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Southern First Bancshares, Inc. (SFST): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 Aktualisiert] |
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Southern First Bancshares, Inc. (SFST) Bundle
In der dynamischen Landschaft des regionalen Bankgeschäfts entsteht Southern First Bancshares, Inc. (SFST) als strategisches Kraftpaket und erstellt sorgfältig sein Geschäftsmodell, um den komplizierten finanziellen Bedürfnissen der südöstlichen Vereinigten Staaten zu erfüllen. Durch das Mischen personalisierter Beziehungsbanking mit hochmodernen digitalen Lösungen hat sich SFST als ein flinkes und innovatives Finanzinstitut positioniert, das über traditionelle Bankenparadigmen hinausgeht. Ihr einzigartiger Ansatz ist mit dem lokalen Marktkompetenz, der technologischen Raffinesse und einer kundenorientierten Philosophie ein und schafft eine überzeugende Erzählung über die Bereitstellung von Finanzdienstleistungen, die sie in einem wettbewerbsfähigen Bankkosystem unterscheidet.
Southern First Bancshares, Inc. (SFST) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften
Lokale und regionale Geschäftsnetze im Südosten der Vereinigten Staaten
Southern First Bancshares unterhält Partnerschaften mit den folgenden regionalen Geschäftsnetzwerken:
| Netzwerkname | Geografische Abdeckung | Anzahl der Verbindungen |
|---|---|---|
| South Carolina Bankers Association | South Carolina | 87 Mitgliedsinstitutionen |
| Georgia Banking Association | Georgia | 62 Mitgliedsinstitutionen |
| North Carolina Financial Services Network | North Carolina | 45 Mitgliedsinstitutionen |
Gewerbe -Immobilienentwickler und Investoren
Wichtige Kennzahlen für gewerbliche Immobilienpartnerschaften:
- Gesamtsportfolio für gewerbliche Immobilienkredite: 412,3 Mio. USD
- Anzahl der aktiven Immobilienentwicklungspartnerschaften: 43
- Durchschnittliche Partnerschaftsdarlehensgröße: 9,6 Millionen US -Dollar
Finanzdienstleister für kleine bis mittelgroße Unternehmen (KMU)
| Partnerschaftstyp | Anzahl der Partnerschaften | Gesamtkreditvolumen KMU |
|---|---|---|
| Lokale Geschäftsverbände | 22 | 127,5 Millionen US -Dollar |
| Handelskammer | 15 | 84,2 Millionen US -Dollar |
| Entwicklungszentren für Kleinunternehmen | 11 | 56,7 Millionen US -Dollar |
Technologieanbieter für digitale Banklösungen
Details der Digital Banking Technology Partnership:
- Anzahl der Partnerschaften der Technologieanbieter: 7
- Jährliche Technologieinvestition: 3,2 Millionen US -Dollar
- Anbieter der digitalen Bankplattform: 3 strategische Anbieter
Regionale Wirtschaftsentwicklungsorganisationen
| Organisation | Wirtschaftliche Auswirkungen | Partnerschaftsdauer |
|---|---|---|
| South Carolina Economic Development Corporation | Geschäftsinvestitionen in Höhe von 287 Millionen US -Dollar | 8 Jahre |
| Georgia Department of Economic Development | Geschäftsinvestitionen in Höhe von 213 Millionen US -Dollar | 6 Jahre |
| North Carolina wirtschaftliche Entwicklungspartnerschaft | Geschäftsinvestitionen in Höhe von 176 Millionen US -Dollar | 5 Jahre |
Southern First Bancshares, Inc. (SFST) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten
Gewerbe- und Einzelhandelsbankendienstleistungen
Ab dem vierten Quartal 2023 bietet Southern First Bancshares Bankendienste in 5 Bundesstaaten mit 29 Full-Service-Bankenstandorten an. Gesamtvermögen mit 4,3 Milliarden US -Dollar mit Gesamteinlagen von 3,8 Milliarden US -Dollar.
| Kategorie für Bankdienstleistungen | Gesamtvolumen |
|---|---|
| Geschäftsbanken Transaktionen | 2,1 Milliarden US -Dollar |
| Retail Banking Transactions | 1,7 Milliarden US -Dollar |
Geschäftliche und persönliche Darlehensförderung
Aufschlüsselung des Kreditportfolios zum 31. Dezember 2023:
- Gesamtdarlehen: 3,6 Milliarden US -Dollar
- Gewerbeimmobilienkredite: 1,9 Milliarden US -Dollar
- Gewerbe- und Industriekredite: 825 Millionen US -Dollar
- Wohnimmobilienkredite: 612 Millionen US -Dollar
- Verbraucherkredite: 263 Millionen US -Dollar
Einzahlungs- und Anlageproduktmanagement
| Produkttyp | Gesamtvolumen |
|---|---|
| Scheckkonten | 1,2 Milliarden US -Dollar |
| Sparkonten | 687 Millionen Dollar |
| Geldmarktkonten | 412 Millionen US -Dollar |
| Einzahlungszertifikate | 502 Millionen Dollar |
Entwicklung der digitalen Bankplattform
Digitale Bankmetriken für 2023:
- Online -Banking -Benutzer: 78.000
- Downloads für Mobile Banking App: 42.500
- Digitales Transaktionsvolumen: 1,1 Milliarden US -Dollar
- Digitale Bankinvestition: 3,2 Millionen US -Dollar
Risikomanagement und Compliance -Überwachung
Compliance- und Risikomanagementbudget für 2023: 9,7 Mio. USD
| Risikomanagementkategorie | Zuweisung |
|---|---|
| Vorschriftenregulierung | 4,3 Millionen US -Dollar |
| Cybersicherheit | 2,8 Millionen US -Dollar |
| Betrugsverhütung | 2,6 Millionen US -Dollar |
Southern First Bancshares, Inc. (SFST) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen
Starkes regionales Bankenkompetenz
Ab dem vierten Quartal 2023 zeigte Southern First Bancshares regionale Bankkenntnisse mit:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 6,87 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 5,92 Milliarden US -Dollar |
| Kreditportfolio | 5,31 Milliarden US -Dollar |
Erfahrenes Managementteam
Führungskomposition:
- Durchschnittliche Bankenerfahrung: 22 Jahre
- Executive Team Tenure mit Südstaaten zuerst: 9,6 Jahre
- Management -Anmeldeinformationen: 87% mit fortgeschrittenen Finanzabschlüssen
Robuste digitale Bankinfrastruktur
| Digitaler Kanal | Nutzungsmetriken |
|---|---|
| Benutzer von Mobile Banking | 127,500 |
| Online -Banking -Transaktionen | 3,2 Millionen pro Quartal |
| Investitionsanlage für digitale Plattform | 14,3 Millionen US -Dollar pro Jahr |
Diversifiziertes Darlehensportfolio
Aufschlüsselung des Kreditsegments:
| Kreditkategorie | Prozentsatz | Gesamtwert |
|---|---|---|
| Gewerbeimmobilien | 42% | 2,23 Milliarden US -Dollar |
| Kommerziell & Industriell | 28% | 1,49 Milliarden US -Dollar |
| Wohnhypothek | 18% | 0,96 Milliarden US -Dollar |
| Verbraucherkredite | 12% | 0,64 Milliarden US -Dollar |
Strategisches Zweignetzwerk
Geografische Verteilung:
- Gesamtzweige: 37
- Staaten abgedeckt: South Carolina, North Carolina, Georgia
- Metropolengebiete serviert: 12
Southern First Bancshares, Inc. (SFST) - Geschäftsmodell: Wertversprechen
Personalisierte Banklösungen für Unternehmen und Einzelpersonen
Ab dem vierten Quartal 2023 bietet Southern First Bancshares personalisierte Banklösungen mit Gesamtvermögen von 4,8 Milliarden US -Dollar und insgesamt 4,2 Milliarden US -Dollar an. Die Bank bedient Kunden in South Carolina, Georgia und North Carolina.
| Kundensegment | Banklösungen | Durchschnittliche Darlehensgröße |
|---|---|---|
| Kleine Unternehmen | Geschäftsbanken | 1,2 Millionen US -Dollar |
| Einzelkunden | Persönliches Bankgeschäft | $350,000 |
Wettbewerbsfähige Kreditquoten für kommerzielle und persönliche Kredite
Southern First Bancshares bietet wettbewerbsfähige Kreditquoten mit den folgenden aktuellen Metriken:
- Gewerbedarlehenszinsen: 6,75% - 8,25%
- Persönliche Darlehenszinsen: 5,50% - 7,00%
- Gesamtkreditportfolio: 3,6 Milliarden US -Dollar
Lokale Entscheidungsfindung und beziehungsgetriebene Bankansatz
Die Bank unterhält a Regionaler Fokus mit 26 Bankenstandorten In drei Bundesstaaten werden schnelle lokale Entscheidungsprozesse ermöglicht.
| Zustand | Anzahl der Zweige | Marktdurchdringung |
|---|---|---|
| South Carolina | 18 | 65% |
| Georgia | 5 | 22% |
| North Carolina | 3 | 13% |
Umfassende digitale Banktechnologie
Statistiken der Digital Banking Platform:
- Benutzer von Mobile Banking: 72% des gesamten Kundenstamms
- Online -Transaktionsvolumen: 1,2 Millionen monatliche Transaktionen
- Annahme von Digital Banking: 85%
Zugeschnittene Finanzberatungsdienste
Aufschlüsselung des Finanzberatungsdienstes:
| Service -Typ | Durchschnittliche Kundenvermögen im Management | Jahresumsatz |
|---|---|---|
| Vermögensverwaltung | 185 Millionen Dollar | 7,2 Millionen US -Dollar |
| Anlageberatung | 95 Millionen Dollar | 3,6 Millionen US -Dollar |
Southern First Bancshares, Inc. (SFST) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen
Persönliches Beziehungsmanagement
Ab dem vierten Quartal 2023 unterhält Southern First Bancshares 15 engagierte Beziehungsbankenzentren in South Carolina und Georgia. Die Bank bedient ungefähr 32.500 aktive Geschäfts- und persönliche Bankkunden.
Engagierte Beziehungsbankenoffiziere
| Kundensegment | Anzahl der engagierten Offiziere | Durchschnittliches Kundenportfolio |
|---|---|---|
| Geschäftsbanken | 22 | 45-50 Geschäftskunden pro Offizier |
| Private Banking | 8 | 75-80 Hochnetzwerte Personen |
| Small Business Banking | 12 | 60-65 Kleinunternehmenskonten |
Online- und Mobile -Banking -Plattformen
Digitale Bankenstatistik für Southern First Bancshares ab 2023:
- Benutzer von Mobile Banking: 26.750
- Online -Banking -Plattform aktive Benutzer: 29.400
- Digitales Transaktionsvolumen: 1,2 Millionen monatliche Transaktionen
- Mobile App -Download -Rate: 3.200 neue Downloads pro Quartal
Stammes Kundenbindung und Kommunikation
Kundenkommunikationskanäle und Frequenz:
| Kommunikationskanal | Vierteljährliche Interaktionen | Durchschnittliche Dauer |
|---|---|---|
| E -Mail -Newsletter | 4 | 15-20 Minuten Engagement |
| Webinar-/Finanzworkshops | 6 | 45-60 Minuten pro Sitzung |
| Persönliche Kontobewertungen | 2 | 30-45 Minuten pro Bewertung |
Individuelle Finanzberatungsdienste
Aufschlüsselung des Beratungsdienstes für 2023:
- Gesamtkonsultationen vorgesehen: 2.875
- Durchschnittliche Beratungsdauer: 47 Minuten
- Beratungstypen:
- Vermögensverwaltung: 35%
- Ruhestandsplanung: 28%
- Geschäfts finanzielle Strategie: 22%
- Anlageberatung: 15%
Southern First Bancshares, Inc. (SFST) - Geschäftsmodell: Kanäle
Physischer Zweignetzwerk
Ab 2023 betreibt Southern First Bancshares 37 Full-Service-Bankenstandorte in South Carolina und Georgia.
| Zustand | Anzahl der Zweige |
|---|---|
| South Carolina | 28 |
| Georgia | 9 |
Online -Banking -Website
Southern First Bancshares bietet eine umfassende Online -Banking -Plattform mit den folgenden wichtigen Funktionen:
- Kontoverwaltung
- Bill Pay Services
- Elektronische Aussagen
- Fondtransfers
Mobile Banking -Anwendung
| Plattform | Verfügbarkeit |
|---|---|
| Apple iOS | Verfügbar |
| Android | Verfügbar |
Telefonbankendienste
24/7 Kundensupport verfügbar unter 1-800-765-7635.
ATM -Netzwerk
Southern First Bancshares bietet Zugang zu 37 proprietären Geldautomaten in seinem Zweignetzwerk.
| ATM -Service | Details |
|---|---|
| Gesamtautomaten | 37 |
| Kostenlose ATM -Transaktionen | Unbegrenzt für Kontoinhaber |
Southern First Bancshares, Inc. (SFST) - Geschäftsmodell: Kundensegmente
Kleine bis mittelgroße Unternehmen
Ab dem vierten Quartal 2023 serviert Southern First Bancshares rund 3.750 kleine bis mittelgroße Geschäftskunden in South Carolina und Georgia. Gesamtsportfolio für gewerbliche Darlehen für KMU: 687,4 Mio. USD.
| Geschäftssegment | Kundenzahl | Durchschnittliche Darlehensgröße |
|---|---|---|
| Einzelhandelsgeschäfte | 1,250 | $342,000 |
| Professionelle Dienstleistungen | 1,100 | $456,000 |
| Herstellung | 850 | $589,000 |
Lokale gewerbliche Immobilieninvestoren
Gewerbeimmobilienkreditportfolio: 512,6 Mio. USD, was 36% des gesamten Kreditvermögens im Jahr 2023 entspricht.
- Durchschnittliche gewerbliche Immobilienkreditgröße: 1,7 Millionen US -Dollar
- Gesamt aktive gewerbliche Immobilieninvestoren: 620
- Geografische Konzentration: South Carolina (68%), Georgien (32%)
Einzelhandelskunden für Einzelhandelsbanken
Gesamtkunden für Einzelhandelsbanken: 47.500 zum 31. Dezember 2023.
| Kundentyp | Kontoanzahl | Durchschnittliche Kaution |
|---|---|---|
| Scheckkonten | 29,300 | $18,750 |
| Sparkonten | 12,600 | $35,400 |
| Geldmarktkonten | 5,600 | $87,300 |
Professionelle Dienstleister
Gesamtkunden des professionellen Service: 2.100 ab 2023.
- Anwaltskräfte: 680
- Gesundheitsdienstleister: 540
- Wirtschaftsprüfungsunternehmen: 420
- Beratungsgruppen: 460
Wohlhabende persönliche Bankkunden
Hochnetzwerte Kundensegmentdetails:
| Wohlstandsstufe | Kundenzahl | Durchschnittlicher Portfoliowert |
|---|---|---|
| $ 1m - $ 5m | 1,250 | 2,4 Millionen US -Dollar |
| $ 5m - $ 10 Mio. | 380 | 6,7 Millionen US -Dollar |
| $ 10m+ | 120 | 15,3 Millionen US -Dollar |
Southern First Bancshares, Inc. (SFST) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur
Gehälter der Mitarbeiter und Entschädigung
Zum Jahresbericht 2022 betrugen Southern First Bancshares die Gesamtausgleichskosten 44,4 Mio. USD. Die Aufschlüsselung beinhaltet:
| Kompensationskategorie | Betrag ($) |
|---|---|
| Grundgehälter | 28,600,000 |
| Leistungsboni | 6,900,000 |
| Aktienbasierte Vergütung | 4,500,000 |
| Vorteile und Ruhestand | 4,400,000 |
Technologie- und Infrastrukturwartung
Die Technologieinvestitionen für 2022 beliefen sich auf 7,2 Millionen US -Dollar mit spezifischen Zuweisungen:
- IT -Infrastruktur: 3,6 Millionen US -Dollar
- Cybersecurity -Systeme: 1,8 Millionen US -Dollar
- Digitale Bankplattformen: 1,2 Millionen US -Dollar
- Software -Lizenzierung: 600.000 US -Dollar
Zweigbetriebskosten
Die Filiale für 2022 betrugen 12,3 Millionen US-Dollar, darunter:
| Kostenkategorie | Betrag ($) |
|---|---|
| Miete und Einrichtungen | 5,400,000 |
| Versorgungsunternehmen | 1,900,000 |
| Wartung | 2,800,000 |
| Ausrüstung | 2,200,000 |
Kosten für die Einhaltung von Vorschriften
Die Compliance -Kosten für 2022 betrugen 5,6 Mio. USD und verteilt wie folgt:
- Personal- und Compliance -Mitarbeiter: 2,4 Millionen US -Dollar
- Regulierungsberichtssysteme: 1,5 Millionen US -Dollar
- Externe Prüfungsgebühren: 1,2 Millionen US -Dollar
- Schulung und Zertifizierung: 500.000 US -Dollar
Marketing- und Kundenakquisitionskosten
Die Marketingausgaben für 2022 beliefen sich auf 3,9 Millionen US -Dollar:
| Marketingkanal | Betrag ($) |
|---|---|
| Digitales Marketing | 1,500,000 |
| Traditionelle Werbung | 1,200,000 |
| Event -Sponsoring | 700,000 |
| Kundenakquisitionsprogramme | 500,000 |
Southern First Bancshares, Inc. (SFST) - Geschäftsmodell: Einnahmequellenströme
Zinserträge aus Kreditportfolios
Ab dem vierten Quartal 2023 meldete Southern First Bancshares einen Gesamtzinseinkommen von 118,4 Mio. USD, wobei das folgende Darlehensportfolio -Aufschlüsselung:
| Kreditkategorie | Ausstehender Guthaben ($ m) | Zinserträge ($ m) |
|---|---|---|
| Gewerbeimmobilien | 1,342.6 | 52.3 |
| Kommerziell & Industriell | 687.4 | 33.7 |
| Wohnhypothek | 456.2 | 21.5 |
| Verbraucherkredite | 215.8 | 10.9 |
Gebührenbasierte Bankdienste
Die Gebühreneinnahmen für 2023 beliefen sich auf 24,6 Mio. USD, wobei die folgenden Service-Aufschlüsselung:
- Kontowartungsgebühren: 8,2 Millionen US -Dollar
- Überziehungsgebühren: 6,7 Millionen US -Dollar
- Transaktionsgebühren: 5,9 Millionen US -Dollar
- Andere Bankendienstgebühren: 3,8 Millionen US -Dollar
Anlageproduktprovisionen
Der Umsatz von Anlageprodukten für 2023 betrug 12,3 Mio. USD, wobei die folgende Ausschüttung:
| Anlageprodukt | Provisionsumsatz (MED) |
|---|---|
| Vermögensverwaltungsdienste | 6.7 |
| Maklerdienste | 3.9 |
| Pensionsplanung | 1.7 |
Digital Banking Service Gebühren
Der digitale Bankumsatz für 2023 erreichte 5,4 Millionen US -Dollar:
- Online -Banking -Transaktionsgebühren: 2,1 Millionen US -Dollar
- Mobile -Banking -Servicegebühren: 1,8 Millionen US -Dollar
- Digitale Zahlungsverarbeitung: 1,5 Millionen US -Dollar
Treasury Management Services
Der Umsatz des Finanzmanagements für 2023 belief sich auf 7,9 Mio. USD:
| Finanzdienst | Umsatz ($ M) |
|---|---|
| Cash Management | 3.6 |
| Händlerdienste | 2.5 |
| Internationale Bankdienstleistungen | 1.8 |
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