftsmodell: Kanäle

Physische Zweigstandorte in Orange County

Ab 2024 behauptet Orange County Bancorp 8 Standorte für physische Zweigstellen Innerhalb von Orange County, New York.

Zweigstandort	Stadt	County
Hauptzweig	Montgomery	Orange County
Zweig 2	Goshen	Orange County
Zweig 3	Newburgh	Orange County

Online -Banking -Plattform

Die Online -Banking -Plattform der Bank bietet 24/7 Digitaler Zugriff mit den folgenden Funktionen:

• Kontostandverfolgung
• Transaktionsgeschichte
• Rechnungszahlungsdienstleistungen
• Fondtransfers

Mobile Banking -Anwendung

Mobile Banking App Statistics ab 2024:

Metrisch	Wert
Gesamtdownload für mobile Apps	12,547
Monatliche aktive Benutzer	7,823

Telefonbankendienste

Telefonbanking zur Verfügung Dedizierte Kundendienstlinie:

• Betriebsstunden: 8:00 - 18:00 Uhr EST
• Vertreter von Kundensupportvertretern: 15
• Durchschnittliche Anrufantwortzeit: 2,5 Minuten

ATM -Netzwerk

ATM -Netzwerkdetails für Orange County Bancorp:

ATM -Typ	Gesamtzahl	Standorte
Geldautomaten	12	Orange County, NY
Shared Network ETMs	45	New York State

Orange County Bancorp, Inc. (Obt) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Kleine bis mittelgroße lokale Unternehmen

Ab dem vierten Quartal 2023 bedient Orange County Bancorp 1.247 kleine bis mittelgroße Unternehmen in der Region Hudson Valley. Gesamtsportfolio für gewerbliche Darlehen für dieses Segment: 287,4 Mio. USD.

Geschäftssegment	Anzahl der Kunden	Gesamtdarlehenswert
Einzelhandelsgeschäfte	423	98,2 Millionen US -Dollar
Professionelle Dienstleistungen	356	76,5 Millionen US -Dollar
Herstellung	268	112,7 Millionen US -Dollar

Einzelne Verbraucher in der Region Orange County

Kundenstamm von 42.563 Einzelbankenkunden. Durchschnittlicher Saldo für persönliche Einzahlungskonto: 48.320 USD.

• Persönliche Girokonten: 23.187
• Persönliche Sparkonten: 19.376
• Durchschnittliches Kundenalter: 42 Jahre

Professionelle Dienstleister

Total Professional Service -Kundensegment: 612 Kunden. Total Professional Services Loan Portfolio: 64,3 Millionen US -Dollar.

Professionelle Kategorie	Anzahl der Kunden	Durchschnittliche Darlehensgröße
Angehörige der Gesundheitsberufe	187	$276,000
Anwaltskräfte	156	$412,000
Beratungsfirmen	269	$189,000

Lokale Immobilieninvestoren

Immobilieninvestorensegment: 276 aktive Kunden. Total Immobilieninvestitionsdarlehensportfolio: 142,6 Mio. USD.

• Wohnimmobilieninvestoren: 187
• Gewerbeimmobilieninvestoren: 89
• Durchschnittliche Anlagedarlehensgröße: 516.000 USD

Kunden von Einzelhandel und Geschäftsbanken

Gesamtkunden für Einzelhandel und Geschäftsbanken: 58.426. Gesamtablagerungen: 1,24 Milliarden US -Dollar.

Bankkategorie	Anzahl der Kunden	Gesamtablagerungen
Einzelhandelsbanken	42,563	687,2 Millionen US -Dollar
Geschäftsbanken	15,863	552,8 Millionen US -Dollar

Orange County Bancorp, Inc. (Obt) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Zweigbetriebskosten

Zum Jahresbericht 2023 meldete Orange County Bancorp, Inc. die Gesamtbetriebskosten in Höhe von 4,2 Mio. USD.

Kostenkategorie	Jährliche Kosten
Miete und Belegung	1,7 Millionen US -Dollar
Versorgungsunternehmen	$385,000
Wartung	$612,000
Sicherheit	$298,000

Gehälter der Mitarbeiter und Leistungen

Die Gesamtpersonalkosten für 2023 betrugen 12,6 Millionen US -Dollar.

• Grundgehälter: 9,3 Millionen US -Dollar
• Krankenversicherung: 1,8 Millionen US -Dollar
• Altersvorsorge: 1,5 Millionen US -Dollar

Technologie und digitale Infrastrukturwartung

Die Technologieinvestition für 2023 belief sich auf 3,1 Millionen US -Dollar.

Technologiekosten	Jährliche Kosten
Software -Lizenzierung	1,2 Millionen US -Dollar
Hardware -Upgrades	$875,000
Cybersicherheit	$625,000
Es unterstützt	$400,000

Kosten für die Einhaltung von Vorschriften

Die Compliance -Kosten für 2023 betrugen 2,5 Millionen US -Dollar.

• Rechtsdienstleistungen: 1,1 Millionen US -Dollar
• Prüfung und Berichterstattung: 850.000 US -Dollar
• Regulierungsgebühren: 550.000 US -Dollar

Marketing- und Kundenakquisitionskosten

Das Marketingbudget für 2023 erreichte 1,8 Millionen US -Dollar.

Marketingkanal	Jährliche Ausgaben
Digitale Werbung	$675,000
Drucken und lokale Medien	$425,000
Community -Sponsoring	$350,000
Kundenüberweisungsprogramme	$350,000

Orange County Bancorp, Inc. (Obt) - Geschäftsmodell: Einnahmequellenströme

Zinserträge aus Kredite und Hypotheken

Ab dem vierten Quartal 2023 meldete Orange County Bancorp einen Nettozinserträge von 24,3 Mio. USD. Gesamtkreditportfolio: 1,16 Milliarden US -Dollar. Durchschnittliche Darlehensrendite: 4,75%.

Kreditkategorie	Gesamtvolumen	Zinserträge
Werbekredite	612 Millionen US -Dollar	13,4 Millionen US -Dollar
Wohnhypotheken	378 Millionen US -Dollar	8,9 Millionen US -Dollar
Verbraucherkredite	170 Millionen Dollar	2 Millionen Dollar

Servicegebühren und Transaktionsgebühren

Servicegebühreneinnahmen für 2023: 5,2 Mio. USD. Transaktionsbezogene Einnahmen: 1,7 Mio. USD.

• Kontowartungsgebühren: 1,3 Millionen US -Dollar
• Kabelübertragungsgebühren: 620.000 USD
• ATM -Transaktionsgebühren: 480.000 USD
• Überziehungsgebühren: 800.000 US -Dollar

Anlageproduktprovisionen

Gesamtinvestitionsprodukteinnahmen: 3,6 Millionen US -Dollar im Jahr 2023.

Anlageprodukt	Einnahmen aus Provision
Investmentfonds	1,4 Millionen US -Dollar
Maklerdienste	1,2 Millionen US -Dollar
Pensionsplanung	1 Million Dollar

Digital Banking Service Gebühren

Einnahmen aus Digital Banking: 1,1 Mio. USD im Jahr 2023. Online -Transaktionsgebühren: 420.000 USD.

Einnahmen aus Vermögensverwaltung und Finanzberatung

Vermögensverwaltung Gesamtumsatz: 4,8 Mio. USD im Jahr 2023. Vermögenswerte verwaltet: 280 Millionen US -Dollar.

• Finanzplanungsgebühren: 2,3 Millionen US -Dollar
• Anlageberatungsdienste: 1,5 Millionen US -Dollar
• Vertrauens- und Nachlassplanungsdienstleistungen: 1 Million US -Dollar