|
يونايتد بانكورب، إنك. (UBCP): لوحة نموذج الأعمال [Jan-2025 محدثة] |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
United Bancorp, Inc. (UBCP) Bundle
الغوص في المخطط الاستراتيجي لشركة United Bancorp ، Inc. (UBCP) ، وهي قوة مالية إقليمية تحول الخدمات المصرفية المجتمعية من خلال الأساليب المبتكرة والحلول المالية الموضعية. يكشف هذا النموذج الشامل للنموذج التجاري عن كيفية تنقل UBCP بشكل استراتيجي للمشهد المصرفي المعقد ، حيث يستفيد من جذوره العميقة في ولاية أوهايو وبنسلفانيا لتقديم تجارب مالية شخصية تتجاوز الخدمات المصرفية التقليدية. من خدمات الأعمال الصغيرة المصممة إلى المنصات الرقمية المتطورة ، يوضح نموذج UBCP طريقة متطورة لتلبية الاحتياجات المالية المتنوعة للمجتمعات المحلية مع الحفاظ على روح تعتمد على العلاقة تميزها في القطاع المصرفي التنافسي.
United Bancorp ، Inc. (UBCP) - نموذج العمل: الشراكات الرئيسية
الشركات المحلية والمؤسسات التجارية في ولاية أوهايو وبنسلفانيا
تحتفظ United Bancorp ، Inc. بشراكات استراتيجية مع الشركات المحلية في جميع أنحاء أوهايو وبنسلفانيا ، مع التركيز على وجه التحديد على:
| فئة الشراكة | عدد الشراكات | التركيز الجغرافي |
|---|---|---|
| الشركات التجارية الصغيرة | 127 شراكات نشطة | في المقام الأول شمال شرق أوهايو |
| شركات العقارات التجارية | 43 اتفاقيات تعاونية | أوهايو وغرب بنسلفانيا |
شبكات الإقراض الإقليمية والمتعاونين في الخدمة المالية
تشمل شراكات شبكة الإقراض في United Bancorp ما يلي:
- بنك القروض المنزلية الفيدرالية في سينسيناتي
- برنامج إقراض إدارة الأعمال الصغيرة (SBA)
- وكالات التنمية الاقتصادية الإقليمية
| شريك الشبكة | حجم تعاوني سنوي | مدة الشراكة |
|---|---|---|
| بنك قرض المنزل الفيدرالي | 42.3 مليون دولار في تعاون القرض | مستمر منذ عام 2015 |
| برنامج الإقراض SBA | 18.7 مليون دولار في القروض المضمونة | شراكة مستمرة |
البنوك المجتمعية والاتحادات الائتمانية التحالفات الاستراتيجية
يشارك United Bancorp في تحالفات استراتيجية مع:
- بنوك المجتمع المحلي في أوهايو
- الاتحادات الائتمانية الإقليمية
- المشاركين في شبكة الفرع المشتركة
| نوع التحالف | عدد الشركاء | الخدمات التعاونية |
|---|---|---|
| تحالفات بنك المجتمع | 12 شراكات نشطة | الخدمات المالية المشتركة |
| شبكات اتحاد الائتمان | 8 اتفاقيات تعاونية | عروض الخدمة عبر الخدمة |
مقدمي التأمين للمنتجات المالية التكميلية
تتعاون United Bancorp مع مقدمي التأمين لتقديم حلول مالية شاملة:
- شركاء التأمين على الممتلكات والخسائر
- مقدمي تأمين الحياة والتأمين الصحي
- شبكات التأمين على التقاعد والتأمين على الاستثمار
| فئة شراكة التأمين | عدد علاقات الموفر | مستوى تكامل المنتج |
|---|---|---|
| الممتلكات والخسائر | 5 شراكات نشطة | التكامل العالي |
| تأمين الحياة والتأمين الصحي | 7 مقدمي الخدمات التعاونية | التكامل المتوسط |
United Bancorp ، Inc. (UBCP) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية التجارية والشخصية
اعتبارًا من Q4 2023 ، أبلغت United Bancorp ، Inc. عن إجمالي الأصول البالغة 1.08 مليار دولار. يوفر البنك الخدمات المصرفية التجارية والشخصية التركيز على أسواق أوهايو وبنسلفانيا.
| فئة الخدمة | إجمالي الحجم (2023) | متوسط قيمة المعاملة |
|---|---|---|
| القروض التجارية | 456.2 مليون دولار | $375,000 |
| حسابات المصرفية الشخصية | 37500 حساب نشط | 12500 دولار متوسط الرصيد |
إقراض الرهن العقاري وتمويل العقارات
في عام 2023 ، نشأت يونايتد بانكورب قروض الرهن العقاري بلغ مجموعها 187.6 مليون دولار.
- محفظة الرهن العقاري السكنية: 142.3 مليون دولار
- تمويل العقارات التجارية: 45.3 مليون دولار
- متوسط حجم قرض الرهن: 285،000 دولار
إدارة حساب الودائع
إجمالي الودائع اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023: 967.5 مليون دولار
| نوع الإيداع | الحجم الكلي | سعر الفائدة |
|---|---|---|
| التحقق من الحسابات | 412.6 مليون دولار | 0.25% |
| حسابات الادخار | 338.9 مليون دولار | 0.50% |
| شهادات الإيداع | 216 مليون دولار | 3.75% |
تطوير وصيانة المنصات المصرفية الرقمية
الاستثمار التكنولوجي في عام 2023: 4.2 مليون دولار
- المستخدمون المصرفيون عبر الإنترنت: 28،500
- تنزيلات التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول: 15200
- حجم المعاملات الرقمية: 2.3 مليون معاملة
إدارة المخاطر والخدمات الاستشارية المالية
ميزانية إدارة المخاطر لعام 2023: 3.8 مليون دولار
| مجال إدارة المخاطر | ميزانية مخصصة | التركيز الرئيسي |
|---|---|---|
| مخاطر الائتمان | 1.6 مليون دولار | تقييم محفظة القروض |
| امتثال | 1.2 مليون دولار | الالتزام التنظيمي |
| المخاطر التشغيلية | مليون دولار | أنظمة التحكم الداخلية |
United Bancorp ، Inc. (UBCP) - نموذج العمل: الموارد الرئيسية
بنية التحتية المصرفية المنشأة
تعمل United Bancorp ، Inc. مع تفاصيل البنية التحتية التالية:
| موقع | عدد الفروع | إجمالي الأصول |
|---|---|---|
| أوهايو | 22 | 1.2 مليار دولار |
| بنسلفانيا | 5 | 215 مليون دولار |
فريق الإدارة المالية
تكوين القيادة الرئيسية:
- إجمالي أعضاء الفريق التنفيذي: 7
- متوسط الخبرة المصرفية: 22 سنة
- التعويض التنفيذي في عام 2023: 3.6 مليون دولار
منصات التكنولوجيا المصرفية الرقمية
تفاصيل البنية التحتية التكنولوجية:
| الخدمة الرقمية | المستخدمين النشطين | الاستثمار السنوي |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 42,500 | 1.7 مليون دولار |
| الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 65,000 | 2.3 مليون دولار |
وجود السوق المحلي
مقاييس اختراق السوق:
- إجمالي قاعدة العملاء: 87،500
- حصة السوق في المناطق الأولية: 14.3 ٪
- متوسط علاقة العميل مدة: 8.6 سنة
موارد الامتثال التنظيمية
البنية التحتية للامتثال:
| منطقة الامتثال | حجم الموظفين | ميزانية الامتثال السنوية |
|---|---|---|
| إدارة المخاطر | 12 | 1.1 مليون دولار |
| التقارير التنظيمية | 8 | $750,000 |
United Bancorp ، Inc. (UBCP) - نموذج العمل: مقترحات القيمة
حلول مصرفية شخصية للمجتمعات المحلية
اعتبارًا من عام 2024 ، تخدم United Bancorp ، Inc. 8 مقاطعات في أوهايو مع شبكة من 13 مكتبًا مصرفيًا متكامل الخدمات. بلغ إجمالي الأصول اعتبارًا من Q4 2023 1.06 مليار دولار.
| منطقة الخدمة | خدمت المقاطعات | المكاتب المصرفية |
|---|---|---|
| سوق أوهايو الإقليمي | 8 مقاطعات | 13 مكتب |
أسعار الفائدة التنافسية على القروض والودائع
أسعار الفائدة اعتبارا من الربع 4 2023:
- حسابات التوفير الشخصية: 0.75 ٪ - 1.25 ٪
- حسابات فحص الأعمال: 0.50 ٪ - 1.00 ٪
- معدلات القروض التجارية: 6.25 ٪ - 8.75 ٪
- معدلات الرهن العقاري السكنية: 6.50 ٪ - 7.25 ٪
خبرات مصرفية رقمية ومصنوعة شخصية مريحة
| قناة مصرفية رقمية | معدل اعتماد المستخدم |
|---|---|
| الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 62 ٪ من قاعدة العملاء |
| الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 78 ٪ من قاعدة العملاء |
الخدمات المالية التي تركز على العلاقة
متوسط قيمة علاقة العملاء: 47500 دولار لكل حساب منزلي.
منتجات مالية مصممة للشركات الصغيرة إلى المتوسطة
| فئة الإقراض التجارية | إجمالي محفظة القروض |
|---|---|
| تجاري & القروض الصناعية | 278 مليون دولار |
| قروض إدارة الأعمال الصغيرة (SBA) | 42 مليون دولار |
United Bancorp ، Inc. (UBCP) - نموذج العمل: علاقات العملاء
نهج خدمة العملاء المخصصة
تحتفظ United Bancorp ، Inc. نموذج الخدمة المتمحورة حول العميل مع 11 موقع الخدمات المصرفية كاملة الخدمات في جميع أنحاء ولاية أوهايو اعتبارًا من عام 2023.
| مقياس خدمة العملاء | قيمة |
|---|---|
| متوسط وقت تفاعل العميل | 17.4 دقيقة |
| معدل رضا العملاء | 87.6% |
| معدل الاحتفاظ بالعملاء السنوي | 92.3% |
نموذج المصرفية العلاقة
تقوم United Bancorp بتنفيذ استراتيجية مصرفية تعتمد على العلاقة تركز على قطاعات السوق المحلية.
- مديري العلاقات المصرفية الشخصية: 24
- مديري العلاقات المصرفية التجارية: 16
- متوسط علاقة العميل مدة: 7.2 سنة
استراتيجيات المشاركة التي تركز على المجتمع
يخصص يونايتد بانكورب 275،000 دولار سنويا لبرامج المشاركة المجتمعية.
| مبادرة مشاركة المجتمع | الاستثمار السنوي |
|---|---|
| برامج دعم الأعمال المحلية | $125,000 |
| أموال المنح الدراسية التعليمية | $85,000 |
| مشاريع تنمية المجتمع | $65,000 |
قنوات الدعم الرقمية والشخصية
يوفر United Bancorp دعم العملاء متعدد القنوات مع منصات رقمية وتقليدية.
- المستخدمون المصرفيون عبر الإنترنت: 62،400
- تنزيلات التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول: 41،300
- ساعات دعم مركز الاتصال: من 8 صباحًا إلى 8 مساءً بتوقيت شرق الولايات المتحدة
- متوسط وقت استجابة المعاملة الرقمية: 4.2 دقيقة
خدمات الاستشارات المالية المستهدفة
تقدم United Bancorp استشارات مالية متخصصة عبر قطاعات عملاء متعددة.
| خدمة الاستشارات | العملاء السنوي خدم | متوسط قيمة التشاور |
|---|---|---|
| إدارة الثروة الشخصية | 1,850 | $3,200 |
| التخطيط المالي للشركات الصغيرة | 1,200 | $4,500 |
| تخطيط التقاعد | 2,300 | $2,800 |
United Bancorp ، Inc. (UBCP) - نموذج العمل: القنوات
مواقع الفرع المادي
تعمل United Bancorp ، Inc. 10 مواقع مصرفية كاملة الخدمات عبر ولاية أوهايو وبنسلفانيا اعتبارا من عام 2024.
| ولاية | عدد الفروع |
|---|---|
| أوهايو | 8 |
| بنسلفانيا | 2 |
منصة المصرفية عبر الإنترنت
يوفر United Bancorp منصة مصرفية شاملة عبر الإنترنت مع الميزات التالية:
- تتبع رصيد الحساب
- تاريخ المعاملة
- خدمات دفع الفواتير
- نقل الصندوق
التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول
تقدم التطبيقات المصرفية عبر الهاتف المحمول وصول حساب الوقت الحقيقي مع القدرات التالية:
- إيداع فحص الهاتف المحمول
- تنبيهات الحساب
- إدارة البطاقات
- تأمين تسجيل الدخول مع المصادقة البيومترية
الخدمات المصرفية عبر الهاتف
يونايتد بانكورب يوفر 24/7 الدعم المصرفي عبر الهاتف مع توفر خدمة العملاء خلال الساعات التالية:
| نوع الخدمة | ساعات العمل |
|---|---|
| الخدمات المصرفية للهاتف الآلي | 24/7 |
| دعم العملاء المباشر | 8:00 صباحًا - 6:00 مساءً بتوقيت شرق الولايات المتحدة |
شبكة أجهزة الصراف الآلي
يونايتد بانكورب يحافظ 15 مواقع أجهزة الصراف الآلي عبر مناطقها التشغيلية:
| ولاية | عدد أجهزة الصراف الآلي |
|---|---|
| أوهايو | 12 |
| بنسلفانيا | 3 |
United Bancorp ، Inc. (UBCP) - نموذج العمل: قطاعات العملاء
الشركات المحلية الصغيرة إلى المتوسطة الحجم
اعتبارًا من عام 2024 ، تخدم United Bancorp حوالي 1250 من الشركات المحلية الصغيرة إلى المتوسطة في مجال السوق الأساسي. يوفر البنك خدمات الخدمات المصرفية التجارية المتخصصة مع إجمالي محفظة القروض التجارية بقيمة 187.4 مليون دولار.
| قطاع الأعمال | عدد العملاء | إجمالي محفظة القروض |
|---|---|---|
| أعمال البيع بالتجزئة | 725 | 82.6 مليون دولار |
| الخدمات المهنية | 345 | 63.2 مليون دولار |
| تصنيع | 180 | 41.6 مليون دولار |
العملاء المصرفيين الفرديين للبيع بالتجزئة
تحتفظ United Bancorp بقاعدة عملاء تبلغ 34،562 من العملاء المصرفيين الفرديين في مجال البيع بالتجزئة عبر مناطق خدماتها. متوسط رصيد حساب العميل هو 24،750 دولار.
- حسابات التحقق الشخصية: 22،340
- حسابات التوفير الشخصية: 18،675
- حسابات الاستثمار الشخصي: 6،210
العملاء التجاريين والشركات
يخدم البنك 215 عميلًا تجاريًا وشركات مع إجمالي محفظة مصرفية تجارية تبلغ 276.3 مليون دولار.
| قطاع الشركات | عدد العملاء | إجمالي محفظة المصرفية |
|---|---|---|
| الشركات الكبيرة | 42 | 156.7 مليون دولار |
| الشركات متوسطة الحجم | 103 | 84.5 مليون دولار |
| كيانات الشركات الصغيرة | 70 | 35.1 مليون دولار |
منظمات المجتمع المحلي
يدعم United Bancorp 87 منظمة مجتمعية محلية لديها خدمات مصرفية متخصصة ، مع الحفاظ على محفظة استثمار مجتمعية إجمالي قدرها 12.6 مليون دولار.
المستثمرون العقاريون الإقليميون
يخدم البنك 276 مستثمرًا عقاريًا إقليميًا مع إجمالي محفظة الإقراض العقاري البالغ 224.8 مليون دولار.
| قطاع العقارات | عدد المستثمرين | إجمالي محفظة الإقراض |
|---|---|---|
| المستثمرين السكني | 178 | 112.4 مليون دولار |
| العقارات التجارية | 68 | 87.3 مليون دولار |
| تطوير الأراضي | 30 | 25.1 مليون دولار |
United Bancorp ، Inc. (UBCP) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
رواتب وفوائد الموظفين
للسنة المالية 2022 ، ذكرت United Bancorp ، Inc. إجمالي نفقات تعويض الموظفين البالغة 13،945،000 دولار. يشمل انهيار التكاليف المتعلقة بالموظفين:
| فئة النفقات | المبلغ ($) |
|---|---|
| الرواتب الأساسية | 9,215,000 |
| التأمين الصحي | 2,345,000 |
| فوائد التقاعد | 1,685,000 |
| ضرائب الرواتب | 700,000 |
صيانة البنية التحتية للتكنولوجيا
تم تنظيم تكاليف البنية التحتية للتكنولوجيا لشركة United Bancorp ، Inc. في عام 2022 على النحو التالي:
- صيانة الأجهزة: 1،245،000 دولار
- ترخيص البرمجيات: 875،000 دولار
- أنظمة الأمن السيبراني: 623،000 دولار
- البنية التحتية للشبكة: 456،000 دولار
نفقات التشغيل الفرع
التكاليف التشغيلية المتعلقة بالفرع للسنة المالية 2022:
| نوع المصاريف | المبلغ ($) |
|---|---|
| الإيجار والمرافق | 2,345,000 |
| المرافق | 456,000 |
| صيانة | 378,000 |
| أمن الفرع | 245,000 |
تكاليف الامتثال التنظيمية
النفقات المتعلقة بالامتثال لعام 2022:
- موظفو القانون القانوني والامتثال: 1،875،000 دولار
- أنظمة التقارير التنظيمية: 623،000 دولار
- رسوم التدقيق الخارجية: 456،000 دولار
- التدريب على الامتثال: 245،000 دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
انهيار نفقات التسويق لعام 2022:
| قناة التسويق | المبلغ ($) |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 875,000 |
| الإعلان التقليدي | 456,000 |
| رعاية المجتمع | 245,000 |
| برامج اكتساب العملاء | 378,000 |
United Bancorp ، Inc. (UBCP) - نموذج العمل: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من محافظ القروض
اعتبارًا من Q4 2023 ، أبلغت United Bancorp ، Inc. عن إجمالي إيرادات الفوائد البالغة 34.6 مليون دولار. يشمل انهيار محفظة القروض:
| فئة القرض | المبلغ الإجمالي ($) | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| القروض التجارية | 18,240,000 | 52.7% |
| قروض الرهن العقاري السكنية | 12,560,000 | 36.3% |
| قروض المستهلك | 3,800,000 | 11% |
رسوم الخدمة والرسوم
بلغ إجمالي رسوم الخدمة ورسومها لعام 2023 5.2 مليون دولار ، مع الانهيار التالي:
- رسوم صيانة الحساب: 1،740،000 دولار
- رسوم السحب على المكشوف: 1،560،000 دولار
- رسوم معاملات الصراف الآلي: 890،000 دولار
- رسوم التحويل السلبي: 510،000 دولار
- رسوم الخدمة الأخرى: 500،000 دولار
إيرادات إقراض الرهن العقاري
بلغت إيرادات إقراض الرهن العقاري لعام 2023 7.3 مليون دولار ، مع التكوين التالي:
| نوع الرهن العقاري | الإيرادات ($) |
|---|---|
| إنشاء الرهن العقاري السكنية | 4,620,000 |
| إعادة تمويل الرهن العقاري | 2,160,000 |
| رسوم خدمة الرهن العقاري | 520,000 |
خدمات إدارة الاستثمار وإدارة الثروات
بلغت إيرادات خدمات الاستثمار لعام 2023 3.9 مليون دولار:
- الخدمات الاستشارية: 1850،000 دولار
- رسوم إدارة المحافظ: 1،250،000 دولار
- خدمات تخطيط التقاعد: 800،000 دولار
رسوم المعاملات المصرفية الرقمية
وصلت رسوم المعاملات المصرفية الرقمية لعام 2023 إلى 1.6 مليون دولار:
| الخدمة الرقمية | رسوم المعاملات ($) |
|---|---|
| المعاملات المصرفية عبر الإنترنت | 890,000 |
| المعاملات المصرفية المتنقلة | 510,000 |
| معالجة الدفع الرقمية | 200,000 |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.