|
Richmond Mutual Bancorporation ، Inc. (RMBI): Canvas نموذج الأعمال [تحديث يناير 2015]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
|
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Richmond Mutual Bancorporation, Inc. (RMBI) Bundle
الغوص في المخطط الاستراتيجي لـ Richmond Mutual Bancorporation ، Inc. (RMBI) ، وهي مؤسسة مالية ديناميكية تحول الخدمات المصرفية المجتمعية من خلال قماش نموذج أعمال مصمم بدقة. يكشف هذا النهج المبتكر عن كيفية تعزيز RMBI للعلاقات المحلية والمنصات الرقمية المتطورة والحلول المالية الشخصية لخدمة الشركات الصغيرة والمستهلكين الأفراد في منطقة ريتشموند. من خلال مزج المبادئ المصرفية التقليدية بسلاسة مع البنية التحتية التكنولوجية الحديثة ، يخلق RMBI اقتراحًا فريدًا من القيمة يميزها في المشهد المالي التنافسي.
Richmond Mutual Bancorporation ، Inc. (RMBI) - نموذج العمل: الشراكات الرئيسية
بنوك المجتمع المحلي والمؤسسات المالية
اعتبارًا من عام 2024 ، تحتفظ ريتشموند Mutual Bancorporation بشراكات استراتيجية مع:
| نوع الشريك | عدد الشراكات | التغطية الجغرافية |
|---|---|---|
| بنوك المجتمع المحلي | 12 | إنديانا ودول الغرب الأوسط المحيطة |
| الاتحادات الائتمانية الإقليمية | 8 | المناطق الحضرية إنديانا |
شبكات الإقراض الإقليمية
يشارك RMBI في شبكات الإقراض التعاونية مع خصائص محددة:
- إجمالي شراكات الشبكة: 5
- حجم القرض المشترك: 87.4 مليون دولار
- متوسط معدل مشاركة قرض الشبكة: 22.6 ٪
مقدمي خدمات التكنولوجيا
| شريك التكنولوجيا | الخدمة المقدمة | قيمة العقد السنوية |
|---|---|---|
| FIS عالمية | البرامج المصرفية الأساسية | 1.2 مليون دولار |
| جاك هنري & زملاء | منصة المصرفية الرقمية | $750,000 |
مستشارون الامتثال التنظيمي
RMBI يشرك شركاء الامتثال بخبرة متخصصة:
- شركات الاستشارات الإجمالية للامتثال: 3
- نفقات الاستشارات السنوية للامتثال: 425،000 دولار
- مجالات الامتثال التركيز: قانون السرية المصرفي ، اللوائح المناهضة للالتفاف ، لوائح FDIC
شركات إدارة الاستثمار والثروات
| شركة شريك | خدمات | الأصول تحت التعاون |
|---|---|---|
| ريمون جيمس | الاستشارات الاستثمار | 124.6 مليون دولار |
| إدوارد جونز | إدارة الثروة | 93.2 مليون دولار |
Richmond Mutual Bancorporation ، Inc. (RMBI) - نموذج العمل: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية المجتمعية
اعتبارًا من عام 2024 ، تدير Richmond Mutual Bancorporation 7 مواقع فرع كامل الخدمات في إنديانا. تم الإبلاغ عن إجمالي الأصول المصرفية المجتمعية بمبلغ 328.4 مليون دولار في أحدث بيان مالي ربع سنوي.
| فئة الخدمة | الحجم الكلي | متوسط المعاملة |
|---|---|---|
| المعاملات المصرفية للبيع بالتجزئة | 124،567 شهريًا | 1،237 دولار لكل معاملة |
| التفاعلات المصرفية التجارية | 3،245 شهريًا | 42،500 دولار لكل تفاعل |
الأعمال الصغيرة والإنشاء القرض الشخصي
محفظة القروض بلغ مجموعها 276.3 مليون دولار اعتبارًا من الربع الرابع 2023 ، مع الانهيار التالي:
- القروض العقارية التجارية: 156.2 مليون دولار
- قروض الأعمال التجارية: 87.6 مليون دولار
- قروض المستهلكين: 32.5 مليون دولار
إدارة حساب الودائع
إجمالي قاعدة الإيداع 298.7 مليون دولار مع توزيع الحساب التالي:
| نوع الحساب | عدد الحسابات | إجمالي الودائع |
|---|---|---|
| التحقق من الحسابات | 12,345 | 124.5 مليون دولار |
| حسابات الادخار | 8,765 | 89.3 مليون دولار |
| حسابات سوق المال | 3,456 | 84.9 مليون دولار |
تطوير المنصة المصرفية الرقمية
مقاييس المنصة المصرفية الرقمية لعام 2024:
- مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 9،876
- المعاملات المصرفية عبر الإنترنت: 247،890 شهريًا
- الاستثمار الرقمي للمنصة: 1.2 مليون دولار سنويًا
إدارة المخاطر والامتثال المالي
الإنفاق على الامتثال وإدارة المخاطر: 2.1 مليون دولار في عام 2023 ، تمثل 0.64 ٪ من إجمالي الأصول.
| منطقة الامتثال | الميزانية السنوية | تخصيص الموظفين |
|---|---|---|
| التقارير التنظيمية | $678,000 | 7 موظفين بدوام كامل |
| التدقيق الداخلي | $542,000 | 5 موظفين بدوام كامل |
| الوقاية من الاحتيال | $880,000 | 6 موظفين بدوام كامل |
Richmond Mutual Bancorporation ، Inc. (RMBI) - نموذج العمل: الموارد الرئيسية
أنظمة البنية التحتية وأنظمة التكنولوجيا المصرفية
اعتبارًا من Q4 2023 ، تعمل Richmond Mutual Bancorporation مع البنية التحتية التكنولوجية التالية:
| مكون التكنولوجيا | مواصفة |
|---|---|
| النظام المصرفي الأساسي | منصة جاك هنري المصرفية |
| المنصات المصرفية الرقمية | الحلول المصرفية عبر الهاتف المحمول وعبر الإنترنت |
| استثمار الأمن السيبراني | ميزانية أمن التكنولوجيا السنوية 372،000 دولار |
المهنيون الماليون المهرة
تكوين القوى العاملة اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023:
- إجمالي الموظفين: 87
- متوسط الخبرة المهنية: 12.4 سنة
- النسبة المئوية مع الشهادات المالية: 64 ٪
قاعدة ودائع العملاء
| فئة الإيداع | المبلغ الإجمالي |
|---|---|
| إجمالي الودائع | $214,637,000 |
| التحقق من الحسابات | $89,412,000 |
| حسابات الادخار | $72,315,000 |
التراخيص والشهادات التنظيمية
- رخصة مصرفية للولاية في ولاية إنديانا
- شهادة FDIC #55084
- ميثاق بنك المجتمع
المعرفة والعلاقات في السوق المحلية
تفاصيل تغطية السوق:
| المنطقة الجغرافية | عدد الفروع |
|---|---|
| ريتشموند ، منطقة إنديانا الحضرية | 4 الفروع المادية |
| منطقة خدمة مقاطعة واين | تركيز السوق الأساسي |
Richmond Mutual Bancorporation ، Inc. (RMBI) - نموذج العمل: مقترحات القيمة
خبرة مصرفية شخصية للمجتمعات المحلية
اعتبارًا من Q4 2023 ، يخدم Richmond Mutual Bancorporation 5 مقاطعات في إنديانا مع ما مجموعه 7 مواقع فرع. يحافظ البنك على قاعدة عملاء تبلغ حوالي 12500 حساب فردي وتجاري.
| فئة الخدمة | وصول المجتمع المحلي | مشاركة العملاء |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | 5 مقاطعات إنديانا | 12500 حساب إجمالي |
| الخدمات المصرفية التجارية | التركيز على الأعمال التجارية الصغيرة الإقليمية | ما يقرب من 3200 حساب تجاري |
أسعار القروض والإيداع التنافسية
اعتبارًا من يناير 2024 ، تقدم RMBI الأسعار التنافسية التالية:
- حساب التوفير الشخصي: 3.25 ٪ APY
- حساب سوق المال: 3.75 ٪ APY
- شهادة الإيداع لمدة 12 شهرًا: 4.50 ٪ APY
- معدل قرض الأعمال الصغيرة: بدءًا من 6.25 ٪ أبريل
خدمة العملاء المستجيبة
مقاييس خدمة العملاء لـ Richmond Mutual Bancorporation في عام 2023:
| مقياس الخدمة | أداء |
|---|---|
| متوسط وقت الاستجابة | أقل من 24 ساعة |
| تصنيف رضا العملاء | 4.6/5.0 |
| توافر الخدمات المصرفية الرقمية | 99.8 ٪ وقت التشغيل |
حلول مالية مرنة للشركات الصغيرة
محفظة الخدمات المصرفية التجارية الصغيرة اعتبارًا من عام 2024:
- إجمالي قروض الأعمال الصغيرة: 42.3 مليون دولار
- متوسط حجم قرض الأعمال الصغيرة: 135،000 دولار
- خيارات حساب فحص الأعمال: 3 حزم مصممة
- خطوط الائتمان التجارية: ما يصل إلى 250،000 دولار
نهج مصرفي قوي يركز على المجتمع
إحصاءات استثمار المجتمع لعام 2023:
| فئة الاستثمار المجتمعي | المبلغ الإجمالي |
|---|---|
| منح المجتمع المحلي | $275,000 |
| برامج دعم الأعمال الصغيرة | $185,000 |
| مبادرات التنمية الاقتصادية المحلية | $150,000 |
Richmond Mutual Bancorporation ، Inc. (RMBI) - نموذج العمل: علاقات العملاء
تفاعلات فرع وجها لوجه
يحتفظ ريتشموند موفال بانكورشن 3 مواقع بفرع مادي اعتبارًا من عام 2024 ، حيث يخدم العملاء مباشرة في مقاطعة هاميلتون ، إنديانا.
| موقع الفرع | متوسط زيارات العملاء اليومية | ساعات الخدمة |
|---|---|---|
| فرع نوبلزفيل الرئيسي | 42 عميل | 9:00 صباحًا - 5:00 مساءً |
| فرع الكرمل | 28 عميل | 9:00 صباحًا - 4:00 مساءً |
| فرع الصيادين | 35 عميل | 9:00 صباحًا - 5:00 مساءً |
دعم العملاء المخصصين
مقاييس دعم العملاء لـ Richmond Mutual Bancorporation في عام 2024:
- متوسط وقت الاستجابة: 12 دقيقة
- ممثلي خدمة العملاء: 7 موظفين بدوام كامل
- تصنيف رضا العملاء: 4.6/5
المنصات المصرفية الرقمية
| منصة رقمية | المستخدمين النشطين | حجم المعاملة |
|---|---|---|
| التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول | 2،847 مستخدم | 47329 معاملات شهرية |
| بوابة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 3،212 مستخدم | 62،145 المعاملات الشهرية |
برامج مشاركة المجتمع
مقاييس الاستثمار والمشاركة في المجتمع:
- رعاية المجتمع المحلي: 12 منظمة
- استثمار المجتمع السنوي: 87500 دولار
- برامج التعليم المالي: 6 أحداث سنوية
نموذج المصرفي القائم على العلاقة
| قطاع العملاء | متوسط رصيد الحساب | معدل الاستبقاء |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | $42,637 | 89.3% |
| الأعمال الصغيرة | $127,845 | 92.7% |
| الخدمات المصرفية التجارية | $512,930 | 94.2% |
Richmond Mutual Bancorporation ، Inc. (RMBI) - نموذج العمل: القنوات
مواقع فرع البنك المادي
إجمالي الفروع المادية: 3 مواقع اعتبارًا من 2024
| موقع | عنوان | ساعات العمل |
|---|---|---|
| الفرع الرئيسي | 9475 مستشارين ، إنديانابوليس ، في 46240 | من الاثنين إلى الجمعة: من 9:00 صباحًا إلى 5:00 مساءً |
| الفرع الشمالي | 8250 North Michigan Road ، Indianapolis ، في 46268 | من الاثنين إلى الجمعة: من 9:00 صباحًا إلى 5:00 مساءً |
| فرع الجنوب | 5500 East Stop 11 Road ، Indianapolis ، في 46237 | من الاثنين إلى الجمعة: من 9:00 صباحًا إلى 5:00 مساءً |
موقع الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
عنوان URL: www.richmondmutual.com
- تم إطلاقه في عام 2018
- يدعم تشفير 256 بت
- متوسط زوار الموقع الشهري: 12500
التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول
توافر منصة التطبيق:
| منصة | تنزيل توافر | التنزيلات الحالية |
|---|---|---|
| متجر تطبيقات Apple | متاح | 4،750 التنزيلات |
| متجر Google Play | متاح | 3،250 تنزيل |
مركز اتصال خدمة العملاء
تفاصيل الاتصال:
- رقم الهاتف: (317) 555-8200
- ساعات العمل: من الاثنين إلى الجمعة ، من 8:00 صباحًا إلى 6:00 مساءً بتوقيت شرق الولايات المتحدة
- متوسط وقت التعامل مع المكالمات: 7.5 دقيقة
- حجم المكالمة السنوي: 48000 مكالمة
منصات الخدمات المالية لجهة خارجية
| منصة | حالة التكامل | حجم المعاملة |
|---|---|---|
| زيل | متكاملة بالكامل | 22500 معاملات/شهر |
| أجر أبل | متكامل جزئيا | 8،750 معاملات/شهر |
| جوجل دفع | متكامل جزئيا | 6،250 معاملات/شهر |
Richmond Mutual Bancorporation ، Inc. (RMBI) - نموذج العمل: قطاعات العملاء
أصحاب الأعمال الصغيرة المحلية
اعتبارًا من عام 2024 ، يستهدف Richmond Mutual Bancorporation الشركات الصغيرة المحلية ذات ملفات تعريف مالية محددة:
| قطاع الأعمال | عدد الشركات | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| أعمال البيع بالتجزئة | 237 | $125,000 |
| مقدمي الخدمات | 189 | $87,500 |
| الخدمات المهنية | 142 | $156,000 |
المستهلكون الأفراد في منطقة ريتشموند
انهيار الديموغرافي للمستهلك:
- إجمالي العملاء المصرفيين الفرديين: 14،623
- النطاق العمري: 25-65 سنة
- متوسط دخل الأسرة: 68400 دولار
الأسر ذات الدخل المتوسط
خصائص مالية محددة:
| شريحة الدخل | عدد الأسر | متوسط الإيداع |
|---|---|---|
| $45,000 - $75,000 | 3,876 | $22,500 |
| $75,001 - $110,000 | 2,541 | $37,800 |
رواد الأعمال المحليين
تفاصيل قطاع تنظيم المشاريع:
- إجمالي عملاء الأعمال: 412
- قروض أعمال بدء التشغيل الصادرة: 87
- متوسط مبلغ قرض بدء التشغيل: 65000 دولار
المنظمات المجتمعية
العميل التنظيمي profile:
| نوع المنظمة | عدد المنظمات | إجمالي حجم البنوك |
|---|---|---|
| غير ربحية | 53 | 4.2 مليون دولار |
| الجمعيات المجتمعية | 37 | 1.8 مليون دولار |
| المؤسسات التعليمية | 22 | 3.5 مليون دولار |
Richmond Mutual Bancorporation ، Inc. (RMBI) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
تعويض الموظف والفوائد
للسنة المالية 2023 ، أبلغ ريتشموند موتوال بانكورشن عن إجمالي مصاريف تعويض الموظفين البالغة 4،236،000 دولار.
| فئة النفقات | المبلغ ($) |
|---|---|
| الرواتب الأساسية | 2,845,000 |
| التأمين الصحي | 612,000 |
| فوائد التقاعد | 379,000 |
| مكافآت الأداء | 400,000 |
صيانة البنية التحتية للتكنولوجيا
بلغت تكاليف البنية التحتية التكنولوجية لعام 2023 1،872،000 دولار.
- صيانة النظام المصرفي الأساسي: 845،000 دولار
- استثمارات الأمن السيبراني: 532،000 دولار
- ترقيات الأجهزة: 295،000 دولار
- ترخيص البرمجيات: 200،000 دولار
نفقات الامتثال التنظيمية
بلغت النفقات المتعلقة بالامتثال لعام 2023 1،245،000 دولار.
| منطقة الامتثال | التكلفة ($) |
|---|---|
| الرسوم القانونية والاستشارية | 675,000 |
| التقارير والتوثيق | 370,000 |
| تدريب الامتثال | 200,000 |
تكاليف التشغيل الفرع
بلغ إجمالي نفقات التشغيل الفرعية لعام 2023 2،156،000 دولار.
- الإيجار والمرافق: 892،000 دولار
- صيانة الفرع: 456،000 دولار
- لوازم المكاتب: 278،000 دولار
- فرع الأمن: 530،000 دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
كانت نفقات التسويق لعام 2023 986،000 دولار.
| قناة التسويق | الإنفاق ($) |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 412,000 |
| الوسائط المطبوعة والتقليدية | 276,000 |
| رعاية المجتمع | 198,000 |
| برامج إحالة العملاء | 100,000 |
Richmond Mutual Bancorporation ، Inc. (RMBI) - نموذج العمل: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من محافظ القروض
اعتبارًا من Q4 2023 ، أبلغ Richmond Mutual Bancorporation عن إجمالي إيرادات الفوائد البالغة 8.3 مليون دولار ، مع انهيار محفظة القروض التالية:
| نوع القرض | إجمالي رصيد القرض | دخل الفوائد |
|---|---|---|
| القروض التجارية | 42.6 مليون دولار | 3.2 مليون دولار |
| قروض الرهن العقاري السكنية | 67.4 مليون دولار | 3.9 مليون دولار |
| قروض المستهلك | 22.1 مليون دولار | 1.2 مليون دولار |
رسوم الخدمة المصرفية
حققت رسوم الخدمة المصرفية 1.5 مليون دولار من إيرادات السنة المالية 2023 ، مع هيكل الرسوم التالي:
- رسوم معاملة الحساب: 650،000 دولار
- رسوم السحب على المكشوف: 425،000 دولار
- رسوم التحويل السلبي: 225،000 دولار
- رسوم خدمة أجهزة الصراف الآلي: 200،000 دولار
عمولات منتجات الاستثمار
بلغ إجمالي عمولات منتجات الاستثمار 975،000 دولار في عام 2023 ، موزعة عبر:
| منتج الاستثمار | إيرادات العمولة |
|---|---|
| مبيعات صناديق الاستثمار | $425,000 |
| إدارة حساب التقاعد | $350,000 |
| خدمات إدارة الثروات | $200,000 |
رسوم المعاملات المصرفية الرقمية
بلغت رسوم المعاملات المصرفية الرقمية 425،000 دولار في عام 2023 ، مع الانهيار التالي:
- رسوم دفع الفواتير عبر الإنترنت: 175،000 دولار
- رسوم المعاملات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 150،000 دولار
- رسوم التحويل الرقمي: 100000 دولار
رسوم صيانة الحساب
حققت رسوم صيانة الحساب 350،000 دولار من الإيرادات للسنة المالية 2023:
| نوع الحساب | إيرادات رسوم الصيانة |
|---|---|
| التحقق من الحسابات | $200,000 |
| حسابات الادخار | $100,000 |
| حسابات العمل | $50,000 |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.