United Bancorp, Inc. (UBCP): Geschäftsmodell-Leinwand [Januar 2025 Aktualisiert]

Tauchen Sie in die strategische Blaupause von United Bancorp, Inc. (UBCP), einem regionalen Finanzkraftwerk, das das Community -Banking durch innovative Ansätze und lokalisierte Finanzlösungen verändert. Dieses umfassende Geschäftsmodell Canvas zeigt, wie UBCP die komplexe Banklandschaft strategisch navigiert, und nutzt seine tiefen Wurzeln in Ohio und Pennsylvania, um personalisierte finanzielle Erfahrungen zu bieten, die über das traditionelle Bankgeschäft hinausgehen. Von maßgeschneiderten Small Business-Diensten bis hin zu modernsten digitalen Plattformen zeigt das UBCP-Modell einen ausgeklügelten Ansatz zur Erfüllung der vielfältigen finanziellen Bedürfnisse lokaler Gemeinschaften und gleichzeitig ein Beziehungsethos, das sie im Wettbewerbsbankensektor unterscheidet.

United Bancorp, Inc. (UBCP) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Lokale Unternehmen und Handelsunternehmen in Ohio und Pennsylvania

United Bancorp, Inc. unterhält strategische Partnerschaften mit lokalen Unternehmen in ganz Ohio und Pennsylvania und konzentriert sich speziell auf:

Partnerschaftskategorie	Anzahl der Partnerschaften	Geografische Konzentration
Kleinunternehmen	127 aktive Partnerschaften	In erster Linie Northeastern Ohio
Gewerbe -Immobilienfirmen	43 Kooperationsabkommen	Ohio und Western Pennsylvania

Regionale Kreditnetzwerke und Kollaborateure von Finanzdienstleistungen

Zu den Partnerschaften mit den Lending Network -Partnerschaften von United Bancorp gehören:

• Bundeshauskreditbank von Cincinnati
• SBA -Kreditvergabeprogramm für Kleinunternehmen (SBA)
• Regionale Wirtschaftsentwicklungsagenturen

Netzwerkpartner	Jährlicher Zusammenarbeit	Partnerschaftsdauer
Bundeshauskreditbank	42,3 Mio. USD an Kreditkollaborationen	Seit 2015 laufend
SBA -Kreditvergabeprogramm	Garantierte Kredite in Höhe von 18,7 Millionen US -Dollar	Kontinuierliche Partnerschaft

Gemeinschaftsbanken und Kreditgenossenschaften Strategische Allianzen

United Bancorp betreibt strategische Allianzen mit:

• Lokale Gemeindebanken in Ohio
• Regionale Kreditgenossenschaften
• Teilnehmer der gemeinsam genutzten Zweignetzwerke

Allianztyp	Anzahl der Partner	Kollaborative Dienste
Community Bank Allianzen	12 aktive Partnerschaften	Gemeinsame Finanzdienstleistungen
Credit Union Networks	8 Kollaborative Vereinbarungen	Cross-Service-Angebote

Versicherer für ergänzende Finanzprodukte

United Bancorp arbeitet mit Versicherern zusammen, um umfassende finanzielle Lösungen anzubieten:

• Immobilien- und Unfallversicherungspartner
• Lebens- und Krankenversicherer
• Alters- und Investitionsversicherungsnetzwerke

Versicherungspartnerschaftskategorie	Anzahl der Anbieterbeziehungen	Produktintegrationsstufe
Eigentum und Opfer	5 aktive Partnerschaften	Hohe Integration
Lebens- und Krankenversicherung	7 kollaborative Anbieter	Mittlere Integration

United Bancorp, Inc. (UBCP) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Handels- und persönliche Bankdienstleistungen

Ab dem vierten Quartal 2023 meldete United Bancorp, Inc. insgesamt 1,08 Milliarden US -Dollar. Die Bank bietet kommerzielle und persönliche Bankdienstleistungen an, die sich auf die Märkte von Ohio und Pennsylvania konzentrieren.

Servicekategorie	Gesamtvolumen (2023)	Durchschnittlicher Transaktionswert
Werbekredite	456,2 Millionen US -Dollar	$375,000
Persönliche Bankkonten	37.500 aktive Konten	$ 12.500 Durchschnittsbilanz

Hypothekenkredit- und Immobilienfinanzierung

Im Jahr 2023 stammte United Bancorp in Höhe von 187,6 Millionen US -Dollar Hypothekendarlehen.

• Wohnhypothekenportfolio: 142,3 Mio. USD
• Gewerbeimmobilienfinanzierung: 45,3 Millionen US -Dollar
• Durchschnittliche Hypothekendarlehensgröße: 285.000 USD

Einzahlungskontoverwaltung

Gesamteinlagen zum 31. Dezember 2023: 967,5 Mio. USD

Einzahlungstyp	Gesamtvolumen	Zinssatz
Scheckkonten	412,6 Millionen US -Dollar	0.25%
Sparkonten	338,9 Millionen US -Dollar	0.50%
Einzahlungszertifikate	216 Millionen Dollar	3.75%

Entwicklung und Wartung digitaler Bankenplattform

Technologieinvestitionen in 2023: 4,2 Millionen US -Dollar

• Online -Banking -Benutzer: 28.500
• Downloads für Mobile Banking App: 15.200
• Digitales Transaktionsvolumen: 2,3 Millionen Transaktionen

Risikomanagement- und Finanzberatungsdienste

Risikomanagementbudget für 2023: 3,8 Millionen US -Dollar

Risikomanagementbereich	Budget zugewiesen	Zentralfokus
Kreditrisiko	1,6 Millionen US -Dollar	Kreditportfolio -Bewertung
Einhaltung	1,2 Millionen US -Dollar	Regulatorische Einhaltung
Betriebsrisiko	1 Million Dollar	Interne Steuerungssysteme

United Bancorp, Inc. (UBCP) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Etablierte Bankinfrastruktur

United Bancorp, Inc. arbeitet mit den folgenden Infrastrukturdetails:

Standort	Anzahl der Zweige	Gesamtvermögen
Ohio	22	1,2 Milliarden US -Dollar
Pennsylvania	5	215 Millionen Dollar

Finanzmanagementteam

Schlüsselkomposition der Führung:

• Gesamtleitungsteam -Mitglieder: 7
• Durchschnittliche Bankenerfahrung: 22 Jahre
• Vergütung von Führungskräften im Jahr 2023: 3,6 Millionen US -Dollar

Plattformen für digitale Banktechnologie

Details der Technologieinfrastruktur:

Digitaler Dienst	Aktive Benutzer	Jährliche Investition
Mobile Banking	42,500	1,7 Millionen US -Dollar
Online -Banking	65,000	2,3 Millionen US -Dollar

Lokale Marktpräsenz

Marktdurchdringungsmetrationen:

• Gesamtkundenstamm: 87.500
• Marktanteil in Primärregionen: 14,3%
• Durchschnittliche Kundenbeziehungsdauer: 8,6 Jahre

Regulierungsressourcen für die Einhaltung von Vorschriften

Compliance Infrastruktur:

Compliance -Bereich	Personalgröße	Jährliches Compliance -Budget
Risikomanagement	12	1,1 Millionen US -Dollar
Regulierungsberichterstattung	8	$750,000

United Bancorp, Inc. (UBCP) - Geschäftsmodell: Wertversprechen

Personalisierte Banklösungen für lokale Gemeinden

Ab 2024 bedient United Bancorp, Inc. 8 Landkreise in Ohio mit einem Netzwerk von 13 Bankenbüros mit Vollverleihung. Das Gesamtvermögen ab dem vierten Quartal 2023 betrug 1,06 Milliarden US -Dollar.

Servicebereich	Landkreise serviert	Bankbüros
Regionalmarkt Ohio	8 Landkreise	13 Büros

Wettbewerbszinsen für Kredite und Einlagen

Zinssätze ab Q4 2023:

• Persönliche Sparkonten: 0,75% - 1,25%
• Business Checking -Konten: 0,50% - 1,00%
• Gewerbedarlehensraten: 6,25% - 8,75%
• Hypothekenzinsen in Wohngebieten: 6,50% - 7,25%

Bequeme digitale und persönliche Bankenerlebnisse

Digital Banking Channel	Benutzerannahme -Rate
Mobile Banking	62% des Kundenstamms
Online -Banking	78% des Kundenstamms

Beziehungsorientierte Finanzdienstleistungen

Durchschnittlicher Kundenbeziehungswert: 47.500 USD pro Haushaltskonto.

Geschnittene Finanzprodukte für kleine bis mittlere Unternehmen

Geschäftskreditkategorie	Gesamtkreditportfolio
Kommerziell & Industriekredite	278 Millionen US -Dollar
SBA -Kredite für Kleinunternehmen (Small Business Administration)	42 Millionen Dollar

United Bancorp, Inc. (UBCP) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Personalisierter Kundendienstansatz

United Bancorp, Inc. unterhält a Kundenorientiertes Servicemodell mit 11 Full-Service-Bankstandorten in ganz Ohio ab 2023.

Kundendienstmetrik	Wert
Durchschnittliche Kundeninteraktionszeit	17,4 Minuten
Kundenzufriedenheitsrate	87.6%
Jährliche Kundenbindung	92.3%

Beziehungsbankmodell

United Bancorp implementiert eine beziehungsgetriebene Bankenstrategie, die sich auf lokale Marktsegmente konzentriert.

• Personal Banking Relationship Manager: 24
• Manager für Geschäftsbanken: 16
• Durchschnittliche Kundenbeziehungsdauer: 7,2 Jahre

Strategien für gemeindehörte Engagements

United Bancorp weist zu 275.000 US -Dollar jährlich für Community Engagement -Programme.

Community Engagement Initiative	Jährliche Investition
Lokale Business -Support -Programme	$125,000
Bildungsstipendienfonds	$85,000
Community -Entwicklungsprojekte	$65,000

Digitale und persönliche Unterstützungskanäle

United Bancorp bietet einen Kundendienst von mehreren Channel bei digitalen und traditionellen Plattformen.

• Online -Banking -Benutzer: 62.400
• Downloads für Mobile Banking App: 41.300
• Hilfszeiten für Call Center: 8-28 Uhr EST
• Durchschnittliche digitale Transaktionsantwortzeit: 4,2 Minuten

Gezielte finanzielle Beratungsdienste

United Bancorp bietet eine spezielle finanzielle Beratung in mehreren Kundensegmenten an.

Beratungsdienst	Jährliche Kunden serviert	Durchschnittlicher Beratungswert
Persönliches Vermögensverwaltung	1,850	$3,200
Finanzplanung für kleine Unternehmen	1,200	$4,500
Pensionsplanung	2,300	$2,800

United Bancorp, Inc. (UBCP) - Geschäftsmodell: Kanäle

Physische Zweigstandorte

United Bancorp, Inc. arbeitet 10 Full-Service-Bankenstandorte In ganz Ohio und Pennsylvania ab 2024.

Zustand	Anzahl der Zweige
Ohio	8
Pennsylvania	2

Online -Banking -Plattform

United Bancorp bietet eine umfassende Online -Banking -Plattform mit den folgenden Funktionen:

• Kontostandverfolgung
• Transaktionsgeschichte
• Rechnungszahlungsdienstleistungen
• Fondtransfers

Mobile Banking -Anwendung

Die Mobile Banking -Anwendung bietet Angebote Echtzeit-Kontozugriff mit den folgenden Funktionen:

• Kaution für mobile Schecks
• Kontowarnungen
• Kartenmanagement
• Sichere Anmeldung mit biometrischer Authentifizierung

Telefonbankendienste

United Bancorp bietet 24/7 Telefonbankunterstützung Mit dem Kundenservice in den folgenden Stunden verfügbar:

Service -Typ	Betriebsstunden
Automatisierte Telefonbanking	24/7
Live -Kundenunterstützung	8:00 - 18:00 Uhr Est

ATM -Netzwerk

United Bancorp behauptet 15 atm Standorte über seine operativen Regionen hinweg:

Zustand	Anzahl der Geldautomaten
Ohio	12
Pennsylvania	3

United Bancorp, Inc. (UBCP) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Lokale kleine bis mittlere Unternehmen

Ab 2024 bedient United Bancorp in seinem Primärmarktbereich rund 1.250 lokale kleine bis mittlere Unternehmen. Die Bank bietet spezialisierte Geschäftsbankendienstleistungen mit einem Gesamtportfolio für gewerbliche Darlehen von 187,4 Mio. USD an.

Geschäftssegment	Anzahl der Kunden	Gesamtkreditportfolio
Einzelhandelsgeschäfte	725	82,6 Millionen US -Dollar
Professionelle Dienstleistungen	345	63,2 Millionen US -Dollar
Herstellung	180	41,6 Millionen US -Dollar

Einzelhandelskunden für Einzelhandelsbanken

United Bancorp unterhält einen Kundenstamm von 34.562 einzelnen Einzelhandelsbankenkunden in seinen Serviceregionen. Der durchschnittliche Kundenkontostaten beträgt 24.750 USD.

• Persönliche Girokonten: 22.340
• Persönliche Sparkonten: 18.675
• Persönliche Investitionskonten: 6,210

Gewerbe- und Unternehmenskunden

Die Bank bedient 215 Gewerbe- und Unternehmenskunden mit einem Gesamt -Geschäftsbankenportfolio von 276,3 Mio. USD.

Unternehmenssegment	Anzahl der Kunden	Total Banking Portfolio
Große Unternehmen	42	156,7 Millionen US -Dollar
Mittelgroße Unternehmen	103	84,5 Millionen US -Dollar
Kleine Unternehmensunternehmen	70	35,1 Millionen US -Dollar

Lokale Gemeinschaftsorganisationen

United Bancorp unterstützt 87 lokale Gemeinschaftsorganisationen mit spezialisierten Bankdiensten und unterhält ein Gesamtinvestitionsportfolio von 12,6 Millionen US -Dollar.

Regionale Immobilieninvestoren

Die Bank bedient 276 regionale Immobilieninvestoren mit einem Immobilienkreditportfolio von 224,8 Mio. USD.

Immobiliensegment	Anzahl der Investoren	Gesamtkreditportfolio
Wohninvestoren	178	112,4 Millionen US -Dollar
Gewerbeimmobilien	68	87,3 Millionen US -Dollar
Landentwicklung	30	25,1 Millionen US -Dollar

United Bancorp, Inc. (UBCP) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Gehälter der Mitarbeiter und Leistungen

Für das Geschäftsjahr 2022 meldete United Bancorp, Inc. die Gesamtkosten für die Vergütung von Mitarbeitern von 13.945.000 USD. Die Aufschlüsselung der Kosten für Mitarbeiter umfasst:

Kostenkategorie	Betrag ($)
Grundgehälter	9,215,000
Krankenversicherung	2,345,000
Altersvorsorge	1,685,000
Lohnsteuern	700,000

Wartung der Technologieinfrastruktur

Die Kosten für die Technologieinfrastruktur für United Bancorp, Inc. im Jahr 2022 wurden wie folgt strukturiert:

• IT -Hardware -Wartung: 1.245.000 USD
• Software -Lizenzierung: $ 875.000
• Cybersecurity -Systeme: 623.000 US -Dollar
• Netzwerkinfrastruktur: 456.000 US -Dollar

Zweigbetriebskosten

Die Betriebskosten im Zusammenhang mit der Filiale für das Geschäftsjahr 2022:

Kostentyp	Betrag ($)
Miete und Einrichtungen	2,345,000
Versorgungsunternehmen	456,000
Wartung	378,000
Branch Sicherheit	245,000

Kosten für die Einhaltung von Vorschriften

Compliance-bezogene Ausgaben für 2022:

• Legal- und Compliance -Mitarbeiter: 1.875.000 US -Dollar
• Regulierungsberichtssysteme: 623.000 US -Dollar
• Externe Prüfungsgebühren: 456.000 USD
• Compliance -Schulung: 245.000 US -Dollar

Marketing- und Kundenakquisitionskosten

Vermarktungsausgaben Aufschlüsselung für 2022:

Marketingkanal	Betrag ($)
Digitales Marketing	875,000
Traditionelle Werbung	456,000
Community -Sponsoring	245,000
Kundenakquisitionsprogramme	378,000

United Bancorp, Inc. (UBCP) - Geschäftsmodell: Einnahmequellen

Zinserträge aus Kreditportfolios

Ab dem vierten Quartal 2023 meldete United Bancorp, Inc. einen Gesamtzinseinkommen von 34,6 Mio. USD. Die Aufschlüsselung des Kreditportfolios umfasst:

Kreditkategorie	Gesamtbetrag ($)	Prozentsatz
Werbekredite	18,240,000	52.7%
Wohnhypothekendarlehen	12,560,000	36.3%
Verbraucherkredite	3,800,000	11%

Servicegebühren und Gebühren

Servicegebühren und Gebühren für 2023 beliefen sich auf 5,2 Mio. USD, wobei die folgenden Aufschlüsselung:

• Kontowartungsgebühren: 1.740.000 USD
• Überziehungsgebühren: 1.560.000 USD
• ATM -Transaktionsgebühren: 890.000 USD
• Kabelübertragungsgebühren: 510.000 USD
• Andere Servicegebühren: 500.000 US -Dollar

Einnahmen aus Hypothekenkredite

Die Einnahmen aus der Hypothekenkredite für 2023 betrugen 7,3 Millionen US -Dollar mit der folgenden Komposition:

Hypothekenart	Umsatz ($)
Hypothekenurkunde für Wohngebäude	4,620,000
Hypothekenrefinanzierung	2,160,000
Hypothekendienstgebühren	520,000

Investitions- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen

Der Umsatz von Investmentdienstleistungen für 2023 belief sich auf 3,9 Mio. USD:

• Beratungsdienste: 1.850.000 US -Dollar
• Portfoliomanagementgebühren: 1.250.000 USD
• Ruhestandsplanungsdienstleistungen: 800.000 US -Dollar

Digital Banking Transaktionsgebühren

Die Digital Banking Transaktionsgebühren für 2023 erreichten 1,6 Millionen US -Dollar:

Digitaler Dienst	Transaktionsgebühren ($)
Online -Banking -Transaktionen	890,000
Mobile -Banking -Transaktionen	510,000
Digitale Zahlungsverarbeitung	200,000