Alkami Technology, Inc. (ALKT) Bundle
فهم تدفقات إيرادات Alkami Technology ، Inc.
تحليل الإيرادات
في السنة المالية 2023 ، أبلغت الشركة عن إيرادات إجمالية 244.7 مليون دولار، يمثل أ 23 ٪ نمو على أساس سنوي من العام السابق.
| مصدر الإيرادات | 2023 المساهمة | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| ترخيص البرامج | 156.3 مليون دولار | 63.9% |
| الخدمات المهنية | 52.4 مليون دولار | 21.4% |
| الاشتراك السحابي | 36.0 مليون دولار | 14.7% |
تشمل رؤى الإيرادات الرئيسية لعام 2023:
- وصلت إجمالي الإيرادات السنوية المتكررة (ARR) 267.1 مليون دولار
- نمت إيرادات الاشتراك السحابي 32 ٪ على أساس سنوي
- زادت إيرادات الخدمات المهنية عن طريق 19%
انهيار الإيرادات الجغرافية لعام 2023:
| منطقة | ربح | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| الولايات المتحدة | 218.6 مليون دولار | 89.3% |
| الأسواق الدولية | 26.1 مليون دولار | 10.7% |
وأضافت الشركة 88 NET NEW ENTERPRISE في عام 2023 ، جلب إجمالي عدد عملاء Enterprise إلى 572.
غوص عميق في الربحية في Alkami Technology ، Inc. (ALKT)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي لشركة التكنولوجيا عن رؤى ربحية مهمة للمستثمرين.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 83.4% | 81.2% |
| هامش الربح التشغيلي | -12.6% | -18.3% |
| صافي هامش الربح | -14.2% | -20.1% |
تشمل ملاحظات الربحية الرئيسية:
- زاد هامش الربح الإجمالي 2.2 نقطة مئوية
- ضاقت خسائر التشغيل من -18.3 ٪ إلى -12.6 ٪
- صافي الدخل تحسن بواسطة 5.9 نقاط مئوية
تُظهر مقاييس الكفاءة التشغيلية الإدارة المالية التقدمية:
| مقياس الكفاءة | 2023 الأداء |
|---|---|
| نمو الإيرادات | 22.7% |
| نسبة مصاريف التشغيل | 95.6% |
الديون مقابل الأسهم: كيف تقوم Alkami Technology ، Inc. (ALKT) بتمويل نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من Q4 2023 ، يكشف الهيكل المالي للشركة عن رؤى أساسية في ديونها وتحديد المواقع:
| مقياس الديون | كمية |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 213.4 مليون دولار |
| ديون قصيرة الأجل | 42.7 مليون دولار |
| إجمالي أسهم المساهمين | 456.9 مليون دولار |
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.56 |
تتضمن خصائص الديون الرئيسية وخصائص الأسهم:
- التصنيف الائتماني: BB- بواسطة Standard & Poor's
- متوسط معدل الفائدة المرجح على الديون: 5.3%
- أحدث الديون إعادة تمويل: أكتوبر 2023
انهيار تمويل الديون:
| نوع الدين | نسبة مئوية |
|---|---|
| التسهيلات الائتمانية الدوارة | 45% |
| قروض الأجل | 35% |
| ملاحظات قابلة للتحويل | 20% |
مصادر تمويل الأسهم:
- أثيرت الأسهم في السنة المالية الماضية: 87.6 مليون دولار
- عدد الأسهم المعلقة: 64.2 مليون
- القيمة السوقية: 1.2 مليار دولار
تقييم سيولة Alkami Technology ، Inc. (ALKT)
تحليل السيولة والملاءة
اعتبارًا من Q4 2023 ، تكشف مقاييس السيولة المالية للشركة عن رؤى حرجة للمستثمرين.
مواقف السيولة الحالية
| مقياس السيولة | قيمة | تفسير |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.85 | يشير إلى تغطية الأصول قصيرة الأجل كافية |
| نسبة سريعة | 1.42 | يوضح موقف الأصول السائلة القوية |
تحليل رأس المال العامل
عرض اتجاهات رأس المال العامل:
- رأس المال العامل: 63.4 مليون دولار
- نمو رأس المال العامل على أساس سنوي: 18.2%
- صافي نسبة رأس المال العامل: 0.92
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | كمية |
|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 47.6 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | -22.3 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | 12.1 مليون دولار |
نقاط قوة السيولة
- النقد والمكافئات النقدية: 156.7 مليون دولار
- استثمارات قصيرة الأجل: 87.3 مليون دولار
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 0.45
اعتبارات السيولة المحتملة
- نسبة تغطية الفائدة: 3.6x
- مبيعات أيام معلقة: 42 يومًا
- دورة تحويل النقد: 35 يومًا
هل Alkami Technology ، Inc. (ALKT) مبالغ فيه أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
توفر المقاييس المالية الحالية نظرة ثاقبة على تقييم الشركة:
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | -16.52 |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 4.68 |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | -27.89 |
تحليل أداء سعر السهم:
- منخفض 52 أسبوعًا: $14.25
- ارتفاع 52 أسبوعًا: $33.24
- سعر السهم الحالي: $22.47
- تغيير السعر سنة إلى تاريخ: -12.3%
توصيات المحللين انهيار:
| توصية | عدد المحللين | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| يشتري | 4 | 44% |
| يمسك | 3 | 33% |
| يبيع | 2 | 22% |
رؤى تقييم إضافية:
- القيمة السوقية: 1.24 مليار دولار
- نسبة السعر إلى الأرباح إلى الأمام: -22.16
- نسبة السعر/المبيعات: 6.42
المخاطر الرئيسية التي تواجه تقنية Alkami ، Inc. (ALKT)
عوامل الخطر
تواجه الشركة أبعاد مخاطر متعددة يمكن أن تؤثر ماديًا على أدائها المالي وتحديد المواقع الاستراتيجية.
السوق والمخاطر التنافسية
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | خطورة |
|---|---|---|
| مسابقة السوق | تنافس التكنولوجيا المصرفية المكثفة | عالي |
| تعطيل التكنولوجيا | مشهد التحول الرقمي السريع | معتدل |
| تركيز العملاء | 75% إيرادات من أفضل المؤسسات المالية | بارِز |
المخاطر المالية
- تقلب الإيرادات من 12.4 مليون دولار في Q4 2023
- صافي الخسارة 14.2 مليون دولار للسنة المالية 2023
- متوسط معدل الحرق النقدي 3.5 مليون دولار ربع سنوي
المخاطر التشغيلية
تشمل التحديات التشغيلية الرئيسية:
- ثغرات الأمن السيبراني
- تعقيدات الامتثال التنظيمية
- بنية تحتية التكنولوجيا قابلية التوسع
مخاطر الامتثال التنظيمية
| المجال التنظيمي | تحدي الامتثال | التأثير المالي المحتمل |
|---|---|---|
| اللوائح المصرفية | متطلبات التكنولوجيا المالية المعقدة | 2.1 مليون دولار تكاليف الامتثال المحتملة |
| خصوصية البيانات | إجمالي الناتج المحلي و CCPA الامتثال | 1.7 مليون دولار الاستثمار السنوي |
آفاق النمو المستقبلية لـ Alkami Technology ، Inc. (ALKT)
فرص النمو
يتم دعم مسار نمو الشركة من خلال العديد من المبادرات الإستراتيجية الرئيسية وديناميات السوق:
- حجم سوق منصة الخدمات المصرفية الرقمية: من المتوقع أن تصل 18.7 مليار دولار بحلول عام 2030
- معدل النمو السنوي المركب المتوقع (CAGR): 13.5% من 2022 إلى 2030
- إجمالي السوق القابل للعنونة للحلول المصرفية الرقمية: تقريبا 22.4 مليار دولار
| مقياس النمو | 2023 القيمة | 2024 الإسقاط |
|---|---|---|
| الإيرادات السنوية | 239.7 مليون دولار | 276.5 مليون دولار |
| معدل اكتساب العملاء | 25 مؤسسات مالية جديدة | 35-40 مؤسسات جديدة متوقعة |
| استثمار توسيع المنتج | 42.3 مليون دولار | 58.6 مليون دولار |
تشمل مجالات تركيز النمو الاستراتيجي:
- توسيع قدرات المنصة المصرفية الرقمية
- تعزيز تقنيات التخصيص التي تحركها AI
- زيادة شراكات المؤسسة المالية على مستوى المؤسسة
| قطاع السوق | الاختراق الحالي | إمكانات النمو |
|---|---|---|
| البنوك متوسطة الحجم | 38% | 52% بحلول عام 2025 |
| النقابات الائتمانية | 22% | 35% بحلول عام 2025 |
| البنوك المجتمع | 15% | 28% بحلول عام 2025 |
تشمل المزايا التنافسية الرئيسية البنية التحتية للتكنولوجيا الخاصة وبروتوكولات الأمن القوية.
Alkami Technology, Inc. (ALKT) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.