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Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT): Business Model Canvas [Jan-2025 Mis à jour]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
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Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT) Bundle
Plongez dans le plan stratégique de Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT), une puissance bancaire régionale qui transforme les services financiers traditionnels à travers des approches innovantes et des stratégies axées sur la communauté. Ce modèle de modèle d'entreprise révèle comment SYBT exploite son forte présence régionale Dans le Kentucky et l'Indiana, mélangeant des expériences bancaires personnalisées avec des solutions numériques de pointe pour servir les entreprises locales, les entreprises agricoles et les clients individuels. Des plates-formes numériques complètes au service client axé sur les relations, Stock Yards Bancorp démontre une approche nuancée de la banque moderne qui va bien au-delà des simples interactions transactionnelles.
Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT) - Modèle commercial: partenariats clés
Associations commerciales locales et chambres de commerce
Stock Yards Bancorp maintient des partenariats avec les réseaux commerciaux locaux suivants:
| Organisation | Emplacement | Focus de partenariat |
|---|---|---|
| Chambre de commerce de Louisville | Louisville, KY | Développement commercial |
| Réseau d'activité de l'Indiana | Indianapolis, dans | Croissance économique régionale |
Fournisseurs de services financiers régionaux
Les principaux partenariats de services financiers comprennent:
- Banque fédérale de prêts immobiliers de Cincinnati
- Banque fédérale de la Réserve de St. Louis
- Visa Financial Services Network
Réseaux de prêts commerciaux et agricoles
Stock Yards Bancorp collabore avec les réseaux de prêts agricoles et commerciaux:
| Réseau | Volume total de prêt (2023) | Durée du partenariat |
|---|---|---|
| Consortium de prêts agricoles du Kentucky | 127,3 millions de dollars | 7 ans |
| Indiana Commercial Lending Alliance | 89,6 millions de dollars | 5 ans |
Vendeurs technologiques pour les solutions bancaires numériques
Détails du partenariat technologique:
- Jack Henry & Associés - Plateforme bancaire de base
- Fiserv - Solutions bancaires numériques
- MasterCard - Traitement des paiements
Sociétés d'assurance et de gestion de la patrimoine
Partenariats stratégiques dans les services financiers:
| Partenaire | Services | Revenus de partenariat (2023) |
|---|---|---|
| Assurance à l'échelle nationale | Intégration des produits d'assurance | 12,4 millions de dollars |
| Raymond James Financial | Références de gestion de la patrimoine | 8,7 millions de dollars |
Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT) - Modèle d'entreprise: Activités clés
Services bancaires commerciaux et personnels
Au quatrième trimestre 2023, Bock Yards Bancorp a déclaré un actif total de 14,6 milliards de dollars et des dépôts totaux de 12,4 milliards de dollars. La banque fournit des services bancaires à travers le Kentucky et l'Indiana avec 79 emplacements bancaires à service complet.
| Catégorie de service bancaire | Volume total |
|---|---|
| Comptes de chèques commerciaux | 37 500 comptes |
| Comptes de chèques personnels | 156 000 comptes |
| Portefeuille de prêts totaux | 11,2 milliards de dollars |
Origination du prêt et gestion du portefeuille
En 2023, BanCorp est originaire de Bancorp:
- Prêts immobiliers commerciaux: 3,7 milliards de dollars
- Prêts commerciaux et industriels: 2,5 milliards de dollars
- Prêts hypothécaires résidentiels: 1,2 milliard de dollars
Développement de la plate-forme bancaire numérique
Métriques bancaires numériques pour 2023:
| Métrique bancaire numérique | Volume |
|---|---|
| Utilisateurs de la banque mobile | 124,000 |
| Transactions bancaires en ligne | 6,2 millions |
| Ouvertures de compte numérique | 42,500 |
Advisory de gestion de la patrimoine et d'investissement
Performance de la Division de la gestion de la patrimoine Bancorp Bancorp en 2023:
- Actifs sous gestion: 3,8 milliards de dollars
- Clients totaux de gestion de patrimoine: 22 300
- Valeur moyenne du compte: 170 000 $
Gestion des risques et surveillance de la conformité
Investissements de conformité et de gestion des risques en 2023:
| Catégorie de gestion des risques | Investissement |
|---|---|
| Technologie de conformité | 4,2 millions de dollars |
| Infrastructure de cybersécurité | 3,7 millions de dollars |
| Systèmes de rapports réglementaires | 2,1 millions de dollars |
Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT) - Modèle d'entreprise: Ressources clés
Réseau bancaire régional solide
Au quatrième trimestre 2023, Stock Yards Bancorp exploite 89 emplacements bancaires au total dans le Kentucky et l'Indiana. La banque maintient une présence concentrée dans:
- Région métropolitaine de Louisville: 42 succursales
- Zone métropolitaine d'Indianapolis: 27 succursales
- Southern Indiana: 12 succursales
- Marchés ruraux du Kentucky: 8 succursales
Professionnels de la gestion et de la banque expérimentés
| Métrique de gestion | Données quantitatives |
|---|---|
| Expérience de gestion moyenne | 22,4 ans |
| Total des employés | 1,247 |
| Mandat de haute direction | 15,6 ans |
Infrastructure de technologie bancaire numérique avancée
Investissement technologique en 2023: 12,4 millions de dollars
- Utilisateurs de la plate-forme bancaire mobile: 187 000
- Taux de pénétration des services bancaires en ligne: 68%
- Pourcentage de transaction numérique: 42%
Capital financier robuste et réserves
| Métrique financière | Montant |
|---|---|
| Actif total | 14,3 milliards de dollars |
| Ratio de capital de niveau 1 | 12.7% |
| Capitaux propres des actionnaires | 1,6 milliard de dollars |
| Réserves en espèces | 378 millions de dollars |
Relations clients établies et réputation de la marque
Métriques de la clientèle:
- Comptes clients totaux: 328 000
- Clients bancaires commerciaux: 14 700
- Clients bancaires personnels: 313 300
- Taux de rétention de la clientèle: 87,3%
Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT) - Modèle d'entreprise: propositions de valeur
Services bancaires personnalisés pour les entreprises et les particuliers locaux
Au quatrième trimestre 2023, Stock Yards Bancorp a déclaré un actif total de 14,1 milliards de dollars, en mettant l'accent sur les solutions bancaires sur mesure. La banque dessert 16 comtés du Kentucky et de l'Indiana, offrant des services spécialisés aux segments de marché locaux.
| Catégorie de service | Total des clients | Pénétration du marché |
|---|---|---|
| Banque d'affaires | 8 750 clients commerciaux | 62% de part de marché dans les régions primaires |
| Banque personnelle | 127 500 clients individuels | 48% de pénétration du marché régional |
Taux d'intérêt concurrentiels et produits financiers
Stock Yards propose des produits financiers compétitifs avec les structures de taux suivantes:
- Taux de vérification des entreprises: 0,25% - 1,50%
- Taux d'épargne personnels: 0,10% - 3,25%
- Taux de prêt commercial: 5,75% - 8,90%
Canaux bancaires numériques et traditionnels complets
| Canal | Statistiques d'utilisation | Croissance annuelle |
|---|---|---|
| Banque mobile | 87 500 utilisateurs actifs | 22% de croissance en glissement annuel |
| Banque en ligne | 112 000 utilisateurs actifs | Croissance de 18% sur l'autre |
| Branches physiques | 44 emplacements au total | Extension du réseau de succursales à 2% |
Approche du service client axé sur les relations
Taux de rétention de la clientèle: 94,3% en 2023, avec une durée moyenne de la relation client de 7,6 ans.
Prise de décision locale et banque axée sur la communauté
Stock Yards Bancorp a investi 3,2 millions de dollars dans des programmes de développement communautaire local en 2023, avec 78% des décisions de prêt prises sur les marchés locaux.
| Catégorie d'investissement communautaire | Investissement total | Impact |
|---|---|---|
| Subventions aux petites entreprises | 1,4 million de dollars | 237 entreprises locales soutenues |
| Bourses éducatives | $650,000 | 128 étudiants financés |
| Infrastructure communautaire | 1,15 million de dollars | 12 projets d'infrastructure locaux |
Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT) - Modèle d'entreprise: relations clients
Gestionnaires de relations dédiées
Depuis 2024, Stock Yards Bancorp fournit 87 gestionnaires de relations dédiés à travers son 4 réseau bancaire d'État (Kentucky, Indiana, Ohio et Tennessee).
| Catégorie de gestionnaire de relations | Nombre de gestionnaires | Portefeuille de clients moyens |
|---|---|---|
| Banque commerciale | 42 | 35-40 clients commerciaux par gestionnaire |
| Banque personnelle | 45 | 150-200 clients individuels par gestionnaire |
Conseil financier personnalisé
Stock Yards Bancorp offre des services de conseil financier spécialisés avec les paramètres suivants:
- Sessions de planification financière gratuites pour les clients avec 250 000 $ et plus d'actifs
- Consultations de planification de la retraite disponibles à 12 succursales
- Temps de consultation moyen: 90 minutes par client
Support client multicanal
| Canal de support | Heures disponibles | Temps de réponse moyen |
|---|---|---|
| Support téléphonique | 7h30 à 19h00 HNE | 2-3 minutes |
| Chat en ligne | 8h00 à 18h00 HNE | 45-60 secondes |
| Prise en charge de l'application mobile | 24/7 | Immédiat |
Engagement communautaire et parrainages d'événements locaux
En 2023, Stock Yards Bancorp a investi 427 000 $ dans des parrainages communautaires locaux dans 4 États, soutenant 63 événements communautaires.
Programmes de fidélité et rétention de la clientèle
Métriques de fidélisation de la clientèle pour les chantiers boursiers Bancorp à partir de 2024:
- Taux de rétention de la clientèle annuelle: 89,4%
- Durée moyenne de la relation client: 7,6 ans
- Adhésion au programme de fidélité: 42% de la clientèle totale
Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT) - Modèle d'entreprise: canaux
Réseau de succursale physique
Depuis 2023, Bancorp Stock Yards fonctionne 56 emplacements bancaires à service complet sur deux marchés primaires:
| État | Nombre de branches |
|---|---|
| Kentucky | 40 |
| Indiana | 16 |
Plateforme bancaire en ligne
Les fonctionnalités bancaires numériques comprennent:
- Accès au compte en temps réel
- Paiement de facture électronique
- Transferts de fonds
- Dépôt de chèques mobiles
Application bancaire mobile
Statistiques clés de l'application mobile:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Téléchargements d'applications mobiles | 87,500 |
| Utilisateurs actifs mensuels | 62,300 |
Réseau ATM
Stock Yards Bancorp fournit 42 Emplacements ATM propriétaires avec un accès supplémentaire à:
- Réseau AllPoint
- Réseau ATM MoneyPass
Téléphone et support client numérique
Canaux de support client:
| Canal de support | Heures d'opération |
|---|---|
| Centre d'appel | 7h30 à 18h00 HNE |
| Chat en ligne | 8h00 - 17h00 HNE |
| Assistance par e-mail | 24/7 |
Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT) - Modèle d'entreprise: segments de clientèle
Petites et moyennes entreprises
Depuis le quatrième trimestre 2023, Stock Yards Bancorp dessert environ 12 500 clients bancaires commerciaux dans le Kentucky et l'Indiana. Le portefeuille de prêts commerciaux de la banque a totalisé 2,3 milliards de dollars, avec un accent sur les entreprises ayant des revenus annuels entre 1 et 50 millions de dollars.
| Segment d'entreprise | Nombre de clients | Valeur totale du prêt |
|---|---|---|
| Fabrication | 1,850 | 412 millions de dollars |
| Services professionnels | 2,300 | 328 millions de dollars |
| Commerce de détail | 1,675 | 276 millions de dollars |
Entreprises du secteur agricole
Stock Yards Bancorp fournit des services bancaires agricoles spécialisés avec un portefeuille de prêts de 385 millions de dollars dédiés aux entreprises agricoles. La banque dessert environ 1 200 clients agricoles du Kentucky et de l'Indiana.
- Prêts de production agricole: 215 millions de dollars
- Financement du bétail: 92 millions de dollars
- Financement de l'équipement agricole: 78 millions de dollars
Individus à haute nette
La banque maintient un segment bancaire privé ciblant les personnes avec une valeur nette dépassant 1 million de dollars. En 2023, ce segment comprend 2 750 clients avec un actif géré total de 1,4 milliard de dollars.
| Plage d'actifs | Nombre de clients | Actifs gérés totaux |
|---|---|---|
| 1 M $ - 5 M $ | 1,950 | 512 millions de dollars |
| 5 M $ - 10 M $ | 450 | 312 millions de dollars |
| 10 M $ + | 350 | 576 millions de dollars |
Professionnels de la communauté locale
Stock Yards Bancorp cible les professionnels locaux avec des produits bancaires spécialisés. La clientèle comprend 8 700 titulaires de comptes professionnels dans divers secteurs.
- Professionnels de la santé: 2 350 clients
- Professionnels juridiques: 1 450 clients
- Professionnels de l'éducation: 1 200 clients
- Professionnels de la technologie: 1 350 clients
- Autres services professionnels: 2 350 clients
Clients bancaires au détail du Kentucky et de l'Indiana
La banque dessert 87 500 clients bancaires de détail à travers son réseau régional. Les dépôts de détail totaux ont atteint 3,2 milliards de dollars en 2023.
| Type de client | Nombre de clients | Solde moyen du compte |
|---|---|---|
| Vérification personnelle | 52,300 | $8,750 |
| Comptes d'épargne | 35,200 | $15,600 |
Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT) - Modèle d'entreprise: Structure des coûts
Succursale des dépenses opérationnelles
Depuis l'exercice 2023, Bock Yards Bancorp a déclaré que les dépenses opérationnelles de la succursale totale de 43,2 millions de dollars. Cela comprend:
| Catégorie de dépenses | Montant ($) |
|---|---|
| Loyer et occupation | 12,600,000 |
| Services publics | 3,800,000 |
| Entretien | 5,700,000 |
| Sécurité | 2,100,000 |
Maintenance de la technologie et des infrastructures numériques
Les coûts d'infrastructure technologique pour 2023 ont totalisé 18,5 millions de dollars, avec la ventilation suivante:
- Infrastructure informatique: 8 200 000 $
- Systèmes de cybersécurité: 4 700 000 $
- Plateforme bancaire numérique: 3 600 000 $
- Licence de logiciel: 2 000 000 $
Salaires et avantages sociaux des employés
Les dépenses totales de rémunération pour 2023 étaient de 97,3 millions de dollars:
| Catégorie de compensation | Montant ($) |
|---|---|
| Salaires de base | 68,100,000 |
| Assurance maladie | 12,400,000 |
| Prestations de retraite | 9,800,000 |
| Bonus de performance | 7,000,000 |
Coûts de conformité réglementaire
Les dépenses de conformité réglementaire pour 2023 s'élevaient à 12,6 millions de dollars:
- Frais juridiques et de conseil: 5 200 000 $
- Logiciel de conformité: 3 100 000 $
- Programmes de formation: 2 500 000 $
- Dépenses d'audit: 1 800 000 $
Frais de marketing et d'acquisition des clients
Les dépenses de marketing pour 2023 étaient de 7,9 millions de dollars:
| Canal de marketing | Montant ($) |
|---|---|
| Publicité numérique | 3,100,000 |
| Médias traditionnels | 2,300,000 |
| Événements communautaires | 1,500,000 |
| Matériel promotionnel | 1,000,000 |
Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT) - Modèle d'entreprise: Strots de revenus
Revenu des intérêts des prêts et des investissements
Pour l'exercice 2023, Bock Yards Bancorp a déclaré un revenu total d'intérêts de 318,3 millions de dollars. Cela comprend:
| Source des revenus d'intérêt | Montant ($) |
|---|---|
| Intérêt sur les prêts | 276,5 millions de dollars |
| Intérêt sur les titres d'investissement | 41,8 millions de dollars |
Frais de service bancaire
En 2023, les frais de service bancaire ont généré 52,4 millions de dollars de revenus, notamment:
- Frais de service de compte de dépôt: 22,1 millions de dollars
- Frais de transaction ATM et carte de débit: 15,6 millions de dollars
- Frais de service bancaire commercial: 14,7 millions de dollars
Revenus consultatifs sur la gestion de la patrimoine
Les services de conseil en gestion de patrimoine ont contribué 37,9 millions de dollars en 2023:
| Service consultatif | Revenus ($) |
|---|---|
| Planification financière | 18,3 millions de dollars |
| Gestion des investissements | 19,6 millions de dollars |
Frais de transaction
Les frais de transaction pour 2023 s'élevaient à 24,6 millions de dollars, notamment:
- Frais de transfert de fil: 8,2 millions de dollars
- Frais de transaction de change: 6,4 millions de dollars
- Frais de transaction bancaire en ligne: 10,0 millions de dollars
Commissions de produits d'investissement
Les commissions de produits d'investissement pour 2023 ont totalisé 16,5 millions de dollars, ventilées comme suit:
| Produit d'investissement | Revenus de commission ($) |
|---|---|
| Fonds communs de placement | 7,8 millions de dollars |
| Services de courtage | 5,9 millions de dollars |
| Produits du compte de retraite | 2,8 millions de dollars |
Total des sources de revenus pour 2023: 449,7 millions de dollars
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