Parke Bancorp, Inc. (PKBK): Business Model Canvas

Tauchen Sie ein in die strategische Blaupause von Parke Bancorp, Inc. (PKBK), einem regionalen Bankkonzern, der traditionelle Finanzdienstleistungen durch ein sorgfältig ausgearbeitetes Geschäftsmodell transformiert. Dieser innovative Ansatz nutzt tiefe Einblicke in den lokalen Markt, modernste digitale Technologien und ein gezieltes Engagement für die Betreuung kleiner und mittlerer Unternehmen in New Jersey und Pennsylvania. Durch die Kombination von personalisiertem Relationship Banking mit flexiblen Finanzlösungen hat sich PKBK eine besondere Nische in der wettbewerbsintensiven Bankenlandschaft geschaffen und bietet Unternehmern und lokalen Unternehmen ein einzigartiges Leistungsversprechen, das weit über herkömmliche Bankdienstleistungen hinausgeht.

Parke Bancorp, Inc. (PKBK) – Geschäftsmodell: Wichtige Partnerschaften

Lokale Wirtschaftsverbände und Handelskammern

Ab 2024 unterhält Parke Bancorp Partnerschaften mit den folgenden lokalen Wirtschaftsverbänden:

Vereinsname	Standort	Mitgliedschaftsstatus
New Jersey Bankers Association	Princeton, New Jersey	Aktives Mitglied
Pennsylvania Bankers Association	Harrisburg, PA	Aktives Mitglied

Gewerbeimmobilienentwickler

Zu den wichtigsten Immobilienentwicklungspartnerschaften gehören:

• Garden State Entwicklungspartner
• Philadelphia Commercial Real Estate Group
• Immobilieninvestoren im Delaware Valley

Entwickler	Gesamtkreditportfolio	Geografischer Fokus
Garden State Entwicklungspartner	43,2 Millionen US-Dollar	New Jersey
Philadelphia Commercial Real Estate Group	37,5 Millionen US-Dollar	Pennsylvania

Kleine bis mittlere Unternehmensnetzwerke

Statistiken zum Partnerschaftsnetzwerk:

Netzwerktyp	Anzahl der Verbindungen	Gesamtgeschäftsvolumen
Lokale Unternehmensnetzwerke	127 Unternehmen	215,6 Millionen US-Dollar
Regionale Mittelstandsverbände	89 Unternehmen	163,4 Millionen US-Dollar

Regionale Finanzdienstleister

Details zum Empfehlungsnetzwerk für Finanzdienstleistungen:

• Versicherungsanbieter: 14 aktive Partnerschaften
• Anlageberatungsunternehmen: 8 strategische Kooperationen
• Wealth Management Services: 6 Empfehlungsvereinbarungen

Dienstanbietertyp	Anzahl der Empfehlungen (2023)	Empfehlungseinnahmen
Versicherungsanbieter	342 Empfehlungen	1,7 Millionen US-Dollar
Anlageberatungsfirmen	213 Empfehlungen	2,3 Millionen US-Dollar

Parke Bancorp, Inc. (PKBK) – Geschäftsmodell: Hauptaktivitäten

Gewerbe- und Industriekredite

Im dritten Quartal 2023 meldete Parke Bancorp gewerbliche und industrielle Kredite in Höhe von insgesamt 602,4 Millionen US-Dollar. Das Kreditportfolio der Bank zeigt einen fokussierten Ansatz bei der Unternehmenskreditvergabe in verschiedenen Sektoren.

Kreditkategorie	Gesamtbetrag ($)	Prozentsatz des Portfolios
Gewerbeimmobilien	412,6 Millionen	68.5%
Kommerziell & Industriekredite	189,8 Millionen	31.5%

Bankdienstleistungen für kleine Unternehmen

Parke Bancorp bietet gezielte Banklösungen für kleine Unternehmen mit regionalem Schwerpunkt in New Jersey und Pennsylvania.

• Gesamtkreditportfolio für Kleinunternehmen: 187,3 Millionen US-Dollar
• Durchschnittliche Kredithöhe für Kleinunternehmen: 245.000 $
• Anzahl aktiver Kleinunternehmerkunden: 1.247

Einlagen- und Anlageproduktmanagement

Zum 31. Dezember 2023 umfasste die Einlagenstrategie der Bank:

Einzahlungsart	Gesamtbetrag ($)	Zinsspanne
Zinsunabhängige Prüfung	214,5 Millionen	0%
Zinsprüfung	329,7 Millionen	0.25% - 1.75%
Sparkonten	156,2 Millionen	0.10% - 2.25%
Einlagenzertifikate	287,6 Millionen	3.50% - 5.25%

Hypotheken- und Immobilienfinanzierung

Hypothekenkreditstatistik für Parke Bancorp im Jahr 2023:

• Gesamthypothekendarlehen für Wohnimmobilien: 276,5 Millionen US-Dollar
• Vergabevolumen für Wohnhypotheken: 89,2 Millionen US-Dollar
• Durchschnittliche Höhe eines Hypothekendarlehens für Wohnimmobilien: 342.000 $

Risikomanagement und Finanzberatungsdienste

Risikomanagementkennzahlen für Parke Bancorp:

• Quote notleidender Kredite: 0,72 %
• Rücklage für Kreditverluste: 15,6 Millionen US-Dollar
• Gesamtbudget für Risikomanagement: 4,3 Millionen US-Dollar

Parke Bancorp, Inc. (PKBK) – Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Starke regionale Bankeninfrastruktur in New Jersey

Ab dem vierten Quartal 2023 betreibt Parke Bancorp 24 Bankfilialen in ganz New Jersey mit einer konzentrierten Präsenz in den Landkreisen Camden, Burlington und Atlantic.

Infrastrukturmetrik	Quantitative Daten
Gesamtzahl der Bankfilialen	24
Gesamtvermögen	3,86 Milliarden US-Dollar (31. Dezember 2023)
Gesamteinlagen	3,35 Milliarden US-Dollar (31. Dezember 2023)

Erfahrenes Management-Team

Zusammensetzung des Managementteams:

• Durchschnittliche Erfahrung in der Bankenbranche: 22 Jahre
• Führungskraft mit mehr als 15 Jahren Erfahrung bei Parke Bancorp
• Spezialisiert auf gewerbliche und industrielle Kredite

Digitale Banking-Technologieplattformen

Digital-Banking-Funktion	Fähigkeit
Online-Banking-Benutzer	48.750 (4. Quartal 2023)
Mobile-Banking-App-Downloads	37.200 (4. Quartal 2023)
Digitales Transaktionsvolumen	1,2 Millionen monatliche Transaktionen

Etablierte Kundenbeziehungen

Aufschlüsselung der Kundensegmente:

• Gewerbliche Geschäftskunden: 65 %
• Kleinunternehmenskunden: 22 %
• Privatkunden: 13 %

Finanzkapital und Vermögensbasis

Finanzkennzahl	Wert
Kernkapitalquote	13,4 % (31. Dezember 2023)
Eigenkapitalrendite (ROE)	11,2 % (jährlich 2023)
Nettoeinkommen	62,3 Millionen US-Dollar (jährlich 2023)

Parke Bancorp, Inc. (PKBK) – Geschäftsmodell: Wertversprechen

Personalisierte Banklösungen für lokale Unternehmen

Im vierten Quartal 2023 meldete Parke Bancorp gewerbliche Kredite in Höhe von insgesamt 1,03 Milliarden US-Dollar, was einem Anstieg von 5,7 % gegenüber dem Vorjahr entspricht.

Kreditkategorie	Gesamtbetrag	% des Portfolios
Gewerbeimmobilien	687,4 Millionen US-Dollar	66.7%
Kommerziell & Industriekredite	342,6 Millionen US-Dollar	33.3%

Wettbewerbsfähige Zinssätze für gewerbliche Kredite

Zum 31. Dezember 2023 betrug die Nettozinsmarge der Bank 3,42 %, bei einer durchschnittlichen Kreditrendite von 5,89 %.

Schnelle und flexible Kreditgenehmigungsprozesse

• Durchschnittliche Kreditbearbeitungszeit: 5-7 Werktage
• Abschlussquote digitaler Bewerbungen: 78 %
• Kreditzusagequote bei Bestandskunden: 92 %

Beziehungsbasierter Banking-Ansatz

Gesamtzahl der Geschäftsbankbeziehungen Stand 2023: 3.247

Kundensegment	Anzahl der Kunden	Durchschnittlicher Beziehungswert
Kleine Unternehmen	2,103	$425,000
Mittlere Unternehmen	844	1,2 Millionen US-Dollar
Große gewerbliche Kunden	300	3,5 Millionen Dollar

Maßgeschneiderte Finanzprodukte für regionale Marktbedürfnisse

Gesamtproduktangebot: 17 spezialisierte kommerzielle Bankprodukte

• SBA-Darlehensprogramme: 76,3 Millionen US-Dollar
• Geschäftsbereich Kreditprodukte: 214,6 Millionen US-Dollar
• Ausrüstungsfinanzierungslösungen: 89,7 Millionen US-Dollar

Parke Bancorp, Inc. (PKBK) – Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Dedizierte Kundenbetreuer für Geschäftskunden

Im vierten Quartal 2023 verfügt Parke Bancorp über 47 dedizierte Kundenbetreuer, die speziell auf Geschäftskundensegmente spezialisiert sind. Diese Manager betreuen Geschäftsbankbeziehungen mit einem durchschnittlichen Portfoliowert von 12,3 Millionen US-Dollar pro Manager.

Kundensegment	Anzahl der Kundenbetreuer	Durchschnittlicher Portfoliowert
Kleines Unternehmen	22	6,5 Millionen Dollar
Mittelständisches Unternehmen	18	18,2 Millionen US-Dollar
Firmenkundengeschäft	7	35,6 Millionen US-Dollar

Persönlicher Kundenservice

Parke Bancorp berichtete a 97,2 % Kundenzufriedenheit im Jahr 2023 mit einer durchschnittlichen Reaktionszeit von 12,4 Minuten für Kundenanfragen.

Persönliche Interaktionen an lokalen Zweigstellen

Im Dezember 2023 betreibt Parke Bancorp 24 physische Filialen in ganz New Jersey mit einer durchschnittlichen täglichen Kundeninteraktionsrate von 187 Kunden pro Filiale.

Online- und Mobile-Banking-Unterstützung

Digital-Banking-Kennzahlen für 2023:

• Mobile-Banking-Nutzer: 68.400
• Online-Banking-Transaktionen: 2,3 Millionen pro Quartal
• Zufriedenheitsrate der digitalen Plattform: 94,6 %

Regelmäßige Finanzberatungsdienste

Beratungstyp	Anzahl der Konsultationen im Jahr 2023	Durchschnittliche Dauer
Persönliche Bankberatung	4,200	45 Minuten
Unternehmensbankberatung	1,850	75 Minuten
Anlageberatung	920	60 Minuten

Parke Bancorp, Inc. (PKBK) – Geschäftsmodell: Kanäle

Physisches Filialnetz

Ab 2024 unterhält Parke Bancorp 25 physische Filialen in New Jersey und Pennsylvania.

Staat	Anzahl der Filialen
New Jersey	19
Pennsylvania	6

Online-Banking-Plattform

Zu den Funktionen des digitalen Bankings gehören:

• Kontoverwaltung
• Geldtransfers
• Rechnungszahlungsdienste
• Transaktionsverlauf

Mobile-Banking-Anwendung

Mobile App für iOS- und Android-Plattformen mit Echtzeit-Kontozugriff.

Plattform	App-Downloads
iOS	12,500
Android	8,750

Telefon-Banking-Dienste

Kundensupport rund um die Uhr mit automatisierten und Live-Vertretungsoptionen.

Direktvertriebsteam für Business Banking

Engagiertes Business-Banking-Team mit 17 spezialisierten Kundenbetreuern.

Geschäftssegment	Anzahl der Kundenbetreuer
Kommerzielles Banking	10
Banking für kleine Unternehmen	7

Parke Bancorp, Inc. (PKBK) – Geschäftsmodell: Kundensegmente

Kleine bis mittlere Unternehmen

Im vierten Quartal 2023 betreut Parke Bancorp etwa 3.250 kleine und mittlere Geschäftskunden in der Region New Jersey.

Geschäftssegment	Anzahl der Kunden	Durchschnittliche Kredithöhe
Einzelhandelsunternehmen	1,150	$475,000
Dienstleistungsunternehmen	875	$385,000
Fertigungsbetriebe	625	$625,000
Technologieunternehmen	600	$550,000

Lokale Gewerbeimmobilienentwickler

Gewerbeimmobilienentwickler machen mit 275 aktiven Entwicklerkunden 42 % des gesamten Kreditportfolios von Parke Bancorp aus.

• Gesamtkredite für gewerbliche Immobilien: 687,3 Millionen US-Dollar
• Durchschnittliche Kredithöhe: 2,5 Millionen US-Dollar
• Geografischer Schwerpunkt: Metropolregion New Jersey

Professionelle Dienstleistungsunternehmen

Professionelle Dienstleistungsunternehmen machen 18 % des Kundenstamms von Parke Bancorp aus, mit 425 aktiven professionellen Dienstleistungskunden.

Kategorie „Professioneller Service“.	Anzahl der Kunden	Durchschnittlicher Wert einer Geschäftsbankbeziehung
Anwaltskanzleien	125	$750,000
Wirtschaftsprüfungsgesellschaften	110	$625,000
Beratungsunternehmen	90	$550,000
Gesundheitspraktiken	100	$475,000

Familienunternehmen in der Region New Jersey

Familienunternehmen machen 22 % der Kundensegmente von Parke Bancorp aus, mit 350 aktiven Familienunternehmenskunden.

• Generationenunternehmen: 65 % sind Unternehmen der zweiten oder dritten Generation
• Gesamtkredite für Familienunternehmen: 215,6 Millionen US-Dollar
• Durchschnittliche Geschäftsbankbeziehung: 615.000 US-Dollar

Vermögende Privatanleger

Mit 180 aktiven vermögenden Kunden machen vermögende Privatanleger 8 % des Kundenstamms von Parke Bancorp aus.

Anlagekategorie	Anzahl der Kunden	Durchschnittliches Anlageportfolio
Persönliche Anlagekonten	95	3,2 Millionen US-Dollar
Altersvorsorgekonten	55	2,7 Millionen US-Dollar
Treuhandkonten	30	4,5 Millionen US-Dollar

Parke Bancorp, Inc. (PKBK) – Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Betriebskosten der Filiale

Zum Jahresbericht 2022 betrieb Parke Bancorp 24 Filialen in New Jersey und Pennsylvania. Die gesamten filialbezogenen Belegungsaufwendungen beliefen sich im Jahr 2022 auf 4,2 Millionen US-Dollar.

Ausgabenkategorie	Betrag (2022)
Miet- und Pachtkosten	2,1 Millionen US-Dollar
Dienstprogramme	$687,000
Wartung	1,4 Millionen US-Dollar

Gehälter und Leistungen der Mitarbeiter

Die gesamten Vergütungskosten für Parke Bancorp beliefen sich im Jahr 2022 auf 23,1 Millionen US-Dollar.

• Gehaltskosten: 17,6 Millionen US-Dollar
• Gesundheits- und Altersvorsorgeleistungen: 5,5 Millionen US-Dollar
• Gesamtzahl der Mitarbeiter: 329 zum 31. Dezember 2022

Wartung von Technologie und digitaler Infrastruktur

Die technologiebezogenen Ausgaben für 2022 beliefen sich auf insgesamt 3,8 Millionen US-Dollar.

Kategorie der Technologieausgaben	Betrag (2022)
Softwarelizenzierung	1,2 Millionen US-Dollar
Hardwarewartung	1,5 Millionen Dollar
Cybersicherheit	1,1 Millionen US-Dollar

Kosten für die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften

Die Compliance-bezogenen Ausgaben beliefen sich im Jahr 2022 auf 2,5 Millionen US-Dollar.

• Rechts- und Beratungskosten: 1,3 Millionen US-Dollar
• Prüfungs- und Berichterstattungskosten: 872.000 US-Dollar
• Compliance-Schulung: 325.000 US-Dollar

Aufwendungen für Marketing und Kundenakquise

Die Marketingausgaben für 2022 beliefen sich auf 1,6 Millionen US-Dollar.

Kategorie der Marketingausgaben	Betrag (2022)
Digitales Marketing	$687,000
Print und traditionelle Medien	$453,000
Sponsoring von Gemeinschaftsveranstaltungen	$460,000

Parke Bancorp, Inc. (PKBK) – Geschäftsmodell: Einnahmequellen

Zinserträge aus Gewerbekrediten

Für das Geschäftsjahr 2023 berichtete Parke Bancorp 48,3 Millionen US-Dollar an den gesamten Zinserträgen aus gewerblichen Darlehen, was a entspricht Anstieg um 5,7 % aus dem Vorjahr.

Kreditkategorie	Gesamtbetrag ($)	Prozentsatz der gesamten Zinserträge
Gewerbliche Immobilienkredite	32,500,000	67.3%
Kommerziell & Industriekredite	15,800,000	32.7%

Gebühren für Hypothekendarlehen

Die Hypothekarkreditgebühren für das Jahr 2023 betragen insgesamt 6,2 Millionen US-Dollar, mit folgender Aufschlüsselung:

• Erstellungsgebühren: 4,1 Millionen US-Dollar
• Gebühren für die Hypothekenbearbeitung: 1,5 Millionen US-Dollar
• Refinanzierungsgebühren: 600.000 $

Servicegebühren für Einlagenkonten

Servicegebühren generiert 3,9 Millionen US-Dollar Umsatz für 2023:

Art der Servicegebühr	Umsatz ($)
Überziehungsgebühren	1,750,000
Monatliche Wartungsgebühren	1,450,000
Gebühren für Geldautomatentransaktionen	700,000

Provisionen für Anlageprodukte

Erreichte Provisionen für Anlageprodukte 2,5 Millionen Dollar im Jahr 2023 mit folgender Verteilung:

• Provisionen für Investmentfonds: 1,2 Millionen US-Dollar
• Gebühren für die Verwaltung des Rentenkontos: 850.000 US-Dollar
• Maklergebühren: 450.000 $

Einnahmen aus Treasury-Management-Services

Die Treasury-Management-Dienstleistungen leisteten einen Beitrag 4,1 Millionen US-Dollar zum Umsatz der Bank im Jahr 2023:

Servicekategorie	Umsatz ($)
Cash-Management-Dienstleistungen	1,900,000
Elektronische Zahlungsabwicklung	1,400,000
Händlerdienste	800,000