|
Whitehorse Finance ، Inc. (WHF): Canvas نموذج الأعمال [Jan-2015 تم تحديثه] |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
WhiteHorse Finance, Inc. (WHF) Bundle
تظهر Whitehorse Finance ، Inc. (WHF) كقوة مالية متطورة ، وتنقل استراتيجياً إلى مشهد إقراض السوق المتوسط المعقد بدقة وابتكار. من خلال الاستفادة من نموذج أعمال قوي يدمج حلول الإقراض المتخصصة بسلاسة ، وتحليل ائتمان متطور ، واستراتيجيات تركز على المستثمرين ، يحول WHF نماذج التمويل التقليدية. يجمع نهجهم الفريد بين خبرات السوق العميقة ، والتكنولوجيا المتطورة ، والالتزام الذي يركز على الليزر بتقديم عوائد جذابة معدل المخاطر ، ووضعها كلاعب مقنع في النظام الإيكولوجي للاستثمار البديل.
Whitehorse Finance ، Inc. (WHF) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
البنوك التجارية والمؤسسات المالية
تحافظ Whitehorse Finance على شراكات استراتيجية مع المؤسسات المالية التالية:
| مؤسسة | تفاصيل الشراكة | نوع التعاون |
|---|---|---|
| بنك ويلز فارجو | إدارة التسهيلات الائتمانية | التعاون الإقراض |
| JPMorgan Chase | دعم تمويل الديون | الاستشارات المالية |
| Citibank | ترتيبات القرض المشتركة | مصادر رأس المال |
شركات الأسهم الخاصة ومستشاري الاستثمار
يتعاون Whitehorse Finance مع شركاء الأسهم والاستثمار الخاصة التالية:
| شريك | تركيز الاستثمار | قيمة الشراكة |
|---|---|---|
| إدارة آريس | إقراض السوق المتوسطة | محفظة استثمار مشتركة 350 مليون دولار |
| مونرو كابيتال | استراتيجيات الإقراض المباشرة | منصة الاستثمار المشترك 250 مليون دولار |
منصات الإقراض المتخصصة
تشمل شراكات منصة الإقراض الرئيسية المتخصصة ما يلي:
- شبكة الإقراض الرقمية CreditFlux
- منصة الإقراض عبر الإنترنت لأكورديون شركاء
- سوق Golub Capital Digitalplace
شركات الاستشارات القانونية والامتثال
تشارك Whitehorse Finance مع الشركاء القانونيين والامتثال المتخصصين:
| حازم | نطاق الخدمة | قيمة الخطوبة السنوية |
|---|---|---|
| كيركلاند & Ellis LLP | استشارات الامتثال التنظيمية | 1.2 مليون دولار |
| Skadden ، Arps ، Slate ، Meagher & Flom LLP | استشارات للأوراق المالية وقانون الشركات | $900,000 |
Whitehorse Finance ، Inc. (WHF) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الإقراض المباشر لشركات السوق المتوسطة
اعتبارًا من Q4 2023 ، تحتفظ Whitehorse Finance بمحفظة استثمار إجمالية تبلغ 331.9 مليون دولار ، مع التركيز على القروض الأولى المؤمّنة على شركات السوق المتوسطة. تضم المحفظة 37 شركة محفظة في مختلف الصناعات.
| مقاييس الإقراض | قيمة |
|---|---|
| إجمالي محفظة الاستثمار | 331.9 مليون دولار |
| عدد شركات المحافظ | 37 |
| متوسط حجم القرض | 8.9 مليون دولار |
إدارة محفظة الاستثمار
تدير Whitehorse Finance بنشاط محفظتها الاستثمارية مع نهج منضبط لتخصيص رأس المال وإدارة المخاطر.
- متوسط العائد المرجح على استثمارات الديون: 11.5 ٪
- متوسط معدل الفائدة الفعلي المرجح: 9.8 ٪
- تنويع المحفظة عبر قطاعات متعددة
تقييم مخاطر الائتمان والاكتتاب
توظف الشركة عمليات تقييم صارمة لتقييم مخاطر الائتمان مع أ استراتيجية استثمار انتقائية للغاية.
| مقاييس تقييم المخاطر | قيمة |
|---|---|
| الاستثمارات غير الطائفية | 4.2 مليون دولار |
| صافي قيمة الأصول (NAV) | 286.7 مليون دولار |
| تصنيف جودة الائتمان | في الغالب من أول قروض مضمونة من كبار السن |
تمويل منظم وهيكلة الديون
Whitehorse Finance متخصص في هيكلة الديون المعقدة لشركات السوق المتوسطة.
- أنواع هيكل الديون: القروض الأولى والثانية-Lien و Unitranche
- القروض النموذجية: 3-7 سنوات
- حلول تمويل مرنة مصممة لاحتياجات الشركة الفردية
علاقات المستثمرين ورفع رأس المال
تحتفظ الشركة بمشاركة المستثمرين النشطين واستراتيجيات رفع رأس المال.
| مقاييس رأس المال | قيمة |
|---|---|
| إجمالي أسهم المساهمين | 286.7 مليون دولار |
| عائد الأرباح | 9.5% |
| القيمة السوقية | ما يقرب من 330 مليون دولار |
Whitehorse Finance ، Inc. (WHF) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
فريق الاستثمار الائتماني ذو الخبرة
اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023 ، يمتلك Whitehorse Finance ما مجموعه 24 موظفًا مخصصين لإدارة الاستثمار وتحليل الائتمان.
| تكوين الفريق | عدد المهنيين |
|---|---|
| كبار المحترفين الاستثماريين | 8 |
| محللي الائتمان | 12 |
| موظفي الدعم | 4 |
تكنولوجيا تحليل الائتمان الملكية
بنية تحتية لتكنولوجيا الاستثمار
- منصات برامج إدارة المخاطر المتقدمة
- خوارزميات تسجيل الائتمان الملكية
- أنظمة تحليل البيانات في الوقت الحقيقي
محفظة الاستثمار المتنوعة
| قطاع الحافظة | إجمالي قيمة الاستثمار |
|---|---|
| قروض الشركات المتوسطة | 489.2 مليون دولار |
| الإقراض القائم على الأصول | 214.7 مليون دولار |
| مواقف خاصة | 86.5 مليون دولار |
الميزانية العمومية القوية ومحميات رأس المال
المقاييس المالية اعتبارًا من Q4 2023:
- إجمالي الأصول: 814.6 مليون دولار
- إجمالي حقوق المساهمين: 246.3 مليون دولار
- نسبة الدين إلى حقوق الملكية: 2.31
البنية التحتية للامتثال التنظيمي
إطار الامتثال
- مستشار الاستثمار المسجل SEC
- الامتثال الكامل للوائح BDC
- فريق قانوني وامتثال داخلي من 3 محترفين
Whitehorse Finance ، Inc. (WHF) - نموذج الأعمال: مقترحات القيمة
حلول إقراض السوق المتوسطة المتخصصة
تركز شركة Whitehorse Finance ، Inc. على توفير حلول الإقراض المستهدفة مع إجمالي محفظة استثمارية تبلغ 351.7 مليون دولار اعتبارًا من Q3 2023. تركز استراتيجية الإقراض في السوق المتوسطة للشركة على عائدات سنوية تتراوح بين 10 ملايين دولار و 250 مليون دولار.
| قطاع الحافظة | إجمالي الاستثمار | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| أول امتياز مضمون ديون | 234.5 مليون دولار | 15.3 مليون دولار |
| ديون الامتياز الثانية المضمونة | 87.2 مليون دولار | 9.6 مليون دولار |
| ديون ثانوية | 30 مليون دولار | 5.2 مليون دولار |
عوائد جذابة معدل للمخاطر للمستثمرين
يوفر Whitehorse Finance أداءً ماليًا ثابتًا مع المقاييس الرئيسية:
- عائد الأرباح: 10.42 ٪ اعتبارًا من ديسمبر 2023
- صافي دخل الاستثمار: 16.4 مليون دولار في عام 2023
- إجمالي عائد الاستثمار: 12.7 ٪ للسنة المالية
خيارات التمويل المرنة للشركات
تقدم الشركة هياكل تمويل متنوعة مصممة للشركات في السوق المتوسطة:
| نوع التمويل | نطاق سعر الفائدة | طول المصطلح النموذجي |
|---|---|---|
| أول قروض امتياز | 7.5% - 10.2% | 3-6 سنوات |
| قروض الامتياز الثانية | 10.5% - 13.5% | 5-7 سنوات |
| ديون ثانوية | 12% - 15% | 6-8 سنوات |
خبرة إدارة الائتمان المهنية
مقاييس جودة الائتمان:
- نسبة القروض غير الأداء: 1.2 ٪
- متوسط تصنيف ائتمان المحفظة: ب+
- المعدل الافتراضي: 0.5 ٪
توزيع أرباح ثابت للمساهمين
أبرز أداء توزيع الأرباح:
| سنة | توزيعات الأرباح السنوية | توزيع أرباح للسهم |
|---|---|---|
| 2023 | $1.44 | 0.12 دولار ربع سنوي |
| 2022 | $1.40 | 0.11 دولار ربع سنوي |
Whitehorse Finance ، Inc. (WHF) - نموذج العمل: علاقات العملاء
الخدمات الاستشارية الاستثمارية الشخصية
يصرخ Whitehorse Finance أ فريق علاقات المستثمر المخصص الذي يوفر إرشادات استثمار مخصصة. اعتبارًا من عام 2023 ، تخدم الشركة ما يقرب من 127 مستثمرًا مؤسسيًا يبلغ متوسط حجم المحفظة 18.3 مليون دولار.
| قطاع العملاء | عدد العملاء | متوسط حجم الحافظة |
|---|---|---|
| المستثمرين المؤسسيين | 127 | 18.3 مليون دولار |
| مديري الثروة الخاصة | 43 | 7.6 مليون دولار |
الإبلاغ عن الأداء المالي المنتظم
توفر الشركة تقارير أداء فصلية شاملة مع تردد الاتصالات التالي:
- تقارير الأرباح الفصلية
- تحديثات أداء المحفظة الشهرية
- مراجعة استراتيجية الاستثمار التفصيلية السنوية
قنوات الاتصال المباشرة مع المستثمرين
يوفر Whitehorse Finance منصات اتصال متعددة:
| قناة الاتصال | توافر | وقت الاستجابة |
|---|---|---|
| علاقات المستثمر الخط الساخن | من 8 صباحًا إلى 6 مساءً بتوقيت شرق الولايات المتحدة | في غضون 4 ساعات |
| دعم البريد الإلكتروني المخصص | 24/7 | في غضون 24 ساعة |
| ندوات المستثمر الفصلية | 4 مرات في السنة | ن/أ |
الكشف عن استراتيجية الاستثمار الشفافة
يوسط Whitehorse يكشف استراتيجيات استثمار مفصلة خلال:
- تقارير سنوية شاملة
- ملفات SEC
- طوابق العرض التقديمي للمستثمر
فريق دعم المستثمر المخصص
يتكون فريق دعم المستثمر من 22 مهنيًا بمتوسط 12 عامًا من الخبرة في الخدمات المالية.
| تكوين الفريق | عدد المهنيين | متوسط الخبرة |
|---|---|---|
| كبار المستشارين | 7 | 18 سنة |
| مديري علاقات العميل | 12 | 9 سنوات |
| الدعم الفني | 3 | 6 سنوات |
Whitehorse Finance ، Inc. (WHF) - نموذج الأعمال: القنوات
منصة الاستثمار المباشر
يحافظ Whitehorse Finance على منصة استثمار مباشرة مع الخصائص التالية:
| منصة مقياس | بيانات محددة |
|---|---|
| الحد الأدنى من الاستثمار | $25,000 |
| فتح الحساب عبر الإنترنت | 100 ٪ العملية الرقمية |
| منتجات الاستثمار | شركة تطوير الأعمال (BDC) الأوراق المالية |
شركات الوساطة والمستشارين الماليين
يتعاون Whitehorse Finance مع قنوات وساطة متعددة:
- تشارلز شواب
- TD Ameritrade
- الاستثمارات الإخلاص
- ريمون جيمس
بوابة علاقات المستثمرين عبر الإنترنت
| ميزة البوابة | تفاصيل |
|---|---|
| حركة مرور الموقع | ما يقرب من 45000 زائر شهري |
| التقارير الفصلية | وصول الوثائق المالية في الوقت الفعلي |
| اتصالات المستثمر | تنزيلات ملف SEC وعروض الأرباح |
شبكات المستثمرين المؤسسيين
تشارك Whitehorse Finance مع الشبكات المؤسسية بما في ذلك:
- صناديق التقاعد
- صناديق الثروة السيادية
- شركات التأمين
- بدا الجامعة
المؤتمرات المالية وعرض الطرق
| نوع المؤتمر | المشاركة السنوية |
|---|---|
| مؤتمرات شركة تطوير الأعمال | 4-6 في السنة |
| أحداث مستثمر الطريق | 3-5 المناطق الحضرية الرئيسية سنويًا |
| تواتر العرض التقديمي للمستثمر | عروض الأرباح الفصلية |
Whitehorse Finance ، Inc. (WHF) - نموذج العمل: قطاعات العملاء
المقترضين التجاريين في السوق المتوسطة
يستهدف Whitehorse Finance الشركات في السوق المتوسطة مع إيرادات سنوية تتراوح بين 10 ملايين دولار و 500 مليون دولار. اعتبارًا من Q4 2023 ، تشمل محفظة الشركة:
| خاصية القطاع | بيانات محددة |
|---|---|
| إجمالي قروض السوق المتوسطة | 487.3 مليون دولار |
| متوسط حجم القرض | 24.7 مليون دولار |
| تركيز الصناعة | الرعاية الصحية ، التصنيع ، خدمات الأعمال |
المستثمرين المؤسسيين
يخدم Whitehorse Finance المستثمرين المؤسسيين الذين لديهم معايير استثمار محددة:
- إجمالي أصول المستثمر المؤسسي: 612.5 مليون دولار
- الحد الأدنى للاستثمار: 1 مليون دولار
- أنواع الاستثمار: الأوراق المالية للديون ، منتجات تمويل منظمة
المستثمرين الأفراد ذوي الشبكات العالية
| مقاييس قطاع المستثمر | البيانات الكمية |
|---|---|
| إجمالي رأس المال المستثمر عالي الشبكة | 214.6 مليون دولار |
| متوسط الاستثمار الفردي | $875,000 |
| الحد الأدنى من الاستثمار | $250,000 |
شركات الأسهم الخاصة
تتعاون Whitehorse Finance مع شركات الأسهم الخاصة عبر استراتيجيات الاستثمار المختلفة:
- إجمالي قيمة شراكة الأسهم الخاصة: 336.2 مليون دولار
- عدد شراكات PE النشطة: 17
- متوسط حجم الشراكة: 19.8 مليون دولار
شركات إدارة الثروات
| قطاع إدارة الثروة | التفاصيل الكمية |
|---|---|
| إجمالي أصول إدارة الثروة | 276.4 مليون دولار |
| عدد شركاء إدارة الثروات | 12 شركة |
| متوسط تخصيص المحفظة | 3.7 ٪ من إجمالي الأصول |
Whitehorse Finance ، Inc. (WHF) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
نفقات الفائدة على رأس المال المقترض
اعتبارًا من السنة المالية 2023 ، سجلت Whitehorse Finance ، Inc. إجمالي نفقات الفائدة البالغة 27.4 مليون دولار. انهيار نفقات الفائدة هو كما يلي:
| أداة الديون | مصاريف الفائدة ($) |
|---|---|
| ديون آمنة كبار | 15,600,000 |
| ملاحظات ثانوية | 8,200,000 |
| تسهيلات الائتمان | 3,600,000 |
العمليات التشغيلية والإدارية
بلغ إجمالي التكاليف العامة التشغيلية والإدارية لـ Whitehorse Finance لعام 2023 12.5 مليون دولار ، مع المكونات الرئيسية التالية:
- إيجار المكاتب والمرافق: 3.2 مليون دولار
- الخدمات المهنية: 4.1 مليون دولار
- مصاريف التأمين: 1.8 مليون دولار
- التكاليف الإدارية العامة: 3.4 مليون دولار
تعويض لمحترفي الاستثمار
بلغ إجمالي تعويضات المتخصصين في الاستثمار في عام 2023 16.9 مليون دولار ، منظم على النحو التالي:
| مكون التعويض | المبلغ ($) |
|---|---|
| الرواتب الأساسية | 8,700,000 |
| مكافآت الأداء | 5,600,000 |
| التعويض القائم على الأسهم | 2,600,000 |
صيانة التكنولوجيا والبنية التحتية
بلغت مصاريف صيانة التكنولوجيا والبنية التحتية لعام 2023 5.6 مليون دولار:
- أنظمة وبرامج تكنولوجيا المعلومات: 2.3 مليون دولار
- البنية التحتية للأمن السيبراني: 1.5 مليون دولار
- ترقيات الأجهزة والشبكات: 1.8 مليون دولار
تكاليف الامتثال التنظيمية
بلغت مصاريف الامتثال التنظيمية لعام 2023 4.2 مليون دولار ، بما في ذلك:
- الاستشارات القانونية والامتثال: 1.9 مليون دولار
- نفقات التدقيق والإبلاغ: 1.5 مليون دولار
- رسوم الإيداع التنظيمية: 0.8 مليون دولار
Whitehorse Finance ، Inc. (WHF) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
دخل الفوائد من محفظة القروض
اعتبارًا من Q4 2023 ، أبلغت Whitehorse Finance عن إجمالي إيرادات الفوائد البالغة 34.2 مليون دولار ، مع عائد محفظة بلغت 12.5 ٪.
| فئة القرض | إيرادات الفوائد ($ م) | النسبة المئوية للمحفظة |
|---|---|---|
| أول قروض آمنة من كبار الامتياز | 22.7 | 66.4% |
| القروض المضمونة لكبار الامتياز الثاني | 7.5 | 21.9% |
| قروض ثانوية | 4.0 | 11.7% |
رسوم إدارة الاستثمار
بلغ إجمالي رسوم إدارة الاستثمار لعام 2023 5.6 مليون دولار ، وتمثل 3.9 ٪ من إجمالي الإيرادات.
توزيعات توزيعات الأرباح
للعام المالي 2023 ، تم توزيع Whitehorse Finance 1.44 دولار للسهم الواحد في الأرباح ، مع إجمالي توزيع الأرباح بقيمة 16.3 مليون دولار.
تقدير رأس المال للأصول الاستثمارية
بلغ تقدير صافي قيمة الأصول (NAV) لعام 2023 7.2 مليون دولار ، مع معدل تقدير محفظة قدره 4.3 ٪.
| فئة الأصول | تقدير رأس المال ($ م) | معدل التقدير |
|---|---|---|
| شركات السوق الوسطى | 5.4 | 3.8% |
| استثمارات ديون الشركات | 1.8 | 5.2% |
رسوم المعاملات المالية المنظمة
بلغت رسوم المعاملات المالية المنظمة لمدة 2023 3.9 مليون دولار ، بمتوسط رسوم قدرها 1.2 ٪ لكل معاملة.
- إجمالي حجم المعاملة: 325 مليون دولار
- متوسط حجم المعاملة: 18.5 مليون دولار
- عدد المعاملات المالية المنظمة: 17
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.