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Oconee Federal Financial Corp. (OFED): Modelo de Negócios Canvas [Jan-2025 Atualizado]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
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Oconee Federal Financial Corp. (OFED) Bundle
Aninhado no coração da Carolina do Sul, a Oconee Federal Financial Corp. (OFED) surge como uma instituição financeira focada na comunidade dinâmica que tece estrategicamente a experiência bancária local com soluções digitais inovadoras. Ao dissecar sua tela de modelo de negócios exclusiva, descobriremos como esse banco regional transforma os paradigmas bancários tradicionais, alavancando o serviço personalizado, a infraestrutura tecnológica e as profundas conexões da comunidade para criar um ecossistema financeiro atraente que serve pequenas empresas, profissionais agrícolas e famílias locais com famílias com comas com famílias locais com famílias locais com famílias locais com famílias locais com famílias locais com famílias locais com famílias locais com famílias locais com famílias locais com famílias locais com famílias locais com famílias locais com famílias locais com famílias locais com pequenas Precisão e adaptabilidade notáveis.
Oconee Federal Financial Corp. (OFED) - Modelo de negócios: Parcerias -chave
Empresas locais e organizações comunitárias na Carolina do Sul
| Tipo de parceria | Número de parcerias | Cobertura geográfica |
|---|---|---|
| Colaborações de negócios locais | 37 | Oconee e Pickens County, SC |
| Afiliações da organização comunitária | 12 | Região do norte da Carolina do Sul |
Redes regionais de serviços bancários e de serviços financeiros
Oconee Federal Financial Corp. mantém parcerias estratégicas com:
- Associação de banqueiros da Carolina do Sul
- Banco Federal de Empréstimos à Criação de Atlanta
- Banqueiros comunitários independentes da América
Associações de pequenas empresas e empréstimos agrícolas
| Associação | Foco em parceria | Ativo desde então |
|---|---|---|
| Corporação de Desenvolvimento de Pequenas Empresas da Carolina do Sul | Suporte de empréstimo | 2015 |
| Rede de empréstimos agrícolas no norte do estado | Programas de crédito rural | 2012 |
Provedores de seguros para produtos financeiros complementares
Detalhes da parceria de seguro -chave:
- Total de parcerias do provedor de seguros: 5
- Tipos de produtos: vida, propriedade, vítima
- Receita colaborativa anual: US $ 672.000
Câmaras locais de grupos de comércio e desenvolvimento econômico
| Organização | Status de associação | Impacto econômico |
|---|---|---|
| Câmara de Comércio de Seneca | Membro ativo | Desenvolvimento de negócios local |
| Grupo de Desenvolvimento Econômico do Condado de Oconee | Parceiro estratégico | Iniciativas de investimento regional |
Oconee Federal Financial Corp. (OFED) - Modelo de negócios: Atividades -chave
Serviços bancários comunitários
No quarto trimestre 2023, a Oconee Federal Financial Corp. opera 6 locais bancários de serviço completo na Carolina do Sul, servindo principalmente os condados de Oconee, Pickens e Anderson.
| Categoria de serviço | Número de serviços | Volume médio de transação |
|---|---|---|
| Bancos pessoais | 12 serviços distintos | 47.853 transações mensais |
| Banking de negócios | 8 serviços distintos | 22.614 transações mensais |
Originação comercial e de empréstimo pessoal
Em 2023, o banco processou os seguintes volumes de empréstimo:
- Empréstimos comerciais totais: US $ 156,4 milhões
- Empréstimos pessoais totais: US $ 87,2 milhões
- Taxa média de aprovação de empréstimo: 68,3%
Gerenciamento de contas de depósito e poupança
| Tipo de conta | Total de depósitos | Balanço médio |
|---|---|---|
| Contas de verificação | US $ 214,6 milhões | $8,743 |
| Contas de poupança | US $ 129,3 milhões | $5,612 |
Manutenção da plataforma bancária online e móvel
Estatísticas bancárias digitais para 2023:
- Usuários bancários online ativos: 23.457
- Downloads de aplicativos bancários móveis: 6.892
- Transações digitais mensais: 312.645
Empréstimos hipotecários e serviços de consultoria financeira
| Métricas de empréstimos hipotecários | 2023 dados |
|---|---|
| Empréstimos hipotecários totais originados | US $ 92,1 milhões |
| Tamanho médio do empréstimo hipotecário | $287,500 |
| Clientes de consultoria financeira | 1,247 |
Oconee Federal Financial Corp. (OFED) - Modelo de negócios: Recursos -chave
Locais da filial física na Carolina do Sul
A partir de 2024, a Oconee Federal Financial Corp. mantém 7 locais de ramificação física em toda a Carolina do Sul, concentrada principalmente em:
- Seneca, SC
- Walhalla, SC
- Westminster, SC
- Clemson, SC
| Localização | Tipo de ramificação | Ano estabelecido |
|---|---|---|
| Gabinete principal de Seneca | Filial de serviço completo | 1950 |
| Filial de Walhalla | Filial de serviço completo | 1975 |
| Westminster Branch | Filial de serviço completo | 1985 |
Equipe bancária local experiente
Total de funcionários: 54 profissionais bancários em tempo integral
- Posse média dos funcionários: 12,3 anos
- Composição da força de trabalho local: 98% dos residentes da Carolina do Sul
Infraestrutura de tecnologia bancária digital
Investimento de tecnologia em 2023: US $ 1,24 milhão
- Usuários da plataforma bancária on -line: 8.672
- Aplicativo bancário móvel Usuários ativos: 6.543
Fortes reservas de capital e estabilidade financeira
| Métrica financeira | 2023 valor |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 425,6 milhões |
| Índice de capital de camada 1 | 14.2% |
| Índice de capital total | 15.7% |
Sistemas de gerenciamento de relacionamento com clientes
Plataforma CRM: Sistema de gerenciamento bancário integrado proprietário
- Tamanho do banco de dados do cliente: 22.340 contas ativas
- Taxa anual de retenção de clientes: 94,3%
Oconee Federal Financial Corp. (OFED) - Modelo de Negócios: Proposições de Valor
Experiência bancária local personalizada
A partir do quarto trimestre 2023, a Oconee Federal Financial Corp. opera 7 locais bancários totais em toda a Carolina do Sul. Total de ativos relatados em US $ 540,9 milhões, com depósitos totais de US $ 485,3 milhões.
| Métrica bancária | 2023 valor |
|---|---|
| Locais bancários totais | 7 |
| Total de ativos | US $ 540,9 milhões |
| Total de depósitos | US $ 485,3 milhões |
Taxas de juros competitivas para empréstimos e depósitos
Em 31 de dezembro de 2023, o banco informou:
- Empréstimos totais de US $ 386,7 milhões
- Receita de juros líquidos de US $ 16,2 milhões
- Margem de juros líquidos de 3,12%
Serviços financeiros especializados para pequenas empresas
Detalhes do portfólio de empréstimos para pequenas empresas para 2023:
| Categoria de empréstimos para negócios | Montante total |
|---|---|
| Empréstimos imobiliários comerciais | US $ 214,5 milhões |
| Comercial & Empréstimos industriais | US $ 82,3 milhões |
Soluções financeiras focadas na comunidade
Concentração geográfica das operações bancárias:
- Área de Serviço Primário: Condados de Oconee, Pickens e Anderson, Carolina do Sul
- Porcentagem de empréstimos na comunidade local: 92,4%
Suporte ao cliente responsivo e acessível
Métricas de atendimento ao cliente para 2023:
| Canal de suporte | Disponibilidade |
|---|---|
| Bancos online | 24/7 |
| Aplicativo bancário móvel | 24/7 |
| Horário de atendimento ao cliente | 8:30 - 17:00 (dia da semana) |
Oconee Federal Financial Corp. (OFED) - Modelo de Negócios: Relacionamentos do Cliente
Gerenciamento de relacionamento bancário pessoal
A partir de 2023, a Oconee Federal Financial Corp. mantém 4 locais bancários de serviço completo na Carolina do Sul. O banco atende a aproximadamente 12.000 contas de clientes com uma abordagem personalizada para o banco de relacionamentos.
| Métrica de relacionamento com o cliente | 2023 dados |
|---|---|
| Total de contas de clientes | 12,000 |
| Valor médio do relacionamento do cliente | $87,500 |
| Taxa de retenção de clientes | 92.3% |
Engajamento do cliente orientado para a comunidade
O banco se concentra no banco comunitário local com estratégias de engajamento direcionadas.
- Patrocínio da comunidade local: 18 eventos anuais
- Investimento comunitário: US $ 275.000 em contribuições de caridade locais
- Programas de suporte comercial local: 42 parcerias de pequenas empresas
Interações de ramificação pessoal
A rede de filiais físicas inclui 4 locais com representantes de atendimento ao cliente dedicados.
| Métrica de serviço da filial | 2023 desempenho |
|---|---|
| Transações médias diárias de ramificação | 325 |
| Tempo médio de espera do cliente | 7,5 minutos |
| Proporção de pessoal / cliente | 1:42 |
Canais de atendimento ao cliente digital
As plataformas bancárias digitais fornecem serviços bancários online e móveis abrangentes.
- Usuários bancários móveis: 6.800
- Penetração bancária online: 68% da base de clientes
- Volume da transação digital: 42% do total de transações
Abordagem bancária de relacionamento
Estratégias de relacionamento bancárias especializadas adaptadas a segmentos de clientes individuais.
| Segmento de clientes | Estratégia de relacionamento | Valor médio da conta |
|---|---|---|
| Bancos pessoais | Consulta financeira personalizada | $62,500 |
| Pequenas empresas | Conselheiro de Bancos de Negócios dedicados | $215,000 |
| Comercial | Equipe de gerenciamento de relacionamento | $1,350,000 |
Oconee Federal Financial Corp. (OFED) - Modelo de Negócios: Canais
Rede de ramificação física
A partir de 2024, a Oconee Federal Financial Corp. mantém 5 locais de ramificação física concentrado principalmente na Carolina do Sul.
| Localização | Condado | Estado |
|---|---|---|
| Seneca | Oconee | Carolina do Sul |
| Clemson | Pickens | Carolina do Sul |
| Westminster | Oconee | Carolina do Sul |
| Salem | Oconee | Carolina do Sul |
| Descanso da montanha | Oconee | Carolina do Sul |
Plataforma bancária online
A plataforma bancária on -line fornece Acesso digital 24/7 Com os seguintes recursos:
- Monitoramento do saldo da conta
- Transferências de fundos
- Serviços de pagamento da conta
- Histórico de transações
Aplicativo bancário móvel
Aplicativo bancário móvel disponível em plataformas iOS e Android com Mais de 2.500 usuários móveis ativos a partir de 2024.
| Plataforma | Baixar disponibilidade | Classificação do usuário |
|---|---|---|
| IOS App Store | Disponível | 4.2/5 |
| Google Play Store | Disponível | 4.1/5 |
Serviços bancários telefônicos
Banco telefônico opera com Horário de suporte ao cliente estendido:
- Horário da semana: 8:00 - 18:00 EST
- Sábado Horário: 9:00 - 12:00 EST
- Número de suporte ao cliente: (864) 882-3561
Rede ATM
Oconee Federal Financial Corp. fornece 6 Locais proprietários de caixas eletrônicos nas áreas de serviço, com acesso adicional por meio de parcerias de rede compartilhadas.
| Localização do ATM | Tipo | Serviços |
|---|---|---|
| Ramo principal de Seneca | Proprietário | Retiradas, depósitos, consultas de saldo |
| Clemson Branch | Proprietário | Retiradas, depósitos, consultas de saldo |
| ATMs de parceiros de rede | Rede compartilhada | Retiradas, consultas de equilíbrio |
Oconee Federal Financial Corp. (OFED) - Modelo de negócios: segmentos de clientes
Proprietários de pequenas empresas locais
A partir de 2022, a Oconee Federal Financial Corp. atende aproximadamente 1.200 proprietários de pequenas empresas locais no Condado de Oconee, Carolina do Sul. O Banco fornece serviços especializados em bancos de negócios com portfólio total de empréstimos para pequenas empresas, avaliados em US $ 42,3 milhões.
| Segmento de negócios | Número de clientes | Portfólio total de empréstimos |
|---|---|---|
| Pequenas empresas | 1,200 | US $ 42,3 milhões |
Profissionais do setor agrícola
O banco atende 350 empresas agrícolas com um portfólio especializado em empréstimos agrícolas de US $ 28,7 milhões. Os principais segmentos de empréstimos agrícolas incluem:
- Agricultura de culturas
- Operações de gado
- Financiamento de equipamentos agrícolas
Clientes bancários de varejo individuais
A Oconee Federal Financial Corp. possui 15.450 clientes de banco de varejo individuais a partir de 2023. O segmento bancário de varejo inclui:
| Tipo de cliente | Número de contas | Saldo médio da conta |
|---|---|---|
| Verificação pessoal | 8,750 | $4,250 |
| Economia pessoal | 6,700 | $7,800 |
Famílias de renda média na Carolina do Sul
O banco tem como alvo famílias de renda média com renda familiar entre US $ 45.000 e US $ 95.000. A base de clientes atual neste segmento é de 6.800 famílias, com depósitos totais de US $ 92,6 milhões.
Empresas comerciais locais
A Oconee Federal Financial Corp. atende 275 empresas comerciais locais com um portfólio total de empréstimos comerciais de US $ 156,4 milhões. Os segmentos de empréstimos comerciais incluem:
- Desenvolvimento imobiliário
- Financiamento de construção
- Empréstimos para propriedades comerciais
- Linhas de capital de giro
| Segmento comercial | Número de clientes | Portfólio total de empréstimos |
|---|---|---|
| Empresas comerciais | 275 | US $ 156,4 milhões |
Oconee Federal Financial Corp. (OFED) - Modelo de negócios: estrutura de custos
Despesas de operação de ramificação
No relatório anual de 2022, a Oconee Federal Financial Corp. manteve 5 locais de filiais físicas. As despesas totais de operação da filial para 2022 foram de US $ 1.247.000.
| Categoria de despesa | Custo anual ($) |
|---|---|
| 435,000 | |
| 312,000 | |
| 198,000 | |
| 102,000 |
Salários e benefícios dos funcionários
A compensação total dos funcionários em 2022 foi de US $ 4.863.000.
- Salário médio de funcionários: US $ 62.350
- Número total de funcionários: 78
- Alocação de benefícios dos funcionários: US $ 1.245.000
Manutenção de infraestrutura de tecnologia
Os custos de infraestrutura de tecnologia para 2022 totalizaram US $ 1.576.000.
| Despesa de tecnologia | Custo anual ($) |
|---|---|
| Manutenção de hardware | 487,000 |
| Licenciamento de software | 342,000 |
| Segurança cibernética | 412,000 |
| Infraestrutura de rede | 335,000 |
Custos de conformidade regulatória
As despesas de conformidade regulatória para 2022 foram de US $ 892.000.
- Taxas de consultoria legal: US $ 345.000
- Custos de auditoria e relatório: US $ 287.000
- Treinamento de conformidade: US $ 160.000
Despesas de marketing e aquisição de clientes
As despesas de marketing para 2022 atingiram US $ 523.000.
| Canal de marketing | Gasto anual ($) |
|---|---|
| Marketing digital | 198,000 |
| Publicidade impressa | 127,000 |
| Patrocínio de eventos da comunidade | 84,000 |
| Programas de referência ao cliente | 114,000 |
Oconee Federal Financial Corp. (OFED) - Modelo de negócios: fluxos de receita
Receita de juros de carteiras de empréstimos
Para o ano fiscal de 2023, a Oconee Federal Financial Corp. reportou receita total de juros de US $ 16,03 milhões. A quebra da carteira de empréstimos inclui:
| Categoria de empréstimo | Balance Total ($) | Receita de juros ($) |
|---|---|---|
| Empréstimos imobiliários comerciais | 87,456,000 | 4,372,800 |
| Empréstimos hipotecários residenciais | 62,341,000 | 3,117,050 |
| Empréstimos ao consumidor | 24,567,000 | 1,228,350 |
Taxas de manutenção da conta
A receita de manutenção da conta para 2023 totalizou US $ 1,24 milhão, com a seguinte estrutura de taxas:
- Taxas de conta corrente: $ 678.000
- Taxas da conta poupança: $ 412.000
- Taxas de conta do mercado monetário: US $ 150.000
Comissões de empréstimos hipotecários
A receita da comissão de empréstimos hipotecários para 2023 foi de US $ 2,76 milhões, com a seguinte distribuição:
| Tipo de hipoteca | Valor da comissão ($) |
|---|---|
| Origenas de hipotecas residenciais | 1,980,000 |
| Comissões de refinanciamento | 780,000 |
Serviços de investimento e gerenciamento de patrimônio
A receita dos serviços de investimento em 2023 atingiu US $ 3,45 milhões:
- Taxas de gerenciamento de ativos: US $ 1.725.000
- Serviços de Consultoria Financeira: US $ 1.035.000
- Serviços de planejamento de aposentadoria: US $ 690.000
Cobranças de transação e serviço
A receita de cobrança de transações e serviço para 2023 totalizou US $ 2,18 milhões:
| Categoria de serviço | Receita ($) |
|---|---|
| Taxas de transação ATM | 456,000 |
| Taxas de transferência de fio | 672,000 |
| Cobranças de serviço bancário online | 348,000 |
| Taxas de cheque especial | 704,000 |
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