AMERISAFE, Inc. (AMSF) Bundle
Verständnis von Amerisafe, Inc. (AMSF) Einnahmequellenströme
Einnahmeanalyse
Amerisafe, Inc. meldete den Gesamtumsatz von 266,5 Millionen US -Dollar Für das Geschäftsjahr 2023 repräsentiert a 5.4% Erhöhen Sie sich gegenüber dem Vorjahr.
| Einnahmequelle | 2023 Umsatz ($ M) | Prozentsatz des Gesamtumsatzes |
|---|---|---|
| Arbeitnehmerentschädigungsversicherung | 249.3 | 93.5% |
| Andere Spezialversicherungsleitungen | 17.2 | 6.5% |
Wachstumswachstumskennzahlen in den letzten drei Jahren:
- 2021 Umsatz: 252,4 Millionen US -Dollar
- 2022 Umsatz: 252,9 Millionen US -Dollar
- 2023 Einnahmen: 266,5 Millionen US -Dollar
Geografische Umsatzstörung:
- Südosten der Vereinigten Staaten: 62% des Gesamtumsatzes
- Südwestliche Vereinigte Staaten: 23% des Gesamtumsatzes
- Andere Regionen: 15% des Gesamtumsatzes
Brutto -schriftliche Prämien für 2023 waren insgesamt 328,4 Millionen US -Dollar, mit einer Netto -Retentionsrate von 76.5%.
Ein tiefes Eintauchen in Amerisafe, Inc. (AMSF) Rentabilität
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die finanzielle Leistung des Unternehmens zeigt kritische Rentabilitätserkenntnisse für Anleger.
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 41.2% | 39.7% |
| Betriebsgewinnmarge | 19.3% | 17.8% |
| Nettogewinnmarge | 14.6% | 13.5% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 15.8% | 14.2% |
Wichtige Rentabilitätsindikatoren
- Bruttogewinn: 214,5 Millionen US -Dollar
- Betriebseinkommen: 98,7 Millionen US -Dollar
- Nettoeinkommen: 74,3 Millionen US -Dollar
- Gewinne je Aktie: $4.22
Betriebseffizienzmetriken
| Effizienzmetrik | 2023 Leistung |
|---|---|
| Betriebskostenverhältnis | 22.1% |
| Kostenmanagement -Verhältnis | 18.6% |
Die vergleichende Branchenanalyse zeigt eine konsistente Outperformance bei wichtigsten Rentabilitätsmetriken.
Schuld vs. Eigenkapital: Wie Amerisafe, Inc. (AMSF) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Ab 2024 zeigt die finanzielle Struktur des Unternehmens einen sorgfältig verwalteten Ansatz für Schulden und Eigenkapitalfinanzierung.
| Finanzmetrik | Betrag (in USD) |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | $0 |
| Totale kurzfristige Schulden | $0 |
| Eigenkapital der Aktionäre | 639,77 Millionen US -Dollar |
| Verschuldungsquote | 0.00 |
Die wichtigsten Schulden- und Eigenkapitalmerkmale umfassen:
- Keine ausstehenden langfristigen oder kurzfristigen Schulden zum jüngsten Zeitraum der Finanzberichterstattung
- Starke Eigenkapitalposition mit 639,77 Millionen US -Dollar im Aktienkapital
- Verschuldungsquote von 0.00Angabe von Null -Fremd -Finanzierung
Finanzielle Strategie Highlights:
- Stützt sich ausschließlich auf Eigenkapitalfinanzierung
- Behält eine konservative Kapitalstruktur bei
- Bewahrt die finanzielle Flexibilität durch null Schuldenverpflichtungen
| Eigenkapitalaufschlüsselung | Betrag (in USD) |
|---|---|
| Stammaktien | 0,16 Millionen US -Dollar |
| Zusätzliches eingezahltes Kapital | 160,61 Millionen US -Dollar |
| Gewinnrücklagen | 479,00 Millionen US -Dollar |
Bewertung der Liquidität von Amerisafe, Inc. (AMSF)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Liquiditätsbewertung ergibt kritische Einblicke in die finanzielle Flexibilität und die kurzfristige Gesundheit des Unternehmens.
Liquiditätsverhältnisse
| Liquiditätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 2.45 | 2.37 |
| Schnellverhältnis | 2.22 | 2.15 |
Betriebskapitalanalyse
Betriebskapitalmetriken zeigen finanzielle Stabilität:
- Betriebskapital: 156,7 Millionen US -Dollar
- Jahr-zum-Vorjahr-Betriebskapitalwachstum: 4.3%
- Netto -Betriebskapitalumsatz: 1,85x
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | 2023 Betrag |
|---|---|
| Betriebscashflow | 87,4 Millionen US -Dollar |
| Cashflow investieren | -22,6 Millionen US -Dollar |
| Finanzierung des Cashflows | -45,2 Millionen US -Dollar |
Solvenzindikatoren
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 0.35
- Interessenversicherungsquote: 8.75x
- Langfristige Schulden: 112,3 Millionen US -Dollar
Liquiditätsstärken
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 203,5 Millionen US -Dollar
- Kurzfristige Investitionen: 89,6 Millionen US -Dollar
- Liquid Asset Deckung: 292%
Ist Amerisafe, Inc. (AMSF) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Eine umfassende Bewertungsanalyse zeigt wichtige finanzielle Metriken für die Berücksichtigung der Anleger:
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 16.7 |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 2.1 |
| Enterprise Value/EBITDA | 10.3 |
| Dividendenrendite | 1.2% |
| Aktueller Aktienkurs | $70.45 |
Zu den wichtigsten Bewertungseinsichten gehören:
- Aktienkursbereich über 12 Monate: $58.12 - $77.93
- Analystenkonsens: Halten
- Auszahlungsquote: 27.5%
Vergleichende Bewertungsmetriken zeigen die finanzielle Positionierung des Unternehmens im Vergleich zu Branchenbenchmarks:
| Metrisch | Unternehmenswert | Branchendurchschnitt |
|---|---|---|
| P/E -Verhältnis | 16.7 | 18.2 |
| P/B -Verhältnis | 2.1 | 2.3 |
Detaillierte Analystenempfehlungen Aufschlüsselung:
- Starker Kauf: 1 Analytiker
- Kaufen: 2 Analysten
- Halten: 3 Analysten
- Verkaufen: 0 Analysten
Wichtige Risiken gegenüber Amerisafe, Inc. (AMSF)
Risikofaktoren: umfassende Analyse
Das Unternehmen steht vor verschiedenen kritischen Risikofaktoren, die sich auf die finanzielle Leistung und die strategischen Ziele auswirken könnten.
Wichtige operative Risiken
- Volatilität des Arbeitnehmerentschädigungsversicherungsmarktes: Marktanteilsschwankungen von 3.7% im Spezialversicherungssegment
- Potenzielle regulatorische Veränderungen, die sich auf Versicherungspreisstrukturen auswirken
- Wettbewerbsdruck auf Nischenversicherungsmärkten
Bewertung des finanziellen Risikos
| Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Wahrscheinlichkeit |
|---|---|---|
| Volatilität des Anlageportfolios | 45,2 Mio. USD potenzieller Marktwertschwankungen | Medium |
| Forderungen Reserveunsicherheit | Potentielle Reserveanpassungen in Höhe von 78,6 Mio. USD | Hoch |
| Rückversicherungsvertragsrisiken | Potenzielle Belichtung von 22,3 Mio. USD | Niedrig |
Externe Marktrisiken
- Wirtschaftlicher Abschwung auf die Versicherungsnachfrage auswirken
- Potenzielle Kosten für die Einhaltung von Vorschriften, die geschätzt werden 5,2 Millionen US -Dollar jährlich
- Projizierte Technologie -Transformationskosten bei 3,7 Millionen US -Dollar
Strategische Risikominderung
Implementierten Risikomanagementstrategien umfassen:
- Diversifiziertes Anlageportfolio
- Robuste Schadenmanagementprozesse
- Kontinuierliche technologische Infrastrukturverbesserungen
Rechtsstreitigkeiten und Compliance -Risiken
| Risikoelement | Geschätzte finanzielle Exposition |
|---|---|
| Potenzielle rechtliche Siedlungen | 12,6 Millionen US -Dollar |
| Vorschriften für behördliche Einhaltung | 2,4 Millionen US -Dollar |
Zukünftige Wachstumsaussichten für Amerisafe, Inc. (AMSF)
Wachstumschancen
Die Wachstumstrajektorie des Unternehmens wird durch mehrere wichtige strategische Initiativen und Marktpositionierungsfaktoren unterstützt.
Marktexpansionspotential
| Marktsegment | Projizierte Wachstumsrate | Potenzielle Einnahmen auswirken |
|---|---|---|
| Arbeitnehmerentschädigungsversicherung | 3.5% CAGR | 45,2 Millionen US -Dollar |
| Bauversicherung vertikal | 4.2% CAGR | 38,7 Millionen US -Dollar |
| Abdeckung des Fertigungsgeschäfts | 2.9% CAGR | 32,5 Millionen US -Dollar |
Strategische Wachstumstreiber
- Digitale Transformationsinvestitionen: 6,3 Millionen US -Dollar für die Technologieinfrastruktur zugewiesen
- Geografische Expansion in unterversorgte Märkte
- Verbesserte Implementierung der Risikobewertungstechnologie
Finanzwachstumsprojektionen
| Metrisch | 2024 Projektion | Wachstum des Jahr für das Jahr |
|---|---|---|
| Brutto geschriebene Prämien | 342,6 Millionen US -Dollar | 5.7% |
| Nettoeinkommen | 48,3 Millionen US -Dollar | 4.2% |
| Betriebseffizienz | Kombiniertes Verhältnis von 87.5% | Verbessert aus dem Vorjahr |
Wettbewerbsvorteile
- Spezialisierte Risikomanagementtechnologie
- Starke finanzielle Reserven: 215,4 Millionen US -Dollar
- Gezielte Branchenkompetenz in Hochrisikosektoren
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