Breaking Alkami Technology, Inc. (ALKT) Finanzielle Gesundheit: Schlüsselerkenntnisse für Investoren

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US | Technology | Software - Application | NASDAQ

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Verständnis von Alkami Technology, Inc. (ALKT) Einnahmequellenströme

Einnahmeanalyse

Im Geschäftsjahr 2023 meldete das Unternehmen einen Gesamtumsatz von 244,7 Millionen US -Dollar, darstellen a 23% Wachstum gegenüber dem Vorjahr aus dem Vorjahr.

Einnahmequelle 2023 Beitrag Prozentsatz des Gesamtumsatzes
Software -Lizenzierung 156,3 Millionen US -Dollar 63.9%
Professionelle Dienstleistungen 52,4 Millionen US -Dollar 21.4%
Cloud -Abonnement 36,0 Millionen US -Dollar 14.7%

Zu den wichtigsten Einnahmen für 2023 gehören:

  • Gesamt jährliche wiederkehrende Einnahmen (ARR) erreicht 267,1 Millionen US -Dollar
  • Cloud -Abonnementeinnahmen stiegen 32% gegenüber dem Vorjahr
  • Die Einnahmen professioneller Dienstleistungen erhöhten sich um um 19%

Geografische Umsatzbaus für 2023:

Region Einnahmen Prozentsatz
Vereinigte Staaten 218,6 Millionen US -Dollar 89.3%
Internationale Märkte 26,1 Millionen US -Dollar 10.7%

Das Unternehmen fügte hinzu 88 Netto neue Enterprise -Kunden Im Jahr 2023 bringen Sie den gesamten Unternehmen für Unternehmen auf die Anzahl der Kunden zu 572.




Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität von Alkami Technology, Inc. (ALKT)

Analyse der Rentabilitätsmetriken

Die finanzielle Leistung des Technologieunternehmens zeigt kritische Rentabilitätserkenntnisse für Anleger.

Rentabilitätsmetrik 2023 Wert 2022 Wert
Bruttogewinnmarge 83.4% 81.2%
Betriebsgewinnmarge -12.6% -18.3%
Nettogewinnmarge -14.2% -20.1%

Zu den wichtigsten Rentabilitätsbeobachtungen gehören:

  • Bruttogewinnmarge stieg um 2,2 Prozentpunkte
  • Betriebsverluste verengten sich von -18,3% bis -12,6%
  • Nettoeinkommen verbessert durch 5,9 Prozentpunkte

Metriken der operativen Effizienz zeigen progressives Finanzmanagement:

Effizienzmetrik 2023 Leistung
Umsatzwachstum 22.7%
Betriebskostenverhältnis 95.6%



Schuld vs. Eigenkapital: Wie Alkami Technology, Inc. (ALKT) sein Wachstum finanziert

Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur

Ab dem vierten Quartal 2023 zeigt die Finanzstruktur des Unternehmens wichtige Erkenntnisse in seine Schulden und Eigenkapitalpositionierung:

Schuldenmetrik Menge
Totale langfristige Schulden 213,4 Millionen US -Dollar
Kurzfristige Schulden 42,7 Millionen US -Dollar
Eigenkapital der Aktionäre 456,9 Millionen US -Dollar
Verschuldungsquote 0.56

Die wichtigsten Schulden- und Eigenkapitalmerkmale umfassen:

  • Kreditrating: BB- von Standard & Poor's
  • Gewichteter durchschnittlicher Zinssatz für Schulden: 5.3%
  • Die jüngste Refinanzierung der Schulden: Oktober 2023

Aufschlüsselung der Fremdfinanzierung:

Schuldenart Prozentsatz
Drehende Kreditfazilität 45%
Laufzeitdarlehen 35%
Cabrio -Notizen 20%

Eigenkapitalfinanzierungsquellen:

  • Eigenkapital im letzten Geschäftsjahr angelegt: 87,6 Millionen US -Dollar
  • Anzahl der ausstehenden Aktien: 64,2 Millionen
  • Marktkapitalisierung: 1,2 Milliarden US -Dollar



Bewertung der Liquidität von Alkami Technology, Inc. (ALKT)

Analyse von Liquidität und Solvenz

Ab dem vierten Quartal 2023 zeigen die Finanzliquiditätsmetriken des Unternehmens kritische Erkenntnisse für Anleger.

Aktuelle Liquiditätspositionen

Liquiditätsmetrik Wert Interpretation
Stromverhältnis 1.85 Zeigt eine ausreichende kurzfristige Vermögensabdeckung an
Schnellverhältnis 1.42 Zeigt eine starke Position des liquiden Vermögens

Betriebskapitalanalyse

Betriebskapitaltrends zeigen:

  • Betriebskapital: 63,4 Millionen US -Dollar
  • Jahr-zum-Vorjahr-Betriebskapitalwachstum: 18.2%
  • Netto -Arbeitskapitalquote: 0.92

Cashflow -Erklärung Overview

Cashflow -Kategorie Menge
Betriebscashflow 47,6 Millionen US -Dollar
Cashflow investieren -22,3 Millionen US -Dollar
Finanzierung des Cashflows 12,1 Millionen US -Dollar

Liquiditätsstärken

  • Bargeld und Bargeldäquivalente: 156,7 Millionen US -Dollar
  • Kurzfristige Investitionen: 87,3 Millionen US -Dollar
  • Verschuldungsquote: Verschuldung: 0.45

Potenzielle Liquiditätsüberlegungen

  • Interessenversicherungsquote: 3.6x
  • Days -Verkäufe ausstehend: 42 Tage
  • Cash Conversion Cycle: 35 Tage



Ist Alkami Technology, Inc. (ALKT) überbewertet oder unterbewertet?

Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?

Aktuelle finanzielle Metriken bieten Einblicke in die Bewertung des Unternehmens:

Bewertungsmetrik Aktueller Wert
Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) -16.52
Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis 4.68
Enterprise Value/EBITDA -27.89

Analyse der Aktienkursleistung:

  • 52 Wochen niedrig: $14.25
  • 52 Wochen hoch: $33.24
  • Aktueller Aktienkurs: $22.47
  • Preisänderung von Jahr zu Jahr: -12.3%

Analystenempfehlungen Aufschlüsselung:

Empfehlung Anzahl der Analysten Prozentsatz
Kaufen 4 44%
Halten 3 33%
Verkaufen 2 22%

Zusätzliche Bewertungserkenntnisse:

  • Marktkapitalisierung: 1,24 Milliarden US -Dollar
  • Vorwärtspreis-zu-Gewinn-Verhältnis: -22.16
  • Preis-/Umsatzquote: 6.42



Wichtige Risiken gegenüber Alkami Technology, Inc. (ALKT)

Risikofaktoren

Das Unternehmen steht vor mehreren kritischen Risikodimensionen, die sich wesentlich auf die finanzielle Leistung und die strategische Positionierung auswirken könnten.

Markt- und Wettbewerbsrisiken

Risikokategorie Mögliche Auswirkungen Schwere
Marktwettbewerb Intensive Bankentechnologie -Rivalität Hoch
Technologiestörung Schnelle digitale Transformationslandschaft Mäßig
Kundenkonzentration 75% Einnahmen von Top -Finanzinstituten Bedeutsam

Finanzielle Risiken

  • Umsatzvolatilität von 12,4 Millionen US -Dollar in Q4 2023
  • Nettoverlust von 14,2 Millionen US -Dollar Für das Geschäftsjahr 2023
  • Durchschnittszeit 3,5 Millionen US -Dollar vierteljährlich

Betriebsrisiken

Zu den wichtigsten operativen Herausforderungen gehören:

  • Cybersecurity -Schwachstellen
  • Vorschriftenkomplexität der Vorschriften
  • Skalierbarkeit der Technologieinfrastruktur

Vorschriftenrisiken für die Vorschriften

Regulierungsdomäne Compliance Challenge Potenzielle finanzielle Auswirkungen
Bankvorschriften Komplexe Finanztechnologieanforderungen 2,1 Millionen US -Dollar potenzielle Compliance -Kosten
Datenschutz DSGVO- und CCPA -Konformität 1,7 Millionen US -Dollar jährliche Investition



Zukünftige Wachstumsaussichten für Alkami Technology, Inc. (ALKT)

Wachstumschancen

Die Wachstumstrajektorie des Unternehmens wird durch mehrere wichtige strategische Initiativen und Marktdynamik unterstützt:

  • Marktgröße für digitale Bankenplattform: Erwartet wird erwartet 18,7 Milliarden US -Dollar bis 2030
  • Projizierte zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate (CAGR): 13.5% von 2022 bis 2030
  • Gesamt adressierbarer Markt für Digital Banking Solutions: Ungefähr 22,4 Milliarden US -Dollar
Wachstumsmetrik 2023 Wert 2024 Projektion
Jahresumsatz 239,7 Millionen US -Dollar 276,5 Millionen US -Dollar
Kundenerwerbsrate 25 neue Finanzinstitute 35-40 projizierte neue Institutionen
Produktexpansionsinvestition 42,3 Millionen US -Dollar 58,6 Millionen US -Dollar

Zu den strategischen Wachstumsfokusbereichen gehören:

  • Erweiterung der Funktionen der digitalen Bankenplattform
  • Verbesserung der KI-gesteuerten Personalisierungstechnologien
  • Steigender Finanzinstitut-Partnerschaften auf Unternehmensebene
Marktsegment Stromdurchdringung Wachstumspotential
Mittelgroße Banken 38% 52% bis 2025
Kreditgenossenschaften 22% 35% bis 2025
Community -Banken 15% 28% bis 2025

Wichtige Wettbewerbsvorteile sind proprietäre Technologieinfrastruktur und robuste Sicherheitsprotokolle.

DCF model

Alkami Technology, Inc. (ALKT) DCF Excel Template

    5-Year Financial Model

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