|
Southern States Bancshares ، Inc. (SSBK): Canvas نموذج الأعمال [تحديث يناير 2015] |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Southern States Bancshares, Inc. (SSBK) Bundle
في المشهد الديناميكي للخدمات المصرفية الإقليمية، Southern States Bancshares، Inc. (SSBK) يظهر كقوة استراتيجية، حيث ينسج الحلول الرقمية المبتكرة مع روابط مجتمعية عميقة الجذور عبر ألاباما وجورجيا. من خلال مزج التجارب المصرفية الشخصية بسلاسة، والتكنولوجيا المتطورة، والنهج الذي يركز على الليزر لاحتياجات السوق المحلية، صاغ SSBK نموذج أعمال فريد يحول النماذج المصرفية التقليدية. يكشف نموذج الأعمال الشامل هذا عن كيفية استفادة المؤسسة من خبرتها الإقليمية وبنيتها التحتية التكنولوجية واستراتيجيتها القائمة على العلاقات لتقديم قيمة استثنائية للشركات والأفراد في جنوب شرق الولايات المتحدة.
Southern States Bancshares، Inc. (SSBK) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
رابطات الأعمال التجارية المحلية في ألاباما وجورجيا
اعتبارًا من عام 2024، تقيم مصارف الولايات الجنوبية شراكات مع رابطات الأعمال المحلية التالية:
| اسم الجمعية | الموقع | تفاصيل الشراكة |
|---|---|---|
| رابطة المصرفيين في ألاباما | مونتغمري، أل | عضو نشط منذ 2018 |
| رابطة جورجيا المصرفية | أتلانتا، جورجيا | إقامة شراكة استراتيجية في عام 2020 |
المصارف المجتمعية والمؤسسات المالية الإقليمية
وتتعاون مصارف الولايات الجنوبية مع شبكة المؤسسات المالية التالية:
- شبكة المصارف الإقليمية الجنوبية الشرقية
- اتحاد بنك مجتمع ألاباما
- التحالف المالي الإقليمي لجورجيا
مزودو خدمات التكنولوجيا للحلول المصرفية الرقمية
وتشمل الشراكات التكنولوجية الرئيسية ما يلي:
| مزود التكنولوجيا | نوع الخدمة | قيمة العقد |
|---|---|---|
| شركة Fiserv Inc. | المنصة المصرفية الأساسية | 2.3 مليون دولار سنويًا |
| جاك هنري & شركاء | البنية التحتية للخدمات المصرفية الرقمية | 1.7 مليون دولار سنويًا |
شركات التأمين وإدارة الثروات
الشراكات مع مقدمي الخدمات المالية:
- شركة التأمين على الحياة الواقية
- ريموند جيمس للخدمات المالية
- المجموعة المالية الرئيسية
شركاء شبكة الرهن العقاري والإقراض
تفاصيل شبكة شراكة الإقراض:
| اسم الشريك | نوع الشراكة | حجم القرض (2023) |
|---|---|---|
| فريدي ماك | إقراض الرهن العقاري | 127 مليون دولار |
| برنامج إقراض SBA | قروض الأعمال الصغيرة | 42.5 مليون دولار |
Southern States Bancshares، Inc. (SSBK) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية التجارية والاستهلاكية
اعتبارًا من الربع الرابع من 2023، أبلغت مصارف الولايات الجنوبية عن 4.7 مليار دولار من إجمالي الأصول. يقدم البنك مجموعة من الخدمات المصرفية مع المقاييس الرئيسية التالية:
| فئة الخدمات | إجمالي الحجم | متوسط المعاملة |
|---|---|---|
| قروض تجارية | 2.3 مليار دولار | $425,000 |
| قروض المستهلكين | 1.6 مليار دولار | $85,000 |
| حسابات الإيداع | حسابات 87 500 | متوسط الرصيد 300 54 دولار |
إنشاء القروض وإدارة الحافظة
توزيع محفظة القروض اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023:
- إجمالي محفظة القروض: 3.92 مليار دولار
- العقارات التجارية: 42٪ (1.65 مليار دولار)
- العقارات السكنية: 28٪ (1.10 مليار دولار)
- تجاري & القروض الصناعية: 22٪ (0.86 مليار دولار)
- قروض المستهلكين: 8٪ (0.31 مليار دولار)
تطوير منصة الخدمات المصرفية الرقمية
مقاييس المشاركة المصرفية الرقمية:
| مقياس المنصة | بيانات 2023 |
|---|---|
| مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 62,400 |
| المعاملات المصرفية عبر الإنترنت | 3.2 مليون في الربع |
| فتح الحساب الرقمي | 18 700 في 2023 |
إدارة المخاطر ورصد الامتثال
إحصاءات إدارة المخاطر لعام 2023:
- نسبة القروض المتعثرة: 0.73٪
- احتياطي خسارة القروض: 42.6 مليون دولار
- موظفو الامتثال: 37 موظفًا بدوام كامل
- درجة الفحص التنظيمي: 1.5 (على مقياس 1-5)
العلاقة مع العملاء وإدارة الحسابات
مقاييس العلاقة مع العملاء:
| مقياس العملاء | 2023 الأداء |
|---|---|
| قاعدة العملاء الإجمالية | 95,300 |
| معدل الاحتفاظ بالعملاء | 89.4% |
| متوسط الحسابات لكل عميل | 2.3 |
| درجة رضا العملاء | 4.2/5 |
Southern States Bancshares، Inc. (SSBK) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
الشبكة المصرفية الإقليمية القوية في جنوب شرق الولايات المتحدة
اعتبارًا من الربع الرابع من 2023، تعمل مصارف الولايات الجنوبية 36 مواقع مصرفية كاملة الخدمات عبر جورجيا وألاباما وفلوريدا. بلغ إجمالي أصول البنك 4.87 مليار دولار في 31 ديسمبر 2023.
| الدولة | عدد الفروع |
|---|---|
| Georgia | 24 |
| ألاباما | 8 |
| فلوريدا | 4 |
موظفو إدارة ومصارف ذوو خبرة
يتمتع فريق قيادة المصارف في الولايات الجنوبية بمتوسط 22 عامًا من الخبرة المصرفية.
- إجمالي الموظفين: 521 اعتبارًا من ديسمبر 2023
- متوسط المدة في الأعمال المصرفية: 12.5 سنة
- فريق القيادة التنفيذية: 7 من كبار المسؤولين التنفيذيين
البنية التحتية المتقدمة للتكنولوجيا المصرفية الرقمية
الاستثمار التكنولوجي في عام 2023: 6.2 مليون دولار
| الخدمة الرقمية | معدل التبني |
|---|---|
| الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 73% |
| الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 82% |
| طلبات القروض الرقمية | 45% |
محفظة القروض والاستثمارات المتنوعة
إجمالي محفظة القروض اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023: 3.92 مليار دولار
- القروض العقارية التجارية: 1.64 مليار دولار (41.8٪)
- القروض التجارية والصناعية: 912 مليون دولار (23.3٪)
- قروض العقارات السكنية: 786 مليون دولار (20.0٪)
- قروض المستهلكين: 572 مليون دولار (14.9٪)
احتياطيات رأس المال القوية والاستقرار المالي
مقاييس رأس المال اعتبارًا من الربع الرابع 2023:
| كابيتال ميتريك | النسبة المئوية |
|---|---|
| نسبة رأس المال من المستوى 1 | 12.4% |
| إجمالي نسبة رأس المال | 13.7% |
| نسبة الأسهم العادية من المستوى 1 | 11.9% |
Southern States Bancshares، Inc. (SSBK) - نموذج الأعمال: مقترحات القيمة
الحلول المصرفية الشخصية للشركات والأفراد المحليين
اعتبارًا من الربع الرابع من 2023، أبلغت مصارف الولايات الجنوبية عن أصول إجمالية قدرها 4.8 مليار دولار مع محفظة قروض تستهدف الأسواق المحلية على وجه التحديد. يقدم البنك حلولاً مالية مخصصة مع التوزيع التالي:
| شريحة العملاء | إجمالي محفظة القروض | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| قروض الأعمال الصغيرة | 1.2 مليار دولار | $375,000 |
| الخدمات المصرفية الشخصية | 1.6 مليار دولار | $85,000 |
أسعار الفائدة التنافسية على القروض والودائع
عروض أسعار الفائدة لعام 2024:
- معدلات قروض الأعمال: 6.25٪ - 8.75٪
- معدلات القروض الشخصية: 5.50٪ - 7.25٪
- معدلات حساب التوفير: 3.15٪ - 4.25٪
- شهادة معدلات الإيداع: 4.50٪ - 5.35٪
خدمة عملاء مستجيبة ومقيدة العلاقة
مقاييس خدمة العملاء لعام 2023:
| مقياس الخدمة | أداء |
|---|---|
| متوسط وقت الاستجابة | 2.3 ساعة |
| معدل رضا العملاء | 92.5% |
| العملاء المصرفيين | 68 ٪ من إجمالي قاعدة العملاء |
قدرات مصرفية رقمية ومتحركة شاملة
إحصائيات مصرفية رقمية لعام 2023:
- مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 127،500
- حجم المعاملة عبر الإنترنت: 3.2 مليون شهري
- تطبيق تنزيل تطبيق الهاتف المحمول: 22000 مستخدم جديد ربع سنوي
- اختراق المصرفية الرقمية: 65 ٪ من قاعدة العملاء
اتخاذ القرارات المحلية والرسوم التي تركز على المجتمع
مقاييس استثمار المجتمع:
| فئة الاستثمار المجتمعي | المبلغ الإجمالي |
|---|---|
| منح الأعمال المحلية | 3.6 مليون دولار |
| قروض تنمية المجتمع | 42.5 مليون دولار |
| المساهمات الخيرية المحلية | 1.2 مليون دولار |
Southern States Bancshares ، Inc. (SSBK) - نموذج العمل: علاقات العملاء
نموذج مصرفي للعلاقة المصرفية
اعتبارًا من Q4 2023 ، حافظت الولايات الجنوبية Bancshares على 17 موقعًا مصرفيًا في جميع أنحاء جورجيا وألاباما. خدم البنك ما يقرب من 48،732 من حساب العملاء من خلال نهج يركز على العلاقة.
| قطاع العملاء | إجمالي الحسابات | متوسط قيمة الحساب |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | 36,542 | $87,340 |
| الخدمات المصرفية التجارية | 12,190 | $342,675 |
مديري العلاقات المتفانين لعملاء الأعمال
قامت شركة Southern States Bancshares بتوظيف 42 مديري علاقات مخصصين على وجه التحديد للعملاء من رجال الأعمال اعتبارًا من ديسمبر 2023.
- متوسط حجم الحافظة لكل مدير علاقة: 76 عملاء من الأعمال
- متوسط محفظة عملاء عملاء الأعمال: 24.3 مليون دولار
- معدل الاحتفاظ بالعميل السنوي للخدمات المصرفية التجارية: 89.4 ٪
دعم العملاء متعدد القنوات
| قناة الدعم | التفاعلات الشهرية | متوسط وقت الاستجابة |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 127,456 | 12 دقيقة |
| تطبيق الجوال | 93,221 | 8 دقائق |
| في الفرع | 34,562 | 17 دقيقة |
| دعم الهاتف | 22,341 | 6 دقائق |
مشاركة المجتمع وأحداث التواصل المحلي
في عام 2023 ، شاركت الولايات الجنوبية Bancshares في 87 مناسبات المجتمع المحلي في جميع أنحاء جورجيا وألاباما ، مع إجمالي استثمارات الرعاية البالغة 342،000 دولار.
الخدمات الاستشارية المالية المصممة
قدم البنك 2،345 مشاورات استشارية مالية مخصصة في عام 2023 ، مع متوسط مدة استشارة قدرها 1.2 ساعة.
| نوع الخدمة الاستشارية | إجمالي المشاورات | متوسط قيمة محفظة العميل |
|---|---|---|
| إدارة الثروة | 876 | 1.4 مليون دولار |
| تخطيط التقاعد | 642 | $687,500 |
| استراتيجية الاستثمار | 827 | $942,300 |
Southern States Bancshares ، Inc. (SSBK) - نموذج العمل: القنوات
شبكة الفرع الفعلي
اعتبارًا من Q4 2023 ، تعمل States Southern Bancshares 48 المواقع المصرفية عبر ألاباما وجورجيا.
| ولاية | عدد الفروع |
|---|---|
| ألاباما | 32 |
| Georgia | 16 |
منصة المصرفية عبر الإنترنت
تتضمن الميزات المصرفية الرقمية:
- إدارة الحساب
- نقل الصندوق
- خدمات دفع الفواتير
- الاختبارات الإلكترونية
التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول
يتميز تطبيق الهاتف المحمول بإيداع التحقق من الهاتف المحمول ، وتنبيهات الحساب ، ومراقبة المعاملات في الوقت الفعلي.
| Mobile App Metric | 2023 البيانات |
|---|---|
| إجمالي مستخدمي الهاتف المحمول | 37,500 |
| المستخدمين النشطين الشهري | 28,200 |
شبكة أجهزة الصراف الآلي
الولايات الجنوبية التي توفرها Bancshares 24 مواقع أجهزة الصراف الآلي ذات العلامات التجارية عبر المناطق التشغيلية.
دعم الهاتف والرقم العميل الرقمي
- خط الساخن خدمة العملاء على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع
- دعم الدردشة عبر الإنترنت
- قنوات دعم البريد الإلكتروني
| قناة الدعم | متوسط وقت الاستجابة |
|---|---|
| دعم الهاتف | 3.5 دقيقة |
| الدردشة عبر الإنترنت | 2.1 دقيقة |
| دعم البريد الإلكتروني | 4.7 ساعات |
Southern States Bancshares ، Inc. (SSBK) - نموذج العمل: قطاعات العملاء
شركات صغيرة إلى متوسطة الحجم في جنوب شرق الولايات المتحدة
اعتبارًا من Q4 2023 ، تخدم الولايات الجنوبية Bancshares حوالي 3،750 من العملاء التجاريين الصغار إلى المتوسط في جميع أنحاء ألاباما وجورجيا وفلوريدا.
| قطاع الأعمال | عدد العملاء | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| أعمال البيع بالتجزئة | 1,275 | $385,000 |
| مقدمي الخدمات | 1,125 | $425,000 |
| تصنيع | 850 | $612,000 |
العملاء المصرفيين المحليين
يخدم البنك 42،500 عميل مصرفي فردي مع التركيز على الحسابات الشخصية وحسابات التوفير.
- متوسط رصيد الحساب الفردي: 24،750 دولار
- المستخدمون المصرفيون الرقميون: 68 ٪ من قاعدة العملاء
- معدل مشاركة تطبيقات الهاتف المحمول: 52 ٪
المستثمرين العقاريين التجاريين
مجموع محفظة العقارات التجارية 1.2 مليار دولار عبر 385 علاقات مستثمر نشطة.
| نوع الخاصية | عدد المستثمرين | إجمالي قيمة الاستثمار |
|---|---|---|
| متعددة العائلة | 142 | 475 مليون دولار |
| مباني المكاتب | 98 | 325 مليون دولار |
| مساحات البيع بالتجزئة | 85 | 275 مليون دولار |
أصحاب الأعمال الزراعية والريفية
States Southern States Bancshares تدعم 1050 من عملاء الأعمال الزراعية والريفية مع برامج الإقراض المتخصصة.
- إجمالي محفظة القروض الزراعية: 275 مليون دولار
- متوسط قرض الأعمال المزرعة/الريفية: 262،000 دولار
- التغطية الجغرافية: 47 مقاطعة ريفية
مقدمي الخدمات المهنية
يضم قطاع الخدمة المهنية 1،625 عميلًا عبر قطاعات القانونية والطبية والاستشارية والتكنولوجيا.
| فئة المهنية | عدد العميل | متوسط الإيرادات المصرفية التجارية |
|---|---|---|
| الشركات القانونية | 425 | $185,000 |
| الممارسات الطبية | 575 | $215,000 |
| مستشارو التكنولوجيا | 385 | $165,000 |
| الخدمات المهنية الأخرى | 240 | $140,000 |
Southern States Bancshares ، Inc. (SSBK) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
العمليات الفرعية والصيانة
اعتبارًا من 2023 التقرير السنوي ، ذكرت الولايات الجنوبية Bancshares:
| فئة التكلفة | النفقات السنوية |
|---|---|
| صيانة الفرع المادي | 4.2 مليون دولار |
| نفقات الإشغال | 3.7 مليون دولار |
| المرافق وإدارة المنشأة | 1.5 مليون دولار |
التكنولوجيا والاستثمارات في البنية التحتية الرقمية
انهيار الإنفاق التكنولوجي:
- المنصة المصرفية الرقمية: 2.8 مليون دولار
- البنية التحتية للأمن السيبراني: 1.6 مليون دولار
- ترقيات أنظمة تكنولوجيا المعلومات: 2.3 مليون دولار
رواتب وفوائد الموظفين
| فئة التعويض | إجمالي التكلفة السنوية |
|---|---|
| الرواتب الأساسية | 37.4 مليون دولار |
| فوائد الرعاية الصحية | 5.2 مليون دولار |
| مساهمات التقاعد | 3.9 مليون دولار |
الامتثال التنظيمي وإدارة المخاطر
النفقات المتعلقة بالامتثال:
- موظفو قانونيون وامتثالون: 4.1 مليون دولار
- أنظمة التقارير التنظيمية: 1.9 مليون دولار
- تكنولوجيا إدارة المخاطر: 2.5 مليون دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
| قناة التسويق | الإنفاق السنوي |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 1.6 مليون دولار |
| الإعلان التقليدي | 1.2 مليون دولار |
| حملات اكتساب العملاء | 2.3 مليون دولار |
Southern States Bancshares ، Inc. (SSBK) - نموذج العمل: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من محافظ القروض
للسنة المالية 2023 ، ذكرت الولايات الجنوبية بانكشاريس 177.4 مليون دولار من صافي دخل الفوائد. يشمل انهيار محفظة القروض:
| فئة القرض | إجمالي التوازن المتميز |
|---|---|
| العقارات التجارية | 1.2 مليار دولار |
| تجاري & القروض الصناعية | 456 مليون دولار |
| قروض الرهن العقاري السكنية | 312 مليون دولار |
| قروض المستهلك | 89 مليون دولار |
الخدمات القائمة على الرسوم
تم إجمالي دخل الرسوم لعام 2023 42.3 مليون دولار، مع انهيار الخدمة التالية:
- رسوم الخدمة على حسابات الودائع: 18.7 مليون دولار
- رسوم التبادل: 12.6 مليون دولار
- رسوم الخدمة المالية الأخرى: 11 مليون دولار
خدمات إدارة الاستثمار وإدارة الثروات
وصلت الأصول قيد الإدارة في عام 2023 587 مليون دولاروتوليد:
| خدمة | الإيرادات المولدة |
|---|---|
| رسوم إدارة الثروة | 8.9 مليون دولار |
| الخدمات الاستشارية الاستثمارية | 6.5 مليون دولار |
رسوم المعاملات المصرفية التجارية والمستهلك
كانت إيرادات رسوم المعاملات لعام 2023 22.1 مليون دولار، مشتمل:
- رسوم المعاملات ACH: 7.3 مليون دولار
- رسوم التحويل السلبي: 5.8 مليون دولار
- رسوم صيانة الحساب: 9 ملايين دولار
خدمات إدارة الخزانة
ولدت خدمات إدارة الخزانة 14.6 مليون دولار في الإيرادات لعام 2023 ، مع عروض الخدمة الرئيسية:
| خدمة الخزانة | ربح |
|---|---|
| خدمات إدارة النقد | 6.2 مليون دولار |
| خدمات Lockbox | 3.7 مليون دولار |
| خدمات التاجر | 4.7 مليون دولار |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.