BRASSE LA SANTÉ FINANCIER ALKAMI TECHNOLOGY, Inc. (ALKT): Insights clés pour les investisseurs

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Alkami Technology, Inc. (ALKT) Bundle

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Comprendre les sources de revenus d'Alkami Technology, Inc. (ALKT)

Analyse des revenus

Au cours de l'exercice 2023, la société a déclaré un chiffre d'affaires total de 244,7 millions de dollars, représentant un Croissance de 23% sur l'autre de l'année précédente.

Source de revenus Contribution de 2023 Pourcentage du total des revenus
Licence de logiciel 156,3 millions de dollars 63.9%
Services professionnels 52,4 millions de dollars 21.4%
Abonnement à cloud 36,0 millions de dollars 14.7%

Les principales informations sur les revenus pour 2023 comprennent:

  • Les revenus récurrents annuels totaux (ARR) atteignent 267,1 millions de dollars
  • Les revenus d'abonnement cloud ont augmenté 32% d'une année à l'autre
  • Les revenus des services professionnels ont augmenté de 19%

Répartition des revenus géographiques pour 2023:

Région Revenu Pourcentage
États-Unis 218,6 millions de dollars 89.3%
Marchés internationaux 26,1 millions de dollars 10.7%

La société a ajouté 88 NET NETT ENTERPRISE CLIENTS en 2023, apportant le nombre total de clients d'entreprise pour 572.




Une plongée profonde dans la rentabilité d'Alkami Technology, Inc. (ALKT)

Analyse des métriques de rentabilité

Les performances financières de la société technologique révèlent des informations de rentabilité critiques pour les investisseurs.

Métrique de la rentabilité Valeur 2023 Valeur 2022
Marge bénéficiaire brute 83.4% 81.2%
Marge bénéficiaire opérationnelle -12.6% -18.3%
Marge bénéficiaire nette -14.2% -20.1%

Les principales observations de la rentabilité comprennent:

  • La marge bénéficiaire brute a augmenté de 2,2 points de pourcentage
  • Les pertes de fonctionnement restreintes de -18,3% à -12,6%
  • Le résultat net s'est amélioré de 5,9 points de pourcentage

Les mesures d'efficacité opérationnelle démontrent une gestion financière progressive:

Métrique d'efficacité Performance de 2023
Croissance des revenus 22.7%
Ratio de dépenses d'exploitation 95.6%



Dette vs Équité: comment Alkami Technology, Inc. (ALKT) finance sa croissance

Dette vs analyse de la structure des actions

Au quatrième trimestre 2023, la structure financière de la société révèle des informations clés sur sa dette et son positionnement sur les actions:

Métrique de la dette Montant
Dette totale à long terme 213,4 millions de dollars
Dette à court terme 42,7 millions de dollars
Total des capitaux propres des actionnaires 456,9 millions de dollars
Ratio dette / fonds propres 0.56

Les caractéristiques clés de la dette et des actions comprennent:

  • Note de crédit: BB- par Standard & Poor's
  • Taux d'intérêt moyen pondéré sur la dette: 5.3%
  • Recinancement de la dette le plus récent: octobre 2023

Répartition du financement de la dette:

Type de dette Pourcentage
Facilité de crédit renouvelable 45%
Prêts à terme 35%
Notes convertibles 20%

Sources de financement en actions:

  • Équité levée au cours du dernier exercice: 87,6 millions de dollars
  • Nombre d'actions en circulation: 64,2 millions
  • Capitalisation boursière: 1,2 milliard de dollars



Évaluation des liquidités Alkami Technology, Inc. (ALKT)

Analyse des liquidités et de la solvabilité

Au quatrième trimestre 2023, les mesures de liquidité financière de la société révèlent des informations critiques pour les investisseurs.

Positions de liquidité actuelles

Métrique de liquidité Valeur Interprétation
Ratio actuel 1.85 Indique une couverture d'actifs à court terme suffisante
Rapport rapide 1.42 Démontre une forte position d'actifs liquides

Analyse du fonds de roulement

Les tendances du fonds de roulement montrent:

  • Fonds de roulement: 63,4 millions de dollars
  • Croissance du fonds de roulement d'une année sur l'autre: 18.2%
  • Ratio de fonds de roulement net: 0.92

Compte de flux de trésorerie Overview

Catégorie de trésorerie Montant
Flux de trésorerie d'exploitation 47,6 millions de dollars
Investir des flux de trésorerie - 22,3 millions de dollars
Financement des flux de trésorerie 12,1 millions de dollars

Forces de liquidité

  • Equivalents en espèces et en espèces: 156,7 millions de dollars
  • Investissements à court terme: 87,3 millions de dollars
  • Ratio dette / capital-investissement: 0.45

Considérations de liquidité potentielles

  • Ratio de couverture d'intérêt: 3.6x
  • Les ventes de jours en cours: 42 jours
  • Cycle de conversion en espèces: 35 jours



Alkami Technology, Inc. (ALKT) est-il surévalué ou sous-évalué?

Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?

Les mesures financières actuelles donnent un aperçu de l'évaluation de l'entreprise:

Métrique d'évaluation Valeur actuelle
Ratio de prix / bénéfice (P / E) -16.52
Ratio de prix / livre (P / B) 4.68
Valeur d'entreprise / EBITDA -27.89

Analyse des performances du cours des actions:

  • 52 semaines de bas: $14.25
  • 52 semaines de haut: $33.24
  • Prix ​​actuel de l'action: $22.47
  • Changement de prix du début de l'année: -12.3%

Répartition des recommandations des analystes:

Recommandation Nombre d'analystes Pourcentage
Acheter 4 44%
Prise 3 33%
Vendre 2 22%

Informations sur l'évaluation supplémentaires:

  • Capitalisation boursière: 1,24 milliard de dollars
  • Ratio de prix / bénéfice à terme: -22.16
  • Ratio de prix / de vente: 6.42



Risques clés face à Alkami Technology, Inc. (ALKT)

Facteurs de risque

L'entreprise fait face à de multiples dimensions de risque critiques qui pourraient avoir un impact significatif sur sa performance financière et son positionnement stratégique.

Marché et risques concurrentiels

Catégorie de risque Impact potentiel Gravité
Concurrence sur le marché Rivalité de technologie bancaire intense Haut
Perturbation technologique Paysage de transformation numérique rapide Modéré
Concentration du client 75% Revenus des principales institutions financières Significatif

Risques financiers

  • Volatilité des revenus de 12,4 millions de dollars au quatrième trimestre 2023
  • Perte nette 14,2 millions de dollars pour l'exercice 2023
  • Taux de brûlure en espèces en moyenne 3,5 millions de dollars trimestriel

Risques opérationnels

Les principaux défis opérationnels comprennent:

  • Vulnérabilités de la cybersécurité
  • Complexités de conformité réglementaire
  • Évolutivité des infrastructures technologiques

Risques de conformité réglementaire

Domaine réglementaire Défi de conformité Impact financier potentiel
Règlements bancaires Exigences de technologie financière complexe 2,1 millions de dollars Coûts de conformité potentiels
Confidentialité des données GDPR et CCPA Compliance 1,7 million de dollars investissement annuel



Perspectives de croissance futures pour Alkami Technology, Inc. (ALKT)

Opportunités de croissance

La trajectoire de croissance de l'entreprise est soutenue par plusieurs initiatives stratégiques clés et dynamique du marché:

  • Taille du marché de la plate-forme bancaire numérique: devrait atteindre 18,7 milliards de dollars d'ici 2030
  • Taux de croissance annuel composé projeté (TCAC): 13.5% De 2022 à 2030
  • Marché total adressable pour les solutions bancaires numériques: approximativement 22,4 milliards de dollars
Métrique de croissance Valeur 2023 2024 projection
Revenus annuels 239,7 millions de dollars 276,5 millions de dollars
Taux d'acquisition des clients 25 nouvelles institutions financières 35-40 nouvelles institutions projetées
Investissement d'expansion des produits 42,3 millions de dollars 58,6 millions de dollars

Les domaines de mise au point de croissance stratégique comprennent:

  • Expansion des capacités de plate-forme bancaire numérique
  • Améliorer les technologies de personnalisation axées sur l'IA
  • Augmentation des partenariats d'institution financière au niveau de l'entreprise
Segment de marché Pénétration actuelle Potentiel de croissance
Banques de taille moyenne 38% 52% d'ici 2025
Coopératives de crédit 22% 35% d'ici 2025
Banques communautaires 15% 28% d'ici 2025

Les principaux avantages concurrentiels incluent une infrastructure technologique propriétaire et des protocoles de sécurité robustes.

DCF model

Alkami Technology, Inc. (ALKT) DCF Excel Template

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