Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 Aktualisiert]

Tauchen Sie in die strategische Blaupause von Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT), einem regionalen Bankenkraftwerk, das traditionelle Finanzdienstleistungen durch innovative Ansätze und gemeindenahe Strategien verändert. Dieses Geschäftsmodell Canvas zeigt, wie Sybt es nutzt Starke regionale Präsenz In Kentucky und Indiana werden personalisierte Bankerlebnisse mit hochmodernen digitalen Lösungen für lokale Unternehmen, landwirtschaftliche Unternehmen und einzelne Kunden verbinden. Stock Yards Bancorp, von umfassenden digitalen Plattformen bis hin zu relationsorientiertem Kundenservice, zeigt einen nuancierten Ansatz für das moderne Bankgeschäft, der weit über die bloßen Transaktionsinteraktionen hinausgeht.

Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Lokale Geschäftsverbände und Handelskammern

Stock Yards Bancorp unterhält Partnerschaften mit den folgenden lokalen Geschäftsnetzwerken:

Organisation	Standort	Partnerschaftsfokus
Handelskammer Louisville	Louisville, KY	Geschäftsentwicklung
Indiana Business Network	Indianapolis, in	Regionales Wirtschaftswachstum

Regionale Finanzdienstleister

Zu den wichtigsten Finanzdienstleistungspartnerschaften gehören:

• Bundeshauskreditbank von Cincinnati
• Federal Reserve Bank von St. Louis
• Visa Financial Services Network

Handelsnetzwerke und landwirtschaftliche Kreditvergabungsnetze

Stock Yards Bancorp arbeitet mit landwirtschaftlichen und kommerziellen Kreditnetzen zusammen:

Netzwerk	Gesamtkreditvolumen (2023)	Partnerschaftsdauer
Kentucky Agricultural Lending Consortium	127,3 Millionen US -Dollar	7 Jahre
Indiana Commercial Lending Alliance	89,6 Millionen US -Dollar	5 Jahre

Technologieanbieter für digitale Banklösungen

Details der Technologiepartnerschaft:

• Jack Henry & Mitarbeiter - Kernbankenplattform
• Fiserv - Digital Banking Solutions
• MasterCard - Zahlungsabwicklung

Versicherungs- und Vermögensverwaltungsunternehmen

Strategische Partnerschaften in Finanzdienstleistungen:

Partner	Dienstleistungen	Partnerschaftsumsatz (2023)
Landesweite Versicherung	Integration von Versicherungsprodukten	12,4 Millionen US -Dollar
Raymond James Financial	Überweisungen zur Vermögensverwaltung	8,7 Millionen US -Dollar

Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Handels- und persönliche Bankdienstleistungen

Ab dem vierten Quartal 2023 meldete Stock Yards Bancorp Gesamtvermögen von 14,6 Mrd. USD und insgesamt 12,4 Milliarden US -Dollar. Die Bank bietet Bankdienstleistungen in ganz Kentucky und Indiana mit 79 Full-Service-Bankenstandorten an.

Kategorie für Bankdienstleistungen	Gesamtvolumen
Kommerzielle Girokonten	37.500 Konten
Persönliche Girokonten	156.000 Konten
Gesamtkreditportfolio	11,2 Milliarden US -Dollar

Darlehensförderung und Portfoliomanagement

Im Jahr 2023 stammte Stock Yards Bancorp:

• Gewerbeimmobilienkredite: 3,7 Milliarden US -Dollar
• Gewerbe- und Industriekredite: 2,5 Milliarden US -Dollar
• Wohnhypothekendarlehen: 1,2 Milliarden US -Dollar

Entwicklung der digitalen Bankplattform

Digitale Bankmetriken für 2023:

Digitale Bankmetrik	Volumen
Benutzer von Mobile Banking	124,000
Online -Banking -Transaktionen	6,2 Millionen
Digitales Kontoeröffnungen	42,500

Vermögensverwaltung und Investitionsberatung

Stock Yards Bancorp Wealth Management Division Leistung im Jahr 2023:

• Vermögenswerte im Management: 3,8 Milliarden US -Dollar
• Gesamtkunden des Vermögens Management: 22.300
• Durchschnittlicher Kontowert: $ 170.000

Risikomanagement und Compliance -Überwachung

Compliance- und Risikomanagementinvestitionen in 2023:

Risikomanagementkategorie	Investition
Compliance -Technologie	4,2 Millionen US -Dollar
Cybersecurity -Infrastruktur	3,7 Millionen US -Dollar
Regulatorische Berichtssysteme	2,1 Millionen US -Dollar

Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Starkes regionales Bankennetzwerk

Ab dem vierten Quartal 2023 betreibt Stock Yards Bancorp 89 Bankenstandorte in Kentucky und Indiana. Die Bank hält eine konzentrierte Präsenz in:

• LOUISVILLE Metropolitan Area: 42 Zweigstellen
• Indianapolis Metropolitan Area: 27 Zweige
• Süd Indiana: 12 Zweige
• Kentucky Rural Markets: 8 Filialen

Erfahrene Management- und Bankprofis

Managementmetrik	Quantitative Daten
Durchschnittliche Managementerfahrung	22,4 Jahre
Gesamtbeschäftigte	1,247
Führungskräftezeit	15,6 Jahre

Fortschrittliche Infrastruktur für digitale Banktechnologie

Technologieinvestitionen in 2023: 12,4 Millionen US -Dollar

• Benutzer der Mobile Banking -Plattform: 187.000
• Online -Banking -Penetrationsrate: 68%
• Prozentsatz der digitalen Transaktion: 42%

Robustes Finanzkapital und Reserven

Finanzmetrik	Menge
Gesamtvermögen	14,3 Milliarden US -Dollar
Stufe 1 Kapitalquote	12.7%
Eigenkapital des Aktionärs	1,6 Milliarden US -Dollar
Bargeldreserven	378 Millionen US -Dollar

Etablierte Kundenbeziehungen und Ruf des Markens

Kundenstammmetriken:

• Gesamtkundenkonten: 328.000
• Geschäftsbanken Kunden: 14.700
• Persönliche Bankkunden: 313.300
• Kundenbindungsrate: 87,3%

Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT) - Geschäftsmodell: Wertversprechen

Personalisierte Bankdienste für lokale Unternehmen und Einzelpersonen

Ab dem vierten Quartal 2023 meldete Stock Yards Bancorp ein Gesamtvermögen von 14,1 Milliarden US -Dollar, wobei der Schwerpunkt auf maßgeschneiderten Banklösungen liegt. Die Bank bedient 16 Landkreise in Kentucky und Indiana und bietet spezielle Dienstleistungen für lokale Marktsegmente an.

Servicekategorie	Gesamtkunden	Marktdurchdringung
Business Banking	8.750 gewerbliche Kunden	62% Marktanteil in Primärregionen
Persönliches Bankgeschäft	127.500 einzelne Kunden	48% regionaler Marktdurchdringung

Wettbewerbszinsen und Finanzprodukte

Stock Yards bietet wettbewerbsfähige Finanzprodukte mit den folgenden Zinsstrukturen:

• Geschäftsüberprüfungsraten: 0,25% - 1,50%
• Persönliche Einsparungsraten: 0,10% - 3,25%
• Gewerbliche Darlehensraten: 5,75% - 8,90%

Umfassende digitale und traditionelle Bankkanäle

Kanal	Nutzungsstatistik	Jährliches Wachstum
Mobile Banking	87.500 aktive Benutzer	22% gegenüber dem Vorjahr
Online -Banking	112.000 aktive Benutzer	18% Wachstum gegenüber dem Vorjahr
Physische Zweige	44 Standorte	2% Zweignetzwerk Erweiterung

Beziehungsgesteuerter Kundendienstansatz

Kundenbindungsrate: 94,3% ab 2023, mit einer durchschnittlichen Kundenbeziehungsdauer von 7,6 Jahren.

Lokale Entscheidungsfindung und gemeindenahe Bankgeschäfte

Stock Yards Bancorp investierte 2023 3,2 Millionen US -Dollar in lokale Entwicklungsprogramme der Gemeinschaft, wobei 78% der Kreditentscheidungen in den lokalen Märkten getroffen wurden.

Gemeinschaftsinvestitionskategorie	Gesamtinvestition	Auswirkungen
Kleinunternehmen Zuschüsse	1,4 Millionen US -Dollar	237 lokale Unternehmen unterstützt
Bildungsstipendien	$650,000	128 Studenten finanziert
Gemeinschaftsinfrastruktur	1,15 Millionen US -Dollar	12 lokale Infrastrukturprojekte

Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Engagierte Beziehungsmanager

Ab 2024 bietet Stock Yards Bancorp 87 engagierte Beziehungsmanager in seinem 4 staatlichen Bankennetz (Kentucky, Indiana, Ohio und Tennessee).

Kategorie des Beziehungsmanagers	Anzahl der Manager	Durchschnittliches Client -Portfolio
Geschäftsbanken	42	35-40 Geschäftskunden pro Manager
Persönliches Bankgeschäft	45	150-200 einzelne Kunden pro Manager

Personalisierte finanzielle Beratung

Stock Yards Bancorp bietet mit den folgenden Parametern spezialisierte Finanzberatungsdienste an:

• Kostenlose Finanzplanungssitzungen für Kunden mit einem Vermögen von 250.000 USD+
• Konsultationen zur Pensionsplanung an 12 Filialen verfügbar
• Durchschnittliche Beratungszeit: 90 Minuten pro Kunden

Multi-Channel-Kundensupport

Support Channel	Verfügbare Stunden	Durchschnittliche Reaktionszeit
Telefonunterstützung	19:30 - 19:00 Uhr Est	2-3 Minuten
Online -Chat	8:00 - 18:00 Uhr Est	45-60 Sekunden
Support für mobile App	24/7	Sofort

Community Engagement und lokale Veranstaltungssponsoring

Im Jahr 2023 investierte Stock Yards Bancorp 427.000 US -Dollar in lokale Gemeinschaftssponsoring in 4 Bundesstaaten und unterstützte 63 Community -Veranstaltungen.

Loyalitätsprogramme und Kundenbindung

Kundenbindung Metriken für Stock Yards Bancorp ab 2024:

• Jährliche Kundenbetriebsrate: 89,4%
• Durchschnittliche Kundenbeziehungsdauer: 7,6 Jahre
• Mitgliedschaft des Treueprogramms: 42% des gesamten Kundenstamms

Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT) - Geschäftsmodell: Kanäle

Physischer Zweignetzwerk

Ab 2023 arbeitet Stock Yards Bancorp 56 Full-Service-Bankenstandorte über zwei Hauptmärkte hinweg:

Zustand	Anzahl der Zweige
Kentucky	40
Indiana	16

Online -Banking -Plattform

Zu den digitalen Bankfunktionen gehören:

• Echtzeit-Kontozugriff
• Elektronische Rechnungszahlung
• Fondtransfers
• Kaution für mobile Schecks

Mobile Banking -Anwendung

Schlüsselstatistiken für mobile Apps:

Metrisch	Wert
Mobile App -Downloads	87,500
Monatliche aktive Benutzer	62,300

ATM -Netzwerk

Stock Yards Bancorp bietet 42 Standorte für proprietäre Geldautomaten mit zusätzlichem Zugriff durch:

• Allpoint -Netzwerk
• Moneypass ATM -Netzwerk

Telefon- und digitaler Kundensupport

Kundendienstkanäle:

Support Channel	Betriebsstunden
Callcenter	19:30 - 18:00 Uhr Est
Online -Chat	8:00 - 17:00 Uhr Est
E -Mail -Support	24/7

Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Kleine bis mittelgroße Unternehmen

Ab dem vierten Quartal 2023 bedient Stock Yards Bancorp rund 12.500 Kundenbankenkunden in Kentucky und Indiana. Das gewerbliche Darlehensportfolio der Bank belief sich auf 2,3 Milliarden US -Dollar, wobei der Schwerpunkt auf Unternehmen mit jährlichen Einnahmen zwischen 1 Million und 50 Millionen US -Dollar liegt.

Geschäftssegment	Anzahl der Kunden	Gesamtdarlehenswert
Herstellung	1,850	412 Millionen US -Dollar
Professionelle Dienstleistungen	2,300	328 Millionen US -Dollar
Einzelhandel	1,675	276 Millionen US -Dollar

Unternehmen der Landwirtschaft

Stock Yards Bancorp bietet spezialisierte landwirtschaftliche Bankdienstleistungen mit einem Kreditportfolio von 385 Mio. USD an, das landwirtschaftlichen Unternehmen gewidmet ist. Die Bank bedient ungefähr 1.200 Agrarkunden in Kentucky und Indiana.

• Ernteproduktionskredite: 215 Millionen US -Dollar
• Tierfinanzierung: 92 Millionen US -Dollar
• Finanzierung landwirtschaftlicher Ausrüstung: 78 Millionen US -Dollar

Individuelle mit hohem Netzwert

Die Bank unterhält a Privatbankensegment Zielgruppen mit Nettovermögen über 1 Million US -Dollar. Ab 2023 umfasst dieses Segment 2.750 Kunden mit insgesamt verwalteten Vermögenswerten von 1,4 Milliarden US -Dollar.

Vermögensbereich	Anzahl der Kunden	Gesamt verwaltete Vermögenswerte
$ 1m - $ 5m	1,950	512 Millionen US -Dollar
$ 5m - $ 10 Mio.	450	312 Millionen US -Dollar
$ 10m+	350	576 Millionen US -Dollar

Lokale Community -Profis

Stock Yards Bancorp zielt auf lokale Fachkräfte mit spezialisierten Bankenprodukten ab. Der Kundenstamm umfasst 8.700 professionelle Kontoinhaber in verschiedenen Sektoren.

• Angehörige der Gesundheitsberufe: 2.350 Kunden
• Anwaltskräfte: 1.450 Kunden
• Bildungsfachleute: 1.200 Kunden
• Technologiefachleute: 1.350 Kunden
• Andere professionelle Dienstleistungen: 2.350 Kunden

Einzelhandelsbankenkunden in Kentucky und Indiana

Die Bank bedient 87.500 Einzelhandelskunden in ihrem regionalen Netzwerk. Die gesamten Einzelhandelseinlagen erreichten 2023 3,2 Milliarden US -Dollar.

Kundentyp	Anzahl der Kunden	Durchschnittlicher Kontostand
Persönliche Überprüfung	52,300	$8,750
Sparkonten	35,200	$15,600

Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Niederlassungskosten

Im Geschäftsjahr 2023 meldete Stock Yards Bancorp die gesamten Betriebskosten in Höhe von 43,2 Mio. USD. Dies beinhaltet:

Kostenkategorie	Betrag ($)
Miete und Belegung	12,600,000
Versorgungsunternehmen	3,800,000
Wartung	5,700,000
Sicherheit	2,100,000

Technologie und digitale Infrastrukturwartung

Die Kosten für die Technologieinfrastruktur für 2023 beliefen sich auf 18,5 Millionen US -Dollar, wobei die folgenden Aufschlüsse:

• IT -Infrastruktur: 8.200.000 US -Dollar
• Cybersecurity -Systeme: 4.700.000 USD
• Digitale Bankplattform: 3.600.000 US -Dollar
• Software -Lizenzierung: 2.000.000 US -Dollar

Gehälter der Mitarbeiter und Leistungen

Die Gesamtausgleichskosten für 2023 betrugen 97,3 Mio. USD:

Kompensationskategorie	Betrag ($)
Grundgehälter	68,100,000
Krankenversicherung	12,400,000
Altersvorsorge	9,800,000
Leistungsboni	7,000,000

Kosten für die Einhaltung von Vorschriften

Die Vorschriftenkosten für 2023 belief sich auf 12,6 Mio. USD:

• Rechts- und Beratungsgebühren: 5.200.000 USD
• Compliance -Software: 3.100.000 USD
• Schulungsprogramme: 2.500.000 US -Dollar
• Prüfungskosten: 1.800.000 USD

Marketing- und Kundenakquisitionskosten

Die Marketingausgaben für 2023 betrugen 7,9 Millionen US -Dollar:

Marketingkanal	Betrag ($)
Digitale Werbung	3,100,000
Traditionelle Medien	2,300,000
Community -Ereignisse	1,500,000
Werbematerial	1,000,000

Stock Yards Bancorp, Inc. (SYBT) - Geschäftsmodell: Umsatzströme

Zinserträge aus Krediten und Investitionen

Für das Geschäftsjahr 2023 meldete Stock Yards Bancorp einen Gesamtzinseinkommen von 318,3 Mio. USD. Dies beinhaltet:

Zinseinkommensquelle	Betrag ($)
Interesse an Darlehen	276,5 Millionen US -Dollar
Zinsen an Investment -Wertpapieren	41,8 Millionen US -Dollar

Bankdienstgebühren

Im Jahr 2023 erzielten die Bankendienstgebühren einen Umsatz von 52,4 Mio. USD, einschließlich:

• Einzahlungskonto -Servicegebühren: 22,1 Mio. USD
• Geldautomaten- und Debitkartentransaktionsgebühren: 15,6 Millionen US -Dollar
• Gewerbebanken -Dienstgebühren: 14,7 Millionen US -Dollar

Umsatzberatungseinnahmen für Vermögensverwaltung

Wealth Management Advisory Services trugen im Jahr 2023 37,9 Millionen US -Dollar bei:

Beratungsdienst	Umsatz ($)
Finanzplanung	18,3 Millionen US -Dollar
Investmentmanagement	19,6 Millionen US -Dollar

Transaktionsgebühren

Die Transaktionsgebühren für 2023 belief sich auf 24,6 Mio. USD, einschließlich:

• Kabelübertragungsgebühren: 8,2 Millionen US -Dollar
• Devisentransaktionsgebühren: 6,4 Millionen US -Dollar
• Online -Banking -Transaktionsgebühren: 10,0 Millionen US -Dollar

Anlageproduktprovisionen

Investitionsproduktprovisionen für 2023 beliefen sich auf 16,5 Mio. USD, unterteilt wie folgt:

Anlageprodukt	Einnahmen aus Provision ($)
Investmentfonds	7,8 Millionen US -Dollar
Maklerdienste	5,9 Millionen US -Dollar
Produkte für Altersvorsorgekonto	2,8 Millionen US -Dollar

Gesamtumsatzströme für 2023: 449,7 Millionen US -Dollar