Alkami Technology, Inc. (ALKT) Bundle
Comprensión de Alkami Technology, Inc. (ALKT) Fluk de ingresos
Análisis de ingresos
En el año fiscal 2023, la compañía reportó ingresos totales de $ 244.7 millones, representando un 23% de crecimiento año tras año del año anterior.
Fuente de ingresos | Contribución 2023 | Porcentaje de ingresos totales |
---|---|---|
Licencia de software | $ 156.3 millones | 63.9% |
Servicios profesionales | $ 52.4 millones | 21.4% |
Suscripción en la nube | $ 36.0 millones | 14.7% |
Las ideas clave de ingresos para 2023 incluyen:
- Los ingresos recurrentes anuales totales (ARR) alcanzaron $ 267.1 millones
- Los ingresos por suscripción en la nube crecieron 32% año tras año
- Los ingresos por servicios profesionales aumentaron por 19%
Desglose de ingresos geográficos para 2023:
Región | Ganancia | Porcentaje |
---|---|---|
Estados Unidos | $ 218.6 millones | 89.3% |
Mercados internacionales | $ 26.1 millones | 10.7% |
La compañía agregó 88 NET NEW CLIENTES ENTERPRISE en 2023, llevando el recuento total de clientes empresariales a 572.
Una inmersión profunda en Alkami Technology, Inc. (ALKT) Rentabilidad
Análisis de métricas de rentabilidad
El desempeño financiero para la compañía de tecnología revela información crítica de rentabilidad para los inversores.
Métrica de rentabilidad | Valor 2023 | Valor 2022 |
---|---|---|
Margen de beneficio bruto | 83.4% | 81.2% |
Margen de beneficio operativo | -12.6% | -18.3% |
Margen de beneficio neto | -14.2% | -20.1% |
Las observaciones clave de rentabilidad incluyen:
- El margen de beneficio bruto aumentó por 2.2 puntos porcentuales
- Pérdidas operativas estrechadas de -18.3% a -12.6%
- El ingreso neto mejorado por 5.9 puntos porcentuales
Las métricas de eficiencia operativa demuestran una gestión financiera progresiva:
Métrica de eficiencia | 2023 rendimiento |
---|---|
Crecimiento de ingresos | 22.7% |
Relación de gastos operativos | 95.6% |
Deuda versus capital: cómo Alkami Technology, Inc. (ALKT) financia su crecimiento
Análisis de la estructura de deuda versus capital
A partir del cuarto trimestre de 2023, la estructura financiera de la compañía revela información clave sobre su posicionamiento de deuda y capital:
Métrico de deuda | Cantidad |
---|---|
Deuda total a largo plazo | $ 213.4 millones |
Deuda a corto plazo | $ 42.7 millones |
Equidad total de los accionistas | $ 456.9 millones |
Relación deuda / capital | 0.56 |
Las características clave de la deuda y la equidad incluyen:
- Calificación crediticia: BB- por Standard & Poor's
- Tasa de interés promedio ponderada sobre la deuda: 5.3%
- Refinanciación de la deuda más reciente: octubre de 2023
Desglose de financiamiento de la deuda:
Tipo de deuda | Porcentaje |
---|---|
Facilidad de crédito giratorio | 45% |
Préstamos a plazo | 35% |
Notas convertibles | 20% |
Fuentes de financiación de capital:
- Equidad recaudada en el último año fiscal: $ 87.6 millones
- Número de acciones en circulación: 64.2 millones
- Capitalización de mercado: $ 1.2 mil millones
Evaluación de la liquidez de Alkami Technology, Inc. (ALKT)
Análisis de liquidez y solvencia
A partir del cuarto trimestre de 2023, las métricas de liquidez financiera de la compañía revelan ideas críticas para los inversores.
Posiciones de liquidez actuales
Liquidez métrica | Valor | Interpretación |
---|---|---|
Relación actual | 1.85 | Indica suficiente cobertura de activos a corto plazo |
Relación rápida | 1.42 | Demuestra una fuerte posición de activo líquido |
Análisis de capital de trabajo
Show de tendencias de capital de trabajo:
- Capital de explotación: $ 63.4 millones
- Crecimiento de capital de trabajo año tras año: 18.2%
- Relación neta de capital de trabajo: 0.92
Estado de flujo de caja Overview
Categoría de flujo de caja | Cantidad |
---|---|
Flujo de caja operativo | $ 47.6 millones |
Invertir flujo de caja | -$ 22.3 millones |
Financiamiento de flujo de caja | $ 12.1 millones |
Fortalezas de liquidez
- Equivalentes de efectivo y efectivo: $ 156.7 millones
- Inversiones a corto plazo: $ 87.3 millones
- Relación deuda / capital: 0.45
Consideraciones potenciales de liquidez
- Relación de cobertura de interés: 3.6x
- Días de ventas pendientes: 42 días
- Ciclo de conversión de efectivo: 35 días
¿Alkami Technology, Inc. (ALKT) está sobrevaluado o infravalorado?
Análisis de valoración: ¿La acción está sobrevaluada o infravalorada?
Las métricas financieras actuales proporcionan información sobre la valoración de la empresa:
Métrica de valoración | Valor actual |
---|---|
Relación de precio a ganancias (P/E) | -16.52 |
Relación de precio a libro (P/B) | 4.68 |
Valor empresarial/EBITDA | -27.89 |
Análisis de rendimiento del precio de las acciones:
- Bajo de 52 semanas: $14.25
- 52 semanas de altura: $33.24
- Precio actual de las acciones: $22.47
- Cambio de precios hasta la fecha: -12.3%
Desglose de recomendaciones de analistas:
Recomendación | Número de analistas | Porcentaje |
---|---|---|
Comprar | 4 | 44% |
Sostener | 3 | 33% |
Vender | 2 | 22% |
Insights de valoración adicional:
- Capitalización de mercado: $ 1.24 mil millones
- Relación de precio a ganancias a plazo: -22.16
- Relación de precio/ventas: 6.42
Riesgos clave que enfrenta Alkami Technology, Inc. (ALKT)
Factores de riesgo
La compañía enfrenta múltiples dimensiones de riesgo crítico que podrían afectar materialmente su desempeño financiero y posicionamiento estratégico.
Mercado y riesgos competitivos
Categoría de riesgo | Impacto potencial | Gravedad |
---|---|---|
Competencia de mercado | Rivalidad de tecnología bancaria intensa | Alto |
Interrupción tecnológica | Panorama de transformación digital rápida | Moderado |
Concentración de clientes | 75% Ingresos de las principales instituciones financieras | Significativo |
Riesgos financieros
- Volatilidad de ingresos de $ 12.4 millones en el cuarto trimestre de 2023
- Pérdida neta de $ 14.2 millones para el año fiscal 2023
- Promedio de tarifas de quemaduras de efectivo $ 3.5 millones trimestral
Riesgos operativos
Los desafíos operativos clave incluyen:
- Vulnerabilidades de ciberseguridad
- Complejidades de cumplimiento regulatoria
- Escalabilidad de infraestructura tecnológica
Riesgos de cumplimiento regulatorio
Dominio regulatorio | Desafío de cumplimiento | Impacto financiero potencial |
---|---|---|
Regulaciones bancarias | Requisitos complejos de tecnología financiera | $ 2.1 millones Costos potenciales de cumplimiento |
Privacidad de datos | GDPR y CCPA Cumplimiento | $ 1.7 millones inversión anual |
Perspectivas de crecimiento futuro para Alkami Technology, Inc. (ALKT)
Oportunidades de crecimiento
La trayectoria de crecimiento de la compañía está respaldada por varias iniciativas estratégicas clave y dinámica del mercado:
- Tamaño del mercado de la plataforma de banca digital: se espera llegar $ 18.7 mil millones para 2030
- Tasa de crecimiento anual compuesto proyectado (CAGR): 13.5% De 2022 a 2030
- Mercado total direccionable para soluciones de banca digital: aproximadamente $ 22.4 mil millones
Métrico de crecimiento | Valor 2023 | 2024 proyección |
---|---|---|
Ingresos anuales | $ 239.7 millones | $ 276.5 millones |
Tasa de adquisición de clientes | 25 nuevas instituciones financieras | 35-40 nuevas instituciones proyectadas |
Inversión de expansión del producto | $ 42.3 millones | $ 58.6 millones |
Las áreas de enfoque de crecimiento estratégico incluyen:
- Expandir las capacidades de la plataforma de banca digital
- Mejorar las tecnologías de personalización impulsadas por la IA
- Aumento de asociaciones de instituciones financieras de nivel empresarial
Segmento de mercado | Penetración actual | Potencial de crecimiento |
---|---|---|
Bancos de tamaño mediano | 38% | 52% para 2025 |
Coeficientes de crédito | 22% | 35% para 2025 |
Bancos comunitarios | 15% | 28% para 2025 |
Las ventajas competitivas clave incluyen infraestructura tecnológica patentada y protocolos de seguridad sólidos.
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