|
Stock Yards Bancorp ، Inc. (SYBT): Canvas نموذج الأعمال [تحديث يناير 2015] |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT) Bundle
الغوص في المخطط الاستراتيجي لأسهم ساحات Bancorp ، Inc. (SYBT) ، وهي قوة مصرفية إقليمية تحول الخدمات المالية التقليدية من خلال الأساليب المبتكرة والاستراتيجيات التي تعتمد على المجتمع. يكشف قماش نموذج الأعمال هذا كيف يقوم Sybt بتعزيزها وجود إقليمي قوي في كنتاكي وإنديانا ، مزج الخبرات المصرفية الشخصية مع الحلول الرقمية المتطورة لخدمة الشركات المحلية والمؤسسات الزراعية والعملاء الأفراد. من المنصات الرقمية الشاملة إلى خدمة العملاء التي تركز على العلاقات ، يوضح Bancorp ساحات الأسهم مقاربة دقيقة للخدمات المصرفية الحديثة التي تتجاوز مجرد تفاعلات المعاملات.
Stock Yards Bancorp ، Inc. (SYBT) - نموذج العمل: الشراكات الرئيسية
جمعيات الأعمال المحلية وغرف التجارة
تحافظ Bancorp على ساحات الأسهم على شراكات مع شبكات الأعمال المحلية التالية:
| منظمة | موقع | تركيز الشراكة |
|---|---|---|
| غرفة تجارة لويزفيل | لويزفيل ، كنتاكي | تطوير الأعمال |
| إنديانا شبكة الأعمال | إنديانابوليس ، في | النمو الاقتصادي الإقليمي |
مقدمي الخدمات المالية الإقليمية
تشمل شراكات الخدمة المالية الرئيسية:
- بنك القروض المنزلية الفيدرالية في سينسيناتي
- بنك الاحتياطي الفيدرالي في سانت لويس
- شبكة الخدمات المالية فيزا
شبكات الإقراض التجارية والزراعية
تتعاون Bancorp مع ساحة Bancorp مع شبكات الإقراض الزراعية والتجارية:
| شبكة | إجمالي حجم الإقراض (2023) | مدة الشراكة |
|---|---|---|
| اتحاد الإقراض الزراعي في كنتاكي | 127.3 مليون دولار | 7 سنوات |
| تحالف الإقراض التجاري في إنديانا | 89.6 مليون دولار | 5 سنوات |
بائعي التكنولوجيا للحلول المصرفية الرقمية
تفاصيل شراكة التكنولوجيا:
- جاك هنري & الزملاء - المنصة المصرفية الأساسية
- Fiserv - حلول مصرفية رقمية
- MasterCard - معالجة الدفع
شركات التأمين وإدارة الثروات
الشراكات الاستراتيجية في الخدمات المالية:
| شريك | خدمات | إيرادات الشراكة (2023) |
|---|---|---|
| التأمين على الصعيد الوطني | تكامل منتج التأمين | 12.4 مليون دولار |
| ريمون جيمس المالية | إحالات إدارة الثروة | 8.7 مليون دولار |
الأسهم ساحات Bancorp ، Inc. (SYBT) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية التجارية والشخصية
اعتبارًا من Q4 2023 ، أبلغت Sock Yards Bancorp عن إجمالي الأصول التي بلغت 14.6 مليار دولار وإجمالي الودائع البالغة 12.4 مليار دولار. يوفر البنك الخدمات المصرفية في جميع أنحاء كنتاكي وإنديانا 79 موقعًا مصرفيًا متكامل الخدمات.
| فئة الخدمة المصرفية | الحجم الكلي |
|---|---|
| حسابات التحقق التجارية | 37500 حساب |
| حسابات التحقق الشخصية | 156000 حساب |
| إجمالي محفظة القروض | 11.2 مليار دولار |
إنشاء القرض وإدارة المحافظ
في عام 2023 ، نشأت ساحات الأسهم Bancorp:
- القروض العقارية التجارية: 3.7 مليار دولار
- القروض التجارية والصناعية: 2.5 مليار دولار
- قروض الرهن العقاري السكنية: 1.2 مليار دولار
تطوير المنصة المصرفية الرقمية
المقاييس المصرفية الرقمية لعام 2023:
| مقياس المصرفي الرقمي | مقدار |
|---|---|
| مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 124,000 |
| المعاملات المصرفية عبر الإنترنت | 6.2 مليون |
| فتحات الحساب الرقمية | 42,500 |
إدارة الثروات والاستثمار الاستشارية
أسهم ساحات قسم إدارة الثروات في Bancorp في عام 2023:
- الأصول الخاضعة للإدارة: 3.8 مليار دولار
- إجمالي عملاء إدارة الثروات: 22،300
- متوسط قيمة الحساب: 170،000 دولار
إدارة المخاطر ومراقبة الامتثال
استثمارات الامتثال وإدارة المخاطر في عام 2023:
| فئة إدارة المخاطر | استثمار |
|---|---|
| تكنولوجيا الامتثال | 4.2 مليون دولار |
| البنية التحتية للأمن السيبراني | 3.7 مليون دولار |
| أنظمة التقارير التنظيمية | 2.1 مليون دولار |
الأسهم ساحات Bancorp ، Inc. (SYBT) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
شبكة مصرفية إقليمية قوية
اعتبارًا من Q4 2023 ، تدير Bancorp 89 موقعًا مصرفيًا إجمالي في جميع أنحاء كنتاكي وإنديانا. يحافظ البنك على وجود مركّز في:
- منطقة العاصمة لويزفيل: 42 فرع
- منطقة إنديانابوليس متروبوليتان: 27 فرع
- جنوب إنديانا: 12 فرع
- كنتاكي الأسواق الريفية: 8 فروع
مهنيين من ذوي الخبرة في مجال الإدارة والخدمات المصرفية
| مقياس الإدارة | البيانات الكمية |
|---|---|
| متوسط خبرة الإدارة | 22.4 سنة |
| إجمالي الموظفين | 1,247 |
| مدة القيادة العليا | 15.6 سنة |
البنية التحتية للتكنولوجيا المصرفية الرقمية المتقدمة
الاستثمار التكنولوجي في 2023: 12.4 مليون دولار
- مستخدمي منصة الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 187،000
- معدل الاختراق المصرفي عبر الإنترنت: 68 ٪
- نسبة المعاملة الرقمية: 42 ٪
رأس المال المالي القوي والاحتياطيات
| مقياس مالي | كمية |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 14.3 مليار دولار |
| نسبة رأس المال من المستوى 1 | 12.7% |
| حقوق المساهمين | 1.6 مليار دولار |
| الاحتياطيات النقدية | 378 مليون دولار |
أنشأت علاقات العملاء وسمعة العلامة التجارية
مقاييس قاعدة العملاء:
- إجمالي حسابات العملاء: 328،000
- العملاء المصرفيين التجاريين: 14،700
- العملاء المصرفيين الشخصيين: 313،300
- معدل الاحتفاظ بالعميل: 87.3 ٪
الأسهم ساحات Bancorp ، Inc. (SYBT) - نموذج الأعمال: مقترحات القيمة
الخدمات المصرفية الشخصية للشركات والأفراد المحليين
اعتبارًا من Q4 2023 ، أبلغت Stock Yards Bancorp عن إجمالي أصول 14.1 مليار دولار ، مع التركيز على الحلول المصرفية المصممة. يخدم البنك 16 مقاطعة في جميع أنحاء كنتاكي وإنديانا ، حيث يقدم خدمات متخصصة لقطاعات السوق المحلية.
| فئة الخدمة | إجمالي العملاء | اختراق السوق |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية التجارية | 8،750 عميل تجاري | حصة السوق 62 ٪ في المناطق الأولية |
| الخدمات المصرفية الشخصية | 127،500 عملاء فرديين | 48 ٪ تغلغل السوق الإقليمي |
أسعار الفائدة التنافسية والمنتجات المالية
تقدم Stock Yards منتجات مالية تنافسية مع هياكل المعدل التالية:
- معدلات فحص الأعمال: 0.25 ٪ - 1.50 ٪
- معدلات الادخار الشخصية: 0.10 ٪ - 3.25 ٪
- معدلات القروض التجارية: 5.75 ٪ - 8.90 ٪
القنوات المصرفية الرقمية والتقليدية الشاملة
| قناة | إحصائيات الاستخدام | النمو السنوي |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 87،500 مستخدم نشط | نمو 22 ٪ على أساس سنوي |
| الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 112،000 مستخدم نشط | 18 ٪ نمو على أساس سنوي |
| الفروع المادية | 44 إجمالي المواقع | توسيع شبكة الفرع 2 ٪ |
نهج خدمة العملاء التي تعتمد على العلاقة
معدل الاحتفاظ بالعملاء: 94.3 ٪ اعتبارًا من 2023 ، مع متوسط مدة علاقة العملاء البالغ 7.6 سنوات.
صنع القرار المحلي والخدمات المصرفية التي تركز على المجتمع
استثمرت Bancorp Bancorp 3.2 مليون دولار في برامج تنمية المجتمع المحلي في عام 2023 ، مع 78 ٪ من قرارات الإقراض في الأسواق المحلية.
| فئة الاستثمار المجتمعي | إجمالي الاستثمار | تأثير |
|---|---|---|
| منح الأعمال الصغيرة | 1.4 مليون دولار | 237 شركة محلية مدعومة |
| المنح الدراسية التعليمية | $650,000 | 128 طالب تم تمويلهم |
| البنية التحتية المجتمعية | 1.15 مليون دولار | 12 مشاريع البنية التحتية المحلية |
مخزون ساحات Bancorp ، Inc. (SYBT) - نموذج العمل: علاقات العملاء
مديري العلاقات المخصصين
اعتبارًا من عام 2024 ، توفر Bancorp من ساحة Bancorp 87 مديري علاقات مخصصين عبر شبكتها المصرفية الأربعة الحكومية (Kentucky و Indiana و Ohio و Tennessee).
| فئة مدير العلاقات | عدد المديرين | محفظة العميل المتوسطة |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية التجارية | 42 | 35-40 عملاء من الأعمال لكل مدير |
| الخدمات المصرفية الشخصية | 45 | 150-200 عميل فردي لكل مدير |
الاستشارات المالية الشخصية
تقدم Bancorp Bancorp خدمات استشارية مالية متخصصة مع المعلمات التالية:
- جلسات التخطيط المالي المجاني للعملاء الذين لديهم 250،000 دولار في الأصول
- مشاورات تخطيط التقاعد متاحة في 12 موقع فرع
- متوسط وقت الاستشارة: 90 دقيقة لكل عميل
دعم العملاء متعدد القنوات
| قناة الدعم | الساعات المتاحة | متوسط وقت الاستجابة |
|---|---|---|
| دعم الهاتف | 7:30 صباحًا - 7:00 مساءً بتوقيت شرق الولايات المتحدة | 2-3 دقائق |
| الدردشة عبر الإنترنت | 8:00 صباحًا - 6:00 مساءً بتوقيت شرق الولايات المتحدة | 45-60 ثانية |
| دعم تطبيق الهاتف المحمول | 24/7 | مباشر |
مشاركة المجتمع ورعاية الأحداث المحلية
في عام 2023 ، استثمرت Bancorp Bancorp 427،000 دولار في رعاية المجتمع المحلي في 4 ولايات ، تدعم 63 حدثًا مجتمعيًا.
برامج الولاء والاحتفاظ بالعملاء
مقاييس الاحتفاظ بالعملاء لساحات الأسهم Bancorp اعتبارًا من عام 2024:
- معدل الاحتفاظ بالعميل السنوي: 89.4 ٪
- متوسط علاقة العميل مدة: 7.6 سنة
- عضوية برنامج الولاء: 42 ٪ من إجمالي قاعدة العملاء
الأسهم ساحات Bancorp ، Inc. (SYBT) - نموذج الأعمال: القنوات
شبكة الفرع الفعلي
اعتبارًا من عام 2023 ، تعمل ساحة الأسهم Bancorp 56 مواقع مصرفية كاملة الخدمات عبر سوقين أساسيين:
| ولاية | عدد الفروع |
|---|---|
| كنتاكي | 40 |
| إنديانا | 16 |
منصة المصرفية عبر الإنترنت
تتضمن الميزات المصرفية الرقمية:
- وصول حساب الوقت الحقيقي
- دفع الفواتير الإلكترونية
- نقل الصندوق
- إيداع فحص الهاتف المحمول
التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول
إحصائيات تطبيق الجوال الرئيسية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| تنزيلات تطبيق الجوال | 87,500 |
| المستخدمين النشطين الشهري | 62,300 |
شبكة أجهزة الصراف الآلي
ياردات الأسهم التي يوفرها Bancorp 42 مواقع أجهزة الصراف الآلي الملكية مع وصول إضافي من خلال:
- شبكة AllPoint
- شبكة أجهزة الصراف الآلي moneypass
دعم الهاتف والرقم العميل الرقمي
قنوات دعم العملاء:
| قناة الدعم | ساعات العمل |
|---|---|
| مركز الاتصال | 7:30 صباحًا - 6:00 مساءً بتوقيت شرق الولايات المتحدة |
| الدردشة عبر الإنترنت | من 8:00 صباحًا إلى 5:00 مساءً بتوقيت شرق الولايات المتحدة |
| دعم البريد الإلكتروني | 24/7 |
الأسهم ساحات Bancorp ، Inc. (SYBT) - نموذج الأعمال: قطاعات العملاء
شركات صغيرة إلى متوسطة الحجم
اعتبارًا من Q4 2023 ، يخدم Bancorp Bancorp حوالي 12500 عميل من الخدمات المصرفية التجارية في جميع أنحاء كنتاكي وإنديانا. بلغ إجمالي محفظة القروض التجارية للبنك 2.3 مليار دولار ، مع التركيز على الشركات ذات العائدات السنوية بين مليون دولار و 50 مليون دولار.
| قطاع الأعمال | عدد العملاء | إجمالي قيمة القرض |
|---|---|---|
| تصنيع | 1,850 | 412 مليون دولار |
| الخدمات المهنية | 2,300 | 328 مليون دولار |
| تجارة التجزئة | 1,675 | 276 مليون دولار |
مؤسسات القطاع الزراعي
يوفر Bancorp Stock Yards Bancorp الخدمات المصرفية الزراعية المتخصصة مع محفظة قروض تبلغ 385 مليون دولار مخصصة للشركات الزراعية. يخدم البنك حوالي 1200 عميل زراعي في جميع أنحاء كنتاكي وإنديانا.
- قروض إنتاج المحاصيل: 215 مليون دولار
- تمويل الثروة الحيوانية: 92 مليون دولار
- تمويل المعدات الزراعية: 78 مليون دولار
الأفراد ذوي القيمة العالية
يحافظ البنك قطاع المصرفي الخاص استهداف الأفراد ذوي القيمة الصافية التي تتجاوز مليون دولار. اعتبارًا من عام 2023 ، يضم هذا القطاع 2750 عميلًا بأصول إجمالية مُدارة تبلغ 1.4 مليار دولار.
| نطاق الأصول | عدد العملاء | إجمالي الأصول المدارة |
|---|---|---|
| مليون دولار - 5 ملايين دولار | 1,950 | 512 مليون دولار |
| 5 ملايين دولار - 10 ملايين دولار | 450 | 312 مليون دولار |
| 10 ملايين دولار+ | 350 | 576 مليون دولار |
محترفي المجتمع المحلي
أسهم ساحات Bancorp تستهدف المهنيين المحليين مع منتجات مصرفية متخصصة. تتضمن قاعدة العملاء 8،700 من حاملي الحسابات المهنية في مختلف القطاعات.
- محترفي الرعاية الصحية: 2350 عميل
- المهنيون القانونيون: 1450 عميل
- المهنيون التربويون: 1200 عميل
- محترفي التكنولوجيا: 1350 عميل
- الخدمات المهنية الأخرى: 2،350 عميل
عملاء المصرفية للبيع بالتجزئة في كنتاكي وإنديانا
يخدم البنك 87،500 عميل المصرفي للبيع بالتجزئة عبر شبكته الإقليمية. بلغ إجمالي ودائع البيع بالتجزئة 3.2 مليار دولار في عام 2023.
| نوع العميل | عدد العملاء | متوسط رصيد الحساب |
|---|---|---|
| فحص شخصي | 52,300 | $8,750 |
| حسابات الادخار | 35,200 | $15,600 |
الأسهم ساحات Bancorp ، Inc. (SYBT) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
نفقات التشغيلية الفرع
اعتبارًا من السنة المالية 2023 ، أبلغت الساحات التي أبلغت Bancorp إلى إجمالي النفقات التشغيلية الفرعية البالغة 43.2 مليون دولار. وهذا يشمل:
| فئة النفقات | المبلغ ($) |
|---|---|
| الإيجار والإشغال | 12,600,000 |
| المرافق | 3,800,000 |
| صيانة | 5,700,000 |
| حماية | 2,100,000 |
التكنولوجيا وصيانة البنية التحتية الرقمية
بلغت تكاليف البنية التحتية التكنولوجية لعام 2023 18.5 مليون دولار ، مع الانهيار التالي:
- بنية تحتية: 8،200،000 دولار
- أنظمة الأمن السيبراني: 4،700،000 دولار
- المنصة المصرفية الرقمية: 3،600،000 دولار
- ترخيص البرمجيات: 2،000،000 دولار
رواتب وفوائد الموظفين
بلغ إجمالي نفقات التعويض لعام 2023 97.3 مليون دولار:
| فئة التعويض | المبلغ ($) |
|---|---|
| الرواتب الأساسية | 68,100,000 |
| التأمين الصحي | 12,400,000 |
| فوائد التقاعد | 9,800,000 |
| مكافآت الأداء | 7,000,000 |
تكاليف الامتثال التنظيمية
بلغت نفقات الامتثال التنظيمية لعام 2023 12.6 مليون دولار:
- الرسوم القانونية والاستشارية: 5،200،000 دولار
- برنامج الامتثال: 3،100،000 دولار
- برامج التدريب: 2500،000 دولار
- نفقات التدقيق: 1800،000 دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
بلغت نفقات التسويق لعام 2023 7.9 مليون دولار:
| قناة التسويق | المبلغ ($) |
|---|---|
| الإعلان الرقمي | 3,100,000 |
| وسائل الإعلام التقليدية | 2,300,000 |
| أحداث المجتمع | 1,500,000 |
| المواد الترويجية | 1,000,000 |
الأسهم ساحات Bancorp ، Inc. (SYBT) - نموذج العمل: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من القروض والاستثمارات
للعام المالي 2023 ، أبلغت سهم الساحات بانكورب عن إجمالي إيرادات الفوائد البالغة 318.3 مليون دولار. وهذا يشمل:
| مصدر دخل الفوائد | المبلغ ($) |
|---|---|
| مصلحة على القروض | 276.5 مليون دولار |
| الفائدة على الأوراق المالية الاستثمارية | 41.8 مليون دولار |
رسوم الخدمة المصرفية
في عام 2023 ، حققت رسوم الخدمة المصرفية 52.4 مليون دولار من الإيرادات ، بما في ذلك:
- رسوم خدمة حساب الودائع: 22.1 مليون دولار
- رسوم معاملة أجهزة الصراف الآلي ومكافحة الخصم: 15.6 مليون دولار
- رسوم الخدمة المصرفية التجارية: 14.7 مليون دولار
إيرادات استشارية لإدارة الثروات
ساهمت الخدمات الاستشارية لإدارة الثروات 37.9 مليون دولار في عام 2023:
| الخدمة الاستشارية | الإيرادات ($) |
|---|---|
| التخطيط المالي | 18.3 مليون دولار |
| إدارة الاستثمار | 19.6 مليون دولار |
رسوم المعاملات
بلغت رسوم المعاملات لعام 2023 24.6 مليون دولار ، بما في ذلك:
- رسوم التحويل السلبي: 8.2 مليون دولار
- رسوم معاملات الصرف الأجنبي: 6.4 مليون دولار
- رسوم المعاملات المصرفية عبر الإنترنت: 10.0 مليون دولار
عمولات منتجات الاستثمار
بلغ إجمالي عمولات منتجات الاستثمار لعام 2023 16.5 مليون دولار ، تم تقسيمها على النحو التالي:
| منتج الاستثمار | إيرادات اللجنة ($) |
|---|---|
| صناديق الاستثمار | 7.8 مليون دولار |
| خدمات الوساطة | 5.9 مليون دولار |
| منتجات حساب التقاعد | 2.8 مليون دولار |
إجمالي تدفقات الإيرادات لعام 2023: 449.7 مليون دولار
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.