|
Oconee Federal Financial Corp. (Ofed): Canvas نموذج الأعمال [Jan -2025 تم تحديثه]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
|
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Oconee Federal Financial Corp. (OFED) Bundle
تقع شركة Oconee Federal Financial Corp (OFED) في قلب ولاية كارولينا الجنوبية، وتبرز كمؤسسة مالية ديناميكية تركز على المجتمع وتنسج بشكل استراتيجي الخبرة المصرفية المحلية مع حلول رقمية مبتكرة. من خلال تشريح قماش نموذج الأعمال الفريد الخاص بهم، سنكشف كيف يحول هذا البنك الإقليمي النماذج المصرفية التقليدية، والاستفادة من الخدمة الشخصية والبنية التحتية التكنولوجية والاتصالات المجتمعية العميقة لإنشاء نظام بيئي مالي مقنع يخدم الشركات الصغيرة والمهنيين الزراعيين و العائلات المحلية بدقة رائعة وقابلية للتكيف.
Oconee Federal Financial Corp (OFED) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
الشركات المحلية والمنظمات المجتمعية في ساوث كارولينا
| نوع الشراكة | عدد الشراكات | التغطية الجغرافية |
|---|---|---|
| التعاون التجاري المحلي | 37 | مقاطعة أوكوني وبيكنز، SC |
| المنظمات المجتمعية | 12 | منطقة شمال ولاية كارولينا الجنوبية |
الشبكة الإقليمية للخدمات المصرفية والمالية
تحتفظ Oconee Federal Financial Corp بشراكات استراتيجية مع:
- رابطة المصرفيين في ساوث كارولينا
- البنك الفيدرالي لقرض المنزل في أتلانتا
- المصرفيون المجتمعيون المستقلون في أمريكا
رابطات الإقراض للأعمال التجارية الصغيرة والزراعة
| الرابطة | تركيز الشراكة | نشط منذ ذلك الحين |
|---|---|---|
| شركة ساوث كارولينا لتطوير الأعمال الصغيرة | دعم الإقراض | 2015 |
| شبكة الإقراض الزراعي شمال الولاية | برامج الائتمان الريفي | 2012 |
مقدمو التأمين للمنتجات المالية التكميلية
تفاصيل شراكة التأمين الرئيسية:
- إجمالي شراكات مقدمي التأمين: 5
- أنواع المنتجات: الحياة والممتلكات والإصابات
- الإيرادات التعاونية السنوية: 672 ألف دولار
الغرف التجارية المحلية ومجموعات التنمية الاقتصادية
| المنظمة | حالة العضوية | الأثر الاقتصادي |
|---|---|---|
| غرفة سينيكا التجارية | عضو نشط | تطوير الأعمال التجارية المحلية |
| مجموعة التنمية الاقتصادية لمقاطعة أوكوني | شريك استراتيجي | مبادرات الاستثمار الإقليمية |
Oconee Federal Financial Corp (OFED) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية المجتمعية
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، تعمل شركة Oconee Federal Financial Corp 6 مواقع مصرفية كاملة الخدمات في جميع أنحاء ساوث كارولينا، وتخدم بشكل أساسي مقاطعات Oconee و Pickens و Anderson.
| فئة الخدمات | عدد الخدمات | متوسط حجم المعاملة |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | 12 خدمة متميزة | 47 853 المعاملات الشهرية |
| الأعمال المصرفية | 8 خدمات متميزة | 22 614 المعاملات الشهرية |
القروض التجارية والشخصية
في عام 2023، عالج البنك أحجام القروض التالية:
- إجمالي القروض التجارية: 156.4 مليون دولار
- إجمالي القروض الشخصية: 87.2 مليون دولار
- متوسط معدل الموافقة على القرض: 68.3٪
إدارة حساب الودائع والادخار
| نوع الحساب | إجمالي الودائع | متوسط الرصيد |
|---|---|---|
| الحسابات الجارية | 214.6 مليون دولار | $8,743 |
| حسابات التوفير | 129.3 مليون دولار | $5,612 |
صيانة المنصة المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول
إحصاءات الخدمات المصرفية الرقمية لعام 2023:
- المستخدمون النشطون للخدمات المصرفية عبر الإنترنت: 23457
- تنزيلات تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 6892
- المعاملات الرقمية الشهرية: 312 645
الإقراض العقاري والخدمات الاستشارية المالية
| مقاييس إقراض الرهن العقاري | بيانات 2023 |
|---|---|
| إجمالي قروض الرهن العقاري الناشئة | 92.1 مليون دولار |
| متوسط حجم قرض الرهن العقاري | $287,500 |
| العملاء الاستشاريون الماليون | 1,247 |
Oconee Federal Financial Corp (OFED) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
مواقع الفرع المادي في ساوث كارولينا
اعتبارًا من عام 2024، تحتفظ شركة Oconee Federal Financial Corp 7 مواقع فرعية مادية عبر ولاية كارولينا الجنوبية، تتركز بشكل أساسي في:
- سينيكا، SC
- والحلا، SC
- وستمنستر، SC
- كليمسون، SC
| الموقع | نوع الفرع | السنة المقررة |
|---|---|---|
| مكتب سينيكا الرئيسي | فرع الخدمات الكاملة | 1950 |
| فرع والهالة | فرع الخدمات الكاملة | 1975 |
| فرع وستمنستر | فرع الخدمات الكاملة | 1985 |
الموظفون المصرفيون المحليون ذوو الخبرة
مجموع الموظفين: 54 من المهنيين المصرفيين المتفرغين
- متوسط مدة الموظف: 12.3 سنة
- تكوين القوى العاملة المحلية: 98٪ من سكان ساوث كارولينا
البنية التحتية للتكنولوجيا المصرفية الرقمية
الاستثمار التكنولوجي في عام 2023: 1.24 مليون دولار
- مستخدمو المنصة المصرفية عبر الإنترنت: 8672
- المستخدمون النشطون للتطبيقات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 6543
احتياطيات رأس المال القوية والاستقرار المالي
| المقياس المالي | 2023 القيمة |
|---|---|
| مجموع الأصول | 425.6 مليون دولار |
| نسبة رأس المال من المستوى 1 | 14.2% |
| إجمالي نسبة رأس المال | 15.7% |
أنظمة إدارة علاقات العملاء
منصة إدارة علاقات العملاء: نظام الإدارة المصرفية المتكاملة المسجلة الملكية
- حجم قاعدة بيانات العملاء: 22 340 حسابات نشطة
- معدل الاحتفاظ بالعملاء السنوي: 94.3٪
Oconee Federal Financial Corp (OFED) - نموذج الأعمال: مقترحات القيمة
تجربة مصرفية محلية شخصية
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، تعمل شركة Oconee Federal Financial Corp 7 إجمالي المواقع المصرفية في جميع أنحاء ساوث كارولينا. بلغ إجمالي الأصول 540.9 مليون دولار بإجمالي ودائع 485.3 مليون دولار.
| مقياس البنوك | 2023 القيمة |
|---|---|
| إجمالي مواقع البنوك | 7 |
| مجموع الأصول | 540.9 مليون دولار |
| إجمالي الودائع | 485.3 مليون دولار |
أسعار الفائدة التنافسية للقروض والودائع
اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023، أفاد البنك بما يلي:
- إجمالي القروض 386.7 مليون دولار
- صافي إيرادات الفوائد 16.2 مليون دولار
- صافي هامش الفائدة 3.12٪
الخدمات المالية المتخصصة للأعمال التجارية الصغيرة
تفاصيل محفظة إقراض الشركات الصغيرة لعام 2023:
| فئة الإقراض التجاري | المبلغ الإجمالي |
|---|---|
| القروض العقارية التجارية | 214.5 مليون دولار |
| تجاري & القروض الصناعية | 82.3 مليون دولار |
الحلول المالية التي تركز على المجتمع
التركيز الجغرافي للعمليات المصرفية:
- منطقة الخدمة الأساسية: مقاطعات أوكوني وبيكنز وأندرسون، ساوث كارولينا
- النسبة المئوية للقروض في المجتمع المحلي: 92.4٪
دعم العملاء سريع الاستجابة ويمكن الوصول إليه
مقاييس خدمة العملاء لعام 2023:
| قناة الدعم | توافر |
|---|---|
| الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 24/7 |
| تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 24/7 |
| ساعات خدمة العملاء | 8:30 صباحًا - 5:00 مساءً (أيام الأسبوع) |
Oconee Federal Financial Corp (OFED) - نموذج الأعمال: علاقات العملاء
إدارة العلاقات المصرفية الشخصية
اعتبارًا من عام 2023، تحتفظ شركة Oconee Federal Financial Corp بـ 4 مواقع مصرفية كاملة الخدمات في ساوث كارولينا. يخدم البنك ما يقرب من 12000 حساب عملاء بنهج شخصي للعلاقات المصرفية.
| مقياس علاقة العملاء | بيانات 2023 |
|---|---|
| إجمالي حسابات العملاء | 12,000 |
| متوسط قيمة علاقة العملاء | $87,500 |
| معدل الاحتفاظ بالعملاء | 92.3% |
مشاركة العملاء الموجهة نحو المجتمع
يركز البنك على الخدمات المصرفية للمجتمع المحلي من خلال استراتيجيات المشاركة المستهدفة.
- رعاية المجتمع المحلي: 18 مناسبة سنوية
- الاستثمار المجتمعي: 275000 دولار من المساهمات الخيرية المحلية
- برامج دعم الأعمال التجارية المحلية: 42 شراكة تجارية صغيرة
التفاعلات الشخصية للفرع
تشمل شبكة الفروع المادية 4 مواقع مع ممثلين مخصصين لخدمة العملاء.
| مقياس الخدمات الفرعية | 2023 الأداء |
|---|---|
| متوسط المعاملات اليومية للفرع | 325 |
| متوسط وقت انتظار العميل | 7.5 دقيقة |
| نسبة الموظفين إلى العملاء | 1:42 |
قنوات خدمة العملاء الرقمية
توفر منصات الخدمات المصرفية الرقمية خدمات مصرفية شاملة عبر الإنترنت والهاتف المحمول.
- مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 6800
- انتشار الخدمات المصرفية عبر الإنترنت: 68٪ من قاعدة العملاء
- حجم المعاملات الرقمية: 42٪ من إجمالي المعاملات
النهج المصرفي للعلاقات
استراتيجيات علاقات مصرفية متخصصة مصممة خصيصا لفرادى قطاعات العملاء.
| شريحة العملاء | استراتيجية العلاقة | متوسط قيمة الحساب |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | مشاورة مالية شخصية | $62,500 |
| الأعمال التجارية الصغيرة | مستشار متخصص في الخدمات المصرفية للأعمال | $215,000 |
| تجاري | فريق إدارة العلاقات | $1,350,000 |
Oconee Federal Financial Corp (OFED) - نموذج الأعمال: القنوات
شبكة الفروع المادية
اعتبارًا من عام 2024، تحتفظ شركة Oconee Federal Financial Corp 5 مواقع فرعية مادية تتركز أساسا في ولاية كارولينا الجنوبية.
| الموقع | مقاطعة | الدولة |
|---|---|---|
| سينيكا | أوكوني | ساوث كارولينا |
| كليمسون | بيكنز | ساوث كارولينا |
| وستمنستر | أوكوني | ساوث كارولينا |
| سالم | أوكوني | ساوث كارولينا |
| راحة الجبل | أوكوني | ساوث كارولينا |
منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
توفر المنصة المصرفية عبر الإنترنت 24/7 الوصول الرقمي بالخصائص التالية:
- رصد رصيد الحساب
- تحويلات الأموال
- خدمات دفع الفواتير
- تاريخ المعاملات
تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
يتوفر تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول على منصات iOS و Android مع أكثر من 2500 مستخدم نشط للهاتف المحمول اعتبارًا من عام 2024.
| منصة | تحميل توافر | تصنيف المستخدم |
|---|---|---|
| متجر تطبيقات iOS | متاح | 4.2/5 |
| متجر Google Play | متاح | 4.1/5 |
الخدمات المصرفية الهاتفية
الخدمات المصرفية الهاتفية تعمل مع تمديد ساعات دعم العملاء:
- ساعات أيام الأسبوع: 8:00 صباحًا - 6:00 مساءً بتوقيت شرق الولايات المتحدة
- ساعات السبت: 9:00 صباحًا - 12:00 مساءً بتوقيت شرق الولايات المتحدة
- رقم دعم العملاء: (864) 882-3561
شبكة أجهزة الصراف الآلي
توفر Oconee Federal Financial Corp. 6 مواقع مملوكة لأجهزة الصراف الآلي عبر مجالات الخدمات، مع وصول إضافي من خلال الشراكات الشبكية المشتركة.
| موقع أجهزة الصراف الآلي | نوع | الخدمات |
|---|---|---|
| الفرع الرئيسي لسينيكا | مسجلة الملكية | عمليات السحب والودائع واستفسارات الرصيد |
| فرع كليمسون | مسجلة الملكية | عمليات السحب والودائع واستفسارات الرصيد |
| أجهزة الصراف الآلي للشركاء في الشبكة | الشبكة المشتركة | عمليات السحب، استفسارات التوازن |
Oconee Federal Financial Corp (OFED) - نموذج الأعمال: قطاعات العملاء
أصحاب الأعمال الصغيرة المحليون
اعتبارًا من عام 2022، تخدم شركة Oconee Federal Financial Corp ما يقرب من 1200 من أصحاب الأعمال الصغيرة المحليين في مقاطعة Oconee، ساوث كارولينا. يقدم البنك خدمات مصرفية متخصصة مع إجمالي قروض الأعمال الصغيرة بقيمة 42.3 مليون دولار.
| قطاع الأعمال | عدد العملاء | إجمالي محفظة القروض |
|---|---|---|
| الشركات الصغيرة | 1,200 | 42.3 مليون دولار |
المهنيون في القطاع الزراعي
يخدم البنك 350 شركة زراعية بمحفظة إقراض زراعي متخصصة تبلغ 28.7 مليون دولار. وتشمل قطاعات الإقراض الزراعي الرئيسية ما يلي:
- زراعة المحاصيل
- عمليات تربية الماشية
- تمويل المعدات الزراعية
العملاء الأفراد للخدمات المصرفية للأفراد
لدى Oconee Federal Financial Corp 15450 عميلًا فرديًا للخدمات المصرفية للأفراد اعتبارًا من عام 2023. يشمل قطاع الخدمات المصرفية للأفراد ما يلي:
| نوع العميل | عدد الحسابات | متوسط رصيد الحساب |
|---|---|---|
| الفحص الشخصي | 8,750 | $4,250 |
| المدخرات الشخصية | 6,700 | $7,800 |
العائلات متوسطة الدخل في ساوث كارولينا
ويستهدف البنك الأسر ذات الدخل المتوسط التي يتراوح دخل الأسرة فيها بين 45 ألف دولار و 95 ألف دولار. تبلغ قاعدة العملاء الحالية في هذا القطاع 6800 عائلة، بإجمالي ودائع 92.6 مليون دولار.
المؤسسات التجارية المحلية
تخدم شركة Oconee Federal Financial Corp 275 شركة تجارية محلية بإجمالي محفظة إقراض تجاري بقيمة 156.4 مليون دولار. تشمل قطاعات الإقراض التجاري ما يلي:
- التطوير العقاري
- تمويل التشييد
- قروض العقارات التجارية
- خطوط رأس المال المتداول
| القطاع التجاري | عدد العملاء | إجمالي محفظة القروض |
|---|---|---|
| المؤسسات التجارية | 275 | 156.4 مليون دولار |
Oconee Federal Financial Corp (OFED) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة
مصروفات تشغيل الفرع
اعتبارًا من التقرير السنوي 2022، احتفظت شركة Oconee Federal Financial Corp 5 مواقع الفروع المادية. وبلغ مجموع مصروفات تشغيل الفروع لعام 2022 000 247 1 دولار.
| فئة المصروفات | التكلفة السنوية ($) |
|---|---|
| 435,000 | |
| 312,000 | |
| 198,000 | |
| 102,000 |
مرتبات الموظفين واستحقاقاتهم
بلغ إجمالي تعويضات الموظفين لعام 2022 4863000 دولار.
- متوسط راتب الموظف: 62، 350 دولار
- مجموع عدد الموظفين: 78
- مخصصات استحقاقات الموظفين: 000 245 1 دولار
صيانة البنية التحتية للتكنولوجيا
بلغ إجمالي تكاليف البنية التحتية للتكنولوجيا لعام 2022 1، 576، 000 دولار.
| مصاريف التكنولوجيا | التكلفة السنوية ($) |
|---|---|
| صيانة الأجهزة | 487,000 |
| ترخيص البرمجيات | 342,000 |
| الأمن السيبراني | 412,000 |
| البنية التحتية للشبكة | 335,000 |
تكاليف الامتثال التنظيمي
بلغت نفقات الامتثال التنظيمي لعام 2022 892 ألف دولار.
- رسوم الاستشارات القانونية: 345000 دولار
- تكاليف مراجعة الحسابات والإبلاغ: 000 287 دولار
- التدريب على الامتثال: 000 160 دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
وبلغت النفقات التسويقية لعام 2022 000 523 دولار.
| قناة التسويق | الإنفاق السنوي ($) |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 198,000 |
| طباعة الإعلان | 127,000 |
| رعاية الحدث المجتمعي | 84,000 |
| برامج إحالة العملاء | 114,000 |
Oconee Federal Financial Corp (OFED) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من محافظ القروض
بالنسبة للسنة المالية 2023، أعلنت شركة Oconee Federal Financial Corp عن إجمالي إيرادات الفوائد البالغة 16.03 مليون دولار. يشمل توزيع محفظة القروض ما يلي:
| فئة القروض | مجموع الرصيد (بالدولار) | إيرادات الفوائد (بالدولار) |
|---|---|---|
| القروض العقارية التجارية | 87,456,000 | 4,372,800 |
| قروض الرهن العقاري السكني | 62,341,000 | 3,117,050 |
| قروض المستهلكين | 24,567,000 | 1,228,350 |
رسوم صيانة الحساب
بلغ إجمالي إيرادات صيانة الحساب لعام 2023 1.24 مليون دولار، مع هيكل الرسوم التالي:
- رسوم الحساب الجاري: 678000 دولار
- رسوم حساب التوفير: 412000 دولار
- رسوم حساب سوق المال: 150 ألف دولار
عمولات الإقراض العقاري
بلغت إيرادات عمولة الإقراض العقاري لعام 2023 2.76 مليون دولار، مع التوزيع التالي:
| نوع الرهن العقاري | مبلغ العمولة (بالدولار) |
|---|---|
| منشأ الرهن العقاري السكني | 1,980,000 |
| لجان إعادة التمويل | 780,000 |
خدمات الاستثمار وإدارة الثروات
بلغت الإيرادات من خدمات الاستثمار في عام 2023 3.45 مليون دولار:
- رسوم إدارة الأصول: 1، 725، 000 دولار
- الخدمات الاستشارية المالية: 000 035 1 دولار
- خدمات التخطيط للتقاعد: 690 ألف دولار
رسوم المعاملات والخدمات
بلغ إجمالي إيرادات رسوم المعاملات والخدمات لعام 2023 2.18 مليون دولار:
| فئة الخدمات | الإيرادات ($) |
|---|---|
| رسوم معاملات أجهزة الصراف الآلي | 456,000 |
| رسوم التحويل البرقي | 672,000 |
| رسوم الخدمة المصرفية عبر الإنترنت | 348,000 |
| رسوم السحب على المكشوف | 704,000 |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.