WhiteHorse Finance, Inc. (WHF) Business Model Canvas

Whitehorse Finance, Inc. (WHF): Modelo de negócios Canvas [Jan-2025 Atualizado]

US | Financial Services | Asset Management | NASDAQ
WhiteHorse Finance, Inc. (WHF) Business Model Canvas
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O Whitehorse Finance, Inc. (WHF) surge como uma potência financeira sofisticada, navegando estrategicamente no complexo cenário de empréstimos do mercado médio com precisão e inovação. Ao alavancar um modelo de negócios robusto que integra perfeitamente soluções de empréstimos especializados, análise sofisticada de crédito e estratégias centradas no investidor, o WHF transforma os paradigmas de finanças tradicionais. Sua abordagem única combina profundo experiência no mercado, tecnologia de ponta e um compromisso focado a laser em fornecer retornos atraentes ajustados ao risco, posicionando-os como um participante atraente no ecossistema alternativo de investimento.


Whitehorse Finance, Inc. (WHF) - Modelo de negócios: Parcerias -chave

Bancos comerciais e instituições financeiras

O Whitehorse Finance mantém parcerias estratégicas com as seguintes instituições financeiras:

Instituição Detalhes da parceria Tipo de colaboração
Wells Fargo Bank Gerenciamento de instalações de crédito Colaboração de empréstimos
JPMorgan Chase Apoio do financiamento da dívida Aviso financeiro
Citibank Acordos de empréstimos sindicados Fornecimento de capital

Empresas de private equity e consultores de investimentos

O Whitehorse Finance colabora com os seguintes parceiros de private equity e investimento:

Parceiro Foco de investimento Valor da parceria
Gerenciamento de ares Empréstimos do mercado intermediário Portfólio de investimentos conjuntos de US $ 350 milhões
Monroe Capital Estratégias de empréstimos diretos Plataforma de co-investimento de US $ 250 milhões

Plataformas de empréstimos especiais

As principais parcerias da plataforma de empréstimos especiais incluem:

  • Rede de empréstimos digitais de Creditflux
  • Plataforma de empréstimos online de parceiros de acordeão
  • Golub Capital Digital Marketplace

Empresas de consultoria legal e de conformidade

O Whitehorse Finance se envolve com parceiros de conformidade e conformidade especializados:

Empresa Escopo de serviço Valor anual de engajamento
Kirkland & Ellis LLP Consultoria de conformidade regulatória US $ 1,2 milhão
Skadden, Arps, Slate, Meagher & Flom llp Advogados para valores mobiliários e de direito corporativo $900,000

Whitehorse Finance, Inc. (WHF) - Modelo de negócios: Atividades -chave

Empréstimos diretos para empresas de mercado intermediário

A partir do quarto trimestre de 2023, a WhiteHorse Finance mantém um portfólio total de investimentos de US $ 331,9 milhões, com foco em empréstimos garantidos mais altos de Lien para empresas de mercado intermediário. O portfólio compreende 37 empresas de portfólio em vários setores.

Métricas de empréstimos Valor
Portfólio total de investimentos US $ 331,9 milhões
Número de empresas de portfólio 37
Tamanho médio do empréstimo US $ 8,9 milhões

Gerenciamento de portfólio de investimentos

A WhiteHorse Finance gerencia ativamente seu portfólio de investimentos com uma abordagem disciplinada para a alocação de capital e o gerenciamento de riscos.

  • Rendimento médio ponderado em investimentos em dívida: 11,5%
  • Taxa de juros efetivos médios ponderados: 9,8%
  • Diversificação de portfólio em vários setores

Avaliação e subscrição de risco de crédito

A empresa emprega rigorosos processos de avaliação de risco de crédito com um Estratégia de investimento altamente seletiva.

Métricas de avaliação de risco Valor
Investimentos não acreais US $ 4,2 milhões
Valor líquido do ativo (NAV) US $ 286,7 milhões
Classificação de qualidade de crédito Predominantemente empréstimos garantidos de primeira linha do Lien

Finanças estruturadas e estruturação da dívida

O Whitehorse Finance é especializado em estruturação de dívidas complexas para empresas de mercado intermediário.

  • Tipos de estrutura da dívida: empréstimos de primeira linha, segundo Lien e Unitranche
  • Tenores de empréstimos típicos: 3-7 anos
  • Soluções de financiamento flexíveis adaptadas às necessidades individuais da empresa

Relações com investidores e criação de capital

A empresa mantém o envolvimento ativo do investidor e as estratégias de captação de capital.

Métricas de capital Valor
Equidade total dos acionistas US $ 286,7 milhões
Rendimento de dividendos 9.5%
Capitalização de mercado Aproximadamente US $ 330 milhões

Whitehorse Finance, Inc. (WHF) - Modelo de negócios: Recursos -chave

Equipe de investimento de crédito experiente

Em 31 de dezembro de 2023, a WhiteHorse Finance possui um total de 24 funcionários dedicados à gestão de investimentos e análise de crédito.

Composição da equipe Número de profissionais
Profissionais de investimento seniores 8
Analistas de crédito 12
Equipe de apoio 4

Tecnologia de Análise de Crédito Proprietária

Infraestrutura de tecnologia de investimento

  • Plataformas avançadas de software de gerenciamento de risco
  • Algoritmos de pontuação de crédito proprietários
  • Sistemas de análise de dados em tempo real

Portfólio de investimentos diversificado

Segmento de portfólio Valor total de investimento
Empréstimos corporativos do mercado médio US $ 489,2 milhões
Empréstimos baseados em ativos US $ 214,7 milhões
Situações especiais US $ 86,5 milhões

Balanço forte e reservas de capital

Métricas financeiras a partir do quarto trimestre 2023:

  • Total de ativos: US $ 814,6 milhões
  • Total dos acionistas do patrimônio: US $ 246,3 milhões
  • Índice de dívida / patrimônio: 2,31

Infraestrutura de conformidade regulatória

Estrutura de conformidade

  • Consultor de investimentos registrado na SEC
  • Conformidade total com os regulamentos do BDC
  • Equipe Legal e de Conformidade Interna de 3 Profissionais

Whitehorse Finance, Inc. (WHF) - Modelo de Negócios: Proposições de Valor

Soluções especializadas de empréstimos de mercado médio

A Whitehorse Finance, Inc. concentra-se em fornecer soluções de empréstimos direcionados com um portfólio total de investimentos de US $ 351,7 milhões a partir do terceiro trimestre de 2023. A estratégia de empréstimos de mercado médio da empresa se concentra em empresas com receitas anuais entre US $ 10 milhões e US $ 250 milhões.

Segmento de portfólio Investimento total Tamanho médio do empréstimo
Primeira dívida garantida por garantia US $ 234,5 milhões US $ 15,3 milhões
Segunda dívida garantida por garantia US $ 87,2 milhões US $ 9,6 milhões
Dívida subordinada US $ 30 milhões US $ 5,2 milhões

Retornos atraentes ajustados ao risco para investidores

O Whitehorse Finance oferece desempenho financeiro consistente com as principais métricas:

  • Rendimento de dividendos: 10,42% em dezembro de 2023
  • Receita líquida de investimento: US $ 16,4 milhões em 2023
  • Retorno de investimento total: 12,7% para o ano fiscal

Opções de financiamento flexíveis para empresas

A empresa oferece diversas estruturas de financiamento adaptadas às empresas de mercado intermediário:

Tipo de financiamento Intervalo de taxa de juros Comprimento típico do termo
Primeiro empréstimos de garantia 7.5% - 10.2% 3-6 anos
Segundo empréstimos de garantia 10.5% - 13.5% 5-7 anos
Dívida subordinada 12% - 15% 6-8 anos

Experiência profissional de gerenciamento de crédito

Métricas de qualidade de crédito:

  • Razão de empréstimos não-desempenho: 1,2%
  • Classificação de crédito médio de portfólio: B+
  • Taxa padrão: 0,5%

Distribuição de dividendos consistentes para os acionistas

Destaques de desempenho de dividendos:

Ano Dividendo anual Dividendo por ação
2023 $1.44 US $ 0,12 trimestralmente
2022 $1.40 US $ 0,11 trimestralmente

Whitehorse Finance, Inc. (WHF) - Modelo de Negócios: Relacionamentos do Cliente

Serviços de consultoria de investimento personalizados

Whitehorse Finance mantém um Equipe dedicada de relações com investidores que fornece orientação de investimento personalizada. A partir de 2023, a empresa atende aproximadamente 127 investidores institucionais com um tamanho médio de portfólio de US $ 18,3 milhões.

Segmento de clientes Número de clientes Tamanho médio do portfólio
Investidores institucionais 127 US $ 18,3 milhões
Gerentes de patrimônio privado 43 US $ 7,6 milhões

Relatório de desempenho financeiro regular

A empresa fornece relatórios de desempenho trimestrais abrangentes com a seguinte frequência de comunicação:

  • Relatórios de ganhos trimestrais
  • Atualizações mensais de desempenho do portfólio
  • Revisão anual de estratégia de investimento detalhada

Canais de comunicação direta com investidores

O WhiteHorse Finance oferece várias plataformas de comunicação:

Canal de comunicação Disponibilidade Tempo de resposta
Linha direta de relações com investidores 8:00-18:00 EST Dentro de 4 horas
Suporte de email dedicado 24/7 Dentro de 24 horas
Webinars trimestrais para investidores 4 vezes por ano N / D

Divisão de Estratégia de Investimento Transparente

O Whitehorse Finance divulga estratégias de investimento detalhadas através:

  • Relatórios anuais abrangentes
  • Registros da SEC
  • Decks de apresentação do investidor

Equipe dedicada de apoio a investidores

A equipe de apoio ao investidor consiste em 22 profissionais com uma média de 12 anos de experiência em serviços financeiros.

Composição da equipe Número de profissionais Experiência média
Consultores seniores 7 18 anos
Gerentes de relações com clientes 12 9 anos
Suporte técnico 3 6 anos

Whitehorse Finance, Inc. (WHF) - Modelo de Negócios: Canais

Plataforma de investimento direto

O WhiteHorse Finance mantém uma plataforma de investimento direto com as seguintes características:

Métrica da plataforma Dados específicos
Investimento mínimo $25,000
Abertura da conta on -line 100% de processo digital
Produtos de investimento Securities da Companhia de Desenvolvimento de Negócios (BDC)

Empresas de corretagem e consultores financeiros

O Whitehorse Finance colabora com vários canais de corretagem:

  • Charles Schwab
  • TD Ameritrade
  • Fidelity Investments
  • Raymond James

Portal de Relações com Investidores Online

Recurso do portal Detalhes
Tráfego do site Aproximadamente 45.000 visitantes mensais
Relatórios trimestrais Acesso ao documento financeiro em tempo real
Comunicação do investidor Downloads de arquivamento da SEC, apresentações de ganhos

Redes de investidores institucionais

As finanças do Whitehorse se envolvem com redes institucionais, incluindo:

  • Fundos de pensão
  • Fundos soberanos de riqueza
  • Companhias de seguros
  • Doações da universidade

Conferências financeiras e roadshows

Tipo de conferência Participação anual
Conferências da empresa de desenvolvimento de negócios 4-6 por ano
Eventos de roadshow de investidores 3-5 grandes áreas metropolitanas anualmente
Frequência de apresentação do investidor Apresentações trimestrais de ganhos

Whitehorse Finance, Inc. (WHF) - Modelo de negócios: segmentos de clientes

Mutuários de negócios do mercado intermediário

O Whitehorse Finance tem como alvo as empresas de mercado intermediário com receitas anuais entre US $ 10 milhões e US $ 500 milhões. A partir do quarto trimestre 2023, o portfólio da empresa inclui:

Característica do segmento Dados específicos
Empréstimos totais de mercado médio US $ 487,3 milhões
Tamanho médio do empréstimo US $ 24,7 milhões
Concentração da indústria Saúde, manufatura, serviços de negócios

Investidores institucionais

O WhiteHorse Finance atende a investidores institucionais com parâmetros de investimento específicos:

  • Total de ativos de investidores institucionais: US $ 612,5 milhões
  • Limite mínimo de investimento: US $ 1 milhão
  • Tipos de investimento: títulos de dívida, produtos financeiros estruturados

Investidores individuais de alta rede

Métricas de segmento de investidores Dados quantitativos
Capital total de investidores de alto patrimônio líquido US $ 214,6 milhões
Investimento individual médio $875,000
Investimento mínimo $250,000

Empresas de private equity

O Whitehorse Finance colabora com empresas de private equity em várias estratégias de investimento:

  • Valor da parceria total de private equity: US $ 336,2 milhões
  • Número de parcerias de PE ativas: 17
  • Tamanho médio da parceria: US $ 19,8 milhões

Empresas de gerenciamento de patrimônio

Segmento de gerenciamento de patrimônio Detalhes quantitativos
Total de ativos de gerenciamento de patrimônio US $ 276,4 milhões
Número de parceiros de gerenciamento de patrimônio 12 empresas
Alocação média de portfólio 3,7% do total de ativos

Whitehorse Finance, Inc. (WHF) - Modelo de negócios: estrutura de custos

Despesas de juros em capital emprestado

No ano fiscal de 2023, a Whitehorse Finance, Inc. registrou despesas totais de juros de US $ 27,4 milhões. A quebra das despesas de juros é a seguinte:

Instrumento de dívida Despesa de juros ($)
Dívida sênior garantida 15,600,000
Notas subordinadas 8,200,000
Linha de crédito 3,600,000

Overhead operacional e administrativo

Os custos indiretos operacionais e administrativos da WhiteHorse Finance para 2023 totalizaram US $ 12,5 milhões, com os seguintes componentes -chave:

  • Aluguel e instalações do escritório: US $ 3,2 milhões
  • Serviços profissionais: US $ 4,1 milhões
  • Despesas de seguro: US $ 1,8 milhão
  • Custos administrativos gerais: US $ 3,4 milhões

Compensação para profissionais de investimento

A compensação total para profissionais de investimento em 2023 foi de US $ 16,9 milhões, estruturada da seguinte maneira:

Componente de compensação Valor ($)
Salários da base 8,700,000
Bônus de desempenho 5,600,000
Remuneração baseada em ações 2,600,000

Manutenção de tecnologia e infraestrutura

As despesas de manutenção de tecnologia e infraestrutura em 2023 totalizaram US $ 5,6 milhões:

  • Sistemas de TI e software: US $ 2,3 milhões
  • Infraestrutura de segurança cibernética: US $ 1,5 milhão
  • Atualizações de hardware e rede: US $ 1,8 milhão

Custos de conformidade regulatória

As despesas de conformidade regulatória para 2023 foram de US $ 4,2 milhões, incluindo:

  • Consultoria legal e de conformidade: US $ 1,9 milhão
  • Despesas de auditoria e relatório: US $ 1,5 milhão
  • Taxas de arquivamento regulatório: US $ 0,8 milhão

Whitehorse Finance, Inc. (WHF) - Modelo de negócios: fluxos de receita

Receita de juros da carteira de empréstimos

No quarto trimestre 2023, a WhiteHorse Finance registrou receita total de juros de US $ 34,2 milhões, com um rendimento de 12,5%.

Categoria de empréstimo Receita de juros ($ m) Porcentagem de portfólio
Primeira garantia empréstimos garantidos sênior 22.7 66.4%
Segunda garantia empréstimos garantidos sênior 7.5 21.9%
Empréstimos subordinados 4.0 11.7%

Taxas de gerenciamento de investimentos

As taxas de gerenciamento de investimentos para 2023 totalizaram US $ 5,6 milhões, representando 3,9% da receita total.

Distribuições de dividendos

Para o ano fiscal de 2023, o Whitehorse Finance distribuiu US $ 1,44 por ação em dividendos, com um pagamento total de dividendos de US $ 16,3 milhões.

Apreciação de capital de ativos de investimento

A valorização líquida do valor do ativo (NAV) em 2023 foi de US $ 7,2 milhões, com uma taxa de valorização de 4,3%.

Classe de ativos Apreciação de capital ($ m) Taxa de valorização
Empresas do mercado intermediário 5.4 3.8%
Investimentos de dívida corporativa 1.8 5.2%

Taxas de transação financeira estruturadas

As taxas de transação financeira estruturadas para 2023 totalizaram US $ 3,9 milhões, com uma taxa média de 1,2% por transação.

  • Volume total de transações: US $ 325 milhões
  • Tamanho médio da transação: US $ 18,5 milhões
  • Número de transações financeiras estruturadas: 17

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