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Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT): Modelo de negócios Canvas [Jan-2025 Atualizado]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
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Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT) Bundle
Mergulhe no plano estratégico de estoque Yards Bancorp, Inc. (SYBT), uma potência bancária regional que transforma os serviços financeiros tradicionais por meio de abordagens inovadoras e estratégias orientadas pela comunidade. Esta tela de modelo de negócios revela como o Sybt aproveita seu Forte presença regional Em Kentucky e Indiana, misturando experiências bancárias personalizadas com soluções digitais de ponta para atender empresas locais, empresas agrícolas e clientes individuais. De plataformas digitais abrangentes a atendimento ao cliente focado no relacionamento, o Stock Yards Bancorp demonstra uma abordagem diferenciada ao setor bancário moderno que vai muito além de meras interações transacionais.
Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT) - Modelo de negócios: Parcerias -chave
Associações comerciais locais e câmaras de comércio
O Stock Yards Bancorp mantém parcerias com as seguintes redes de negócios locais:
| Organização | Localização | Foco em parceria |
|---|---|---|
| Câmara de Comércio de Louisville | Louisville, KY | Desenvolvimento de negócios |
| Rede de Negócios de Indiana | Indianapolis, IN | Crescimento econômico regional |
Provedores de serviços financeiros regionais
As principais parcerias de serviço financeiro incluem:
- Banco federal de empréstimos à habitação de Cincinnati
- Federal Reserve Bank of St. Louis
- Rede de Serviços Financeiros de Visa
Redes de empréstimos comerciais e agrícolas
Os estoques do Bancorp colaboram com redes de empréstimos agrícolas e comerciais:
| Rede | Volume total de empréstimos (2023) | Duração da parceria |
|---|---|---|
| Consórcio de empréstimos Agrícolas de Kentucky | US $ 127,3 milhões | 7 anos |
| Aliança de Empréstimo Comercial de Indiana | US $ 89,6 milhões | 5 anos |
Fornecedores de tecnologia para soluções bancárias digitais
Detalhes da parceria de tecnologia:
- Jack Henry & Associados - Plataforma Bancária Core
- FISERV - Soluções bancárias digitais
- MasterCard - Processamento de pagamento
Empresas de seguro e gestão de patrimônio
Parcerias estratégicas em serviços financeiros:
| Parceiro | Serviços | Receita de parceria (2023) |
|---|---|---|
| Seguro nacional | Integração de produtos de seguro | US $ 12,4 milhões |
| Raymond James Financial | Referências de gestão de patrimônio | US $ 8,7 milhões |
Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT) - Modelo de negócios: Atividades -chave
Serviços bancários comerciais e pessoais
A partir do quarto trimestre 2023, a Bancorp, estoque, registrou ativos totais de US $ 14,6 bilhões e depósitos totais de US $ 12,4 bilhões. O banco fornece serviços bancários em Kentucky e Indiana com 79 locais bancários de serviço completo.
| Categoria de serviço bancário | Volume total |
|---|---|
| Contas de corrente comercial | 37.500 contas |
| Contas de corrente pessoal | 156.000 contas |
| Portfólio total de empréstimos | US $ 11,2 bilhões |
Origem de empréstimos e gerenciamento de portfólio
Em 2023, o Stock Yards Bancorp se originou:
- Empréstimos imobiliários comerciais: US $ 3,7 bilhões
- Empréstimos comerciais e industriais: US $ 2,5 bilhões
- Empréstimos hipotecários residenciais: US $ 1,2 bilhão
Desenvolvimento da plataforma bancária digital
Métricas bancárias digitais para 2023:
| Métrica bancária digital | Volume |
|---|---|
| Usuários bancários móveis | 124,000 |
| Transações bancárias online | 6,2 milhões |
| Aberturas de contas digitais | 42,500 |
Gerenciamento de patrimônio e consultoria de investimento
Ações da divisão Bancorp Bancorp Wealth Management Division em 2023:
- Ativos sob gestão: US $ 3,8 bilhões
- Total de clientes de gerenciamento de patrimônio: 22.300
- Valor médio da conta: US $ 170.000
Gerenciamento de riscos e monitoramento de conformidade
Investimentos de conformidade e gerenciamento de riscos em 2023:
| Categoria de gerenciamento de riscos | Investimento |
|---|---|
| Tecnologia de conformidade | US $ 4,2 milhões |
| Infraestrutura de segurança cibernética | US $ 3,7 milhões |
| Sistemas de relatórios regulatórios | US $ 2,1 milhões |
Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT) - Modelo de negócios: Recursos -chave
Forte Rede Bancária Regional
A partir do quarto trimestre 2023, o Stock Yards Bancorp opera 89 locais bancários totais em Kentucky e Indiana. O banco mantém uma presença concentrada em:
- Área metropolitana de Louisville: 42 filiais
- Área metropolitana de Indianapolis: 27 ramos
- Southern Indiana: 12 filiais
- Mercados rurais de Kentucky: 8 ramos
Profissionais de gestão e bancos experientes
| Métrica de Gerenciamento | Dados quantitativos |
|---|---|
| Experiência de gerenciamento médio | 22,4 anos |
| Total de funcionários | 1,247 |
| Posse de liderança sênior | 15,6 anos |
Infraestrutura de tecnologia bancária digital avançada
Investimento de tecnologia em 2023: US $ 12,4 milhões
- Usuários da plataforma bancária móvel: 187.000
- Taxa de penetração bancária online: 68%
- Porcentagem de transação digital: 42%
Capital financeiro robusto e reservas
| Métrica financeira | Quantia |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 14,3 bilhões |
| Índice de capital de camada 1 | 12.7% |
| Equidade do acionista | US $ 1,6 bilhão |
| Reservas de caixa | US $ 378 milhões |
Relacionamentos estabelecidos do cliente e reputação da marca
Métricas da base de clientes:
- Total de contas de clientes: 328.000
- Clientes bancários comerciais: 14.700
- Clientes bancários pessoais: 313.300
- Taxa de retenção de clientes: 87,3%
Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT) - Modelo de negócios: proposições de valor
Serviços bancários personalizados para empresas e indivíduos locais
A partir do quarto trimestre de 2023, o Stock Yards Bancorp registrou ativos totais de US $ 14,1 bilhões, com foco em soluções bancárias personalizadas. O banco atende 16 municípios em Kentucky e Indiana, prestando serviços especializados a segmentos de mercado local.
| Categoria de serviço | Total de clientes | Penetração de mercado |
|---|---|---|
| Banking de negócios | 8.750 clientes comerciais | 62% de participação de mercado nas regiões primárias |
| Bancos pessoais | 127.500 clientes individuais | 48% de penetração no mercado regional |
Taxas de juros competitivas e produtos financeiros
Os estoques oferecem produtos financeiros competitivos com as seguintes estruturas de taxa:
- Taxas de verificação de negócios: 0,25% - 1,50%
- Taxas de poupança pessoal: 0,10% - 3,25%
- Taxas de empréstimos comerciais: 5,75% - 8,90%
Canais bancários digitais e tradicionais abrangentes
| Canal | Estatísticas de uso | Crescimento anual |
|---|---|---|
| Mobile Banking | 87.500 usuários ativos | 22% de crescimento ano a ano |
| Bancos online | 112.000 usuários ativos | 18% de crescimento ano a ano |
| Ramos físicos | 44 Locais totais | Expansão de rede de ramificação de 2% |
Abordagem de atendimento ao cliente orientada por relacionamento
Taxa de retenção de clientes: 94,3% a partir de 2023, com uma duração média do relacionamento com o cliente de 7,6 anos.
Tomada de decisão local e bancos focados na comunidade
O Stock Yards Bancorp investiu US $ 3,2 milhões em programas de desenvolvimento comunitário local em 2023, com 78% das decisões de empréstimos tomadas nos mercados locais.
| Categoria de investimento comunitário | Investimento total | Impacto |
|---|---|---|
| Subsídios para pequenas empresas | US $ 1,4 milhão | 237 empresas locais suportadas |
| Bolsas de estudo educacionais | $650,000 | 128 alunos financiados |
| Infraestrutura comunitária | US $ 1,15 milhão | 12 projetos de infraestrutura local |
Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT) - Modelo de negócios: relacionamentos com o cliente
Gerentes de relacionamento dedicados
A partir de 2024, o Stock Yards Bancorp fornece 87 gerentes de relacionamento dedicados em sua Rede Bancária Estadual (Kentucky, Indiana, Ohio e Tennessee).
| Categoria Gerente de Relacionamento | Número de gerentes | Portfólio médio de clientes |
|---|---|---|
| Bancos comerciais | 42 | 35-40 clientes comerciais por gerente |
| Bancos pessoais | 45 | 150-200 clientes individuais por gerente |
Consultoria financeira personalizada
O Stock Yards Bancorp oferece serviços especializados de consultoria financeira com os seguintes parâmetros:
- Sessões de planejamento financeiro gratuito para clientes com US $ 250.000 em ativos
- Consultas de planejamento de aposentadoria disponíveis em 12 locais da filial
- Tempo médio de consulta: 90 minutos por cliente
Suporte ao cliente multicanal
| Canal de suporte | Horário disponível | Tempo médio de resposta |
|---|---|---|
| Suporte telefônico | 7:30 - 19:00 EST | 2-3 minutos |
| Chat online | 8:00 - 18:00 EST | 45-60 segundos |
| Suporte ao aplicativo móvel | 24/7 | Imediato |
Engajamento da comunidade e patrocínios de eventos locais
Em 2023, a Stock Yards Bancorp investiu US $ 427.000 em patrocínios da comunidade local em 4 estados, apoiando 63 eventos comunitários.
Programas de fidelidade e retenção de clientes
Métricas de retenção de clientes para jardas de estoque Bancorp a partir de 2024:
- Taxa anual de retenção de clientes: 89,4%
- Duração média do relacionamento do cliente: 7,6 anos
- Associação do programa de fidelidade: 42% da base total de clientes
Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT) - Modelo de negócios: canais
Rede de ramificação física
A partir de 2023, o Stock Yards Bancorp opera 56 locais bancários de serviço completo em dois mercados primários:
| Estado | Número de ramificações |
|---|---|
| Kentucky | 40 |
| Indiana | 16 |
Plataforma bancária online
Os recursos bancários digitais incluem:
- Acesso à conta em tempo real
- Pagamento eletrônico da conta
- Transferências de fundos
- Depósito de cheque móvel
Aplicativo bancário móvel
Principais estatísticas de aplicativos móveis:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Downloads de aplicativos móveis | 87,500 |
| Usuários ativos mensais | 62,300 |
Rede ATM
Os estoques bancorp fornecem 42 Locais proprietários de atm Com acesso adicional através:
- Rede Allpoint
- Rede ATM do MoneyPass
Suporte ao cliente de telefone e digital
Canais de suporte ao cliente:
| Canal de suporte | Horário de funcionamento |
|---|---|
| Call center | 7:30 - 18:00 EST |
| Chat online | 8:00 - 17:00 EST |
| Suporte por e -mail | 24/7 |
Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT) - Modelo de negócios: segmentos de clientes
Pequenas e médias empresas
A partir do quarto trimestre de 2023, o Stock Yards Bancorp atende a aproximadamente 12.500 clientes bancários de negócios em Kentucky e Indiana. A carteira de empréstimos comerciais do banco totalizou US $ 2,3 bilhões, com foco em empresas com receita anual entre US $ 1 milhão e US $ 50 milhões.
| Segmento de negócios | Número de clientes | Valor total do empréstimo |
|---|---|---|
| Fabricação | 1,850 | US $ 412 milhões |
| Serviços profissionais | 2,300 | US $ 328 milhões |
| Comércio de varejo | 1,675 | US $ 276 milhões |
Empresas do setor agrícola
O Stock Yards Bancorp fornece serviços bancários agrícolas especializados com uma carteira de empréstimos de US $ 385 milhões dedicados a empresas agrícolas. O banco atende aproximadamente 1.200 clientes agrícolas em Kentucky e Indiana.
- Empréstimos de produção agrícola: US $ 215 milhões
- Financiamento de gado: US $ 92 milhões
- Financiamento de equipamentos agrícolas: US $ 78 milhões
Indivíduos de alta rede
O banco mantém um segmento bancário privado direcionar indivíduos com patrimônio líquido superior a US $ 1 milhão. A partir de 2023, esse segmento inclui 2.750 clientes com ativos gerenciados totais de US $ 1,4 bilhão.
| Faixa de ativos | Número de clientes | Total de ativos gerenciados |
|---|---|---|
| $ 1m - US $ 5m | 1,950 | US $ 512 milhões |
| US $ 5 milhões - US $ 10 milhões | 450 | US $ 312 milhões |
| US $ 10 milhões+ | 350 | US $ 576 milhões |
Profissionais da comunidade local
Os estoques da Bancorp têm como alvo profissionais locais com produtos bancários especializados. A base de clientes inclui 8.700 titulares de contas profissionais em vários setores.
- Profissionais de saúde: 2.350 clientes
- Profissionais jurídicos: 1.450 clientes
- Profissionais educacionais: 1.200 clientes
- Profissionais de tecnologia: 1.350 clientes
- Outros serviços profissionais: 2.350 clientes
Clientes bancários de varejo em Kentucky e Indiana
O banco atende a 87.500 clientes bancários de varejo em sua rede regional. Os depósitos totais de varejo atingiram US $ 3,2 bilhões em 2023.
| Tipo de cliente | Número de clientes | Saldo médio da conta |
|---|---|---|
| Verificação pessoal | 52,300 | $8,750 |
| Contas de poupança | 35,200 | $15,600 |
Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT) - Modelo de negócios: estrutura de custos
Despesas operacionais de ramificação
A partir do ano fiscal de 2023, o Stock Yards Bancorp registrou despesas operacionais totais de filial de US $ 43,2 milhões. Isso inclui:
| Categoria de despesa | Valor ($) |
|---|---|
| Aluguel e ocupação | 12,600,000 |
| Utilitários | 3,800,000 |
| Manutenção | 5,700,000 |
| Segurança | 2,100,000 |
Manutenção de tecnologia e infraestrutura digital
Os custos de infraestrutura tecnológica para 2023 totalizaram US $ 18,5 milhões, com a seguinte quebra:
- Infraestrutura de TI: US $ 8.200.000
- Sistemas de segurança cibernética: US $ 4.700.000
- Plataforma bancária digital: US $ 3.600.000
- Licenciamento de software: US $ 2.000.000
Salários e benefícios dos funcionários
As despesas totais de compensação para 2023 foram de US $ 97,3 milhões:
| Categoria de compensação | Valor ($) |
|---|---|
| Salários da base | 68,100,000 |
| Seguro de saúde | 12,400,000 |
| Benefícios de aposentadoria | 9,800,000 |
| Bônus de desempenho | 7,000,000 |
Custos de conformidade regulatória
As despesas de conformidade regulatória em 2023 totalizaram US $ 12,6 milhões:
- Taxas legais e de consultoria: US $ 5.200.000
- Software de conformidade: US $ 3.100.000
- Programas de treinamento: US $ 2.500.000
- Despesas de auditoria: US $ 1.800.000
Despesas de marketing e aquisição de clientes
As despesas de marketing para 2023 foram de US $ 7,9 milhões:
| Canal de marketing | Valor ($) |
|---|---|
| Publicidade digital | 3,100,000 |
| Mídia tradicional | 2,300,000 |
| Eventos da comunidade | 1,500,000 |
| Materiais promocionais | 1,000,000 |
Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT) - Modelo de negócios: fluxos de receita
Receita de juros de empréstimos e investimentos
Para o ano fiscal de 2023, o Stock Yards Bancorp registrou receita total de juros de US $ 318,3 milhões. Isso inclui:
| Fonte de renda de juros | Valor ($) |
|---|---|
| Interesse em empréstimos | US $ 276,5 milhões |
| Juros sobre títulos de investimento | US $ 41,8 milhões |
Taxas de serviço bancário
Em 2023, as taxas de serviço bancário geraram US $ 52,4 milhões em receita, incluindo:
- Cobranças de serviço de conta de depósito: US $ 22,1 milhões
- Taxas de transação em caixa eletrônico e de débito: US $ 15,6 milhões
- Taxas de serviço bancário comercial: US $ 14,7 milhões
Receitas consultivas de gestão de patrimônio
Os serviços de consultoria em gerenciamento de patrimônio contribuíram com US $ 37,9 milhões em 2023:
| Serviço de consultoria | Receita ($) |
|---|---|
| Planejamento financeiro | US $ 18,3 milhões |
| Gerenciamento de investimentos | US $ 19,6 milhões |
Taxas de transação
As taxas de transação para 2023 totalizaram US $ 24,6 milhões, incluindo:
- Taxas de transferência de fio: US $ 8,2 milhões
- Taxas de transação cambial: US $ 6,4 milhões
- Taxas de transação bancária online: US $ 10,0 milhões
Comissões de produtos de investimento
As comissões de produtos de investimento para 2023 totalizaram US $ 16,5 milhões, divididas da seguinte forma:
| Produto de investimento | Receita da Comissão ($) |
|---|---|
| Fundos mútuos | US $ 7,8 milhões |
| Serviços de corretagem | US $ 5,9 milhões |
| Produtos da conta de aposentadoria | US $ 2,8 milhões |
Fluxos totais de receita para 2023: US $ 449,7 milhões
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