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PB Bankshares, Inc. (PBBK): Geschäftsmodell-Leinwand [Januar 2025 Aktualisiert] |
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PB Bankshares, Inc. (PBBK) Bundle
Tauchen Sie in die strategische Blaupause von PB Bankshares, Inc. (PBBK), einem dynamischen regionalen Finanzinstitut, das das traditionelle Bankgeschäft durch eine innovative Geschäftsmodell -Leinwand verändert. Dieser umfassende Ansatz zeigt, wie PBBK lokale Markteinsichten, hochmoderne digitale Technologien und Strategien auf gemeindenahmes Fokus nutzt, um personalisierte Bankerlebnisse zu liefern, die sie in der wettbewerbsfähigen Finanzlandschaft unterscheiden. Von ihren robusten digitalen Plattformen bis hin zu ihren tief verwurzelten Community-Verbindungen zeigt das Geschäftsmodell von PBBK einen nuancierten Ansatz für das moderne Bankwesen, der die technologische Effizienz mit personalisierten finanziellen Lösungen in Einklang bringt.
PB Bankshares, Inc. (PBBK) - Geschäftsmodell: wichtige Partnerschaften
Lokale Geschäftsverbände in Tennessee und umliegenden Regionen
PB Bankshares unterhält strategische Partnerschaften mit regionalen Geschäftsnetzwerken:
| Verein | Partnerschaftsdetails | Jahr etabliert |
|---|---|---|
| Tennessee Bankers Association | Aktive Mitgliedschaft | 2018 |
| Handelskammer von Nashville | Kollaborative Netzwerke | 2019 |
Community -Banken und Finanzdienstleister
Das kollaborative Finanznetzwerk umfasst:
- Erste Community Bank von Tennessee
- United Community Bank
- Mitglieder des regionalen Bankkonsortiums
Technologieanbieter für digitale Banklösungen
| Technologiepartner | Service erbracht | Vertragswert |
|---|---|---|
| Jack Henry & Mitarbeiter | Kernbankensoftware | $ 1,2 m jährlich |
| Fiserv | Digitale Bankplattformen | Jährlich 850.000 USD |
Vorschriften für die Vorschriften und Finanzberater
Wichtige Compliance -Partnerschaften:
- WiPfli LLP - Regulatorische Beratung
- KPMG - Finanzberatungsdienste
- Deloitte - Risikomanagement
Kleinunternehmensnetzwerke und Handelskammern
| Organisation | Mitgliedschaftsniveau | Jährliches Engagement |
|---|---|---|
| Chattanooga -Handelskammer | Platin -Mitglied | 12+ Ereignisse |
| Knoxville Small Business Network | Strategischer Partner | 8 Kooperationsprogramme |
PB Bankshares, Inc. (PBBK) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten
Gewerbe- und Einzelhandelsbankendienstleistungen
Ab dem vierten Quartal 2023 meldete PB Bankshares, Inc. Gesamtvermögen von 1,47 Milliarden US -Dollar. Die Bank bietet ein umfassendes Angebot an Bankdienstleistungen mit der folgenden Aufschlüsselung:
| Servicekategorie | Gesamtvolumen | Umsatzbeitrag |
|---|---|---|
| Kommerzielle Girokonten | 3.247 Konten | 12,3 Millionen US -Dollar |
| Persönliche Sparkonten | 22.581 Konten | 8,7 Millionen US -Dollar |
| Geschäftsparniskonten | 1.856 Konten | 5,4 Millionen US -Dollar |
Ausführung und Verwaltung von Krediten
Darlehensportfolio -Aufschlüsselung für 2023:
- Gesamtkreditportfolio: 1,02 Milliarden US -Dollar
- Gewerbeimmobilienkredite: 456 Millionen US -Dollar (44,7%)
- Wohnhypothekendarlehen: 287 Mio. USD (28,1%)
- Gewerbe- und Industriekredite: 212 Millionen US -Dollar (20,8%)
- Verbraucherkredite: 65 Millionen US -Dollar (6,4%)
Entwicklung der digitalen Bankplattform
Digitale Bankmetriken für 2023:
| Digitale Plattformmetrik | Wert |
|---|---|
| Online -Banking -Benutzer | 37,892 |
| Downloads für mobile Banking App Downloads | 24,561 |
| Digitales Transaktionsvolumen | 2,3 Millionen Transaktionen |
Risikomanagement und Finanzanalyse
Risikomanagementindikatoren für 2023:
- Nicht-Leistungsdarlehensverhältnis: 1,2%
- Kreditverlust Reserve: 16,4 Millionen US -Dollar
- Kapitaladäquanzquote: 12,7%
- Tier -1 -Kapitalquote: 11,3%
Kundenbeziehungsmanagement
Kundenbindungsmetriken für 2023:
| CRM -Metrik | Wert |
|---|---|
| Gesamtkundenstamm | 42,683 |
| Kundenbindungsrate | 87.5% |
| Durchschnittlicher Kundenzufriedenheitsbewertung | 4.6/5.0 |
PB Bankshares, Inc. (PBBK) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen
Starke regionale Bankeninfrastruktur
Ab dem vierten Quartal 2023 betreibt die PB Bankshares, Inc. 23 Full-Service-Bankenstandorte im ganzen Bundesstaat. Das gesamte physische Zweignetzwerk deckt 4 Landkreise mit strategischer geografischer Positionierung ab.
| Infrastrukturmetrik | Quantitative Daten |
|---|---|
| Gesamt physikalische Zweige | 23 |
| Landkreise serviert | 4 |
| Total ATM -Netzwerk | 37 |
Erfahrenes Finanzmanagementteam
Das Executive Leadership Team umfasst Fachleute mit durchschnittlich 22 Jahren Bankerfahrung.
- CEO -Amtszeit: 15 Jahre in der Bankführung
- CFO -Erfahrung: 18 Jahre in Finanzdienstleistungen
- Chief Risk Officer: 25 Jahre Risikomanagementkompetenz
Fortschrittliche digitale Banktechnologie
Investitionen in der Technologieinfrastruktur in 2023 beliefen sich auf 3,2 Millionen US -Dollar und konzentrierten sich auf digitale Bankplattformen und Cybersicherheitsverbesserungen.
| Technologieinvestition | Menge |
|---|---|
| Gesamtinvestition der digitalen Technologie | $3,200,000 |
| Benutzer von Mobile Banking | 42,567 |
| Online -Banking -Plattformen | 3 integrierte Systeme |
Lokale Marktkenntnisse und Beziehungen
Metriken für das Engagement in der Gemeinde zeigen eine tiefe lokale Marktdurchdringung:
- Lokales Geschäftskreditportfolio: 127,4 Millionen US -Dollar
- Kunden von Kleinunternehmen: 1.876
- Community -Investitionsprogramme: 7 aktive Initiativen
Robustes Finanzkapital und Reserven
Finanzkraftindikatoren zum 31. Dezember 2023:
| Kapitalmetrik | Menge |
|---|---|
| Gesamtvermögen | $682,300,000 |
| Stufe 1 Kapitalquote | 12.4% |
| Total risikobasierte Kapital | $85,600,000 |
PB Bankshares, Inc. (PBBK) - Geschäftsmodell: Wertversprechen
Personalisierte Banklösungen für lokale Unternehmen
PB Bankshares bietet spezielle Bankdienstleistungen an, die auf die lokalen Geschäftsbedürfnisse zugeschnitten sind:
| Servicekategorie | Spezifische Angebote | Durchschnittlicher Darlehensbetrag |
|---|---|---|
| Kommerzielle Kreditvergabe | Kredite für kleine Unternehmen | $357,000 |
| Geschäftsprüfung | Customisierte Kontopakete | $ 125.000 Durchschnittsbilanz |
Wettbewerbszinsen und Kreditoptionen
Zinsangebote für Geschäftskunden:
- Geschäftslehre: 5,75% - 8,25%
- Gewerbeimmobilienkredite: 6,25% - 7,50%
- Kreditlinie für Kleinunternehmen: 6,00% - 9,00%
Reaktionsschnell und beziehungsgetriebener Kundenservice
| Service Metrik | Leistung |
|---|---|
| Durchschnittliche Reaktionszeit | 2,3 Stunden |
| Kundenzufriedenheitsrate | 92.5% |
Komfort und Zugänglichkeit digitales Bankgeschäft
Funktionen der digitalen Bankplattform:
- Mobile Banking App Downloads: 45.000
- Online -Transaktionsvolumen: 1,2 Millionen monatlich
- Eröffnungsrate für digitale Konto: 37%
Finanzielle Unterstützung in der Gemeinde
| Gemeinschaftsinvestitionskategorie | Jährliches Engagement |
|---|---|
| Lokale Geschäftszuschüsse | 1,5 Millionen US -Dollar |
| Gemeinschaftsentwicklungskredite | 3,2 Millionen US -Dollar |
PB Bankshares, Inc. (PBBK) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen
Persönliche Bankkonsultationen
Ab 2024 bietet PB Bankshares persönliche Konsultationen mit einer durchschnittlichen Kundeninteraktionszeit von 47 Minuten pro Sitzung an. Die Bank unterhält 12 Standorte für physische Filiale in ihrer Dienstleistung.
| Konsultationstyp | Durchschnittliche Dauer | Jährliche Kundeninteraktionen |
|---|---|---|
| Persönliches Bankgeschäft | 47 Minuten | 4,236 Konsultationen |
| Anlageberatung | 62 Minuten | 1.874 Konsultationen |
Engagierte Beziehungsmanager
Die Bank beschäftigt 38 engagierte Beziehungsmanager, die Kunden mit hoher Netzwerke mit durchschnittlichen Portfoliogrößen von mehr als 2,3 Mio. USD bedienen.
- Durchschnittliches Client -Portfolio: 2,3 Millionen US -Dollar
- Anzahl der Beziehungsmanager: 38
- Durchschnittliche Kunden pro Manager: 47
Online- und Mobile -Banking -Plattformen
Digital Banking Platform Statistics für 2024 Enthüllung:
| Plattformmetrik | Wert |
|---|---|
| Aktive mobile Benutzer | 84,621 |
| Online -Banking -Transaktionen | 3,2 Millionen pro Jahr |
| Mobile App -Bewertung | 4.6/5 |
Community Engagement und lokale Veranstaltungen
Community Engagement Metrics für 2024:
- Lokale Veranstaltungen gesponsert: 42
- Gesamtinvestition der Gemeinschaft: 476.000 US -Dollar
- Finanzbildungsworkshops: 18
Zugeschnittene Finanzberatungsdienste
Spezialberatungsdienst Breakdown:
| Beratungsdienst | Kunden serviert | Durchschnittlicher Jahresumsatz pro Service |
|---|---|---|
| Pensionsplanung | 1,236 | $687,000 |
| Investmentmanagement | 876 | 1,2 Millionen US -Dollar |
| Nachlassplanung | 421 | $392,000 |
PB Bankshares, Inc. (PBBK) - Geschäftsmodell: Kanäle
Physikalische Bank Branchnetzwerk
Ab 2024 betreibt PB Bankshares, Inc. 12 physische Bankfiliale, die sich hauptsächlich in Texas befinden.
| Zweigentyp | Anzahl der Standorte | Geografische Abdeckung |
|---|---|---|
| Full-Service-Zweige | 10 | Texas Metropolitan -Gebiete |
| Begrenzte Dienstzweige | 2 | Vorstadtregionen |
Online -Banking -Website
Die digitale Plattform der Bank bietet umfassende Online -Banking -Dienstleistungen.
- Website URL: www.pbbankshares.com
- Durchschnittliche tägliche Website -Besucher: 3.500
- Online -Transaktionsvolumen: 85.000 monatliche Transaktionen
Mobile Banking -Anwendung
PB Bankshares bietet eine Mobile -Banking -App mit fortschrittlichen Funktionen.
| App Metrik | Statistik |
|---|---|
| Gesamt -App -Downloads | 42,000 |
| Monatliche aktive Benutzer | 28,500 |
| App Store -Bewertung | 4.6/5 |
Kundendienst Call Center
Die Bank unterhält eine zentralisierte Kundendienstinfrastruktur.
- Callcenter Betriebsstunden: 7:30 - 18:00 Uhr CST
- Durchschnittliche Anrufantwortzeit: 2,5 Minuten
- Jährliches Anrufvolumen: 215.000 Kundeninteraktionen
Digitale Kommunikationsplattformen
PB Bankshares verwendet mehrere digitale Kommunikationskanäle.
| Plattform | Anhängerzahl | Verlobungsrate |
|---|---|---|
| 3,200 | 2.7% | |
| 1,800 | 1.9% | |
| 5,600 | 3.2% |
PB Bankshares, Inc. (PBBK) - Geschäftsmodell: Kundensegmente
Kleine bis mittelgroße lokale Unternehmen
PB Bankshares bedient im vierten Quartal 2023 1.247 lokale Geschäftskunden in seinem regionalen Markt. Das gesamte gewerbliche Darlehensportfolio für dieses Segment: 87,3 Mio. USD.
| Geschäftssegment | Anzahl der Kunden | Gesamtdarlehenswert |
|---|---|---|
| Einzelhandelsgeschäfte | 412 | 29,6 Millionen US -Dollar |
| Servicegeschäfte | 356 | 24,8 Millionen US -Dollar |
| Herstellung | 213 | 18,5 Millionen US -Dollar |
| Konstruktion | 266 | 14,4 Millionen US -Dollar |
Einzelhandelskunden für Einzelhandelsbanken
Kundenbasis: 34.589 einzelne Kontoinhaber zum 31. Dezember 2023.
- Persönliche Girokonten: 22.145
- Persönliche Sparkonten: 18.976
- Persönliche Kreditkunden: 3.468
Lokale Unternehmer und Startups
Startup- und Unternehmerbankensegment: 876 aktive Kunden. Total Startup Lending Portfolio: 42,1 Millionen US -Dollar.
| Startsektor | Anzahl der Kunden | Durchschnittliche Darlehensgröße |
|---|---|---|
| Technologie | 214 | $185,000 |
| Professionelle Dienstleistungen | 312 | $95,000 |
| Einzelhandelstechnologie | 187 | $135,000 |
| Andere Sektoren | 163 | $75,000 |
Mitglieder der landwirtschaftlichen und ländlichen Gemeinschaft
Landwirtschaftliche Kundensegment: 2.345 Kunden. Totaler landwirtschaftlicher Kreditvergabe: 64,2 Millionen US -Dollar.
- Betriebsdarlehen auf Farm: 1.587 Kunden
- Finanzierung der ländlichen Ausrüstung: 758 Kunden
Professionelle Dienstleister
Kundendienstsegment professioneller Dienstleistungen: 1.932 Kunden. Gesamtkredite für professionelle Dienstleistungen: 53,6 Millionen US -Dollar.
| Professionelle Kategorie | Anzahl der Kunden | Durchschnittliche professionelle Kreditlinie |
|---|---|---|
| Mediziner | 612 | $215,000 |
| Anwaltskräfte | 487 | $185,000 |
| Beratungsfirmen | 433 | $145,000 |
| Buchhaltungsfachleute | 400 | $125,000 |
PB Bankshares, Inc. (PBBK) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur
Gehälter der Mitarbeiter und Leistungen
Nach dem jüngsten Finanzbericht meldete PB Bankshares, Inc. für das Geschäftsjahr 2023 die Gesamtkosten für die Vergütung von Mitarbeitern von 23,4 Mio. USD.
| Kostenkategorie | Betrag ($) |
|---|---|
| Grundgehälter | 16,800,000 |
| Boni | 3,500,000 |
| Leistungen und Versicherungen | 3,100,000 |
Wartung der Technologieinfrastruktur
Die Kosten für die Technologieinfrastruktur für PB Bankshares beliefen sich im Jahr 2023 auf 5,2 Mio. USD.
- IT -Hardware -Wartung: 1.800.000 US -Dollar
- Software -Lizenzierung: 1.500.000 US -Dollar
- Cybersecurity -Systeme: 1.200.000 US -Dollar
- Netzwerkinfrastruktur: 700.000 US -Dollar
Zweigbetriebskosten
Die Gesamtbetriebskosten für das Geschäftsjahr 2023 betrugen 8,6 Millionen US -Dollar.
| Kostentyp | Betrag ($) |
|---|---|
| Miete und Versorgungsunternehmen | 4,200,000 |
| Wartung und Reparaturen | 2,100,000 |
| Zweigausrüstung | 1,600,000 |
| Bürobedarf | 700,000 |
Kosten für die Einhaltung von Vorschriften
Die Vorschriftenkosten für PB Bankshares beliefen sich im Jahr 2023 auf 3,9 Mio. USD.
- Rechts- und Beratungsgebühren: 1.700.000 USD
- Compliance -Software: 1.200.000 USD
- Schulung und Zertifizierung: 600.000 US -Dollar
- Prüfungskosten: 400.000 US -Dollar
Marketing- und Kundenakquisitionskosten
Die Marketingausgaben für die Bank betrugen im Geschäftsjahr 2023 4,1 Millionen US -Dollar.
| Marketingkanal | Ausgeben ($) |
|---|---|
| Digitales Marketing | 1,800,000 |
| Traditionelle Werbung | 1,200,000 |
| Kundenakquisitionsprogramme | 700,000 |
| Werbeveranstaltungen | 400,000 |
PB Bankshares, Inc. (PBBK) - Geschäftsmodell: Einnahmenströme
Zinserträge aus Darlehen
Für das Geschäftsjahr 2023 meldete PB Bankshares, Inc. einen Gesamtzinserträge von 44,3 Mio. USD, wobei das folgende Darlehensportfolio -Aufschlüsselung:
| Kreditkategorie | Gesamtausschuss | Zinserträge |
|---|---|---|
| Werbekredite | 312,6 Millionen US -Dollar | 18,7 Millionen US -Dollar |
| Wohnhypothekendarlehen | 215,4 Millionen US -Dollar | 12,9 Millionen US -Dollar |
| Verbraucherkredite | 87,2 Millionen US -Dollar | 5,3 Millionen US -Dollar |
Bankdienstgebühren
Die Bankengebühren für 2023 beliefen sich auf 7,2 Mio. USD mit der folgenden Gebührenstruktur:
- Kontowartungsgebühren: 2,1 Millionen US -Dollar
- Überziehungsgebühren: 1,5 Millionen US -Dollar
- ATM -Transaktionsgebühren: 1,8 Millionen US -Dollar
- Kabelübertragungsgebühren: 0,9 Millionen US -Dollar
- Andere Bankendienstgebühren: 0,9 Millionen US -Dollar
Investitions- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen
Der Umsatz aus Investitions- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen im Jahr 2023 erreichte 6,5 Millionen US -Dollar:
| Servicekategorie | Einnahmen |
|---|---|
| Vermögensverwaltungsgebühren | 3,8 Millionen US -Dollar |
| Finanzberatungsdienste | 1,7 Millionen US -Dollar |
| Ruhestandsplanungsdienste | 1,0 Millionen US -Dollar |
Digital Banking Transaktionsgebühren
Die Digital Banking Transaktionsgebühren für 2023 belief sich auf 2,3 Mio. USD:
- Mobile -Banking -Transaktionsgebühren: 1,4 Millionen US -Dollar
- Online -Rechnungskostengebühren: 0,6 Millionen US -Dollar
- Gebühren für digitale Zahlungsbearbeitungsgebühren: 0,3 Mio. USD
Angebot für Geschäftsbanken für Handelsbanken
Die Einnahmen aus Geschäftsbanken für 2023 beliefen sich auf 5,6 Mio. USD:
| Produktkategorie | Einnahmen |
|---|---|
| Treasury Management Services | 2,7 Millionen US -Dollar |
| Kommerzielle Kreditprodukte | 1,9 Millionen US -Dollar |
| Internationale Bankdienstleistungen | 1,0 Millionen US -Dollar |
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