Richmond Mutual Bancorporation, Inc. (RMBI): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 Aktualisiert]

Tauchen Sie in die strategische Blaupause von Richmond Mutual Bancorporation, Inc. (RMBI), einem dynamischen Finanzinstitut, das das Community -Banking durch eine akribisch gestaltete Geschäftsmodell -Leinwand verändert. Dieser innovative Ansatz zeigt, wie RMBI lokale Beziehungen, modernste digitale Plattformen und personalisierte Finanzlösungen nutzt, um den kleinen Unternehmen und individuellen Verbrauchern der Richmond Region zu bedienen. Durch die nahtlose Mischung traditioneller Bankprinzipien mit der modernen technologischen Infrastruktur schafft RMBI ein einzigartiges Wertversprechen, das es in der wettbewerbsfähigen Finanzlandschaft unterscheidet.

Richmond Mutual Bancorporation, Inc. (RMBI) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Lokale Gemeindebanken und Finanzinstitute

Ab 2024 unterhält Richmond Mutual Bancorporation strategische Partnerschaften mit:

Partnertyp	Anzahl der Partnerschaften	Geografische Abdeckung
Lokale Gemeindebanken	12	Indiana und die umliegenden Staaten des Mittleren Westens
Regionale Kreditgenossenschaften	8	Indiana Metropolitan -Gebiete

Regionale Kreditnetzwerke

RMBI nimmt an kollaborativen Kreditnetzen mit spezifischen Merkmalen teil:

• Gesamtnetzwerkpartnerschaften: 5
• Kombiniertes Darlehensvolumen: 87,4 Millionen US -Dollar
• Durchschnittlicher Zinssatz für Netzwerkdarlehen: 22,6%

Technologiedienstleister

Technologiepartner	Service erbracht	Jährlicher Vertragswert
Fis global	Kernbankensoftware	1,2 Millionen US -Dollar
Jack Henry & Mitarbeiter	Digitale Bankplattform	$750,000

Regulierungsberater

RMBI engagiert Compliance Partners mit spezialisiertem Fachwissen:

• Total Compliance -Beratungsunternehmen: 3
• Jährliche Konformitätsberatungsausgaben: 425.000 USD
• Konformitätsbereiche Fokus: Bankgeheimnisgesetz, Anti-Geldwäsche, FDIC-Vorschriften

Investitions- und Vermögensverwaltungsunternehmen

Partnerfirma	Dienstleistungen	Vermögenswerte unter Zusammenarbeit
Raymond James	Anlageberatung	124,6 Millionen US -Dollar
Edward Jones	Vermögensverwaltung	93,2 Millionen US -Dollar

Richmond Mutual Bancorporation, Inc. (RMBI) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Community Banking Services

Ab 2024 betreibt Richmond Mutual Bancorporation 7 Full-Service-Zweigstandorte in Indiana. Das gesamte Vermögen des Community Banking im letzten vierteljährlichen Finanzabschluss von 328,4 Mio. USD.

Servicekategorie	Gesamtvolumen	Durchschnittliche Transaktion
Retail Banking Transactions	124.567 monatlich	$ 1.237 pro Transaktion
Geschäftsbankeninteraktionen	3.245 monatlich	42.500 USD pro Interaktion

Ursprung kleiner Unternehmen und persönlicher Darlehen

Darlehensportfolio im vierten Quartal 2023 im vierten Quartal 2023 mit der folgenden Aufschlüsselung:

• Gewerbeimmobilienkredite: 156,2 Millionen US -Dollar
• Handelsgeschäftskredite: 87,6 Millionen US -Dollar
• Verbraucherkredite: 32,5 Millionen US -Dollar

Einzahlungskontoverwaltung

Gesamteinzahlungsbasis von 298,7 Mio. USD mit der folgenden Kontoausschüttung:

Kontotyp	Anzahl der Konten	Gesamtablagerungen
Scheckkonten	12,345	124,5 Millionen US -Dollar
Sparkonten	8,765	89,3 Millionen US -Dollar
Geldmarktkonten	3,456	84,9 Millionen US -Dollar

Entwicklung der digitalen Bankplattform

Digital Banking Platform Metriken für 2024:

• Benutzer von Mobile Banking: 9.876
• Online -Banking -Transaktionen: 247.890 monatlich
• Digitale Plattforminvestition: 1,2 Millionen US -Dollar pro Jahr

Risikomanagement und finanzielle Einhaltung

Compliance- und Risikomanagementausgaben: 2,1 Mio. USD im Jahr 2023, was 0,64% des Gesamtvermögens entspricht.

Compliance -Bereich	Jahresbudget	Personalzuweisung
Regulierungsberichterstattung	$678,000	7 Vollzeitbeschäftigte
Interne Prüfung	$542,000	5 Vollzeitbeschäftigte
Betrugsverhütung	$880,000	6 Vollzeitbeschäftigte

Richmond Mutual Bancorporation, Inc. (RMBI) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Bankeninfrastruktur- und Technologiesysteme

Ab dem zweiten Quartal 2023 arbeitet Richmond Mutual Bancorporation mit der folgenden Technologieinfrastruktur:

Technologiekomponente	Spezifikation
Kernbankensystem	Jack Henry Banking Platform
Digitale Bankplattformen	Mobile und Online -Banking -Lösungen
Cybersecurity -Investition	372.000 USD jährliches Technologiesicherheitsbudget

Qualifizierte Finanzfachleute

Belegschaftszusammensetzung zum 31. Dezember 2023:

• Insgesamt Mitarbeiter: 87
• Durchschnittliche Berufserfahrung: 12,4 Jahre
• Prozentsatz mit Finanzzertifizierungen: 64%

Kundeneinzahlungsbasis

Einzahlungskategorie	Gesamtbetrag
Gesamtablagerungen	$214,637,000
Scheckkonten	$89,412,000
Sparkonten	$72,315,000

Regulierungslizenzen und Zertifizierungen

• Indiana State Banking Lizenz
• FDIC -Zertifikat #55084
• Community Bank Charta

Lokale Marktkenntnisse und Beziehungen

Marktabdeckungsdetails:

Geografische Region	Anzahl der Zweige
Richmond, Indiana Metropolitan Area	4 physische Zweige
Wayne County Service Area	Primärmarktfokus

Richmond Mutual Bancorporation, Inc. (RMBI) - Geschäftsmodell: Wertversprechen

Personalisierte Bankerfahrung für lokale Gemeinschaften

Ab dem vierten Quartal 2023 bedient Richmond Mutual Bancorporation 5 Landkreise in Indiana mit insgesamt 7 Zweigstandorten. Die Bank unterhält einen Kundenstamm von rund 12.500 Einzel- und Geschäftskonten.

Servicekategorie	Lokale Gemeinschaft Reichweite	Kundenbindung
Persönliches Bankgeschäft	5 Landkreise in Indiana	12.500 Gesamtkonten
Business Banking	Regionaler Small Business Focus	Ungefähr 3.200 Geschäftskonten

Wettbewerbsdarlehen und Einlagenzinsen

Ab Januar 2024 bietet RMBI die folgenden Wettbewerbsquoten an:

• Personal Sparkonto: 3,25% APY
• Geldmarktkonto: 3,75% APY
• 12-monatige Einzahlungsbescheinigung: 4,50% APY
• Kleinunternehmen Darlehenssatz: Ab 6,25% APR

Reaktionsschnell Kundenservice

Kundendienstmetriken für Richmond Mutual Bancorporation im Jahr 2023:

Service Metrik	Leistung
Durchschnittliche Reaktionszeit	Weniger als 24 Stunden
Kundenzufriedenheit	4.6/5.0
Verfügbarkeit von Digital Banking	99,8% Betriebszeit

Flexible finanzielle Lösungen für kleine Unternehmen

Small Business Banking Portfolio ab 2024:

• Gesamtdarlehen in Kleinunternehmen: 42,3 Millionen US -Dollar
• Durchschnittliche Darlehensgröße für Kleinunternehmen: 135.000 USD
• Optionen für Business Checking -Konto: 3 maßgeschneiderte Pakete
• Geschäftskreditlinien: bis zu 250.000 US -Dollar

Starker Ansatz des Bankenansatzes auf gemeindenahe Fokussiere

Community Investment Statistics für 2023:

Gemeinschaftsinvestitionskategorie	Gesamtbetrag
Lokale Gemeinschaftszuschüsse	$275,000
Supportprogramme für kleine Unternehmen	$185,000
Lokale Initiativen zur wirtschaftlichen Entwicklung	$150,000

Richmond Mutual Bancorporation, Inc. (RMBI) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Persönliche Zweiginteraktionen

Richmond Mutual Bancorporation unterhält ab 2024 3 physische Zweigstandorte und bedient Kunden direkt in Hamilton County, Indiana.

Zweigstandort	Durchschnittliche tägliche Kundenbesuche	Servicezeiten
Hauptzweig Noblesville	42 Kunden	9:00 - 17:00 Uhr
Karmelzweig	28 Kunden	9:00 Uhr - 16:00 Uhr
Fischerzweige	35 Kunden	9:00 - 17:00 Uhr

Personalisierten Kundensupport

Kundensupport -Metriken für Richmond Mutual Bancorporation im Jahr 2024:

• Durchschnittliche Reaktionszeit: 12 Minuten
• Kundendienstmitarbeiter: 7 Vollzeitpersonal
• Kundenzufriedenheitsbewertung: 4,6/5

Digitale Bankplattformen

Digitale Plattform	Aktive Benutzer	Transaktionsvolumen
Mobile Banking App	2.847 Benutzer	47.329 monatliche Transaktionen
Online -Banking -Portal	3.212 Benutzer	62.145 monatliche Transaktionen

Programme für die Engagement in der Gemeinschaft

Community -Investitions- und Engagement -Metriken:

• Lokale Gemeinschaftssponsoring: 12 Organisationen
• Jährliche Gemeinschaftsinvestition: 87.500 USD
• Finanzbildungsprogramme: 6 jährliche Veranstaltungen

Beziehungsbasiertes Bankmodell

Kundensegment	Durchschnittlicher Kontostand	Retentionsrate
Persönliches Bankgeschäft	$42,637	89.3%
Kleinunternehmen	$127,845	92.7%
Geschäftsbanken	$512,930	94.2%

Richmond Mutual Bancorporation, Inc. (RMBI) - Geschäftsmodell: Kanäle

Physikalische Banken Niederlassungsstandorte

Gesamt physikalische Zweige: 3 Standorte ab 2024

Standort	Adresse	Betriebsstunden
Hauptzweig	9475 Berater Row, Indianapolis, IN 46240	Montag -Freitag: 9:00 - 17:00 Uhr
Nordzweig	8250 North Michigan Road, Indianapolis, IN 46268	Montag -Freitag: 9:00 - 17:00 Uhr
South Branch	5500 East Stop 11 Road, Indianapolis, in 46237	Montag -Freitag: 9:00 - 17:00 Uhr

Online -Banking -Website

Website -URL: www.richmondmutual.com

• Im Jahr 2018 gestartet
• Unterstützt die 256-Bit-Verschlüsselung
• Durchschnittliche monatliche Website -Besucher: 12.500

Mobile Banking -Anwendung

Verfügbarkeit von App -Plattform:

Plattform	Verfügbarkeit herunterladen	Aktuelle Downloads
Apple App Store	Verfügbar	4.750 Downloads
Google Play Store	Verfügbar	3.250 Downloads

Kundendienst Call Center

Kontaktdaten:

• Telefonnummer: (317) 555-8200
• Betriebsstunden: Montag bis Freitag, 8:00 - 18:00 Uhr EST
• Durchschnittliche Anrufbearbeitungszeit: 7,5 Minuten
• Jährliches Anrufvolumen: 48.000 Anrufe

Finanzdienstleistungsplattformen von Drittanbietern

Plattform	Integrationsstatus	Transaktionsvolumen
Zelle	Vollständig integriert	22.500 Transaktionen/Monat
Apfelzahl	Teilweise integriert	8.750 Transaktionen/Monat
Google Pay	Teilweise integriert	6,250 Transaktionen/Monat

Richmond Mutual Bancorporation, Inc. (RMBI) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Lokale Kleinunternehmer

Ab 2024 zielt Richmond Mutual Bancorporation auf lokale kleine Unternehmen mit spezifischen Finanzprofilen ab:

Geschäftssegment	Anzahl der Unternehmen	Durchschnittliche Darlehensgröße
Einzelhandelsgeschäfte	237	$125,000
Dienstleister	189	$87,500
Professionelle Dienstleistungen	142	$156,000

Einzelne Verbraucher in der Region Richmond

Demografische Aufschlüsselung der Verbraucher:

• Gesamt individuelle Bankkunden: 14.623
• Altersspanne: 25-65 Jahre
• Durchschnittliches Haushaltseinkommen: 68.400 USD

Haushalte mit mittlerem Einkommen

Spezifische finanzielle Merkmale:

Einkommensklasse	Anzahl der Haushalte	Durchschnittliche Kaution
$45,000 - $75,000	3,876	$22,500
$75,001 - $110,000	2,541	$37,800

Lokale Unternehmer

Details des unternehmerischen Segments:

• Totaler Unternehmer Kunden: 412
• Startup -Geschäftsdarlehen ausgegeben: 87
• Durchschnittlicher Start -up -Darlehensbetrag: 65.000 USD

Community-basierte Organisationen

Organisationskunde profile:

Organisationstyp	Anzahl der Organisationen	Gesamtbankenvolumen
Gemeinnützig	53	4,2 Millionen US -Dollar
Gemeinschaftsverbände	37	1,8 Millionen US -Dollar
Bildungseinrichtungen	22	3,5 Millionen US -Dollar

Richmond Mutual Bancorporation, Inc. (RMBI) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Arbeitnehmerentschädigung und Leistungen

Für das Geschäftsjahr 2023 meldete Richmond Mutual Bancorporation die Gesamtkosten für die Vergütung von Mitarbeitern von 4.236.000 USD.

Kostenkategorie	Betrag ($)
Grundgehälter	2,845,000
Krankenversicherung	612,000
Altersvorsorge	379,000
Leistungsboni	400,000

Wartung der Technologieinfrastruktur

Die Kosten für die Technologieinfrastruktur für 2023 beliefen sich auf 1.872.000 USD.

• Wartung des Kernbankensystems: 845.000 US -Dollar
• Cybersecurity -Investitionen: 532.000 US -Dollar
• Hardware -Upgrades: 295.000 US -Dollar
• Software -Lizenzierung: 200.000 US -Dollar

Vorschriftenkosten für die Vorschriften

Compliance-bezogene Ausgaben für 2023 betrugen 1.245.000 USD.

Compliance -Bereich	Kosten ($)
Rechts- und Beratungsgebühren	675,000
Berichterstattung und Dokumentation	370,000
Compliance -Training	200,000

Branch Betriebskosten

Die gesamten Betriebskosten für 2023 belief sich auf 2.156.000 USD.

• Miete und Versorgungsunternehmen: 892.000 US -Dollar
• Branch -Wartung: $ 456.000
• Bürovorräte: 278.000 US -Dollar
• Branch Sicherheit: 530.000 US -Dollar

Marketing- und Kundenakquisitionskosten

Die Marketingausgaben für 2023 betrugen 986.000 USD.

Marketingkanal	Ausgaben ($)
Digitales Marketing	412,000
Druck und traditionelle Medien	276,000
Community -Sponsoring	198,000
Kundenüberweisungsprogramme	100,000

Richmond Mutual Bancorporation, Inc. (RMBI) - Geschäftsmodell: Einnahmequellenströme

Zinserträge aus Kreditportfolios

Ab dem vierten Quartal 2023 meldete Richmond Mutual Bancorporation einen Gesamtzinseinkommen von 8,3 Mio. USD, wobei das folgende Darlehensportfolio -Aufschlüsselung:

Kredittyp	Gesamtdarlehensbilanz	Zinserträge
Werbekredite	42,6 Millionen US -Dollar	3,2 Millionen US -Dollar
Wohnhypothekendarlehen	67,4 Millionen US -Dollar	3,9 Millionen US -Dollar
Verbraucherkredite	22,1 Millionen US -Dollar	1,2 Millionen US -Dollar

Bankdienstgebühren

Die Gebühren für das Bankdienstleistungsgebühren erzielten im Geschäftsjahr 2023 einen Umsatz von 1,5 Mio. USD mit der folgenden Gebührenstruktur:

• Konto -Transaktionsgebühren: 650.000 USD
• Überziehungsgebühren: 425.000 US -Dollar
• Kabelübertragungsgebühren: 225.000 USD
• ATM -Servicegebühren: 200.000 US -Dollar

Anlageproduktprovisionen

Investitionsproduktprovisionen beliefen sich im Jahr 2023 auf 975.000 USD und verteilt auf:

Anlageprodukt	Einnahmen aus Provision
Umsatz von Investmentfonds	$425,000
Rentenkontoverwaltung	$350,000
Vermögensverwaltungsdienste	$200,000

Digital Banking Transaktionsgebühren

Die Digital Banking Transaktionsgebühren belief sich im Jahr 2023 auf 425.000 USD, wobei der folgende Zusammenbruch:

• Online -Rechnungszahlungsgebühren: 175.000 US -Dollar
• Transaktionsgebühren für Mobile Banking: 150.000 US -Dollar
• Digitale Übertragungsgebühren: 100.000 US -Dollar

Kontowartungsgebühren

Die Kosten für die Kontowartung erzielten einen Umsatz von 350.000 USD für das Geschäftsjahr 2023:

Kontotyp	Einnahmen aus Wartungsgebühren
Scheckkonten	$200,000
Sparkonten	$100,000
Geschäftskonten	$50,000