|
Village Bank and Trust Financial Corp. (VBFC): Canvas نموذج الأعمال [تحديث يناير 2015]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
|
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Village Bank and Trust Financial Corp. (VBFC) Bundle
في قلب المشهد المالي في فرجينيا، يظهر Village Bank and Trust Financial Corp (VBFC) كقوة مصرفية محلية ديناميكية، تضع نفسها بشكل استراتيجي لخدمة احتياجات المجتمع من خلال نموذج أعمال مصمم بدقة. من خلال مزج الحلول المصرفية الشخصية مع المنصات الرقمية المتطورة، طورت VBFC نهجًا فريدًا يربط الخدمات المصرفية المجتمعية التقليدية بالتقنيات المالية الحديثة، مما يخلق عرضًا مقنعًا للقيمة للشركات الصغيرة والمهنيين المحليين والعملاء الأفراد الذين يبحثون عن خدمات مالية سريعة الاستجابة ومصممة خصيصًا.
Village Bank and Trust Financial Corp (VBFC) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
الأعمال التجارية المحلية والمؤسسات التجارية
تحتفظ VBFC بشراكات استراتيجية مع الشركات المحلية 87 في منطقة ريتشموند الكبرى، فيرجينيا اعتبارًا من الربع الرابع من 2023.
| نوع الشراكة | عدد الشراكات | القيمة التعاونية السنوية |
|---|---|---|
| إقراض الشركات الصغيرة | 62 | 4.3 مليون دولار |
| العقارات التجارية | 15 | 2.7 مليون دولار |
| الخدمات الاستشارية للأعمال التجارية | 10 | 1.1 مليون دولار |
المؤسسات المالية والمصارف الإقليمية
تتعاون VBFC مع 6 شبكات مالية إقليمية للخدمات بين البنوك وتوحيد القروض.
- الاتحاد المصرفي لوسط المحيط الأطلسي
- تحالف بنك المجتمع فيرجينيا
- الشبكة المالية الإقليمية الجنوبية الشرقية
رابطات الأعمال التجارية الصغيرة
لدى VBFC عضويات نشطة مع 3 رابطات أعمال صغيرة، تدعم 214 مؤسسة محلية في عام 2023.
| اسم الجمعية | الشركات الأعضاء المدعومة | الاستثمار التعاوني السنوي |
|---|---|---|
| مركز ريتشموند لتطوير الأعمال الصغيرة | 87 | $620,000 |
| غرفة التجارة في فرجينيا | 72 | $450,000 |
| مجلس تنظيم المشاريع في وسط فرجينيا | 55 | $380,000 |
مقدمو التأمين
تتعاون VBFC مع 4 من مقدمي التأمين لإدارة المخاطر الشاملة.
- التأمين الزراعي الحكومي
- التأمين على الصعيد الوطني
- الحرية المتبادلة
- تأمين المسافرين
بائعو خدمات التكنولوجيا
تتعاون VBFC مع 5 بائعي خدمات التكنولوجيا للبنية التحتية المصرفية الرقمية.
| اسم البائع | الخدمات المقدمة | قيمة العقد السنوية |
|---|---|---|
| حلول Fiserv | المنصة المصرفية الأساسية | 1.2 مليون دولار |
| جاك هنري & شركاء | التكنولوجيا المصرفية الرقمية | $850,000 |
| مجموعة تيمينوس | حلول البرامج المصرفية | $680,000 |
Village Bank and Trust Financial Corp (VBFC) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية التجارية والشخصية
اعتبارًا من عام 2024، يعمل Village Bank بإجمالي أصول يبلغ 1.17 مليار دولار ويقدم خدمات مصرفية عبر 12 موقعًا فرعيًا فعليًا في فرجينيا. يخدم البنك ما يقرب من 38500 حساب عملاء مع التركيز على القطاعات المصرفية التجارية والشخصية.
| فئة الخدمات المصرفية | إجمالي الحجم السنوي | متوسط قيمة المعاملة |
|---|---|---|
| حسابات الفحص التجاري | 287 مليون دولار | $42,500 |
| حسابات التوفير الشخصية | 213 مليون دولار | $7,850 |
| الأعمال المصرفية الصغيرة | 156 مليون دولار | $35,200 |
إنشاء القروض ومعالجتها
عالجت VBFC 524 مليون دولار من إجمالي منشآت القروض خلال السنة المالية 2023، مع التوزيع التالي:
- القروض العقارية التجارية: 276 مليون دولار
- قروض الرهن العقاري السكني: 148 مليون دولار
- قروض الأعمال الصغيرة: 72 مليون دولار
- قروض المستهلكين: 28 مليون دولار
إدارة الودائع والاستثمارات
بلغ إجمالي الودائع التي يديرها Village Bank 892 مليون دولار في عام 2024، بالتكوين التالي:
| نوع الإيداع | القيمة الإجمالية | النسبة المئوية من إجمالي الودائع |
|---|---|---|
| الودائع تحت الطلب | 342 مليون دولار | 38.3% |
| ودائع الادخار | 276 مليون دولار | 31% |
| الودائع لأجل | 274 مليون دولار | 30.7% |
تطوير منصة الخدمات المصرفية الرقمية
استثمرت VBFC 3.2 مليون دولار في البنية التحتية للتكنولوجيا المصرفية الرقمية في عام 2023، لدعم:
- تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول مع 28500 مستخدم نشط
- منصة مصرفية عبر الإنترنت تخدم 35200 عميل
- حجم المعاملات الرقمية البالغ 412 مليون دولار سنويًا
إدارة المخاطر ورصد الامتثال
تشمل أنشطة الامتثال وإدارة المخاطر لـ VBFC في عام 2024 ما يلي:
- ميزانية الامتثال التنظيمي: 1.7 مليون دولار
- موظفون متفرغون للامتثال: 22 موظفا فنيا
- التكلفة السنوية لتقييم المخاطر: 000 890 دولار
- استثمار الأمن السيبراني: 1.1 مليون دولار
Village Bank and Trust Financial Corp (VBFC) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
شبكة الفرع المادي في فرجينيا
اعتبارًا من عام 2024، يحتفظ Village Bank 12 موقعا فرعيا ماديا عبر ولاية فرجينيا، تركز بشكل أساسي في:
- مقاطعة فيرفاكس
- مقاطعة لودون
- مقاطعة الأمير وليام
| نوع موقع الفرع | عدد الفروع |
|---|---|
| الفروع الحضرية | 7 |
| فروع الضواحي | 5 |
| مجموع الفروع المادية | 12 |
فريق الإدارة المالية ذو الخبرة
يتكون فريق قيادة VBFC من 7 من كبار المسؤولين التنفيذيين مع متوسط الخبرة المصرفية من 22 سنة.
| المنصب التنفيذي | سنوات من الخبرة |
|---|---|
| الرئيس التنفيذي | 28 سنة |
| CFO | 25 سنة |
| كبير موظفي المخاطر | 20 سنة |
البنية التحتية للتكنولوجيا المصرفية المتقدمة
الاستثمارات التكنولوجية اعتبارًا من عام 2024:
- 3.2 مليون دولار الميزانية السنوية للتكنولوجيا
- منصة مصرفية قائمة على السحابة
- النظم المصرفية المتنقلة والإلكترونية
قاعدة ودائع العملاء
| نوع الإيداع | مجموع الرصيد |
|---|---|
| حسابات الفحص الشخصي | 127.5 مليون دولار |
| حسابات التوفير | 93.6 مليون دولار |
| حسابات الودائع التجارية | 64.3 مليون دولار |
التراخيص المصرفية التنظيمية
تمتلك VBFC التراخيص التنظيمية التالية:
- رخصة الخدمات المصرفية لولاية فرجينيا
- شهادة المؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع
- حالة بنك الاحتياطي الفيدرالي
Village Bank and Trust Financial Corp (VBFC) - نموذج الأعمال: عروض القيمة
الحلول المصرفية الشخصية للمجتمعات المحلية
اعتبارًا من الربع الرابع من 2023، تخدم VBFC 42 387 عملاء محليين عبر مواقع الفروع 17 في ولاية ماريلاند. يبلغ متوسط قيمة علاقة العملاء للبنك 24763 دولارًا لكل حساب.
| شريحة العملاء | عدد العملاء | متوسط قيمة الحساب |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | 29,651 | $18,542 |
| الأعمال التجارية الصغيرة | 8,736 | $47,230 |
| الخدمات المصرفية التجارية | 4,000 | $156,890 |
أسعار الفائدة التنافسية للقروض والودائع
أسعار الفائدة الحالية اعتبارًا من يناير 2024:
- حسابات التوفير الشخصية: 3.25٪ APY
- حسابات التحقق من الأعمال: 2.75٪ سعر الفائدة
- قروض الرهن العقاري: تبدأ من 6.35٪
- قروض الأعمال الصغيرة: متوسط معدل 7.15٪
خدمة العملاء المستجيبة
تحافظ VBFC على 4.6/5 تصنيف رضا العملاء. متوسط وقت استجابة خدمة العملاء هو 12 دقيقة عبر القنوات الرقمية والهاتفية.
منصات الخدمات المصرفية الرقمية والمتنقلة المريحة
| المنصة الرقمية | المستخدمون النشطون | حجم المعاملة |
|---|---|---|
| تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 22,567 | 1.2 مليون معاملة شهرية |
| بوابة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 31,890 | 876 000 المعاملات الشهرية |
منتجات مالية مصممة خصيصًا للشركات الصغيرة
تدعم VBFC 8736 عميلًا من الشركات الصغيرة بمنتجات مالية متخصصة:
- نشأت قروض SBA: 42.3 مليون دولار في عام 2023
- متوسط خط الائتمان التجاري: 156000 دولار
- معالجة الخدمات التجارية: 87.6 مليون دولار سنويًا
- حسابات التحقق من الأعمال: 4236 حسابًا نشطًا
Village Bank and Trust Financial Corp (VBFC) - نموذج الأعمال: علاقات العملاء
إدارة الحسابات الشخصية
اعتبارًا من عام 2024، يوفر Village Bank إدارة حسابات شخصية مع الخصائص التالية:
| مقياس إدارة الحسابات | بيانات محددة |
|---|---|
| متوسط نسبة المصرفي الشخصي لكل عميل | 1:87 العملاء |
| تردد تفاعل العميل السنوي | 4.3 نقاط اللمس لكل عميل |
الخدمات الاستشارية في الفرع
تقدم VBFC خدمات استشارية متخصصة في الفرع:
- إجمالي عدد مواقع الفروع: 12
- متوسط وقت التشاور لكل عميل: 42 دقيقة
- الخدمات الاستشارية المالية المتخصصة المتاحة
الدعم المصرفي عبر الإنترنت والهاتف المحمول
| مقياس المصرفي الرقمي | البيانات الكمية |
|---|---|
| مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 23،456 مستخدم نشط |
| حجم المعاملة عبر الإنترنت | 642،000 معاملات شهرية |
| نظام التشغيل الرقمي | 99.97% |
اتصال العميل العادي
قنوات الاتصال والمقاييس:
- المشتركين في النشرة الإخبارية الشهرية: 16،789
- تردد اتصال البريد الإلكتروني: كل أسبوعين
- معدل استجابة استجابة رضا العملاء: 37 ٪
النهج المصرفي القائم على العلاقة
| علاقة المصرفية المصرفية | بيانات محددة |
|---|---|
| متوسط مدة العميل | 7.2 سنوات |
| معدل ملكية المنتجات | 2.4 منتج لكل عميل |
| معدل الاحتفاظ بالعملاء | 89.6% |
Village Bank and Trust Financial Corp. (VBFC) - نموذج الأعمال: القنوات
مواقع الفرع المادي
اعتبارًا من عام 2024 ، تدير شركة Village Bank و Trust Financial Corp 12 موقعًا فرعيًا ماديًا ، يتركز بشكل أساسي في فرجينيا. تغطي شبكة الفرع الكلي 3 مقاطعات بمتوسط حجم فرع يبلغ 2500 قدم مربع.
| مقاطعة | عدد الفروع | متوسط حركة العميل اليومية |
|---|---|---|
| مقاطعة فيرفاكس | 5 | 87 عميل |
| مقاطعة أرلينغتون | 4 | 62 عميل |
| مقاطعة لودون | 3 | 45 عميل |
موقع الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
يخدم النظام المصرفي عبر الإنترنت للبنك حوالي 8،750 مستخدمًا رقميًا نشطًا اعتبارًا من Q1 2024. تتضمن ميزات الموقع:
- تتبع رصيد الحساب
- نقل الصندوق
- خدمات دفع الفواتير
- تاريخ المعاملة
التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول
يحتوي التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول في VBFC على 6200 مستخدم شهري نشط في عام 2024. يدعم التطبيق:
- إيداع فحص الهاتف المحمول
- إشعارات التوازن الفوري
- إدارة البطاقات
- تأمين تسجيل الدخول مع المصادقة البيومترية
خدمة عملاء الهاتف
يحتفظ البنك بمركز خدمة العملاء مع 15 ممثلاً مخصصًا. متوسط حجم المكالمات هو 1،250 مكالمة في الأسبوع ، مع متوسط وقت التعامل مع 7.3 دقيقة لكل مكالمة.
| مقياس الخدمة | 2024 الأداء |
|---|---|
| إجمالي الممثلين | 15 |
| حجم المكالمات الأسبوعية | 1،250 مكالمة |
| متوسط مدة الاتصال | 7.3 دقيقة |
شبكة أجهزة الصراف الآلي
يدير Village Bank 22 موقعًا من أجهزة الصراف الآلي ، مع 18 موقعًا داخل مقر الفروع و 4 آلات مستقلة. يبلغ إجمالي حجم معاملات ATM في عام 2024 حوالي 45000 معاملة شهرية.
| نوع موقع ATM | عدد أجهزة الصراف الآلي | المعاملات الشهرية |
|---|---|---|
| فرع أجهزة الصراف الآلي | 18 | 36,000 |
| أجهزة الصراف الآلي المستقلة | 4 | 9,000 |
بنك Village و Trust Financial Corp (VBFC) - نموذج الأعمال: قطاعات العملاء
شركات محلية صغيرة إلى متوسطة الحجم
اعتبارًا من عام 2024 ، تخدم Village Bank و Trust Financial Corp حوالي 1،247 من العملاء التجاريين المحليين في منطقتها التشغيلية. متوسط رصيد الحساب المصرفي التجاري هو 247500 دولار.
| قطاع الأعمال | عدد العملاء | متوسط رصيد الحساب |
|---|---|---|
| أعمال البيع بالتجزئة | 412 | $185,300 |
| شركات الخدمة | 356 | $223,750 |
| الخدمات المهنية | 479 | $312,600 |
العملاء المصرفيين الفرديين للبيع بالتجزئة
يخدم VBFC 18،365 من العملاء الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة الفردية مع إجمالي الودائع البالغة 542.6 مليون دولار.
- حسابات التحقق الشخصية: 12،247
- حسابات التوفير الشخصية: 9،876
- متوسط عمر العميل: 42.3 سنة
المهنيون المحليون ورجال الأعمال
يحافظ البنك على 1،653 حساب للمهنيين المحليين ورجال الأعمال ، بمتوسط رصيد حساب قدره 174،250 دولار.
| فئة المهنية | عدد العملاء | متوسط محفظة الاستثمار |
|---|---|---|
| المهنيون الطبيون | 437 | $215,600 |
| المهنيون القانونيون | 276 | $189,400 |
| رواد الأعمال التكنولوجيين | 940 | $156,750 |
الباحثين عن الرهن العقاري السكنية
قامت VBFC بمعالجة 876 قروض الرهن العقاري في عام 2024 ، مع إجمالي محفظة الرهن العقاري البالغ 247.3 مليون دولار.
- مشتري المنازل لأول مرة: 312 قروض
- القروض إعادة التمويل: 264 قروض
- متوسط مبلغ الرهن: 282،400 دولار
المنظمات المجتمعية
يخدم البنك 94 منظمة مجتمعية مع إجمالي الودائع البالغة 37.6 مليون دولار.
| نوع المنظمة | عدد المنظمات | إجمالي الودائع |
|---|---|---|
| المنظمات غير الربحية | 47 | 18.2 مليون دولار |
| المؤسسات التعليمية | 29 | 12.4 مليون دولار |
| المنظمات الدينية | 18 | 7.0 مليون دولار |
بنك Village و Trust Financial Corp (VBFC) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
رواتب وفوائد الموظفين
إجمالي تعويض الموظفين لـ VBFC في عام 2023: 12،346،000 دولار
| فئة الموظف | نفقات الراتب السنوية |
|---|---|
| القيادة التنفيذية | $3,450,000 |
| موظفي العمليات المصرفية | $6,785,000 |
| الدعم والأفراد الإداريين | $2,111,000 |
صيانة البنية التحتية للتكنولوجيا
تكاليف البنية التحتية للتكنولوجيا السنوية: 2،750،000 دولار
- صيانة النظام المصرفي الأساسي: 1،250،000 دولار
- البنية التحتية للأمن السيبراني: 875،000 دولار
- أنظمة الشبكة والاتصالات: 625،000 دولار
نفقات التشغيلية الفرع
إجمالي تكاليف تشغيلية الفرع في عام 2023: 4،200،000 دولار
| فئة النفقات | التكلفة السنوية |
|---|---|
| الإيجار والمرافق | $1,800,000 |
| صيانة الفرع | $875,000 |
| إمدادات المكاتب | $525,000 |
تكاليف الامتثال التنظيمية
إجمالي نفقات الامتثال التنظيمية: 1،675،000 دولار
- موظفو قانونيون وامتثالون: 875،000 دولار
- أنظمة التدقيق والإبلاغ: 525،000 دولار
- برامج التدريب التنظيمية: 275،000 دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
إجمالي ميزانية التسويق لعام 2023: 1،350،000 دولار
| قناة التسويق | الإنفاق السنوي |
|---|---|
| التسويق الرقمي | $625,000 |
| الإعلانات الإعلامية التقليدية | $425,000 |
| مشاركة المجتمع | $300,000 |
بنك Village و Trust Financial Corp (VBFC) - نموذج العمل: تدفقات الإيرادات
دخل الفوائد من القروض
للسنة المالية 2023 ، أبلغت Village Bank و Trust Financial Corp. عن إجمالي دخل الفوائد البالغ 12.4 مليون دولار من محفظة القروض الخاصة به. يشمل انهيار فائدة القرض:
| نوع القرض | إيرادات الفوائد ($) |
|---|---|
| 5,860,000 | |
| 4,120,000 | |
| 2,420,000 |
رسوم الخدمة المصرفية
حققت رسوم الخدمة المصرفية 3.6 مليون دولار من إيرادات VBFC في عام 2023.
- رسوم صيانة الحساب: 1،250،000 دولار
- رسوم معاملات الصراف الآلي: 750،000 دولار
- رسوم السحب على المكشوف: 850،000 دولار
- رسوم التحويل السلبي: 450،000 دولار
- رسوم الخدمة الأخرى: 300000 دولار
عمولات منتجات الاستثمار
بلغ إجمالي عمولات منتجات الاستثمار 2.1 مليون دولار في عام 2023.
| منتج الاستثمار | إيرادات اللجنة ($) |
|---|---|
| مبيعات صناديق الاستثمار | 980,000 |
| إدارة حساب التقاعد | 670,000 |
| خدمات إدارة الثروات | 450,000 |
رسوم المعاملات
بلغت رسوم المعاملات لـ VBFC 1.8 مليون دولار في عام 2023.
- رسوم معاملة بطاقة الخصم: 850،000 دولار
- رسوم معالجة بطاقات الائتمان: 650،000 دولار
- رسوم المعاملات المصرفية عبر الإنترنت: 300،000 دولار
إيرادات إنشاء الرهن العقاري
وصلت إيرادات إنشاء الرهن العقاري إلى 2.5 مليون دولار في عام 2023.
| نوع الرهن العقاري | إيرادات الإنشاء ($) |
|---|---|
| أصول الرهن العقاري السكنية | 1,850,000 |
| أصول الرهن العقاري التجارية | 650,000 |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.