|
Southern States Bancshares, Inc. (SSBK): Modelo de Negócios Canvas [Jan-2025 Atualizado] |
Totalmente Editável: Adapte-Se Às Suas Necessidades No Excel Ou Planilhas
Design Profissional: Modelos Confiáveis E Padrão Da Indústria
Pré-Construídos Para Uso Rápido E Eficiente
Compatível com MAC/PC, totalmente desbloqueado
Não É Necessária Experiência; Fácil De Seguir
Southern States Bancshares, Inc. (SSBK) Bundle
No cenário dinâmico do setor bancário regional, o Southern States Bancshares, Inc. (SSBK) surge como uma potência estratégica, tecendo soluções digitais inovadoras com conexões comunitárias profundas no Alabama e na Geórgia. Ao misturar perfeitamente experiências bancárias personalizadas, tecnologia de ponta e uma abordagem focada em laser às necessidades do mercado local, o SSBK criou um modelo de negócios exclusivo que transforma os paradigmas bancários tradicionais. Esse modelo abrangente de negócios revela como a instituição aproveita sua experiência regional, infraestrutura tecnológica e estratégia orientada a relacionamentos para oferecer valor excepcional a empresas e indivíduos no sudeste dos Estados Unidos.
Southern States Bancshares, Inc. (SSBK) - Modelo de negócios: Parcerias -chave
Associações comerciais locais no Alabama e na Geórgia
A partir de 2024, os estados do sul Bancshares mantêm parcerias com as seguintes associações comerciais locais:
| Nome da associação | Localização | Detalhes da parceria |
|---|---|---|
| Associação de Banqueiros do Alabama | Montgomery, AL | Membro ativo desde 2018 |
| Associação Bancária da Geórgia | Atlanta, GA | Parceria estratégica estabelecida em 2020 |
Bancos comunitários e instituições financeiras regionais
Os estados do sul Bancshares colaboram com a seguinte rede de instituições financeiras:
- Rede de banco regional do sudeste
- Consórcio do Banco Comunitário do Alabama
- Aliança Financeira Regional da Geórgia
Provedores de serviços de tecnologia para soluções bancárias digitais
As principais parcerias tecnológicas incluem:
| Provedor de tecnologia | Tipo de serviço | Valor do contrato |
|---|---|---|
| Fiserv Inc. | Plataforma bancária principal | US $ 2,3 milhões anualmente |
| Jack Henry & Associados | Infraestrutura bancária digital | US $ 1,7 milhão anualmente |
Empresas de seguro e gestão de patrimônio
Parcerias com provedores de serviços financeiros:
- Companhia de seguro de vida de proteção
- Raymond James Financial Services
- Grupo Financeiro Principal
Parceiros de rede de hipotecas e empréstimos
Detalhes da rede de parcerias em empréstimos:
| Nome do parceiro | Tipo de parceria | Volume de empréstimo (2023) |
|---|---|---|
| Freddie Mac | Empréstimos hipotecários | US $ 127 milhões |
| Programa de empréstimos da SBA | Empréstimos para pequenas empresas | US $ 42,5 milhões |
Southern States Bancshares, Inc. (SSBK) - Modelo de negócios: Atividades -chave
Serviços bancários comerciais e de consumo
A partir do quarto trimestre de 2023, os estados do sul Bancshares reportaram US $ 4,7 bilhões em ativos totais. O banco fornece uma variedade de serviços bancários com as seguintes métricas principais:
| Categoria de serviço | Volume total | Transação média |
|---|---|---|
| Empréstimos comerciais | US $ 2,3 bilhões | $425,000 |
| Empréstimos ao consumidor | US $ 1,6 bilhão | $85,000 |
| Contas de depósito | 87.500 contas | Balanço médio de US $ 54.300 |
Origem de empréstimos e gerenciamento de portfólio
PARTELIO DE COMPRIMENTOS EM 31 de dezembro de 2023:
- Portfólio de empréstimos totais: US $ 3,92 bilhões
- Imóveis comerciais: 42% (US $ 1,65 bilhão)
- Imóveis residenciais: 28% (US $ 1,10 bilhão)
- Comercial & Empréstimos industriais: 22% (US $ 0,86 bilhão)
- Empréstimos ao consumidor: 8% (US $ 0,31 bilhão)
Desenvolvimento da plataforma bancária digital
Métricas de engajamento bancário digital:
| Métrica da plataforma | 2023 dados |
|---|---|
| Usuários bancários móveis | 62,400 |
| Transações bancárias online | 3,2 milhões por trimestre |
| Aberturas de contas digitais | 18.700 em 2023 |
Gerenciamento de riscos e monitoramento de conformidade
Estatísticas de gerenciamento de riscos para 2023:
- Razão de empréstimos sem desempenho: 0,73%
- Reserva de perda de empréstimo: US $ 42,6 milhões
- Equipe de conformidade: 37 funcionários em tempo integral
- Pontuação do exame regulatório: 1,5 (em uma escala de 1-5)
Relacionamento do cliente e gerenciamento de contas
Métricas de relacionamento com o cliente:
| Métrica do cliente | 2023 desempenho |
|---|---|
| Base total de clientes | 95,300 |
| Taxa de retenção de clientes | 89.4% |
| Contas médias por cliente | 2.3 |
| Pontuação de satisfação do cliente | 4.2/5 |
Southern States Bancshares, Inc. (SSBK) - Modelo de negócios: Recursos -chave
Forte Rede Bancária Regional no sudeste dos Estados Unidos
A partir do quarto trimestre 2023, os estados do sul Bancshares opera 36 locais bancários de serviço completo na Geórgia, Alabama e Flórida. Os ativos totais do banco foram de US $ 4,87 bilhões em 31 de dezembro de 2023.
| Estado | Número de ramificações |
|---|---|
| Georgia | 24 |
| Alabama | 8 |
| Flórida | 4 |
Profissionais de gestão e bancos experientes
A Equipe de Liderança dos Estados do Sul da Bancshares tem uma média de 22 anos de experiência bancária.
- Total de funcionários: 521 em dezembro de 2023
- Posse média no setor bancário: 12,5 anos
- Equipe de liderança executiva: 7 executivos seniores
Infraestrutura de tecnologia bancária digital avançada
Investimento de tecnologia em 2023: US $ 6,2 milhões
| Serviço digital | Taxa de adoção |
|---|---|
| Mobile Banking | 73% |
| Bancos online | 82% |
| Pedidos de empréstimo digital | 45% |
Portfólio diversificado de empréstimos e investimentos
Portfólio total de empréstimos em 31 de dezembro de 2023: US $ 3,92 bilhões
- Empréstimos imobiliários comerciais: US $ 1,64 bilhão (41,8%)
- Empréstimos comerciais e industriais: US $ 912 milhões (23,3%)
- Empréstimos imobiliários residenciais: US $ 786 milhões (20,0%)
- Empréstimos ao consumidor: US $ 572 milhões (14,9%)
Reservas de capital sólido e estabilidade financeira
Métricas de capital a partir do quarto trimestre 2023:
| Métrica de capital | Percentagem |
|---|---|
| Índice de capital de camada 1 | 12.4% |
| Índice de capital total | 13.7% |
| Proporção de nível de patrimônio comum 1 | 11.9% |
Southern States Bancshares, Inc. (SSBK) - Modelo de negócios: proposições de valor
Soluções bancárias personalizadas para empresas e indivíduos locais
A partir do quarto trimestre de 2023, os estados do sul Bancshares reportaram ativos totais de US $ 4,8 bilhões com uma carteira de empréstimos direcionando especificamente os mercados locais. O banco oferece soluções financeiras personalizadas com a seguinte quebra:
| Segmento de clientes | Portfólio total de empréstimos | Tamanho médio do empréstimo |
|---|---|---|
| Empréstimos para pequenas empresas | US $ 1,2 bilhão | $375,000 |
| Bancos pessoais | US $ 1,6 bilhão | $85,000 |
Taxas de juros competitivas em empréstimos e depósitos
Ofertas de taxa de juros para 2024:
- Taxas de empréstimos comerciais: 6,25% - 8,75%
- Taxas de empréstimo pessoal: 5,50% - 7,25%
- Taxas da conta poupança: 3,15% - 4,25%
- Certificado de taxas de depósito: 4,50% - 5,35%
Atendimento ao cliente responsivo e orientado por relacionamento
Métricas de atendimento ao cliente para 2023:
| Métrica de serviço | Desempenho |
|---|---|
| Tempo médio de resposta | 2,3 horas |
| Taxa de satisfação do cliente | 92.5% |
| Clientes bancários de relacionamento | 68% da base total de clientes |
Recursos abrangentes de bancos digitais e móveis
Estatísticas bancárias digitais para 2023:
- Usuários bancários móveis: 127.500
- Volume de transações online: 3,2 milhões mensais
- Taxa de download de aplicativos móveis: 22.000 novos usuários trimestralmente
- Penetração bancária digital: 65% da base de clientes
Tomada de decisão local e abordagem focada na comunidade
Métricas de investimento comunitário:
| Categoria de investimento comunitário | Montante total |
|---|---|
| Subsídios de negócios locais | US $ 3,6 milhões |
| Empréstimos de desenvolvimento comunitário | US $ 42,5 milhões |
| Contribuições de caridade locais | US $ 1,2 milhão |
Southern States Bancshares, Inc. (SSBK) - Modelo de negócios: Relacionamentos do cliente
Modelo Bancário de Relacionamento Personalizado
No quarto trimestre 2023, os estados do sul Bancshares mantiveram 17 locais bancários em toda a Geórgia e Alabama. O banco atendeu a aproximadamente 48.732 contas totais de clientes com uma abordagem focada no relacionamento.
| Segmento de clientes | Contas totais | Valor médio da conta |
|---|---|---|
| Bancos pessoais | 36,542 | $87,340 |
| Banking de negócios | 12,190 | $342,675 |
Gerentes de relacionamento dedicados para clientes de negócios
Os estados do sul Bancshares empregaram 42 gerentes de relacionamento dedicados especificamente para clientes de negócios em dezembro de 2023.
- Tamanho médio do portfólio por gerente de relacionamento: 76 clientes comerciais
- Valor mediano do portfólio de clientes de negócios: US $ 24,3 milhões
- Taxa anual de retenção de clientes para o banco de negócios: 89,4%
Suporte ao cliente multicanal
| Canal de suporte | Interações mensais | Tempo médio de resposta |
|---|---|---|
| Bancos online | 127,456 | 12 minutos |
| Aplicativo móvel | 93,221 | 8 minutos |
| No ramo | 34,562 | 17 minutos |
| Suporte telefônico | 22,341 | 6 minutos |
Eventos de envolvimento da comunidade e networking local
Em 2023, os estados do sul Bancshares participaram de 87 eventos da comunidade local em toda a Geórgia e Alabama, com investimentos totais de patrocínio de US $ 342.000.
Serviços de consultoria financeira personalizada
O banco forneceu 2.345 consultas de consultoria financeira personalizadas em 2023, com uma duração média de consulta de 1,2 horas.
| Tipo de serviço de consultoria | Total de consultas | Valor médio do portfólio de clientes |
|---|---|---|
| Gestão de patrimônio | 876 | US $ 1,4 milhão |
| Planejamento de aposentadoria | 642 | $687,500 |
| Estratégia de investimento | 827 | $942,300 |
Southern States Bancshares, Inc. (SSBK) - Modelo de Negócios: Canais
Rede de ramificação física
A partir do quarto trimestre 2023, os estados do sul BancShares opera 48 Locais bancários em todo o Alabama e na Geórgia.
| Estado | Número de ramificações |
|---|---|
| Alabama | 32 |
| Georgia | 16 |
Plataforma bancária online
Os recursos bancários digitais incluem:
- Gerenciamento de contas
- Transferências de fundos
- Serviços de pagamento da conta
- States eletrônicos
Aplicativo bancário móvel
O aplicativo móvel possui depósito de cheque móvel, alertas de conta e monitoramento de transações em tempo real.
| Métrica de aplicativo móvel | 2023 dados |
|---|---|
| Total de usuários móveis | 37,500 |
| Usuários ativos mensais | 28,200 |
Rede ATM
Os estados do sul Bancshares fornecem 24 ATMs de marca Locais em suas regiões operacionais.
Suporte ao cliente de telefone e digital
- 24/7 de serviço direto de atendimento ao cliente
- Suporte de bate -papo online
- Canais de suporte de email
| Canal de suporte | Tempo médio de resposta |
|---|---|
| Suporte telefônico | 3,5 minutos |
| Chat online | 2,1 minutos |
| Suporte por e -mail | 4,7 horas |
Southern States Bancshares, Inc. (SSBK) - Modelo de negócios: segmentos de clientes
Pequenas e médias empresas no sudeste dos Estados Unidos
A partir do quarto trimestre de 2023, os estados do sul Bancshares atendem a aproximadamente 3.750 clientes comerciais pequenos e médios em Alabama, Geórgia e Flórida.
| Segmento de negócios | Número de clientes | Tamanho médio do empréstimo |
|---|---|---|
| Negócios de varejo | 1,275 | $385,000 |
| Provedores de serviços | 1,125 | $425,000 |
| Fabricação | 850 | $612,000 |
Clientes bancários individuais locais
O banco atende a 42.500 clientes bancários individuais, com foco em contas pessoais de verificação e poupança.
- Saldo médio da conta individual: US $ 24.750
- Usuários de banco digital: 68% da base de clientes
- Taxa de envolvimento de aplicativos móveis: 52%
Investidores imobiliários comerciais
O portfólio imobiliário comercial totaliza US $ 1,2 bilhão em 385 relacionamentos ativos para investidores.
| Tipo de propriedade | Número de investidores | Valor total de investimento |
|---|---|---|
| Multifamiliar | 142 | US $ 475 milhões |
| Edifícios de escritórios | 98 | US $ 325 milhões |
| Espaços de varejo | 85 | US $ 275 milhões |
Proprietários de empresas agrícolas e rurais
Os estados do sul Bancshares suportam 1.050 clientes de negócios agrícolas e rurais com programas de empréstimos especializados.
- Portfólio total de empréstimos agrícolas: US $ 275 milhões
- Empréstimo médio da fazenda/negócios rural: US $ 262.000
- Cobertura geográfica: 47 municípios rurais
Provedores de serviços profissionais
O segmento de serviço profissional inclui 1.625 clientes nos setores jurídicos, médicos, de consultoria e tecnologia.
| Categoria profissional | Contagem de clientes | Receita bancária média de negócios |
|---|---|---|
| Empresas jurídicas | 425 | $185,000 |
| Práticas médicas | 575 | $215,000 |
| Consultores de tecnologia | 385 | $165,000 |
| Outros serviços profissionais | 240 | $140,000 |
Southern States Bancshares, Inc. (SSBK) - Modelo de negócios: estrutura de custos
Operações de ramificação e manutenção
A partir de 2023, relatório anual, os estados do sul Bancshares relataram:
| Categoria de custo | Despesa anual |
|---|---|
| Manutenção do ramo físico | US $ 4,2 milhões |
| Despesas de ocupação | US $ 3,7 milhões |
| Gerenciamento de serviços públicos e instalações | US $ 1,5 milhão |
Investimentos de tecnologia e infraestrutura digital
Redução de despesas com tecnologia:
- Plataforma bancária digital: US $ 2,8 milhões
- Infraestrutura de segurança cibernética: US $ 1,6 milhão
- Atualizações de sistemas de TI: US $ 2,3 milhões
Salários e benefícios dos funcionários
| Categoria de compensação | Custo anual total |
|---|---|
| Salários da base | US $ 37,4 milhões |
| Benefícios de saúde | US $ 5,2 milhões |
| Contribuições de aposentadoria | US $ 3,9 milhões |
Conformidade regulatória e gerenciamento de riscos
Despesas relacionadas à conformidade:
- Equipe legal e de conformidade: US $ 4,1 milhões
- Sistemas de relatórios regulatórios: US $ 1,9 milhão
- Tecnologia de gerenciamento de riscos: US $ 2,5 milhões
Despesas de marketing e aquisição de clientes
| Canal de marketing | Despesas anuais |
|---|---|
| Marketing digital | US $ 1,6 milhão |
| Publicidade tradicional | US $ 1,2 milhão |
| Campanhas de aquisição de clientes | US $ 2,3 milhões |
Southern States Bancshares, Inc. (SSBK) - Modelo de negócios: fluxos de receita
Receita de juros de carteiras de empréstimos
Para o ano fiscal de 2023, relataram os estados do sul Bancshares US $ 177,4 milhões em receita de juros líquidos. A quebra da carteira de empréstimos inclui:
| Categoria de empréstimo | Balanço total em circulação |
|---|---|
| Imóveis comerciais | US $ 1,2 bilhão |
| Comercial & Empréstimos industriais | US $ 456 milhões |
| Empréstimos hipotecários residenciais | US $ 312 milhões |
| Empréstimos ao consumidor | US $ 89 milhões |
Serviços baseados em taxas
Receita de taxa para 2023 totalizou US $ 42,3 milhões, com a seguinte quebra de serviço:
- Encargos de serviço em contas de depósito: US $ 18,7 milhões
- Taxas de intercâmbio: US $ 12,6 milhões
- Outras taxas de serviço financeiro: US $ 11 milhões
Serviços de investimento e gerenciamento de patrimônio
Ativos sob gestão em 2023 alcançaram US $ 587 milhões, gerando:
| Serviço | Receita gerada |
|---|---|
| Taxas de gerenciamento de patrimônio | US $ 8,9 milhões |
| Serviços de consultoria de investimentos | US $ 6,5 milhões |
Taxas de transação bancária comercial e de consumo
A receita da taxa de transação para 2023 foi US $ 22,1 milhões, incluindo:
- Taxas de transação ACH: US $ 7,3 milhões
- Taxas de transferência de arame: US $ 5,8 milhões
- Taxas de manutenção de conta: US $ 9 milhões
Serviços de Gerenciamento do Tesouro
Serviços de gerenciamento de tesouro gerados US $ 14,6 milhões em receita para 2023, com as principais ofertas de serviços:
| Serviço do Tesouro | Receita |
|---|---|
| Serviços de gerenciamento de caixa | US $ 6,2 milhões |
| Serviços de Lockbox | US $ 3,7 milhões |
| Serviços comerciais | US $ 4,7 milhões |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.