|
شركة فرجينيا الوطنية للمصارف (VABK): قماش نموذج الأعمال [تم تحديث Jan-2025] |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Virginia National Bankshares Corporation (VABK) Bundle
في قلب المشهد المالي في فرجينيا، تبرز شركة Virginia National Bankshares Corporation (VABK) كقوة ديناميكية، تجمع بشكل استراتيجي العلاقات المحلية والحلول الرقمية المبتكرة والتجارب المصرفية الشخصية. من خلال صياغة نموذج أعمال بدقة يوازن بين الخدمات المصرفية التقليدية القائمة على العلاقات والبنية التحتية التكنولوجية المتطورة، وضعت VABK نفسها كلاعب مميز في النظام المصرفي الإقليمي، حيث تقدم خدمات مالية مصممة خصيصًا لها صدى لدى الشركات الصغيرة والأفراد ذوي الثروات العالية، والمؤسسات التجارية المحلية.
شركة Virginia National Bankshares Corporation (VABK) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
رابطات وغرف التجارة المحلية
تحتفظ شركة Virginia National Bankshares Corporation بشراكات مع شبكات الأعمال المحلية التالية:
| المنظمة | الموقع | تفاصيل الشراكة |
|---|---|---|
| غرفة التجارة الإقليمية في رونوك | رونوك، فيرجينيا | شبكة الإحالة التجارية |
| رابطة المصرفيين في فرجينيا | ريتشموند، فيرجينيا | الامتثال التنظيمي وإقامة الشبكات |
مقدمو الخدمات المالية الإقليميون
وتشمل شراكات الخدمات المالية الرئيسية ما يلي:
- SunTrust Bank (الآن Truist) لبرامج الإقراض الإقليمية
- Wells Fargo Merchant Services لمعالجة المدفوعات
- VISA و Mastercard لتكامل شبكة بطاقات الائتمان
الشبكات العقارية التجارية والسكنية
شبكة الشراكة العقارية:
| شريك | نوع الشراكة | مجال التغطية |
|---|---|---|
| فرجينيا REALTORS® | شبكة إحالة الرهن العقاري | فرجينيا على مستوى الولاية |
| الشركات العقارية التجارية المحلية | التعاون في مجال الإقراض التجاري | منطقة فرجينيا الغربية |
الشركات الاستشارية لإدارة الثروات والاستثمار
تفاصيل شراكة الاستثمار:
- ريموند جيمس للخدمات المالية
- إدوارد جونز
- الشركات الاستشارية المالية المستقلة المحلية
مزودو الحلول المصرفية الرقمية والتكنولوجيا
النظام الإيكولوجي للشراكة التكنولوجية:
| شريك التكنولوجيا | نوع الحل | سنة التنفيذ |
|---|---|---|
| جاك هنري & شركاء | البرامج المصرفية الأساسية | 2019 |
| فيسيرف | منصات الخدمات المصرفية الرقمية | 2021 |
شركة Virginia National Bankshares Corporation (VABK) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية التجارية والأفراد
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، ذكرت شركة Virginia National Bankshares Corporation:
- إجمالي الأصول: 1.67 مليار دولار
- إجمالي القروض: 1.28 مليار دولار
- إجمالي الودائع: 1.49 مليار دولار
| فئة الخدمات المصرفية | إجمالي الحجم | متوسط قيمة المعاملة |
|---|---|---|
| الإقراض التجاري | 842 مليون دولار | 1.2 مليون دولار لكل معاملة |
| الخدمات المصرفية للأفراد | 438 مليون دولار | 000 45 دولار لكل حساب |
إنشاء القروض وإدارة الحافظة
توزيع محفظة القروض لعام 2023:
- قروض العقارات التجارية: 612 مليون دولار
- القروض التجارية والصناعية: 328 مليون دولار
- قروض الرهن العقاري السكني: 240 مليون دولار
- قروض المستهلكين: 100 مليون دولار
عروض منتجات الإيداع والاستثمار
| نوع المنتج | إجمالي الحجم | متوسط الرصيد |
|---|---|---|
| الحسابات الجارية | 412 مليون دولار | $18,500 |
| حسابات التوفير | 298 مليون دولار | $22,300 |
| حسابات سوق المال | 215 مليون دولار | $45,000 |
تطوير منصة الخدمات المصرفية الرقمية
مقاييس الخدمات المصرفية الرقمية لعام 2023:
- مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 62000
- المعاملات المصرفية عبر الإنترنت: 3.2 مليون
- استثمار المنصة الرقمية: 4.2 مليون دولار
إدارة المخاطر ورصد الامتثال
| مقياس الامتثال | 2023 الأداء |
|---|---|
| نسبة رأس المال التنظيمي | 12.4% |
| نسبة القروض المتعثرة | 1.2% |
| موظفو إدارة الامتثال | 42 موظفا |
شركة Virginia National Bankshares Corporation (VABK) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
الشبكة المصرفية الإقليمية القوية في فرجينيا
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، تعمل شركة Virginia National Bankshares Corporation 24 مكتبا مصرفيا كامل الخدمات يقع حصريًا في فرجينيا:
| المنطقة | عدد الفروع |
|---|---|
| فرجينيا الشمالية | 8 |
| سنترال فيرجينيا | 12 |
| جنوب غرب فيرجينيا | 4 |
فريق الإدارة المصرفية والمالية ذو الخبرة
تكوين فريق الإدارة:
- إجمالي القيادة التنفيذية: 7 من كبار المسؤولين التنفيذيين
- متوسط الخبرة المصرفية: 22 سنة لكل مسؤول تنفيذي
- تجربة الصناعة المصرفية المشتركة: 154 سنة
البنية التحتية المصرفية الرقمية المتقدمة
تشمل القدرات المصرفية الرقمية ما يلي:
| الخدمة الرقمية | توافر |
|---|---|
| منصة الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 24/7 الوصول |
| إدارة الحسابات عبر الإنترنت | 100٪ تشغيل |
| قدرات المعاملات الرقمية | الوظائف الكاملة |
أنظمة إدارة علاقات العملاء القوية
مقاييس العلاقة مع العملاء:
- إجمالي قاعدة العملاء: 42500 اعتبارًا من ديسمبر 2023
- معدل الاحتفاظ بالعملاء: 89.3٪
- نسبة مستخدمي الخدمات المصرفية الرقمية: 67٪
رأس المال المالي والاحتياطيات الكبيرة
مقاييس الموارد المالية:
| المقياس المالي | المبلغ |
|---|---|
| مجموع الأصول | 3.2 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 2.8 مليار دولار |
| نسبة رأس المال من المستوى 1 | 13.6% |
| إجمالي حقوق الملكية | 385 مليون دولار |
شركة Virginia National Bankshares Corporation (VABK) - نموذج الأعمال: عروض القيمة
الحلول المصرفية الشخصية للشركات المحلية
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، قدمت شركة Virginia National Bankshares Corporation خدمات مصرفية متخصصة للأعمال التجارية ذات الخصائص المالية التالية:
| فئة إقراض الأعمال | إجمالي قيمة المحفظة | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| القروض العقارية التجارية | 487.3 مليون دولار | 2.4 مليون دولار |
| قروض الأعمال الصغيرة | 213.6 مليون دولار | $375,000 |
| تجاري & القروض الصناعية | 329.7 مليون دولار | 1.1 مليون دولار |
أسعار الفائدة والمنتجات المالية التنافسية
عروض أسعار الفائدة للأعمال التجارية والمنتجات المصرفية الشخصية:
- سعر فائدة حساب التحقق من الأعمال: 0.25٪
- معدل فائدة حساب توفير الأعمال: 0.50٪
- معدل سوق المال التجاري: 1.75٪
- معدل قرض الأعمال الصغيرة لأجل: 6.25٪ - 8.50٪
نهج خدمة العملاء القائم على العلاقات
مقاييس مشاركة العملاء لعام 2023:
| مقياس الخدمة | الأداء |
|---|---|
| معدل الاحتفاظ بالعملاء | 92.3% |
| متوسط مدة علاقة العملاء | 7.6 سنة |
| درجة رضا العملاء | 4.6/5.0 |
منصات الخدمات المصرفية الرقمية والمتنقلة المريحة
إحصاءات الاستخدام المصرفي الرقمي:
- مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 68500
- المعاملات المصرفية عبر الإنترنت شهريًا: 412000
- معدل تنزيل تطبيق الهاتف المحمول: 37200 في عام 2023
- حجم المعاملات الرقمية: 1.2 مليار دولار سنويًا
خدمات إدارة الثروات والاستثمار المصممة خصيصًا
توزيع محفظة إدارة الثروات:
| فئة الاستثمار | إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة | متوسط قيمة محفظة العملاء |
|---|---|---|
| إدارة الثروات الشخصية | 624.5 مليون دولار | 1.3 مليون دولار |
| خدمات التخطيط للتقاعد | 412.7 مليون دولار | $875,000 |
| استشارات الاستثمار | 289.6 مليون دولار | $650,000 |
شركة Virginia National Bankshares Corporation (VABK) - نموذج الأعمال: علاقات العملاء
نموذج العلاقات الشخصية المصرفية
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، تحتفظ شركة Virginia National Bankshares Corporation 23 مواقع مصرفية كاملة الخدمات في جميع أنحاء فرجينيا. يخدم البنك ما يقرب من 45000 حساب عملاء فردي وتجاري بنهج مصرفي شخصي.
| شريحة العملاء | عدد الحسابات | نوع العلاقة |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | 32,500 | خدمة شخصية عالية اللمس |
| الخدمات المصرفية التجارية | 12,500 | إدارة العلاقات المكرسة |
مديرو العلاقات المتفانون
هيكل الفريق المصرفي المتخصص:
- 15 من مديري العلاقات التجارية المتفانين
- 22 متخصصا في العلاقات المصرفية الشخصية
- متوسط محفظة العملاء لكل مدير: 175-225 حسابًا
الدعم المصرفي عبر الإنترنت والهاتف المحمول
إحصائيات منصة الخدمات المصرفية الرقمية لعام 2023:
| الخدمة الرقمية | معدل تبني المستخدم | المستخدمون النشطون شهريًا |
|---|---|---|
| تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 68% | 30,600 |
| بوابة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 72% | 33,400 |
مشاركة العملاء التي تركز على المجتمع
مقاييس المشاركة المجتمعية لعام 2023:
- شارك في المناسبات المجتمعية المحلية: 42
- برامج محو الأمية المالية: 18
- الرعاية المجتمعية: 26
الخدمات الاستشارية المالية الاستباقية
خدمة استشارية تقدم تفاصيل:
| نوع الخدمة الاستشارية | عدد العملاء الذين خدموا | متوسط الرسوم الاستشارية |
|---|---|---|
| إدارة الثروات | 1,250 | 200 3 دولار سنويا |
| التخطيط المالي للأعمال | 875 | 500 4 دولار سنويا |
شركة Virginia National Bankshares Corporation (VABK) - نموذج الأعمال: القنوات
شبكة فرع المصرف المادي
اعتبارًا من عام 2024، تدير شركة Virginia National Bankshares Corporation 26 فرعًا فعليًا للبنك، تقع بشكل أساسي في فرجينيا.
| نوع موقع الفرع | عدد الفروع |
|---|---|
| المناطق الحضرية | 16 |
| مناطق الضواحي | 8 |
| المناطق الريفية | 2 |
منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
تدعم المنصة الرقمية للبنك 99.8٪ وقت التشغيل مع السمات التالية:
- تتبع رصيد الحساب
- تحويلات الأموال
- خدمات دفع الفواتير
- البيانات الإلكترونية
تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
| مقاييس تطبيق الهاتف المحمول | الإحصاءات |
|---|---|
| مجموع التنزيلات | 87,456 |
| المستخدمون النشطون شهريًا | 52,340 |
| تصنيف متجر التطبيقات | 4.6/5 |
الخدمات المصرفية الهاتفية
ساعات تشغيل مركز خدمة العملاء: 7:00 صباحًا - 9:00 مساءً بتوقيت شرق الولايات المتحدة، مع متوسط وقت الاستجابة 2.5 دقيقة.
شبكة أجهزة الصراف الآلي
| نوع موقع جهاز الصراف الآلي | عدد أجهزة الصراف الآلي |
|---|---|
| أجهزة الصراف الآلي المملوكة للبنك | 42 |
| أجهزة الصراف الآلي الشبكية المشتركة | 176 |
| مجموع الوصول إلى أجهزة الصراف الآلي | 218 |
شركة Virginia National Bankshares Corporation (VABK) - نموذج الأعمال: قطاعات العملاء
الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم
اعتبارًا من عام 2024، تخدم شركة Virginia National Bankshares Corporation ما يقرب من 1250 شركة صغيرة إلى متوسطة الحجم في جميع أنحاء فرجينيا. تبلغ قيمة محفظة القروض التجارية للبنك لهذا القطاع 312.5 مليون دولار.
| خصائص قطاع الأعمال | العدد الإجمالي | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| أعمال التصنيع | 215 | $475,000 |
| شركات البيع بالتجزئة | 387 | $285,000 |
| مقدمو الخدمات | 648 | $215,000 |
المؤسسات التجارية المحلية
يحافظ البنك على علاقات مع 875 مؤسسة تجارية محلية، حيث بلغ إجمالي الإيرادات المصرفية التجارية 47.3 مليون دولار في عام 2024.
- التركيز الجغرافي: 92٪ داخل فرجينيا
- متوسط حجم المعاملات السنوية: 3.2 مليون دولار لكل مؤسسة
- انتشار الخدمات المصرفية التجارية: 68٪ من السوق المستهدفة
العملاء الأفراد للخدمات المصرفية للأفراد
تخدم شركة Virginia National Bankshares Corporation 65400 عميل فردي للخدمات المصرفية للأفراد. يدر قطاع الخدمات المصرفية للأفراد 38.7 مليون دولار من الإيرادات السنوية.
| فئة عمر العملاء | إجمالي العملاء | متوسط رصيد الحساب |
|---|---|---|
| 18-35 سنة | 12,600 | $24,500 |
| 36-55 سنة | 28,750 | $87,300 |
| 56 + سنة | 24,050 | $156,200 |
الأفراد ذوو الثروات العالية
يخدم البنك 1850 فردًا من أصحاب الثروات العالية بإجمالي أصول خاضعة للإدارة بقيمة 624 مليون دولار.
- متوسط قيمة الحافظة الفردية: 337000 دولار
- إيرادات خدمات إدارة الثروات: 14.6 مليون دولار
- انتشار منتجات الاستثمار: 42٪ من الشريحة المستهدفة
مقدمو الخدمات المهنية
تحتفظ شركة Virginia National Bankshares Corporation بعلاقات مصرفية مع 1100 مزود خدمة محترف، مما يدر 22.5 مليون دولار من عائدات الخدمات المصرفية المتخصصة.
| الفئة الفنية | إجمالي العملاء | متوسط العلاقة المصرفية للأعمال |
|---|---|---|
| المهنيون القانونيون | 275 | $185,000 |
| الممارسات الطبية | 412 | $265,000 |
| الشركات الاستشارية | 413 | $145,000 |
شركة Virginia National Bankshares Corporation (VABK) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة
المصروفات التشغيلية للفرع
اعتبارًا من التقرير السنوي لعام 2023، أبلغت شركة Virginia National Bankshares Corporation عن إجمالي نفقات تشغيل الفرع البالغة 12.4 مليون دولار، والتي تشمل:
| فئة المصروفات | المبلغ (بالدولار) |
|---|---|
| تكاليف الإشغال | 4,560,000 |
| المرافق | 1,240,000 |
| الصيانة | 2,350,000 |
| ٢ - المعدات | 4,250,000 |
استثمارات التكنولوجيا والبنية التحتية الرقمية
بلغ إجمالي الاستثمار التكنولوجي لعام 2023 6.8 مليون دولار، مع التوزيع التالي:
- الأنظمة المصرفية الأساسية: 3، 200، 000 دولار
- البنية التحتية للأمن السيبراني: 1، 750، 000 دولار
- منصات الخدمات المصرفية الرقمية: 1، 850، 000 دولار
مرتبات الموظفين واستحقاقاتهم
إجمالي نفقات التعويض لعام 2023:
| فئة التعويضات | المبلغ (بالدولار) |
|---|---|
| المرتبات الأساسية | 22,500,000 |
| مكافآت الأداء | 4,750,000 |
| فوائد الرعاية الصحية | 3,650,000 |
| اشتراكات التقاعد | 2,900,000 |
تكاليف الامتثال التنظيمي
بلغت نفقات الامتثال لعام 2023 4.3 مليون دولار:
- الاستشارات القانونية والتنظيمية: 1، 750، 000 دولار
- برامج ونظم الامتثال: 000 250 1 دولار
- التدريب والتعليم: 000 850 دولار
- مراجعة الحسابات والإبلاغ: 450 ألف دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
بلغت ميزانية التسويق لعام 2023 2.9 مليون دولار، تم تخصيصها على النحو التالي:
| قناة التسويق | المبلغ (بالدولار) |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 1,200,000 |
| الإعلانات الإعلامية التقليدية | 850,000 |
| الرعاية المجتمعية | 450,000 |
| حملات اكتساب العملاء | 400,000 |
شركة Virginia National Bankshares Corporation (VABK) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من محافظ القروض
بالنسبة للسنة المالية 2023، أعلنت شركة Virginia National Bankshares Corporation عن إجمالي إيرادات الفوائد البالغة 146.3 مليون دولار. يشمل توزيع محفظة القروض ما يلي:
| فئة القروض | المبلغ الإجمالي (مليون دولار) | النسبة المئوية للحافظة |
|---|---|---|
| العقارات التجارية | $782.4 | 42.3% |
| تجاري & القروض الصناعية | $456.7 | 24.7% |
| قروض الرهن العقاري السكني | $412.5 | 22.3% |
| قروض المستهلكين | $200.3 | 10.8% |
رسوم الخدمة المصرفية
بلغ إجمالي رسوم الخدمات المصرفية لعام 2023 37.9 مليون دولار، مع توزيع الإيرادات التالي:
- رسوم صيانة الحساب: 15.6 مليون دولار
- رسوم المعاملات: 12.4 مليون دولار
- رسوم السحب على المكشوف: 6.2 مليون دولار
- رسوم خدمة أخرى: 3.7 مليون دولار
لجان الاستثمار وإدارة الثروات
حققت خدمات الاستثمار 24.6 مليون دولار في شكل عمولات لعام 2023، مقسمة على النحو التالي:
| فئة الخدمات | إيرادات العمولة (مليون دولار) |
|---|---|
| إدارة الأصول | $14.2 |
| الاستشارات المالية | $6.8 |
| خدمات الوساطة | $3.6 |
إيرادات المعاملات المصرفية الرقمية
حققت المعاملات المصرفية الرقمية في عام 2023 إيرادات قدرها 8.7 مليون دولار، مع التوزيع التالي:
- المعاملات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 4.3 مليون دولار
- دفع الفاتورة عبر الإنترنت: 2.1 مليون دولار
- التحويلات المالية الإلكترونية: 1.8 مليون دولار
- معالجة الدفع الرقمي: 0.5 مليون دولار
خدمات إدارة الخزانة
ساهمت خدمات إدارة الخزانة بمبلغ 16.4 مليون دولار في تدفقات الإيرادات في عام 2023:
| نوع الخدمة | الإيرادات (مليون دولار) |
|---|---|
| إدارة النقدية | $7.6 |
| خدمات Lockbox | $4.2 |
| الخدمات التجارية | $2.8 |
| خدمات الخزانة الدولية | $1.8 |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.