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Parke Bancorp, Inc. (PKBK): Modelo de negócios Canvas [Jan-2025 Atualizado] |
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Parke Bancorp, Inc. (PKBK) Bundle
Mergulhe no plano estratégico da Parke Bancorp, Inc. (PKBK), uma potência bancária regional que transforma os serviços financeiros tradicionais por meio de um modelo de negócios meticulosamente criado. Essa abordagem inovadora utiliza informações profundas do mercado local, tecnologias digitais de ponta e um compromisso focado a laser em servir pequenas e médias empresas em Nova Jersey e Pensilvânia. Ao misturar bancos de relacionamento personalizado com soluções financeiras flexíveis, o PKBK criou um nicho distinto no cenário bancário competitivo, oferecendo aos empreendedores e empresas locais uma proposta de valor única que vai muito além dos serviços bancários convencionais.
Parke Bancorp, Inc. (PKBK) - Modelo de negócios: Parcerias -chave
Associações comerciais locais e câmaras de comércio
A partir de 2024, Parke Bancorp mantém parcerias com as seguintes associações comerciais locais:
| Nome da associação | Localização | Status de associação |
|---|---|---|
| Associação de Banqueiros de Nova Jersey | Princeton, NJ | Membro ativo |
| Associação de Banqueiros da Pensilvânia | Harrisburg, PA | Membro ativo |
Promotores imobiliários comerciais
As principais parcerias de desenvolvimento imobiliário incluem:
- Parceiros de Desenvolvimento do Estado de Garden
- Grupo imobiliário comercial da Filadélfia
- Investidores imobiliários de Delaware Valley
| Desenvolvedor | Portfólio total de empréstimos | Foco geográfico |
|---|---|---|
| Parceiros de Desenvolvimento do Estado de Garden | US $ 43,2 milhões | Nova Jersey |
| Grupo imobiliário comercial da Filadélfia | US $ 37,5 milhões | Pensilvânia |
Redes de negócios pequenas e médias
Estatísticas de rede de parcerias:
| Tipo de rede | Número de conexões | Volume total de negócios |
|---|---|---|
| Redes de negócios locais | 127 negócios | US $ 215,6 milhões |
| Associações regionais de PME | 89 negócios | US $ 163,4 milhões |
Provedores de serviços financeiros regionais
Detalhes da rede de referência de serviço financeiro:
- Provedores de seguros: 14 parcerias ativas
- Empresas de consultoria de investimentos: 8 colaborações estratégicas
- Serviços de gerenciamento de patrimônio: 6 acordos de referência
| Tipo de provedor de serviços | Número de referências (2023) | Receita de referência |
|---|---|---|
| Provedores de seguros | 342 referências | US $ 1,7 milhão |
| Empresas de consultoria de investimentos | 213 referências | US $ 2,3 milhões |
Parke Bancorp, Inc. (PKBK) - Modelo de negócios: Atividades -chave
Empréstimos comerciais e industriais
No terceiro trimestre de 2023, a Parke Bancorp registrou empréstimos comerciais e industriais totais de US $ 602,4 milhões. A carteira de empréstimos do banco demonstra uma abordagem focada para os empréstimos de negócios em vários setores.
| Categoria de empréstimo | Valor total ($) | Porcentagem de portfólio |
|---|---|---|
| Imóveis comerciais | 412,6 milhões | 68.5% |
| Comercial & Empréstimos industriais | 189,8 milhões | 31.5% |
Serviços bancários de pequenas empresas
A Parke Bancorp fornece soluções de pequenas empresas direcionadas com foco regional em Nova Jersey e Pensilvânia.
- Portfólio total de empréstimos para pequenas empresas: US $ 187,3 milhões
- Tamanho médio de empréstimo para pequenas empresas: US $ 245.000
- Número de clientes pequenos ativos: 1.247
Gerenciamento de produtos de depósito e investimento
Em 31 de dezembro de 2023, a estratégia de depósito do banco incluiu:
| Tipo de depósito | Valor total ($) | Intervalo de taxa de juros |
|---|---|---|
| Verificação não-interesse | 214,5 milhões | 0% |
| Verificação de juros | 329,7 milhões | 0.25% - 1.75% |
| Contas de poupança | 156,2 milhões | 0.10% - 2.25% |
| Certificados de depósito | 287,6 milhões | 3.50% - 5.25% |
Financiamento de hipoteca e imóveis
Estatísticas de empréstimos hipotecários para Parke Bancorp em 2023:
- Empréstimos hipotecários residenciais totais: US $ 276,5 milhões
- Volume de originação residencial de hipoteca: US $ 89,2 milhões
- Tamanho médio de empréstimo residencial hipotecário: US $ 342.000
Gerenciamento de riscos e serviços de consultoria financeira
Métricas de gerenciamento de riscos para Parke Bancorp:
- Taxa de empréstimo sem desempenho: 0,72%
- Reserva de perda de empréstimo: US $ 15,6 milhões
- Orçamento total de gerenciamento de riscos: US $ 4,3 milhões
Parke Bancorp, Inc. (PKBK) - Modelo de negócios: Recursos -chave
Forte infraestrutura bancária regional em Nova Jersey
A partir do quarto trimestre 2023, a Parke Bancorp opera 24 escritórios bancários em Nova Jersey, com uma presença concentrada nos condados de Camden, Burlington e Atlantic.
| Métrica de infraestrutura | Dados quantitativos |
|---|---|
| Total de escritórios bancários | 24 |
| Total de ativos | US $ 3,86 bilhões (31 de dezembro de 2023) |
| Total de depósitos | US $ 3,35 bilhões (31 de dezembro de 2023) |
Equipe de gerenciamento experiente
Composição da equipe de gerenciamento:
- Experiência média da indústria bancária: 22 anos
- Liderança executiva com mais de 15 anos no Parke Bancorp
- Especializado em empréstimos comerciais e industriais
Plataformas de tecnologia bancária digital
| Recurso bancário digital | Capacidade |
|---|---|
| Usuários bancários online | 48.750 (Q4 2023) |
| Downloads de aplicativos bancários móveis | 37.200 (Q4 2023) |
| Volume de transação digital | 1,2 milhão de transações mensais |
Relacionamentos estabelecidos do cliente
Aparelhamento do segmento de clientes:
- Clientes comerciais comerciais: 65%
- Clientes de pequenas empresas: 22%
- Clientes bancários pessoais: 13%
Capital financeiro e base de ativos
| Métrica financeira | Valor |
|---|---|
| Índice de capital de camada 1 | 13,4% (31 de dezembro de 2023) |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 11,2% (2023 anual) |
| Resultado líquido | US $ 62,3 milhões (2023 anual) |
Parke Bancorp, Inc. (PKBK) - Modelo de negócios: proposições de valor
Soluções bancárias personalizadas para empresas locais
A partir do quarto trimestre de 2023, a Parke Bancorp registrou empréstimos comerciais totais de US $ 1,03 bilhão, representando um aumento de 5,7% em relação ao ano anterior.
| Categoria de empréstimo | Montante total | % de portfólio |
|---|---|---|
| Imóveis comerciais | US $ 687,4 milhões | 66.7% |
| Comercial & Empréstimos industriais | US $ 342,6 milhões | 33.3% |
Taxas de juros competitivas para empréstimos comerciais
Em 31 de dezembro de 2023, a margem de juros líquidos do banco era de 3,42%, com um rendimento médio de empréstimo de 5,89%.
Processos de aprovação de empréstimos rápidos e flexíveis
- Tempo médio de processamento de empréstimo: 5-7 dias úteis
- Taxa de conclusão de aplicativos digitais: 78%
- Taxa de aprovação de empréstimo para clientes existentes: 92%
Abordagem bancária baseada em relacionamento
Número total de relacionamentos bancários de negócios a partir de 2023: 3.247
| Segmento de clientes | Número de clientes | Valor médio do relacionamento |
|---|---|---|
| Pequenas empresas | 2,103 | $425,000 |
| Médias empresas | 844 | US $ 1,2 milhão |
| Grandes clientes comerciais | 300 | US $ 3,5 milhões |
Produtos financeiros personalizados para necessidades de mercado regional
Ofertas totais de produtos: 17 produtos bancários comerciais especializados
- Programas de empréstimos da SBA: US $ 76,3 milhões
- Linha de negócios de produtos de crédito: US $ 214,6 milhões
- Soluções de financiamento de equipamentos: US $ 89,7 milhões
Parke Bancorp, Inc. (PKBK) - Modelo de Negócios: Relacionamentos do Cliente
Gerentes de relacionamento dedicados para clientes de negócios
A partir do quarto trimestre 2023, a Parke Bancorp mantém 47 gerentes de relacionamento dedicados atribuídos especificamente aos segmentos de clientes de negócios. Esses gerentes supervisionam os relacionamentos bancários comerciais com um valor médio de portfólio de US $ 12,3 milhões por gerente.
| Segmento de clientes | Número de gerentes de relacionamento | Valor médio do portfólio |
|---|---|---|
| Pequenas empresas | 22 | US $ 6,5 milhões |
| Empresa do mercado intermediário | 18 | US $ 18,2 milhões |
| Banco corporativo | 7 | US $ 35,6 milhões |
Atendimento ao cliente personalizado
Parke Bancorp relatou um 97,2% Taxa de satisfação do cliente Em 2023, com um tempo médio de resposta de 12,4 minutos para consultas de clientes.
Interações presenciais em locais de filiais locais
Em dezembro de 2023, a Parke Bancorp opera 24 localizações de filiais físicas em Nova Jersey, com uma taxa média de interação diária do cliente de 187 clientes por filial.
Suporte bancário online e móvel
Métricas bancárias digitais para 2023:
- Usuários bancários móveis: 68.400
- Transações bancárias online: 2,3 milhões por trimestre
- Taxa de satisfação da plataforma digital: 94,6%
Serviços regulares de consulta financeira
| Tipo de consulta | Número de consultas em 2023 | Duração média |
|---|---|---|
| Consulta bancária pessoal | 4,200 | 45 minutos |
| Consulta Banking Banking | 1,850 | 75 minutos |
| Aviso de investimento | 920 | 60 minutos |
Parke Bancorp, Inc. (PKBK) - Modelo de negócios: canais
Rede de ramificação física
A partir de 2024, Parke Bancorp mantém 25 locais de filiais físicas em Nova Jersey e Pensilvânia.
| Estado | Número de ramificações |
|---|---|
| Nova Jersey | 19 |
| Pensilvânia | 6 |
Plataforma bancária online
Os recursos bancários digitais incluem:
- Gerenciamento de contas
- Transferências de fundos
- Serviços de pagamento da conta
- Histórico de transações
Aplicativo bancário móvel
O aplicativo móvel disponível para plataformas iOS e Android com acesso à conta em tempo real.
| Plataforma | Downloads de aplicativos |
|---|---|
| iOS | 12,500 |
| Android | 8,750 |
Serviços bancários telefônicos
O suporte ao cliente 24/7 com opções de representação automatizada e ao vivo.
Equipe direta de vendas para negócios bancários
Equipe dedicada ao Business Banking com 17 gerentes de relacionamento especializados.
| Segmento de negócios | Número de gerentes de relacionamento |
|---|---|
| Bancos comerciais | 10 |
| Bancos de pequenas empresas | 7 |
Parke Bancorp, Inc. (PKBK) - Modelo de negócios: segmentos de clientes
Pequenas e médias empresas
A partir do quarto trimestre de 2023, a Parke Bancorp atende a aproximadamente 3.250 clientes comerciais pequenos e médios na região de Nova Jersey.
| Segmento de negócios | Número de clientes | Tamanho médio do empréstimo |
|---|---|---|
| Negócios de varejo | 1,150 | $475,000 |
| Negócios de serviço | 875 | $385,000 |
| Empresas de manufatura | 625 | $625,000 |
| Negócios de tecnologia | 600 | $550,000 |
Promotores imobiliários comerciais locais
Os promotores imobiliários comerciais representam 42% da carteira total de empréstimos da Parke Bancorp, com 275 clientes de desenvolvedores ativos.
- Empréstimos imobiliários comerciais totais: US $ 687,3 milhões
- Tamanho médio do empréstimo: US $ 2,5 milhões
- Foco geográfico: área metropolitana de Nova Jersey
Empresas de serviços profissionais
As empresas de serviços profissionais constituem 18% da base de clientes da Parke Bancorp, com 425 clientes ativos de serviços profissionais.
| Categoria de serviço profissional | Número de clientes | Valor médio de relacionamento bancário de negócios |
|---|---|---|
| Empresas jurídicas | 125 | $750,000 |
| Empresas de contabilidade | 110 | $625,000 |
| Empresas de consultoria | 90 | $550,000 |
| Práticas de saúde | 100 | $475,000 |
Empresas familiares na região de Nova Jersey
As empresas familiares representam 22% dos segmentos de clientes da Parke Bancorp, com 350 clientes de negócios familiares ativos.
- Empresas geracionais: 65% são empresas de segunda ou terceira geração
- Empréstimos para empresas familiares totais: US $ 215,6 milhões
- Relacionamento bancário de negócios médio: US $ 615.000
Investidores individuais de alta rede
Investidores individuais de alto patrimônio líquido representam 8% da base de clientes da Parke Bancorp, com 180 clientes ativos de alta rede.
| Categoria de investimento | Número de clientes | Portfólio de investimentos médios |
|---|---|---|
| Contas de investimento pessoal | 95 | US $ 3,2 milhões |
| Contas de aposentadoria | 55 | US $ 2,7 milhões |
| Contas de confiança | 30 | US $ 4,5 milhões |
Parke Bancorp, Inc. (PKBK) - Modelo de negócios: estrutura de custos
Despesas de operação de ramificação
Até o relatório anual de 2022, a Parke Bancorp operava 24 filiais em Nova Jersey e Pensilvânia. As despesas totais de ocupação relacionadas à filial foram de US $ 4,2 milhões em 2022.
| Categoria de despesa | Valor (2022) |
|---|---|
| Custos de aluguel e arrendamento | US $ 2,1 milhões |
| Utilitários | $687,000 |
| Manutenção | US $ 1,4 milhão |
Salários e benefícios dos funcionários
As despesas totais de remuneração do Parke Bancorp em 2022 foram de US $ 23,1 milhões.
- Despesas de salário: US $ 17,6 milhões
- Benefícios de saúde e aposentadoria: US $ 5,5 milhões
- Total de funcionários: 329 em 31 de dezembro de 2022
Manutenção de tecnologia e infraestrutura digital
As despesas relacionadas à tecnologia em 2022 totalizaram US $ 3,8 milhões.
| Categoria de despesa de tecnologia | Valor (2022) |
|---|---|
| Licenciamento de software | US $ 1,2 milhão |
| Manutenção de hardware | US $ 1,5 milhão |
| Segurança cibernética | US $ 1,1 milhão |
Custos de conformidade regulatória
As despesas relacionadas à conformidade em 2022 foram de US $ 2,5 milhões.
- Taxas legais e de consultoria: US $ 1,3 milhão
- Despesas de auditoria e relatório: US $ 872.000
- Treinamento de conformidade: US $ 325.000
Despesas de marketing e aquisição de clientes
As despesas de marketing para 2022 totalizaram US $ 1,6 milhão.
| Categoria de despesa de marketing | Valor (2022) |
|---|---|
| Marketing digital | $687,000 |
| Mídia impressa e tradicional | $453,000 |
| Patrocínio de eventos da comunidade | $460,000 |
Parke Bancorp, Inc. (PKBK) - Modelo de negócios: fluxos de receita
Receita de juros de empréstimos comerciais
Para o ano fiscal de 2023, relatou Parke Bancorp US $ 48,3 milhões na receita total de juros de empréstimos comerciais, representando um 5,7% de aumento a partir do ano anterior.
| Categoria de empréstimo | Valor total ($) | Porcentagem da receita total de juros |
|---|---|---|
| Empréstimos imobiliários comerciais | 32,500,000 | 67.3% |
| Comercial & Empréstimos industriais | 15,800,000 | 32.7% |
Taxas de empréstimos hipotecários
Taxas de empréstimos hipotecários para 2023 totalizaram US $ 6,2 milhões, com a seguinte quebra:
- Taxas de originação: US $ 4,1 milhões
- Taxas de manutenção de hipotecas: US $ 1,5 milhão
- Taxas de refinanciamento: US $ 600.000
Cobranças de serviço em contas de depósito
Encargos de serviço gerados US $ 3,9 milhões em receita para 2023:
| Tipo de cobrança de serviço | Receita ($) |
|---|---|
| Taxas de cheque especial | 1,750,000 |
| Taxas mensais de manutenção | 1,450,000 |
| Taxas de transação ATM | 700,000 |
Comissões de produtos de investimento
Comissões de produto de investimento alcançadas US $ 2,5 milhões em 2023, com a seguinte distribuição:
- Comissões de fundos mútuos: US $ 1,2 milhão
- Taxas de gerenciamento de contas de aposentadoria: US $ 850.000
- Taxas de serviço de corretagem: US $ 450.000
Receitas do Serviço de Gerenciamento do Tesouro
Serviços de gerenciamento de tesouro contribuíram US $ 4,1 milhões para a receita do banco em 2023:
| Categoria de serviço | Receita ($) |
|---|---|
| Serviços de gerenciamento de caixa | 1,900,000 |
| Processamento de pagamento eletrônico | 1,400,000 |
| Serviços comerciais | 800,000 |
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