|
Virginia National Bankshares Corporation (VABK): Modelo de Negócios Canvas [Jan-2025 Atualizado]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
|
- ✓ Totalmente Editável: Adapte-Se Às Suas Necessidades No Excel Ou Planilhas
- ✓ Design Profissional: Modelos Confiáveis E Padrão Da Indústria
- ✓ Pré-Construídos Para Uso Rápido E Eficiente
- ✓ Não É Necessária Experiência; Fácil De Seguir
Virginia National Bankshares Corporation (VABK) Bundle
No coração do cenário financeiro da Virgínia, a Virginia National Bankshares Corporation (VABK) surge como uma potência dinâmica, tecendo estrategicamente relacionamentos locais, soluções digitais inovadoras e experiências bancárias personalizadas. Ao elaborar meticulosamente um modelo de negócios que equilibra o banco tradicional orientado a relacionamentos com a infraestrutura tecnológica de ponta, a VABK se posicionou como um participante distinto no ecossistema regional bancário, oferecendo serviços financeiros personalizados que ressoam com pequenas empresas, indivíduos com alto nível e empresas comerciais locais.
Virginia National Bankshares Corporation (VABK) - Modelo de negócios: Parcerias -chave
Associações comerciais locais e câmaras de comércio
A Virginia National Bankshares Corporation mantém parcerias com as seguintes redes de negócios locais:
| Organização | Localização | Detalhes da parceria |
|---|---|---|
| Câmara de Comércio Regional de Roanoke | Roanoke, VA | Rede de referência de negócios |
| Virginia Bankers Association | Richmond, VA | Conformidade regulatória e rede |
Provedores de serviços financeiros regionais
As principais parcerias de serviço financeiro incluem:
- SunTrust Bank (agora Truist) para programas de empréstimos regionais
- Wells Fargo Merchant Services para processamento de pagamentos
- Visa e MasterCard para integração de rede de cartão de crédito
Redes imobiliárias comerciais e residenciais
Rede de Parceria Imobiliária:
| Parceiro | Tipo de parceria | Área de cobertura |
|---|---|---|
| Virginia RealTors® | Rede de referência de hipoteca | Virginia em todo o estado |
| Empresas imobiliárias comerciais locais | Colaboração de empréstimos para negócios | Região da Virgínia Ocidental |
Empresas de gestão de patrimônio e consultoria de investimentos
Detalhes da parceria de investimento:
- Raymond James Financial Services
- Edward Jones
- Empresas de consultoria financeira independentes locais
Provedores de solução de tecnologia e bancos digitais
Ecossistema de Parceria Tecnológica:
| Parceiro de tecnologia | Tipo de solução | Ano de implementação |
|---|---|---|
| Jack Henry & Associados | Software bancário principal | 2019 |
| Fiserv | Plataformas bancárias digitais | 2021 |
Virginia National Bankshares Corporation (VABK) - Modelo de negócios: Atividades -chave
Serviços bancários comerciais e de varejo
A partir do quarto trimestre 2023, a Virginia National Bankshares Corporation informou:
- Total de ativos: US $ 1,67 bilhão
- Empréstimos totais: US $ 1,28 bilhão
- Total de depósitos: US $ 1,49 bilhão
| Categoria de serviço bancário | Volume total | Valor médio da transação |
|---|---|---|
| Empréstimos comerciais | US $ 842 milhões | US $ 1,2 milhão por transação |
| Banco de varejo | US $ 438 milhões | US $ 45.000 por conta |
Origem de empréstimos e gerenciamento de portfólio
Breakdown da carteira de empréstimos para 2023:
- Empréstimos imobiliários comerciais: US $ 612 milhões
- Empréstimos comerciais e industriais: US $ 328 milhões
- Empréstimos de hipotecas residenciais: US $ 240 milhões
- Empréstimos ao consumidor: US $ 100 milhões
Ofertas de produtos de depósito e investimento
| Tipo de produto | Volume total | Balanço médio |
|---|---|---|
| Contas de verificação | US $ 412 milhões | $18,500 |
| Contas de poupança | US $ 298 milhões | $22,300 |
| Contas do mercado monetário | US $ 215 milhões | $45,000 |
Desenvolvimento da plataforma bancária digital
Métricas bancárias digitais para 2023:
- Usuários bancários móveis: 62.000
- Transações bancárias online: 3,2 milhões
- Investimento de plataforma digital: US $ 4,2 milhões
Gerenciamento de riscos e monitoramento de conformidade
| Métrica de conformidade | 2023 desempenho |
|---|---|
| Índice de capital regulatório | 12.4% |
| Razão de empréstimos não-desempenho | 1.2% |
| Equipe do Departamento de Conformidade | 42 funcionários |
Virginia National Bankshares Corporation (VABK) - Modelo de negócios: Recursos -chave
Forte rede bancária regional na Virgínia
A partir do quarto trimestre 2023, a Virginia National Bankshares Corporation opera 24 escritórios bancários de serviço completo Localizado exclusivamente na Virgínia:
| Região | Número de ramificações |
|---|---|
| Do norte da Virgínia | 8 |
| Virgínia Central | 12 |
| Sudoeste da Virgínia | 4 |
Equipe de gestão bancária e financeira experiente
Composição da equipe de gerenciamento:
- Liderança executiva total: 7 executivos seniores
- Experiência bancária média: 22 anos por executivo
- Experiência combinada da indústria bancária: 154 anos
Infraestrutura bancária digital avançada
Os recursos bancários digitais incluem:
| Serviço digital | Disponibilidade |
|---|---|
| Plataforma bancária móvel | Acesso 24/7 |
| Gerenciamento de contas on -line | 100% operacional |
| Recursos de transação digital | Funcionalidade completa |
Sistemas robustos de gerenciamento de relacionamento com clientes
Métricas de relacionamento com o cliente:
- Base total de clientes: 42.500 em dezembro de 2023
- Taxa de retenção de clientes: 89,3%
- Porcentagem do usuário do Bancos Digital: 67%
Capital financeiro substancial e reservas
Métricas de recursos financeiros:
| Métrica financeira | Quantia |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 3,2 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 2,8 bilhões |
| Índice de capital de camada 1 | 13.6% |
| Patrimônio total | US $ 385 milhões |
Virginia National Bankshares Corporation (VABK) - Modelo de negócios: proposições de valor
Soluções bancárias personalizadas para empresas locais
A partir do quarto trimestre de 2023, a Virginia National Bankshares Corporation forneceu serviços especializados de bancos de negócios com as seguintes características financeiras:
| Categoria de empréstimos para negócios | Valor total do portfólio | Tamanho médio do empréstimo |
|---|---|---|
| Empréstimos imobiliários comerciais | US $ 487,3 milhões | US $ 2,4 milhões |
| Empréstimos para pequenas empresas | US $ 213,6 milhões | $375,000 |
| Comercial & Empréstimos industriais | US $ 329,7 milhões | US $ 1,1 milhão |
Taxas de juros competitivas e produtos financeiros
Ofertas de taxa de juros para produtos bancários comerciais e pessoais:
- Taxa de juros da conta de verificação de negócios: 0,25%
- Taxa de juros da conta de poupança de negócios: 0,50%
- Taxa de mercado monetário comercial: 1,75%
- Taxa de empréstimo a prazo para pequenas empresas: 6,25% - 8,50%
Abordagem de atendimento ao cliente orientada por relacionamento
Métricas de engajamento do cliente para 2023:
| Métrica de serviço | Desempenho |
|---|---|
| Taxa de retenção de clientes | 92.3% |
| Duração média do relacionamento do cliente | 7,6 anos |
| Pontuação de satisfação do cliente | 4.6/5.0 |
Plataformas bancárias digitais e móveis convenientes
Estatísticas de uso bancário digital:
- Usuários bancários móveis: 68.500
- Transações bancárias online por mês: 412.000
- Taxa de download de aplicativos móveis: 37.200 em 2023
- Volume de transação digital: US $ 1,2 bilhão anualmente
Serviços de gestão de patrimônio e patrimônio personalizados
Redução do portfólio de gerenciamento de patrimônio:
| Categoria de investimento | Total de ativos sob gestão | Valor médio do portfólio de clientes |
|---|---|---|
| Gestão de patrimônio pessoal | US $ 624,5 milhões | US $ 1,3 milhão |
| Serviços de planejamento de aposentadoria | US $ 412,7 milhões | $875,000 |
| Aviso de investimento | US $ 289,6 milhões | $650,000 |
Virginia National Bankshares Corporation (VABK) - Modelo de negócios: Relacionamentos do cliente
Modelo bancário de relacionamento pessoal
A partir do quarto trimestre de 2023, a Virginia National Bankshares Corporation mantém 23 locais bancários de serviço completo em toda a Virgínia. O banco atende a aproximadamente 45.000 contas de clientes individuais e comerciais com uma abordagem bancária personalizada.
| Segmento de clientes | Número de contas | Tipo de relacionamento |
|---|---|---|
| Bancos pessoais | 32,500 | Serviço pessoal de alto toque |
| Bancos comerciais | 12,500 | Gerenciamento de relacionamento dedicado |
Gerentes de relacionamento dedicados
Estrutura de equipe bancária especializada:
- 15 gerentes de relacionamento comercial dedicado
- 22 especialistas pessoais de relacionamento bancário
- Portfólio médio de clientes por gerente: 175-225 Contas
Suporte bancário online e móvel
Estatísticas da plataforma bancária digital para 2023:
| Serviço digital | Taxa de adoção do usuário | Usuários ativos mensais |
|---|---|---|
| Aplicativo bancário móvel | 68% | 30,600 |
| Portal bancário online | 72% | 33,400 |
Engajamento do cliente focado na comunidade
Métricas de engajamento da comunidade para 2023:
- Eventos comunitários locais participaram: 42
- Programas de alfabetização financeira: 18
- Patrocínio da comunidade: 26
Serviços de consultoria financeira proativa
Serviço de consultoria Oferecendo detalhes:
| Tipo de serviço de consultoria | Número de clientes atendidos | Taxa de consultoria média |
|---|---|---|
| Gestão de patrimônio | 1,250 | US $ 3.200 anualmente |
| Planejamento financeiro de negócios | 875 | US $ 4.500 anualmente |
Virginia National Bankshares Corporation (VABK) - Modelo de negócios: canais
Rede de agência bancária física
Em 2024, a Virginia National Bankshares Corporation opera 26 agências bancárias físicas, localizadas principalmente na Virgínia.
| Tipo de localização da filial | Número de ramificações |
|---|---|
| Áreas urbanas | 16 |
| Áreas suburbanas | 8 |
| Áreas rurais | 2 |
Plataforma bancária online
A plataforma digital do banco suporta 99,8% de tempo de atividade Com os seguintes recursos:
- Rastreamento do saldo da conta
- Transferências de fundos
- Serviços de pagamento da conta
- Declarações eletrônicas
Aplicativo bancário móvel
| Métricas de aplicativos móveis | Estatística |
|---|---|
| Downloads totais | 87,456 |
| Usuários ativos mensais | 52,340 |
| App Store Classificação | 4.6/5 |
Serviços bancários telefônicos
Atendimento ao cliente CALV CENTRO DE OPERAÇÃO HORAS: 7:00 - 21:00 EST, com Tempo médio de resposta de 2,5 minutos.
Rede ATM
| Tipo de localização do ATM | Número de caixas eletrônicos |
|---|---|
| Caixas eletrônicos de propriedade de bancos | 42 |
| Caixas eletrônicos de rede compartilhada | 176 |
| Acesso total ao caixa eletrônico | 218 |
Virginia National Bankshares Corporation (VABK) - Modelo de negócios: segmentos de clientes
Pequenas e médias empresas
Em 2024, a Virginia National Bankshares Corporation atende a aproximadamente 1.250 empresas pequenas e médias em toda a Virgínia. A carteira de empréstimos comerciais do banco para este segmento está avaliada em US $ 312,5 milhões.
| Características do segmento de negócios | Número total | Tamanho médio do empréstimo |
|---|---|---|
| Empresas de manufatura | 215 | $475,000 |
| Empresas de varejo | 387 | $285,000 |
| Provedores de serviços | 648 | $215,000 |
Empresas comerciais locais
O banco mantém relacionamentos com 875 empresas comerciais locais, com a receita bancária comercial total atingindo US $ 47,3 milhões em 2024.
- Concentração geográfica: 92% na Virgínia
- Volume médio de transação anual: US $ 3,2 milhões por empresa
- Serviços bancários comerciais Penetração: 68% do mercado -alvo
Clientes bancários de varejo individuais
A Virginia National Bankshares Corporation atende 65.400 clientes de banco de varejo individuais. O segmento bancário de varejo gera US $ 38,7 milhões em receita anual.
| Faixa etária do cliente | Total de clientes | Saldo médio da conta |
|---|---|---|
| 18-35 anos | 12,600 | $24,500 |
| 36-55 anos | 28,750 | $87,300 |
| 56 anos ou mais | 24,050 | $156,200 |
Indivíduos de alta rede
O banco atende a 1.850 indivíduos de alta rede com ativos totais sob gestão de US $ 624 milhões.
- Valor médio de portfólio individual: $ 337.000
- Receita dos Serviços de Gerenciamento de Redação: US $ 14,6 milhões
- Penetração de produtos de investimento: 42% do segmento -alvo
Provedores de serviços profissionais
A Virginia National Bankshares Corporation mantém os relacionamentos bancários com 1.100 provedores de serviços profissionais, gerando US $ 22,5 milhões em receita especializada em serviços bancários.
| Categoria profissional | Total de clientes | Relacionamento bancário médio de negócios |
|---|---|---|
| Profissionais do direito | 275 | $185,000 |
| Práticas médicas | 412 | $265,000 |
| Empresas de consultoria | 413 | $145,000 |
Virginia National Bankshares Corporation (VABK) - Modelo de negócios: estrutura de custos
Despesas operacionais de ramificação
A partir de 2023, Relatório Anual, a Virginia National Bankshares Corporation registrou despesas operacionais totais de filial de US $ 12,4 milhões, que inclui:
| Categoria de despesa | Valor ($) |
|---|---|
| Custos de ocupação | 4,560,000 |
| Utilitários | 1,240,000 |
| Manutenção | 2,350,000 |
| Equipamento | 4,250,000 |
Investimentos de tecnologia e infraestrutura digital
O investimento em tecnologia para 2023 totalizou US $ 6,8 milhões, com o seguinte quebra:
- Sistemas bancários principais: US $ 3.200.000
- Infraestrutura de segurança cibernética: US $ 1.750.000
- Plataformas bancárias digitais: US $ 1.850.000
Salários e benefícios dos funcionários
Despesas totais de compensação para 2023:
| Categoria de compensação | Valor ($) |
|---|---|
| Salários da base | 22,500,000 |
| Bônus de desempenho | 4,750,000 |
| Benefícios de saúde | 3,650,000 |
| Contribuições de aposentadoria | 2,900,000 |
Custos de conformidade regulatória
As despesas de conformidade para 2023 totalizaram US $ 4,3 milhões:
- Consultoria legal e regulatória: US $ 1.750.000
- Software e sistemas de conformidade: US $ 1.250.000
- Treinamento e educação: US $ 850.000
- Auditoria e relatórios: US $ 450.000
Despesas de marketing e aquisição de clientes
O orçamento de marketing para 2023 foi de US $ 2,9 milhões, alocado da seguinte maneira:
| Canal de marketing | Valor ($) |
|---|---|
| Marketing digital | 1,200,000 |
| Publicidade tradicional da mídia | 850,000 |
| Patrocínio da comunidade | 450,000 |
| Campanhas de aquisição de clientes | 400,000 |
Virginia National Bankshares Corporation (VABK) - Modelo de negócios: fluxos de receita
Receita de juros de carteiras de empréstimos
Para o ano fiscal de 2023, a Virginia National Bankshares Corporation registrou receita total de juros de US $ 146,3 milhões. A quebra da carteira de empréstimos inclui:
| Categoria de empréstimo | Valor total ($ m) | Porcentagem de portfólio |
|---|---|---|
| Imóveis comerciais | $782.4 | 42.3% |
| Comercial & Empréstimos industriais | $456.7 | 24.7% |
| Empréstimos hipotecários residenciais | $412.5 | 22.3% |
| Empréstimos ao consumidor | $200.3 | 10.8% |
Taxas de serviço bancário
As taxas de serviço bancário para 2023 totalizaram US $ 37,9 milhões, com a seguinte distribuição de receita:
- Taxas de manutenção de conta: US $ 15,6 milhões
- Taxas de transação: US $ 12,4 milhões
- Taxas de cheque especial: US $ 6,2 milhões
- Outras cobranças de serviço: US $ 3,7 milhões
Comissões de investimento e gerenciamento de patrimônio
Os serviços de investimento geraram US $ 24,6 milhões em comissões para 2023, segmentados da seguinte forma:
| Categoria de serviço | Receita da Comissão ($ M) |
|---|---|
| Gestão de ativos | $14.2 |
| Aviso financeiro | $6.8 |
| Serviços de corretagem | $3.6 |
Receita de transação bancária digital
As transações bancárias digitais em 2023 geraram US $ 8,7 milhões em receita, com a seguinte quebra:
- Transações bancárias móveis: US $ 4,3 milhões
- Bill online Pay: US $ 2,1 milhões
- Transferências de fundos eletrônicos: US $ 1,8 milhão
- Processamento de pagamento digital: US $ 0,5 milhão
Serviços de Gerenciamento do Tesouro
Os Serviços de Gerenciamento do Tesouro contribuíram com US $ 16,4 milhões para os fluxos de receita em 2023:
| Tipo de serviço | Receita ($ m) |
|---|---|
| Gerenciamento de caixa | $7.6 |
| Serviços de Lockbox | $4.2 |
| Serviços comerciais | $2.8 |
| Serviços de Tesouro Internacional | $1.8 |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.