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Oconee Federal Financial Corp. (OFED): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 Aktualisiert]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
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Oconee Federal Financial Corp. (OFED) Bundle
Oconee Federal Financial Corp. (OFED) ist im Herzen von South Carolina eingebettet und erscheint als dynamisches, auf das Gemeinde ausgerichteter Finanzinstitut, das lokale Bankkenntnisse mit innovativen digitalen Lösungen strategisch webt. Indem wir ihre einzigartige Geschäftsmodell -Leinwand analysieren, werden wir feststellen, wie diese regionale Bank traditionelle Bankparadigmen verändert und personalisierten Service, technologische Infrastruktur und tiefe Gemeinschaftsverbindungen nutzt, um ein überzeugendes finanziell bemerkenswerte Präzision und Anpassungsfähigkeit.
Oconee Federal Financial Corp. (OFED) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften
Lokale Unternehmen und Gemeinschaftsorganisationen in South Carolina
| Partnerschaftstyp | Anzahl der Partnerschaften | Geografische Abdeckung |
|---|---|---|
| Lokale Geschäftskollaborationen | 37 | Oconee und Pickens County, SC |
| Gemeinschaftsorganisationen Zugehörigkeiten | 12 | Region im Hinterland in South Carolina |
Regionalbanken- und Finanzdienstleistungsnetzwerke
Oconee Federal Financial Corp. unterhält strategische Partnerschaften mit::
- South Carolina Bankers Association
- Bundeshauskreditbank von Atlanta
- Unabhängige Community Banker of America
Verleihung von Kleinunternehmen und landwirtschaftlichen Krediten
| Verein | Partnerschaftsfokus | Aktiv seit |
|---|---|---|
| South Carolina Small Business Development Corporation | Unterstützung von Krediten | 2015 |
| Upstate Agricultural Lending Network | Ländliche Kreditprogramme | 2012 |
Versicherer für ergänzende Finanzprodukte
Details der wichtigsten Versicherungspartnerschaft:
- Gesamtpartnerschaften des Versicherungsanbieters: 5
- Produkttypen: Leben, Eigentum, Opfer
- Jährliche kollaborative Umsatz: 672.000 US -Dollar
Lokale Handelskammern und wirtschaftliche Entwicklungsgruppen
| Organisation | Mitgliedschaftsstatus | Wirtschaftliche Auswirkungen |
|---|---|---|
| Seneca -Handelskammer | Aktives Mitglied | Lokale Geschäftsentwicklung |
| OConee County Economic Development Group | Strategischer Partner | Regionale Investitionsinitiativen |
Oconee Federal Financial Corp. (OFED) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten
Community Banking Services
Ab dem vierten Quartal 2023 betreibt die Oconee Federal Financial Corp. 6 Full-Service-Bankenstandorte in South Carolina, die hauptsächlich Oconee, Pickens und Anderson Counties bedienen.
| Servicekategorie | Anzahl der Dienstleistungen | Durchschnittliches Transaktionsvolumen |
|---|---|---|
| Persönliches Bankgeschäft | 12 verschiedene Dienstleistungen | 47.853 monatliche Transaktionen |
| Business Banking | 8 verschiedene Dienstleistungen | 22.614 monatliche Transaktionen |
Gewerbe- und persönlicher Darlehensförderung
Im Jahr 2023 bearbeitete die Bank die folgenden Kreditmengen:
- Gesamt kommerzielle Kredite: 156,4 Millionen US -Dollar
- Gesamt persönliche Kredite: 87,2 Millionen US -Dollar
- Durchschnittlicher Kreditgenehmigung Zinssatz: 68,3%
Einzahlungs- und Sparkontokontoverwaltung
| Kontotyp | Gesamtablagerungen | Durchschnittsbilanz |
|---|---|---|
| Scheckkonten | 214,6 Millionen US -Dollar | $8,743 |
| Sparkonten | 129,3 Millionen US -Dollar | $5,612 |
Online- und Mobile -Banking -Plattformwartung
Digital Banking Statistics für 2023:
- Aktive Online -Banking -Benutzer: 23.457
- Downloads für Mobile Banking App: 6.892
- Monatliche digitale Transaktionen: 312.645
Hypothekenkredit- und Finanzberatungsdienste
| Hypothekenkredite Metriken | 2023 Daten |
|---|---|
| Gesamthypothekenkredite stammen aus | 92,1 Millionen US -Dollar |
| Durchschnittliche Hypothekendarlehensgröße | $287,500 |
| Finanzberatungskunden | 1,247 |
Oconee Federal Financial Corp. (OFED) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen
Physische Zweigstandorte in South Carolina
Ab 2024 behauptet Oconee Federal Financial Corp. 7 Standorte für physische Zweigstellen In ganz South Carolina konzentrierte sich hauptsächlich auf:
- Seneca, Sc
- Walhalla, Sc
- Westminster, SC
- Clemson, Sc
| Standort | Zweigentyp | Jahr etabliert |
|---|---|---|
| Seneca Hauptbüro | Full-Service-Zweig | 1950 |
| Walhalla Branch | Full-Service-Zweig | 1975 |
| Westminster Branch | Full-Service-Zweig | 1985 |
Erfahrene lokale Bankmitarbeiter
Gesamtbeschäftigte: 54 Vollzeit-Bankprofis
- Durchschnittliche Arbeitnehmer -Amtszeit: 12,3 Jahre
- Lokale Belegschaftszusammensetzung: 98% South Carolina Einwohner
Infrastruktur für digitale Banktechnologie
Technologieinvestitionen in 2023: 1,24 Millionen US -Dollar
- Online -Banking -Plattform Benutzer: 8.672
- Mobile Banking -Anwendung aktive Benutzer: 6.543
Starke Kapitalreserven und finanzielle Stabilität
| Finanzmetrik | 2023 Wert |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 425,6 Millionen US -Dollar |
| Stufe 1 Kapitalquote | 14.2% |
| Gesamtkapitalquote | 15.7% |
Kundenbeziehungsmanagementsysteme
CRM -Plattform: Proprietary Integrated Banking Management System
- Kundendatenbankgröße: 22.340 aktive Konten
- Jährliche Kundenbetriebsrate: 94,3%
Oconee Federal Financial Corp. (OFED) - Geschäftsmodell: Wertvorschläge
Personalisierte lokale Bankerfahrung
Ab dem vierten Quartal 2023 betreibt die Oconee Federal Financial Corp. insgesamt 7 Bankenstandorte in South Carolina. Die Gesamtvermögenswerte wurden bei 540,9 Mio. USD mit insgesamt 485,3 Mio. USD gemeldet.
| Bankmetrik | 2023 Wert |
|---|---|
| Gesamtbankenstandorte | 7 |
| Gesamtvermögen | 540,9 Millionen US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 485,3 Millionen US -Dollar |
Wettbewerbszinsen für Kredite und Einlagen
Zum 31. Dezember 2023 berichtete die Bank:
- Gesamtdarlehen von 386,7 Millionen US -Dollar
- Nettozinserträge von 16,2 Mio. USD
- Nettozinsspanne von 3,12%
Spezielle Finanzdienstleistungen für kleine Unternehmen
Details von Kleinunternehmen Kreditvergabe -Portfolio für 2023:
| Geschäftskreditkategorie | Gesamtbetrag |
|---|---|
| Kredite für gewerbliche Immobilienkredite | 214,5 Millionen US -Dollar |
| Kommerziell & Industriekredite | 82,3 Millionen US -Dollar |
Finanzielle Lösungen auf gemeindenahe Fokussiere
Geografische Konzentration der Bankengeschäfte:
- Primärdienstgebiet: Oconee, Pickens und Anderson Counties, South Carolina
- Prozentsatz der Kredite in der lokalen Gemeinschaft: 92,4%
Reaktionsschnell und zugänglicher Kundensupport
Kundendienstmetriken für 2023:
| Support Channel | Verfügbarkeit |
|---|---|
| Online -Banking | 24/7 |
| Mobile Banking App | 24/7 |
| Kundendienststunden | 8:30 - 17:00 Uhr (Wochentage) |
Oconee Federal Financial Corp. (OFED) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen
Persönliches Bankbeziehungsmanagement
Ab 2023 unterhält die Oconee Federal Financial Corp. 4 Full-Service-Bankenstandorte in South Carolina. Die Bank bedient ungefähr 12.000 Kundenkonten mit einem personalisierten Ansatz für das Relationship Banking.
| Kundenbeziehungsmetrik | 2023 Daten |
|---|---|
| Gesamtkundenkonten | 12,000 |
| Durchschnittlicher Kundenbeziehungswert | $87,500 |
| Kundenbindungsrate | 92.3% |
Community-orientiertes Kunden Engagement
Die Bank konzentriert sich auf das lokale Community Banking mit gezielten Engagement -Strategien.
- Lokale Gemeinschaft der Gemeinschaft: 18 jährliche Veranstaltungen
- Gemeinschaftsinvestitionen: 275.000 US -Dollar in lokalen gemeinnützigen Beiträgen
- Lokale Business Support -Programme: 42 Kleinunternehmenspartnerschaften
Persönliche Zweiginteraktionen
Das physische Zweignetzwerk umfasst 4 Standorte mit engagierten Kundendienstmitarbeitern.
| Zweigdienstmetrik | 2023 Leistung |
|---|---|
| Durchschnittliche tägliche Zweigtransaktionen | 325 |
| Durchschnittliche Kundschaftswartzeit | 7,5 Minuten |
| Personal-zu-Kunden-Verhältnis | 1:42 |
Digitale Kundendienstkanäle
Digitale Bankplattformen bieten umfassende Online- und Mobile -Banking -Dienste an.
- Benutzer von Mobile Banking: 6.800
- Online -Banking -Penetration: 68% des Kundenstamms
- Digitales Transaktionsvolumen: 42% der Gesamttransaktionen
Relationship Banking -Ansatz
Spezielle Strategien für Bankenbeziehungen, die auf einzelne Kundensegmente zugeschnitten sind.
| Kundensegment | Beziehungsstrategie | Durchschnittlicher Kontowert |
|---|---|---|
| Persönliches Bankgeschäft | Personalisierte finanzielle Beratung | $62,500 |
| Kleinunternehmen | Engagierter Geschäftsbankenberater | $215,000 |
| Kommerziell | Beziehungsmanagementteam | $1,350,000 |
Oconee Federal Financial Corp. (OFED) - Geschäftsmodell: Kanäle
Physischer Zweignetzwerk
Ab 2024 behauptet Oconee Federal Financial Corp. 5 Standorte für physische Zweigstellen hauptsächlich auf South Carolina konzentriert.
| Standort | County | Zustand |
|---|---|---|
| Seneca | Oconee | South Carolina |
| Clemson | Pickens | South Carolina |
| Westminster | Oconee | South Carolina |
| Salem | Oconee | South Carolina |
| Berg Ruhe | Oconee | South Carolina |
Online -Banking -Plattform
Die Online -Banking -Plattform bietet 24/7 Digitaler Zugriff mit den folgenden Funktionen:
- Kontostandüberwachung
- Fondtransfers
- Rechnungszahlungsdienstleistungen
- Transaktionsgeschichte
Mobile Banking -Anwendung
Mobile Banking -Anwendung für iOS- und Android -Plattformen mit verfügbar Über 2.500 aktive mobile Benutzer Ab 2024.
| Plattform | Verfügbarkeit herunterladen | Benutzerbewertung |
|---|---|---|
| iOS App Store | Verfügbar | 4.2/5 |
| Google Play Store | Verfügbar | 4.1/5 |
Telefonbankendienste
Telefonbanking arbeitet mit Verlängerte Kundenunterstützungszeiten:
- Wochentagstunden: 8:00 - 18:00 Uhr Est
- Samstagstunden: 9:00 - 12:00 Uhr Est
- Kundendienstnummer: (864) 882-3561
ATM -Netzwerk
Oconee Federal Financial Corp. bietet 6 Proprietäre Geldautomatenstandorte In Bezug auf Servicebereiche mit zusätzlichem Zugriff über gemeinsame Netzwerkpartnerschaften.
| ATM -Standort | Typ | Dienstleistungen |
|---|---|---|
| Seneca Main Branch | Proprietär | Abhebungen, Einlagen, Saldoanfragen |
| Clemson -Zweig | Proprietär | Abhebungen, Einlagen, Saldoanfragen |
| Netzwerkpartner -Geldautomaten | Gemeinsames Netzwerk | Abhebungen, Guthabenanfragen |
Oconee Federal Financial Corp. (OFED) - Geschäftsmodell: Kundensegmente
Lokale Kleinunternehmer
Ab 2022 bedient Oconee Federal Financial Corp. in Oconee County, South Carolina, ungefähr 1.200 lokale Kleinunternehmer. Die Bank bietet spezialisierte Geschäftsbankendienste mit Gesamtdarlehen von Kleinunternehmen im Wert von 42,3 Mio. USD an.
| Geschäftssegment | Anzahl der Kunden | Gesamtkreditportfolio |
|---|---|---|
| Kleine Unternehmen | 1,200 | 42,3 Millionen US -Dollar |
Profis des Agrarsektors
Die Bank bedient 350 landwirtschaftliche Unternehmen mit einem spezialisierten landwirtschaftlichen Kreditportfolio von 28,7 Mio. USD. Zu den wichtigsten landwirtschaftlichen Kreditsegmenten gehören:
- Erntezucht
- Viehoperationen
- Landwirtschaftliche Ausrüstungsfinanzierung
Einzelhandelskunden für Einzelhandelsbanken
Oconee Federal Financial Corp. hat ab 2023 15.450 Einzelhandelsbankenkunden. Das Segment Retail Banking umfasst::
| Kundentyp | Anzahl der Konten | Durchschnittlicher Kontostand |
|---|---|---|
| Persönliche Überprüfung | 8,750 | $4,250 |
| Persönliche Ersparnisse | 6,700 | $7,800 |
Familien mit mittlerem Einkommen in South Carolina
Die Bank zielt auf Familien mit mittlerem Einkommen mit Haushaltseinkommen zwischen 45.000 und 95.000 US-Dollar ab. Der aktuelle Kundenstamm in diesem Segment beträgt 6.800 Familien mit insgesamt 92,6 Millionen US -Dollar.
Lokale Handelsunternehmen
Die Oconee Federal Financial Corp. bedient 275 lokale Handelsunternehmen mit einem Gesamtportfolio von 156,4 Mio. USD. Zu den kommerziellen Kreditsegmenten gehören:
- Immobilienentwicklung
- Baufinanzierung
- Gewerbeimmobilienkredite
- Betriebskapital
| Handelssegment | Anzahl der Kunden | Gesamtkreditportfolio |
|---|---|---|
| Handelsunternehmen | 275 | 156,4 Millionen US -Dollar |
Oconee Federal Financial Corp. (OFED) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur
Zweigbetriebskosten
Zum Jahresbericht 2022 hielt Oconee Federal Financial Corp. 5 physische Zweigstellen. Die Gesamtbetriebskosten für 2022 betrugen 1.247.000 USD.
| Kostenkategorie | Jährliche Kosten ($) |
|---|---|
| 435,000 | |
| 312,000 | |
| 198,000 | |
| 102,000 |
Gehälter der Mitarbeiter und Leistungen
Die Gesamtvergütung der Mitarbeiter für 2022 betrug 4.863.000 USD.
- Durchschnittliches Mitarbeitergehalt: 62.350 USD
- Gesamtzahl der Mitarbeiter: 78
- Zuweisung von Arbeitnehmerleistungen: 1.245.000 USD
Wartung der Technologieinfrastruktur
Die Kosten für die Technologieinfrastruktur für 2022 beliefen sich auf 1.576.000 USD.
| Technologiekosten | Jährliche Kosten ($) |
|---|---|
| Hardware -Wartung | 487,000 |
| Software -Lizenzierung | 342,000 |
| Cybersicherheit | 412,000 |
| Netzwerkinfrastruktur | 335,000 |
Kosten für die Einhaltung von Vorschriften
Die Vorschriftenkosten für 2022 betrugen 892.000 USD.
- Rechtsberatungsgebühren: 345.000 USD
- Prüfungs- und Berichtskosten: 287.000 USD
- Compliance -Schulung: $ 160.000
Marketing- und Kundenakquisitionskosten
Die Marketingausgaben für 2022 erreichten 523.000 US -Dollar.
| Marketingkanal | Jährliche Ausgaben ($) |
|---|---|
| Digitales Marketing | 198,000 |
| Werbung drucken | 127,000 |
| Community -Event -Sponsoring | 84,000 |
| Kundenüberweisungsprogramme | 114,000 |
Oconee Federal Financial Corp. (OFED) - Geschäftsmodell: Einnahmenströme
Zinserträge aus Kreditportfolios
Für das Geschäftsjahr 2023 meldete Oconee Federal Financial Corp. einen Gesamtzinseinkommen von 16,03 Mio. USD. Die Aufschlüsselung des Kreditportfolios umfasst:
| Kreditkategorie | Gesamtbetrag ($) | Zinserträge ($) |
|---|---|---|
| Kredite für gewerbliche Immobilienkredite | 87,456,000 | 4,372,800 |
| Wohnhypothekendarlehen | 62,341,000 | 3,117,050 |
| Verbraucherkredite | 24,567,000 | 1,228,350 |
Kontowartungsgebühren
Die Einnahmen aus der Kontowartung für 2023 beliefen sich auf 1,24 Mio. USD, wobei die folgende Gebührenstruktur:
- Girokontogebühren: 678.000 USD
- Sparkontogebühren: 412.000 USD
- Geldmarktkontogebühren: 150.000 USD
Hypothekenkredite Provisionen
Die Einnahmen aus der Hypothekenkredite für die Kommission für 2023 betrugen 2,76 Mio. USD, wobei die folgende Ausschüttung:
| Hypothekenart | Provisionsbetrag ($) |
|---|---|
| Wohnhypothekenstudienhändler | 1,980,000 |
| Refinanzierungskommissionen | 780,000 |
Investitions- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen
Der Umsatz aus Investmentdienstleistungen im Jahr 2023 erreichte 3,45 Mio. USD:
- Vermögensverwaltungsgebühren: 1.725.000 USD
- Finanzberatungsdienste: 1.035.000 USD
- Ruhestandsplanungsdienstleistungen: 690.000 US -Dollar
Transaktions- und Servicegebühren
Transaktions- und Servicegebühreinnahmen für 2023 beliefen sich auf 2,18 Mio. USD:
| Servicekategorie | Umsatz ($) |
|---|---|
| ATM -Transaktionsgebühren | 456,000 |
| Kabelübertragungsgebühren | 672,000 |
| Online -Banking -Servicegebühren | 348,000 |
| Überziehungsgebühren | 704,000 |
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