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Oconee Federal Financial Corp. (OFED): Business Model Canvas |
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Oconee Federal Financial Corp. (OFED) Bundle
Die im Herzen von South Carolina gelegene Oconee Federal Financial Corp. (OFED) entwickelt sich zu einem dynamischen, gemeinschaftsorientierten Finanzinstitut, das lokale Bankkompetenz strategisch mit innovativen digitalen Lösungen verbindet. Indem wir ihr einzigartiges Business Model Canvas analysieren, werden wir herausfinden, wie diese Regionalbank traditionelle Bankparadigmen verändert, indem sie personalisierten Service, technologische Infrastruktur und tiefe Community-Verbindungen nutzt, um ein überzeugendes Finanzökosystem zu schaffen, das kleine Unternehmen, landwirtschaftliche Fachkräfte und lokale Familien mit bemerkenswerter Präzision und Anpassungsfähigkeit bedient.
Oconee Federal Financial Corp. (OFED) – Geschäftsmodell: Wichtige Partnerschaften
Lokale Unternehmen und Gemeinschaftsorganisationen in South Carolina
| Partnerschaftstyp | Anzahl der Partnerschaften | Geografische Abdeckung |
|---|---|---|
| Lokale Geschäftskooperationen | 37 | Oconee und Pickens County, SC |
| Zugehörigkeiten zu Gemeinschaftsorganisationen | 12 | Region im Hinterland von South Carolina |
Regionale Banken- und Finanzdienstleistungsnetzwerke
Oconee Federal Financial Corp. unterhält strategische Partnerschaften mit:
- South Carolina Bankers Association
- Federal Home Loan Bank of Atlanta
- Unabhängige Community Banker von Amerika
Kreditverbände für Kleinunternehmen und Landwirtschaft
| Verein | Partnerschaftsfokus | Aktiv seit |
|---|---|---|
| South Carolina Small Business Development Corporation | Unterstützung gewähren | 2015 |
| Netzwerk für landwirtschaftliche Kredite im Hinterland | Ländliche Kreditprogramme | 2012 |
Versicherungsanbieter für komplementäre Finanzprodukte
Wichtige Details zur Versicherungspartnerschaft:
- Gesamtzahl der Partnerschaften mit Versicherungsanbietern: 5
- Produktarten: Leben, Sachversicherung, Unfallversicherung
- Jährlicher Gemeinschaftsumsatz: 672.000 US-Dollar
Lokale Handelskammern und Wirtschaftsentwicklungsgruppen
| Organisation | Mitgliedschaftsstatus | Wirtschaftliche Auswirkungen |
|---|---|---|
| Handelskammer von Seneca | Aktives Mitglied | Lokale Geschäftsentwicklung |
| Wirtschaftsentwicklungsgruppe des Oconee County | Strategischer Partner | Regionale Investitionsinitiativen |
Oconee Federal Financial Corp. (OFED) – Geschäftsmodell: Hauptaktivitäten
Community-Banking-Dienstleistungen
Seit dem vierten Quartal 2023 betreibt Oconee Federal Financial Corp. sechs Full-Service-Bankstandorte in ganz South Carolina und bedient hauptsächlich die Landkreise Oconee, Pickens und Anderson.
| Servicekategorie | Anzahl der Dienste | Durchschnittliches Transaktionsvolumen |
|---|---|---|
| Persönliches Banking | 12 verschiedene Dienste | 47.853 monatliche Transaktionen |
| Geschäftsbanking | 8 verschiedene Dienste | 22.614 monatliche Transaktionen |
Kommerzielle und private Kreditvergabe
Im Jahr 2023 wickelte die Bank folgende Kreditvolumina ab:
- Gesamte gewerbliche Kredite: 156,4 Millionen US-Dollar
- Gesamtzahl der Privatkredite: 87,2 Millionen US-Dollar
- Durchschnittliche Kreditgenehmigungsrate: 68,3 %
Verwaltung von Einlagen- und Sparkonten
| Kontotyp | Gesamteinlagen | Durchschnittlicher Kontostand |
|---|---|---|
| Girokonten | 214,6 Millionen US-Dollar | $8,743 |
| Sparkonten | 129,3 Millionen US-Dollar | $5,612 |
Wartung der Online- und Mobile-Banking-Plattform
Digital-Banking-Statistiken für 2023:
- Aktive Online-Banking-Nutzer: 23.457
- Mobile-Banking-App-Downloads: 6.892
- Monatliche digitale Transaktionen: 312.645
Hypothekendarlehen und Finanzberatungsdienste
| Kennzahlen zur Hypothekarkreditvergabe | Daten für 2023 |
|---|---|
| Gesamtzahl der aufgenommenen Hypothekendarlehen | 92,1 Millionen US-Dollar |
| Durchschnittliche Höhe eines Hypothekendarlehens | $287,500 |
| Finanzberatungskunden | 1,247 |
Oconee Federal Financial Corp. (OFED) – Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen
Physische Zweigstellen in South Carolina
Ab 2024 unterhält Oconee Federal Financial Corp 7 physische Filialen in ganz South Carolina, hauptsächlich konzentriert auf:
- Seneca, SC
- Walhalla, SC
- Westminster, SC
- Clemson, SC
| Standort | Zweigtyp | Gründungsjahr |
|---|---|---|
| Seneca-Hauptbüro | Full-Service-Filiale | 1950 |
| Walhalla-Filiale | Full-Service-Filiale | 1975 |
| Westminster-Filiale | Full-Service-Filiale | 1985 |
Erfahrene lokale Bankmitarbeiter
Gesamtzahl der Mitarbeiter: 54 Vollzeit-Bankfachleute
- Durchschnittliche Betriebszugehörigkeit: 12,3 Jahre
- Zusammensetzung der örtlichen Arbeitskräfte: 98 % Einwohner von South Carolina
Digitale Banking-Technologie-Infrastruktur
Technologieinvestitionen im Jahr 2023: 1,24 Millionen US-Dollar
- Nutzer der Online-Banking-Plattform: 8.672
- Aktive Benutzer der Mobile-Banking-Anwendung: 6.543
Starke Kapitalreserven und finanzielle Stabilität
| Finanzkennzahl | Wert 2023 |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 425,6 Millionen US-Dollar |
| Kernkapitalquote | 14.2% |
| Gesamtkapitalquote | 15.7% |
Kundenbeziehungsmanagementsysteme
CRM-Plattform: Proprietäres integriertes Bankverwaltungssystem
- Größe der Kundendatenbank: 22.340 aktive Konten
- Jährliche Kundenbindungsrate: 94,3 %
Oconee Federal Financial Corp. (OFED) – Geschäftsmodell: Wertversprechen
Personalisiertes lokales Bankerlebnis
Ab dem vierten Quartal 2023 betreibt Oconee Federal Financial Corp. insgesamt sieben Bankstandorte in ganz South Carolina. Die Gesamtaktiva belaufen sich auf 540,9 Millionen US-Dollar, die Gesamteinlagen auf 485,3 Millionen US-Dollar.
| Bankmetrik | Wert 2023 |
|---|---|
| Gesamtzahl der Bankstandorte | 7 |
| Gesamtvermögen | 540,9 Millionen US-Dollar |
| Gesamteinlagen | 485,3 Millionen US-Dollar |
Wettbewerbsfähige Zinssätze für Kredite und Einlagen
Zum 31. Dezember 2023 meldete die Bank:
- Gesamtdarlehen in Höhe von 386,7 Millionen US-Dollar
- Nettozinsertrag von 16,2 Millionen US-Dollar
- Nettozinsmarge von 3,12 %
Spezialisierte Finanzdienstleistungen für kleine Unternehmen
Details zum Kreditportfolio für Kleinunternehmen für 2023:
| Kategorie „Unternehmenskredite“. | Gesamtbetrag |
|---|---|
| Gewerbliche Immobilienkredite | 214,5 Millionen US-Dollar |
| Kommerziell & Industriekredite | 82,3 Millionen US-Dollar |
Community-orientierte Finanzlösungen
Geografische Konzentration der Bankgeschäfte:
- Hauptversorgungsgebiet: Oconee, Pickens und Anderson Counties, South Carolina
- Anteil der Kredite in der örtlichen Gemeinde: 92,4 %
Reaktionsschneller und zugänglicher Kundensupport
Kundendienstkennzahlen für 2023:
| Support-Kanal | Verfügbarkeit |
|---|---|
| Online-Banking | 24/7 |
| Mobile-Banking-App | 24/7 |
| Kundendienstzeiten | 8:30 - 17:00 Uhr (werktags) |
Oconee Federal Financial Corp. (OFED) – Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen
Persönliches Bankbeziehungsmanagement
Ab 2023 unterhält Oconee Federal Financial Corp. vier Full-Service-Bankstandorte in South Carolina. Die Bank betreut rund 12.000 Kundenkonten mit einem personalisierten Ansatz im Relationship Banking.
| Kundenbeziehungsmetrik | Daten für 2023 |
|---|---|
| Gesamtzahl der Kundenkonten | 12,000 |
| Durchschnittlicher Kundenbeziehungswert | $87,500 |
| Kundenbindungsrate | 92.3% |
Community-orientierte Kundenbindung
Die Bank konzentriert sich auf das lokale Community Banking mit gezielten Engagement-Strategien.
- Lokale Gemeinschaftspatenschaften: 18 jährliche Veranstaltungen
- Gemeinschaftsinvestition: 275.000 US-Dollar an lokalen Spenden für wohltätige Zwecke
- Lokale Unternehmensförderungsprogramme: 42 Kleinunternehmenspartnerschaften
Persönliche Filialinteraktionen
Das physische Filialnetz umfasst 4 Standorte mit engagierten Kundendienstmitarbeitern.
| Filialdienstmetrik | Leistung 2023 |
|---|---|
| Durchschnittliche tägliche Filialtransaktionen | 325 |
| Durchschnittliche Kundenwartezeit | 7,5 Minuten |
| Verhältnis von Mitarbeitern zu Kunden | 1:42 |
Digitale Kundenservicekanäle
Digitale Banking-Plattformen bieten umfassende Online- und Mobile-Banking-Dienste.
- Mobile-Banking-Nutzer: 6.800
- Online-Banking-Penetration: 68 % des Kundenstamms
- Digitales Transaktionsvolumen: 42 % der Gesamttransaktionen
Relationship-Banking-Ansatz
Spezialisierte Bankbeziehungsstrategien, zugeschnitten auf einzelne Kundensegmente.
| Kundensegment | Beziehungsstrategie | Durchschnittlicher Kontowert |
|---|---|---|
| Persönliches Banking | Personalisierte Finanzberatung | $62,500 |
| Kleines Unternehmen | Engagierter Business-Banking-Berater | $215,000 |
| Kommerziell | Beziehungsmanagement-Team | $1,350,000 |
Oconee Federal Financial Corp. (OFED) – Geschäftsmodell: Kanäle
Physisches Filialnetz
Ab 2024 unterhält Oconee Federal Financial Corp 5 physische Filialen hauptsächlich in South Carolina konzentriert.
| Standort | Landkreis | Staat |
|---|---|---|
| Seneca | Oconee | South Carolina |
| Clemson | Pickens | South Carolina |
| Westminster | Oconee | South Carolina |
| Salem | Oconee | South Carolina |
| Bergruhe | Oconee | South Carolina |
Online-Banking-Plattform
Die Online-Banking-Plattform bietet Digitaler Zugriff rund um die Uhr mit folgenden Features:
- Überwachung des Kontostands
- Geldtransfers
- Rechnungszahlungsdienste
- Transaktionsverlauf
Mobile-Banking-Anwendung
Mobile-Banking-Anwendung verfügbar auf iOS- und Android-Plattformen mit über 2.500 aktive Mobilfunknutzer ab 2024.
| Plattform | Verfügbarkeit herunterladen | Benutzerbewertung |
|---|---|---|
| iOS App Store | Verfügbar | 4.2/5 |
| Google Play Store | Verfügbar | 4.1/5 |
Telefon-Banking-Dienste
Telefonbanking funktioniert mit Erweiterte Kundendienstzeiten:
- Öffnungszeiten an Wochentagen: 8:00 – 18:00 Uhr EST
- Öffnungszeiten am Samstag: 9:00 – 12:00 Uhr EST
- Kundendienstnummer: (864) 882-3561
ATM-Netzwerk
Oconee Federal Financial Corp. bietet 6 eigene Geldautomatenstandorte über Servicebereiche hinweg, mit zusätzlichem Zugang durch gemeinsame Netzwerkpartnerschaften.
| Standort des Geldautomaten | Typ | Dienstleistungen |
|---|---|---|
| Seneca-Hauptniederlassung | Proprietär | Abhebungen, Einzahlungen, Kontostandsabfragen |
| Clemson-Zweig | Proprietär | Abhebungen, Einzahlungen, Kontostandsabfragen |
| Geldautomaten von Netzwerkpartnern | Gemeinsames Netzwerk | Abhebungen, Kontostandsabfragen |
Oconee Federal Financial Corp. (OFED) – Geschäftsmodell: Kundensegmente
Lokale Kleinunternehmer
Ab 2022 betreut Oconee Federal Financial Corp. etwa 1.200 lokale Kleinunternehmer in Oconee County, South Carolina. Die Bank bietet spezialisierte Geschäftsbankdienstleistungen mit einem Gesamtkreditportfolio für Kleinunternehmen im Wert von 42,3 Millionen US-Dollar an.
| Geschäftssegment | Anzahl der Kunden | Gesamtkreditportfolio |
|---|---|---|
| Kleine Unternehmen | 1,200 | 42,3 Millionen US-Dollar |
Fachleute aus dem Agrarsektor
Die Bank betreut 350 Agrarunternehmen mit einem spezialisierten Agrarkreditportfolio von 28,7 Millionen US-Dollar. Zu den wichtigsten Agrarkreditsegmenten gehören:
- Pflanzenbau
- Viehbetriebe
- Finanzierung von landwirtschaftlichen Geräten
Privatkunden im Privatkundengeschäft
Oconee Federal Financial Corp. hat im Jahr 2023 15.450 Privatkunden. Das Segment Privatkundengeschäft umfasst:
| Kundentyp | Anzahl der Konten | Durchschnittlicher Kontostand |
|---|---|---|
| Persönliche Überprüfung | 8,750 | $4,250 |
| Persönliche Ersparnisse | 6,700 | $7,800 |
Familien mit mittlerem Einkommen in South Carolina
Die Bank richtet sich an Familien mit mittlerem Einkommen und einem Haushaltseinkommen zwischen 45.000 und 95.000 US-Dollar. Der aktuelle Kundenstamm in diesem Segment umfasst 6.800 Familien mit Gesamteinlagen von 92,6 Millionen US-Dollar.
Lokale Handelsunternehmen
Oconee Federal Financial Corp. betreut 275 lokale Handelsunternehmen mit einem gesamten gewerblichen Kreditportfolio von 156,4 Millionen US-Dollar. Zu den gewerblichen Kreditsegmenten gehören:
- Immobilienentwicklung
- Baufinanzierung
- Gewerbeimmobilienkredite
- Betriebskapitallinien
| Kommerzielles Segment | Anzahl der Kunden | Gesamtkreditportfolio |
|---|---|---|
| Kommerzielle Unternehmen | 275 | 156,4 Millionen US-Dollar |
Oconee Federal Financial Corp. (OFED) – Geschäftsmodell: Kostenstruktur
Betriebskosten der Filiale
Zum Jahresbericht 2022 unterhielt Oconee Federal Financial Corp. fünf physische Filialen. Die gesamten Betriebskosten der Zweigstelle beliefen sich im Jahr 2022 auf 1.247.000 US-Dollar.
| Ausgabenkategorie | Jährliche Kosten ($) |
|---|---|
| 435,000 | |
| 312,000 | |
| 198,000 | |
| 102,000 |
Gehälter und Leistungen der Mitarbeiter
Die Gesamtvergütung der Mitarbeiter für 2022 betrug 4.863.000 US-Dollar.
- Durchschnittliches Mitarbeitergehalt: 62.350 $
- Gesamtzahl der Mitarbeiter: 78
- Zuweisung von Leistungen an Arbeitnehmer: 1.245.000 US-Dollar
Wartung der Technologieinfrastruktur
Die Kosten für die Technologieinfrastruktur beliefen sich im Jahr 2022 auf insgesamt 1.576.000 US-Dollar.
| Technologieaufwand | Jährliche Kosten ($) |
|---|---|
| Hardwarewartung | 487,000 |
| Softwarelizenzierung | 342,000 |
| Cybersicherheit | 412,000 |
| Netzwerkinfrastruktur | 335,000 |
Kosten für die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften
Die Kosten für die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften beliefen sich im Jahr 2022 auf 892.000 US-Dollar.
- Rechtsberatungsgebühren: 345.000 US-Dollar
- Prüfungs- und Berichterstattungskosten: 287.000 US-Dollar
- Compliance-Schulung: 160.000 US-Dollar
Aufwendungen für Marketing und Kundenakquise
Die Marketingausgaben für 2022 erreichten 523.000 US-Dollar.
| Marketingkanal | Jährliche Ausgaben ($) |
|---|---|
| Digitales Marketing | 198,000 |
| Printwerbung | 127,000 |
| Sponsoring von Gemeinschaftsveranstaltungen | 84,000 |
| Kundenempfehlungsprogramme | 114,000 |
Oconee Federal Financial Corp. (OFED) – Geschäftsmodell: Einnahmequellen
Zinserträge aus Kreditportfolios
Für das Geschäftsjahr 2023 meldete Oconee Federal Financial Corp. einen Gesamtzinsertrag von 16,03 Millionen US-Dollar. Die Aufschlüsselung des Kreditportfolios umfasst:
| Kreditkategorie | Gesamtguthaben ($) | Zinserträge ($) |
|---|---|---|
| Gewerbliche Immobilienkredite | 87,456,000 | 4,372,800 |
| Hypothekendarlehen für Wohnimmobilien | 62,341,000 | 3,117,050 |
| Verbraucherkredite | 24,567,000 | 1,228,350 |
Kontoführungsgebühren
Die Einnahmen aus der Kontoführung beliefen sich im Jahr 2023 auf insgesamt 1,24 Millionen US-Dollar, mit folgender Gebührenstruktur:
- Girokontogebühren: 678.000 $
- Gebühren für Sparkonten: 412.000 $
- Gebühren für Geldmarktkonten: 150.000 US-Dollar
Provisionen für Hypothekendarlehen
Die Einnahmen aus Hypothekendarlehensprovisionen beliefen sich im Jahr 2023 auf 2,76 Millionen US-Dollar, mit folgender Verteilung:
| Hypothekentyp | Provisionsbetrag ($) |
|---|---|
| Vergabe von Wohnhypotheken | 1,980,000 |
| Refinanzierungsprovisionen | 780,000 |
Investment- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen
Der Umsatz aus Investmentdienstleistungen erreichte im Jahr 2023 3,45 Millionen US-Dollar:
- Vermögensverwaltungsgebühren: 1.725.000 USD
- Finanzberatungsdienste: 1.035.000 USD
- Ruhestandsplanungsdienste: 690.000 US-Dollar
Transaktions- und Servicegebühren
Die Einnahmen aus Transaktionen und Servicegebühren beliefen sich im Jahr 2023 auf insgesamt 2,18 Millionen US-Dollar:
| Servicekategorie | Umsatz ($) |
|---|---|
| Gebühren für Geldautomatentransaktionen | 456,000 |
| Gebühren für Überweisungen | 672,000 |
| Gebühren für Online-Banking | 348,000 |
| Überziehungsgebühren | 704,000 |
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