Alkami Technology, Inc. (ALKT) Bundle
Comprendre les sources de revenus d'Alkami Technology, Inc. (ALKT)
Analyse des revenus
Au cours de l'exercice 2023, la société a déclaré un chiffre d'affaires total de 244,7 millions de dollars, représentant un Croissance de 23% sur l'autre de l'année précédente.
| Source de revenus | Contribution de 2023 | Pourcentage du total des revenus |
|---|---|---|
| Licence de logiciel | 156,3 millions de dollars | 63.9% |
| Services professionnels | 52,4 millions de dollars | 21.4% |
| Abonnement à cloud | 36,0 millions de dollars | 14.7% |
Les principales informations sur les revenus pour 2023 comprennent:
- Les revenus récurrents annuels totaux (ARR) atteignent 267,1 millions de dollars
- Les revenus d'abonnement cloud ont augmenté 32% d'une année à l'autre
- Les revenus des services professionnels ont augmenté de 19%
Répartition des revenus géographiques pour 2023:
| Région | Revenu | Pourcentage |
|---|---|---|
| États-Unis | 218,6 millions de dollars | 89.3% |
| Marchés internationaux | 26,1 millions de dollars | 10.7% |
La société a ajouté 88 NET NETT ENTERPRISE CLIENTS en 2023, apportant le nombre total de clients d'entreprise pour 572.
Une plongée profonde dans la rentabilité d'Alkami Technology, Inc. (ALKT)
Analyse des métriques de rentabilité
Les performances financières de la société technologique révèlent des informations de rentabilité critiques pour les investisseurs.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 83.4% | 81.2% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | -12.6% | -18.3% |
| Marge bénéficiaire nette | -14.2% | -20.1% |
Les principales observations de la rentabilité comprennent:
- La marge bénéficiaire brute a augmenté de 2,2 points de pourcentage
- Les pertes de fonctionnement restreintes de -18,3% à -12,6%
- Le résultat net s'est amélioré de 5,9 points de pourcentage
Les mesures d'efficacité opérationnelle démontrent une gestion financière progressive:
| Métrique d'efficacité | Performance de 2023 |
|---|---|
| Croissance des revenus | 22.7% |
| Ratio de dépenses d'exploitation | 95.6% |
Dette vs Équité: comment Alkami Technology, Inc. (ALKT) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Au quatrième trimestre 2023, la structure financière de la société révèle des informations clés sur sa dette et son positionnement sur les actions:
| Métrique de la dette | Montant |
|---|---|
| Dette totale à long terme | 213,4 millions de dollars |
| Dette à court terme | 42,7 millions de dollars |
| Total des capitaux propres des actionnaires | 456,9 millions de dollars |
| Ratio dette / fonds propres | 0.56 |
Les caractéristiques clés de la dette et des actions comprennent:
- Note de crédit: BB- par Standard & Poor's
- Taux d'intérêt moyen pondéré sur la dette: 5.3%
- Recinancement de la dette le plus récent: octobre 2023
Répartition du financement de la dette:
| Type de dette | Pourcentage |
|---|---|
| Facilité de crédit renouvelable | 45% |
| Prêts à terme | 35% |
| Notes convertibles | 20% |
Sources de financement en actions:
- Équité levée au cours du dernier exercice: 87,6 millions de dollars
- Nombre d'actions en circulation: 64,2 millions
- Capitalisation boursière: 1,2 milliard de dollars
Évaluation des liquidités Alkami Technology, Inc. (ALKT)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
Au quatrième trimestre 2023, les mesures de liquidité financière de la société révèlent des informations critiques pour les investisseurs.
Positions de liquidité actuelles
| Métrique de liquidité | Valeur | Interprétation |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.85 | Indique une couverture d'actifs à court terme suffisante |
| Rapport rapide | 1.42 | Démontre une forte position d'actifs liquides |
Analyse du fonds de roulement
Les tendances du fonds de roulement montrent:
- Fonds de roulement: 63,4 millions de dollars
- Croissance du fonds de roulement d'une année sur l'autre: 18.2%
- Ratio de fonds de roulement net: 0.92
Compte de flux de trésorerie Overview
| Catégorie de trésorerie | Montant |
|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 47,6 millions de dollars |
| Investir des flux de trésorerie | - 22,3 millions de dollars |
| Financement des flux de trésorerie | 12,1 millions de dollars |
Forces de liquidité
- Equivalents en espèces et en espèces: 156,7 millions de dollars
- Investissements à court terme: 87,3 millions de dollars
- Ratio dette / capital-investissement: 0.45
Considérations de liquidité potentielles
- Ratio de couverture d'intérêt: 3.6x
- Les ventes de jours en cours: 42 jours
- Cycle de conversion en espèces: 35 jours
Alkami Technology, Inc. (ALKT) est-il surévalué ou sous-évalué?
Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?
Les mesures financières actuelles donnent un aperçu de l'évaluation de l'entreprise:
| Métrique d'évaluation | Valeur actuelle |
|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | -16.52 |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 4.68 |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | -27.89 |
Analyse des performances du cours des actions:
- 52 semaines de bas: $14.25
- 52 semaines de haut: $33.24
- Prix actuel de l'action: $22.47
- Changement de prix du début de l'année: -12.3%
Répartition des recommandations des analystes:
| Recommandation | Nombre d'analystes | Pourcentage |
|---|---|---|
| Acheter | 4 | 44% |
| Prise | 3 | 33% |
| Vendre | 2 | 22% |
Informations sur l'évaluation supplémentaires:
- Capitalisation boursière: 1,24 milliard de dollars
- Ratio de prix / bénéfice à terme: -22.16
- Ratio de prix / de vente: 6.42
Risques clés face à Alkami Technology, Inc. (ALKT)
Facteurs de risque
L'entreprise fait face à de multiples dimensions de risque critiques qui pourraient avoir un impact significatif sur sa performance financière et son positionnement stratégique.
Marché et risques concurrentiels
| Catégorie de risque | Impact potentiel | Gravité |
|---|---|---|
| Concurrence sur le marché | Rivalité de technologie bancaire intense | Haut |
| Perturbation technologique | Paysage de transformation numérique rapide | Modéré |
| Concentration du client | 75% Revenus des principales institutions financières | Significatif |
Risques financiers
- Volatilité des revenus de 12,4 millions de dollars au quatrième trimestre 2023
- Perte nette 14,2 millions de dollars pour l'exercice 2023
- Taux de brûlure en espèces en moyenne 3,5 millions de dollars trimestriel
Risques opérationnels
Les principaux défis opérationnels comprennent:
- Vulnérabilités de la cybersécurité
- Complexités de conformité réglementaire
- Évolutivité des infrastructures technologiques
Risques de conformité réglementaire
| Domaine réglementaire | Défi de conformité | Impact financier potentiel |
|---|---|---|
| Règlements bancaires | Exigences de technologie financière complexe | 2,1 millions de dollars Coûts de conformité potentiels |
| Confidentialité des données | GDPR et CCPA Compliance | 1,7 million de dollars investissement annuel |
Perspectives de croissance futures pour Alkami Technology, Inc. (ALKT)
Opportunités de croissance
La trajectoire de croissance de l'entreprise est soutenue par plusieurs initiatives stratégiques clés et dynamique du marché:
- Taille du marché de la plate-forme bancaire numérique: devrait atteindre 18,7 milliards de dollars d'ici 2030
- Taux de croissance annuel composé projeté (TCAC): 13.5% De 2022 à 2030
- Marché total adressable pour les solutions bancaires numériques: approximativement 22,4 milliards de dollars
| Métrique de croissance | Valeur 2023 | 2024 projection |
|---|---|---|
| Revenus annuels | 239,7 millions de dollars | 276,5 millions de dollars |
| Taux d'acquisition des clients | 25 nouvelles institutions financières | 35-40 nouvelles institutions projetées |
| Investissement d'expansion des produits | 42,3 millions de dollars | 58,6 millions de dollars |
Les domaines de mise au point de croissance stratégique comprennent:
- Expansion des capacités de plate-forme bancaire numérique
- Améliorer les technologies de personnalisation axées sur l'IA
- Augmentation des partenariats d'institution financière au niveau de l'entreprise
| Segment de marché | Pénétration actuelle | Potentiel de croissance |
|---|---|---|
| Banques de taille moyenne | 38% | 52% d'ici 2025 |
| Coopératives de crédit | 22% | 35% d'ici 2025 |
| Banques communautaires | 15% | 28% d'ici 2025 |
Les principaux avantages concurrentiels incluent une infrastructure technologique propriétaire et des protocoles de sécurité robustes.
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