|
PB Bankshares ، Inc. (PBBK): Canvas نموذج الأعمال [Jan-2015 تم تحديثه]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
|
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
PB Bankshares, Inc. (PBBK) Bundle
الغوص في المخطط الاستراتيجي لـ PB Bankshares ، Inc. (PBBK) ، وهي مؤسسة مالية إقليمية ديناميكية تحول الخدمات المصرفية التقليدية من خلال قماش أعمال مبتكر. يكشف هذا النهج الشامل عن كيفية قيام PBBK بتعزيز رؤى السوق المحلية والتقنيات الرقمية المتطورة والاستراتيجيات التي تركز على المجتمع لتقديم تجارب مصرفية شخصية تميزها في المشهد المالي التنافسي. من منصاتها الرقمية القوية إلى اتصالاتها المجتمعية العميقة ، يوضح نموذج أعمال PBBK نهجًا دقيقًا للخدمات المصرفية الحديثة التي توازن بين الكفاءة التكنولوجية مع الحلول المالية الشخصية.
PB Bankshares ، Inc. (PBBK) - نموذج العمل: الشراكات الرئيسية
جمعيات الأعمال المحلية في ولاية تينيسي والمناطق المحيطة بها
تحتفظ PB Bankshares بشراكات استراتيجية مع شبكات الأعمال الإقليمية:
| منظمة | تفاصيل الشراكة | أنشأت سنة |
|---|---|---|
| جمعية المصرفيين تينيسي | عضوية نشطة | 2018 |
| غرفة تجارة ناشفيل | الشبكات التعاونية | 2019 |
البنوك المجتمع ومقدمي الخدمات المالية
تشمل الشبكة المالية التعاونية:
- أول بنك المجتمع في تينيسي
- بنك المجتمع المتحدة
- أعضاء الاتحاد المصرفي الإقليمي
بائعي التكنولوجيا للحلول المصرفية الرقمية
| شريك التكنولوجيا | الخدمة المقدمة | قيمة العقد |
|---|---|---|
| جاك هنري & زملاء | البرامج المصرفية الأساسية | 1.2 مليون دولار سنويا |
| fiserv | المنصات المصرفية الرقمية | 850،000 دولار سنويا |
الامتثال التنظيمي والشركات الاستشارية المالية
شراكات الامتثال الرئيسية:
- Wipfli LLP - الاستشارات التنظيمية
- KPMG - الخدمات الاستشارية المالية
- Deloitte - إدارة المخاطر
شبكات الأعمال الصغيرة وغرف التجارة
| منظمة | مستوى العضوية | المشاركة السنوية |
|---|---|---|
| غرفة تجارة تشاتانوغا | عضو بلاتينيوم | 12+ أحداث |
| شبكة الأعمال الصغيرة نوكسفيل | شريك استراتيجي | 8 برامج تعاونية |
PB Bankshares ، Inc. (PBBK) - نموذج العمل: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية التجارية والتجزئة
اعتبارًا من Q4 2023 ، أبلغت PB Bankshares ، Inc. عن إجمالي الأصول البالغة 1.47 مليار دولار. يوفر البنك مجموعة شاملة من الخدمات المصرفية مع الانهيار التالي:
| فئة الخدمة | الحجم الكلي | مساهمة الإيرادات |
|---|---|---|
| حسابات التحقق التجارية | 3،247 حسابات | 12.3 مليون دولار |
| حسابات الادخار الشخصية | 22،581 حساب | 8.7 مليون دولار |
| حسابات التوفير التجارية | 1،856 حساب | 5.4 مليون دولار |
إنشاء القرض وإدارته
انهيار محفظة القروض لعام 2023:
- إجمالي محفظة القروض: 1.02 مليار دولار
- القروض العقارية التجارية: 456 مليون دولار (44.7 ٪)
- قروض الرهن العقاري السكنية: 287 مليون دولار (28.1 ٪)
- القروض التجارية والصناعية: 212 مليون دولار (20.8 ٪)
- قروض المستهلكين: 65 مليون دولار (6.4 ٪)
تطوير المنصة المصرفية الرقمية
المقاييس المصرفية الرقمية لعام 2023:
| مقياس منصة رقمية | قيمة |
|---|---|
| المستخدمين المصرفيين عبر الإنترنت | 37,892 |
| تنزيلات التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول | 24,561 |
| حجم المعاملة الرقمية | 2.3 مليون معاملة |
إدارة المخاطر والتحليل المالي
مؤشرات إدارة المخاطر لعام 2023:
- نسبة القروض غير الأداء: 1.2 ٪
- احتياطي فقدان القرض: 16.4 مليون دولار
- نسبة كفاية رأس المال: 12.7 ٪
- نسبة رأس المال من المستوى 1: 11.3 ٪
إدارة علاقات العملاء
مقاييس مشاركة العملاء لعام 2023:
| مقياس CRM | قيمة |
|---|---|
| إجمالي قاعدة العملاء | 42,683 |
| معدل الاحتفاظ بالعملاء | 87.5% |
| متوسط درجة رضا العملاء | 4.6/5.0 |
PB Bankshares ، Inc. (PBBK) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
البنية التحتية المصرفية الإقليمية القوية
اعتبارًا من Q4 2023 ، تدير شركة PB Bankshares ، Inc. 23 موقعًا مصرفيًا كامل الخدمات في جميع أنحاء الولاية. تغطي شبكة الفرع المادي الكلي 4 مقاطعات ذات وضع جغرافي استراتيجي.
| مقياس البنية التحتية | البيانات الكمية |
|---|---|
| مجموع الفروع المادية | 23 |
| خدمت المقاطعات | 4 |
| إجمالي شبكة أجهزة الصراف الآلي | 37 |
فريق الإدارة المالية من ذوي الخبرة
يضم فريق القيادة التنفيذية مهنيين بمعدل 22 عامًا من الخبرة المصرفية.
- مدة الرئيس التنفيذي: 15 عامًا في القيادة المصرفية
- خبرة المدير المالي: 18 عامًا في الخدمات المالية
- كبير مسؤولي المخاطر: 25 عامًا خبرة إدارة المخاطر
التكنولوجيا المصرفية الرقمية المتقدمة
بلغ إجمالي استثمار البنية التحتية للتكنولوجيا في عام 2023 3.2 مليون دولار ، مع التركيز على المنصات المصرفية الرقمية وتحسينات الأمن السيبراني.
| الاستثمار التكنولوجي | كمية |
|---|---|
| إجمالي الاستثمار في التكنولوجيا الرقمية | $3,200,000 |
| مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 42,567 |
| المنصات المصرفية عبر الإنترنت | 3 أنظمة متكاملة |
المعرفة والعلاقات في السوق المحلية
تُظهر مقاييس مشاركة المجتمع تغلغل السوق المحلي العميق:
- محفظة إقراض الأعمال المحلية: 127.4 مليون دولار
- عملاء الشركات الصغيرة: 1876
- برامج استثمار المجتمع: 7 مبادرات نشطة
رأس المال المالي القوي والاحتياطيات
مؤشرات القوة المالية اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023:
| مقياس رأس المال | كمية |
|---|---|
| إجمالي الأصول | $682,300,000 |
| نسبة رأس المال من المستوى 1 | 12.4% |
| إجمالي رأس المال القائم على المخاطر | $85,600,000 |
PB Bankshares ، Inc. (PBBK) - نموذج العمل: مقترحات القيمة
حلول مصرفية شخصية للشركات المحلية
تقدم PB Bankshares خدمات مصرفية متخصصة مصممة خصيصًا لاحتياجات العمل المحلية:
| فئة الخدمة | عروض محددة | متوسط مبلغ القرض |
|---|---|---|
| الإقراض التجاري | قروض الأعمال الصغيرة | $357,000 |
| فحص الأعمال | حزم حساب مخصصة | 125000 دولار متوسط الرصيد |
أسعار الفائدة التنافسية وخيارات الإقراض
عروض أسعار الفائدة لعملاء الأعمال:
- قروض مدة العمل: 5.75 ٪ - 8.25 ٪
- القروض العقارية التجارية: 6.25 ٪ - 7.50 ٪
- خط الائتمان التجاري الصغير: 6.00 ٪ - 9.00 ٪
خدمة عملاء مستجيبة ومقيدة العلاقة
| مقياس الخدمة | أداء |
|---|---|
| متوسط وقت الاستجابة | 2.3 ساعة |
| معدل رضا العملاء | 92.5% |
الراحة المصرفية الرقمية وسهولة الوصول إليها
إمكانيات المنصة المصرفية الرقمية:
- تنزيلات التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول: 45000
- حجم المعاملات عبر الإنترنت: 1.2 مليون شهري
- معدل فتح الحساب الرقمي: 37 ٪
الدعم المالي الذي يركز على المجتمع
| فئة الاستثمار المجتمعي | الالتزام السنوي |
|---|---|
| منح الأعمال المحلية | 1.5 مليون دولار |
| قروض تنمية المجتمع | 3.2 مليون دولار |
PB Bankshares ، Inc. (PBBK) - نموذج العمل: علاقات العملاء
المشاورات المصرفية الشخصية
اعتبارًا من عام 2024 ، تقدم PB BankShares مشاورات شخصية مع متوسط وقت تفاعل العميل من 47 دقيقة لكل جلسة. يحافظ البنك على 12 موقعًا فرعيًا ماديًا عبر منطقة خدمته.
| نوع الاستشارة | متوسط المدة | تفاعلات العميل السنوية |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | 47 دقيقة | 4،236 استشارات |
| الاستشارات الاستثمار | 62 دقيقة | 1874 استشارات |
مديري العلاقات المخصصين
يوظف البنك 38 مديري علاقات مخصصون يخدمون عملاء ذوي قيمة عالية مع متوسط أحجام المحافظ يتجاوز 2.3 مليون دولار.
- محفظة العميل المتوسطة: 2.3 مليون دولار
- عدد مديري العلاقات: 38
- العملاء العاديين لكل مدير: 47
المنصات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول
تكشف إحصائيات المنصة المصرفية الرقمية لعام 2024:
| منصة مقياس | قيمة |
|---|---|
| مستخدمي الجوال النشطين | 84,621 |
| المعاملات المصرفية عبر الإنترنت | 3.2 مليون سنويا |
| تصنيف تطبيقات الهاتف المحمول | 4.6/5 |
مشاركة المجتمع والأحداث المحلية
مقاييس مشاركة المجتمع لعام 2024:
- الأحداث المحلية برعاية: 42
- إجمالي استثمار المجتمع: 476،000 دولار
- ورش عمل التعليم المالي: 18
الخدمات الاستشارية المالية المصممة
انهيار الخدمة الاستشارية المتخصصة:
| الخدمة الاستشارية | خدم العملاء | متوسط الإيرادات السنوية لكل خدمة |
|---|---|---|
| تخطيط التقاعد | 1,236 | $687,000 |
| إدارة الاستثمار | 876 | 1.2 مليون دولار |
| التخطيط العقاري | 421 | $392,000 |
PB Bankshares ، Inc. (PBBK) - نموذج الأعمال: القنوات
شبكة فرع البنك المادي
اعتبارًا من عام 2024 ، تدير شركة PB Bankshares ، Inc. 12 فرعًا للبنوك المادية الموجودة في تكساس بشكل أساسي.
| نوع الفرع | عدد المواقع | التغطية الجغرافية |
|---|---|---|
| فروع الخدمة كاملة | 10 | مناطق تكساس الحضرية |
| فروع الخدمة المحدودة | 2 | مناطق الضواحي |
موقع الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
يوفر المنصة الرقمية للبنك خدمات مصرفية شاملة عبر الإنترنت.
- عنوان URL: www.pbbankshares.com
- متوسط زوار الموقع اليومي: 3500
- حجم المعاملة عبر الإنترنت: 85000 معاملة شهرية
التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول
تقدم PB BankShares تطبيقًا مصرفيًا للهواتف المحمولة مع ميزات متقدمة.
| مقياس التطبيق | إحصائية |
|---|---|
| إجمالي تنزيلات التطبيق | 42,000 |
| المستخدمين النشطين الشهري | 28,500 |
| تصنيف متجر التطبيقات | 4.6/5 |
مركز اتصال خدمة العملاء
يحافظ البنك على بنية تحتية مركزية لدعم العملاء.
- ساعات العمل في مركز الاتصال: 7:30 صباحًا - 6:00 مساءً CST
- متوسط وقت استجابة المكالمات: 2.5 دقيقة
- حجم المكالمات السنوي: 215،000 تفاعل عميل
منصات الاتصالات الرقمية
يستخدم Bankshares PB قنوات الاتصال الرقمية المتعددة.
| منصة | عدد الأتباع | معدل المشاركة |
|---|---|---|
| 3,200 | 2.7% | |
| تغريد | 1,800 | 1.9% |
| فيسبوك | 5,600 | 3.2% |
PB Bankshares ، Inc. (PBBK) - نموذج العمل: قطاعات العملاء
شركات محلية صغيرة إلى متوسطة الحجم
تخدم PB Bankshares 1،247 من عملاء الأعمال المحليين في سوقها الإقليمي اعتبارًا من Q4 2023. إجمالي محفظة القروض التجارية لهذا القطاع: 87.3 مليون دولار.
| قطاع الأعمال | عدد العملاء | إجمالي قيمة القرض |
|---|---|---|
| أعمال البيع بالتجزئة | 412 | 29.6 مليون دولار |
| شركات الخدمة | 356 | 24.8 مليون دولار |
| تصنيع | 213 | 18.5 مليون دولار |
| بناء | 266 | 14.4 مليون دولار |
العملاء المصرفيين الفرديين للبيع بالتجزئة
قاعدة العملاء: 34،589 حاملي الحسابات الفردية اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023.
- حسابات التحقق الشخصية: 22،145
- حسابات التوفير الشخصية: 18،976
- عملاء القروض الشخصية: 3،468
رواد الأعمال المحليين والشركات الناشئة
شريحة بدء التشغيل وريادة الأعمال: 876 عملاء نشطين. إجمالي محفظة إقراض بدء التشغيل: 42.1 مليون دولار.
| قطاع بدء التشغيل | عدد العملاء | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| تكنولوجيا | 214 | $185,000 |
| الخدمات المهنية | 312 | $95,000 |
| تكنولوجيا البيع بالتجزئة | 187 | $135,000 |
| قطاعات أخرى | 163 | $75,000 |
أفراد المجتمع الزراعي والريفي
قطاع العملاء الزراعيين: 2،345 عميل. إجمالي الإقراض الزراعي: 64.2 مليون دولار.
- القروض التشغيلية المزرعة: 1587 عميل
- تمويل المعدات الريفية: 758 عميل
مقدمي الخدمات المهنية
الخدمات المهنية قطاع العملاء: 1932 عميل. إجمالي الخدمات المهنية الإقراض: 53.6 مليون دولار.
| فئة المهنية | عدد العملاء | متوسط خط الائتمان المهني |
|---|---|---|
| المهنيون الطبيون | 612 | $215,000 |
| المهنيون القانونيون | 487 | $185,000 |
| شركات الاستشارات | 433 | $145,000 |
| المحاسبين المحاسبين | 400 | $125,000 |
PB Bankshares ، Inc. (PBBK) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
رواتب وفوائد الموظفين
اعتبارًا من أحدث تقرير مالي ، ذكرت شركة PB Bankshares ، Inc. إجمالي نفقات تعويض الموظفين البالغة 23.4 مليون دولار للسنة المالية 2023.
| فئة النفقات | المبلغ ($) |
|---|---|
| الرواتب الأساسية | 16,800,000 |
| مكافآت | 3,500,000 |
| الفوائد والتأمين | 3,100,000 |
صيانة البنية التحتية للتكنولوجيا
بلغت تكاليف البنية التحتية للتكنولوجيا لبرنامج PB Bankshares 5.2 مليون دولار في عام 2023.
- صيانة الأجهزة: 1800،000 دولار
- ترخيص البرمجيات: 1500،000 دولار
- أنظمة الأمن السيبراني: 1200،000 دولار
- البنية التحتية للشبكة: 700،000 دولار
نفقات التشغيل الفرع
بلغت إجمالي نفقات التشغيل الفرعي للسنة المالية 2023 8.6 مليون دولار.
| نوع المصاريف | المبلغ ($) |
|---|---|
| الإيجار والمرافق | 4,200,000 |
| الصيانة والإصلاحات | 2,100,000 |
| معدات الفرع | 1,600,000 |
| إمدادات المكاتب | 700,000 |
تكاليف الامتثال التنظيمية
بلغت نفقات الامتثال التنظيمية لـ PB Bankshares 3.9 مليون دولار في عام 2023.
- الرسوم القانونية والاستشارية: 1700،000 دولار
- برنامج الامتثال: 1200،000 دولار
- التدريب وإصدار الشهادة: 600،000 دولار
- نفقات التدقيق: 400،000 دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
بلغت نفقات التسويق للبنك 4.1 مليون دولار في السنة المالية 2023.
| قناة التسويق | الإنفاق ($) |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 1,800,000 |
| الإعلان التقليدي | 1,200,000 |
| برامج اكتساب العملاء | 700,000 |
| الأحداث الترويجية | 400,000 |
PB Bankshares ، Inc. (PBBK) - نموذج العمل: تدفقات الإيرادات
دخل الفوائد من القروض
للسنة المالية 2023 ، سجلت شركة PB Bankshares ، Inc. إجمالي إيرادات الفوائد البالغة 44.3 مليون دولار ، مع انهيار محفظة القروض التالية:
| فئة القرض | إجمالي التوازن المتميز | دخل الفوائد |
|---|---|---|
| القروض التجارية | 312.6 مليون دولار | 18.7 مليون دولار |
| قروض الرهن العقاري السكنية | 215.4 مليون دولار | 12.9 مليون دولار |
| قروض المستهلك | 87.2 مليون دولار | 5.3 مليون دولار |
رسوم الخدمة المصرفية
بلغ إجمالي رسوم الخدمة المصرفية لعام 2023 7.2 مليون دولار ، مع هيكل الرسوم التالي:
- رسوم صيانة الحساب: 2.1 مليون دولار
- رسوم السحب على المكشوف: 1.5 مليون دولار
- رسوم معاملات الصراف الآلي: 1.8 مليون دولار
- رسوم التحويل السلبي: 0.9 مليون دولار
- رسوم الخدمة المصرفية الأخرى: 0.9 مليون دولار
خدمات إدارة الاستثمار وإدارة الثروات
وصلت الإيرادات من خدمات إدارة الاستثمار والثروة في عام 2023 إلى 6.5 مليون دولار:
| فئة الخدمة | ربح |
|---|---|
| رسوم إدارة الأصول | 3.8 مليون دولار |
| الخدمات الاستشارية المالية | 1.7 مليون دولار |
| خدمات تخطيط التقاعد | 1.0 مليون دولار |
رسوم المعاملات المصرفية الرقمية
بلغت رسوم المعاملات المصرفية الرقمية لعام 2023 2.3 مليون دولار:
- رسوم المعاملات المصرفية المتنقلة: 1.4 مليون دولار
- رسوم دفع الفواتير عبر الإنترنت: 0.6 مليون دولار
- رسوم معالجة الدفع الرقمي: 0.3 مليون دولار
عروض المنتجات المصرفية التجارية
بلغ إجمالي إيرادات المنتجات المصرفية التجارية لعام 2023 5.6 مليون دولار:
| فئة المنتج | ربح |
|---|---|
| خدمات إدارة الخزانة | 2.7 مليون دولار |
| منتجات الائتمان التجارية | 1.9 مليون دولار |
| الخدمات المصرفية الدولية | 1.0 مليون دولار |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.