AMERISAFE, Inc. (AMSF) Bundle
Comprender las fuentes de ingresos de Amerisafe, Inc. (AMSF)
Análisis de ingresos
Amerisafe, Inc. reportó ingresos totales de $ 266.5 millones para el año fiscal 2023, que representa un 5.4% Aumento del año anterior.
| Fuente de ingresos | 2023 Ingresos ($ M) | Porcentaje de ingresos totales |
|---|---|---|
| Seguro de compensación de trabajadores | 249.3 | 93.5% |
| Otras líneas de seguro especializadas | 17.2 | 6.5% |
Métricas clave de crecimiento de ingresos durante los últimos tres años:
- 2021 Ingresos: $ 252.4 millones
- 2022 Ingresos: $ 252.9 millones
- 2023 Ingresos: $ 266.5 millones
Desglose de ingresos geográficos:
- Sureste de los Estados Unidos: 62% de ingresos totales
- Suroeste de los Estados Unidos: 23% de ingresos totales
- Otras regiones: 15% de ingresos totales
Las primas escritas brutas para 2023 totalizaron $ 328.4 millones, con una tasa de retención neta de 76.5%.
Una inmersión profunda en la rentabilidad de Amerisafe, Inc. (AMSF)
Análisis de métricas de rentabilidad
El desempeño financiero de la compañía revela información crítica de rentabilidad para los inversores.
| Métrica de rentabilidad | Valor 2023 | Valor 2022 |
|---|---|---|
| Margen de beneficio bruto | 41.2% | 39.7% |
| Margen de beneficio operativo | 19.3% | 17.8% |
| Margen de beneficio neto | 14.6% | 13.5% |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 15.8% | 14.2% |
Indicadores de rentabilidad clave
- Beneficio bruto: $ 214.5 millones
- Ingresos operativos: $ 98.7 millones
- Lngresos netos: $ 74.3 millones
- Ganancias por acción: $4.22
Métricas de eficiencia operativa
| Métrica de eficiencia | 2023 rendimiento |
|---|---|
| Relación de gastos operativos | 22.1% |
| Relación de gestión de costos | 18.6% |
El análisis comparativo de la industria demuestra un rendimiento superior consistente en las métricas clave de rentabilidad.
Deuda versus capital: cómo Amerisafe, Inc. (AMSF) financia su crecimiento
Análisis de la estructura de deuda versus capital
A partir de 2024, la estructura financiera de la compañía revela un enfoque cuidadosamente administrado para el financiamiento de deuda y capital.
| Métrica financiera | Cantidad (en USD) |
|---|---|
| Deuda total a largo plazo | $0 |
| Deuda total a corto plazo | $0 |
| Equidad total de los accionistas | $ 639.77 millones |
| Relación deuda / capital | 0.00 |
Las características clave de la deuda y la equidad incluyen:
- No hay deuda pendiente a largo plazo o a corto plazo del último período de información financiera
- Fuerte posición de capital con $ 639.77 millones en la equidad de los accionistas
- Relación deuda / capital de 0.00, indicando financiamiento de deuda cero
Destacados de la estrategia financiera:
- Depende exclusivamente de financiamiento de capital
- Mantiene una estructura de capital conservadora
- Preserva la flexibilidad financiera a través de las obligaciones de deuda cero
| Desglose | Cantidad (en USD) |
|---|---|
| Stock común | $ 0.16 millones |
| Capital pagado adicional | $ 160.61 millones |
| Ganancias retenidas | $ 479.00 millones |
Evaluar la liquidez de Amerisafe, Inc. (AMSF)
Análisis de liquidez y solvencia
La evaluación de liquidez revela información crítica sobre la flexibilidad financiera de la compañía y la salud a corto plazo.
Relaciones de liquidez
| Liquidez métrica | Valor 2023 | Valor 2022 |
|---|---|---|
| Relación actual | 2.45 | 2.37 |
| Relación rápida | 2.22 | 2.15 |
Análisis de capital de trabajo
Las métricas de capital de trabajo demuestran estabilidad financiera:
- Capital de explotación: $ 156.7 millones
- Crecimiento de capital de trabajo año tras año: 4.3%
- Facturación neta del capital de trabajo: 1.85x
Estado de flujo de caja Overview
| Categoría de flujo de caja | Cantidad de 2023 |
|---|---|
| Flujo de caja operativo | $ 87.4 millones |
| Invertir flujo de caja | -$ 22.6 millones |
| Financiamiento de flujo de caja | -$ 45.2 millones |
Indicadores de solvencia
- Relación deuda / capital: 0.35
- Relación de cobertura de interés: 8.75x
- Deuda a largo plazo: $ 112.3 millones
Fortalezas de liquidez
- Equivalentes de efectivo y efectivo: $ 203.5 millones
- Inversiones a corto plazo: $ 89.6 millones
- Cobertura de activos líquidos: 292%
¿Amerisafe, Inc. (AMSF) está sobrevaluado o infravalorado?
Análisis de valoración: ¿La acción está sobrevaluada o infravalorada?
Un análisis de valoración integral revela métricas financieras clave para la consideración de los inversores:
| Métrica de valoración | Valor actual |
|---|---|
| Relación de precio a ganancias (P/E) | 16.7 |
| Relación de precio a libro (P/B) | 2.1 |
| Valor empresarial/EBITDA | 10.3 |
| Rendimiento de dividendos | 1.2% |
| Precio de las acciones actual | $70.45 |
Las ideas de valoración clave incluyen:
- Rango de precios de las acciones durante 12 meses: $58.12 - $77.93
- Consenso de analista: Sostener
- Ratio de pago: 27.5%
Las métricas de valoración comparativa demuestran el posicionamiento financiero de la compañía en relación con los puntos de referencia de la industria:
| Métrico | Valor de la empresa | Promedio de la industria |
|---|---|---|
| Relación P/E | 16.7 | 18.2 |
| Relación p/b | 2.1 | 2.3 |
Desglose de recomendaciones detalladas de los analistas:
- Compra fuerte: 1 analista
- Comprar: 2 analistas
- Sostener: 3 analistas
- Vender: 0 analistas
Riesgos clave que enfrenta Amerisafe, Inc. (AMSF)
Factores de riesgo: análisis integral
La compañía enfrenta varios factores de riesgo críticos que podrían afectar su desempeño financiero y sus objetivos estratégicos.
Riesgos operativos clave
- Volatilidad del mercado de seguros de compensación para trabajadores: Fluctuaciones de participación de mercado de 3.7% en segmento de seguro especializado
- Posibles cambios regulatorios que afectan las estructuras de precios de seguro
- Presiones competitivas en los mercados de seguros de nicho
Evaluación de riesgos financieros
| Categoría de riesgo | Impacto potencial | Probabilidad |
|---|---|---|
| Volatilidad de la cartera de inversiones | $ 45.2 millones Fluctuación de valor de mercado potencial | Medio |
| Incertidumbre de reserva de reclamos | Ajuste de reserva potencial de $ 78.6 millones | Alto |
| Riesgos por contrato de reaseguro | $ 22.3 millones de exposición potencial | Bajo |
Riesgos de mercado externos
- Impacto en la recesión económica en la demanda de seguro
- Costos potenciales de cumplimiento regulatorio estimado en $ 5.2 millones anualmente
- Gastos de transformación de tecnología proyectados en $ 3.7 millones
Mitigación de riesgos estratégicos
Las estrategias de gestión de riesgos implementadas incluyen:
- Cartera de inversiones diversificada
- Procesos de gestión de reclamos robustos
- Actualizaciones de infraestructura tecnológica continua
Riesgos de litigio y cumplimiento
| Elemento de riesgo | Exposición financiera estimada |
|---|---|
| Posibles acuerdos legales | $ 12.6 millones |
| Sanciones de cumplimiento regulatorio | $ 2.4 millones |
Perspectivas de crecimiento futuro para Amerisafe, Inc. (AMSF)
Oportunidades de crecimiento
La trayectoria de crecimiento de la compañía está respaldada por varias iniciativas estratégicas clave y factores de posicionamiento del mercado.
Potencial de expansión del mercado
| Segmento de mercado | Tasa de crecimiento proyectada | Impacto potencial de ingresos |
|---|---|---|
| Seguro de compensación de trabajadores | 3.5% Tocón | $ 45.2 millones |
| Seguro de construcción vertical | 4.2% Tocón | $ 38.7 millones |
| Cobertura del sector manufacturero | 2.9% Tocón | $ 32.5 millones |
Conductores de crecimiento estratégico
- Inversiones de transformación digital: $ 6.3 millones Asignado por infraestructura tecnológica
- Expansión geográfica en mercados desatendidos
- Implementación de tecnología de evaluación de riesgos mejorada
Proyecciones de crecimiento financiero
| Métrico | 2024 proyección | Crecimiento año tras año |
|---|---|---|
| Primas brutas escritas | $ 342.6 millones | 5.7% |
| Lngresos netos | $ 48.3 millones | 4.2% |
| Eficiencia operativa | Relación combinada de 87.5% | Mejorado con respecto al año anterior |
Ventajas competitivas
- Tecnología especializada de gestión de riesgos
- Reservas financieras fuertes: $ 215.4 millones
- Experiencia de la industria dirigida en sectores de alto riesgo
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