|
United Bankshares ، Inc. (UBSI): BCG Matrix [Jan-2015 updated] |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
United Bankshares, Inc. (UBSI) Bundle
في المشهد الديناميكي للخدمات المصرفية ، تقوم شركة United Bankshares ، Inc. من قوي النجوم توسع السوق إلى الثابت الأبقار النقدية توليد عائدات متسقة ، وفضول علامات الاستفهام استكشاف الفرص الناشئة ، أثناء الإدارة الكلاب مع انخفاض الخدمات التقليدية ، تقدم UBSI مقاربة دقيقة للخدمات المصرفية الإقليمية التي تعد بنظرة عن وضعها الاستراتيجي وإمكاناتها في المستقبل.
خلفية United Bankshares ، Inc. (UBSI)
United Bankshares ، Inc. (UBSI) هي شركة قابضة في البنوك مقرها في تشارلستون ، ويست فرجينيا. تأسست الشركة في عام 1968 ، ونمت لتصبح واحدة من أكبر المنظمات المصرفية الإقليمية في منطقة أبالاشيان. يعمل البنك في المقام الأول من خلال شركة United Bank التابعة له ، والذي يوفر مجموعة شاملة من الخدمات المصرفية التجارية والمستهلك.
اعتبارًا من عام 2023 ، تتمتع United Bankshares بوجود كبير في جميع أنحاء متعددة ، بما في ذلك فرجينيا الغربية ، فرجينيا ، ماريلاند ، أوهايو ، ولاية بنسلفانيا ، وواشنطن العاصمة ، وقد توسعت الشركة بشكل استراتيجي من خلال عمليات الدمج والاستحواذ المتعددة على مدار العقود ، بما في ذلك الاندماج الملحوظ مع كارولينا Financial Corporation في عام 2019 ، والتي وسعت بصمتها بشكل كبير في كاروليناس.
يقدم البنك مجموعة متنوعة من الخدمات المالية بما في ذلك:
- الخدمات المصرفية التجارية والتجزئة
- إقراض الرهن العقاري
- خدمات الثقة والاستثمار
- المنصات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول
- حلول مصرفية للأعمال التجارية الصغيرة
يتم تداول United Bankshares علنًا في بورصة NASDAQ للأسهم بموجب رمز Ticker UBSI. لقد أظهرت الشركة أداء ماليًا ثابتًا ، مع إجمالي الأصول التي تتجاوز 26 مليار دولار اعتبارًا من نهاية عام 2022. يركز البنك بشكل قوي على الخدمات المصرفية المجتمعية والحفاظ على علاقات قوية مع الشركات المحلية والعملاء عبر مناطق التشغيل.
United Bankshares ، Inc. (UBSI) - BCG Matrix: Stars
العمليات المصرفية التجارية والتجزئة في الأسواق عالية النمو
أبلغت United Bankshares ، Inc. عن إجمالي الأصول البالغة 26.4 مليار دولار اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023 ، مع وجود قوي في أسواق منتصف المحيط الأطلسي وجنوب شرق الولايات المتحدة. بلغت محفظة القروض التجارية للبنك 15.2 مليار دولار ، وهي تمثل نموًا بنسبة 7.3 ٪ على أساس سنوي.
| منطقة السوق | مجموع الفروع | الحصة السوقية |
|---|---|---|
| فرجينيا الغربية | 153 | 32.5% |
| فرجينيا | 87 | 22.8% |
| ماريلاند | 64 | 18.6% |
منصة المصرفية الرقمية
زادت عملية الاستحواذ على العملاء المصرفية الرقمية بنسبة 18.2 ٪ في عام 2023 ، حيث بلغ مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول 285000.
- تنزيلات التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول: 127،000
- حجم المعاملات عبر الإنترنت: 3.6 مليون شهري
- معدل فتح الحساب الرقمي: 42 ٪ من الحسابات الجديدة
خدمات إدارة الثروات
بلغ إجمالي أصول إدارة الثروات تحت الإدارة (AUM) 4.7 مليار دولار في عام 2023 ، مما يمثل زيادة بنسبة 12.5 ٪ عن العام السابق.
| فئة الخدمة | ربح | معدل النمو |
|---|---|---|
| الاستشارات الاستثمار | 87.3 مليون دولار | 15.6% |
| تخطيط التقاعد | 42.5 مليون دولار | 9.7% |
أنشطة الاندماج الاستراتيجي وأنشطة الاستحواذ
أكملت شركة United Bankshares الاندماج مع Carolina Financial Corporation في يناير 2023 ، مما يوسع وجود السوق في ولاية كارولينا الشمالية مع 41 فرعًا إضافيًا و 3.2 مليار دولار في الأصول.
- إجمالي قيمة معاملة الاندماج: 1.1 مليار دولار
- التآزر التكلفة المتوقع: 45 مليون دولار سنويا
- حصة السوق المشتركة بعد الاندماج: 26.7 ٪ في المناطق المستهدفة
United Bankshares ، Inc.
إنشاء وجود مصرفي مجتمعي
تعمل شركة United Bankshares ، Inc. في 11 ولاية بها 247 فرعًا اعتبارًا من عام 2023. بلغ إجمالي الأصول 26.3 مليار دولار. تحافظ الشركة على بصمة مصرفية إقليمية قوية في جميع أنحاء ولاية فرجينيا الغربية وأوهايو وبنسلفانيا وماريلاند وفرجينيا.
مقاييس الأداء المالي
| مقياس مالي | القيمة (2023) |
|---|---|
| صافي الدخل | 356.4 مليون دولار |
| العودة على الأسهم | 10.52% |
| هامش الفائدة الصافي | 3.45% |
| نسبة الكفاءة | 52.3% |
أداء الأرباح
حافظت United Bankshares على سجل توزيع أرباح ثابت مع 48 سنة متتالية من مدفوعات الأرباح. يبلغ عائد الأرباح الحالية 4.2 ٪.
حصة السوق والخدمات المصرفية الأساسية
- حصة السوق المصرفية التجارية: 12.7 ٪ في الأسواق الإقليمية الأولية
- اختراق سوق البيع بالتجزئة: 8.9 ٪ في أراضي الخدمة
- محفظة الخدمات المصرفية التجارية الصغيرة: 4.2 مليار دولار في القروض المعلقة
- حسابات مصرفية للمستهلكين: 782،000 عميل نشط
الكفاءة التشغيلية
تحافظ الشركة على تكاليف تشغيلية منخفضة مع نسبة الكفاءة بنسبة 52.3 ٪ ، أي أقل بكثير من متوسط الصناعة البالغ 57.6 ٪.
تدفقات الإيرادات
| مصدر الإيرادات | المساهمة السنوية |
|---|---|
| دخل الفوائد | 1.2 مليار دولار |
| الدخل غير المصالح | 287.6 مليون دولار |
| الخدمات القائمة على الرسوم | 164.3 مليون دولار |
United Bankshares ، Inc. (UBSI) - BCG Matrix: Dogs
انخفاض الخدمات المصرفية الفرعية التقليدية
ذكرت شركة United Bankshares ، Inc. أ انخفاض بنسبة 27 ٪ في شبكة الفرع المادي من 2020 إلى 2023. انخفض إجمالي عدد الفروع من 221 إلى 161 موقعًا في ولاية فرجينيا الغربية والولايات المحيطة.
| سنة | مجموع الفروع | معدل إغلاق الفرع |
|---|---|---|
| 2020 | 221 | - |
| 2023 | 161 | 27% |
انخفاض الربحية في المناطق المصرفية القديمة
أظهرت المناطق المصرفية التقليدية هامش فائدة صافي هامشي من 2.89 ٪ في عام 2023 ، مقارنة بـ 3.41 ٪ في عام 2020.
- انخفض صافي إيرادات الفوائد بمقدار 12.3 مليون دولار
- انخفض الدخل غير المصالح بنسبة 8.6 ٪
- ظلت نفقات التشغيل مستقرة نسبيًا عند 287.4 مليون دولار
التعرض المصرفي الدولي المحدود
تحافظ United Bankshares Zero Zero Internation Banking Operations، تقييد فرص النمو المحتملة.
الحد الأدنى من النمو في قطاعات السوق الأصغر والأقل ربحية
أظهرت محفظة إقراض الأعمال الصغيرة نمو 0.4 ٪ في 2023، مما يشير إلى أداء السوق الراكد.
| قطاع السوق | 2022 قيمة محفظة | 2023 قيمة محفظة | معدل النمو |
|---|---|---|---|
| قروض الأعمال الصغيرة | 624.5 مليون دولار | 627.1 مليون دولار | 0.4% |
United Bankshares ، Inc. (UBSI) - BCG Matrix: علامات أسئلة
الاستثمارات المحتملة للتكنولوجيا المصرفية الرقمية
اعتبارًا من Q4 2023 ، خصصت United Bankshares 12.3 مليون دولار لمبادرات التحول الرقمي. شهدت المنصة المصرفية الرقمية للبنك نمو مستخدم 22.7 ٪ على أساس سنوي.
| فئة الاستثمار الرقمي | مبلغ الاستثمار | النمو المتوقع |
|---|---|---|
| منصة الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 5.6 مليون دولار | 18 ٪ سنويا |
| خدمة العملاء التي تحركها AI | 3.2 مليون دولار | 15 ٪ سنويا |
| تحسينات الأمن السيبراني | 3.5 مليون دولار | 12 ٪ سنويا |
فرص إقراض الأعمال الصغيرة الناشئة
سجلت United Bankshares 287 مليون دولار في محافظ القروض التجارية الصغيرة في عام 2023 ، والتي تمثل زيادة بنسبة 9.4 ٪ عن العام السابق.
- معدل الموافقة على قرض الأعمال الصغيرة: 64 ٪
- متوسط حجم القرض: 126،500 دولار
- معدل نمو السوق المستهدف: 7.3 ٪
استكشاف خدمات التشفير والخدمات المصرفية blockchain
الاستثمار الحالي المتعلق بالعملة المشفرة: 2.1 مليون دولار ، استهداف تطوير البنية التحتية blockchain.
| خدمة blockchain | استثمار | السوق المحتمل |
|---|---|---|
| الحضانة عملة مشفرة | $850,000 | عملاء ذوي القيمة العالية |
| حلول الدفع blockchain | $750,000 | عملاء الشركات |
| أبحاث الأصول الرقمية | $500,000 | المستثمرين المؤسسيين |
التوسع المحتمل في الأسواق الجغرافية الجديدة
حددت United Bankshares ثلاث مناطق التوسع المحتملة بتكاليف دخول السوق المتوقعة البالغة 18.6 مليون دولار.
- الولايات المستهدفة: ولاية كارولينا الشمالية ، جورجيا ، فلوريدا
- تكلفة إنشاء الفرع المقدرة لكل موقع: 3.1 مليون دولار
- اكتساب العملاء الجديد المتوقع: 45000 خلال الـ 24 شهرًا الأولى
التحقيق في تدفقات الإيرادات البديلة خارج النماذج المصرفية التقليدية
بلغ إجمالي استثمارات تدفق الإيرادات البديلة 9.7 مليون دولار في عام 2023.
| تدفق الإيرادات | استثمار | الإيرادات السنوية المتوقعة |
|---|---|---|
| خدمات إدارة الثروات | 4.2 مليون دولار | 16.5 مليون دولار |
| وساطة التأمين | 3.1 مليون دولار | 12.3 مليون دولار |
| الاستشارات المالية | 2.4 مليون دولار | 9.7 مليون دولار |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.