Alkami Technology, Inc. (ALKT) Bundle
Comprensión de Alkami Technology, Inc. (ALKT) Fluk de ingresos
Análisis de ingresos
En el año fiscal 2023, la compañía reportó ingresos totales de $ 244.7 millones, representando un 23% de crecimiento año tras año del año anterior.
| Fuente de ingresos | Contribución 2023 | Porcentaje de ingresos totales |
|---|---|---|
| Licencia de software | $ 156.3 millones | 63.9% |
| Servicios profesionales | $ 52.4 millones | 21.4% |
| Suscripción en la nube | $ 36.0 millones | 14.7% |
Las ideas clave de ingresos para 2023 incluyen:
- Los ingresos recurrentes anuales totales (ARR) alcanzaron $ 267.1 millones
- Los ingresos por suscripción en la nube crecieron 32% año tras año
- Los ingresos por servicios profesionales aumentaron por 19%
Desglose de ingresos geográficos para 2023:
| Región | Ganancia | Porcentaje |
|---|---|---|
| Estados Unidos | $ 218.6 millones | 89.3% |
| Mercados internacionales | $ 26.1 millones | 10.7% |
La compañía agregó 88 NET NEW CLIENTES ENTERPRISE en 2023, llevando el recuento total de clientes empresariales a 572.
Una inmersión profunda en Alkami Technology, Inc. (ALKT) Rentabilidad
Análisis de métricas de rentabilidad
El desempeño financiero para la compañía de tecnología revela información crítica de rentabilidad para los inversores.
| Métrica de rentabilidad | Valor 2023 | Valor 2022 |
|---|---|---|
| Margen de beneficio bruto | 83.4% | 81.2% |
| Margen de beneficio operativo | -12.6% | -18.3% |
| Margen de beneficio neto | -14.2% | -20.1% |
Las observaciones clave de rentabilidad incluyen:
- El margen de beneficio bruto aumentó por 2.2 puntos porcentuales
- Pérdidas operativas estrechadas de -18.3% a -12.6%
- El ingreso neto mejorado por 5.9 puntos porcentuales
Las métricas de eficiencia operativa demuestran una gestión financiera progresiva:
| Métrica de eficiencia | 2023 rendimiento |
|---|---|
| Crecimiento de ingresos | 22.7% |
| Relación de gastos operativos | 95.6% |
Deuda versus capital: cómo Alkami Technology, Inc. (ALKT) financia su crecimiento
Análisis de la estructura de deuda versus capital
A partir del cuarto trimestre de 2023, la estructura financiera de la compañía revela información clave sobre su posicionamiento de deuda y capital:
| Métrico de deuda | Cantidad |
|---|---|
| Deuda total a largo plazo | $ 213.4 millones |
| Deuda a corto plazo | $ 42.7 millones |
| Equidad total de los accionistas | $ 456.9 millones |
| Relación deuda / capital | 0.56 |
Las características clave de la deuda y la equidad incluyen:
- Calificación crediticia: BB- por Standard & Poor's
- Tasa de interés promedio ponderada sobre la deuda: 5.3%
- Refinanciación de la deuda más reciente: octubre de 2023
Desglose de financiamiento de la deuda:
| Tipo de deuda | Porcentaje |
|---|---|
| Facilidad de crédito giratorio | 45% |
| Préstamos a plazo | 35% |
| Notas convertibles | 20% |
Fuentes de financiación de capital:
- Equidad recaudada en el último año fiscal: $ 87.6 millones
- Número de acciones en circulación: 64.2 millones
- Capitalización de mercado: $ 1.2 mil millones
Evaluación de la liquidez de Alkami Technology, Inc. (ALKT)
Análisis de liquidez y solvencia
A partir del cuarto trimestre de 2023, las métricas de liquidez financiera de la compañía revelan ideas críticas para los inversores.
Posiciones de liquidez actuales
| Liquidez métrica | Valor | Interpretación |
|---|---|---|
| Relación actual | 1.85 | Indica suficiente cobertura de activos a corto plazo |
| Relación rápida | 1.42 | Demuestra una fuerte posición de activo líquido |
Análisis de capital de trabajo
Show de tendencias de capital de trabajo:
- Capital de explotación: $ 63.4 millones
- Crecimiento de capital de trabajo año tras año: 18.2%
- Relación neta de capital de trabajo: 0.92
Estado de flujo de caja Overview
| Categoría de flujo de caja | Cantidad |
|---|---|
| Flujo de caja operativo | $ 47.6 millones |
| Invertir flujo de caja | -$ 22.3 millones |
| Financiamiento de flujo de caja | $ 12.1 millones |
Fortalezas de liquidez
- Equivalentes de efectivo y efectivo: $ 156.7 millones
- Inversiones a corto plazo: $ 87.3 millones
- Relación deuda / capital: 0.45
Consideraciones potenciales de liquidez
- Relación de cobertura de interés: 3.6x
- Días de ventas pendientes: 42 días
- Ciclo de conversión de efectivo: 35 días
¿Alkami Technology, Inc. (ALKT) está sobrevaluado o infravalorado?
Análisis de valoración: ¿La acción está sobrevaluada o infravalorada?
Las métricas financieras actuales proporcionan información sobre la valoración de la empresa:
| Métrica de valoración | Valor actual |
|---|---|
| Relación de precio a ganancias (P/E) | -16.52 |
| Relación de precio a libro (P/B) | 4.68 |
| Valor empresarial/EBITDA | -27.89 |
Análisis de rendimiento del precio de las acciones:
- Bajo de 52 semanas: $14.25
- 52 semanas de altura: $33.24
- Precio actual de las acciones: $22.47
- Cambio de precios hasta la fecha: -12.3%
Desglose de recomendaciones de analistas:
| Recomendación | Número de analistas | Porcentaje |
|---|---|---|
| Comprar | 4 | 44% |
| Sostener | 3 | 33% |
| Vender | 2 | 22% |
Insights de valoración adicional:
- Capitalización de mercado: $ 1.24 mil millones
- Relación de precio a ganancias a plazo: -22.16
- Relación de precio/ventas: 6.42
Riesgos clave que enfrenta Alkami Technology, Inc. (ALKT)
Factores de riesgo
La compañía enfrenta múltiples dimensiones de riesgo crítico que podrían afectar materialmente su desempeño financiero y posicionamiento estratégico.
Mercado y riesgos competitivos
| Categoría de riesgo | Impacto potencial | Gravedad |
|---|---|---|
| Competencia de mercado | Rivalidad de tecnología bancaria intensa | Alto |
| Interrupción tecnológica | Panorama de transformación digital rápida | Moderado |
| Concentración de clientes | 75% Ingresos de las principales instituciones financieras | Significativo |
Riesgos financieros
- Volatilidad de ingresos de $ 12.4 millones en el cuarto trimestre de 2023
- Pérdida neta de $ 14.2 millones para el año fiscal 2023
- Promedio de tarifas de quemaduras de efectivo $ 3.5 millones trimestral
Riesgos operativos
Los desafíos operativos clave incluyen:
- Vulnerabilidades de ciberseguridad
- Complejidades de cumplimiento regulatoria
- Escalabilidad de infraestructura tecnológica
Riesgos de cumplimiento regulatorio
| Dominio regulatorio | Desafío de cumplimiento | Impacto financiero potencial |
|---|---|---|
| Regulaciones bancarias | Requisitos complejos de tecnología financiera | $ 2.1 millones Costos potenciales de cumplimiento |
| Privacidad de datos | GDPR y CCPA Cumplimiento | $ 1.7 millones inversión anual |
Perspectivas de crecimiento futuro para Alkami Technology, Inc. (ALKT)
Oportunidades de crecimiento
La trayectoria de crecimiento de la compañía está respaldada por varias iniciativas estratégicas clave y dinámica del mercado:
- Tamaño del mercado de la plataforma de banca digital: se espera llegar $ 18.7 mil millones para 2030
- Tasa de crecimiento anual compuesto proyectado (CAGR): 13.5% De 2022 a 2030
- Mercado total direccionable para soluciones de banca digital: aproximadamente $ 22.4 mil millones
| Métrico de crecimiento | Valor 2023 | 2024 proyección |
|---|---|---|
| Ingresos anuales | $ 239.7 millones | $ 276.5 millones |
| Tasa de adquisición de clientes | 25 nuevas instituciones financieras | 35-40 nuevas instituciones proyectadas |
| Inversión de expansión del producto | $ 42.3 millones | $ 58.6 millones |
Las áreas de enfoque de crecimiento estratégico incluyen:
- Expandir las capacidades de la plataforma de banca digital
- Mejorar las tecnologías de personalización impulsadas por la IA
- Aumento de asociaciones de instituciones financieras de nivel empresarial
| Segmento de mercado | Penetración actual | Potencial de crecimiento |
|---|---|---|
| Bancos de tamaño mediano | 38% | 52% para 2025 |
| Coeficientes de crédito | 22% | 35% para 2025 |
| Bancos comunitarios | 15% | 28% para 2025 |
Las ventajas competitivas clave incluyen infraestructura tecnológica patentada y protocolos de seguridad sólidos.
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