|
Southern First Bancshares ، Inc. (SFST): Canvas نموذج الأعمال [تحديث يناير 2015] |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Southern First Bancshares, Inc. (SFST) Bundle
في المشهد الديناميكي للخدمات المصرفية الإقليمية، Southern First Bancshares، Inc. (SFST) تظهر كقوة استراتيجية، حيث تصاغ بدقة نموذج أعمالها لخدمة الاحتياجات المالية المعقدة لجنوب شرق الولايات المتحدة. من خلال مزج العلاقات المصرفية الشخصية مع الحلول الرقمية المتطورة، وضعت SFST نفسها كمؤسسة مالية ذكية ومبتكرة تتجاوز النماذج المصرفية التقليدية. يربط نهجهم الفريد بين خبرة السوق المحلية، والتطور التكنولوجي، والفلسفة المتمحورة حول العملاء، مما يخلق سردًا مقنعًا لتقديم الخدمات المالية التي تميزهم في نظام مصرفي تنافسي.
Southern First Bancshares، Inc. (SFST) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
الشبكات التجارية المحلية والإقليمية في جنوب شرق الولايات المتحدة
تقيم المصارف الجنوبية الأولى شراكات مع شبكات الأعمال التجارية الإقليمية التالية:
| اسم الشبكة | التغطية الجغرافية | عدد الاتصالات |
|---|---|---|
| رابطة المصرفيين في ساوث كارولينا | ساوث كارولينا | 87 مؤسسة عضو |
| رابطة جورجيا المصرفية | Georgia | 62 مؤسسة عضو |
| شبكة الخدمات المالية في نورث كارولينا | كارولينا الشمالية | 45 مؤسسة عضو |
مطورو العقارات التجارية والمستثمرون
مقاييس الشراكة العقارية التجارية الرئيسية:
- إجمالي محفظة القروض العقارية التجارية: 412.3 مليون دولار
- عدد الشراكات النشطة في مجال التنمية العقارية: 43
- متوسط حجم قرض الشراكة: 9.6 مليون دولار
مقدمو الخدمات المالية للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة الحجم
| نوع الشراكة | عدد الشراكات | إجمالي حجم إقراض الشركات الصغيرة والمتوسطة |
|---|---|---|
| رابطات الأعمال التجارية المحلية | 22 | 127.5 مليون دولار |
| غرفة التجارة الإقليمية | 15 | 84.2 مليون دولار |
| مراكز تنمية الأعمال التجارية الصغيرة | 11 | 56.7 مليون دولار |
بائعو التكنولوجيا للحلول المصرفية الرقمية
تفاصيل شراكة التكنولوجيا المصرفية الرقمية:
- عدد شراكات بائعي التكنولوجيا: 7
- الاستثمار التكنولوجي السنوي: 3.2 مليون دولار
- مزودو المنصات المصرفية الرقمية: 3 بائعين استراتيجيين
المنظمات الإقليمية للتنمية الاقتصادية
| المنظمة | الأثر الاقتصادي | مدة الشراكة |
|---|---|---|
| شركة ساوث كارولينا للتنمية الاقتصادية | 287 مليون دولار من الاستثمارات التجارية | 8 سنوات |
| إدارة التنمية الاقتصادية في جورجيا | 213 مليون دولار من الاستثمارات التجارية | 6 سنوات |
| شراكة التنمية الاقتصادية في ولاية كارولينا الشمالية | 176 مليون دولار من الاستثمارات التجارية | 5 سنوات |
Southern First Bancshares، Inc. (SFST) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية التجارية والأفراد
اعتبارًا من الربع الرابع من 2023، تقدم Southern First Bancshares خدمات مصرفية عبر الولايات 5 مع مواقع مصرفية 29 كاملة الخدمات. بلغ إجمالي الأصول 4.3 مليار دولار بإجمالي ودائع 3.8 مليار دولار.
| فئة الخدمات المصرفية | إجمالي الحجم |
|---|---|
| المعاملات المصرفية التجارية | 2.1 مليار دولار |
| المعاملات المصرفية للأفراد | 1.7 مليار دولار |
الأعمال التجارية والقروض الشخصية
توزيع محفظة القروض اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023:
- إجمالي القروض: 3.6 مليار دولار
- القروض العقارية التجارية: 1.9 مليار دولار
- القروض التجارية والصناعية: 825 مليون دولار
- قروض العقارات السكنية: 612 مليون دولار
- قروض المستهلكين: 263 مليون دولار
إدارة منتجات الإيداع والاستثمار
| نوع المنتج | إجمالي الحجم |
|---|---|
| الحسابات الجارية | 1.2 مليار دولار |
| حسابات التوفير | 687 مليون دولار |
| حسابات سوق المال | 412 مليون دولار |
| شهادات الإيداع | 502 مليون دولار |
تطوير منصة الخدمات المصرفية الرقمية
مقاييس الخدمات المصرفية الرقمية لعام 2023:
- مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الإنترنت: 78000
- تنزيلات تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 42500
- حجم المعاملات الرقمية: 1.1 مليار دولار
- الاستثمار المصرفي الرقمي: 3.2 مليون دولار
إدارة المخاطر ورصد الامتثال
ميزانية الامتثال وإدارة المخاطر لعام 2023: 9.7 مليون دولار
| فئة إدارة المخاطر | التخصيص |
|---|---|
| الامتثال التنظيمي | 4.3 مليون دولار |
| الأمن السيبراني | 2.8 مليون دولار |
| منع الغش | 2.6 مليون دولار |
Southern First Bancshares، Inc. (SFST) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
خبرة مصرفية إقليمية قوية
اعتبارًا من الربع الرابع من 2023، أظهر Southern First Bancshares خبرة مصرفية إقليمية مع:
| مقياس | قيمة |
|---|---|
| مجموع الأصول | 6.87 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 5.92 مليار دولار |
| محفظة القروض | 5.31 مليار دولار |
فريق الإدارة ذو الخبرة
تكوين القيادة:
- متوسط الخبرة المصرفية: 22 سنة
- فترة الفريق التنفيذي مع Southern First: 9.6 سنوات
- أوراق اعتماد الإدارة: 87٪ بدرجات مالية متقدمة
البنية التحتية المصرفية الرقمية القوية
| قناة رقمية | مقاييس الاستخدام |
|---|---|
| مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 127,500 |
| المعاملات المصرفية عبر الإنترنت | 3.2 مليون في الربع |
| استثمار المنصة الرقمية | 14.3 مليون دولار سنويًا |
محفظة قروض متنوعة
توزيع قطاع القرض:
| فئة القروض | النسبة المئوية | القيمة الإجمالية |
|---|---|---|
| العقارات التجارية | 42% | 2.23 مليار دولار |
| تجاري & الصناعي | 28% | 1.49 مليار دولار |
| الرهن العقاري السكني | 18% | 0.96 مليار دولار |
| قروض المستهلكين | 12% | 0.64 مليار دولار |
شبكة الفرع الاستراتيجي
التوزيع الجغرافي:
- إجمالي الفروع: 37
- الولايات المشمولة: ساوث كارولينا، نورث كارولينا، جورجيا
- المناطق الحضرية: 12
Southern First Bancshares، Inc. (SFST) - نموذج الأعمال: مقترحات القيمة
الحلول المصرفية الشخصية للشركات والأفراد
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، تقدم Southern First Bancshares حلولًا مصرفية مخصصة بإجمالي أصول 4.8 مليار دولار وإجمالي ودائع 4.2 مليار دولار. يخدم البنك العملاء في جميع أنحاء ساوث كارولينا وجورجيا ونورث كارولينا.
| شريحة العملاء | الحلول المصرفية | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| الشركات الصغيرة | الخدمات المصرفية التجارية | 1.2 مليون دولار |
| العملاء الأفراد | الخدمات المصرفية الشخصية | $350,000 |
معدلات الإقراض التنافسية للقروض التجارية والشخصية
توفر Southern First Bancshares معدلات إقراض تنافسية مع المقاييس الحالية التالية:
- أسعار الفائدة على القروض التجارية: 6.75٪ - 8.25٪
- أسعار الفائدة على القروض الشخصية: 5.50٪ - 7.00٪
- إجمالي محفظة القروض: 3.6 مليار دولار
اتخاذ القرارات المحلية والنهج المصرفي القائم على العلاقات
يحتفظ البنك بـ التركيز الإقليمي مع 26 موقعًا مصرفيًا عبر ثلاث ولايات، مما يتيح عمليات اتخاذ القرار المحلية السريعة.
| الدولة | عدد الفروع | اختراق السوق |
|---|---|---|
| ساوث كارولينا | 18 | 65% |
| Georgia | 5 | 22% |
| كارولينا الشمالية | 3 | 13% |
التكنولوجيا المصرفية الرقمية الشاملة
إحصاءات المنصة المصرفية الرقمية:
- مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 72٪ من إجمالي قاعدة العملاء
- حجم المعاملات عبر الإنترنت: 1.2 مليون معاملة شهرية
- معدل اعتماد الخدمات المصرفية الرقمية: 85٪
خدمات استشارية مالية مصممة خصيصا
توزيع الخدمات الاستشارية المالية:
| نوع الخدمة | متوسط أصول العملاء الخاضعة للإدارة | الإيرادات السنوية |
|---|---|---|
| إدارة الثروات | 185 مليون دولار | 7.2 مليون دولار |
| استشارات الاستثمار | 95 مليون دولار | 3.6 مليون دولار |
Southern First Bancshares، Inc. (SFST) - نموذج الأعمال: علاقات العملاء
إدارة العلاقات الشخصية
اعتبارًا من الربع الرابع من 2023، تحتفظ Southern First Bancshares 15 مراكز مصرفية مخصصة للعلاقات عبر ساوث كارولينا وجورجيا. يخدم البنك ما يقرب من 32500 من عملاء الأعمال والخدمات المصرفية الشخصية النشطين.
مسؤولون متفرغون للعلاقات المصرفية
| شريحة العملاء | عدد الموظفين المتفانين | متوسط محفظة العملاء |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية التجارية | 22 | 45-50 من عملاء الأعمال لكل موظف |
| الخدمات المصرفية الخاصة | 8 | 75-80 فردًا من أصحاب الثروات العالية |
| الأعمال المصرفية الصغيرة | 12 | 60-65 حسابًا تجاريًا صغيرًا |
منصات الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والجوال
إحصاءات الخدمات المصرفية الرقمية للمصارف الجنوبية الأولى اعتبارًا من عام 2023:
- مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 26 750
- المستخدمون النشطون للمنصة المصرفية عبر الإنترنت: 29400
- حجم المعاملات الرقمية: 1.2 مليون معاملة شهرية
- معدل تنزيل تطبيقات الهاتف المحمول: 3200 تنزيل جديد لكل ربع سنة
مشاركة العملاء المنتظمة والاتصال
قنوات اتصال العملاء وتواترهم:
| قناة الاتصالات | التفاعلات الفصلية | متوسط المدة |
|---|---|---|
| الرسائل الإخبارية عبر البريد الإلكتروني | 4 | 15-20 دقيقة مشاركة |
| الحلقة الدراسية الشبكية/حلقات العمل المالية | 6 | 45-60 دقيقة لكل جلسة |
| مراجعات الحسابات الشخصية | 2 | 30-45 دقيقة لكل استعراض |
خدمات الاستشارات المالية المخصصة
توزيع خدمة الاستشارات لعام 2023:
- مجموع المشاورات المقدمة: 2 875
- متوسط مدة الاستشارة: 47 دقيقة
- أنواع الاستشارات:
- إدارة الثروات: 35٪
- التخطيط للتقاعد: 28٪
- الاستراتيجية المالية للأعمال: 22٪
- استشارات الاستثمار: 15٪
Southern First Bancshares، Inc. (SFST) - نموذج الأعمال: القنوات
شبكة الفرع المادي
اعتبارًا من عام 2023، تدير Southern First Bancshares 37 موقعًا مصرفيًا كامل الخدمات عبر ساوث كارولينا وجورجيا.
| الدولة | عدد الفروع |
|---|---|
| ساوث كارولينا | 28 |
| Georgia | 9 |
موقع الخدمات المصرفية على الإنترنت
توفر Southern First Bancshares منصة مصرفية شاملة عبر الإنترنت مع الميزات الرئيسية التالية:
- إدارة الحسابات
- خدمات دفع الفواتير
- البيانات الإلكترونية
- تحويلات الأموال
تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
| المنصة | توافر |
|---|---|
| Apple iOS | متاح |
| أندرويد | متاح |
الخدمات المصرفية الهاتفية
24/7 دعم العملاء متاح على الموقع 1-800-765-7635.
شبكة أجهزة الصراف الآلي
توفر Southern First Bancshares الوصول إلى 37 جهاز صراف آلي مملوك عبر شبكة فروعها.
| خدمة أجهزة الصراف الآلي | التفاصيل |
|---|---|
| مجموع أجهزة الصراف الآلي | 37 |
| معاملات أجهزة الصراف الآلي المجانية | غير محدود لأصحاب الحسابات |
Southern First Bancshares، Inc. (SFST) - نموذج الأعمال: قطاعات العملاء
الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم
اعتبارًا من الربع الرابع من 2023، تخدم Southern First Bancshares ما يقرب من 3 750 عملاء تجاريين صغار إلى متوسطي الحجم في جميع أنحاء ساوث كارولينا وجورجيا. إجمالي محفظة القروض التجارية للشركات الصغيرة والمتوسطة: 687.4 مليون دولار.
| قطاع الأعمال | عدد العملاء | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| أعمال البيع بالتجزئة | 1,250 | $342,000 |
| الخدمات المهنية | 1,100 | $456,000 |
| التصنيع | 850 | $589,000 |
المستثمرون العقاريون التجاريون المحليون
محفظة القروض العقارية التجارية: 512.6 مليون دولار، تمثل 36٪ من إجمالي أصول القروض في عام 2023.
- متوسط حجم القرض العقاري التجاري: 1.7 مليون دولار
- إجمالي المستثمرين العقاريين التجاريين النشطين: 620
- التركيز الجغرافي: ساوث كارولينا (68٪)، جورجيا (32٪)
عملاء الخدمات المصرفية للأفراد
إجمالي عملاء الخدمات المصرفية للأفراد: 47500 اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023.
| نوع العميل | عدد الحسابات | متوسط الإيداع |
|---|---|---|
| الحسابات الجارية | 29,300 | $18,750 |
| حسابات التوفير | 12,600 | $35,400 |
| حسابات سوق المال | 5,600 | $87,300 |
مقدمو الخدمات المهنية
إجمالي عملاء الخدمة المهنية: 2100 اعتبارًا من عام 2023.
- المهنيون القانونيون: 680
- مقدمو الرعاية الصحية: 540
- شركات المحاسبة: 420
- المجموعات الاستشارية: 460
العملاء المصرفيون الشخصيون الأثرياء
تفاصيل قطاع العملاء ذوي الثروة العالية:
| طبقة الثروة | عدد العملاء | متوسط قيمة المحفظة |
|---|---|---|
| مليون دولار - 5 ملايين دولار | 1,250 | 2.4 مليون دولار |
| 5 ملايين دولار - 10 ملايين دولار | 380 | 6.7 مليون دولار |
| 10 مليون دولار + | 120 | 15.3 مليون دولار |
Southern First Bancshares، Inc. (SFST) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة
مرتبات وتعويضات الموظفين
اعتبارًا من التقرير السنوي لعام 2022، بلغ إجمالي نفقات تعويض Southern First Bancshares 44.4 مليون دولار. يشمل التوزيع ما يلي:
| فئة التعويضات | المبلغ (بالدولار) |
|---|---|
| المرتبات الأساسية | 28,600,000 |
| مكافأة الأداء | 6,900,000 |
| التعويضات القائمة على المخزون | 4,500,000 |
| الاستحقاقات والتقاعد | 4,400,000 |
التكنولوجيا وصيانة البنية التحتية
بلغ إجمالي الاستثمار التكنولوجي لعام 2022 7.2 مليون دولار، مع مخصصات محددة:
- البنية التحتية لتكنولوجيا المعلومات: 3.6 مليون دولار
- أنظمة الأمن السيبراني: 1.8 مليون دولار
- منصات الخدمات المصرفية الرقمية: 1.2 مليون دولار
- ترخيص البرامج: 600000 دولار
مصروفات تشغيل الفرع
بلغت التكاليف المتعلقة بالفروع لعام 2022 12.3 مليون دولار، بما في ذلك:
| فئة المصروفات | المبلغ (بالدولار) |
|---|---|
| الإيجار والمرافق | 5,400,000 |
| المرافق | 1,900,000 |
| الصيانة | 2,800,000 |
| المعدات | 2,200,000 |
تكاليف الامتثال التنظيمي
بلغت نفقات الامتثال لعام 2022 5.6 مليون دولار، موزعة على النحو التالي:
- موظفو الشؤون القانونية والامتثال: 2.4 مليون دولار
- أنظمة الإبلاغ التنظيمي: 1.5 مليون دولار
- رسوم المراجعة الخارجية: 1.2 مليون دولار
- التدريب والشهادة: 000 500 دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
بلغ إجمالي نفقات التسويق لعام 2022 3.9 مليون دولار:
| قناة التسويق | المبلغ (بالدولار) |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 1,500,000 |
| الإعلان التقليدي | 1,200,000 |
| رعاية الحدث | 700,000 |
| برامج اكتساب العملاء | 500,000 |
Southern First Bancshares ، Inc. (SFST) - نموذج العمل: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من محافظ القروض
اعتبارًا من Q4 2023 ، سجلت Southern First Bancshares إجمالي إيرادات الفوائد البالغة 118.4 مليون دولار ، مع انهيار محفظة القروض التالية:
| فئة القرض | الرصيد المتميز ($ m) | إيرادات الفوائد ($ م) |
|---|---|---|
| العقارات التجارية | 1,342.6 | 52.3 |
| تجاري & صناعي | 687.4 | 33.7 |
| الرهن العقاري السكني | 456.2 | 21.5 |
| قروض المستهلك | 215.8 | 10.9 |
الخدمات المصرفية القائمة على الرسوم
بلغ إجمالي الإيرادات القائمة على الرسوم لعام 2023 24.6 مليون دولار ، مع انهيار الخدمة التالية:
- رسوم صيانة الحساب: 8.2 مليون دولار
- رسوم السحب على المكشوف: 6.7 مليون دولار
- رسوم المعاملات: 5.9 مليون دولار
- رسوم الخدمة المصرفية الأخرى: 3.8 مليون دولار
عمولات منتجات الاستثمار
بلغت إيرادات منتجات الاستثمار لعام 2023 12.3 مليون دولار ، مع التوزيع التالي:
| منتج الاستثمار | إيرادات اللجنة ($ م) |
|---|---|
| خدمات إدارة الثروات | 6.7 |
| خدمات الوساطة | 3.9 |
| تخطيط التقاعد | 1.7 |
رسوم الخدمة المصرفية الرقمية
وصلت الإيرادات المصرفية الرقمية لعام 2023 إلى 5.4 مليون دولار:
- رسوم المعاملات المصرفية عبر الإنترنت: 2.1 مليون دولار
- رسوم الخدمة المصرفية المتنقلة: 1.8 مليون دولار
- معالجة الدفع الرقمية: 1.5 مليون دولار
خدمات إدارة الخزانة
بلغ إجمالي إيرادات إدارة الخزانة لعام 2023 7.9 مليون دولار:
| خدمة الخزانة | الإيرادات ($ م) |
|---|---|
| إدارة النقد | 3.6 |
| خدمات التاجر | 2.5 |
| الخدمات المصرفية الدولية | 1.8 |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.