Parke Bancorp, Inc. (PKBK): Geschäftsmodell-Leinwand [Januar 2025 Aktualisiert]

Tauchen Sie in die strategische Blaupause von Parke Bancorp, Inc. (PKBK), einem regionalen Bankenkraftwerk, das traditionelle Finanzdienstleistungen durch ein akribisch gestaltetes Geschäftsmodell verändert. Dieser innovative Ansatz nutzt tiefe lokale Markteinsichten, hochmoderne digitale Technologien und ein laserorientiertes Engagement für kleine bis mittelgroße Unternehmen in New Jersey und Pennsylvania. Durch das Mischen von personalisiertem Beziehungsbanking mit flexiblen Finanzlösungen hat PKBK in der wettbewerbsfähigen Bankenlandschaft eine unverwechselbare Nische erstellt und Unternehmer und lokale Unternehmen ein einzigartiges Wertversprechen anbietet, das weit über konventionelle Bankdienste hinausgeht.

Parke Bancorp, Inc. (PKBK) - Geschäftsmodell: wichtige Partnerschaften

Lokale Geschäftsverbände und Handelskammern

Ab 2024 unterhält Parke Bancorp Partnerschaften mit den folgenden lokalen Geschäftsverbänden:

Assoziationsname	Standort	Mitgliedschaftsstatus
New Jersey Bankers Association	Princeton, NJ	Aktives Mitglied
Pennsylvania Bankers Association	Harrisburg, PA	Aktives Mitglied

Gewerbeimmobilienentwickler

Zu den wichtigsten Partnerschaften der Immobilienentwicklung gehören:

• Gartenstaatsentwicklungspartner
• Philadelphia Commercial Real Estate Group
• Delaware Valley Immobilieninvestoren

Entwickler	Gesamtkreditportfolio	Geografischer Fokus
Gartenstaatsentwicklungspartner	43,2 Millionen US -Dollar	New Jersey
Philadelphia Commercial Real Estate Group	37,5 Millionen US -Dollar	Pennsylvania

Kleine bis mittelgroße Geschäftsnetzwerke

Partnerschaftsnetzwerkstatistik:

Netzwerktyp	Anzahl der Verbindungen	Gesamtgeschäftsvolumen
Lokale Geschäftsnetzwerke	127 Unternehmen	215,6 Millionen US -Dollar
Regionale KMU -Assoziationen	89 Unternehmen	163,4 Millionen US -Dollar

Regionale Finanzdienstleister

Überweisungsnetzwerk für Finanzdienstleistungen: Details:

• Versicherer: 14 aktive Partnerschaften
• Anlageberatungsunternehmen: 8 strategische Kooperationen
• Vermögensverwaltungsdienste: 6 Überweisungsvereinbarungen

Dienstleistertyp	Anzahl der Empfehlungen (2023)	Überweisungseinnahmen
Versicherer	342 Überweisungen	1,7 Millionen US -Dollar
Anlageberatungsunternehmen	213 Überweisungen	2,3 Millionen US -Dollar

Parke Bancorp, Inc. (PKBK) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Gewerbe- und Industriekredite

Ab dem dritten Quartal 2023 meldete Parke Bancorp insgesamt kommerzielle und industrielle Kredite von 602,4 Mio. USD. Das Darlehensportfolio der Bank zeigt einen fokussierten Ansatz für die Geschäftsleistung in verschiedenen Sektoren.

Kreditkategorie	Gesamtbetrag ($)	Prozentsatz des Portfolios
Gewerbeimmobilien	412,6 Millionen	68.5%
Kommerziell & Industriekredite	189,8 Millionen	31.5%

Small Business Banking Services

Parke Bancorp bietet gezielte Small Business Banking Solutions mit einem regionalen Schwerpunkt in New Jersey und Pennsylvania.

• Gesamtdarlehensportfolio in Kleinunternehmen: 187,3 Millionen US -Dollar
• Durchschnittliche Darlehensgröße für Kleinunternehmen: 245.000 USD
• Anzahl der aktiven Kleinunternehmenskunden: 1.247

Einzahlungs- und Anlageproduktmanagement

Zum 31. Dezember 2023 enthielt die Einzahlungsstrategie der Bank:

Einzahlungstyp	Gesamtbetrag ($)	Zinsbereich
Nicht-zinsgünstige Überprüfung	214,5 Millionen	0%
Zinsprüfung	329,7 Millionen	0.25% - 1.75%
Sparkonten	156,2 Millionen	0.10% - 2.25%
Einzahlungszertifikate	287,6 Millionen	3.50% - 5.25%

Hypotheken- und Immobilienfinanzierung

Hypothekenkreditstatistik für Parke Bancorp im Jahr 2023:

• Gesamthypothekenkredite in Wohngebieten: 276,5 Millionen US -Dollar
• Hypothekenurkunde für Wohnhypotheken: 89,2 Millionen US -Dollar
• Durchschnittliche Hypothekendarlehensgröße für Wohnhypotheken: 342.000 USD

Risikomanagement- und Finanzberatungsdienste

Risikomanagementkennzahlen für Parke Bancorp:

• Nicht-Leistungsdarlehenquote: 0,72%
• Kreditverlust Reserve: 15,6 Millionen US -Dollar
• Gesamtbudget des Risikomanagements: 4,3 Millionen US -Dollar

Parke Bancorp, Inc. (PKBK) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Starke regionale Bankinfrastruktur in New Jersey

Ab dem vierten Quartal 2023 betreibt Parke Bancorp 24 Bankenbüros in ganz New Jersey mit einer konzentrierten Präsenz in den Grafschaften Camden, Burlington und Atlantic.

Infrastrukturmetrik	Quantitative Daten
Gesamtbankenbüros	24
Gesamtvermögen	3,86 Milliarden US -Dollar (31. Dezember 2023)
Gesamtablagerungen	3,35 Milliarden US -Dollar (31. Dezember 2023)

Erfahrenes Managementteam

Komposition des Managementteams:

• Durchschnittliche Erfahrung der Bankenbranche: 22 Jahre
• Executive Leadership mit über 15 Jahren bei Parke Bancorp
• Spezialisiert auf kommerzielle und industrielle Kredite

Plattformen für digitale Banktechnologie

Digital Banking -Funktion	Fähigkeit
Online -Banking -Benutzer	48.750 (Q4 2023)
Downloads für mobile Banking App Downloads	37.200 (Q4 2023)
Digitales Transaktionsvolumen	1,2 Millionen monatliche Transaktionen

Etablierte Kundenbeziehungen

Customer -Segment -Aufschlüsselung:

• Gewerbliche Geschäftskunden: 65%
• Kunden von Kleinunternehmen: 22%
• Persönliche Bankkunden: 13%

Finanzkapital und Vermögensbasis

Finanzmetrik	Wert
Stufe 1 Kapitalquote	13,4% (31. Dezember 2023)
Eigenkapitalrendite (ROE)	11,2% (2023 jährlich)
Nettoeinkommen	62,3 Mio. USD (2023 jährlich)

Parke Bancorp, Inc. (PKBK) - Geschäftsmodell: Wertversprechen

Personalisierte Banklösungen für lokale Unternehmen

Ab dem vierten Quartal 2023 meldete Parke Bancorp Gesamtkredite von 1,03 Milliarden US -Dollar, was einem Anstieg von 5,7% gegenüber dem Vorjahr entspricht.

Kreditkategorie	Gesamtbetrag	% des Portfolios
Gewerbeimmobilien	687,4 Millionen US -Dollar	66.7%
Kommerziell & Industriekredite	342,6 Millionen US -Dollar	33.3%

Wettbewerbszinsen für kommerzielle Kreditvergabe

Zum 31. Dezember 2023 betrug die Nettozinsspanne der Bank 3,42%mit einer durchschnittlichen Darlehensrendite von 5,89%.

Schnelle und flexible Kreditgenehmigungsprozesse

• Durchschnittliche Darlehensbearbeitungszeit: 5-7 Werktage
• Abschlussrate für digitale Anwendungen: 78%
• Kreditgenehmigungszins für bestehende Kunden: 92%

Beziehungsbasiertes Bankansatz

Gesamtzahl der Geschäftsbankenbeziehungen ab 2023: 3.247

Kundensegment	Anzahl der Kunden	Durchschnittlicher Beziehungswert
Kleine Unternehmen	2,103	$425,000
Mittlere Unternehmen	844	1,2 Millionen US -Dollar
Große kommerzielle Kunden	300	3,5 Millionen US -Dollar

Geschnittene Finanzprodukte für den regionalen Marktbedarf

Gesamtproduktangebote: 17 spezialisierte Geschäftsbankenprodukte

• SBA -Darlehensprogramme: 76,3 Millionen US -Dollar
• Geschäftslinie von Kreditprodukten: 214,6 Millionen US -Dollar
• Ausrüstungsfinanzierungslösungen: 89,7 Millionen US -Dollar

Parke Bancorp, Inc. (PKBK) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Engagierte Beziehungsmanager für Geschäftskunden

Ab dem zweiten Quartal 2023 unterhält Parke Bancorp 47 engagierte Beziehungsmanager, die speziell den Business -Kunden -Segmenten zugeordnet sind. Diese Manager überwachen die Geschäftsbankenbeziehungen mit einem durchschnittlichen Portfoliowert von 12,3 Mio. USD pro Manager.

Kundensegment	Anzahl der Beziehungsmanager	Durchschnittlicher Portfoliowert
Kleinunternehmen	22	6,5 Millionen US -Dollar
Mid-Market Enterprise	18	18,2 Millionen US -Dollar
Unternehmensbanking	7	35,6 Millionen US -Dollar

Personalisierter Kundenservice

Parke Bancorp meldete a 97,2% Kundenzufriedenheitsrate Im Jahr 2023 mit einer durchschnittlichen Reaktionszeit von 12,4 Minuten für Kundenanfragen.

Persönliche Interaktionen an den lokalen Zweigstellenstandorten

Ab Dezember 2023 betreibt Parke Bancorp 24 physische Zweigstellen in New Jersey mit einer durchschnittlichen täglichen Kundeninteraktionsrate von 187 Kunden pro Filiale.

Online- und Mobile -Banking -Support

Digitale Bankmetriken für 2023:

• Benutzer von Mobile Banking: 68.400
• Online -Banking -Transaktionen: 2,3 Millionen pro Quartal
• Zufriedenheitsrate der digitalen Plattform: 94,6%

Regelmäßige Finanzberatungsdienste

Konsultationstyp	Anzahl der Konsultationen im Jahr 2023	Durchschnittliche Dauer
Persönliche Bankberatung	4,200	45 Minuten
Business Banking Consultation	1,850	75 Minuten
Anlageberatung	920	60 Minuten

Parke Bancorp, Inc. (PKBK) - Geschäftsmodell: Kanäle

Physischer Zweignetzwerk

Ab 2024 unterhält Parke Bancorp 25 physische Zweigstandorte in New Jersey und Pennsylvania.

Zustand	Anzahl der Zweige
New Jersey	19
Pennsylvania	6

Online -Banking -Plattform

Zu den digitalen Bankfunktionen gehören:

• Kontoverwaltung
• Fondtransfers
• Rechnungszahlungsdienstleistungen
• Transaktionsgeschichte

Mobile Banking -Anwendung

Mobile App für iOS- und Android-Plattformen mit Echtzeit-Kontozugriff verfügbar.

Plattform	App -Downloads
iOS	12,500
Android	8,750

Telefonbankendienste

24/7 Kundensupport mit automatisierten und lebenden repräsentativen Optionen.

Direktvertriebsteam für Business Banking

Engagiertes Business Banking Team mit 17 spezialisierten Beziehungsmanagern.

Geschäftssegment	Anzahl der Beziehungsmanager
Geschäftsbanken	10
Small Business Banking	7

Parke Bancorp, Inc. (PKBK) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Kleine bis mittelgroße Unternehmen

Ab dem vierten Quartal 2023 bedient Parke Bancorp in der Region New Jersey rund 3.250 kleine bis mittelgroße Geschäftskunden.

Geschäftssegment	Anzahl der Kunden	Durchschnittliche Darlehensgröße
Einzelhandelsgeschäfte	1,150	$475,000
Servicegeschäfte	875	$385,000
Fertigungsunternehmen	625	$625,000
Technologieunternehmen	600	$550,000

Lokale Gewerbe -Immobilien -Entwickler

Gewerbliche Immobilienentwickler machen 42% des gesamten Kreditportfolios von Parke Bancorp mit 275 aktiven Entwicklerkunden aus.

• Insgesamt gewerbliche Immobilienkredite: 687,3 Millionen US -Dollar
• Durchschnittliche Darlehensgröße: 2,5 Millionen US -Dollar
• Geografischer Fokus: New Jersey Metropolitan Area

Professionelle Servicefirmen

Professionelle Dienstleistungsunternehmen machen 18% des Kundenbasis von Parke Bancorp mit 425 aktiven professionellen Service -Kunden aus.

Professionelle Servicekategorie	Anzahl der Kunden	Durchschnittlicher Wert für Geschäftsbankenbeziehungen
Anwaltskanzleien	125	$750,000
Wirtschaftsprüfungsunternehmen	110	$625,000
Beratungsfirmen	90	$550,000
Gesundheitspraktiken	100	$475,000

Unternehmen in Familienbesitz in der Region New Jersey

Unternehmen in Familienbesitz machen 22% der Kundensegmente von Parke Bancorp mit 350 aktiven Familiengeschäftskunden aus.

• Generationenunternehmen: 65% sind Unternehmen der zweiten oder dritten Generation
• Total Family Business Lending: 215,6 Millionen US -Dollar
• Durchschnittliche Geschäftsbankenbeziehung: 615.000 US -Dollar

Einzelpersonen einzelne Investoren

Einzelpersonen einzelne Investoren machen 8% des Kundenbasis von Parke Bancorp mit 180 aktiven Kunden mit hohem Netzwerk aus.

Anlagekategorie	Anzahl der Kunden	Durchschnittliches Anlageportfolio
Persönliche Anlagekonten	95	3,2 Millionen US -Dollar
Ruhestandskonten	55	2,7 Millionen US -Dollar
Vertrauenskonten	30	4,5 Millionen US -Dollar

Parke Bancorp, Inc. (PKBK) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Zweigbetriebskosten

Nach dem Jahresbericht 2022 betrieben Parke Bancorp 24 Filialen in New Jersey und Pennsylvania. Die Gesamtauslastungskosten im Zusammenhang mit der Niederlassung betrugen im Jahr 2022 4,2 Millionen US-Dollar.

Kostenkategorie	Betrag (2022)
Miet- und Leasingkosten	2,1 Millionen US -Dollar
Versorgungsunternehmen	$687,000
Wartung	1,4 Millionen US -Dollar

Gehälter der Mitarbeiter und Leistungen

Die Gesamtausgleichskosten für Parke Bancorp im Jahr 2022 betrugen 23,1 Mio. USD.

• Gehaltskosten: 17,6 Millionen US -Dollar
• Gesundheits- und Altersvorsorgevorteile: 5,5 Millionen US -Dollar
• Insgesamt Mitarbeiter: 329 zum 31. Dezember 2022

Technologie und digitale Infrastrukturwartung

Die technologischen Ausgaben für 2022 beliefen sich auf 3,8 Mio. USD.

Technologiekostenkategorie	Betrag (2022)
Software -Lizenzierung	1,2 Millionen US -Dollar
Hardware -Wartung	1,5 Millionen US -Dollar
Cybersicherheit	1,1 Millionen US -Dollar

Kosten für die Einhaltung von Vorschriften

Compliance-bezogene Ausgaben für 2022 betrugen 2,5 Millionen US-Dollar.

• Rechts- und Beratungsgebühren: 1,3 Millionen US -Dollar
• Prüfungs- und Berichtskosten: 872.000 USD
• Compliance -Schulung: $ 325.000

Marketing- und Kundenakquisitionskosten

Die Marketingausgaben für 2022 belief sich auf 1,6 Millionen US -Dollar.

Marketingkostenkategorie	Betrag (2022)
Digitales Marketing	$687,000
Druck und traditionelle Medien	$453,000
Community -Event -Sponsoring	$460,000

Parke Bancorp, Inc. (PKBK) - Geschäftsmodell: Einnahmequellenströme

Zinserträge aus kommerziellen Darlehen

Für das Geschäftsjahr 2023 berichtete Parke Bancorp 48,3 Millionen US -Dollar In den gesamten Zinserträgen aus kommerziellen Kredite, die a repräsentieren a 5,7% steigen aus dem Vorjahr.

Kreditkategorie	Gesamtbetrag ($)	Prozentsatz des Gesamtzinseinkommens
Kredite für gewerbliche Immobilienkredite	32,500,000	67.3%
Kommerziell & Industriekredite	15,800,000	32.7%

Hypothekenkreditgebühren

Hypothekenkreditgebühren für 2023 wurden insgesamt 6,2 Millionen US -Dollar, mit der folgenden Aufschlüsselung:

• Originierungsgebühren: 4,1 Millionen US -Dollar
• Hypothekendienstgebühren: 1,5 Millionen US -Dollar
• Refinanzierungsgebühren: 600.000 US -Dollar

Servicegebühren auf Einlagenkonten

Servicegebühren generiert 3,9 Millionen US -Dollar im Umsatz für 2023:

Servicegebührtyp	Umsatz ($)
Überziehungsgebühren	1,750,000
Monatliche Wartungsgebühren	1,450,000
ATM -Transaktionsgebühren	700,000

Anlageproduktprovisionen

Anlageproduktprovisionen erreicht 2,5 Millionen US -Dollar im Jahr 2023 mit der folgenden Verteilung:

• Investmentfonds -Provisionen: 1,2 Millionen US -Dollar
• Verwaltungsgebühren für das Retirement -Konto: 850.000 USD
• Brokerage Service -Gebühren: 450.000 US -Dollar

Einnahmen aus dem Finanzministerium des Finanzministeriums

Treasury Management Services haben beigetragen 4,1 Millionen US -Dollar an die Einnahmen der Bank im Jahr 2023:

Servicekategorie	Umsatz ($)
Cash -Management -Dienstleistungen	1,900,000
Elektronische Zahlungsabwicklung	1,400,000
Händlerdienste	800,000