|
بارك بانكورب، إنك. (PKBK): قماش نموذج الأعمال [Jan-2025 محدث]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
|
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Parke Bancorp, Inc. (PKBK) Bundle
الغوص في المخطط الاستراتيجي لـ Parke Bancorp ، Inc. (PKBK) ، وهي قوة مصرفية إقليمية تحول الخدمات المالية التقليدية من خلال نموذج أعمال مصنوع بدقة. يستفيد هذا النهج المبتكر من رؤى السوق المحلية العميقة والتقنيات الرقمية المتطورة والالتزام الذي يركز على الليزر بخدمة الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم عبر نيو جيرسي وبنسلفانيا. من خلال مزج الخدمات المصرفية المخصصة للعلاقة مع حلول مالية مرنة ، قام PKBK بتصوير مكانة مميزة في المشهد المصرفي التنافسي ، مما يوفر لأصحاب المشاريع والمؤسسات المحلية اقتراحًا فريدًا من حيث القيمة يتجاوز الخدمات المصرفية التقليدية.
Parke Bancorp ، Inc. (PKBK) - نموذج العمل: الشراكات الرئيسية
جمعيات الأعمال المحلية وغرف التجارة
اعتبارًا من عام 2024 ، يحتفظ Parke Bancorp بالشراكات مع جمعيات الأعمال المحلية التالية:
| اسم الجمعية | موقع | حالة العضوية |
|---|---|---|
| جمعية المصرفيين في نيو جيرسي | برينستون ، نيوجيرسي | عضو نشط |
| جمعية المصرفيين في بنسلفانيا | هاريسبورغ ، بنسلفانيا | عضو نشط |
مطورو العقارات التجارية
تشمل شراكات التطوير العقاري الرئيسي:
- شركاء تطوير ولاية الحديقة
- مجموعة العقارات التجارية فيلادلفيا
- ديلاوير فالي المستثمرين العقاريين
| المطور | إجمالي محفظة القروض | التركيز الجغرافي |
|---|---|---|
| شركاء تطوير ولاية الحديقة | 43.2 مليون دولار | نيو جيرسي |
| مجموعة العقارات التجارية فيلادلفيا | 37.5 مليون دولار | بنسلفانيا |
شبكات أعمال صغيرة إلى متوسطة الحجم
إحصائيات شبكة الشراكة:
| نوع الشبكة | عدد الاتصالات | إجمالي حجم الأعمال |
|---|---|---|
| شبكات الأعمال المحلية | 127 شركة | 215.6 مليون دولار |
| جمعيات الشركات الصغيرة والمتوسطة الإقليمية | 89 شركة | 163.4 مليون دولار |
مقدمي الخدمات المالية الإقليمية
تفاصيل شبكة إحالة الخدمة المالية:
- مقدمي التأمين: 14 شراكات نشطة
- الشركات الاستشارية الاستثمارية: 8 تعاون استراتيجي
- خدمات إدارة الثروات: 6 اتفاقيات الإحالة
| نوع مزود الخدمة | عدد الإحالات (2023) | إيرادات الإحالة |
|---|---|---|
| مقدمي التأمين | 342 الإحالات | 1.7 مليون دولار |
| الشركات الاستشارية الاستثمارية | 213 إحالة | 2.3 مليون دولار |
Parke Bancorp ، Inc. (PKBK) - نموذج العمل: الأنشطة الرئيسية
الإقراض التجاري والصناعي
اعتبارًا من Q3 2023 ، أبلغ Parke Bancorp عن إجمالي القروض التجارية والصناعية البالغة 602.4 مليون دولار. توضح محفظة قروض البنك نهجًا مركّزًا لإقراض الأعمال عبر مختلف القطاعات.
| فئة القرض | المبلغ الإجمالي ($) | النسبة المئوية للمحفظة |
|---|---|---|
| العقارات التجارية | 412.6 مليون | 68.5% |
| تجاري & القروض الصناعية | 189.8 مليون | 31.5% |
الخدمات المصرفية التجارية الصغيرة
يوفر Parke Bancorp حلولًا مصرفية للأعمال التجارية الصغيرة المستهدفة مع التركيز الإقليمي في نيو جيرسي وبنسلفانيا.
- إجمالي محفظة قروض الأعمال الصغيرة: 187.3 مليون دولار
- متوسط حجم قرض الأعمال الصغيرة: 245،000 دولار
- عدد عملاء الأعمال الصغيرة النشطة: 1،247
إدارة منتجات الإيداع والاستثمار
اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023 ، شملت استراتيجية إيداع البنك:
| نوع الإيداع | المبلغ الإجمالي ($) | نطاق سعر الفائدة |
|---|---|---|
| فحص غير المصالح | 214.5 مليون | 0% |
| فحص الفائدة | 329.7 مليون | 0.25% - 1.75% |
| حسابات الادخار | 156.2 مليون | 0.10% - 2.25% |
| شهادات الإيداع | 287.6 مليون | 3.50% - 5.25% |
تمويل الرهن العقاري والعقارات
إحصائيات إقراض الرهن العقاري لبارك بانكورب في عام 2023:
- إجمالي قروض الرهن العقاري السكني: 276.5 مليون دولار
- حجم إنشاء الرهن العقاري السكني: 89.2 مليون دولار
- متوسط قرض الرهن العقاري السكني: 342،000 دولار
إدارة المخاطر والخدمات الاستشارية المالية
مقاييس إدارة المخاطر لبارك بانكورب:
- نسبة القرض غير العاملة: 0.72 ٪
- احتياطي فقدان القرض: 15.6 مليون دولار
- إجمالي ميزانية إدارة المخاطر: 4.3 مليون دولار
Parke Bancorp ، Inc. (PKBK) - نموذج العمل: الموارد الرئيسية
البنية التحتية المصرفية الإقليمية القوية في نيو جيرسي
اعتبارًا من Q4 2023 ، تدير Parke Bancorp 24 مكتبًا مصرفيًا في جميع أنحاء ولاية نيو جيرسي مع وجود مركّز في مقاطعات كامدن وبرلينغتون وأتلانتيك.
| مقياس البنية التحتية | البيانات الكمية |
|---|---|
| إجمالي المكاتب المصرفية | 24 |
| إجمالي الأصول | 3.86 مليار دولار (31 ديسمبر 2023) |
| إجمالي الودائع | 3.35 مليار دولار (31 ديسمبر 2023) |
فريق الإدارة ذوي الخبرة
تكوين فريق الإدارة:
- متوسط الخبرة في الصناعة المصرفية: 22 سنة
- القيادة التنفيذية مع أكثر من 15 عامًا في Parke Bancorp
- متخصص في الإقراض التجاري والصناعي
منصات التكنولوجيا المصرفية الرقمية
| ميزة المصرفية الرقمية | القدرة |
|---|---|
| المستخدمين المصرفيين عبر الإنترنت | 48،750 (Q4 2023) |
| تنزيلات التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول | 37200 (Q4 2023) |
| حجم المعاملة الرقمية | 1.2 مليون معاملة شهرية |
أنشأت علاقات العملاء
انهيار قطاع العملاء:
- عملاء الأعمال التجارية: 65 ٪
- عملاء الشركات الصغيرة: 22 ٪
- العملاء المصرفيين الشخصيون: 13 ٪
رأس المال المالي وقاعدة الأصول
| مقياس مالي | قيمة |
|---|---|
| نسبة رأس المال من المستوى 1 | 13.4 ٪ (31 ديسمبر 2023) |
| العودة على الأسهم (ROE) | 11.2 ٪ (2023 سنوي) |
| صافي الدخل | 62.3 مليون دولار (2023 سنويا) |
Parke Bancorp ، Inc. (PKBK) - نموذج العمل: مقترحات القيمة
حلول مصرفية شخصية للشركات المحلية
اعتبارًا من Q4 2023 ، أبلغ Parke Bancorp عن إجمالي القروض التجارية البالغة 1.03 مليار دولار ، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 5.7 ٪ عن العام السابق.
| فئة القرض | المبلغ الإجمالي | ٪ من الحافظة |
|---|---|---|
| العقارات التجارية | 687.4 مليون دولار | 66.7% |
| تجاري & القروض الصناعية | 342.6 مليون دولار | 33.3% |
أسعار الفائدة التنافسية للإقراض التجاري
اعتبارًا من 31 كانون الأول (ديسمبر) 2023 ، كان صافي هامش الفائدة الصافي للبنك 3.42 ٪ ، بمتوسط عائد قرض قدره 5.89 ٪.
عمليات موافقة القروض السريعة والمرنة
- متوسط وقت معالجة القرض: 5-7 أيام عمل
- معدل إكمال التطبيق الرقمي: 78 ٪
- معدل موافقة القرض للعملاء الحاليين: 92 ٪
النهج المصرفي القائم على العلاقة
إجمالي عدد العلاقات المصرفية التجارية اعتبارًا من 2023: 3،247
| قطاع العملاء | عدد العملاء | متوسط قيمة العلاقة |
|---|---|---|
| الشركات الصغيرة | 2,103 | $425,000 |
| الشركات المتوسطة | 844 | 1.2 مليون دولار |
| العملاء التجاريين الكبار | 300 | 3.5 مليون دولار |
المنتجات المالية المصممة لتلبية احتياجات السوق الإقليمية
إجمالي عروض المنتجات: 17 منتجًا مصرفيًا تجاريًا متخصصًا
- برامج قروض SBA: 76.3 مليون دولار
- خط العمل للمنتجات الائتمانية: 214.6 مليون دولار
- حلول تمويل المعدات: 89.7 مليون دولار
Parke Bancorp ، Inc. (PKBK) - نموذج العمل: علاقات العملاء
مديري العلاقات المتفانين لعملاء الأعمال
اعتبارًا من Q4 2023 ، يحتفظ Parke Bancorp 47 مديري علاقات مخصصين تم تعيينهم خصيصًا لقطاعات عملاء الأعمال. يشرف هؤلاء المديرون على العلاقات المصرفية التجارية بمتوسط قيمة محفظة تبلغ 12.3 مليون دولار لكل مدير.
| قطاع العملاء | عدد مديري العلاقات | متوسط قيمة الحافظة |
|---|---|---|
| الأعمال الصغيرة | 22 | 6.5 مليون دولار |
| مشروع منتصف السوق | 18 | 18.2 مليون دولار |
| الخدمات المصرفية للشركات | 7 | 35.6 مليون دولار |
خدمة العملاء الشخصية
ذكرت Parke Bancorp أ معدل رضا العملاء 97.2 ٪ في عام 2023 ، بمتوسط وقت استجابة قدره 12.4 دقيقة لاستفسارات العملاء.
التفاعلات وجها لوجه في مواقع الفروع المحلية
اعتبارًا من ديسمبر 2023 ، تدير Parke Bancorp 24 موقعًا للفرع المادي في نيو جيرسي ، حيث يبلغ معدل تفاعل العملاء اليومي 187 عميلًا لكل فرع.
الدعم المصرفي عبر الإنترنت والهاتف المحمول
المقاييس المصرفية الرقمية لعام 2023:
- مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 68،400
- المعاملات المصرفية عبر الإنترنت: 2.3 مليون في الربع
- معدل رضا النظام الرقمي: 94.6 ٪
خدمات الاستشارة المالية المنتظمة
| نوع الاستشارة | عدد المشاورات في عام 2023 | متوسط المدة |
|---|---|---|
| استشارة مصرفية شخصية | 4,200 | 45 دقيقة |
| استشارة الأعمال المصرفية التجارية | 1,850 | 75 دقيقة |
| الاستشارات الاستثمار | 920 | 60 دقيقة |
Parke Bancorp ، Inc. (PKBK) - نموذج العمل: القنوات
شبكة الفرع الفعلي
اعتبارًا من عام 2024 ، يحتفظ Parke Bancorp 25 موقعًا بفرعًا ماديًا عبر نيو جيرسي وبنسلفانيا.
| ولاية | عدد الفروع |
|---|---|
| نيو جيرسي | 19 |
| بنسلفانيا | 6 |
منصة المصرفية عبر الإنترنت
تتضمن الميزات المصرفية الرقمية:
- إدارة الحساب
- نقل الصندوق
- خدمات دفع الفواتير
- تاريخ المعاملة
التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول
تطبيق الهاتف المحمول المتاح لمنصات iOS و Android مع الوصول إلى الحساب في الوقت الفعلي.
| منصة | تنزيلات التطبيق |
|---|---|
| iOS | 12,500 |
| Android | 8,750 |
الخدمات المصرفية عبر الهاتف
دعم العملاء على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع بخيارات تمثيلية آلية وحيوية.
فريق المبيعات المباشر للخدمات المصرفية التجارية
فريق مخصص للخدمات المصرفية التجارية مع 17 مديري علاقات متخصصين.
| قطاع الأعمال | عدد مديري العلاقات |
|---|---|
| الخدمات المصرفية التجارية | 10 |
| الخدمات المصرفية التجارية الصغيرة | 7 |
Parke Bancorp ، Inc. (PKBK) - نموذج العمل: قطاعات العملاء
شركات صغيرة إلى متوسطة الحجم
اعتبارًا من Q4 2023 ، يخدم Parke Bancorp حوالي 3،250 من العملاء التجاريين الصغار إلى المتوسط في منطقة نيو جيرسي.
| قطاع الأعمال | عدد العملاء | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| أعمال البيع بالتجزئة | 1,150 | $475,000 |
| شركات الخدمة | 875 | $385,000 |
| أعمال التصنيع | 625 | $625,000 |
| أعمال التكنولوجيا | 600 | $550,000 |
مطورو العقارات التجارية المحلية
يمثل مطورو العقارات التجارية 42 ٪ من إجمالي محفظة القروض في Parke Bancorp ، مع 275 عميل مطور نشط.
- إجمالي القروض العقارية التجارية: 687.3 مليون دولار
- متوسط حجم القرض: 2.5 مليون دولار
- التركيز الجغرافي: منطقة نيو جيرسي متروبوليتان
شركات الخدمات المهنية
تشكل شركات الخدمات المهنية 18 ٪ من قاعدة عملاء Parke Bancorp ، مع 425 عميل خدمة محترفة نشطة.
| فئة الخدمة المهنية | عدد العملاء | متوسط قيمة العلاقة المصرفية التجارية |
|---|---|---|
| الشركات القانونية | 125 | $750,000 |
| شركات المحاسبة | 110 | $625,000 |
| شركات الاستشارات | 90 | $550,000 |
| ممارسات الرعاية الصحية | 100 | $475,000 |
الشركات المملوكة للعائلة في منطقة نيو جيرسي
تمثل الشركات المملوكة للأسرة 22 ٪ من قطاعات عملاء Parke Bancorp ، مع 350 من عملاء الأعمال العائلية النشطة.
- شركات الأجيال: 65 ٪ من المؤسسات من الجيل الثاني أو الثالث
- إجمالي إقراض الأعمال العائلية: 215.6 مليون دولار
- متوسط العلاقة المصرفية التجارية: 615،000 دولار
المستثمرين الأفراد ذوي الشبكات العالية
يمثل المستثمرون الأفراد ذوي القيمة العالية 8 ٪ من قاعدة عملاء Parke Bancorp ، مع 180 من العملاء النشطين الذين لديهم قيمة عالية.
| فئة الاستثمار | عدد العملاء | متوسط محفظة الاستثمار |
|---|---|---|
| حسابات الاستثمار الشخصي | 95 | 3.2 مليون دولار |
| حسابات التقاعد | 55 | 2.7 مليون دولار |
| حسابات الثقة | 30 | 4.5 مليون دولار |
Parke Bancorp ، Inc. (PKBK) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
نفقات التشغيل الفرع
اعتبارًا من التقرير السنوي لعام 2022 ، قام Parke Bancorp بتشغيل 24 فرعًا عبر نيو جيرسي وبنسلفانيا. بلغ إجمالي نفقات الإشغال المتعلقة بالفرع 4.2 مليون دولار في عام 2022.
| فئة النفقات | المبلغ (2022) |
|---|---|
| تكاليف الإيجار والتأجير | 2.1 مليون دولار |
| المرافق | $687,000 |
| صيانة | 1.4 مليون دولار |
رواتب وفوائد الموظفين
بلغ إجمالي نفقات التعويض لبارك بانكورب في عام 2022 23.1 مليون دولار.
- نفقات الراتب: 17.6 مليون دولار
- مزايا الرعاية الصحية والتقاعد: 5.5 مليون دولار
- إجمالي الموظفين: 329 اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022
التكنولوجيا وصيانة البنية التحتية الرقمية
بلغت النفقات المتعلقة بالتكنولوجيا لعام 2022 3.8 مليون دولار.
| فئة مصاريف التكنولوجيا | المبلغ (2022) |
|---|---|
| ترخيص البرامج | 1.2 مليون دولار |
| صيانة الأجهزة | 1.5 مليون دولار |
| الأمن السيبراني | 1.1 مليون دولار |
تكاليف الامتثال التنظيمية
كانت النفقات المتعلقة بالامتثال لعام 2022 2.5 مليون دولار.
- الرسوم القانونية والاستشارية: 1.3 مليون دولار
- نفقات التدقيق والإبلاغ: 872،000 دولار
- التدريب على الامتثال: 325،000 دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
بلغت نفقات التسويق لعام 2022 1.6 مليون دولار.
| فئة نفقات التسويق | المبلغ (2022) |
|---|---|
| التسويق الرقمي | $687,000 |
| الوسائط المطبوعة والتقليدية | $453,000 |
| رعاية الأحداث المجتمعية | $460,000 |
Parke Bancorp ، Inc. (PKBK) - نموذج العمل: تدفقات الإيرادات
دخل الفوائد من القروض التجارية
للسنة المالية 2023 ، ذكرت Parke Bancorp 48.3 مليون دولار في إجمالي إيرادات الفوائد من القروض التجارية ، يمثل أ 5.7 ٪ زيادة من العام السابق.
| فئة القرض | المبلغ الإجمالي ($) | النسبة المئوية لإجمالي إيرادات الفائدة |
|---|---|---|
| القروض العقارية التجارية | 32,500,000 | 67.3% |
| تجاري & القروض الصناعية | 15,800,000 | 32.7% |
رسوم إقراض الرهن العقاري
تم مجموع رسوم إقراض الرهن العقاري لعام 2023 6.2 مليون دولار، مع الانهيار التالي:
- رسوم الإنشور: 4.1 مليون دولار
- رسوم خدمة الرهن العقاري: 1.5 مليون دولار
- رسوم إعادة التمويل: 600،000 دولار
رسوم الخدمة على حسابات الإيداع
رسوم الخدمة التي تم إنشاؤها 3.9 مليون دولار في إيرادات 2023:
| نوع رسوم الخدمة | الإيرادات ($) |
|---|---|
| رسوم السحب على المكشوف | 1,750,000 |
| رسوم الصيانة الشهرية | 1,450,000 |
| رسوم المعاملات ATM | 700,000 |
عمولات منتجات الاستثمار
تم التوصل إلى عمولات منتجات الاستثمار 2.5 مليون دولار في عام 2023 ، مع التوزيع التالي:
- عمولات صناديق الاستثمار المتبادلة: 1.2 مليون دولار
- رسوم إدارة حساب التقاعد: 850،000 دولار
- رسوم خدمة الوساطة: 450،000 دولار
إيرادات خدمة إدارة الخزانة
ساهمت خدمات إدارة الخزانة 4.1 مليون دولار إلى إيرادات البنك في عام 2023:
| فئة الخدمة | الإيرادات ($) |
|---|---|
| خدمات إدارة النقد | 1,900,000 |
| معالجة الدفع الإلكترونية | 1,400,000 |
| خدمات التاجر | 800,000 |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.