AMERISAFE, Inc. (AMSF) Bundle
UNERISAFE, INC. (AMSF) fluxos de receita
Análise de receita
Amerisafe, Inc. relatou receita total de US $ 266,5 milhões para o ano fiscal de 2023, representando um 5.4% aumento em relação ao ano anterior.
| Fonte de receita | 2023 Receita ($ m) | Porcentagem da receita total |
|---|---|---|
| Seguro de compensação dos trabalhadores | 249.3 | 93.5% |
| Outras linhas de seguro especializadas | 17.2 | 6.5% |
Métricas importantes de crescimento de receita nos últimos três anos:
- 2021 Receita: US $ 252,4 milhões
- 2022 Receita: US $ 252,9 milhões
- 2023 Receita: US $ 266,5 milhões
Redução de receita geográfica:
- Sudeste dos Estados Unidos: 62% de receita total
- Sudoeste dos Estados Unidos: 23% de receita total
- Outras regiões: 15% de receita total
Os prêmios escritos brutos para 2023 totalizaram US $ 328,4 milhões, com uma taxa de retenção líquida de 76.5%.
Um mergulho profundo na Amerisafe, Inc. (AMSF) lucratividade
Análise de métricas de rentabilidade
O desempenho financeiro da empresa revela insights críticos de lucratividade para os investidores.
| Métrica de rentabilidade | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Margem de lucro bruto | 41.2% | 39.7% |
| Margem de lucro operacional | 19.3% | 17.8% |
| Margem de lucro líquido | 14.6% | 13.5% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 15.8% | 14.2% |
Principais indicadores de rentabilidade
- Lucro bruto: US $ 214,5 milhões
- Receita operacional: US $ 98,7 milhões
- Resultado líquido: US $ 74,3 milhões
- Ganhos por ação: $4.22
Métricas de eficiência operacional
| Métrica de eficiência | 2023 desempenho |
|---|---|
| Índice de despesa operacional | 22.1% |
| Taxa de gerenciamento de custos | 18.6% |
A análise comparativa da indústria demonstra desempenho de exceção consistente nas principais métricas de lucratividade.
Dívida vs. Equidade: Como Amerisafe, Inc. (AMSF) financia seu crescimento
Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido
A partir de 2024, a estrutura financeira da empresa revela uma abordagem cuidadosamente gerenciada ao financiamento de dívidas e patrimônio.
| Métrica financeira | Quantidade (em USD) |
|---|---|
| Dívida total de longo prazo | $0 |
| Dívida total de curto prazo | $0 |
| Equidade total dos acionistas | US $ 639,77 milhões |
| Relação dívida / patrimônio | 0.00 |
As principais características de dívida e patrimônio incluem:
- Nenhuma dívida pendente de longo ou curto prazo no último período de relatório financeiro
- Forte posição patrimonial com US $ 639,77 milhões no patrimônio dos acionistas
- Taxa de dívida / patrimônio de 0.00, indicando zero financiamento da dívida
A estratégia financeira destaca:
- Depende exclusivamente do financiamento de ações
- Mantém uma estrutura de capital conservadora
- Preserva a flexibilidade financeira através de zero obrigações de dívida
| Quebra de patrimônio | Quantidade (em USD) |
|---|---|
| Ações ordinárias | US $ 0,16 milhão |
| Capital adicional pago | US $ 160,61 milhões |
| Lucros acumulados | US $ 479,00 milhões |
Avaliando a Amerisafe, Inc. (AMSF) liquidez
Análise de liquidez e solvência
A avaliação de liquidez revela informações críticas sobre a flexibilidade financeira da empresa e a saúde de curto prazo.
Índices de liquidez
| Métrica de liquidez | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Proporção atual | 2.45 | 2.37 |
| Proporção rápida | 2.22 | 2.15 |
Análise de capital de giro
As métricas de capital de giro demonstram estabilidade financeira:
- Capital de giro: US $ 156,7 milhões
- Crescimento de capital de giro ano a ano: 4.3%
- Rotatividade líquida de capital de giro: 1.85x
Declaração de fluxo de caixa Overview
| Categoria de fluxo de caixa | 2023 quantidade |
|---|---|
| Fluxo de caixa operacional | US $ 87,4 milhões |
| Investindo fluxo de caixa | -US $ 22,6 milhões |
| Financiamento de fluxo de caixa | -US $ 45,2 milhões |
Indicadores de solvência
- Relação dívida / patrimônio: 0.35
- Taxa de cobertura de juros: 8.75x
- Dívida de longo prazo: US $ 112,3 milhões
Forças de liquidez
- Caixa e equivalentes em dinheiro: US $ 203,5 milhões
- Investimentos de curto prazo: US $ 89,6 milhões
- Cobertura de ativo líquido: 292%
A Amerisafe, Inc. (AMSF) está supervalorizada ou subvalorizada?
Análise de avaliação: o estoque está supervalorizado ou subvalorizado?
Uma análise abrangente de avaliação revela as principais métricas financeiras para consideração do investidor:
| Métrica de avaliação | Valor atual |
|---|---|
| Relação preço-lucro (P/E) | 16.7 |
| Proporção de preço-livro (P/B) | 2.1 |
| Valor corporativo/ebitda | 10.3 |
| Rendimento de dividendos | 1.2% |
| Preço atual das ações | $70.45 |
Os insights de avaliação -chave incluem:
- Faixa de preço das ações ao longo de 12 meses: $58.12 - $77.93
- Consenso de analistas: Segurar
- Taxa de pagamento: 27.5%
As métricas de avaliação comparativa demonstram o posicionamento financeiro da empresa em relação aos benchmarks do setor:
| Métrica | Valor da empresa | Média da indústria |
|---|---|---|
| Razão P/E. | 16.7 | 18.2 |
| Proporção P/B. | 2.1 | 2.3 |
Recomendações detalhadas de analistas quebram:
- Compra forte: 1 analista
- Comprar: 2 analistas
- Segurar: 3 analistas
- Vender: 0 analistas
Riscos -chave enfrentando a Amerisafe, Inc. (AMSF)
Fatores de risco: análise abrangente
A empresa enfrenta vários fatores de risco críticos que podem afetar seu desempenho financeiro e objetivos estratégicos.
Principais riscos operacionais
- Volatilidade do mercado de seguros de compensação dos trabalhadores: Flutuações de participação de mercado de 3.7% em segmento de seguro especializado
- Possíveis mudanças regulatórias que afetam estruturas de preços de seguro
- Pressões competitivas nos mercados de seguros de nicho
Avaliação de Risco Financeiro
| Categoria de risco | Impacto potencial | Probabilidade |
|---|---|---|
| Volatilidade do portfólio de investimentos | Flutuação potencial de valor potencial de US $ 45,2 milhões | Médio |
| Reivindicações de reserva de incerteza | US $ 78,6 milhões em potencial ajuste de reserva | Alto |
| Riscos de contrato de resseguro | US $ 22,3 milhões de exposição potencial | Baixo |
Riscos de mercado externo
- Impacto econômico de desaceleração na demanda de seguros
- Potenciais custos de conformidade regulatória estimados em US $ 5,2 milhões anualmente
- Despesas de transformação de tecnologia projetadas em US $ 3,7 milhões
Mitigação de riscos estratégicos
As estratégias de gerenciamento de riscos implementadas incluem:
- Portfólio de investimentos diversificado
- Processos de gerenciamento de reivindicações robustos
- Atualizações contínuas de infraestrutura tecnológica
Riscos de litígios e conformidade
| Elemento de risco | Exposição financeira estimada |
|---|---|
| Potenciais acordos legais | US $ 12,6 milhões |
| Penalidades de conformidade regulatória | US $ 2,4 milhões |
Perspectivas de crescimento futuro da Amerisafe, Inc. (AMSF)
Oportunidades de crescimento
A trajetória de crescimento da empresa é apoiada por várias iniciativas estratégicas importantes e fatores de posicionamento de mercado.
Potencial de expansão do mercado
| Segmento de mercado | Taxa de crescimento projetada | Impacto potencial da receita |
|---|---|---|
| Seguro de compensação dos trabalhadores | 3.5% Cagr | US $ 45,2 milhões |
| Seguro de construção vertical | 4.2% Cagr | US $ 38,7 milhões |
| Cobertura do setor de manufatura | 2.9% Cagr | US $ 32,5 milhões |
Drivers de crescimento estratégico
- Investimentos de transformação digital: US $ 6,3 milhões alocado para infraestrutura de tecnologia
- Expansão geográfica para mercados carentes
- Implementação de tecnologia de avaliação de risco aprimorada
Projeções de crescimento financeiro
| Métrica | 2024 Projeção | Crescimento ano a ano |
|---|---|---|
| Prêmios brutos por escrito | US $ 342,6 milhões | 5.7% |
| Resultado líquido | US $ 48,3 milhões | 4.2% |
| Eficiência operacional | Proporção combinada de 87.5% | Melhorado em relação ao ano anterior |
Vantagens competitivas
- Tecnologia especializada em gerenciamento de riscos
- Fortes reservas financeiras: US $ 215,4 milhões
- Especialização direcionada do setor em setores de alto risco
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