Desglosando Alkami Technology, Inc. (ALKT) Salud financiera: información clave para los inversores

Desglosando Alkami Technology, Inc. (ALKT) Salud financiera: información clave para los inversores

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Comprensión de Alkami Technology, Inc. (ALKT) Fluk de ingresos

Análisis de ingresos

En el año fiscal 2023, la compañía reportó ingresos totales de $ 244.7 millones, representando un 23% de crecimiento año tras año del año anterior.

Fuente de ingresos Contribución 2023 Porcentaje de ingresos totales
Licencia de software $ 156.3 millones 63.9%
Servicios profesionales $ 52.4 millones 21.4%
Suscripción en la nube $ 36.0 millones 14.7%

Las ideas clave de ingresos para 2023 incluyen:

  • Los ingresos recurrentes anuales totales (ARR) alcanzaron $ 267.1 millones
  • Los ingresos por suscripción en la nube crecieron 32% año tras año
  • Los ingresos por servicios profesionales aumentaron por 19%

Desglose de ingresos geográficos para 2023:

Región Ganancia Porcentaje
Estados Unidos $ 218.6 millones 89.3%
Mercados internacionales $ 26.1 millones 10.7%

La compañía agregó 88 NET NEW CLIENTES ENTERPRISE en 2023, llevando el recuento total de clientes empresariales a 572.




Una inmersión profunda en Alkami Technology, Inc. (ALKT) Rentabilidad

Análisis de métricas de rentabilidad

El desempeño financiero para la compañía de tecnología revela información crítica de rentabilidad para los inversores.

Métrica de rentabilidad Valor 2023 Valor 2022
Margen de beneficio bruto 83.4% 81.2%
Margen de beneficio operativo -12.6% -18.3%
Margen de beneficio neto -14.2% -20.1%

Las observaciones clave de rentabilidad incluyen:

  • El margen de beneficio bruto aumentó por 2.2 puntos porcentuales
  • Pérdidas operativas estrechadas de -18.3% a -12.6%
  • El ingreso neto mejorado por 5.9 puntos porcentuales

Las métricas de eficiencia operativa demuestran una gestión financiera progresiva:

Métrica de eficiencia 2023 rendimiento
Crecimiento de ingresos 22.7%
Relación de gastos operativos 95.6%



Deuda versus capital: cómo Alkami Technology, Inc. (ALKT) financia su crecimiento

Análisis de la estructura de deuda versus capital

A partir del cuarto trimestre de 2023, la estructura financiera de la compañía revela información clave sobre su posicionamiento de deuda y capital:

Métrico de deuda Cantidad
Deuda total a largo plazo $ 213.4 millones
Deuda a corto plazo $ 42.7 millones
Equidad total de los accionistas $ 456.9 millones
Relación deuda / capital 0.56

Las características clave de la deuda y la equidad incluyen:

  • Calificación crediticia: BB- por Standard & Poor's
  • Tasa de interés promedio ponderada sobre la deuda: 5.3%
  • Refinanciación de la deuda más reciente: octubre de 2023

Desglose de financiamiento de la deuda:

Tipo de deuda Porcentaje
Facilidad de crédito giratorio 45%
Préstamos a plazo 35%
Notas convertibles 20%

Fuentes de financiación de capital:

  • Equidad recaudada en el último año fiscal: $ 87.6 millones
  • Número de acciones en circulación: 64.2 millones
  • Capitalización de mercado: $ 1.2 mil millones



Evaluación de la liquidez de Alkami Technology, Inc. (ALKT)

Análisis de liquidez y solvencia

A partir del cuarto trimestre de 2023, las métricas de liquidez financiera de la compañía revelan ideas críticas para los inversores.

Posiciones de liquidez actuales

Liquidez métrica Valor Interpretación
Relación actual 1.85 Indica suficiente cobertura de activos a corto plazo
Relación rápida 1.42 Demuestra una fuerte posición de activo líquido

Análisis de capital de trabajo

Show de tendencias de capital de trabajo:

  • Capital de explotación: $ 63.4 millones
  • Crecimiento de capital de trabajo año tras año: 18.2%
  • Relación neta de capital de trabajo: 0.92

Estado de flujo de caja Overview

Categoría de flujo de caja Cantidad
Flujo de caja operativo $ 47.6 millones
Invertir flujo de caja -$ 22.3 millones
Financiamiento de flujo de caja $ 12.1 millones

Fortalezas de liquidez

  • Equivalentes de efectivo y efectivo: $ 156.7 millones
  • Inversiones a corto plazo: $ 87.3 millones
  • Relación deuda / capital: 0.45

Consideraciones potenciales de liquidez

  • Relación de cobertura de interés: 3.6x
  • Días de ventas pendientes: 42 días
  • Ciclo de conversión de efectivo: 35 días



¿Alkami Technology, Inc. (ALKT) está sobrevaluado o infravalorado?

Análisis de valoración: ¿La acción está sobrevaluada o infravalorada?

Las métricas financieras actuales proporcionan información sobre la valoración de la empresa:

Métrica de valoración Valor actual
Relación de precio a ganancias (P/E) -16.52
Relación de precio a libro (P/B) 4.68
Valor empresarial/EBITDA -27.89

Análisis de rendimiento del precio de las acciones:

  • Bajo de 52 semanas: $14.25
  • 52 semanas de altura: $33.24
  • Precio actual de las acciones: $22.47
  • Cambio de precios hasta la fecha: -12.3%

Desglose de recomendaciones de analistas:

Recomendación Número de analistas Porcentaje
Comprar 4 44%
Sostener 3 33%
Vender 2 22%

Insights de valoración adicional:

  • Capitalización de mercado: $ 1.24 mil millones
  • Relación de precio a ganancias a plazo: -22.16
  • Relación de precio/ventas: 6.42



Riesgos clave que enfrenta Alkami Technology, Inc. (ALKT)

Factores de riesgo

La compañía enfrenta múltiples dimensiones de riesgo crítico que podrían afectar materialmente su desempeño financiero y posicionamiento estratégico.

Mercado y riesgos competitivos

Categoría de riesgo Impacto potencial Gravedad
Competencia de mercado Rivalidad de tecnología bancaria intensa Alto
Interrupción tecnológica Panorama de transformación digital rápida Moderado
Concentración de clientes 75% Ingresos de las principales instituciones financieras Significativo

Riesgos financieros

  • Volatilidad de ingresos de $ 12.4 millones en el cuarto trimestre de 2023
  • Pérdida neta de $ 14.2 millones para el año fiscal 2023
  • Promedio de tarifas de quemaduras de efectivo $ 3.5 millones trimestral

Riesgos operativos

Los desafíos operativos clave incluyen:

  • Vulnerabilidades de ciberseguridad
  • Complejidades de cumplimiento regulatoria
  • Escalabilidad de infraestructura tecnológica

Riesgos de cumplimiento regulatorio

Dominio regulatorio Desafío de cumplimiento Impacto financiero potencial
Regulaciones bancarias Requisitos complejos de tecnología financiera $ 2.1 millones Costos potenciales de cumplimiento
Privacidad de datos GDPR y CCPA Cumplimiento $ 1.7 millones inversión anual



Perspectivas de crecimiento futuro para Alkami Technology, Inc. (ALKT)

Oportunidades de crecimiento

La trayectoria de crecimiento de la compañía está respaldada por varias iniciativas estratégicas clave y dinámica del mercado:

  • Tamaño del mercado de la plataforma de banca digital: se espera llegar $ 18.7 mil millones para 2030
  • Tasa de crecimiento anual compuesto proyectado (CAGR): 13.5% De 2022 a 2030
  • Mercado total direccionable para soluciones de banca digital: aproximadamente $ 22.4 mil millones
Métrico de crecimiento Valor 2023 2024 proyección
Ingresos anuales $ 239.7 millones $ 276.5 millones
Tasa de adquisición de clientes 25 nuevas instituciones financieras 35-40 nuevas instituciones proyectadas
Inversión de expansión del producto $ 42.3 millones $ 58.6 millones

Las áreas de enfoque de crecimiento estratégico incluyen:

  • Expandir las capacidades de la plataforma de banca digital
  • Mejorar las tecnologías de personalización impulsadas por la IA
  • Aumento de asociaciones de instituciones financieras de nivel empresarial
Segmento de mercado Penetración actual Potencial de crecimiento
Bancos de tamaño mediano 38% 52% para 2025
Coeficientes de crédito 22% 35% para 2025
Bancos comunitarios 15% 28% para 2025

Las ventajas competitivas clave incluyen infraestructura tecnológica patentada y protocolos de seguridad sólidos.

DCF model

Alkami Technology, Inc. (ALKT) DCF Excel Template

    5-Year Financial Model

    40+ Charts & Metrics

    DCF & Multiple Valuation

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